Как отправить деньги в россию

Как перевести деньги в Россию?

В этой статье мы рассмотрим актуальные способы перевода денег в Россию из других стран. Время идет, многие старые способы перестают работать. На смену им приходят новые.

Ссылок на сервисы в статье не будет, согласно правилам данной площадки.

Swift — это международная система банковского обмена. Россию до сих пор не отключили от Swift, хотя ее использование сильно осложнилось.

По сути, это перевод по реквизитам с одного банка в другой. Только не внутри одной страны, а по всему миру.

• На 100% легально.
• Нет конвертации валюты в процессе перевода.
• Достаточно дешево для больших сумм. (уточняйте условия у банков)

• Нужен счет в конкретном банке, который принимает платежи. Список этих банков постоянно меняется, поэтому не буду здесь писать.
• Нужно продавать валюту после ее получения. Если сделать это в банке, то потеряете несколько процентов на конвертации. Лучше сделать это через биржу.
• Перевод занимает много времени. (2–7 рабочих дней)
• Не факт что перевод будет выполнен. (банки «недружественных» стран отклоняют такие переводы более чем часто, а комиссию платить все равно придется)
• Невыгодно для маленьких сумм. (меньше $3000)
• Банк получатель может ввести грабительскую комиссию в размере всего перевода. (как один известный всем “Т” банк)

То же самое, только сначала переводим деньги в банк «дружественной» страны, а затем переводим из нее в Россию.

• Вероятность осуществления такого перевода значительно выше.
• Работает в обе стороны. (и из РФ и в РФ)
• Является самым выгодным способом вывести большую сумму из РФ в «недружественные» страны. (тема статьи это перевод в РФ)

• Очень долго. (3–10 дней рабочих дней)
• Нужен счет в банке дружественной страны.
• Двойная комиссия за перевод.
• Для сумм меньше $5000 смысла в этом нет.

Российские сервисы Золотая Корона, Юнистрим и Контакт раньше переводили деньги в РФ. Теперь сделать этого полноценно нельзя. (правда Корона переводит деньги лишь с карт Узбекистана, а Юнистрим позволяет переводить наличные из некоторых офисов европейских партнеров)

А такие западные сервисы, как Wise, MoneyGram и Western Union давно помахали России ручкой.

Однако, продолжают работать разные приложения по переводу денег. Ссылок и названий в статье не добавлю, так как реклама финансовых продуктов запрещена на данной площадке.

Плюсы приложений:

• Перевод из любой страны с поддержкой Visa/Mastercard.
• Быстро. (до 1 дня обычный перевод и 1 час экспресс перевод)
• Простота использования. (нужно просто ввести данные карты отправителя, номер карты получателя и отправить деньги)
• Безопасность. (используются безопасные платежные системы)

Минусы приложенений:

• Потеря на курсе обмена валюты. (несколько процентов)
• Перевод осуществляется только на счет физлица.
• Перевод только с карты и только на карту.

Существует множество обменников криптовалюты и криптобирж, которые позволяют переводить деньги не выводя их из конкретной страны.

По шагам это выглядит так. Осуществляя обмен на площадке, вы (или ваш заказчик) переводите человеку в «недружественной» стране деньги, а человек переводит вам криптовалюту. Затем вы переводите эту криптовалюту человеку в России, а он переводит вам деньги на российский банк.

• Выгодный курс при переводе в Россию.
• Широкая география работы P2P площадок.

• Не все заказчики согласятся работать с вами этим способом.
• Каждый перевод занимает много личного времени на совершение всех действий.
• Вам необходимо базовое понимание данной сферы.
• Есть риск обмана со стороны контрагентов на криптообменниках.
• При работе в обратную сторону (из России) будут ощутимые потери на переводе.

Сразу после блокировки российских банков в сообществах российских иммигрантов появилось просто нереальное количество «помощников» по переводу денег. Находятся ребята, как правило, за рубежом и помогают соотечественникам за нескромный процент.

• Возможность увидеться вживую.
• Возможно это ваш знакомый.
• Найдут вас сами в телеграм чатах.
• Работают в обе стороны. И из РФ и в РФ.

• Максимальный риск обмана. И в случае обмана вам нечего предъявить.
• Максимально невыгодный курс. Зачастую вы теряете более 10% суммы при переводе.

Для большого объема перевода денег (более $3000) стоит воспользоваться технологией SWIFT, или разобраться с работой криптовалюты.

Для небольшого объема (менее $3000) проще воспользоваться приложениями и не тратить время. Либо обратиться к менялам, если у вас есть такие знакомые.

Самый простой способ отправить деньги в Россию

На фоне отключения международных платежных систем мы расскажем самый простой способ отправить деньги в Россию. Visa, PayPal и Western Union заменяют кооперация между людьми, российские сервисы и новые технологии. Переслать деньги из Германии в Россию сегодня реально и не так сложно как кажется.

Единственное ограничение – получить деньги придется в рублях, «живую» валюту в Россию сегодня можно отправить только своим ходом. Если вы не собираетесь приезжать в страну в ближайшее время, то родственники или знакомые могут довольствоваться только рублями по курсу, близкому к официальному.

Мессенджеры и социальные сети спешат на помощь

В группах и общих чатах в Германии несложно найти людей, которые хотят избавиться от рублей на счете в российском банке в обмен на наличные евро. Подобные объявления появляются в чатах в Telegram или группах на Facebook практически ежедневно. И это отличная возможность перевести деньги в Россию моментально и с минимальной комиссией. При этом важно помнить, что:

• Стоит заранее договориться об обменном курсе, обычно он на несколько рублей за евро хуже официального
• Существуют риски мошенничества, поэтому нужно быть осторожными и все внимательно перепроверить
• Лучше совершать такие операции небольшими суммами, чтобы не привлечь внимание службы безопасности российского банка.

В остальном схема работает идеально в обе стороны. Один делает перевод с карты на карту внутри РФ, а другой отдает ему наличные евро. В идеале в качестве «партнера» по таким сделкам стоит выбрать активного пользователя с хорошей репутацией. В России человек получит деньги на карту, не выходя из дома и не совершая никаких действий.

Денежные переводы все еще работают

В качестве альтернативы можно рассмотреть систему «Золотая корона», которая по-прежнему принимает к оплате карты европейских банков. Получить перевод в России получится только в рублях по не самому выгодному курсу, но деньги будут перечислены моментально. Стоит отметить, что система работает с перебоями, поэтому по техническим причинам жителям Германии не всегда удается сразу отправить перевод в Россию. Также следует помнить про ограничения по максимальной сумме перевода.

Russia exchanges its USD and EUR denominated gas and oil revenues and exchanges them against RUB. So RUB up against USD and EUR.

Today USDRUB: 54.125; 23 Feb ’22: 78.809

The ruble rises to the highest level since July 2015 https://t.co/xmLC1nHvJy via @markets

— Thorsten Polleit (@ThorstenPolleit) June 21, 2022

Криптовалюты

Стать пользователем крупной криптобиржи, например, Binance не сложнее, чем зарегистрироваться в социальной сети. После этого можно совершать переводы между кошельками и выводить деньги на карты через P2P-обмен. Интересно, что курс при обмене криптодолларов на безналичные рубли может быть даже лучше, чем банковский, так как спрос на криптовалюту за рубли превышает предложение. Binance не позволяет пользователям из России иметь активов на сумму свыше 10 тысяч евро.

Актуальные способы перевода денежных средств из России и в Россию

Ни для кого не секрет, что после начала войны в Украине россиянкам и россиянам стало очень сложно переводить деньги за рубежом. Санкции, блокирования карт, отключение от SWIFT — список сложностей можно продолжать очень долго. Чтобы облегчить жизнь релоканткам и релокантам — вместе с сервисом международных переводов Swapy рассказываем о способах перевода денег за границей через различные системы переводов и делимся плюсами и минусами каждого из них.

