Как tether блокирует usdt на кошельках
Перейти к содержимому

Как tether блокирует usdt на кошельках

  • автор:

Tether заблокировала миллионы долларов на криптовалютном кошельке и получила критику в ответ. Почему?

Компания Tether внесла в чёрный список адрес USDT-кошелька под никнеймом Sandwich the Ripper. На нём до сих пор остаётся криптовалюта на сумму нескольких миллионов долларов, благодаря чему в блокчейн-сообществе это событие назвали «вопиющим отсутствием децентрализации». На самом деле данное решение является следствием недобросовестных действий владельца кошелька, так как вышеупомянутый адрес был связан с мошенником, который ещё 3 апреля участвовал в крупной атаке на так называемых MEV-ботов. Однако даже в этой ситуации нашлось место для сомнения в корректности действий компании-эмитента крупнейшего стейблкоина. Давайте разбираться, что произошло, и каким образом хакеры мешают всем остальным любителям крипты аналогичным способом.

Tether заблокировала миллионы долларов на криптовалютном кошельке и получила критику в ответ. Почему? Фото.

Отметим, что случаи заморозки стейблкоинов их эмитентами случались и ранее. В частности, осенью 2022 года компания Tether заблокировала USDT в эквиваленте 8 миллионов долларов, что было необходимым в связи с расследованием правоохранительных органов.

До этого компания Circle, которая выпускает стейблкоин USDC, заблокировала адреса, которые взаимодействовали с криптовалютным миксером под названием Tornado Cash. Последний был запрещён американскими регуляторами и внесён в соответствующий запрещённый список.

Tether заблокировала миллионы долларов на криптовалютном кошельке и получила критику в ответ. Почему? Блокировка криптовалютных адресов с USDC на уровне смарт-контракта. Фото.

Блокировка криптовалютных адресов с USDC на уровне смарт-контракта

Впрочем, нынешний случай вызвал вопрос в этичности действий популярной компании.

За что блокируют криптовалютные адреса

На упомянутом кошельке злоумышленника есть около 3 миллионов USDT. Но поскольку данный адрес теперь в чёрном списке, владелец кошелька уже не сможет переместить эти монеты. Однако у хакера ещё есть 14.3 миллиона долларов в WETH и 3.6 миллиона долларов в других криптоактивах на том же кошельке, так что финансовому состоянию участника криптовалютного сообщества едва ли что-то угрожает.

За что блокируют криптовалютные адреса. Кошелёк злоумышленника, заблокированный компанией Tether. Фото.

Кошелёк злоумышленника, заблокированный компанией Tether

Согласно данным источников Decrypt, на адрес хакера поступила большая часть средств после крупной атаки на MEV-ботов на прошлой неделе. В итоге в нём вполне предсказуемо увидели человека, связанного с данным событием.

А теперь разберёмся с MEV, которые оказались в центре происходящего. Вообще аббревиатура MEV расшифровывается как максимальная извлекаемая ценность или maximal extractable value. MEV – это максимальная ценность, которая может быть извлечена майнером или валидатором путём включения, исключения или изменения порядка транзакций внутри блока.

Напомним, валидаторы и майнеры могут выбирать транзакции, которые они включат в следующий блок. По умолчанию им выгоднее выбирать переводы, за чьё проведение была уплачена более высокая комиссия, поскольку часть этих средств получает и сам валидатор. Однако на этом возможности для заработка валидаторов и майнеров не заканчиваются. Они также могут получать дополнительную ценность за счёт изменения порядка подтверждаемых транзакций.

Примером этого может служить так называемый сэндвич-трейдинг, когда специальное программное обеспечение в лице MEV-бота пытается получить прибыль на транзакции, которые ожидают подтверждения. К примеру, эта транзакция может быть крупной продажей или покупкой определённого криптоактива на децентрализованной бирже, которая точно повлияет на цену торгуемой пары токенов. В таком случае бот покупает или продаёт аналогичная монеты ещё до подтверждения значимой транзакции, извлекая из этого процесса прибыль или ценность. Всё же здесь он получит монеты до заметного изменения цены актива и избавится от них позже. В целом MEV-боты работают постоянно, вдобавок они актуальны для разных блокчейнов, поскольку логика их работы применяется везде.

Так вот, на прошлой неделе несколько ботов использовали аналогичную тактику. Они искали в мемпуле транзакции, которые ожидают подтверждения и могли бы повлиять на цену торговых пар. Однако злоумышленники отправили несколько «подставных» транзакций, чтобы выудить средства. Вот как этот процесс прокомментировал представитель компании PeckShield.

Хакеры нашли баг в так называемом mev-boost-relay и воспользовались уязвимостью, став валидатором блока. Вторая транзакция одного из ботов была заменена их собственной транзакцией, чтобы получить прибыль.

То есть в данном случае атакующие использовали возможности MEV-бота, но при этом сами заработали на перестановке транзакций, ведь именно они подтвердили новый блок. Получается, хакеры сделали то же самое, что обычно делают такие боты.

За что блокируют криптовалютные адреса. Движение заблокированных средств. Фото.

Движение заблокированных средств

В результате этих действий группа MEV-ботов потеряла чуть больше 20 миллионов долларов в крипте. Большая часть из этих средств была переведена на вышеупомянутый адрес, впоследствии внесённый Tether в чёрный список.

�� БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНОГО МОЖНО НАЙТИ У НАС В ЯНДЕКС.ДЗЕНЕ!

Такое решение эмитента USDT вызвало неоднозначную реакцию среди фанатов криптовалют. К примеру, сооснователь Polygon Jaynti Kanani назвал произошедшее «плохим прецедентом». Якобы после такого Tether будет блокировать даже адреса добросовестных пользователей USDT, которые подвергнутся цензуре по какой-либо причине.

Сооснователь Fastlane, который сидит в Твиттере под ником Thogard, назвал произошедшее «трендом DeFi, который вызывает больше всего обеспокоенности в 2023 году». Вот его цитата по этому поводу.

Боты подписали эти транзакции и отправили их в сеть. Они были подтверждены. Проблема была не в сфере децентрализованных финансов. Блокирование кошелька со стороны Tether означает, что у компании есть претензии к консенсусу и сообществу Эфириума.

В переписке с журналистами CryptoSlate спикер Tether объяснил решение о блокировке следующей цитатой.

Tether регулярно работает с правоохранительными органами по всему миру в рамках нашего обязательства по сотрудничеству, прозрачности и подотчётности. Мы уважаем официальные запросы о временном замораживании средств и гордимся своей ролью лидеров отрасли в продвижении сотрудничества между криптоиндустрией и государственными органами.

За что блокируют криптовалютные адреса. Рост количества заблокированных кошельков Tether. Фото.

Рост количества заблокированных кошельков Tether

По состоянию на сегодня в чёрном списке Tether находятся 865 адресов. Общая сумма у них на счету – более 456.8 миллиона USDT. При этом ещё в 2020 году Tether забанила только несколько десятков адресов. То есть компания вносит в черный список в среднем до 300 кошельков в год.

Данный случай должен напомнить любителям криптовалют о том, что эмитенты стейблкоинов могут добавлять в чёрный список определённые адреса и тем самым блокировать на них собственные токены. И хотя обычный пользователь цифровых активов вряд ли столкнётся с подобным, вероятность заморозки средств так или иначе существует. Поэтому полагаться исключительно на стейблы в попытках сохранить ценность собственного портфеля скорее всего не стоит.

Ещё больше интересного ищите в нашем крипточате бывших богачей. Там обсудим другие важные новости, которые так или иначе приведут нас к новому буллрану на рынке цифровых активов.

Tether блокирует USDT на холодных кошельках. Почему это происходит

Эмитент популярного стейблкоина регулярно пополняет черный список адресов. Объясняем, какие кошельки могут попасть в поле зрения компании.

Последние дни компания Tether активно пополняет свой черный список адресов, блокируя доступ пользователей к их стейблкоинам USDT. Согласно Dune Analytics, в апреле текущего года компания заблокировала 12 адресов. Это означает, что их владельцы больше не могут совершать никаких операций с USDT. Объясняем, в каких случаях Tether вносит адреса в черный список.

В чем ценность USDT

Tether (биржевой тикер USDT) — один из самых популярных стейблкоинов. По капитализации монета занимает третье место после биткоина и Ethereum (83 млрд долларов, по данным CoinGecko). По суточному объему торгов монета является абсолютным лидером с показателем в 68,8 млрд долларов.

Высокие объемы торгов говорят о популярности актива среди пользователей. USDT используют как для хранения средств, так и в качестве вспомогательного инструмента на криптовалютных биржах. Курс стейблкоина привязан к стоимости американского доллара. Как сообщают разработчики, прямая привязка к курсу доллара возможна за счет наличия резерва, который хранится на счету компании Tether Limited.

Для справки. В 2018 году Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) заподозрила Tether в неспособности обеспечить резервами стейблкоины на 2,3 млрд долларов.

Несмотря на внимание со стороны регуляторов, монета пользуется огромной популярностью, поскольку она торгуется на всех крупных криптовалютных биржах и обеспечивает владельцам стабильную стоимость средств, которыми они располагают. Именно в обеспечении стабильной стоимости заключается смысл стейблкоинов.

Например, если нужно зафиксировать прибыль от трейдерских операций, но при этом оставить капитал на платформе, пользователь переводит его в USDT и сохраняет столько времени, сколько ему требуется. При этом он может быть уверен, что значимой просадки в цене не произойдет, поскольку стейблкоин будет всегда стоить столько же, сколько стоят доллары. Стейблкоины решают извечную проблему всех криптовалют — волатильность. Биткоин или другая криптомонета может за день опуститься или подняться в цене на несколько десятков процентов.

Краткая история Tether

В 2014 ветераны криптоиндустрии Брок Пирс и Крейг Селлар объединились с предпринимателем Ривом Коллинзом и запустили стартап Realcoin, выпустив одноименную криптовалюту. Проект был разработан на базе биткоина с применением нового протокола Omni Layer. Вскоре был проведен ребрендинг, что привело к созданию компании Tether Limited..

Изначально создатели продвигали такие свойства стейблкоина, как:

  • стабильность — стоимость привязана курсу устойчивых фиатных валют, в первую очередь к доллару;
  • прозрачность — открытый исходный код и доступность информации по запасам денег в хранилище и на балансе счетов пользователей;
  • обеспеченность — по утверждению владельцев компании, USDT обеспечен валютными резервами, а также облигациями и займами;
  • высокая скорость транзакций.

В 2015 году Tether Limited выпустила стейблкоин USDT. Почти сразу после появления монета начала торговаться на криптобирже Poloniex. Вскоре был проведен листинг USDT на других крупных биржах.

Постепенно стейблкоин приблизился по популярности к другим цифровым активам и прочно обосновался в топ-5 крупнейших по капитализации криптовалют. Вера населения в доллар и интеграция Tether с криптобиржами обеспечила валюте стабильное положение. Этот резерв удобен для трейдеров и тех, кто пользуется международными платежами. Комиссия на биржах за пополнение счета в USDT и вывод монет минимальная или нулевая, что снижает расходы пользователей при транзакциях.

В 2021-2022 годах репутация стейблкоина снова пошатнулась по причине блокировок кошельков сотен пользователей.

Черный список Tether

Впервые черный список адресов, ныне опубликованный на ресурсе крипто-сообщества dune.com, появился у Tether в 2017 году, когда компания заблокировала USDT на 30 млн долларов, украденные хакерами.

Сейчас в него входит более 630 кошельков, официально заблокированных платформой. Обладатели этих активов не могут совершать никакие операции с заблокированными USDT. По сути на текущий момент монеты потеряны для пользователей.

Что указано в пользовательском соглашении

С юридической точки зрения блокировки со стороны компании полностью легитимны. Такая возможность прописана в пользовательском соглашении, которое владелец USDT принимает, когда покупает монеты. Общий посыл документа состоит в том, что истинным владельцев всех активов Tether выступает компания, а покупатели могут лишь временно пользоваться монетами с разрешения эмитента после заключения двустороннего договора.

Кроме того, компания оставляет за собой право отказать в обслуживании лицам, подозреваемым в попытках сокрытия или краже личности, отмывании денег, перемещении незаконных доходов и состоящим в экономических санкционных списках любого государства. Отказано будет и тем, кто взаимодействует с гражданами и организациями из санкционных списков.

Без средств могут оказаться лица, обвиняемые в торговле инсайдерской информацией, киберпреступлениях, мошенничестве, торговле наркотиками и запрещенными товарами.

Как надежно хранить криптовалюту. Выбираем лучшие криптокошельки 2023 года

Как надежно хранить криптовалюту. Выбираем лучшие криптокошельки 2023 года

Подробно разбираем все типы криптовалютных кошельков, а также выбираем лучшие хранилища для цифровых активов, исходя из потребностей каждого отдельного пользователя

Как обезопасить свои средства

Стабильность USDT — качество, которое привлекает пользователей. Однако риск блокировки сводит на нет все преимущества стейблкоина.

Наиболее достойным альтернативным инструментом выглядят алгоритмические стейблкоины, такие как TerraUSD (UST) и Dai (DAI). Они обеспечены не долларами США, а специальным механизмом, который контролирует обращение монет. Это полноценные децентрализованные монеты на основе смарт-контрактов, которые работают без управляющих органов.

Ранее редакция GetBlock Magazine публиковала обзорный материал об алгоритмических стейблкоинах, в котором подробно описан механизм работы таких активов.

Редакция GetBlock Magazine

Редакция GetBlock Magazine

Tether блокирует USDT

Tether блокирует USDT. Вот вам реальный пример потери $301’000 из-за блокировки USDT.

Адрес (https://etherscan.io/address/0xb1fa690155821bf9191d609593b556048aca517c#tokentxns) человека, который сделал вывод 300’900 USDT c Binance, с понятной и объяснимой историей исходя из данных блокчейн Ethereum.

Через несколько часов человек разбивает сумму на два адреса — отправляет 200’600 USDT с этого нового адреса на девственно чистый новый второй адрес (https://etherscan.io/address/0x087a39ecd3e12db24b76025efaf077a2fd6e44c2#tokentxns).

И через час оба новых адреса вносят blacklist!

То есть, подумайте, пользователь начал разбивать свои средства (переводить с одного адреса на другие) — и эмитент стейблкоина отследил перевод и заблокировал токены на обоих адресах, при этом не тронув первичный адрес, на который всё вышло с биржи.

Результат
301’000 USDT потеряны.
Поддержка компании-эмитента Tether на запросы не отвечает.
Человек уже 1.5 месяца не может ничего сделать.
И таких ситуации будет всё больше. Регулирование лишь ужесточается.

Все это прописывается к контракте самого стейблкоина.
И вот анализ по основным стейблкоинам!

USDT-Bitcoin (возможность заморозки кошельков: есть, открытый: да)
USDT-Ethereum (возможность заморозки кошельков: есть, открытый: да)
USDT-EOS (возможность заморозки кошельков: есть, открытый код: нет)
USDT-Tron (возможность заморозки кошельков: есть, открытый код: нет)
USDT-Liquid (возможность заморозки кошельков: нет, открытый код: да)
USDC-Ethereum (возможность заморозки кошельков: да, открытый код: да)
PAX-Ethereum (возможность заморозки кошельков: да, открытый код: да)
TUSD-Ethereum(возможность заморозки кошельков: да, открытый код: да)
BUSD-Ethereum (возможность заморозки кошельков: да, открытый код: да)

Т.е. в любой момент ваш адрес может попасть в блэклист и стейблкоины могут просто заморозится у вас на кошельке!
На данный момент только DAI не имеет функции заморозки не и USDT-Liquid (но не нашел кто его применяет).

DAI в свою очередь это децентрализованный стаблкоин и этим он очень интересен.

В целом конечно было понятно что стаблкоины типа USDT начнут злоупотреблять блокировками (точнее их заставят), но конкретных примеров не было, а сейчас такой пример есть.

В черном списке Tether может оказаться любой владелец USDT?

Ряд адресов блокируются навсегда, по требованию правоохранительных органов, в этом случае Tether может перечислить на счет Минюста эквивалент в фиатных долларах, при наличии решения суда о конфискации депозита.

На этой неделе в «черный список» попали кошельки с депозитом на $160 млн. Tether утверждает, что они «заморожены» по обращению правоохранительных органов, но процедура блокировки непрозрачная и криптосообществу приходится верить на слово компании, неоднократно уличенной в сокрытии важной информации.

Впрочем, по словам Паоло Ардоино, пользователи тоже могут вносить в «черный список» адреса кошельков. Например, если они ошибочно перечислили на них депозит. В этом случае Tether может вернуть эти средства, путем перевыпуска токенов на сумму, замороженную на адресе, помещенном в «черный список».

Ардонио утверждает, что компания вернула подобным образом $84 млн за 7 лет работы. Правда такой механизм возврата работает только на блокчейнах Ethereum и Tron. К тому же он доступен только избранным, из-за высокой стоимости восстановления депозита – минимум $1000 или 10% комиссии.

Технический директор особо отметил, что компания запускает процедуру только после получения веских доказательств ошибки. Правда, Ардонио не рассказал, как Tether поступает с депозитом Получателя ошибочной суммы. Фактически, любой держатель USDT не застрахован от неожиданного попадания в «черный список», если какой-нибудь «толстосум» ошибется адресом и переведет ему случайно свои миллионы.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *