УПУЩЕННЫЙ ШАНС ЗАРАБОТАТЬ $ 2 млрд.
Смотрел интерактивный выпуск сегодня в 20:12 и услышал такую фразу от тебя :
Сбербанк вырос, наверное, раз в 100 за последние 10 лет .
Хочу сообщить, что за 19 лет сбербанк вырос в 10 000 раз в валютном выражении… Другой такой уникальной акции я в природе не знаю ))
Хочу привести в качестве иллюстрации свою ТРЕЙДЕРСКУЮ ИСТОРИЮ, которую я выставлял на конкурс ))
Bege_mot / 3 мая 2010 – 15:46
УПУЩЕННЫЙ ШАНС ЗАРАБОТАТЬ $ 2 млрд.
Моя история поучительна, но не уникальна. Так работали многие.
Дело было в начале 90-х. Возможно, это был 1992 год, но не исключено, что 1993 … Можно поднять архивы, но суть не в точных датах, а в моменте.
Надо сказать, что деньги уже не валялись прямо на асфальте, как это было в 1988 или в 1989: чтобы заработать деньги, уже надо было ЧТО-ТО делать ))
Я покупал товары за наличные, а продавал за безналичные. Надо заметить, что банки УЖЕ не выдавали наличные так легко, как это было раньше. Цена за «обнал» доходила на рынке финансовых услуг до 50%! У меня был разработан механизм получения наличных под 13%.
Делалось это через Сбербанк на счета физических лиц. При этом Сбербанку платилась «премия» 10%, и не спрашивайте меня, в КАКОЙ ФОРМЕ! )
И вот был получен очередной кредит (а КРЕДИТЫ в те времена выдавались достаточно легко) и после двух-трёх банковских переводов он оказался на счету одной из моих фирм, готовым к «обналу».
Я приезжаю к руководству одного из филиалов Сбербанка и получаю «добро» на «обнал» 45 млн рублей, путём перевода на мой личный счёт, открытый в этом филиале … делаю перевод … и через пару-тройку дней приезжаю за деньгами… Не тут-то было! Бледным встречает меня зам.управляющего, и говорит, что денег нет! ) Ну, как обычно! ) И предлагает … купить акции Сбербанка … на моё имя.
Надо сказать, что уже в банках стояли компьютеры (АТ 386/387) и, по-моему, была локальная сеть между филиалами … На экране монитора он мне показывает цены на акции … точную цену не помню, помню, что меня поразило, что номинал акции = 50 руб., а цена – около 100 руб.
«Э-э-э, дорогой, Вы меня надуть хотите!» — говорю я ему ))
«Нет, нисколько!» – отвечает он мне. – «Дело в том, что наши акции постоянно растут в цене…»
«Я Вам верю»,- говорю я ему. – «Но если они упадут, и мне придётся их продать, то комиссию свою в 10% Вы не получите!»
Мы пришли к соглашению, ударили по рукам, и я стал счастливым обладателем 450000 акций сбербанка … А через две недели они упали …)) И я их продал …))
А полученные деньги быстро съела набирающая темпы инфляция … кредиты я возвращал из других источников доходов …
Надо заметить, что зам.управляющего ГЛОБАЛЬНО оказался прав: до сплита акции сбербанка выросли в долларовой цене в 10 000 раз!
Надо было всего-то подождать 15 лет! ))) НИЧЕГО НЕ ДЕЛАЯ !
Сколько можно было заработать на дивидендах Сбербанка за 10 лет
Бытует определённое мнение, что покупать акции нужно было 10/20/30 лет назад, и тогда можно было бы разбогатеть, а сейчас-то уже поздно. Также есть другое мнение, которое говорит, что можно спокойно жить на дивиденды. Оба этих мнения, конечно же, интересные, но как насчёт посмотреть, что было бы, если бы мы купили акции 10 лет назад?
Какие акции? Давайте для примера возьмём Сбер, самую популярную компанию у инвесторов.
Итак, сколько можно было бы заработать на дивидендах, купив акции Сбера в начале 2013 года? Давайте посчитаем. Предположим, что в январе 2013 года мы потратили 1 млн рублей на покупку обычных акций Сбербанка.
Немного округлю и приму за точку отсчёта 10 000 акций по 100 рублей за штуку. По такой цене можно было купить акции 14 января 2013. Итак, у нас есть 10 лет, 10 тысяч акций и 1 млн рублей.
Считаем, сколько мы получили дивидендов, для этого используем табличку на сайте Сбера. До 1 января 2015 года налог был 9%. потом 13%, помним об этом.
- 2013: 2,57 рубля дивиденд * 10 000 акций * 0,91 = 23 387 рублей
- 2014: 3,20 * 10 000 * 0,91 = 29 120 рублей
- 2015: 0,45 * 10 000 * 0,87 = 3 915 рублей
- 2016: 1,97 * 10 000 * 0,87 = 17 139 рублей
- 2017: 6 * 10 000 * 0,87 = 52 200 рублей
- 2018: 12 * 10 000 * 0,87 = 104 400 рублей
- 2019: 16 * 10 000 * 0,87 = 139 200 рублей
- 2020: 18,7 * 10 000 * 0,87 = 162 690 рублей
- 2021: 18,7 * 10 000 * 0,87 = 162 690 рублей
- 2022: 0 рублей
Всего дивидендов: 694 741 рубль
На 3 января цена акции Сбера была 141 рубль за штуку
Суммарный доход составил: 1 104 741 рубль
Инфляция за этот период составила 97,4%. То есть, инвестировав в акции Сбера удалось бы получить доходность выше инфляции. Немного, но выше.
На сегодняшний день цена акции около 171 рубля, что меняет ситуацию. А также ожидаются дивиденды около 6 рублей на акцию. А если бы мы продали 10 000 акций в ноябре 2021 года по 300 рублей, то получили бы доход 2 694 741 рубль.
К чему я это? Жить на дивиденды — это неплохое желание, стратегия «покупаю по любой цене и держу всю жизнь» обеспечит определённый кэшфлоу, но при этом стоит понимать, что не всегда можно много заработать на дивидендах, зачастую более высокий доход обеспечит активное управление портфелем (всего-то и нужно покупать дёшево и продавать дорого).
Кстати, если бы мы купили не обычные акции Сбера, а привилегированные, то ситуация была бы другой. По ним как раз посчитал Чердак с дивидендами, смотрите у него в канале.
А это все ещё мой телеграм-канал — подписывайтесь;) В нем я рассказываю про финансы, инвестиции, накопление на квартиру в Сочи, про книги и много всего еще, даже мемы есть.
Твои статьи становятся все попсовее и попсовее.
Как скоро ждать курсов по инвестированию, нахождению заначки в куртках (чужих), и экономии на Озоне?
Смотреть назад и считать сколько ты мог бы заработать на Х, то же самое что смотреть в прошлое и думать сколько бы ты мог тра..ть из своего списка самых-самых сексуальных партнеров.
Ностальгировать можно, но сделать с этим ничего нельзя.
За 10 лет 99% владельцев 10 000 акции раза три продали бы часть или весь свой портфель (и предпосылки были), сошли бы с ума или ушли бы в монастырь.
Психология инвестирования почему-то не учитывается при рассмотрении таких вот кейсов а ля "Если бы вы были умнее и вложили бы 1 рубль в акции С, то получили бы 1 0000 00000 0000 рублей через Х лет".
Я понимаю, инфоцыгане используют эту психологическую уловку для снижения критического мышления у будущих миллионеров.
Но ты, здравый (вроде бы) по мыслям человек. А рассказываешь сказки, которые в реальной жизни бывают 1 из миллиона случаев.
Ты кстати совершенно прав, но вот курсы и инфоцыганство все же не буду делать) а лайтовые темы про ретроспективу иногда можно накинуть. Но лучше что-то серьезное попробую написать в следующих постах.
ДА пример с биткоином в 2010 он стоил 0.5 доллара.
соотвественно на 30k долларов (1млн рублей) можно было купить 60k биткоинов.
