Какой годовой уровень инфляции считается неприемлемым

Почему в Кремле назвали уровень инфляции неприемлемым?

Уровень инфляции в РФ ни для кого не является приемлемым, принимаются меры для его возвращения к целевым показателям, заявил пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков.

Выскажу своё личное мнение по поводу этого ясного для меня вопроса.

Сдерживание инфляции является одним из важнейших приоритетов экономической политики любого государства.

Что такое инфляция говоря простым языком?

Это значит цены в государстве растут на товары и услуги.

А рост доходов не успевает за ростом цен.

Рост цен вызывает закономерное недовольство населения страны и в конечном счете может вызвать обнищание населения и как следствие политическую нестабильность.

Именно поэтому государство и принимает меры по сдерживанию роста инфляции.

Инфляция. Формы и виды инфляции

Инфляция (от лат. inflatio — вздутие) — обесценение денег, проявляющееся в форме роста цен на товары и услуги, не обусловленного повышением их качества. Инфляция вызывается, прежде всего, переполнением каналов денежного обращения избыточной денежной массой при отсутствии адекватного увеличения товарной массы. Инфляция порождает занижение реальной стоимости имущества, опасность накопления обесценивающихся денежных средств, превалирование краткосрочных сделок, обесценение доходов предприятий и населения.

Впервые термин стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 годов и обозначал процесс разбухания бумажно-денежного обращения. В XIX веке этот термин употреблялся также в Англии и во Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в ХХ веке сразу после первой мировой войны. В советской экономической литературе понятие возникло лишь в середине 1920-х годов.

К основным причинам возникновения инфляции относятся такие факторы:

— сокращение валового внутреннего продукта (ВВП) при неизменном объеме денежной массы в обращении;

— рост государственных расходов за счет эмиссии;

— чрезмерное расширение объемов кредитования компаний и частных лиц;

— монополизм в экономике, когда крупные фирмы получают возможность определять стоимость своей продукции и издержек.

— административная инфляция — инфляция, порожденная «административно» управляемыми ценами;

— галопирующая инфляция — инфляция в виде скачкообразного роста цен;

— гиперинфляция — инфляция с очень высоким темпом роста цен;

— инфляция встроенная — характеризуемая средним уровнем за определенный период времени;

— инфляция издержек, проявляющаяся в росте цен на ресурсы, факторы производства, вследствие чего растут издержки производства и обращения, а с ним и цены на выпускаемую продукцию;

— импортируемая инфляция — инфляция, вызываемая воздействием внешних факторов, например чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;

— индуцированная инфляция — инфляция, обусловленная воздействием факторов экономической природы, внешних факторов;

— кредитная инфляция — инфляция, вызванная чрезмерной кредитной экспансией;

— непредвиденная инфляция — уровень инфляции, оказавшийся выше ожидаемого за определенный период;

— ожидаемая инфляция — предполагаемый уровень инфляции в будущем периоде вследствие действия факторов текущего периода;

— открытая инфляция — инфляция за счет роста цен потребительских товаров и производственных ресурсов;

— подавленная (скрытая) инфляция, возникающая вследствие товарного дефицита, сопровождающегося стремлением государственных органов удержать цены на прежнем уровне (в этой ситуации происходит «вымывание» товаров на открытых рынках и переток их на теневые, «черные» рынки, где цены растут);

— ползучая инфляция, проявляющаяся в длительном постепенном росте цен;
инфляция спроса, проявляющаяся в превышении спроса над предложением, что ведет к росту цен.

Инфляция цен свойственна любой экономике — как развитых стран, так и развивающихся.

Показатели инфляции в хозяйстве обычно измеряются через ценовые индексы, в частности индекс розничных цен (Retail Price Index).

Оптимальными темпами инфляции для развитой рыночной экономики являются 2-5% в год.

Что такое инфляция?

Сегодня под инфляцией понимают долгосрочное повышение стоимости всех товаров и услуг. Другим словом, инфляция — это обесценивание валюты; в нашем случае — рубля. Слово “инфляция” берет начало в латинском языке — “inflatio” в переводе на русский значит — “вздутие”. Интересно, что изначально термин не имел отношение к экономике — прежде он использовался в медицине и означал значительный рост злокачественной опухоли. Экономическим термином он стал лишь во второй половине 19 века во времена войны между Северной и Южной Америкой. Иначе инфляцию можно охарактеризовать как снижение индекса покупательской способности. За пример возьмем следующую ситуацию: до скачка цен стоимость десятка яиц составляла 30 рублей. После — 60 рублей. Таким образом, за те же деньги вы можете приобрести лишь половину товара. То есть покупательская способность валюты упала на 50%. Несмотря на то, что теперь на приобретение товара или на получение услуги требуется больше денег, как правило, доход населения не растет. Поэтому обесценивание валюты мы ощущаем гораздо острее.

Функции инфляции:

1.Стимулирующая функция. Покупатели, думая, что товар будет стоить завтра дороже, покупают его сегодня. Это поддерживает стабильный спрос в стране. 2.Эволюционная функция. Естественный отбор. Сильные компании процветают, а слабые закрываются. Существует несколько причин обесценивания денег: 1.В связи с тем, что растут государственные расходы, возникает эмиссия. Эмиссия — обращение новых наличных и безналичных денег, которые увеличивают денежную массу. 2. Дефицит государственного бюджета. 3. Милитаризация экономики. 4. Товарные дефициты. 5.Монополия в отношении цен на конкретные товары. 6.Ошибки во внешне политике. Так же существуют внешние причины инфляции. Такие причины встречаются в странах с открытой экономикой: 1.Рост цен на товары, которые импортируются из других стран. 2.Падение курса национальной валюты. 3.Производственный или валютный кризис. Внутренние причины инфляции: 1.Дефицит госбюджета. Если дефицит покрывается займами Центрального банка, то количество денег в обращении возрастает, но не происходит выпуска товаром, что и ведет к инфляции. 2.Инвестиции в отдельные отрасти экономики, которые не дают должного экономического эффекта. 3.Инфляционные ожидания. Когда происходит рост цен на товары, покупатели начинают скупать очень много товара. Спрос стимулирует предложение, что ведет к росту цен. 4.Несоответствие накопления и потребления , спроса и предложения. Чтобы понять особенности инфляции, нужно хорошо знать ее виды.

Виды инфляции:

1.По скорости протекания. — ползучая инфляция. Такая инфляция является умеренной. Максимальный рост цен составляет не более 10% в год. При ней сохраняется стоимость денег, так что такая инфляция является самой лояльной; — галопирующая инфляция. Такая инфляция происходит скачками, и рост стоимости товаров может меняться с 10% до 200%. Таким видом инфляции трудно управлять, поэтому требуется срочно принимать меры; — гиперинфляция. Цены могут подниматься на 50-70% ежемесячно. Этот вид считается самым сложным, так как подразумевается полный развал денежной системы. 2.По характеру проявления. -открытая инфляция. Положительный рост стоимости товаров, когда ценовая политика не регулируется государством; -закрытая инфляция. Рост товарного дефицита и почти полный контроль со стороны государства. 3.По причинам. -инфляция спроса; -инфляция предложения; -институциональная инфляция; -структурная инфляция. 4.Прочие виды. -ожидаемая инфляция. За процессом роста цен наблюдает государство и пытается принять меры; -неожидаемая инфляция. Спонтанное явление, которое не может контролироваться государством; -сбалансированная инфляция. Когда рост цен на товары изменяется в одинаковой пропорции; -несбалансированная инфляция. Стоимость на товары растет в различной степени. На какие-то товары больше , на какие-то меньше; -импортируемая инфляция.

Какие могут быть последствия инфляции?

Последствия проявляются как в экономической сфере, так и в социальной: -инфляция приводит к уменьшению накопляемых денег. Обесцениваются личные сбережения; -сокращение реальных доходов населения. Если человек получается фиксированную зарплату, то с каждым разом он сможет купить на эти деньги все меньше товара; -явление «бегство» от денег наблюдается довольно часто. Финансы переводятся в услуги и товары, что способствует развитию экономики; -искажаются основные показатели (ВВП, рентабельность); -снижение стоимости национальной валюты.

Как бороться с инфляцией?

1.Присобление к инфляции. Контролировать цены и удерживать их. 2.Ликвидационные меры. Регулировать инфляцию за счет спада и роста безработицы. 3.Денежная реформа. Такой способ является крайней мерой. Внесение изменений в денежную систему государства.

Как государство борется с инфляцией?

Инфляцию нельзя победить полностью, но существуют некоторые методы в борьбе с обесцениванием денег: 1.Устанавливать на продукцию первой необходимости предельный уровень цен. 2.Чтобы уровень спроса не превышал уровень предложений, замедляют повышение зарплаты. 3.Стимулирование роста производства. Это наиболее эффективный метод по борьбе с обесцениванием денег.

Золото — это надежная инвестиция

Простая операция под названием обезличенный металлический вклад поможет не только сохранить капитал, но и приумножить его. Скупать золотые украшения бессмысленно, впоследствии, за них больших денег не выручить. Не спешите приобретать золотые слитки, в этом случае теряется 18% из-за налоговых вычетов. Банки предлагают доступные и выгодные условия. Вы открываете счет с определенной суммой, впоследствии деньги, согласно текущему курсу, конвертируют в золото.

Вложение в недвижимость

Рентабельное и полезное приобретение — земельный участок. Порассуждаем по поводу инфляции с точки зрения обычного гражданина, ведущего размеренный образ жизни. Конечно, на обесценивание денежных средств в стране влияют множество аспектов. Повышение цен весьма неприятно, но зачастую значение инфляции в жизни работающих граждан преувеличивают. Есть способ вложить деньги надежно и с долгосрочной перспективой. Приобретая землю для будущей застройки недвижимости, Вы обезопасите свой бюджет от форс-мажоров.

Инфляция простыми словами

Если цены растут, значит, в стране наблюдается инфляция. Но этот процесс намного глубже и многограннее, чем его воспринимают обыватели. И если большинству россиян рост цен кажется однозначно неприятным явлением, то у руководства страны на этот счет другое мнение. Что такое инфляция простыми словами, какие у нее причины, последствия, виды и методы борьбы, разобрался аналитик сервиса Бробанк.

Трескова Клавдия Анатольевна

Понятие инфляции в экономике простыми словами

Инфляция — это обесценивание денег в экономике. То есть 100 денежных единиц сегодня и 100 таких же денежных единиц через месяц или год нельзя обменять на одно и то же количество товаров и услуг.

Понятие инфляции в экономике простыми словами
Дефляция в экономике
Виды инфляции
Какие причины и последствия инфляции
Причины
Последствия
Какие методы борьбы с инфляцией использует руководство страны
Денежно-кредитное регулирование
Денежные реформы
Бюджетно-налоговое регулирование
Резюме

Простыми словами, инфляция показывает повышение уровня цен. Но в большинстве случаев цены растут неодинаково. Нередки ситуации, когда одни товары в регионе значительно растут в цене, а другие дешевеют. Например, овощи и ягоды стоят меньше в сезон созревания в определенной местности, а дефицит полупроводников приводит к удорожанию автомобилей во всем мире.

Не все товары и услуги входят в потребительскую корзину, которую использует государство для подсчета инфляции. Поэтому подорожание некоторых товаров и услуг повлияет на рост коэффициента, а других — нет. К примеру, в потребительскую корзину россиян, которую используют для подсчета инфляции, входит около 700 позиций — от товаров первой необходимости до лекарств и коммунальных услуг. В РФ используют и две другие корзины:

из 83 наименований для подсчета ежедневной инфляции, в нее не входят товары, на которые влияет сезонность;
из 33 базовых продуктов питания — ее используют для подсчета прожиточного минимума.

В России процент инфляции подсчитывает Росстат, в странах ЕС — Европейский национальный банк, в США — Департамент труда.

Сотрудники Росстата ежедневно следят за ценами у производителей, а также на рынках и в магазинах. На основе данных выводят среднее значение по России. Если товары и услуги из корзины стала дороже — в стране фиксируют инфляцию, если дешевле — дефляцию. Исходя из этого падение цен — дефляцию — можно было бы посчитать благом. Но это заблуждение.

Экономика развивается, если инфляции приблизительно равна темпу роста ВВП. Например, в периоды стабильности ЦБ РФ считает нормальным значение коэффициента инфляции на уровне 4%, при среднем темпе роста ВВП 2,5-3%. Это целевые показатели и правительству не всегда удается их достичь, однако данные все равно используют как ориентиры.

Дефляция в экономике

Если в стране возникает дефляция — это тревожный знак. При ее наступлении растет безработица, падает спрос на товары и услуги, а также снижаются заработные платы. Если падают доходы населения, возникают проблемы с погашением долгов, что приводит к кризису в банковском секторе.

Самый яркий пример страны с затяжными дефляционными процессами — современная Япония. Более 25 лет государство ведет политику удержания околонулевой ключевой ставки. Это снижает стимулы, как для производителей, так и для потребителей.

Компании в Японии не могут больше зарабатывать, так как вынуждены жестко экономить. Им дорого нанимать новых сотрудников, поэтому они держат старых работников, которые знают обязанности и готовы их выполнять ежедневно. Персоналу не повышают зарплату. Инвестиции в производство и развитие минимальны.

Население страны при таком подходе привыкает к постоянно снижающимся ценам. Чем моложе японцы, тем менее они склоны к тратам. Для поколения 25-30 лет характерно поведение людей пенсионного возраста — минимальное потребление, жесткая экономия, стремление к бюджетным «радостям» и товарам, а не к дороговизне или роскоши. Многие японцы откладывают даже покупку бытовых приборов и товаров со средним сроком службы «на потом» — на более «перспективное», по их мнению, время, когда цены упадут еще ниже.

Такое поведение и настроения в бизнесе и обществе приводят к низкому темпу роста ВВП от -1 до 1%. Для сравнения даже в РФ этот показатель находится на уровне около 2,5-3% в год. Из-за низкого темпа роста ВВП Япония ежегодно увеличивает задолженность перед другими странами. Страна занимает первое место в мире по внешнему долгу.

График роста госдолга Японии к ВВП

На начало 2022 года страна должна 12,2 трлн долларов США или 266% ВВП. При этом на долю долгов Центробанка Японии приходится 45%.

Затяжная дефляция значительно опаснее, чем минимальная или умеренная инфляция. Она вызывает застой. Хотя и среди инфляционных процессов встречаются виды, которые опасны для развития экономики и благосостояния населения.

Виды инфляции

низкой — до 6% в год. При таком уровне экономика развивается;
умеренной — от 6 до 10%. Процесс может выйти за установленные пределы, и инфляция станет неконтролируемой;
галопирующей или высокой — от 10 до 100%. На рынке нет стабильности, производители не понимают, что делать и сколько производить, а население теряет ориентиры — копить или тратить;
гиперинфляцией — обесценивание денег происходит на сотни и тысячи процентов даже за короткий промежуток времени меньше года. В истории есть примеры, когда счет идет на недели или даже дни.

Инфляция может быть внутренней и импортируемой, которая возникает при ввозе товаров и комплектующих из других стран за иностранную валюту.

прогнозируемую инфляцию — ее рассчитывает регулятор или другой уполномоченный орган. В РФ это Банк России;
непрогнозируемую — она возникает из-за влияния внешних и внутренних факторов.

сбалансированная — цены растут синхронно на приблизительно одинаковую величину;
несбалансированная — одни товары и услуги дорожаю намного быстрее, чем другие.

В одной стране инфляция может быть одновременно внутренней, импортируемой, непрогнозируемой, несбалансированной и галопирующей.

Какие причины и последствия инфляции

Инфляция — это постоянный процесс. Даже если население не замечает роста цен, в большинстве случаев он есть, но не такой значительный, чтобы вызывать волнение.

Причины

выпуск Центробанком необеспеченных денег, то есть национальной валюты стало больше, а новых товаров и услуг осталось прежнее количество;
снижение ставок по кредитам — банки кредитуют население и бизнес, «новых» денег становится больше, а ВВП страны не меняется;
рост заработных плат при неизменном ВВП рождает инфляцию спроса и предложения, на новые деньги нечего купить;
снижение стоимости валюты на международном рынке.

природные катаклизмы и аномалии;
потребность в товарах или услугах, которых невозможно произвести больше или которые нечем заменить;
экономические санкции со стороны правительств других стран;
рост государственного долга;
ошибки в политике правительства или Центробанка;
снижение спроса на товары на внешних рынках, если экономика сильно зависит от этого показателя;
введение пошлин, акцизов, других налогов в сборов;
жесткая конкурентная борьба, которая заставляет компании опускать цены ниже рынка;
рост цен на услуги или товары компаний-монополистов, на которые не влияют законы спроса и предложения;
военные действия и другие социально-демографические факторы.

Кроме того, на уровень инфляции влияют инфляционные ожидания населения и бизнеса. Если в стране все ждут роста цен, наступает ажиотаж. В ответ на это продавцы поднимают цены. Происходит как бы «самосбывающееся пророчество» — инфляционные ожидания на самом деле разгоняют инфляцию.

Последствия

Инфляция может привести как к положительным изменениям в экономике, так и к отрицательным.

вызывает повышение спроса — низкая и умеренная инфляция подталкивают население и бизнес тратить деньги в моменте, а не откладывать покупки на далекое будущее;
усиливает конкуренцию — с рынка уходят слабые и неконкурентоспособные компании;
выявляет новые возможности для инвестиций — акции публичных компаний растут и привлекают акционеров вкладывать еще больше денег в успешный бизнес;
играет на руку всем заемщикам — деньги берут сегодня, а со временем остаток долга становится более дешевым.

Кроме заемщиков от умеренная инфляции «выигрывают» импортеры, покупатели и работники, занятые в реальном секторе экономики.

обесценивает со временем сбережения и долги кредиторов;
снижает доходы и приводит к росту цен на товары и услуги;
снижает курс национальной валюты;
приводит к росту издержек производства;
вызывает расслоение общества;
приводит к ограничениям в сфере кредитования;
подталкивает некоторые страны к дополнительному вливаю денег за счет запуска «печатного станка», что в итоге еще сильнее обесценивает национальную валюту;
может вызывать застой в производстве и экономике в целом, если наблюдается галопирующая или гиперинфляция.

Растущая инфляция сильнее всего сказывается на кредиторах, экспортерах, работниках бюджетной сферы и продавцах.

Какие методы борьбы с инфляцией использует руководство страны

Для борьбы с инфляцией государство использует разные методы. Самые популярные способы — денежно-кредитное (монетарное) и бюджетно-налоговое (фискальное) регулирование.

Денежно-кредитное регулирование

При монетарном регулировании правительство ищет способы повлиять на совокупный спрос. Для этой цели Центробанк повышает ключевую ставку, что приводит к удорожанию кредитов и снижению экономической активности бизнеса и населения. В итоге объем денежной массы в обращении снижается.

В РФ и других странах с развитой экономикой используют метод таргетирования инфляции, то есть удержание коэффициента в заранее заданном диапазоне. Это помогает экономическим агентам планировать свои будущие расходы, искать новые источники доходов, а также расширять направления инвестиций и накопления запасов.

Достижение целевых показателей уровня инфляции приводит к снижению ставок по кредитам и повышает доступность заемных денег для населения и бизнеса. В РФ целевой показатель по инфляции — 4%. Но этот уровень наблюдался не так часто. Ниже 4% инфляция в РФ была в 2017 и 2019 годах. До 5% ее удалось удерживать в 2018 и 2020 году. Начиная с 2021 года, инфляция стала расти, и к весне 2022 года коэффициент вышел за диапазон умеренной.

Уровень инфляции в РФ с 2013 по 2022 год по данным Росстата

Для управления инфляции применяют также метод контроля денежной массы. Если в экономику поступают необеспеченные деньги, национальная валюта обесценивается. История знает немало примеров, когда для выплаты зарплат или долгов Центробанк страны просто допечатывал купюры. Но большинство современных регуляторов действуют по-другому. Правительство выпускает государственные ценные бумаги и за счет их выкупа инвесторами забирает денежную наличность из обращения.

Если денег на рынке становится мало — правительство через Центробанк поступает в обратном порядке: выкупает свои долговые бумаги у инвесторов на открытом рынке. Это стимулирует кредитование и инвестирование. В экономику поступают новые деньги, а цены на бумаги с фиксированным доходом растут. Такую практику называют количественным смягчением QE. Ее применяют, когда ставка приближается к нулю, и у Центробанка остается меньше инструментов влияния на экономику.

Денежные реформы

девальвацию — снижение официального курса национальной валюты чаще всего для стимулирования экспортеров;
ревальвацию — процесс противоположный девальвации направленный на восстановление курса национальной валюты;
деноминацию — укрупнение масштаба цен, еще его называют «методом зачеркивания нулей», к примеру, 10 000 рублей превращаются в 10, но с одинаковой покупательной способностью;
нуллификацию — изъятие старой и введение новой национальной валюты.

Вывод наличности из обращения по дефляционному курсу, что приводит к сокращению объема денежной массы.
Временное замораживание денег на счетах бизнеса и населения.
Комбинирование первых двух методов.

Такие методы борьбы с инфляцией называют «шоковыми». Их используют редко и только при глубоком кризисе в стране.

Отдельный способ госрегулирования — установление ограничений на ввоз и вывоз национальной и иностранной валюты. Его тоже используют для сдерживания роста инфляции. Но это менее популярный вариант по сравнению с более мягкими инструментами.

Бюджетно-налоговое регулирование

Если цены на товары и услуги растут сильнее, чем надо, правительство увеличивает налоговую нагрузку на бизнес и население. Это сокращает дефицит бюджета и снижает совокупный спрос в экономике, так как свободных денег на потребление и развитие остается меньше.

снизить или ограничить рост заработных плат;
снизить бюджетные расходы;
сократить объемы кредитования;
ввести госрегулирование внешней и внутренней торговли.

Если деловая активность в стране падает, рост инфляции замедляется. Но в длительном периоде это может привести к застою в экономике, сокращению персонала и росту безработицы.

Резюме

Остановить инфляцию непросто. Правительства нередко действуют методом проб и ошибок. Используют одни инструменты, а затем другие. Вводят заградительные меры и ограничения. Если предпринятые шаги положительно влияют на экономику и инфляция замедляется, правительства постепенно отменяют ограничения и смягчают политику.

В любом случае сдерживания инфляции добиться сложнее, чем ее разгона. Но, как показывает пример Японии, искусственное и многолетнее сдерживание инфляции может привести к глубоким застойным процессам. Поэтому многие экономисты считают умеренную инфляцию благом для развития страны и мерилом поступательного роста.