Как оплатить счет физическому лицу на юридическое лицо
Перейти к содержимому

Как оплатить счет физическому лицу на юридическое лицо

  • автор:

Как перевести деньги на расчетный счет

Необходимость перевода денежной суммы на расчетный счет индивидуального предпринимателя или организации, может возникнуть в процессе ведения любого рода деятельности. Для проведения данной операции существуют различные способы, а также, существует много нюансов перечисления средств, которые зависят от типа адресата.

Условия перечисления средств с банковской карты

При наличии карты, возможность перевода финансов во многом упрощается. Для проведения операции можно обратиться в банковское отделение или выполнить ее самостоятельно с помощью предоставленных реквизитов, но для этого понадобится мобильное приложение.

При обращении в отделение банка не забудьте карту и паспорт. Следите за достаточностью суммы на балансе пластика, ведь некоторые банковские организации взимают комиссию.

При выполнении операции обратите внимание на корректность формулировки назначения платежа, ведь эта опция влияет на налогообложение. Если вы переводите денежную сумму на собственный счет, то необходимо присутствие соответствующей пометки – «Перевод собственных средств».

При переводе средств постороннему лицу, необходимо указать назначение платежа, поэтому, лучше заранее уточнить у адресата данную информацию. Возможно указание номера договора с контрагентом.

Перевод средств на расчетный счет ИП

Наиболее известным способом для выполнения операции является обращение в офис банка. Для этого вам понадобятся:

  • номер расчетного счета;
  • фамилия, имя получателя и реквизиты, которые должен предоставить индивидуальный предприниматель;
  • ваш паспорт.

Если вы планируете зачисление финансов в качестве оплаты услуг, то необходимо проверить, зафиксирован ли данный вид деятельности в налоговых органах. Это можно сделать с помощью выписки ЕГРИП. Если ОКВЭД отсутствует, то компания рассматривается как налоговый агент, и вам придется заплатить НДФЛ.

Перевод денежных средств на счет организации

Для зачисления наличной суммы юридическому лицу через кассу банковской организации, вам понадобится паспорт и реквизиты получателя. Поступление финансов может занять от нескольких часов до нескольких рабочих дней.

Также, можно воспользоваться банковским терминалом. Для этого, после авторизации при помощи пластика, выберете опцию «Перевод денежных средств», затем «Перечисление на расчетный счет» и заполните в появившейся форме необходимую информацию по реквизитам адресата, внесите сумму с учетом комиссии.

Чтобы перевести деньги на расчетный счет организации можно воспользоваться наиболее эргономичным вариантом – мобильным приложением банка. В Личном кабинете необходимо выбрать тип адресата, ввести его реквизитные данные и указать сумму. В данном случае квитанция оформляется в электронной форме.

Как оплатить счёт от другого лица

Как произвести оплату от физического лица в пользу юридического лица

При оплате безналичным переводом от физического лица в пользу организации, платеж будет автоматически зачислен по счёту, который был указан в платежном поручении, если:

  • сумма счета и платежа совпадает,
  • счёт выставлен со способом оплаты «Безналичный перевод».

В иных случаях средства поступят на баланс аккаунта. Если средства не были зачислены, сообщите об этом службе поддержки.

Обратите внимание! Отчетные документы (УПД) при таком способе оплаты не формируются.

Как произвести оплату от одного физического лица в пользу другого

Счет по безналичному переводу, сформированный на физическое лицо, может оплатить любое другое физическое лицо, указав номер заказа в назначении платежа.

Как произвести оплату от одного юридического лица в пользу другого

Все клиенты на сайте Рег.ру заполняют в своем личном кабинете Контакты владельца аккаунта. Анкета заполняется на физическое или на юридическое лицо. Счета по безналичному переводу формируются на основании анкеты и тех данных, которые в ней указаны. Для оплаты от другого юридического лица в назначении платежа необходимо указать:

  • номер заказа, который указан в счете на оплату,
  • ИНН и наименование организации, которая является владельцем аккаунта на сайте Рег.ру (за которую производится платеж).

Закрывающие документы при такой оплате формируются на организацию, в чью пользу был сформирован счет на оплату.

Обращаем ваше внимание на то, что мы не можем выставить закрывающие документы на имя плательщика или вернуть уплаченные средства в связи с тем, что по закону такие документы выставляются на заказчика услуг, а не на совершившее платёж третье лицо (статьи 168 и 169 Налогового кодекса РФ, Постановление Правительства РФ от 26.12.2011 N 1137). При оплате от другого юридического лица обязательство за заказчика исполняется третьим лицом, и по закону мы обязаны принять оплату (статья 313 Гражданского кодекса РФ). При этом право на отказ от услуг имеет их заказчик, но только до момента, когда услуга была оказана (статья 782 Гражданского кодекса РФ).