по текущей цене это
120млн$. И таки да 120млн$ это все таки оч большие деньги в любой точке планеты и их точно хватит до конца жизни многим и при помощи них можно многому научиться: например купить хлебозавод, скорее всего он будет проебан (иначе бы он уже был), но опыт будет незабываемый.
Но есть еще такое, что жизнь конечна и не все доживают до старости, не всегда есть время съездить куда-то или сделать что-то.
Я мечтал купить машину когда был студентом, сейчас я могу купить машину при чем абсолютно без проблем, но у меня уже совсем другая ситуация, когда по большей части она мне нафиг не нужна.
да и машин стало на порядки больше.
По этому все эти хомячковые инвестиции не более чем миф, да конечно финансисты в банках скорее всего вкладывают и откладывают, но они делают это более профессионально и для себя они делают заодно, т.к. управляют портфелями совсем других размеров.
Это же забавно обсосано в фильме назад в будущее, где мамкин гемблер стал править миром зная исход спортивных событий. Жертвам инфоциган надо это на курсах реабилитации показывать, может чего дойдет
А теперь посчитай, если бы в 2013 году на 1 млн рублей мы купили долларей на всю котлету. А сегодня их обменяли назад. Хехе.
Ну это уже не интересно, так и мы до покупки биткоина по 50 центов дойдем.
Да примерно столько же и вышло бы ведь. Так что это ты посчитай)
Комментарий удален модератором
и что было бы? На 75 лямов сейчас можно купить больше "бус", чем на 30 в 2013?
Не сегодня, а в марте 2022
Тут надо не забыть про то, что эти деньги также дешевели за 10 лет. К примеру. За 1 тысячу долларов я мог получить в 2013 году 31 тысячу рублей и пойти, к примеру, купить свеженький флагман эппла, iphone 5s (стоил как раз около 30 тыс). Сегодня за 1 тысячу долларов я получу уже 75 тыс рублей и… мне их примерно хватит на свеженький флагманский айфон (но не макс.комплектации). Т.е., как и в случае с акциями сбер, я бы просто остался при своих, с учетом инфляции.
А вот если бы вы купили акции Теслы 10 лет назад на 1млн.$, то год назад вы бы всё проебали ��
А если твиттера?
😀 ты про блокировку?
Илон, хватит, и так больно)))
Очень знаменательно когда аватарка как и Ник совпадает…
"Кабы у бабушки был член — она бы была дедушкой"
На "бумаге" да, круто, классно. Только вот произойдет за эти 10 лет очередной 24.02 — и все, каюк
как раз и произошел
На дивиденды можно было раньше жить, когда компании были стабильными. Сегодня лопнуть может любая из них. В этом случае потеряете все.
Эм ну так не нужно вкладывать все в одну компанию
Как же надоели ваши рекламы всяких аналов.
Чтобы реализовать предложенную стратегию, нужно иметь на старте, то есть 10 лет назад, минимум 1 млн руб, а по уму так нужно иметь 10 млн для диверсификации.
У кого в 18-25 лет есть такая сумма "ненужных" денег? Ну разве что у детишек российских чиновников)
Выгодно ли инвестировать в Сбербанк: прогноз на 2023 год
На 12 декабря 2019 г. капитализация Сбербанка на Московской бирже превышает 5 триллионов рублей. Есть только две компании российского рынка, капитализация которых перевалила через эту цифру.
У Сбербанка — 5,2 трлн. руб. Это одна из самых интересных акций для инвестирования и спекулятивных операций. Теханализ акций Сбербанка — тема разговора.
Динамика котировок и уровень дивидендов
Сбербанк — публичная компания, ценные бумаги размещены на Московской и Лондонской биржах. Основной объем торгов проходит обыкновенными акциями в Москве, в Англии котируются ADR Сбербанка.
Контрольный пакет держит государство — 50% плюс 1 акция. Номинальный держатель — Центральный банк России. Это единственный мажоритарный акционер с долей > 5%. Государству не требуется согласовывать свои решения в принятии стратегических решений. Миноритарные акционеры не могут влиять на решения ЦБ.
Схема акционерного капитала на декабрь 2019 г. (источник — сайт Сбербанка).
Страница сайта Лондонской биржи с информацией по депозитарным распискам на LSE.
В Москве в обращении обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка. В свободном обращении 21 586 848 000 обыкновенных акций, 1 000 000 000 привилегированных. 253 тысячи акционеров. Основное количество держат физические лица — почти 247 000 (апрель 2019 г.).
Структура основных групп владельцев акций Сбербанка в 2019 г. (из официальной презентации).
В этом обзоре я буду рассказывать о движении обыкновенных акций Сбербанка как самом большом и ликвидном активе.
Индекс Мосбиржи — главный индекс российского биржевого рынка. Включает акции 41 эмитента с наибольшей капитализацией. На декабрь 2019 г. около 43% в индексе занимают три компании — Газпром, Лукойл, Сбербанк. Последний — 13,77%. Ребалансировка индекса проводится раз в 3 месяца.
По российским голубым фишкам рассчитывается свой индекс. Включает акции 15 компаний. Обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка включены в расчет.
Соотношения те же. Три «тяжелые» бумаги занимают первые места с большим отрывом от других.
Обзор движения цены с 2000 года
В конце 1999г. – начале 2000 акции Сбербанка стоили 1 рубль. До начала 2002 котировки изменялись в пределах 1–1,5. К началу 2004 цена подросла до 8 руб. После этого рост усилился. К окончанию 2005 акции котировались на 38 руб. Два с половиной года спустя покорился исторический максимум (на тот момент) 113 руб.
До осени 2007 стоимость акций слабо изменялась в узком коридоре 100–113руб. (точка 1, красная стрелка на графике). Многие ждали дальнейшего роста. Этого не произошло. Бумаги Сбербанка не смогли преодолеть сопротивление уровней 100–113 руб.
Мировой экономический кризис развернул акции вниз. Ноябрь 2007 – февраль 2009 медведи рисовали крутой долгосрочный нисходящий тренд. 16 месяцев падающего тренда. Только 2 свечи на месяцах были отрисованы в плюс. В феврале – марте цена легла на дно. Стоимость уходила ниже 14 руб. Падение от максимума в 8 раз. Много инвесторов и спекулянтов потеряли свои средства в это время.
Весной 2009 котировки развернулись вверх (точка 2). Подешевевшие активы стали покупать российские и мировые инвесторы. К зиме 2011 г. акции Сбербанка снова стали тестировать сопротивление 110 руб. (3). Безуспешно.
Откат вниз и новый тест этого уровня в феврале и мае 2013г (4). И вновь медведи не пустили цену выше. Котировки откатились и стали снижаться на фоне санкций против России. Выгнали на 50 руб. в декабре 2014 – январе 2015 (5). После чего новая волна долгосрочного роста.
Только весной 2016 г. быки смогли выйти выше 110–113 и закрыть свечу на 123 руб. (6). 9 лет этот редут медведей успешно отражал атаки быков. Несколько безуспешных попыток. После взятия такого сильного долгосрочного сопротивления акции Сбербанка усилили рост. 9 свечей с положительным закрытием перед первой коррекцией. После коррекционного движения в 2017 г. оптимизм увеличился.
В феврале 2018 быки отрисовали исторический максимум 285 руб. (7). Новые санкции против российских банков спровоцировали движение вниз. С коррекционными отскоками до осени котировки падали. С сентября 2018 быки взяли власть в свои руки. Новая волна роста.
Объемы торгов
Акции Сбербанка ходят технично. На мой взгляд, таких бумаг на нашем рынке не более пяти. Торги проходят на высоких объемах, акции для российского рынка высоколиквидны. Средний объем торгов на день — 6–10 млрд. руб.
Данные с сайта Мосбиржи за ноябрь – декабрь 2019 г.
Стакан цен обыкновенных акций Сбербанка 12.12.19. Заявки на покупку снизу (зеленый фон), на продажу сверху (красный).
1 лот=10 акций. На примере с картинки первая на покупку стоит заявка на 250 лотов. На сумму 602 450 руб. Следующая за ним заявка — 3 727 805 руб. и т. д. Шаг — 0,01 руб.
У каждой акции свой характер в поведении цены на бирже. У Сбербанка в том числе. Техничные акции Сбербанка позволяют строить стратегии торговли на повторяющихся паттернах этой бумаги. Трейдеру необходимо сделать анализ на различных фреймах для выявления закономерностей или характерном поведении цены. Сбербанк очень «любит» различные уровни поддержки и сопротивления.
Любая акция меняет стиль движения котировок со временем. Деревья не растут до небес, акции не ходят по одним и тем же паттернам постоянно. Но любителям «поковыряться» в закономерностях движения Сбербанка это может принести профит.
Для долгосрочных инвесторов особенно актуальны дневные и недельные графики цен. Об этом ниже.
Технический анализ: недельный фрейм
С 2017 года на японских свечах акции Сбербанка красиво рисуют сходящийся треугольник. Снизу зеленая линия поддержки от июня 2017. Подтверждена тремя касаниями — август – сентябрь, октябрь и декабрь прошлого года.
Красная линия сопротивления отработала натиск быков два раза — в июне и октябре – ноябре 2019. После последнего теста на прочность уверенности медведей котировки немного откатились и вновь приступили к штурму во второй декаде декабря.
О синей линии поговорим ниже в анализе дневного графика.
Дневной фрейм
Общий план. Видно сопротивление с недельного графика (масштабы совмещены) и две поддержки снизу. Долгосрочную зеленую линию рассматривать не буду. Более актуальна синяя. Подтверждение в 4-х случаях (красные стрелки). Декабрь 2018, август, октябрь, декабрь 2019. С сентября 2018 повышение цены.
Пока это можно рассматривать как коррекцию к предыдущему падению февраль – сентябрь прошлого года. При этом выход из долгосрочного треугольника способен задать направление движения акций Сбербанка как минимум среднесрочно.
В настоящий момент происходит попытка выхода вверх. С учетом благоприятного рыночного фона и фактора декабря она имеет большие шансы реализоваться. Первое подтверждение выхода из треугольника вверх — полная отрисовка минимум двух дневных свечей выше красной. Второй факт — формирование одной – двух недельных свечей после прорыва сопротивления.
Более крупный план текущего движения. Первая дневная закрылась выше красной линии (обозначено на графике). Ложный пробой или выход на оперативный простор быков — будет ясно уже в ближайшую неделю.
За рогатых сильный фактор — так называемое рождественское ралли (движение цен вверх в декабре). Частый паттерн, который реализуется на многих активах. Объяснений существует масса, не буду их рассматривать. Важен факт — акции в декабре имеют неплохой шанс подрасти. В том числе бумаги Сбербанка.
Первая тактическая цель в случае продолжения ап-тренда — закрыть гэп вниз 11.06.19. Т.е. дотянуться до уровня 249 руб. + 3,5% от закрытия 12 декабря. Стратегический уровень — исторический максимум 285 руб. Именно он будет притягивать быков в случае восхождения цены. И выход выше 300 руб. как апофеоз стараний покупателей в перспективе до года.
С точки зрения технического анализа, такой вариант более вероятен на сегодня, чем уход вниз. Классики ТА утверждают — прорыв такого сильного долгосрочного треугольника, который сложился в акциях Сбербанка, способен задать импульс движения как минимум на 30% в сторону прорыва фигуры. В нашем случае — выше 300 руб. Увидим в среднесрочной перспективе.
Дивидендные выплаты
Выплаты дивидендов по обыкновенным акциям Сбербанка с 2015 по 2019 г.
| Дата закрытия реестра (Ex-DividendDate) | Размер дивиденда на 1 акцию, руб. | За какой срок | Доход, % |
| 11.06.19 | 16 | Последний год | 6,66 |
| 25.06.18 | 12 | — | 5,05 |
| 13.07.17 | 6 | — | 3,12 |
| 10.06.16 | 1,97 | — | 1,28 |
| 11.06.15 | 0,45 | — | 0,40 |
Оценка предстоящих дивидендных выплат — 19,89 руб. Доходность 8,36%. Предварительная дата закрытия реестра 13.06.2020 г. В 2017 г. был сформирован новый подход к выплатам дивов. Предусматривает постепенное увеличение дивидендов с 25 до 50% от прибыли по МСФО к 2020 году.
Оценки аналитиков
Мировой финансовый сервис Refinitiv регулярно проводит опросы аналитиков профессиональных участников рынка — ведущих экспертов и инвестиционных компаний. Результаты последнего опроса: 13 экспертов рекомендуют покупать обыкновенные акции Сбербанка, 2 — держать.
12.12.2019 обновили свои прогнозы три компании. С целевой датой 11.12.2020 г. Ожидаемый уровень цены специалистов ВТБ Капитал 390 руб., Уралсиб — 375 руб., Атон — 300 руб. Эксперты Фридом Финанс ожидают снижение до 226 руб. Societe Generale — на уровне 342 руб.
Выгодно ли инвестировать в Сбербанк: прогноз на 2020 год
По результатам последнего квартального отчета (за 3 квартал), чистая прибыль банка составила немного больше 156 млрд. руб. Произошло снижение, но результат выше прогнозов. Ожидалось понижение до 146 млрд. руб. Причина — продажа турецкой дочки Denizbank.
За 11 месяцев текущего года прибыль увеличилась >7% до 814 млрд. руб. Грязная прибыль до уплаты налогов перевалила 1 трлн. руб.
Создание собственной банковской экосистемы позволит Сбербанку выйти на новые уровни доходов. Стратегия 2017 предусматривает планомерную работу в этом направлении.
Из последних новостей — создание совместного предприятия с Mail Group по сервисам доставки еды и заказа такси.
С учетом политики Сбербанка по повышению дивидендов акции банка интересны для долгосрочного инвестирования. Выход цены бумаг Сбербанка выше 300 руб. не кажется фантастическим вариантом.
Где купить акции Сбербанка и сколько это стоит
Приобрести акции Сбербанка можно через любого лицензированного брокера — профессионального участника рынка. Наличие лицензии можно проверить на сайте ЦБ РФ. Он является регулятором рынка ценных бумаг в России.
Стоимость покупки бумаг банка зависит от тарифного плана конкретного брокера. Пример — тариф «Универсальный» Открытие брокер. Сбор 0,057%. Или тарифный план БКС-Старт у БКС. Величина комиссии зависит от оборота в день. До 1 млн. руб. — 0,0354%.
Список брокеров, через которых можно приобрести акции Сбербанка на Московской бирже.
| Название | Рейтинг | Плюсы | Минусы |
| Финам | 8/10 | Самый надежный | Комиссии |
| Открытие | 7/10 | Низкие комиссии | Навязывают услуги |
| БКС | 7/10 | Самый технологичный | Навязывают услуги |
| Кит-Финанс | 6.5/10 | Низкие комиссии | Устаревшее ПО и ЛК |
Заключение
Мы говорили о ценных бумагах Сбербанка. Это одна из лучших акций для среднесрочных спекуляций и инвестирования на долгосрочный период.
Сбербанк
ПАО «СберБанк России» занимается оказанием банковских и финансовых услуг. Компания ведет корпоративную и розничную банковскую деятельность, предлагая такие услуги, как: корпоративные займы, управление активами, зарплатные проекты, лизинг, онлайн-банкинг и, среди прочего, расчетно-кассовое обслуживание. Кроме того, СберБанк оказывает широкий спектр услуг для финансовых учреждений, в том числе корреспондентские счета, депозитарные услуги, межбанковское кредитование и др. Компания осуществляет свою деятельность посредством следующих географических сегментов: Москва, Центральный и Северо-Западный регионы России, Приволжский и Юго-Западный регионы, Уральский, Сибирский и Дальневосточный регионы и Зарубежье. Компания была основана в 1841 году. Штаб-квартира расположена в Москве, Россия.