Фарминг и стейкинг: особенности и различия
Фарминг и стейкинг — два термина в криптоиндустрии, которые приобрели огромную популярность в последние годы. Вас не устраивают доходы, которые можно получить от простой покупки и хранения цифровых активов? Тогда заставьте криптовалюту работать на вас! Как на «бычьем», так и на «медвежьем» рынках трейдерам может быть интересно получить дополнительную прибыль именно таким образом. При доходном фермерстве и стейкинге вы, по сути, храните свою криптовалюту и получаете определенную прибыль за ее фиксацию в проекте. Конечно, в этом случае вы подвергаетесь дополнительному риску, но вам не придется продавать активы для получения прибыли.
На централизованных и децентрализованных биржах вы могли видеть пары монет:
- BTC-ETH
- CAKE-USDT и так далее.
Это называется фарминг.
А если подробнее, то фарминг (предоставление ликвидности) — это предоставление криптовалюты для сбора процентов с торговых комиссий.
Поставщики ликвидности могут получать прибыль, предоставляя ликвидность в протоколах DeFi, таких как Uniswap, используя активы, которые в противном случае простаивали бы на бирже или в других кошельках.
При таком депонировании активов вы не подтверждаете транзакции, и монеты не обязаны иметь консенсус PoS. Вы просто предоставили свои активы, для того чтобы на рынке было чем торговать.
Предоставляя две монеты, например, USDT и ETH в равных пропорциях, вы получаете в обмен на них LP-токен (токен пула ликвидности), а сами монеты отправляются в пул ликвидности.
Пример:
- Вы дали своему другу-таксисту 5000 рублей мелочью и 5000 рублей крупными, чтобы он имел сдачу на крупные купюры или неудобную сумму.
- Ваш друг обещал, что с каждой такой сдачи при использовании ваших средств он будет откладывать 5 % от переданной сдачи вам.
- Как вы можете догадаться, доход здесь зависит от спроса и предложения: чем больше нужен будет размен, тем больше вы можете заработать. Однако, чем больше будет желающих дать этот размен, тем меньше будет ваша доля участия и ваша доходность.
- Доход здесь вы будете получать в двух монетах. Например, при паре USDT-ETH вы будете получать ETH, если пользователь меняет ETH на USDT, и будете получать USDT, если пользователь меняет USDT на ETH. Вы можете встретить также доход в третьей монете. Например, если комиссия за транзакцию в паре оплачивается не монетой из этой пары, а топливом в этой сети.
Пользователь с большим интересом к этой теме наверняка уже задумался о том, как будет вести себя пул, если один из активов будет расти, а второй — падать.
Так вот, при изменениях стоимости активов в пуле ликвидности по отношению друг к другу происходит ребалансировка, так как активы всегда должны быть в равных пропорциях. При такой ребалансировке пользователи, которые положили свои активы в пул, могут нести непостоянные потери.
Стейкинг — это способ получения пассивного дохода за счет использования консенсуса Proof of Stake или его модификации.
Стейкинг — это формально аналог майнинга, только без необходимости покупки видеокарт и без траты электроэнергии. Пользователь предоставляет свои активы в смарт-контракт. Все транзакции криптовалют, использующих консенсус PoS, подтверждают транзакции при помощи предоставленных в смарт-контракт активов.
Процесс стейкинга токенов напоминает банковский депозит под определенный процент. Стейк и застейкать — это англицизмы, которые образовались от слова stake — “доля” или “вклад”. В обиходе DeFi-пользователей постоянно используются выражения “отправил в стейк” или “застейкал”, что буквально означает “депонировал в смарт-контракт”.
Ваша доходность здесь зависит от количества активов, предоставленных в протокол. Чем больше будет ваша доля, тем больше будет и доходность.
Также ваша прибыль может увеличиваться или уменьшаться по отношению к другим активам за счет изменения стоимости актива в стейке.
Например:
- Вы взяли 100 CAKE, по цене — 7 USDT каждый.
- Застейкали их на месяц.
- Получили за этот период 5 CAKE сверху.
Однако цена каждого CAKE изменилась и теперь составляет уже не 7 USDT, а 6,5 USDT.
- Рассчитаем итоговую стоимость активов в USDT по прошествии месяца:
105 CAKE * 6,5 USDT = 682,5 USDT при вложенных 700 USDT.
- Как вы можете заметить, за месяц стейкинга мы не получили дохода, даже потеряли 17,5 USDT.
Также существует партнерский стейкинг — в этом случае вы храните активы одного проекта для обеспечения поддержки всех его операций на блокчейне, чтобы получить вознаграждение в токенах проекта-партнера.
Прибыль от стейкинга и фарминга
Ищете способ приумножить содержимое криптопортфеля в более короткий срок? Тогда фарминг — ваш вариант. Это сопряжено с большим риском, поскольку протоколы DeFi часто являются относительно молодыми, и еще предстоит выяснить, выдержат ли они испытание временем. Существует также риск того, что рынок поведет себя непредсказуемо. Однако из-за рисков прибыль при доходном фермерстве намного выше, чем при стейкинге.
Ищите дополнительные инструменты применения вашей криптовалюты для получения дохода от актива, который вы все равно планировали держать долгое время? Тогда вам подходит именно стейкинг. Вы не увеличите капитал в короткие сроки, но именно стейкинг может дать вашему портфелю дополнительный толчок, которого вы так ждете.
На платформе MarsDAO недавно завершился партнерский стейкинг с проектом Nomiswap, где пользователи могли стейкать токены MDAO и получать токен проекта — NMX — в качестве вознаграждения.
Также мы параллельно запустили фарминг-пул пары MDAO/BUSD на платформе Nomiswap. Переходите по ссылке и ищите его в разделе “Farms”. За фарминг вы сможете получить токены NMX.
Что такое стекинг в криптовалюте простыми словами
Преимущества и риски стейкинга
Стейкинг — один из популярных способов заработка на криптовалютах, который работает на алгоритме PoS (Proof Of Stake). Суть стейкинга заключается в том, что пользователи передают часть активов в блокчейн для поддержки работоспособности сети и подтверждения транзакций. За это они получают вознаграждение в виде процентов доходности.
Стейкинг привлекает многих инвесторов простотой и возможностью пассивного заработка без особых технических навыков, и необходимости покупать дорогостоящее оборудование. Как и во всех способах заработка на криптовалюте, у стейкинга есть преимущества и риски.
Преимущества и риски стейкинга криптовалют
Начнем с преимуществ
1. Получение вознаграждений
Стейкинг делится на две категории в зависимости от метода работы: PoS (Proof Of Stake) и DPoS (Delegated Proof Of Stake). Суть первого заключается в заморозке монет пользователя на определенный период для проверки транзакций в сети.
В случае DPoS выбирается один валидатор, который отвечает за поддержку работоспособности сети и проверку транзакций. Если выбранный валидатор подтверждает мошеннические транзакции, будет наложен штраф.
В зависимости от категории стейкинга, есть разные вознаграждения.
— получение комиссии за транзакцию, подав заявку на получение статуса DPoS;
— получение процента токенов в качестве вознаграждения за стейкинг;
— удержание или снижение комиссий за транзакции для размещения на биржах.
2. Большие процентные ставки доходности
В зависимости от проекта, в рамках которого происходит стейкинг, процентные ставки доходности могут быть разными. Начиная от 10% или 20% в год. Например, доходность стейкинга SWP токена — 50%-70% годовых. Такая доходность делает стейкинг очень выгодным способом вложения активов и получения прибыли.
3. Более экологичный способ заработка на криптовалютах
В отличие от майнинга , который использует алгоритм Proof Of Work и для добычи монет требует огромных вычичслительных мощностей, стейкинг нуждается только в определенном количестве монет на счету у пользователя.
Риски стейкинга
1. Волатильность криптовалют
Курс криптовалют может меняться несколько десятков раз за день. С одной стороны высокая волатильность открывает большие возможности для заработка, но с другой — риски потерять средства. Вкладывая активы в стейкинг, есть риск отсутствия возможности вывода средств при просадке курса.
Чтобы минимизировать риск волатильности, вкладывайте средства в стейкинг нескольких криптовалют . Часть активов можно отправить в стейкинг с высокой доходностью, но с серьезными скачками курса, а другую часть активов отправить в стейкинг криптовалюты с высокой капитализацией и более стабильным курсом.
2. Отказ валидатора перечислять выплаты
Если блокчейны, в которых валидатор никак не влияет на выплаты, а есть те, где он делится процентом. На рынке были случаи, когда непорядочные валидаторы отказывались перечислять выплаты инвесторам. Кроме того, во многих стейкинг-проектах, вознаграждение выплачивается спустя время, когда пройдет раунд или цикл стейкинга. Например, в стейкинге Tezos инвесторы получают прибыль только спустя три недели после размещения.
Чтобы минимизировать этот риск, ознакомьтесь с принципом размещения активов, правилами их вывода, узнайте размер вознаграждения, который вы получите и дату выплат.
Никогда не отправляйте средства напрямую валидатору. Это самый явный признак мошенничества.
3. Потеря доступу к аккаунту
Личный риск, от которого никто не застрахован. Чтобы минимизировать его, используйте кошельки, которые предоставляют доступ после ввода секретной фразы, например, Trust Wallet, Ledger. Даже если вы потеряете устройство, с помощью секретной фразы сможете восстановить доступ.
Советы инвесторам по стейкингу
Чтобы стейкинг принес доход, а не убытки, мы подготовили несколько советов.
1. Диверсификация. Периодически диверсифицируйте инвестиционный портфель и отправляйте средства в несколько стейкинг-проектов. Таким образом вы обезопасите себя от волатильности курса, мошенничества и потери на одном стейкинге будут казаться не такими весомыми.
2. Анализ проекта. Самостоятельно анализируйте стейкинг-проект на перспективность, честность, безопасность. Помочь в этом может сервис https://www.stakingrewards.com/.
3. Безопасность. Ответственно относитесь к данным доступа своего аккаунта. Не теряйте секретную фразу и храните её в надежном, безопасном месте.
4. Сумма инвестиций. Выделите для стейкинга сумму, потеря которой не окажет сильное влияние на ваше финансовое положение.
Стейкинг SWP в S-Wallet — выгодно и безопасно
Держатели служебного SWP токена экосистемы S-Wallet имеют возможность отправить активы SWP в стейкинг с годовой доходностью до 70%. Отправляя средства в стейкинг, вы сразу видите прибыль, которую получите, дату выплаты и срок блокировки активов. Никаких рисков, только выгода и прибыль.
Что такое стекинг и чем он отличается от майнинга
Стекинг становится популярным способом вложения не только для розничных инвесторов, но и для институциональных. 31 марта канадская публичная компания Graph Blockchain объявила об инвестициях в Cardano на $300 тыс. С помощью этого капитала компания планирует получать дополнительную прибыль при помощи стекинга.
Что такое стекинг
Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на алгоритме Proof of Stake (PoS) и обеспечивают работоспособность блокчейна. Это дает им право получать прибыль. Такая возможность доступна только криптовалютам, которые работают на PoS, например, EOS, Tezos, TRON и Cosmos. В будущем на алгоритм PoS планирует перейти крупнейший по капитализации альткоин Ethereum.
Стекинг полностью заменяет майнинг и делает возможным добычу новых блоков без использования больших вычислительных мощностей. Смысл стекинга заключается в обеспечении всех операций на блокчейне и поддержке работы сети. За это держатели цифровых монет получают вознаграждение. Чем больше токенов у держателя, тем больше вероятность, что он станет создателем нового блока.
Чем стекинг отличается от майнинга
Майнинг — это процесс, обеспечивающий работоспособность блокчейнов, работающих на алгоритме Proof of Work (PoW). На этом алгоритме работает первая криптовалюта — биткоин. С помощью вычислительных мощностей майнеры поддерживают работу сети и выполнение транзакций в ней, а за это получают вознаграждение. Если майнинг можно назвать соревнованием вычислительных мощностей, то стекинг — это соревнование владельцев монет определенного блокчейна, считает Максим Крупышев, СЕО криптоплатежной системы Coinspaid.
По его словам, главное отличие стекинга от майнинга заключается в том, что для стекинга не требуется больших вычислительных мощностей, покупки видеокарт или ASIC-майнеров. Соответственно, стекинг — более экологичный и энергоэффективный способ создания новой цепочки блоков в блокчейне, отметил Крупышев. Еще одним преимуществом стекинга он считает тот факт, что владельцу криптовалюты не обязательно обладать техническими навыками, необходимыми для запуска и поддержания работоспособности вычислительной машины.
«Майнинг требует большей включенности в процесс, надо постоянно держать руку на пульсе. В случае стекинга процесс упрощен и открыт для большего числа участников блокчейн-сообщества, порог входа в стекинг ниже, чем порог входа в майнинг», — добавил СЕО Coinspaid.
Риски в стекинге
В целом, стекинг выглядит менее рисковым способом инвестирования, поскольку не надо покупать физическое оборудование, но пока по стекингу нет адекватной информации — как он работает, какие риски и какой доход приносит, пояснил руководитель дата-центра Six Nines Сергей Трошин. Он утверждает, что в стекинг никто не планирует «кидаться с головой» пока тот не приносит сверхприбыль. Как в майнинге есть риск вложения в оборудование, которое может стать неликвидным, так и в стекинге есть риск изменения стоимости удерживаемой монеты, добавил Трошин.
Как начать и выбрать монету для стекинга
Чтобы начать заниматься стекингом, нужно иметь свободные средства для покупки монет и возможность на длительное время заморозить их на специальном депозитном смарт-контракте, объяснил Максим Крупышев. Нужно понимать, что вложения могут потребоваться довольно существенные, подчеркнул руководитель финтех компании Exantech Денис Восквицов. По его словам, для стекинга DASH нужно 1000 монет ($225,3 тыс., по данным Coingecko на 1 апреля). Поэтому Денис Восквицов советует выбирать криптовалюты для стекинга исходя из бюджета.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Стейкинг: что это, как работает и как заработать — Блог Binance
Стекинг, или стейкинг, – это некая альтернатива традиционному майнингу. Пользователи получают вознаграждение, но при этом могут себе позволить не покупать дорогое оборудование. Процент дохода может быть разным – все зависит от выбранной монеты и срока ее удержания.
Что такое стейкинг
Под стекингом нужно понимать получение пассивного заработка за счет простого хранения криптомонет. В таком процессе используется алгоритм Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения. PoS является одним из методов защиты блокчейна от вмешательства и недостоверности размещаемых данных.
Когда пользователи выбирают блокчейн с таким алгоритмом и хранят на своих кошельках монеты, им начисляется вознаграждение. Это стимулирует участников системы вовлекаться в процесс стейкинга и обеспечивать тем самым работоспособность блокчейна.
При использовании алгоритма PoS действует следующий принцип: чем более крупную сумму хранит пользователь, тем больше блоков он сможет сгенерировать.
Доказательство доли владения (PoS), которое делает доступным стекинг, применяется в работе следующих криптовалют:
Важное преимущество стейкинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать деньги на криптовалюте, не используя специализированного оборудования.
Отличие стекинга от майнинга
Традиционный майнинг — это процесс поддержки работы сети, основанный на использовании алгоритма Proof of Work (PoW). Участники этого процесса называются майнерами. Они генерируют блоки, которые необходимы для хранения информации о счетах и транзакциях. Для того чтобы добыть новый блок, пользователю нужно произвести определенные вычисления и найти секретную комбинацию символов.
Для добычи блоков необходимо приобрести и удерживать токены.
Для добычи блоков нужно мощное оборудование.
Не требует никаких дополнительных затрат.
Требует высоких энергозатрат и вреден для окружающей среды.
Крупные держатели могут иметь высокое влияние на голосованиях по развитию сети.
Чтобы взломать сеть, необходимо провести атаку 51%, что очень дорого.
Нужно только уметь покупать и переводить криптовалюту.
Чтобы зарабатывать нужно иметь высокую осведомленность в технологиях.
Нет необходимости в форках.
Форки приводят к ослаблению сети и расколам сообщества.
Сейчас обычные компьютеры уже не могут поддерживать нужный уровень вычислительной мощности для получения блоков сети bitcoin. Пользователям приходится вкладывать средства в покупку дорогостоящего оборудования, разработанного специально для майнинга. Один из примеров подходящей техники – специализированные интегральные схемы (ASIC).
Блокчейны, работающие на основе алгоритма Proof of Stake (PoS), избавляют участников сети от подобных сложностей. Все, что нужно для получения пассивного дохода, – это держать монеты на своем кошельке (либо на специальной платформе) и не использовать их.
Количество активов на счету можно накапливать, повышая тем самым шансы на добычу блока. Такой процесс не требует подключения мощного оборудования, что делает порог входа в стейкинг намного ниже, чем в майнинг. Плюс некоторые монеты стоят недорого, и зарабатывать на их хранении могут люди с небольшим капиталом.
Однако существуют проекты, в которых для стейкинга нужно иметь на счету достаточно крупную сумму. И в некоторых случаях эта сумма может превышать стоимость оборудования для майнинга. Соответственно и порог входа в таком случае выше.
Виды стейкинга
По своему принципу работы стейкинг напоминает банковский вклад – пользователь переводит деньги на счет, не трогает их, и они приносят ему пассивный доход. Чем больше на счету денег, тем выше уровень прибыли.
Помимо этой базовой схемы работы, в стекинге отдельных блокчейнов могут быть свои условия.
Фиксированный стейкинг (Locked Staking)
При таком подходе от пользователя требуется заранее указать, на какой период он размещает активы на счету. Владелец токенов имеет возможность выбрать удобный срок, но потом он не должен будет его изменять. Например, если был установлен квартал, то раньше забрать монеты не получится.
При таком виде стейкинга пользователи получают фиксированную плату. У подобных контрактов процентная ставка обычно выше, поэтому данный вариант выбирают те, кто в итоге хочет получить больше денег.
В качестве примера можно привести cтейкинг ETH 2.0 . Чтобы стать в нем валидатором, нужно пополнить кошелек минимум на 32 ETH. Годовая процентная ставка будет составлять от 2 до 20%. Она зависит от общего количества монет, которые заблокированы для стейкинга. Это именно тот случай, когда порог входа в стекинг значительно выше, по сравнению с традиционным майнингом.
Бессрочный стекинг (Flexible Staking)
При таком размещении монет не указывается конечная дата периода их держания. Пользователь может прекратить участие в процессе валидации, когда посчитает нужным. Проценты будут начисляться до тех пор, пока участник сети не выведет свои токены (или не откроет ордер на их продажу).
В большинстве случаев вознаграждение начинает приходить уже через сутки с момента открытия бессрочного контракта. Но выплаты не производятся каждый день. Наиболее распространенный вариант – раз в месяц.
Бессрочный стейкинг подходит тем, кто не любит надолго замораживать свои цифровые средства и привык к гибкому управлению активами. Монеты, размещенные на таком кошельке, приносят пассивный доход, и забрать их можно в любой момент.
DeFi-стейкинг
Под DeFi нужно понимать децентрализованные финансы. Это различные сервисы, работающие на основе блокчейна. Они могут содержать в себе функции кредитования, страхования, прогнозирования и т.д.
В основе работы DeFi-проектов лежит использование умных контрактов. Они хороши тем, что обеспечивают автоматическое исполнение сделок с соблюдением заранее установленных условий их проведения.
DeFi-стекинг от обычного отличается тем, что в процессе участвуют третьи лица. Например, это могут быть организации или отдельные пользователи, которые берут монеты у владельца под процент. То есть кредитуются.
Система устроена так, чтобы точно и грамотно контролировать исполнение сделок. Но в любом случае рекомендуется проверять уровень эффективности отдельного смарт-контракта. Теоретически в нем могут быть уязвимости.
DeFi-стекинг привлекает пользователей по нескольким причинам:
Быстрое снятие средств. В течение суток можно сразу забрать свои проценты, которые начисляются каждый день. Ждать выплаты месяц не придется.
Более высокая доходность. Проценты в DeFi-стейкинге выше, а порог входа ниже. При работе с обычными блокчейнами, использующими PoS, сложно заработать более 10% в год. Выбирая DeFi, пользователь может рассчитывать на доходность в 100% годовых и выше. Все зависит от выбранной монеты и срока.
Гарантированные выплаты. Один из примеров – Binance BNB Staking . Пользователь защищен от мошенничества не только смарт-контрактами, но и авторитетом самой платформы.
Стейкинг продолжает оставаться популярным видом заработка, поскольку он обеспечивает хороший уровень прибыли и не сопряжен с высокими рисками.
Если говорить о доходности в целом, то итоговый показатель определяется выбором монеты, сроком ее размещения и видом стейкинга. У разных пользователей проценты могут сильно отличаться. Но в любом случае держатели монет получат свое вознаграждение. Здесь все более стабильно в сравнении с майнингом.
В некоторых проектах вознаграждение получают только пользователи, которые были выбраны в качестве валидаторов. Но для этого в любом случае необходимо иметь на счету крупную сумму.
Иногда пользователи идут альтернативным путем – объединяют свои крипторесурсы в один пул. Это позволяет им стать валидаторами, даже не имея достаточной суммы на счету. В таком случае полученное вознаграждение делится в соответствии с долями.
Риски стейкинга
При таком виде заработка основным риском считается возможное падение цены криптоактива. Чем ниже будет курс монеты, тем меньшую сумму (в фиате) составят 10%, 25% или 100% вознаграждения.
По этой причине нужно выбирать монеты с низким уровнем волатильности. Лучший вариант – актив, демонстрирующий пусть не динамичный, но стабильный рост. Криптовалюта с высоким уровнем волатильности может стать проблемой, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильной просадки пользователь не сможет продать ее, увидев начало падения цены.
Также стоит учитывать риск потери аккаунта в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже. Поэтому все пароли и логины необходимо хранить предельно надежно.
Важно! Если валидатор просит отправить средства ему напрямую, это явный признак мошенничества. Такие просьбы нужно игнорировать.
Как начать и выбрать монету для стейкинга
Для начала нужно накопить или приобрести токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба. Использовать для стейкинга ощутимый запас денег не нужно.
Также необходимо заранее планировать блокировку криптовалюты на определенное время. При этом стоит обращать внимание на условия стекинга у разных сервисов. Лучше, если общий доход будет формироваться за счет выплат по нескольким токенам. Так пользователь снизит риски – одна монета просядет, котировки другой пойдут вверх.
Выбирать монету нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.
Кроме того, специалисты рекомендуют перераспределять свой портфель не реже чем раз в 3 месяца.
Как работает стейкинг на платформе Binance
Принцип получения награды на бирже Бинанс стандартный. Пользователю нужно разместить монеты на специализированной платформе. За это он будет получать проценты пассивного дохода.
На Binance есть 2 доступных вида стейкинга:
При фиксированном стейкинге пользователю нужно выбрать монету, срок блокировки ее на счету и нажать на кнопку «Добавить активы». Уровень доходности отображается зелеными цифрами возле каждого токена.
После добавления активов система блокирует указанную сумму, и на время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно. У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты.
Binance DeFi-стейкинг – это возможность для обычных пользователей принимать участие в децентрализованных проектах с высоким порогом входа. Даже в случае падения рынка компания гарантирует своим клиентам своевременные выплаты.
Биржа объединяет средства, предоставленные клиентами, и действует от их имени. Итоговая прибыль распределяется в соответствии с размерами вкладов.
Интерфейс здесь такой же, как и в фиксированном стейкинге. Принять участие в DeFi-проекте можно в один клик. После нажатия кнопки «Добавить активы» появляется окно с подробной информацией о выбранном токене.
«Добавление токена в DeFi-стейкинг»
В специальном разделе можно посмотреть информацию о том, как принять участие в DeFi-стейкинге .
Важное преимущество DeFi-стейкинга от Бинанс заключается в том, что проекты отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователи изначально избавлены от необходимости тщательно анализировать многочисленные предложения. Но базовую аналитику проводить нужно в любом случае, поскольку компания Binance не несет ответственности за убытки.