Обращаем внимание на то, что данная инструкция по договору является обязательной.

Как изменить способ оплаты с физического на юридическое лицо

Чтобы оплачивать счета как юридическое лицо, воспользуйтесь одним из вариантов:

Может ли физлицо оплатить услугу, путем перечисления средств на расчетный счет организации?

Подскажите пожалуйста, может ли частное лицо оплачивать услугу, путем перечисления денежных средств на расчетный счет юридического лица? Возможно ли такое при применении УСН? Как это отражается в бухучете?

Никаких ограничений для оплаты физическим лицом оказанных ему услуг путем перечисления денежных средств на расчетный счет юридического лица не существует вне зависимости от того, на каком режиме налогообложения находится Ваша организация.

В бухгалтерском учете поступление денежных средств от заказчика на расчетный счет исполнителя отражается записью: Дт 51 Кт 62.

Получить персональную консультацию Ольги Зиборовой в режиме онлайн очень просто — нужно заполнить специальную форму. Ежедневно будут выбираться несколько наиболее интересных вопросов, ответы на которые вы сможете прочесть на нашем сайте.

�� IPhone 15 за подписку Клерк.Премиум

Только с 26 сентября по 24 октября при оформлении подписки на Клерк.Премиум на год вы автоматически становитесь участником крутого розыгрыша.

Счастливчики получат шанс выиграть IPhone 15, телевизор, наушники и другие призы.

От ЦБ много важных новостей и заявлений — для людей, банков и других организаций с рынка

Собрали главное для читателей

Неквалам станут недоступны 1932 ценные бумаги «СПБ Биржи» и 679 бумаг «Мосбиржи»

Ценные бумаги, которые так или иначе связаны с недружественными странами.

Как предпринимателям и компаниям переводить деньги на карту физлицу

Ольга Шкурак

Бизнес часто сталкивается с необходимостью перевести деньги физическим лицам. Например, когда покупает товар, работу или услугу у человека без статуса индивидуального предпринимателя или самозанятого.

В статье рассказываем, как безопасно переводить деньги контрагентам — физическим лицам, которые не являются вашими сотрудниками. Если вам надо перевести деньги сотруднику, рекомендуем воспользоваться зарплатным проектом.

Можно ли переводить деньги с расчетного счета физическим лицам

Есть мнение, что предприниматель или компания не могут переводить деньги с расчетного счета на карту физическому лицу без статуса ИП. Оно появилось из-за того, что банки иногда приостанавливают такие операции. На самом деле бизнес может переводить деньги физическим лицам, это не запрещено.

Банки действительно проверяют платежи, потому что они обязаны бороться с незаконным обналичиванием денег в рамках закона 115-ФЗ. По этому закону банки проверяют абсолютно все операции по счету, а не только переводы физлицам. Но в большинстве случаев бизнес не заметит проверку, так как операции проверяются автоматически.

Сэкономили 239 млн рублей на расчетах с курьерами

Сэкономили 239 млн рублей на расчетах с курьерами

Правила переводов с расчетного счета

Переводы с расчетного счета на карту физическому лицу должны быть связаны с деятельностью вашего бизнеса и зафиксированы в документах. Еще важно верно описать назначение платежа, а в некоторых случаях — удержать НДФЛ.

Цель перевода. Компании или ИП могут распоряжаться деньгами с расчетного счета, если платежи связаны с деятельностью их бизнеса. Например, ООО может перевести на карту зарплату, выплатить дивиденды, выдать заем, оплатить поставку товара или аренду.

Директор компании не может пользоваться деньгами с расчетного счета в личных целях. Например, он не вправе перевести с расчетного счета компании на свою дебетовую карту 40 000 ₽ и внести платеж по ипотеке. Но может воспользоваться деньгами бизнеса для похода в ресторан с инвесторами или покупки в офис чая и печенья для сотрудников.

Индивидуальный предприниматель может свободно выводить деньги на свою личную карту любого банка. Если же предприниматель переводит с расчетного счета на карту человека без статуса ИП, то, как и в случае с компанией, перевод должен быть связан с целями бизнеса.

Если же предприниматель переводит с расчетного счета на карту другого физлица, то, как и в случае с компанией, перевод должен быть связан с целями бизнеса.

Документальное оформление. Когда переводите деньги физическим лицам, нужно оформлять и хранить документы, связанные с переводом.

Документы могут запросить банк и налоговая. К таким документам относятся:

  1. Документ на заключение сделки. Например, договор или счет.
  2. Документ по итогам сделки. Например, акт или накладная.

Если у банка или налоговой возникнут вопросы по операции, вы сможете показать эти документы и быстро ответить на все вопросы.

Это правило не касается ситуаций, когда ИП переводит деньги на свою карту на личные расходы. Тут документы не нужны.

Другая ситуация — предприниматель выводит деньги на личную карту, чтобы с нее оплатить расходы бизнеса. Тогда ему понадобятся отчетные документы, чтобы подтвердить расходы для уменьшения налога на ОСН или УСН «Доходы минус расходы».

Когда ИП переводит со счета на карту другого физлица, документы нужно оформлять всегда.

Назначение платежа. Когда отправляете платеж, подробно опишите в назначении платежа, за что платите, по какому договору. Формулировки в назначении платежа должны совпадать с формулировками в договорах и актах.

Неправильно Правильно
Оплата по счету Оплата аренды помещения за ноябрь 2023 года на основании договора от 07.03.2023 № 20

Если назначение платежа не заполнено или заполнено неправильно, банк не сможет понять, что это за платеж, и будет вынужден задавать дополнительные вопросы или запрашивать документы.

Правильное заполнение назначения платежа важно и для налогового учета. Так налоговая инспекция определяет, должен ли предприниматель или компания исчислить с выплаты НДФЛ и страховые взносы.

Компания «Мир диванов» оплачивает услуги самозанятого фотографа Николая, который сделал для сайта каталог товаров. Компания не платит с этого перевода налог, его уплачивает Николай. В назначении платежа надо указать: «Оплата услуг самозанятого фотографа на основании договора от 19.12.2023 № 5».

Компания «Магия цветов» арендовала помещение под цветочный магазин у Дениса. Он не ИП и не самозанятый. Компании надо рассчитать за Дениса НДФЛ и удержать его. Страховых взносов не будет — плату за аренду ими не облагают. В назначении платежа рекомендуем указать: «Оплата аренды помещения по договору от 12.01.2023 № 17».

Когда предприниматель выводит деньги на свою карту, он может написать так: «Перевод собственных средств» или «Перевод личных средств предпринимателя». Такие переводы не облагаются налогом.

С переводов физлицам без статуса ИП и самозанятого надо удержать НДФЛ, а иногда и начислить страховые взносы. Этот налог должны платить физлица почти со всех своих доходов. При переводе физлицу компания или ИП выступает налоговым агентом. Это значит, что они обязаны удержать налог из этого перевода.

Предприниматель нанял рабочего, который делает косметический ремонт в офисе. Они заключили договор подряда. ИП после окончания ремонта переводит рабочему 30 000 ₽.

С 30 000 ₽ предприниматель обязан удержать НДФЛ 13% и начислить страховые взносы: с МРОТ 16 242 ₽ — 15%, с суммы выше МРОТ 13 758 ₽ — 30%.

НДФЛ: 30 000 ₽ × 13% = 3900 ₽.

Дальше считаем страховые взносы.

С суммы в пределах МРОТ: 16 242 ₽ × 15% = 2436,3 ₽.

С суммы выше МРОТ: 13 758 ₽ × 30% = 4127,4 ₽.

Всего взносов: 2436,3 + 4127,4 = 6563,7 ₽.

Если предприниматель или компания не уплатит НДФЛ или перечислит не всю сумму налога, бизнес может получить штраф — от 20 до 40% неуплаченной суммы.

Подписка на новое в Бизнес-секретах

Подборки материалов о том, как вести бизнес в России: советы юристов и бухгалтеров, опыт владельцев бизнеса, разборы нового в законах, приглашения на вебинары с экспертами.

Способы перевода физическим лицам

Перевести деньги с расчетного счета на свою или чужую карту можно в личном кабинете или приложении банка. Есть два способа это сделать: по полным реквизитам счета или по номеру карты.

По полным реквизитам счета. При таком переводе нужно заполнить все поля платежного поручения. Например, указать БИК банка, счет получателя, фамилию, имя и отчество получателя, назначение платежа.

По номеру карты. При таком способе обычно нужно заполнять меньше полей. Правда, у банка могут возникнуть дополнительные вопросы, так как перевод будет менее прозрачным для него из-за небольшого количества информации.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *