Лучшие банки для маркетплейсов в 2023 году
Если вы планируете запустить торговлю на маркетплейсе, потребуется учесть множество факторов, включая выбор обслуживающей ваш бизнес кредитной компании. В представлении многих банк необходим только для того, чтобы осуществлять расчеты с площадкой, однако, это не совсем так.
Некоторые финансовые организации могут предложить своим клиентам расширенный перечень услуг для бизнеса, которые позволят значительно повысить эффективность его работы. В частности, Точка и Модульбанк предлагают специальные сервисы для выхода на маркетплейсы, направленные на содействие предпринимателям и упрощение для них задач, связанных с контролем магазина.
В этой статье мы разберемся с тем, как выбрать оптимальную кредитную компанию, какие существуют предложения, а также чем они различаются между собой.
На что обратить внимание при выборе
Ключевым аспектом для большинства предпринимателей является величина комиссии за обслуживание счета в банке, а также проведение операций со своими денежными средствами (переводы, снятие наличных и так далее). Узнать соответствующие тарифы можно на сайтах банков.
Например, если вы начинающий предприниматель, то не лишней будет экспертная помощь в выборе товарной ниши, а также продвижении своей продукции на первых порах. Зачастую может пригодиться кредит на развитие бизнеса (многие банки выдают его своим партнерам на льготных условиях).
Для магазинов, которые существуют на рынке уже давно, наиболее полезными будут обучение персонала специфике работы на маркетплейсах, а также дополнительные сервисы (бухгалтерия, оформление виртуальной витрины и товарных карточек, анализ конкурентов). При этом особое внимание следует уделить стоимости пакета услуг (расходы должны быть целесообразными).
Предложение от Модульбанка
Модульбанк специализируется на работе с крупными площадками, а именно – AliExpress, OZON, Яндекс.Маркет и Вайлдберриз. Клиентам доступны 4 тарифа обслуживания, которые отличаются только ценами на те или иные услуги, а также доступными лимитами финансовых операций.
Кроме открытия и обслуживания расчетного счета, предпринимателям предлагаются следующие услуги:
- Менеджер маркетплейса. Магазину предоставляется персональный эксперт, который консультирует директора и персонал по всем тематическим вопросам
- Анализ маркетплейса. Клиент может получить развернутую информацию об интересующих его площадках, чтобы выбрать наиболее привлекательную
- Онлайн-бухгалтер. Предприниматель может передать свою бухгалтерию на аутсорс: банк поможет найти хорошего специалиста
- Помощь в поиске поставщиков. Банк предлагает консультации по выбору товарной ниши, а также содействие в поиске проверенных производителей продукции
- Регистрация на маркетплейсе. Эксперты кредитной компании помогут подготовить всю необходимую документацию, подать заявку, а также оформить виртуальную витрину и товарные карточки магазина
- Маркет.Институт. Это площадка для обучения работе на маркетплейсах, которая доступна сотрудникам магазина
Также предприниматели могут оформить кредит в Модульбанке на закупку продукции. Он предоставляется под 6.5% годовых со льготным периодом в 55 дней. Максимальная сумма – 10 000 000 рублей.
Предложение от банка Точка
Клиентам Точка банка предлагается помощь в выходе на такие маркетплейсы, как Яндекс.Маркет, OZON, а также Wildberries. Стоимость выхода на 1 площадку на первом этапе составляет 5 000 рублей. В нее входит регистрация на маркетплейсе, соответствующая подготовка (сбор документов, изучение требований, выбор оптимальной площадки), а также сопровождение магазина на начальных этапах.
При этом специалисты кредитной компании помогут вам оформить свою виртуальную витрину и создать карточки товаров. Также они доведут магазин до первых 10 продаж. Бизнесу, существующему не менее полугода, предлагается кредитование на покрытие первоначальных расходов магазина. Условия следующие:
- Сумма займа варьируется в пределах от 50 000 до 10 000 000 рублей
- Годовая ставка рассчитывается в индивидуальном порядке
- Срок погашения составляет от 6 месяцев до 3 лет
Предусмотрены и дополнительные услуги:
- Продвижение продукции. Очень полезный сервис для начинающих предпринимателей, позволяющий увеличить количество продаж на первых порах. Параллельно ведется обучение сотрудников магазина использованию инструментов для продвижения продукции
- Помощь с бухгалтерией. Банк содействует в поиске опытных специалистов и контроле отчетности магазина. Услуга оплачивается отдельно и стоит 3 000 рублей
- Выбор товарной ниши. Эксперты Точка банка анализируют рынок и предоставляют клиенту актуальные сведения о лучших категориях товаров для запуска торговли
Предложение от Тинькофф Банка
Банк предусмотрел пакеты сервисов для работы на маркетплейсах как для начинающих, так и для опытных продавцов.
- Начинающим помогут подготовить документацию, зарегистрироваться на платформе, выбрать подходящие коды ОКВЭД и систему налогообложения, а также дойти до продаж
- Опытным продавцам помогут вести бухгалтерию, рассчитать налоги, комиссии и другие отчисления, продвигать товар, управлять ценами, искать партнеров, в том числе по обмену опытом. Также анализировать работу конкурентов и переписку с клиентами
Кроме того, организованы бесплатные курсы для персонала компаний, которые торгуют на маркетплейсах. На них сотрудники научатся:
- Управлять ценами
- Красиво оформлять карточки товаров
- Выявлять невыгодные товары
- Повышать количество продаж
- Исправлять ошибки
- Вести бухгалтерию
- Общаться с клиентами, в том числе с теми, которые настроены негативно
Представителю ООО или ИП не нужно посещать офис банка, чтобы стать его клиентом, процедура проходит онлайн. Тинькофф не требует платить пошлину, нет требований и к месту регистрации. Первые два месяца счет обслуживается бесплатно, независимо о того, рублевый он или валютный. На карту можно вывести до 0,5 млн рублей каждый месяц.
Еще в банке можно:
- Взять онлайн-кредит на развитие бизнеса. Сумма — до 10 млн рублей, а счет можно не открывать
- Открыть счет в любой валюте мира, если нужно рассчитываться с иностранными контрагентами
- Бесплатно использовать сервис овердрафта
Предложение от МТС Банка
МТС Банк предлагает бизнесу, который работает с маркетплейсами, пять тарифов на выбор. Каждый из них включает возможность открытия любого количества счетов в любых валютах, до 8% на остаток на расчетном счете, бесплатные переводы физическим лицам до 1 млн рублей, а также кэшбэк 5% по бизнес-карте.
Также бизнесу доступны дополнительные бонусы:
- Скидка 15% на перевозки и погрузочно-разгрузочные работы
- Скидка 30% на оплату мобильной связи
- Скидка 30% на топливо при использовании карты «Вездеход Online»
- Скидка 50% на услуги сервиса для сдачи бухгалтерской и налоговой отчетностей
- Скидки на образовательные услуги: 25% — на изучение английского языка, до 70 000 рублей на обучение в вузах, 1 000 рублей — на курсы по созданию презентаций
- Скидка 1 500 рублей на покупку бытовой химии и продуктов питания от проверенных поставщиков
- Бесплатный подбор лизинговых программ
- Бесплатное годовое бухгалтерское обслуживание
- Льготы на поиск вакансий на hh.ru и размещение рекламы в социальных сетях
- Подарки при размещении рекламы на Яндексе и партнерских ресурсах
Сравнение банковских продуктов
Начинающему бизнесу, у которого нет опыта работы с маркетплейсами, лучше выбрать Модульбанк, Точка Банк или Тинькофф. Они помогут сориентироваться на начальном этапе: регистрация, сбор документов и т. д.
Опытным предпринимателям можно рассмотреть любое предложение в зависимости от потребностей. Например, если нужен кредит на развитие бизнеса, стоит выбрать Модульбанк, Точку или Тинькофф. Если больше интересует развитие сотрудников, которые в результате повысят продажи и качество обслуживания, лучше открыть счет в Тинькофф. Если бизнес уже налажен, а подрядчики и партнеры определены, лучше воспользоваться предложением МТС Банка и получить приятные бонусы.
Лучшие банки для маркетплейсов в 2023
Хотите запустить успешную торговлю на маркетплейсе или начать масштабирование на маркетплейсе? Для этого вам необходимо учитывать целый перечень факторов, включая выбор кредитной организации, которая будет обслуживать ваш бизнес в дальнейшем. Дело в том, что далеко не все банковские компании могут предоставить услуги и эффективные инструменты для комфортной работы селлеров. В этой статье рассмотрим лучшие банки для маркетплейсов в 2023 году с выгодными условиями для работы на е-commerce площадках, а также разберемся с тем, как выбрать надежную кредитную организацию, какие есть актуальные предложения, а также чем они между собой различаются.
Критерии выбора банка для поставщика маркетплейса
Одной из первостепенных услуг для сервиса считается ведение расчетного бизнес счета. Это и есть основной инструмент для всех банковских операций с виртуальными деньгами. Прежде всего, необходимо изучить удобство обслуживания и предлагаемые тарифные планы. Кроме того, многие надежные банки маркетплейсов предлагают комплексные продукты для поставщиков. Ознакомьтесь с ключевыми критериями, на которые нужно заострить свое внимание при выборе банка:
сниженные комиссионные взносы за вывод средств;
богатый выбор услуг по обслуживанию клиентов (аналитика, обучение, сопровождение);
работа технической поддержки;
дружелюбный интерфейс платформы банка (понятный и удобный в использовании);
вывод селлера на все масштабные онлайн площадки;
выгодные кредиты для продавцов маркетплейсов (необходим для дальнейшего расширения);
минимум дополнительных расходов на операции с денежными средствами и ведение счетов.
Вдобавок, если вы новичок в этой нише, вам потребуется экспертная помощь в выборе товарной сфере. Хороший банк для селлеров маркетплейсов предлагает дополнительные сервисы, включая:
оформление товарных карточек и интернет-витрины;
анализ конкурентов на выбранной площадке и так далее.
Представленные сервисы станут подспорьем как тем, кто существует на ранке уже давно, так и будут полезными новоиспеченным селлерам маркетплейсов.
Финансирование от Lemon.online
Lemon.Online — специлизированная платформа для финансирования бизнеса на маркетплейсах Ozon, Wildberries, AliExpress, СберМегаМаркет, Яндекс Маркет, Lamoda, Детский Мир, KazanExpress. На основе 12 летнего опыта работы в e-commerce мы создали оптимальное предложение для продавцов позволяющие осуществлять масштабирование бизнеса на маркетплейсах. В отличие от жестких требований банков у Lemon. Online более гибкие условия для получения денег. Также рассмотрение заявки не займет много времени — решение принимается в течение 1 дня.
Lemon предлагает селлерам 3 финансовых продукта:
- Невозобновляемая линия — единоразовая выдача с фиксированной переплатой от 6%, аналог кредита
- Возобновляемая линия — регулярное пополнение оборотного капитала, аналог кредитной карты
- Зонтичный овердрафт — общий лимит для нескольких ИП/ООО
Инвестиционная программа Lemon предлагаетграмотное финансовое управление и планирование, а также юридическое сопровождение предпринимательской деятельности у компаний с опытом работы от 9 месяцев. Здесь вы найдете грамотное финансовое управление и планирование и инвестиции на маркетплейсах.Ставка, предлагаемая lemon.online начинается от 0,057% в день. Мы сотрудничаем с компаниями без залога и поддержания товарного остатка и предоставляем сумму от 1,5 млн. до 50 млн. рублей.
Какой банк выбрать для маркетплейсов?
Ниже представлены 5 банков, которые прекрасно подойдут для обслуживания селлеров маркетплейсов.
Точка банк
Представленный банк для маркетплейсов очень востребован среди продавцов на таких площадках, как Яндекс.Маркет, Wildberries и Ozon. Популярным сервис стал ввиду технологичному клиентскому обслуживанию и лояльным условиям. Продавцы с легкостью могут принимать платежи за максимально сжатые сроки, а также удобно управлять своим бизнесом.
Особенности банковской организации
Сотрудники банка помогут вам оформить онлайн витрину и создать уникальные товарные карточки. Кроме того, они доведут ваш интернет-магазин до первых 10 продаж. Новоиспеченным бизнесменам также придется по душе предлагаемое кредитование на покрытие первоначальных расходов бизнеса. Банк позволяет быстро масштабироваться на новые каналы продаж и избегать трудностей при ведении бизнеса сразу на нескольких торговых площадках.
Платформа страхует предпринимателя от нежелательных ошибок, (от некорректного изменения стоимости товаров, когда из-за пропущенной цифры в ценнике товар быстро выкупается в несколько раз дешевле реальной, а порой и закупочной цены.
Условия кредитования
Вы можете получить займ сроком до четырех лет. Ставка начинается от 11,9% годовых. Кредит можно оформить онлайн, решение по заявке принимается приблизительно за 10 секунд. Клиенты компании могут воспользоваться до 10 000 000 рублей для закупки товарных позиций на срок до 12 месяцев по выгодной ставке от 1,8% в месяц. В качестве подарка пользователи банка получают доступ в систему аналитики для продавцов.
Преимущества банка
бесплатные платежные поручения;
налаживание поставки и приемки товарных позиций (особенно актуально на первых порах);
возможность массово выгружать товары по API и посредством интерфейса сайта;
помощь с бухгалтерией ( банк для работы с маркетплейсами содействует в поиске квалифицированных специалистов и контроле отчетности онлайн магазина);
помощь с непосредственной настройкой рекламы товаров и оценкой рентабельности;
возможность скачивания данных в Excel;
встроенная аналитика товаров;
доступное обучение по торговле на маркетплейсах.
Недостатки банка
валютные операции обходятся дорого;
нет отдельного приложения.
Модульбанк
Банковская организация способствует интеграции с крайне востребованными участниками на отечественном рынке, включая Wildberries, AliExpress, Яндекс.Маркет и Ozon. Сервис помогает продавцам максимально быстро и просто подключиться к нужным виртуальным площадкам. Платформа предлагает своим пользователям не только сопровождение ценной документации, но и расширенную аналитику, а также работу с товарными карточками и контентом.
Особенности банковской организации
Предпринимателям предлагается открытие и обслуживание расчетного счета. Услуга банковской организации позволит любому виртуальному-магазину существенно повысить эффективность работы, а также снизить возможные издержки.
Условия
Банковская компания предлагает три тарифа «Селлер» для начинающих, «Pro» для опытных продавцов и «Top» для экспертов в этом бизнесе. Для базового тарифа обслуживание клиентов – бесплатное. Для «Про» версии услуга обойдется в 2 490 рублей, а для последнего – 9900 рублей. Вывести выручку с маркетплейса на физлицо можно за 0%. Если нужно снять деньги в банкоматах, то комиссия составляет от 1%. Максимальная сумма кредита на закупку продукции составляет 10 млн рублей. При этом он предоставляется под 6.5% годовых со льготным периодом в 55 дней.
Преимущества банка
помощь с регистрации на маркетплейсе;
карта с кэшбэком до 5%;
несколько выгодных тарифных решений (малый и крупный бизнес может подобрать для себя лучший способ без лишних расходов);
предоставление целевого займа на закупку товара под продажу и пополнение оборотных денег по выгодной ставке;
команда специалистов (эксперты помогут подготовить требуемую для бизнеса документацию и оформить витрину и товарные карточки);
большой выбор полезных услуг, входящих в один пакет;
обеспечение информационной поддержки;
обязательный фотоматериал для маркетплейса (специалисты сервиса знают стандарты и могут в максимально сжатые сроки сделать подходящие кадр).
Недостатки банка
высокая стоимость расширенного тарифа;
трудности при самостоятельном контроле всех работ своего онлайн магазина.
Альфа банк
Данный маркетплейс предлагает своим клиентам удобное приложение с простой навигацией и пакет услуг «Бест Селлер», который позволяет контролировать движение финансов на счетах селлера интернет-площадки и управлять денежными средствами. Альфа банк – это эффективный сервис для надежного управления бизнесом, поскольку платформа помогает оперативно реагировать на изменения предпочтений рынка. Под
Особенности банковской организации
Банковская организация работает с маркетплейсами Яндекс.Маркет, Озон и Wildberries, Пакет услуг подбирается в зависимости от нужд клиента. Многие предприниматели считают, что эта финансовая компания – лучший банк для маркетплейсов , так как здесь есть партнерский сервис, который возглавляет организацию логистики, проверяет продукцию на возможный брак и отсортирует товары до необходимой доставки на складское помещение маркетплейса.
Условия кредитования
Банк предлагает бизнес-кредитку с лимитом до 1 млн. руб. При этом льготный период составляет два месяца. Что касается ставки, она устанавливается в индивидуальном порядке. Под расширение оборотов может быть одобрен кредит для продавцов маркетплейсов на выгодных условиях: ставка от 15% на срок до 10 лет.
Преимущества банка
создание онлайн ресурса для селлера и ведение бухгалтерии в течение одного квартального периода (бесплатно);
кредитная карта с ограничением до 1 млн. руб.;
помощь при подборе ниши и регистрации;
удобные способы оплаты, включая переводы с карты на карту и онлайн платежи;
содействие в составлении ежедневных отчетов о проданных товарных позициях;
наполнение контентом страниц;
прозрачные и понятные бизнес-процессы.
Недостатки банка
небыстрое подключение qr-код для оплат;
есть дорогие тарифы.
МТС банк
В тандеме с МТС банк популярные в стране маркетплейсы Ozon и Яндекс.Маркет доступны продавцам на довольно выгодных условиях. Здесь вы получите содействие в подготовке адаптированного контента, а также регулярные воркшопы продавцов.
Особенности банковской организации
Стоит отметить, что представленный банк ип для маркетплейсов предоставляет кредит для эффективной работы на маркетплейсе на развитие своего независимого бизнеса. Эта опция позволяет продавцам расширять каталог продаваемых товаров и увеличивать обороты продаж.
Условия кредитования
Для предпринимателей активны невысокие комиссии за денежные переводы, а также доступный заем для поставщиков Ozon по ставке 16-17,5%. При этом оформлять залог не нужно. Кэшбек по бизнес-карте составляет до 50 000 рублей, в то время как открытие и обслуживание валютного счёта составляется бесплатно.
Преимущества банка
подбор лизинговых программ (бесплатно);
льготные предложения при размещении рекламы в социальных сетях;
обучение по торговле на маркетплейсах (бесплатная информация);
пять выгодных тарифов на выбор;
сопровождение 1-ой поставки;
годовое бухгалтерское обслуживание (бесплатно);
грамотное и надежное обслуживание счетов;
возможность получить юридическое сопровождение бизнеса;
бонусы и подарки при размещении рекламы на Яндексе и прочих партнерских сервисах;
помощь с запуском продаж и подготовкой товарных позиций.
Недостатки банка
доступны не все услуги бесплатно.
Тинькофф банк
Не знаете, какой банк лучше для маркетплейса ? Подумайте о Тинькофф компании. Эта организация работает с популярными площадками Яндекс.Маркет, Озон и Wildberries. Банк не требует от предпринимателей прописки и способствует увеличению продаж. С помощью этого сервиса можно грамотно управлять стоимостью продукции и вести бухгалтерию.
Особенности банковской организации
В данном сервисе интеграция происходит посредством API-ключей, которые хранятся в программе так же, как банковские сведения. Соответственно, утечки не может быть. Работать на этом ресурсе могут любые предприниматели маркетплейсов, владельцы онлайн магазинов или фрилансеры, которые управляют чьими-то магазинами на известных маркетплейсах.
Условия кредитования
Будучи клиентом этой компании, вы сможете взять онлайн-кредит на развитие бизнеса на маркетплейсах. Сумма достигает 10 млн рублей, точный расчет производится индивидуально. При этом счет не обязательно открывать. Банк предлагает сразу 4 тарифа обслуживания с различными лимитами на операции.
Преимущества банка
заем на развитие бизнеса;
возможность вывести до 500 0000 рублей в месяц;
доступная ценовая политика;
возможность открыть счет в любой валюте мира по выгодному курсу;
бесплатное обслуживание в течение первых двух месяцев;
возможность оформления через интернет.
Недостатки банка
лицу, который не зарегистрирован в Тинькофф Бизнесе, следует пройти регистрацию, указав номер телефона и введя проверочный код.
Банковские предложения для продавцов маркетплейсов
Если вы начинающий предприниматель, у вас мало опыта работы в продовольственной сфере, и вы интересуетесь, какой банк выбрать для маркетплейсов , внимательно прочитайте наш обзор и выберите для себя оптимальное решение среди представленных выше вариантов. Данные банковские компании помогут сориентироваться на начальном этапе: заявка, регистрация, сбор документации, покупки и тому подобное.
Как выбрать банк для работы с маркетплейсами
Вы решили продавать на Wildberries или на Ozon. Параллельно с поиском ниши и партнеров нужно подумать о банке — без этого зарегистрироваться на маркетплейсе и начать продажи не получится. Выбор банка не условность, с ним должно быть удобно и надежно.
Зачем селлеру банк?
Для продаж селлеру нужен расчетный счет, на него перечисляются заработанные деньги. Маркетплейсы работают по агентским договорам: маркетплейс выступает в роли посредника, который предоставляет площадку для продаж, удерживая комиссию, он же принимает оплату и выдает чеки.
Еще расчетный счет нужен для взаимодействия с партнерами: это могут быть продавцы, у которых вы закупаете товары, специалисты по фулфилменту или просто компания, которая делает ремонт на вашем складе. С расчетного же счета перечисляется зарплата сотрудникам и проводятся другие связанные с бизнесом операции.
С чем еще помогают банки?
Для работы с маркетплейсами нужен статус ИП или ООО. Самозанятость, как правило, тоже подходит, но у самозанятых меньше возможностей: законом в этом случае разрешено продавать только то, что сделано своими руками, например самодельные украшения или сувениры. Если вы перепродаете товары, продаете вещи, подлежащие маркировке, у вас есть производство и работники, самозанятость не подходит. При открытии расчетного счета банки часто заодно помогают с открытием ИП или ООО: занимаются документами и общением с налоговой.
Дополнительно банки помогают с ведением бухгалтерии. В начале работы это может быть помощь с выбором налогового режима. Дальше сотрудник бухгалтерии помогает с подачей уведомлений и отчетности, считает налоги, зарплаты сотрудников и страховые взносы.
Как селлеру маркетплейса платить физлицам за рубежом
В Модульбанке тоже есть такая услуга. Бухгалтерию ведет не автоматический сервис, а живой человек или группа бухгалтеров: им можно задавать вопросы, оперативно решать все в чате и советоваться по поводу общения с налоговой. Еще вы можете дать бухгалтеру доступ в ваш личный кабинет на маркетплейсе, и он будет сам скачивать оттуда необходимые отчеты.
Важно: в случае с маркетплейсами есть свои тонкости, которые бухгалтер должен знать. Например, при УСН «Доходы» налог считается с суммы продаж до вычета комиссий маркетплейса. Сейчас в Модульбанке появилась еще и юридическая помощь.
На что обратить внимание, выбирая банк?
В разных банках разные тарифы или сетки тарифов. В этой статье мы писали, как предпринимателю выбрать банк и на что обращать внимание в целом — от его надежности до работы в период санкций. Тут перечислим, по каким критериям оценивать тарифы:
- Стоимость абонентского обслуживания расчетного счета (вместе с картой/картами).
- Сколько стоит вывод денег с расчетного счета на карту физлица.
- Какую комиссию банк берет за снятие денег с корпоративной карты (привязанной к расчетному счету) в банкоматах вашего банка или других банков.
- Лимиты вывода средств. Это не менее важно, чем процент за вывод, потому что может оказаться, что вы просто не сможете вывести больше суммы, прописанной в условиях тарифа.
- Сколько стоит продажа и покупка валюты. Это важно для взаиморасчетов с зарубежными партнерами.
Как все устроено в Модульбанке?
В Модульбанке есть три тарифа для тех, кто работает с маркетплейсами, они рассчитаны на разные масштабы бизнеса. К такой сетке Модульбанк пришел опытным путем, работая с разными селлерами. Есть тарифы для новичков, для опытных селлеров и топ-селлеров, они привязаны к оборотам бизнеса. Везде — свои лимиты и условия, на самом «крупном» тарифе они могут быть индивидуальными:
Селлер
Селлер PRO
Селлер TOP
Обслуживание
0 ₽
в течение 3 месяцев, далее 490 ₽
2 490 ₽
9 900 ₽
Перевод выручки
на карту физлица
0%
0%
0%
Снятие наличных
с корпоративной карты
2%
1%
Индивидуально
Покупка и продажа валюты
0,5%
0,35%
0,15%
Банк также помогает с получением кредита на развитие бизнеса, в том числе и у партнеров, и досрочно переводит прибыль с маркетплейса.
Все условия для каждого тарифа можно посмотреть по этой ссылке.
Как подготовиться к распродажам на маркетплейсах
Помимо этого, у Модульбанка есть целая линейка сервисных услуг для ведения бизнеса на маркетплейсах. Из списка можно выбрать те, что нужны, и платить только за них или оплатить пакет услуг.
Своя система внешней и внутренней аналитики МаркетМетрика. Помогает анализировать продажи и конкурентов на Wildberries, выбирать перспективные ниши, мониторить ход продаж. В личном кабинете банка можно анализировать свои продажи и отслеживать заказы и остатки на складах маркетплейсов. До конца марта доступ к аналитике бесплатный.
Вывод товаров на маркетплейсы.
Помощь с выбором ниши.
Помощь с контентом. У банка есть своя фотостудия, тут сделают продающие карточки и видео. С дизайном (например, с инфографикой) тоже помогут и даже сделают логотип или баннер для вашего магазина.
Создание карточек. Они должны быть правильно оформлены: чтобы товар видели и покупали, важен не только контент, но грамотно составленное название и описание.
Запуск рекламной кампании на маркетплейсе. Эксперты помогут с выбором типа рекламной кампании на маркетплейсе, ее ведением и оцифровкой результатов.
Расчет юнит-экономики — то есть той цены, которая сделает товар конкурентоспособным и не даст уйти в минус.
Поиск поставщиков и производителей за рубежом: в Китае, Турции, Узбекистане и Киргизии. Помогут найти интересующий товар, договориться о покупке партии или ее производстве и оформить доставку до маркетплейса.
Доступ к собственной базе банка, где собраны российские поставщики.
Сертификация товаров. Для клиентов банка возможны скидки на разрешительные документы и даже рассрочка платежа. Если вы захотите зарегистрировать товарный знак, то помогут и с этим.
Помощь с логистикой. Если вам нужен фулфилмент, то есть хранение, упаковка, маркировка и отправка товаров на склады, банк посоветует своих партнеров. Еще Модульбанк сотрудничает с логистическими компаниями из Китая, Турции и стран ближнего зарубежья.
МаркетИнститут. В ходе трехнедельного обучения эксперты научат азам и расскажут про нюансы работы на площадках. Банк регулярно проводит вебинары, в том числе с приглашенными партнерами, для продавцов есть чат поддержки, где можно задавать вопросы.
Можно выбрать только нужное или комплексную помощь под ключ. Цена будет зависеть от количества товаров, которые вы хотите вывести на площадки. Подробнее про цены есть тут.
Пример 1. У Александра свое производство дачной мебели, он хочет продавать больше и посматривает в сторону маркетплейсов. Но вопросов больше, чем ответов: на какой маркетплейс выходить, продавать сразу все или начать с нескольких позиций (с каких?), каких продаж ждать, какие документы нужны и вообще что еще нужно. Александр обращается в Модульбанк, и ему помогают определиться со стратегией выхода: проводят аналитику, чтобы понять, на какую площадку с какими товарами выходить, после создают карточки товара по всем правилам и размещают товары на маркетплейсе. Когда продажи начинаются, банк мониторит продажи и дает рекомендации.
Пример 2. Татьяна продает на Wildberries бижутерию из Турции, но уже несколько лет выручка колеблется на одном уровне, а в последний Новый год продажи шли хуже из-за проблем с логистикой. Татьяна обращается в Модульбанк с просьбой нарастить продажи. Специалисты банка начинают с мониторинга магазина: анализируют карточки, работу с контентом и отзывами, советуют, от каких товаров отказаться как от неудачных. Затем рекомендуют несколько новых позиций и помогают связаться с новым поставщиком и сделать первую поставку, отснять бижутерию и выводят товар на маркетплейсы. Татьяна не занимается логистикой сама: поставку принимает фулфилмент-компания — партнер банка, она же отгружает товар на склад маркетплейса.
Какой банк выбрать для работы с маркетплейсами
- Главная
- База знаний
- Полезные статьи
- Сервисы
- Топ-5 банков для маркетплейсов в 2022 году
Согласно исследованию Data Insight, объемы продаж во втором квартале 2022 года на Яндекс.Маркет, Ozon, СберМегаМаркет, Wildberries и AliExpress превысили 500 млрд руб. Все больше продавцов выбирают торговые площадки вместо собственных интернет-магазинов.
Разбираемся, как выбрать финансовую компанию для бизнеса на маркетплейсе и какие услуги предлагают банки.
Модульбанк
Банк работает с продавцами трех маркетплейсов — Ozon, Яндекс.Маркет и AliExpress. Предпринимателям доступны бесплатное открытие расчетного счета и четыре тарифа обслуживания. Тарифы отличаются лимитами, комиссиями на операции и стоимостью.
Банк предлагает продавцам аудит личного кабинета на торговой площадке, помощь в продвижении и в поиске поставщиков в России или Китае. Клиентам предлагают и нестандартную услугу — фотосессию товара.
Продавцам доступны дополнительные услуги:
Бесплатный курс по торговле на электронных площадках, где рассказывают о правилах маркетплейсах, необходимых бумагах для регистрации, и продвижении.
Онлайн-бухгалтерия бесплатно в приложении или передача на аутсорс. Стоимость бухгалтерских услуг на аутсорсе начинается от 12 788 руб. в месяц.
Маркет.Эксперт. Сотрудник с большим опытом торговли поможет в ведении бизнеса. Услуга обойдется в 20 тыс. руб.
Маркет.Метрика — сервис, где доступна аналитика конкурентов и статистика продаж.
Клиентам Модульбанка, которые торгуют на маркетплейсах, оформляют кредит с льготным периодом 55 дней на закупку товара на следующих условиях:
сумма — до 10 млн руб., кредитная линия возобновляется;
срок — до двух лет;
Тинькофф Банк
Тинькофф работает с Ozon, Wildberries и Яндекс.Маркет. Банк бесплатно регистрирует ИП и открывает расчетный счет. Клиентам доступны четыре тарифа, стоимость начинается от 490 руб.
Предложения банка для продавцов на маркетплейсах:
Помощь в регистрации на маркетплейсе, выборе товара, анализе конкурентов и начале продаж.
Продвижение товаров на площадке.
Онлайн-бухгалтерия с автоматическим расчетом налогов. Для продавцов на Wildberries приложение сразу учитывает комиссию площадки.
Бесплатное открытие валютного счета для закупки товара за границей.
Бесплатные курсы от Школы бизнеса Тинькофф по предпринимательству. Доступны отдельные курсы по работе на маркетплейсах, с которыми сотрудничает банк, а также курсы по ведению бизнеса.
Предпринимателям доступен кредит на оборотные средства до 10 млн руб. сроком до 6 месяцев. Ставка по кредиту определяется индивидуально.
Точка Банк
Точка работает с теми же маркетплейсами, что и Тинькофф: Wildberries, Ozon и Яндекс.Маркет. Банк бесплатно открывает расчетный счет для ИП и предлагает три тарифа с разными лимитами на операции.
Банк предлагает клиентам выход на маркетплейс за 5 тыс. руб. В стоимость входит помощь в сборе документов, регистрация, сопровождение на первых этапах, помощь в выстраивании бизнес-процессов.
Размещение и продвижение товаров на маркетплейсе.
Подбор бухгалтера для бизнеса. Стоимость услуги начинается от 3 тыс. руб.
Бесплатный обучающий курс «Быстрый старт на маркетплейсах». На курсе научат искать товар, рассчитывать маржинальность и работать на торговой площадке.
Точка предлагает продавцам, которые торгуют дольше шести месяцев, удаленно оформить кредит на развитие бизнеса с условиями:
сумма кредита — от 50 тыс. руб. до 10 млн руб.;
ставка определяется индивидуально.
МТС Банк
МТС подключает бизнес к двум маркетплейсам — Ozon и Яндекс.Маркет. Для бизнеса банк предлагает пять тарифов обслуживания, на каждом из которых доступен 5%-ный кэшбэк на остаток на бизнес-карте.
Банк предлагает сервис подключения к маркетплейсам, в который входит:
бесплатная помощь в сборе документов и регистрации на маркетплейсе;
настройка личного кабинета;
помощь личного менеджера;
готовый контент для маркетплейса;
сопровождение первой поставки;
бесплатное обучение с экспертом по торговле на маркетплейсах для предпринимателя или сотрудников.
Дополнительно банк предлагает юридическое сопровождение бизнеса от 4990 руб. в год, а также налоговые консультации за 5490 руб.
В качестве меры поддержки бизнеса банк выдает кредиты, в том числе льготный кредит на оборотные средства на следующих условиях:
сумма — до 80 млн руб.;
срок — до 24 месяцев;
процентная ставка — от 10,25%.
Льготное кредитование спонсирует государство, поэтому получить заем смогут только те предприниматели, которые заняты в приоритетных отраслях. Список отраслей содержится в постановлении правительства.
Альфа-Банк
Банк бесплатно открывает расчетный счет для предпринимателей и предлагает на выбор шесть тарифов обслуживания. С помощью Альфа-Банка продавцы выходят на Ozon, Яндекс.Маркет и Wildberries. Поддержка банка при выходе на маркетплейс стоит от 15 тыс. руб., пакет услуг и стоимость подбираются индивидуально.
Банк предлагает следующие услуги:
Полное сопровождение на старте: сбор документов, регистрация, подбор ниши и наполнение страницы продавца контентом.
Организация поставок. Банк передает партнерскому сервису организацию логистики от проверки товара на брак и сортировки до доставки на склад площадки.
Ежедневные отчеты о проданных товарах и отзывах в мессенджере.
Бесплатное создание сайта продавца.
Бесплатная бухгалтерия на три месяца.
10 тыс. руб. от Яндекс Бизнеса для запуска первой рекламы.
Бизнес-кредитка с грейс-периодом 60 дней и лимитом до 1 млн руб. Процентная ставка устанавливается индивидуально.
Какой банк выбрать для маркетплейса?
Когда выбираете банк для маркетплейса, учитывайте:
С какими площадками работает банк.
Какие тарифы на обслуживание доступны. Подбирайте тариф с выгодными комиссиями на те операции, которые будете совершать чаще всего.
Сопровождение бизнеса. Определите, нужны ли услуги по продвижению, организации поставок или другие, и выбирайте соответствующий банк.
Обучение. Если еще не работали на маркетплейсах, выбирайте подходящее обучение для себя и сотрудников.