Вопросы Альфа-Банку/брокеру
под которым накопилось н-ное количество комментариев.
В данном же посте я прошу ваших представителей во всеуслышание, без отправок на горячую линию ( с которой все равно связаться можно спустя дооолгие минуты ожидания и получить дважды разные ответы), предоставить ответы на самые «горячие вопросы и как можно быстрее, так вы дали своим инвесторам срока на перевод- один день.
Итак:
1. Как вы проведете расчет налогов при переводе, если цены на заблокированные активы неверны?
2. Какие гарантии вы даете, что по итогу разблокировки активов средние у нового брокера подтянуться, особенно у беженцев с ВТБ?
3. Брокеры, к которым вы предлагаете перевод (как минимум тинькоф, бкс и финам) не слышали о том, что вы собираетесь это делать и говорят, что нужно встречное поручение. Вы же говорите, что нет. Если нужно встречное поручение, то как вы предлагаете работающим людям в понедельник успевать все заполнить и дезинформируете тем, что оно не нужно?
4. При переводе возникает список условий, при которых перевод может быть осуществлен, один из них- согласие брокера, к которому переводят. Учитывая то, что брокеры не в курсе переводов к ним, какой шанс, что брокер откажет?
5. Даже втб сейчас переводит ИИС к другим брокерам, просто уже с комиссиями. Вы же по какой-то причине отказываетесь, хотя, если его закрыть, то перевод возможен. Где логика?
6. По какой причине бумаги, купленные на СПБ оказались на Московской бирже, хотя ВТБ утверждает, что передал все корректно?
5. Вопрос риторический: все эти усложнения сделаны для того, чтобы больше людей осталось у вас? 🙂
Очень надеюсь на сознательность вашего руководства, которое все таки донесет до вас, а вы- до нас, ответы на вопросы выше, в течение сегодняшнего и первой половины завтрашнего дня.
#альфабанк #брокер #инвестиции
Добрый день, Екатерина.
При переводе мы удержим НДФЛ 13 % с прибыли от продажи ценных бумаг. При этом налог с прибыли, которую вы получите после перевода, заплатит ваш новый брокер. Если же прибыли не было, то и налог платить не нужно.
Чтобы перенести ценные бумаги, достаточно просто оставить заявку до вечера понедельника. Остальное мы сделаем сами, а если понадобится ваше участие, то сообщим.
Мы понимаем, что так быстро успеть открыть счёт едва ли возможно. Поэтому переведём бумаги по такой технологии, которая не требует ни открытого счёта, ни встречного поручения. Что же насчёт перевода ИИСа, то у нас нет технической возможности перенести его целиком.
Клиент могут сами выбрать брокера, которому доверяют. На выбор — все активные участники рынка, за исключением брокеров под санкциями. Мы приложим все усилия, чтобы они без проблем зачислили ценные бумаги.
По поводу Московской и Питерской биржы — мы получили бумаги в таком виде, в каком и передали клиентам. Ничего сами не делали.
Понимаем, как ситуация выглядит со стороны, но у нас нет злого умысла. Мы не пытаемся сохранить как можно больше активов, ведь это скорее сыграет нам в минус. Люди чувствуют отношение, и обманом нельзя заслужить их лояльность. Наоборот, мы выбрали такой вариант, чтобы каждый смог выбрать того брокера, который ему по душе
Маржинальная торговля
Маржинальная торговля — это торговля с использованием заёмных средств, предоставляемых брокером. У каждой брокерской компании свои условия выделения кредита. Размеры займа в процентном соотношении тоже варьируются.
Например, на фондовом рынке трейдер может взять у брокера взаймы сумму, в 4–5 раз превышающую объём его собственных средств, а на валютном рынке форекс — гораздо большую.
Суть маржинальной торговли
Итак, маржинальной называется торговля с использованием кредитных средств брокера, их ещё называют кредитным плечом. Кредитное плечо обычно имеет фиксированное значение.
Маржой называется сумма обеспечения, необходимого для открытия сделки. Эта сумма при открытии позиции замораживается на торговом счёте, и трейдер не может ею воспользоваться до тех пор, пока не закроет позицию. С помощью такого механизма брокер страхует себя от возможных убытков при маржинальной торговле, гарантируя возврат заёмных средств. Трейдер, в свою очередь, не сможет уйти в минус.
Торговые платформы сейчас полностью автоматизированы, и трейдеру легко отследить уровень маржи прямо в интерфейсе терминала. Например, в «Метатрейдере 5» эти данные отображаются внизу:
Форекс-трейдеры положительно относятся к маржинальной торговле. Хотя риск в случае задействования плеча выше, но выше и прибыль. Весомое преимущество — возможность заработать больше даже при скромном депозите.
На фондовом рынке у трейдера есть выбор: использовать маржинальную торговлю с плечом или торговать только на свои деньги. Что касается рынка форекс, здесь не предполагается совершения операций без кредитного плеча, поэтому все счета маржинальные. Это связано с особенностью рынка форекс — волатильность на нём гораздо меньше, чем на других, поэтому без плеча доходы будут минимальными, и его популярность снизится.
Как брокер контролирует процесс маржинальной торговли?
Обеспечение, замороженное на торговом счёте, называется маржой для локированных позиций. Все остальные денежные средства, которые трейдер может использовать для открытия новых сделок, — это свободная маржа. Пока есть свободная маржа, можно торговать. Если она стремится к нулю, стоит проанализировать ход торговли.
Если цена по одной или нескольким открытым позициям идёт в сторону трейдера, его прибыль растёт, вместе с тем увеличивается объём свободной маржи. В противном случае, когда цена разворачивается и сделки становятся убыточными, ситуация меняется не в пользу участника торгов.
Брокер не может допустить, чтобы клиент потерял предоставленные заёмные средства, поэтому следит за состоянием торгового счёта и делает предупреждение — так называемый margin call. Происходит это на отметке, где уровень свободной маржи достигает 100%.
Раньше представитель брокерской компании связывался с трейдером по телефону, теперь все процессы автоматизированы, и маржин кол выставляется в «Метатрейдере», в разделе «Торговля».
Это сигнал для трейдера, что требуется принять меры. В зависимости от стратегии и возможностей можно или пополнить счёт, чтобы повысить уровень свободной маржи, или закрыть одну либо несколько убыточных сделок, тем самым высвободив кредитные средства.
Если трейдер проигнорирует предупреждение и маржа снизится до критического уровня, называемого стоп-аутом (у Альфа-Форекс он составляет 81%), все сделки закроются принудительно.
Кто-то считает это недостатком, однако для форекс-трейдеров это, скорее, плюс, поскольку они не накопят долгов, как это случается на других рынках. Максимальный риск участника торгов на рынке форекс ограничен размером его депозита.
Пример расчёта объёма сделки при маржинальной торговле
Размер маржи, необходимой для открытия сделки, несложно рассчитать вручную. Иногда можно обойтись даже без калькулятора.
Разберём на примере, как считается маржа при открытии сделки объёмом 0,05 лота на продажу для пары EUR/USD при текущем уровне цены.
Кредитное плечо для этой пары составляет 1 к 40, то есть на одну единицу своих средств трейдер использует 40 единиц заёмных.
(Объём сделки х 100 000) / Кред. плечо × Курс базовой валюты
В приведённом примере получается:
(0,05 х 100 000) / 40 × 1,053 =131,63
Получившееся значение и есть маржа, которая после исполнения ордера заморозится на торговом счёте. Для каждой сделки маржа считается отдельно, после чего суммируется.
Резюме
Операции с валютой на рынке форекс немыслимы без маржинальной торговли. Трейдер получает больше прибыли, а брокер — больше клиентов и высокий объём торгов. Выгода очевидна для обеих сторон.
При маржинальной торговле с кредитным плечом можно как много заработать, так и немало потерять. Поэтому не стоит забывать о правиле управления капиталом. Трейдеру рекомендуется разработать собственную торговую стратегию с учетом этого, чтобы не рисковать бездумно, а действовать по системе.
Маржа позволяет вывести торговлю на новый уровень, если использовать заёмные средства правильно и
Отзывы о брокере Альфа-Банка
Спасибо. Приятно, когда люди ценят услуги и сервис, ведь в этом смысл нашей работы. Нам важно, чтобы клиенты оставались довольны и могли смело рекомендовать банк знакомым. Рады, что мы на верном пути
Сразу скажу, что у меня есть с чем сравнить. У меня есть брокерский счет у другого брокера, где всё удобно, оперативно и самое главное — безопасно. Никто без моего ведома не может ничего сделать, поскольку каждая транзакция подтверждается смс. После опыта пользования неудобным приложением альфа-инвестиций, я приняла решение продавать акции, как только они после «ситуации в стране» восстанавливались до прежних. Читать далее
Сразу скажу, что у меня есть с чем сравнить. У меня есть брокерский счет у другого брокера, где всё удобно, оперативно и самое главное — безопасно. Никто без моего ведома не может ничего сделать, поскольку каждая транзакция подтверждается смс. После опыта пользования неудобным приложением альфа-инвестиций, я приняла решение продавать акции, как только они после «ситуации в стране» восстанавливались до прежних значений и выводить деньги в 0.
У меня остались акции только 1 компании, и я периодически заходила на брокерский счет проверить не пора ли. Так вот, 14.09.23 я обнаружила, что у меня на брокерском счете куплены облигации «Альфа-Капитал» в количестве 150 шт. И при этом счет ушел в минус на сумму этих облигаций. Сказать, что я была в шоке — ничего не сказать (облигации я не покупала).
Поскольку в приложении инвестиций для айфона нет чата, я начала звонить на горячую линию с целью выяснить, что вообще происходит. Оператор сначала отправил меня в Альфа-Капитал. После того, как я начала настаивать на здравом смысле, после короткой паузы мне сказали, что облигации были куплены мной из приложения Альфа-банка 11.09.23.На мой вопрос каким же образом они купились при нулевом балансе и кем, мне ответили, что, оказывается, у меня подключена маржинальная торговля. На просьбу ее отключить, ответили, что сделать это можно только в отделении банка. 16.09.23 мной было написано заявление на ее отключение в отделении банка в Мурино.
Там же сказали, что переключение на «немаржинальный» счет произойдет максимум 19.09.23. Нооо, ничего не произошло. Попытки общения в чате банка ни к чему не привели, мне просто перестали отвечать. 22.09.23 я снова позвонила на горячую линию, где составили обращение на обращение с целью выяснить в чем проблема отключить маржинальную торговлю, которую у других брокеров можно отключить ОДНИМ КАСАНИЕМ. Обещали дать ответ в течение 2х рабочих дней. Теперь я захожу в альфа-инвестиции каждый день, чтобы убедится, что ничего без моего ведома не куплено при маржинальной торговле, которую почему-то отключить не хотят.
Сегодня 26.09.23 и моя проблема до сих пор не решена. Такого неуважения я еще ни в одном банке не встречала, а что касается купленных без моего ведома финансовых инструментов — это вообще, извините меня, подсудное дело. И самое страшное, что всем всё равно! Хочется верить, что это увидит человек, которому станет стыдно за организацию работы в банке, который позиционирует себя как современный и ценящий время людей.
В рамках акции «Кормушка» мы начислили на ваш счёт вознаграждение. По условиям акции мы можем покупать ценные бумаги, в рамках полученной суммы вознаграждения, если деньги перевели со счёта или не использовали для покупки ценных бумаг самостоятельно (п.4.2.2.2).
Подробные условия акции пишем также на нашем сайте.
11 сентября 2023 года по вашему счёту, к сожалению, прошла некорректная покупка БПИФ Альфа Управляемые облигации. Поскольку вознаграждение, которое выплатили ранее уже перевели со счёта, мы проверяем информацию по данной ситуации и в качестве компенсации начислили вам выплату, которую можете просмотреть в приложении Альфа-Инвестиции, либо в веб-терминале в разделе «Портфель».
Для смены режима счёта с маржинального на немаржинальный (кассовый) нужно открыть новый брокерский счёт и подать заявление на смену типа счёта только через отделение банка. Подобрать ближайший офис можете на нашем сайте.
Счёт, по которому хотите сменить тип, не должен содержать нерассчитанных сделок, ценных бумаг, денег и активных заявок.
Если заявление подаёте до 17:00 по мск, то проводить все типы операций (по новому брокерскому счёту) вы сможете на следующий рабочий день. Если подаёте после 17:00, то провети все типы операций вы сможете через один рабочий день.
Проверим консультацию сотрудников, и если поймём, что они совершили ошибку — обязательно разберёмся, чтобы такого больше не повторилось. Сожалеем, что сотрудничество с нами оставило у вас такие негативные впечатления. Постараемся, чтобы в дальнейшем у вас были только хорошие поводы для обращения к нам.
Как отключить маржинальное кредитование в альфа инвестициях
Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. —>
- Высшее экономическое образование.
- 15 лет работы в банке.
- Независимый эксперт.
- Финансовый аналитик.
- Обладает сертификатами от ЦБ РФ. . Facebook. .
6 апреля 2022 года США ввели пятый пакет санкций в адрес России. Одним из пунктов значится расширение ограничений по отношению к Альфа-банку. По заверениям финансовой компании — это никак не затронет клиентов банка. Однако для инвесторов изменения все же будут. Что делать клиентам, у которых открыты брокерские и индивидуальные инвестиционные счета в Альфа-банке, и в чем суть новых санкций, разобрался специалист сервиса Бробанк.
Что происходит сейчас
Альфа-банк уже находился под западными санкциями, но они были более мягкими. К примеру, компания не могла занимать деньги у американских структур на срок более двух недель. Теперь же банк включен в SDN-список. Это предполагает полный запрет на валютные операции и сделки американских контрагентов с компаниями, которые попали в этот список. По сути, это предполагает полную изоляцию Альфа-банка от долларовых транзакций.
В своем телеграм канале Альфа-банк написал, что изначально каждый новый пакет санкций вызывал опасения у всего российского финансового рынка. Однако система адаптировалась, и теперь банки и их дочерние структуры будут обслуживать клиентов в штатном режиме. Но если рассматривать санкции с точки зрения брокера Альфа-Инвестиции, то ограничения все-таки отразятся на его работе.
Кроме Альфы в санкционный список попал крупнейший банк страны — Сбер. Для завершения расчетов и прекращения действия зарубежной лицензии ему дали неделю — до 13 апреля 2022 года. Альфа-банку отвели более продолжительный срок — до 6 мая.
По заверению брокера Альфа до истечения отведенного периода все зарубежные активы инвесторов будут переведены к новому брокеру. Компания переведет все брокерские и индивидуальные инвестиционные счета, чтобы клиенты сохранили доступ к своим бумагам. Кроме того, брокер Альфа обещал сохранить для клиентов все действующие на момент переноса условия обслуживания.
Однако позиция брокера по отношению к инвесторам резко изменилась. 22 апреля он уведомил инвесторов, что они должны сами перевести свои активы к тому брокеру, которого выберут. Подробную информацию о переводе брокер разместил в своем телеграм-канале и на сайте. Те, кто не успел перевести иностранные бумаги к другим брокерам до 27 апреля, утратят к ним доступ до тех пор пока не будут сняты санкции.
Как понять, какие активы в портфеле иностранные
У брокера Альфа клиенты могли покупать иностранные активы через Санкт-Петербургскую биржу. Также инвесторы вкладывали деньги в депозитарные расписки российских компаний, которые торгуются на Московской бирже. К примеру, в РФ нельзя приобрести акции Яндекс, Тинькофф, Полиметрал, X5 Group, VK, Ленты, Ozon и некоторых других компаний. Но можно купить глобальные депозитарные расписки на акции этих эмитентов.
Активы таких компаний относятся к зарубежным, так как их головные офисы подчинены юрисдикции иностранных государств. В итоге на первый взгляд российский бизнес, может оказаться по сути иностранным.
Проверьте, есть ли в вашем портфеле иностранные бумаги по ISIN-коду:
Что можно сделать
До 27 апреля инвесторы брокера Альфа могли проводить операции с активами российских и зарубежных эмитентов, если нет ограничений биржи. Также проходили операции с биржевыми фондами на иностранные активы, в том числе разработанные Альфа-банком.
Однако дивиденды и купоны по зарубежным бумагам не поступали на счета инвесторов. Но это связано не с санкциями, введенными по отношению к Альфа брокеру, а с тем, что нарушена связь между Национальным расчетным депозитарием РФ и европейским. По этой же причине не проходят сделки с европейскими ценными бумагами. И даже при большом желании клиентов, эти активы пока не получится перевести к другим брокерам.
Также есть ограничения по иностранным бумагам тех клиентов, которые были переведены на обслуживание в Альфу из-за санкций по отношению к ВТБ брокеру. При попытке продать зарубежный актив эти пользователи получают уведомление, что «выставление заявок ограничено».
По данным Мосбиржи на начало 2022 года в Альфа обслуживалось около 1,5 млн брокерских счетов. С учетом переведенных к этому брокеру клиентов ВТБ, их число значительно увеличилось. Но в марте 2022 года Московская биржа закрыла доступ ко всем рейтингам и информации, которая относится к российским брокерам.
С Альфа-Инвестиции можно вывести рубли и валюту на карту Альфа-банка. За пределы банка можно вывести пока только рубли.
Также через брокера Альфа можно проводить сделки с валютой и маржинальными позициями. Мобильное приложение и личный кабинет работают без ограничений.
С 27 апреля 2022 года клиенты Альфа не могут продать иностранные активы или отдать распоряжение брокеру на перевод к любому другому брокеру. Хотя изначально добровольный перевод обещали оставить доступным вплоть до блокировки доступа к зарубежным бумагам, который запланирован на 6 мая.
Что будет с УК Альфа-Капитал
Управляющая компания «Альфа-Капитал» не связана юридически с Альфа-банком, поэтому санкции не коснутся ее работы. Эта компания не попала ни в один санкционный список. Об этом в своем телеграм канале сообщил Альфа-банк. Операции доступны клиентам в штатном режиме, также как мобильное приложение и личный кабинет.
После возобновления торгов на Мосбирже УК «Альфа-Капитал» проводит операции с паями открытых и биржевых фондов. Есть ограничения по операциям с ПИФами и БПИФами, по которым пока невозможно рассчитать стоимость чистых активов из-за нахождения в их составе заблокированных иностранных активов. Как только ограничения будут сняты, восстановится доступ ко всем сделкам.
Альфа-Директ — это название брокерского подразделения Альфа-Банка, которое предоставляет доступ к торгам на бирже и внебиржевом рынке.
Здесь мы наблюдаем такую ситуацию. Есть преимущества:
- очень быстрые транзакции между счетами
- единая экосистема
Но риски, с точки зрения устойчивости, на мой взгляд, здесь тоже присутствуют.
По размеру общего оборота Альфа-Банк не входит даже в первую двадцатку операторов фондового рынка. Он проигрывает тем, кто выполняет функции маркетмейкера на Московской бирже. Это такие компании, как:
Открытие счёта
Можно открывать счёт даже со смартфона:
- подтвердив свою личность через Госуслуги
- став клиентом Альфа-Банка
Если вы станете клиентом Альфа-Банка, то вообще ещё проще это всё делать.
Плюсы открытия счёта для клиентов Альфа-Банка
- Вы можете прийти в любое отделение банка, где вам очень быстро и компетентно всё подскажут, порекомендуют тариф, который вам подойдёт. Далеко не в каждом банке вас могут проконсультировать именно по инвестиционному направлению
- Можно открыть счёт, если вам ещё не исполнилось 18 лет, но уже исполнилось 14. В этом случае нужно письменное согласие родителей
Банк даёт выход на Санкт-Петербургскую биржу и на все секции Московской биржи. Но, к сожалению, Альфа-Банк не даёт прямой доступ на биржи США даже для квалифицированных инвесторов. На сайте у них такая возможность заявлена, но при обращении непосредственно в поддержку говорят, что это невозможно.
Индивидуальный инвестиционный счёт в Альфа-Директе можно открыть только с доверительным управлением. Альфа-Директ другой возможности просто не даёт.
Сейчас они даже убрали с сайта общую информацию по поводу ИИС. Скорее всего, они предлагают его своим премиальным клиентам. Для простого человека открыть пустой ИИС и оставить его лежать, пока у вас не появились средства, которые вы хотите туда забросить, невозможно.
Уже очень давно обещают запустить обычный ИИС с самостоятельным управлением. Последняя дата, которую называли в поддержке, — это декабрь 2020 года. Но декабрь уже начался, а пока ничего не происходит. Есть подозрения, что, наверное, пока и не произойдёт. Посмотрим.
Если вы открываете ИИС с ДУ, то вы передаёте деньги в управление управляющей компании Альфа-Капитал, дочке Альфа-Банка. ИИС с ДУ открывается от 10 тысяч рублей. Там предлагается 2 стратегии на выбор:
- Рискованная и высокодоходная стратегия «Точки роста» — это российские акции
- Консервативная стратегия «Новые горизонты» — это облигации российских голубых фишек
По информации о комиссиях, которые взимает с нас управляющая компания, прозрачности не наблюдается.
Альфа продлила прием заявок на перевод иностранных бумаг к другому брокеру до 23:59 мск вторника, 26 апреля 2022 года. Добавили возможность подать поручение по телефону, в чате мобильного приложения или офлайн в офисе.
Поддержка Тинькофф и Атон не подтверждает договоренности с Альфа Инвестиции по поводу упрощенного перевода бумаг. Брокеры готовы принимать бумаги из Альфы, но в обычном порядке.
Альфа-банк разрешил полный перевод ИИС к другим брокерам после разъяснения ЦБ РФ. В FAQ на сайте банка сказано:
Альфа Инвестиции, после уточнений от ЦБ , разрешили своим клиентам переводить ИИС к другому брокеру с сохранением срока. Ранее на сайте компании утверждалось, что перенос возможен только с закрытием ИИС и потерей всех налоговых льгот.
Как перевести ИИС к другому брокеру от Альфы?
- Оставить заявку на перевод иностранных ценных бумаг до конца сегодняшнего дня. Сделать это можно в личном кабинете, чате мобильного приложения, по телефону, либо при личном визите в офис.
- Открыть ИИС у другого брокера и получить реквизиты счета у своего нового брокера.
- В течение месяца после открытия ИИС у другого брокера оформить заявки в личном кабинете Альфы, чтобы перевести оставшиеся на ИИС в Альфа-Инвестициях активы.
Для переноса российских ценных бумаг: Переводы → Ценные бумаги → Списание → Укажите реквизиты для перевода.
Для переноса кеша: Переводы → Деньги → В другой банк → Укажите реквизиты для перевода.*
* Обратите внимание: передача валют с ИИС зависит от технических возможностей других брокеров. Чтобы с этим не было проблем, лучше переносить рубли. Поэтому если на вашем ИИС есть иностранная валюта, переведите её в рубли до 5 мая включительно.
Как работает? По информации от наших источников, при личном визите в банк, сотрудники стараются всеми силами отговорить клиентов от переноса своих счетов к другому брокеру. В этом случае очень помогает отсылка на сайт ЦБ с пояснениями по этому вопросу.
Перевод активов из Альфы: главные вопросы
У клиентов Альфа-Инвестиций осталось немного времени до дедлайна по переводу иностранных ценных бумаг к другим брокерам. Успеть оставить заявку нужно до 23:59 мск вторника 26 апреля 2022 года в личном кабинете на сайте .
Отвечаем на самые главные вопросы по теме.
Если не успеть, все активы заблокируют?
Российским ценным бумагам (листингованным на Мосбирже) ничего не угрожает. Торговать ими можно без ограничений. Под «заморозку» попадут активы с СПБ биржи. Доступа к ним не будет до тех пор, пока с банка не снимут санкции. Когда это произойдет — никто не знает.
Куда переводить?
Выбрать нового брокера нужно из списка с официального сайта Альфы . Инвесторы пишут, что некоторые компании (Финам, Тинькофф, Атон) не в курсе ситуации и предлагают стандартную схему перевода. По времени она дольше, можно просто не успеть до блокировки.
Возьмут ли деньги за перевод?
Альфа уверяет, что комиссия за перенос активов не взимается. Ходят слухи, что если перевод не удастся с первого раза, то за следующие попытки будут брать деньги. Это маловероятно. Скорее, иностранные активы клиента просто зависнут в Альфе на неопределенный срок, как это случилось в Совкомбанке. Но вот в ВТБ, напротив, перевод все еще возможен, по крайней мере, так заявлено на официальном сайте.
Переведут ли фонды FinEx?
Еще раз. Перевод касается бумаг, которые торгуются на СПБ Бирже. Они хранятся в депозитарии Бест Эффортс Банк (КЦ МФБ,). Активы, которые торгуются на Мосбирже, хранятся в НРД. Фонды FinEx листингованы именно на Мосбирже — перевод их не касается. Но, как всегда, есть нюансы.
У некоторых клиентов фонды FinEx могли оказаться в депозитарии СПБ Биржи. Это могло произойти из-за перевода от предыдущего брокера. Чтобы узнать, где хранятся бумаги сейчас, нужно запросить отчет в Альфе. Как это сделать — читайте в нашей инструкции ниже.
Какие бумаги перенесут, если вы подаете заявление?
Важное уточнение к видео от поддержки Альфы:
Данный перевод касается всех иностранных бумаг с местами хранения в депозитариях ПАО «Бест Эффортс Банк» и Euroclear, к ним так же относятся внебиржевые ценные бумаги. Проще говоря, все бумаги, которые торгуются на СПБ Бирже, уедут к другому брокеру.
Иностранных биржевых фондов Finex этот перевод не касается. Даже если вы заполните заявление на бесплатный перевод, вам их не перенесут, потому что они «живут» в НРД, а не в Бест Эффортс. Тоже самое и с российскими акциями.
Как узнать точный список «переселенцев»?
На первой странице, которая называется «Динамика позиций» будет отображаться информация о бумагах в портфеле клиента.
«Альфа-Директ» — одно из подразделений Альфа-Банка, предоставляющее брокерские услуги. С помощью него можно инвестировать в активы, которые размещены на бирже и внебиржевом рынке. Этот брокер будет полезен как для инвесторов, так и для трейдеров, т.к. есть возможность осуществлять через «Альфа-Директ» маржинальную торговлю.
Что такое маржинальная торговля
Маржинальная торговля — проведение торговых операций с использованием денег.
Маржинальная торговля — это заключение контрактов за счет заемных средств, т.е. торговля активами в кредит. Альфа-Банк представляет такую услугу своим клиентам. Она называется «непокрытая позиция».
С помощью такой торговли трейдер может приобретать активы на сумму, которая больше той, что находится на его брокерском счете, а также продавать активы, которые не находятся в его собственности. Для этих целей брокер Альфа-Банк предоставляет клиенту кредит.
Для трейдинга через «Альфа-Директ» рекомендуется подключать тариф «Альфа-Трейдер». Он взимает комиссию в зависимости от количества сделок в течение дня. Для торговли на бирже процент составляет 0,049% при условии оборота контрактов общей суммой менее 100 тыс. руб. Для валютного обмена применяется комиссия 0,051% при сделках менее 50 млн руб. в день.
Доступные инструменты торговли в Альфа-Банке с плечом — список
Альфа-Банк предоставляет несколько инструментов для торговли с плечом. Они разделяются на 2 типа:
- сделки «РЕПО» (ценные бумаги);
- сделки SWAP (валюта).
Срочный рынок
У данного брокера нельзя открывать короткие и длинные сделки на ценные бумаги срочного рынка (опционы и фьючерсы).
Валюта
«Альфа-Директ» позволяет открывать позиции на такие валюты, как доллар, евро, британский фунт, швейцарский франк. Минимальный лот сделки — 1 000 денежных единиц.
«Альфа-Директ» позволяет торговать разными валютами.
Брокер предоставляет высокое маржинальное плечо. Также есть возможность выводить средства на дебетовый счет.
Российские акции и облигации
В «Альфа-Директе» представлены обыкновенные и привилегированные российские акции, государственные и муниципальные облигации.
Ставка риска по большинству активов этой группы находится в пределах 0,3-0,5, реже 0,75.
Американские акции
«Альфа-Директ» для таких позиций выставляет низкие ставки риска 0,3-0,5.
Условия торговли
Альфа-Банк проверяет, подходит ли клиент для условий торговли заемными средствами, перед тем как предоставлять ему такую возможность.
Лимит кредитования
Лимит кредитования — это денежная сумма, которая может быть предоставлена в кредит клиенту. Она зависит от инструмента спекуляций и уровня риска, присвоенного данному человеку.
Лимит кредитования — максимальная сумма кредита.
При получении денег на совершение сделок клиент обязан оставить в качестве залога какой-либо актив (акцию, облигацию, валюту).
Уровни риска
Уровни риска клиента в «Альфа-Директе» делятся на 2 вида:
- Стандартный (присваивается по умолчанию).
- Повышенный.
Чтобы перейти на повышенный уровень риска, необходимо заполнить заявление в «Личном кабинете». Для одобрения заявки должно соблюдаться одно из условий:
- стоимость инвестиционной корзины клиента составляет не менее 3 млн руб.;
- стоимость корзины не менее 600 тыс. руб., инвестиционный счет открыт хотя бы 180 дней, а сделки совершались не менее 5 дней.
Условия поддержания непокрытых позиций
Для того чтобы узнать условия, нужно перейти на официальный сайт «Альфа-Директа».
Ставка риска*100 — это доля денежных средств клиента в совершении сделки.
1/ставка риска — биржевой ключ, который показывает, во сколько раз брокер готов увеличить позицию трейдера.
Например, у акции компании «Норильский никель» ставка риска составляет 0,311. Чтобы клиент мог открыть сделку на 1 млн руб., ему нужно только 311 тыс. руб. собственных средств, остальное предоставит брокер.
У клиентов с повышенным уровнем риска эти ставки меньше. Соответственно, они могут получить больше денег для маржинальной торговли.
Инструменты для маржинальной торговли
Брокеры самостоятельно определяют список инструментов для торговли с плечом. Через «Альфа-Директ» сделки такого типа можно осуществлять с помощью российских и иностранных акций (обыкновенных и привилегированных), государственных и муниципальных облигаций, валютой.
Не все инструменты доступны для открытия коротких и длинных позиций.
Как открыть позицию
Открыть сделку можно через «Альфа-Терминал». Он доступен всем клиентам Альфа-Банка. С помощью этой программы можно посмотреть доступную сумму с учетом непокрытой торговли для интересующей ценной бумаги в окне «Торговый Приказ».
«Альфа-Терминал» доступен всем клиентам.
Подтверждать и согласовывать дополнительные деньги не нужно. «Альфа-Директ» делает это автоматически.
Совершение сделки с кредитным плечом
Кредитное плечо — это мультипликатор, который показывает, во сколько раз увеличится или уменьшится капитал.
Традиционно оно используется для:
- спекуляций с целью получения дохода;
- покупки одних ценных бумаг перед продажей других.
Чтобы осуществлять такие сделки, нужно переключить маржинальный режим в «Личном кабинете».
Возврат кредита
Для закрытия позиций по маржинальному кредиту нужно вернуть средства, которые брокер давал в долг. Если кредит был взят деньгами, то нужно пополнить брокерский счет на необходимую сумму. Если брокер давал в долг ценные бумаги, то нужно зачислить эти активы в инвестиционный портфель. Задолженность закроется автоматически.
Начисление процентов
За маржинальную торговлю в течение 1 дня проценты не начисляются. Нужно платить только комиссии за сделку согласно тарифному плану.
Проценты не начисляются за один день маржинальной торговли.
За перенос непокрытой позиции на следующий торговый день выплачивается ставка тарифа и комиссия за сделку по «РЕПО», которая составляет 0,003%.
Могут ли принудительно закрыть позиции
Часто встречаются высокорискованные ситуации «Маржин-колл» (Margin-Call), когда стоимость активов, которые клиент приобрел за счет заемных средств, движется в противоположную от ожиданий сторону. В результате убыток ложится на плечи спекулянта.
Чтобы сделка оставалась открытой, нужно знать, какая минимальная сумма должна быть на брокерском счете. Для этого в документе по условиям поддержания непокрытых позиций нужно смотреть на минимальный риск.
Минимальный риск*100 — это баланс счета, при понижении которого произойдет закрытие сделки, чтобы выполнить требования регулятора (Центрального Банка). Максимально допустимая просадка составляет 167 тыс. руб.
В результате происходит снижение стоимости портфеля. В этом случае брокер принудительно закрывает сделку трейдера.
Альфа-Банк — как сделать шорт
Короткая позиция, или шорт, — это продажа активов, которые не находятся в собственности. Альфа-Банк предоставляет своим клиентам совершать такие сделки.
Как работает короткая позиция
Совершение коротких сделок осуществляется с помощью кредитования. Трейдер одалживает у брокера необходимые ему ценные бумаги и продает их. Далее необходимо откупить эти активы за сумму, которая будет меньше, чем при продаже. Если такая операция совершается, то разница продажи и покупки будет являться прибылью клиента.
Трейдер продает необходимые ценные бумаги.
В каких случаях не нужна
Рекомендуется открывать короткую позицию для заработка на падении акции, если вы уверены, что активы какой-либо компании упадут.
Не стоит спекулировать для получения дополнительных денежных средств на свой брокерский счет. Преследуя такую цель, можно использовать кредитное плечо.
Недостатки
Используя какой-либо инструмент и метод инвестирования, необходимо изучить все тонкие моменты, чтобы не потерять свой капитал.
В заработке на коротких позициях следует выявить несколько моментов, которые могут отрицательно отразиться на вашем инвестиционном портфеле:
- Кредит. Брокер предоставляет трейдеру активы под фиксированный процент для шорт-сделок. Он указан в тарифном плане в «Личном кабинете».
- Высокий уровень риска. Он сопровождается не только процентными ставками по сделкам, но и математическими ожиданиями.
Что с дивидендами
На фондовом рынке есть такое понятие, как «дивидендный гэп». Это падение цены акции на сумму дивидендов предприятия после дивидендной отсечки. Если у спекулянта на этот момент открыта короткая позиция, то он будет вынужден заплатить первоначальному владельцу дивиденды со своих денег и произвести отчисления НДФЛ 13%.
Некоторые брокеры не дают совершать шорт-сделки перед дивидендным гэпом и принудительно их закрывают.
Пример с покупкой акций
Трейдер ожидает падения акции компании Сбербанк и хочет их продать по цене 2500 руб. за лот, но он не владеет этими активами, а на его счете всего 2000 руб. В этом случае он берет ценные бумаги в кредит у брокера, которые нужно будет вернуть обратно.
С учетом приобретения активов баланс брокера составил 2000+2500=4500 руб.
Спустя некоторое время наблюдается снижение стоимости акций Сбербанка до 2000 руб. Трейдер принимает решение закрыть позицию, откупая лот активов.
В результате сделки баланс счета клиента составил 4500-2000=2500 руб.
Поскольку у трейдера на брокерском счете не было активов Сбербанка, то прибыль со сделки составила 2500-2000=500 руб.
Отзывы трейдеров
Я занимаюсь трейдингом уже 7 лет. С помощью маржинальной торговли можно получить дополнительные деньги. Нужно просто открыть позицию на переоцененную акцию и ждать ее падения. Полученный доход можно реинвестировать в более долгосрочные стратегии.
Василий, 42 года, Москва:
Сделка с плечом является рисковым активом. Нужно тщательно продумывать план действий, чтобы не уйти в убыток. Важно помнить, что кредит — это заемные средства под процент брокеру. В результате с дохода будут сняты как проценты, так и комиссия «РЕПО». При открытии сделок перед датой отсечки также придется заплатить дивиденды предыдущему владельцу ценной бумаги и НДФЛ из своего кармана.
ВНИМАНИЕ! КОММЕНТАРИИ ПЕРВОГО УРОВНЯ В ВОПРОСАХ УПОРЯДОЧИВАЮТСЯ ПО ЧИСЛУ ПЛЮСИКОВ, А НЕ ПО ВРЕМЕНИ ПУБЛИКАЦИИ.
all silver, читал отзывы, что в Т. переключатель так же легко и внезапно возвращался в положение ВКЛ.))
Auximen, нет. как выключил, так ничего не менялось. а в а. инвестициях выходит можно легко прилипнуть на этом при форс мажоре.
Только путём подачи письменного заявления в отделении Альфа банк. Имейте в виду, после отключения вам станут недоступны маржинальные сделки и, продав акции сегодня, купить новые вы сможете только через два дня после проведения расчётов Т+2.
Auximen, спасибо. ещё раз убедился, что когда они восстановят мои счета корректно сразу переведусь в тинька.
Auximen, Приветствую! Это с чего вы так решили? У меня к примеру давно закрыта возможность использования моих активов брокером, но я имею возможность на маржинальность, только процент по использованию средств брокера повышается! И на продажу и покупку своих средств нет ограничений и Т2 тут непричем! Возможно у других брокеров как то подругому, но у меня так как я озвучил.
AndreyTimofeev, а у вас АльфаДирект? Мне в АльфаДирект буквально месяц назад два специалиста службы поддержки сказали, что при подаче заявления на запрет брокеру брать акции клиента в РЕПО через банк, возможность приобрести новые акции на вырученные от проданных акций средства будет только Т+2, т.к. расчёты на МБ проходят в этом режиме. Я даже перезвонил и уточнил у другого специалиста, так ли это.
Auximen, Во первых, за сделки репо с вас же удерживают комиссию! Во вторых я вас не понимаю! По системе Т+2 всегда идут сделки вне зависимости запрета на овернайт! Расчеты по Т+2 уже давно идут на ММВБ! Причем тут запрет по овернайт? У меня два брокера БКС и Финам. А вот в финаме на мой запрет мне сказали что якобы закрывается срочный рынок и СПБ биржа почему то. Но оно мне и не надо.
Приложение Альфа-Инвестиции по своему убожеству переплюнуло даже Сбера. Как только избавлюсь от фондов, то сразу вернусь в ВТБ.
Auximen, Я вас несколько не понимаю! По системе Т+2 всегда идут сделки вне зависимости запрета на овернайт! Расчеты по Т+2 уже давно идут на ММВБ! Причем тут запрет по овернайт? У меня два брокера БКС и Финам. А вот в финаме на мой запрет мне сказали что якобы закрывается срочный рынок и СПБ биржа почему то. Но оно мне и не надо.
AndreyTimofeev, Вот только что уточнил у менеджера БКС, расчеты Т+2 никоем образом не влияют на торговлю в режиме запрета на овернайт! Даже больше скажу. Раньше при запрете сделок овернайт, брокер брал повышенную комиссию по маржинальным сделкам! Сейчас этого нет, во всяком случае в БКС, про Финам не скажу. Не примите это за рекламу! Просто наверное разные брокеры двигаются в сторону клиента поразному! Так что имея запрет на сделки овернайт, в моем случае, я могу совершать маржинальные сделки и по той же самой комиссии и режим расчетов Т+2 тут не играет роли! Про Финам не могу этого сказать. Не углублялся в этот вопрос. И еще маленькое добавление! Мало поставить галочку или убрать ее в личном кабинете, желательно попросить документик с синей печатью для подтверждения условий обслуживания! Ну и выписку с депозитария никто не отменял! А поможет ли это в судебных разбирательствах или нет покажет время! Ну и в каком качестве хранятся ваши активы в НРД тоже имеет значение! Сейчас из каждого утюга говорят про Универ! Слышал, что там активы брокера и клиентов хранились в одной карзине, но это неточно. Все будут решать ньюансы!