Чудо-юдо рыба КИТ Финанс: разбираемся в особенностях брокера
В конце апреля Сбер сообщил, что из-за новых санкций переводит иностранные ценные бумаги клиентов к другому брокеру, а именно – в КИТ Финанс.
Важно отметить, что иностранные акции в Сбере торговались в рублях через МосБиржу, так как до этого у брокера не было доступа к СПБ Бирже.
Перевод был не простым, а депозитарном, то есть речь идет не о передаче активов с брокерских счетов, а о передвижении их в рамках счетов депо. Счёт депо – совокупность записей в регистрах депозитария для учёта прав владельца на эти ценные бумаги, и этот счёт переведён в Кит Финанс, у которого есть депозитарная деятельность.
Получается, что инвестор может остаться в Кит Финанс, для чего потребуется открыть там брокерский счёт, или же выбрать другого брокера и перевести туда бумаги. При открытии счета у Кит Финанс доступ к торговле иностранными ценными бумагами появится только 1 июня 2022 года. Если к этому моменту не будет налажена связь НРД – Euroclear, то иностранные акции в рублях на МосБирже, а также фонды FinEx будут по-прежнему недоступны.
В этой статье проанализируем, стоит ли дальше скитаться по брокерам в поисках лучшего пристанища или можно остаться в местных водах КИТ Финанс.
КИТ Финанс Брокер — один из крупнейших брокеров России, существует с 2000 года и является 100% акционером европейской инвестиционной фирмы AS KIT Finance Europe. По числу клиентов КИТ Финанс не входит в первую десятку и обслуживает 26 тысяч клиентов.
КИТ Финанс даёт доступ к фондовому рынку на площадках Московской и Санкт-Петербургской биржах
- Акции российских и иностранных компаний
- Облигации федерального займа (ОФЗ), корпоративные облигации
- Паи инвестиционных фондов (ПИФ)
- Депозитарные расписки
Акции иностранных компаний из списка S&P500. Можно покупать американские акции за доллары, пополнив счет либо сразу в долларах, либо в рублях с последующей конвертацией.
КИТ Финанс может похвастаться низкими комиссиями, однако следует внимательно выбирать тариф, ведь есть много скрытых плат:
КИТ-Универсал: комиссия берется за сделку в зависимости от суммы оборота: до 1 млн – 0,05% и так далее, чем выше оборот, тем ниже комиссия, минимальная – 0,02% при обороте в день свыше 12 млн. Минимум 50 руб. в день. В случае отсутствия оборотов комиссия не взимается.
Доступная валюта для расчетов: доллары США, евро, китайские юани, британские фунты, гонконгские доллары. Однако минимальный лот на валютном рынке – 1000 у. е. поэтому обменивать получится только крупные суммы.
КИТ Финанс позволяет покупать и переводить валюту на свой брокерский счёт.
Если вы хотите обменять рубли на другую валюту, то вам необходимо:
Зачислить рубли на свой счёт по реквизитам АКБ «Абсолют Банк» и в назначении платежа указать «Валютный рынок».
После зачисления рублей следует обменять их на доллары или любую другую валюту и после покупки необходимо перевести влюту с валютного рынка на основной рынок (вкладка WebBank, далее перевод денежных средств), чтобы продолжить торговлю.
Из инструментов представлены Фьючерсы и Опционы на акции, облигации, валюту, индексы РТС или ММВБ, отраслевые индексы и другие базовые активы
Как видим, условия обслуживание у КИТ Финанс не из лучших. Но так как из Сбера был совершен депозитарный перевод, можно задуматься о переходе к другому брокеру, где вам больше подходят тарифы и особенности обслуживания.
Как я вывел деньги с КИТ ФИНАНСа после перевода туда моих акций из СБЕРа!
2) Когда вы все продали и в терминале QUIKа вы будете видеть вашу сумму денег, можно приступать к выводу.Переходите в ЛК КИТ ФИНАНСА: https://my.brokerkf.ruВы уже должны иметь пароль и логин от него. Логином является номер телефона. Когда вы заходите в свой ЛК по ссылке, вы попадает вот в такое окно:
3) Далее жмите ссылку «МОЙ ПОРТФЕЛЬ». Обратите внимание, если вы перейдете по ссылке «МОЙ ПОРТФЕЛЬ», то попадете в окно с данными о вашем портфеле, НО, в нем не будет отображена сумма, которая сейчас находит на вашем торговом счету и которую вы видите в QUIKе. Это нормально! Как мне объяснили в ТП, не обращайте на это внимание, кабинет еще не «допилен» и не все отображается правильно, но деньги вы вывести сможете!
4) Вам нужно подать заявку на вывод средств, не смотря на то, что этих самых средств вы в ЛК не видите! (Да, вот такой кривой сервис. ) Переходите по ссылке «ПОДАТЬ ЗАЯВКУ» и жмите кнопку «ВЫВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ» Попадете в такое окно:
Далее, ставьте галку «В СУММЕ СВОБОДНОГО ОСТАТКА» и указываете ваши реквизиты банковского счета, куда хотите вывести деньги! Все, теперь ждите! У меня рассмотрение заявки менеджером и окончательный вывод денег занял недели полторы с пинками менеджеров и звонками периодически в ТП!
Будут вопросы, пишите!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Здесь я веду учет своих ИНВЕСТИЦИЙ
Предлагаю вам также заглянуть на мой ЮТУБ канал, там я делюсь личным опытом инвестирования, показываю свой инвестиционный портфель и свои сделки по покупке акций!
Купить или продать акции
Купить или продать акции на бирже можно только с помощью брокера – профессионального участника рынка ценных бумаг.
Одной из главных задач брокеров является посредничество между инвесторами (физическими и юридическими лицами) и биржами на финансовых рынках.
КИТ Финанс Брокер предоставляет доступ к торговле на мировых фондовых биржах, что позволяет его клиентам инвестировать деньги в акции компаний различных секторов экономики.
Преимущества сотрудничества с брокером
- Экспертные знания о финансовых инструментах и мировых рынках;
- Быстрый доступ к торговым площадкам и актуальной информации о ценах;
- Индивидуальный подход к каждому клиенту, анализ его потребностей и целей инвестирования; от профессионалов;
- Минимизация рисков благодаря профессиональному управлению портфелем.
Для того чтобы купить акции на бирже, необходимо выполнить несколько шагов:
Подать заявку на открытие брокерского счета
Сколько это стоит?
Открытие и ведение брокерского счета, использование мобильного приложения бесплатно. Тарифицируется совершение сделок купли/продажи ценных бумаг.
Актуальные тарифы брокера и депозитария.
Особенности торговли ценными бумагами, в т.ч. иностранными
Для приобретения некоторых ценных бумаг необходимо:
— Наличие статуса «квалифицированного инвестора».
Подробно об условиях получения статуса — в Регламенте о порядке признания лиц квалинвесторами.
— Либо успешное прохождение тестирования на знание инструментов. Тестирование может быть пройдено в личном кабинете
Некоторые бумаги доступны только для квалифицированных инвесторов!
Информация для «переведенных» клиентов с заблокированными активами
При передаче активов в КИТ Финанс каждому инвестору был открыт депозитарный счет для учета и хранения бумаг.
Для начала работы необходимо авторизоваться в Личном кабинете. https://my.brokerkf.ru/users/sign_in
Логин и пароль рассылались при переводе бумаг на e-mail. Если не нашли на e-mail, то можно авторизоваться через «Восстановить пароль».
Необходимо указать e-mail ввести новый пароль подтвердить решение по sms.
Логин — номер телефона или номер счета (нажмите на «Логин»/«Номер телефона» на странице входа — она меняется).
Пройти верификацию персональных данных.
Проверьте корректность и полноту сведений в профиле Личного кабинета. В правом верхнем углу под ФИО Мои данные.
Это важный шаг, т.к. при некорректно заполненных данных любые заявления будут отклоняться системой.
Оформить брокерский счет.
Подайте заявление на открытие брокерского счета, чтобы
• видеть бумаги в мобильном приложении;
• иметь возможность распорядится торгуемыми активами с иностранными ISIN;
• торговать/инвестировать с КИТ брокером;
• получать дивиденды в рублях
Скачайте Мобильное приложение.
Из заблокированных бумаг часть доступна для торговли.
Внебиржевая торговля
Сделки с бумагами, делистингованных компаний, заблокированными иностранными ценными бумагами и другими инструментами можно проводить через внебиржевой рынок.
Стоит ли открывать счет у брокера, к которому перевели иностранные ценные бумаги?
Мои иностранные ценные бумаги от Сбербанка перевели в «КИТ-финанс» . Был открыт счет депо, с которого никакие операции с ЦБ совершать нельзя. Думаю, у других санкционных брокеров было что-то похожее.
Пару месяцев назад брокер прислал письмо и предложил три варианта:
- открыть обычный брокерский счет;
- открыть ИИС с закрытием предыдущего в Сбербанке;
- оставить все как есть — депо.
В прошлом году я перестал быть резидентом РФ, до этого пользовался вычетом по тратам на бумаги на ИИС.
Какой вариант лучше выбрать? Почти все мои бумаги заблокированы, кроме «Озона», «Яндекса» и еще парочки, продавать их в ближайшие годы я не планирую. Как я понимаю, дивиденды вряд ли кто-то из них будет платить.
У меня похожая ситуация: часть ценных бумаг с моего ИИС в Сбербанке с весны 2022 года стала учитываться в депозитарии «КИТ-финанса». Правда, я остаюсь резидентом России и вряд ли перестану им быть до конца этого года.
Расскажу, что случилось с иностранными бумагами, которые были на счетах в Сбербанке. И разберу, какие есть варианты, что лучше выбрать и что я сам собираюсь сделать.
Что произошло с бумагами в Сбербанке
В начале 2022 года часть российских брокеров подпала под санкции. Кроме того, с конца февраля 2022 года на Мосбирже прекратили торговать иностранными ценными бумагами, в том числе фондами FinEx и акциями иностранных компаний.
Сбербанк тоже оказался под санкциями. Часть бумаг, доступ к которым брокер больше не мог давать, Сбербанк в апреле 2022 года передал на депозитарный учет в «КИТ-финанс» — не подпавшую под санкции довольно старую российскую компанию с лицензиями на брокерскую и депозитарную деятельность.
Эти активы не пропали — просто место их хранения изменилось с депозитария Сбербанка на депозитарий «КИТ-финанса». Это коснулось не только брокерских счетов в Сбербанке, но и ИИС.
У меня ИИС с самостоятельным управлением как раз в Сбербанке, и вот как ситуация выглядела в моем случае:
- Акции нескольких фондов FinEx, например FXUS и FXGD, стали учитываться в «КИТ-финансе». Там мне в мае 2022 года открыли счет депо, торговать с которого нельзя. Впрочем, эти бумаги и так сейчас не торгуются на Мосбирже.
- В торговом терминале Quik Сбербанка, приложениях «Сберинвестор» и «Сбербанк-онлайн» эти бумаги больше не видны, поскольку больше не считаются частью ИИС.
- То же самое случилось с моими акциями «Яндекса» и депозитарными расписками на акции Тинькофф. Единственное отличие: эти бумаги хотя бы торгуются на бирже.
- Те фонды и облигации, которые продолжают торговаться на Мосбирже, остались на ИИС в Сбербанке и доступны для сделок.
- Также на ИИС остались паи нескольких фондов, которые не торгуются с конца февраля 2022 года. Это, например, GLVD, OPNU, SBSP и VTBY (RSHY). Они отображаются в списке бумаг на ИИС, но их не продать и не докупить.
- Деньги остались на ИИС в Сбербанке.
Важно: для перевода бумаг в «КИТ-финанс» мне не открывали еще один ИИС — только счет депо. Благодаря этому я не потерял право на налоговые вычеты по ИИС, а в апреле 2023 получил вычет за пополнение ИИС в 2022 году. Думаю, что так должно быть у всех обладателей ИИС в Сбербанке, у которых были иностранные бумаги.
Впрочем, даже если бы в «КИТ-финансе» появился еще один ИИС, принятый в конце 2022 года закон должен был бы спасти от потери вычетов. Правда, для этого требовалось бы закрыть старый ИИС до 28 января 2023 года.
Бумаги, перешедшие в «КИТ-финанс» , находятся на счете депо. Пока не откроете брокерский счет в этой компании, с такими бумагами нельзя совершать сделки. Впрочем, большинство этих бумаг и так не торгуется на Мосбирже с конца февраля 2022 года.
Подобные переводы бумаг или даже счетов в целом были не только у Сбербанка. Так, клиенты ВТБ стали клиентами РСХБ или «Альфы». Иностранные бумаги клиентов АО «Открытие брокер», в том числе купленные на иностранных биржах благодаря статусу квалифицированного инвестора, перешли в Инвестиционную палату.
Какие есть варианты
Вариант 1. Ничего не делать, по крайней мере сейчас. Можно оставить все как есть: не закрывать ИИС в Сбербанке и не открывать брокерский счет в «КИТ-финансе». И возможно, пока это оптимальный вариант: не нужны усилия и поиск информации.
Вы пишете, что почти все ваши бумаги заблокированы и не торгуются, а те, что не заблокированы, вы все равно не хотите продавать в ближайшие годы. В таком случае не вижу явных причин что-то предпринимать, тем более находясь за рубежом. Бывают сложности с доступом к российским сайтам из других стран, а главное, для некоторых операций может понадобиться личное присутствие.
Когда иностранные бумаги начнут торговаться или вы вернетесь в Россию, тогда можно будет что-то сделать.
Вариант 2. Закрыть ИИС в Сбербанке, а бумаги перевести на обычный брокерский счет. Так вы высвободите хотя бы часть денег, скопившихся на ИИС, а потом при желании сможете открыть новый ИИС — опять в Сбербанке или у другого брокера.
Перед закрытием ИИС вы можете продать те активы, что торгуются на бирже. То, что продать нельзя, можно при закрытии ИИС перевести на обычный брокерский счет в ожидании начала торгов. Перевести можно и те бумаги, которые торгуются, но которые вы не хотите продавать, например, по налоговым соображениям.
Это приемлемый вариант, если вашему ИИС на момент закрытия будет больше трех лет. А вот если три года еще не прошли и вы закроете ИИС, то потеряете право на вычеты по этому счету. Те вычеты, что вы уже получили за его пополнение, придется вернуть и еще уплатить пени за пользование этими деньгами.
Я выбрал именно этот вариант — закрыть ИИС и перевести то, что не торгуется, на брокерский счет в Сбербанке.
Моему ИИС в Сбербанке сейчас больше трех лет. Я пополнил счет на 400 000 ₽ в начале апреля 2023 года и этим обеспечил себе право на максимальный налоговый вычет за 2023 год.
Где-то в июне-июле этого года я продам все или почти все, что можно продать, закрою ИИС и попрошу перевести оставшиеся там бумаги на брокерский счет. Новый ИИС открою во второй половине 2023 и не буду пополнять в текущем году. У какого брокера буду открывать новый ИИС, я пока не решил.
Как утверждают сотрудники Сбербанка, бумаги с депозитарным учетом в «КИТ-финансе» не помешают закрыть ИИС. Эти бумаги не часть ИИС, и при закрытии последнего они просто останутся на счете депо в «КИТ-финансе». Об этом мне сказали в ответе на мое обращение в Сбербанк в декабре 2022 года, а также сотрудница зоны премьер-обслуживания Сбербанка в апреле 2023 года и специалист брокерского обслуживания Сбербанка по номеру 900 в том же апреле.
В апреле 2023 года сотрудница поддержки «КИТ-финанса» подтвердила по телефону, что попавшие к ним иностранные бумаги больше не относятся к ИИС в Сбербанке и не должны помешать его закрытию.
Однако сотрудница Сбербанка, с которой я общался в апреле, признала, что в ее отделении пока не было прецедентов закрытия ИИС в ситуации, когда часть бумаг ушла в «КИТ-финанс» . Думаю, это значит, что на практике не исключены сложности и процесс может затянуться. Лучше морально подготовиться к тому, что придется повозиться.