Swapy.one

Сервис международных эскроу-переводов, который работает независимо от системы SWIFT . Денежные средства переводятся через безопасные эскроу-счета Swapy в России и Европе между пользователями сервиса.

Сервис принимает и отправляет деньги со счетов любых банков в РФ и ЕС.

Преимущества:

• Конвертация по курсу ЦБ РФ на день совершения перевода.
• Нет ограничений на минимальную и максимальную сумма перевода.
• Единая фиксированная комиссия за перевод – 3% (но не менее 30 евро за перевод).
• Можно отправить деньги из любой европейской страны в Россию.

Недостатки:

• Переводы осуществляются только онлайн в евро и рублях.
• В списке стран отсутствуют США и Канада.
• В AppStore и Google Play нет мобильного приложения сервиса.

Swapy.one — международные денежные эскроу переводы

Swapy — безопасный сервис международных эскроу переводов. Отправляй деньги в любую страну без ограничений. Легально, Надежно, Быстро. Комиссия 3%

Золотая Корона

Служба денежных переводов, которая позволяет физическим лицам отправлять и получать деньги как внутри России, так и за рубежом: в странах ближнего и дальнего зарубежья. К ним относятся страны СНГ , Грузия , Израиль , Китай , Турция , Вьетнам .

Преимущества:

• Большой выбор способов перевода: отправить деньги можно с карт МИР, Visa, Mastercard, Maestro, выпущенных банками РФ. Главное, чтобы карта поддерживала технологию безопасных платежей 3-D Secure — то есть технологию подтверждения банковских операций через SMS.
• Нет комиссии за переводы через мобильное приложение (за перевод наличных комиссия от 0% до 5%).
• В некоторых странах есть возможность получить наличные в обменных пунктах партнеров «Золотой Короны».

Недостатки:

• Невыгодный курс обмена валют — на 8-10% выше курса ЦБ РФ.
• Невозможно перевести деньги из стран ЕС в Россию.
• Установлен максимальный лимит для перевода — не более 600 тысяч рублей в месяц.
• Сервис не принимает платежи с карт санкционных банков. Это значит, что вы не сможете совершить перевод с карт Тинькофф, Альфа Банка, Сбербанка и еще 31 банка, попавших под санкции. Если у вас нет возможности приехать в Россию и завести российскую карту неподсанкционного банка, то можно воспользоваться цифровыми картами Яндекс Банка, Ozon Банка или QIWI Банка — они открываются дистанционно.
• Стоимость комиссии за перевод сервис устанавливает в зависимости от страны получения, суммы перевода и валюты.

Юнистрим

Российский сервис, позволяющий отправлять и получать деньги в различных странах, включая страны СНГ , Грузию , Израиль , Сербию , Турцию . Все, что нужно для получения средств, — паспорт и номер телефона.

При этом на сайте сервиса размещена информация о приостановке переводов денежных средств для резидентов иностранных государств, совершающих «недружественные действия» в отношении РФ, граждан РФ или российских юридических лиц (на всякий случай поясним, что в перечень «недружественных» стран НЕ входят, например, Грузия , Сербия , Турция , Израиль , но входит Черногория и все страны ЕС).

Преимущества:

• Сервис исправно работает со странами СНГ.
• Можно оформить карту Юнистрим (работает только в России).
• Денежные средства можно отправить через мобильное приложение с комиссией 0% но есть исключения :. Отправка переводов с выдачей в рублях в Беларусь и Казахстан — 0,9%, минимум 50 рублей. В Молдову и Таджикистан — 0,95%, минимум 50 рублей. В Армению — 2,5%, минимум 150 рублей. В Грузию — 1,5%, минимум 100 рублей. При выдаче наличных в евро, долларах, фунтах или драмах с карт VISA, Masterсard и МИР российских и зарубежных банков – комиссия 0% при условии, что валюта списания отличается от валюты выдачи.

Недостатки:

• Невозможно перевести деньги из стран ЕС в Россию .
• Сервис зарабатывает на курсе обмена валюты около 4-5% от суммы перевода в сравнении с курсом ЦБ РФ.
• Для каждой страны установлен свой размер комиссии в зависимости от суммы. Этот размер может варьироваться от 0% до 55 евро.
• Действуют ограничения по максимальной сумме перевода — не более 300 тысяч рублей, и минимальной сумме — для каждой страны установлено своё значение.
• Установлен лимит на количество переводов в день — не более трех.
• Сайт не предоставляет актуальную информацию о работе сервиса.

SWIFT-переводы

Часть российских банков отключили от SWIFT после начала войны в Украине: Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, Московский кредитный банк, банк «Открытие», Совкомбанк, банк «Россия», Промсвязьбанк, Новикомбанк, ВЭБ.РФ. Некоторые банки все еще подключены к системе, но фактически не могут совершать международные переводы, так как попали в черный список США, из-за чего ведение бизнеса с ними запрещено. Это, например, Альфа-Банк, Транскапиталбанк, Инвестторгбанк, Дальневосточный банк.

Помимо санкций, есть и другая проблема: отношение банков получателей и банков посредников к входящим платежам из России. Существует несколько возможных плохих сценариев:

— банк удерживает деньги, пока получатель не предоставит документы о происхождении этих средств. Бывают ситуации, когда дешевле отказаться от перевода, чем подготовить, перевести и заверить у консула документы, необходимые банку.

— Деньги просто зависают у банка-посредника, и перевод блокируется. Простыми словами: банк-получатель ЕЩЕ не видит деньги, а банк-отправитель УЖЕ не видит.

— Автоматический возврат денег с удержанием комиссии. Банк-получатель отправляет деньги обратно , удержав комиссию — так же, как и банк-отправитель. В итоге вы дважды заплатили комиссию, а перевод денег не осуществился.

Из наиболее популярных банков со SWIFT продолжают работать Газпромбанк, Райффайзенбанк, ОТП Банк, Тинькофф банк.

Газпромбанк осуществляет переводы за границу , однако размер комиссии за входящие SWIFT-переводы в банке вырос с 1% до 3% (минимальная комиссия — 3 тысячи рублей, максимальная — 60 тысяч). Минимальная сумма перевода 20 тысяч долларов или евро. Перевод можно сделать только в офисе банка.

SWIFT-переводы через Райффайзенбанк могут осуществлять только клиенты с «премиальным» пакетом услуг, подключенным до 28 февраля 2023 года. Также банк увеличил минимальную сумму для перевода — 20 тысяч долларов или евро, и установил фиксированную комиссию по всем валютным переводам в 300 долларов/евро или эквиваленте для других валют.

ОТП Банк ограничил сумму переводов — не больше 2 млн рублей в месяц или эквивалент в валюте по курсу ЦБ. Переводы в долларах приостановлены. Комиссия за перевод в офисе банка — 2%, она будет составлять от 40 до 400 долларов в рублях по курсу банка на дату совершения перевода.

Тинькофф банк осуществляет переводы через SWIFT, но не всюду: исключение — те страны, которые РФ считает «недружественными» . Переводы в евро отключены, в некоторые страны можно сделать перевод только в юанях. Зато отменена плата за международные входящие переводы для физических лиц независимо от суммы, страны и валюты перевода. Кроме того, клиенты банка могут получать международные переводы по номеру IBAN — международному формату банковского счета. Это делает входящие переводы более удобными.

Из менее известных банков от SWIFT не отключены Росбанк, ЮниКредит Банк, Банк «Санкт-Петербург», МТС-банк, Русский Стандарт, Локо Банк. Многие из них продолжают осуществлять переводы, но только в небольшое количество «дружественных»стран и только в их валютах.

Поэтому можно попробовать открыть счет в такой стране (наиболее доступные варианты — Казахстан, Армения, Узбекистан), и использовать его для перевода на счета тех стран, где вы живете. Тем не менее нужно учитывать многие обстоятельства:

1. Дополнительные траты и сложности с поездкой в такие страны, поскольку в подавляющем большинстве случаев открыть банковский счет можно только лично .
2. Нельзя быть уверенным в том, что позднее казахстанский, армянский или узбекистанский банк не закроет ваш счет, как и счета других россиянок и россиян, из-за угрозы оказаться под санкциями.
3. После открытия зарубежного счета необходимо уведомить налоговые органы в РФ и постоянно отчитываться по движению денежных средств (есть исключения из правила: вы не обязаны этого делать, если например, провели за пределами РФ более 186 дней в году, из-за чего перестали считаться налоговым резидентом страны).

Contact

Первая российская система денежных переводов и платежей, основанная в 1999 году. Оператором, постоянно работающим с транзакциями компании, выступает QIWI Банк.

На сайте сервиса размещена информация о том, что отправка переводов в страны ЕС в евро невозможна с 6 июня 2022 года

Преимущества:

• Через сервис можно перевести денежные средства в более чем 30 стран: СНГ , США , страны Персидского залива. Но получить деньги на Кипре и в США можно только наличными в долларах США.

Недостатки:

• Невозможно перевести деньги из стран ЕС в Россию .
• Комиссия за перевод отличается в зависимости от страны получения.
• Нельзя осуществить перевод с карты иностранного банка, поддерживаются только карты платежных систем VISA / MasterCard / МИР банков РФ.
• Конвертация происходит по курсу платежной системы CONTACT, который может меняться в течение дня.
• Непрозрачная система расчета комиссии и курса обмена валют.

Переводы через платежную систему «МИР»

Самый простой и беспроблемный вариант, но «МИР» принимают только в Армении, Беларуси, Вьетнаме, Казахстане, Кыргызстане, Таджикистане и Южной Корее. По сути, вы можете прийти в банк в одной из этих стран и снять там деньги с российской карты «МИР».

Перевести деньги в Россию

Международные переводы на любые карты Visa, Mastercard, МИР или на банковский счет в Россию всего за 49 рублей.

Более 2 млн клиентов

Круглосуточная поддержка пользователей

Скачайте приложение Avosend

Чтобы отправить перевод из России, скачайте новое приложение Avosend. Совершайте и отслеживайте переводы, где бы вы ни находились. Загрузите приложение Avosend в App Store, Google Play или RuStore.

Доступные способы отправки в Россию

На банковские карты

Деньги доставляются в Россию в RUB напрямую на любые карты Visa, Mastercard, МИР. Комиссия Avosend составляет всего 49 RUB.

Зачисление обычно в течение нескольких минут.

На банковские счета

Деньги доставляются в Россию напрямую на любой банковский счет.

Зачисление обычно в тот же день.

Преимущества Avosend

Переводите деньги зарубеж

Можно совершить перевод более чем в 30 стран и запросить перевод по России.

Фиксированная комиссия

49 RUB — фиксированные комиссии для разновалютных переводов. Вы видите курс обмена, комиссию и сумму к зачислению получателю до отправки денег.

Разные способы переводов

Переводите деньги, как вам удобно – на банковские карты или счета.

Мгновенная отправка переводов

95% переводов доходят мгновенно. Переводы на банковские счета могут идти до 5 рабочих дней.

Гарантия безопасности транзакций

Денежные переводы Avosend соответствуют требованиям международных платежных систем.

Круглосуточная поддержка пользователей

Служба поддержки отвечает на вопросы и консультирует в любое время и день недели.