Где можно создать виртуальную карту бесплатно

Лучшие виртуальные банковские карты

Для простой и безопасной оплаты различных покупок в интернете банки предлагают специальные виртуальные карты. Они существуют и используются только в режиме онлайн, а благодаря своим особенностям являются хорошим платежным инструментом для интернета. Во многих ситуациях пользоваться такими картами удобнее, чем обычными пластиковыми или электронными кошельками.

В этой статье вы узнаете, что такое виртуальные банковские карты и как ими пользоваться для оплаты товаров и услуг в интернете. Кроме того, ВсеЗаймыОнлайн подготовил рейтинг виртуальных карточек от разных банков и систем электронной коммерции. Вы сможете выбрать наиболее удобный инструмент для покупок в сети.

Онлайн-карточки предлагают как банки, так и системы электронных платежей и кошельков. В зависимости от организации, они доступны как любому человеку, так и тому, у кого уже есть кошелек или обычная карта. Здесь мы собрали предложения по виртуальным картам от разных компаний и сравнили их условия.

МТС Кэшбэк Виртуальная (МТС Банк) — MasterCard

МТС Банк принадлежит крупному российскому оператору связи МТС. Он предлагает своим клиентам все виды банковских услуг, в том числе и виртуальные карты. Предложение этого банка имеет те же условия, что и стандартная МТС Кэшбэк, но выпускается без пластикового носителя. Доступна версия с уменьшенным кэшбэком и привязкой к балансу номера у МТС.

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Кэшбэк	1% – начисляется за покупки по всем категориям, 3% — начисляется за покупки в категориях, указанных на сайте банка
Возраст	от 18 лет
Дополнительно	до 25% кэшбэк МТС Cashback, до 20% кэшбэк рублями или скидка у партнеров платежной системы Мир

• Бесплатный выпуск и обслуживание
• Доступно пополнение с номера телефона
• Мобильное приложение с поддержкой бесконтактной оплаты
• Бонусная программа для абонентов МТС

• Уменьшенный кэшбэк при привязке к балансу телефона
• Банк не раскрывает условия бонусов до конца

Карта ЮMoney (Яндекс.Деньги) — MasterCard

ЮMoney — это электронный платежный сервис, с 2020 года подконтрольный Сбербанку. Он предлагает электронные кошельки и системы приема платежей через интернет. Кошелек в системе быстро оформляется, но чтобы получить карту, нужно его идентифицировать — ввести паспортные данные в специальной форме. Также виртуальную карту ЮMoney можно использовать в системах оплаты с помощью телефона.

Открытие	100 ₽
Обслуживание	270 ₽
Обслуживание дополнительно	270 рублей в месяц при отсутствии операций с электронными деньгами по распоряжению клиента более 2-х лет, в ином случае бесплатно
Кэшбэк	5% в категориях месяца, 1% за покупки в интернете и в офлайне
Возраст	от 18 лет
Срок выпуска	моментально

• Бесплатный выпуск и обслуживание
• Поддержка платежных приложений для смартфонов
• Можно выпустить как пластиковую карту

• Без идентификации операции по карте ограничены

Карта QIWI — Visa

КИВИ Банк известен благодаря системе электронных кошельков QIWI и обширной сети платежных терминалов. Кроме того, он активно выпускает банковские дебетовые и виртуальные карты. Виртуальную карту у этого банка очень просто оформить — для этого нужен только номер мобильного телефона. Для получения не нужно идентифицировать кошелек (вводить паспортные данные).

Открытие	199 ₽
Обслуживание	0 ₽
Кэшбэк	до 28% у партнеров
Возраст	от 18 лет
Срок выпуска	моментально

• Не требуется идентификация кошелька
• Высокий кэшбэк у партнеров карты

• Без идентификации операции по карте ограничены
• Выпуск карты без статуса «Профессиональный» — 199 ₽

Виртуальная OpenCard (Открытие) — Visa, МИР

Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты. Виртуальная OpenCard отличается от стандартной отсутствием пластикового носителя и ограничениями на операции, а условия бонусов остаются прежними. При наличии аккаунта на Госуслугах ее можно оформить, даже не являясь клиентом банка.

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Кэшбэк	до 1,5% на все + 0,5 за статус Плюс, до 30% у партнеров
Возраст	от 18 лет
Срок выпуска	1 минута

• Не обязательно наличие карты в Открытии
• Повышенный кэшбэк при оплате смартфоном
• Баллами можно компенсировать проценты по кредитам

• Повышенный кэшбэк требует крупного остатка на счетах

Цифровая карта (Росбанк) — МИР

Росбанк входит в международную группу Societe Generale. Его цель — дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. Банк выпускает цифровые карты с поддержкой бесконтактной оплаты и бонусами на выбор держателя. Оформить карту может любой клиент банка, она доступна на любых пакетах услуг.

Открытие	0 ₽
Обслуживание	99 ₽
Обслуживание дополнительно	обслуживание бесплатно при выполнении одного из условий: ежемесячная сумма поступлений на счета/накопительные счета от 20 000 ₽; траты по карте от 15 000 ₽; средний остаток на счетах от 100 000 ₽
Кэшбэк	5% за покупки на курорте «Роза Хутор»; 3% за покупки в других категориях повышенного кешбэка; 1% за все остальные покупки всегда
Процент на остаток	11%
Возраст	от 18 лет
Срок выпуска	мгновенный выпуск
Дополнительно	до 5 Travel-бонусов за каждые 100 ₽ потраченных по карте; 11% годовых по накопительному счёту #Акционный

• Можно использовать в офлайн-магазинах
• Можно выпустить в любом пакете услуг
• Можно оформить к валютному счету

• Максимум до двух карт в пакете

Мультикарта цифровая (ВТБ) — МИР

ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он считается одним из самых стабильных банков. Виртуальная Мультикарта копит баллы, которые можно потратить в бонусном каталоге или обменять на рубли.

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Кэшбэк	2% за покупки в категориях: рестораны, фастфуд и доставка, такси, городской и пригородный транспорт, супермаркеты и доставка продуктов; до 30% у партнеров
Возраст	от 18 лет

• Бесплатные выпуск и обслуживание
• Крупный лимит на переводы через СБП

• Кэшбэк требует активных трат по карте

Онлайн-карта 2.0 (Почта Банк) — МИР

Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Виртуальная карточка этого банка предлагает дополнительные услуги при оплате через интернет — например, бесплатный возврат товара или возврат разницы в цене, если вы нашли более выгодное предложение.

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Кэшбэк	до 12% в рамках пакета онлайн-покупателя
Возраст	от 18 лет

• Бесплатный выпуск и обслуживание
• Дополнительные услуги для покупок в интернете

• Нельзя использовать в офлайн-магазинах
• Отсутствуют бонусы за покупки

Банк в кармане Digital (Русский Стандарт) — МИР

Русский Стандарт — это крупный банк, один из лидеров по выпуску кредитных карт в России. Имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей стране. Виртуальная карта от этого банка похожа по сути на Цифровую от Сбербанка. Это простая дебетовая карта без физического носителя, которая подходит для оплаты покупок и операций с наличными.

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Кэшбэк	1% за все покупки; 5% в избранных категориях и до 70% у партнеров
Процент на остаток	6%
Возраст	от 18 лет
Срок выпуска	моментально

• Бесплатный выпуск и обслуживание
• Можно использовать в офлайн-магазинах
• Баллы можно вывести на счет

• Платные оповещения об операциях

Зачем нужна виртуальная карта

Виртуальная банковская карта предназначена для оплаты любых покупок в интернете. Управлять ей и следить за состоянием можно через интернет-банк или мобильное приложение. Она не имеет материального носителя, поэтому пользоваться ей в обычных магазинах и в банкоматах нельзя.

Чаще всего такие карты используются как безопасный способ оплаты в интернет-магазинах. Такая карточка очень быстро создается и закрывается, часто бесплатно. Можно создать ее для одной операции и после успешной оплаты быстро закрыть. Так вы не рискуете реквизитами вашего основного счета. Можно создать сразу несколько карточек для разных покупок и по мере необходимости пополнять или закрывать их.

Также онлайн-карточка пригодится для оплаты в тех интернет-магазинах, которые не принимают электронные кошельки. Ее можно использовать также для покупок на сайтах, работающих за границей, таких как eBay, AliExpress или Amazon. Виртуальная карта поможет тем, кто предпочитает пользоваться наличными деньгами и электронными кошельками, покупать в интернете.

Как пользоваться виртуальной картой

Онлайн-карточка имеет все те же реквизиты, что и обычная пластиковая — номер, срок действия и трехзначный код безопасности. Она выпускается в одной из крупных платежных систем, чаще всего — Visa или MasterCard. Как и обычная карточка, она может быть кредитной или дебетовой. Так как карточка используется только в интернете, PIN-код для нее не нужен.

Онлайн-карты бывают не только дебетовыми или кредитными, но и предоплаченными. Они предлагают для использования определенную сумму, или лимит. Но в отличие от кредитки, она не накапливает процентов, а ее лимит формируется из зачисленной клиентом суммы. Предоплаченная карта не требует заключения договора и не имеет собственного расчетного счета. Она может быть одноразовой или многоразовой.

Для оформления онлайн-карты достаточно заполнить небольшую форму заявки на сайте банка. Затем вы сразу же получите все необходимые реквизиты в SMS. Пополните ее счет любым удобным способом перед использованием. Проследить за состоянием счета вы можете в интернет-банке или мобильном приложении. Там же можно запросить еще одно сообщение с реквизитами.

Оплата покупок с помощью такой карточки происходит так же, как и с помощью пластиковой. При оформлении покупки выберите способ оплаты через банковскую карту. Затем перейдите на страницу расчета. Введите платежные данные — номер, срок действия, код безопасности. Если карта неименная, то оставьте поле для имени пустым или введите ваше имя или фамилию английскими буквами.

При оплате покупок в магазинах, которые работают за границей, учитывайте курс обмена валют вашего банка. Также некоторые организации берут дополнительную комиссию за обмен.

После отправки данных дождитесь обработки операции. Введите одноразовый пароль, который вы получите по SMS. Так вы подтвердите покупку. После успешной оплаты деньги спишутся со счета, а вы получите подтверждающий оплату документ, например, электронный чек.

Вывод

Виртуальные карты не подходят для постоянного использования, но при этом они могут быть вполне удобными для онлайн-покупок. Такую карту легко открыть и закрыть, и при этом ее примут к оплате почти в любом российском или иностранном интернет-магазине. Используя карту, вы не рискуете столкнуться с мошенниками — вы сможете сразу же заблокировать ее после оплаты, чтобы ее реквизиты стали недействительными.

У виртуальной карты есть несколько заметных преимуществ:

• Карта имеет те же реквизиты, что и обычная пластиковая
• Не нужно ехать в банк для оформления, все происходит в режиме онлайн
• Если обычная карта может потеряться, то электронная — никогда
• Некоторые виртуальные карты предлагают кэшбэк и бонусы в интернет-магазинах
• Некоторые карты можно добавить в приложение для оплаты смартфоном с NFC

Если изначально виртуальные карты служили лишь дополнением к пластиковым, то постепенно они становятся полноценными расчетными инструментами. Банки вводят для них различные специальные условия и бонусы, предусматривают способы использования в офлайне, упрощают процедуру оформления. Изготовление и обслуживание виртуальных карт обходится для банков дешевле, чем пластиковых, поэтому в будущем их доля на рынке продолжит расти.

Однако такую карту все еще можно использовать как дополнительный платежный инструмент. В этом случае не храните на ней крупные суммы денег, оформляйте ее только для одной или нескольких покупок. В остальных ситуациях пользуйтесь вашей основной дебетовой или кредитной картой, либо, если необходимо, наличными.

При использовании виртуальной карточки соблюдайте все правила и меры безопасности. Проверяйте сайт перед оплатой, не оставляйте реквизиты в подозрительных местах, никому не сообщайте код безопасности и пароли для подтверждения операций. После того, как вы совершите все необходимые покупки и выведете остаток денег, не забудьте закрыть карточку. Если вы будете соблюдать все правила, онлайн-карта станет самым удобным способом оплаты покупок в сети.

Как видно из рейтинга, большинство предложений почти не отличаются какими-либо особыми условиями. Лучшими виртуальными банковскими картами можно назвать предложения от МегаФон Банка, МТС Банка и ЮMoney. Особенности этих карточек позволяют удобно использовать их для оплаты покупок как онлайн, так и офлайн.

Виртуальная карта — это удобный инструмент для онлайн-покупок, который можно использовать временно или постоянно. Такая карточка, как правило, бесплатно обслуживается и моментально открывается и закрывается. Банки вводят для таких карт, как и для обычных, различные бонусы и кэшбэк. Чтобы понять, какая карта лучше, необходимо учитывать все эти параметры.

Наиболее интересное предложение по виртуальным картам есть у МегаФон Банка. Его карточка привязана к балансу мобильного телефона, ее легко открыть и пополнить. Она предлагает бесплатное обслуживание и начисляет мегабайты мобильного интернета за все покупки. А благодаря поддержке Samsung Pay и Mir Pay ее можно использовать и в офлайн-магазинах.

Виртуальные дебетовые карты

Банки предлагают своим клиентам различные карточные продукты: дебетовые карты, кредитные, а также виртуальные. Последние можно оформить буквально за пару кликов, и сразу же начать ими пользоваться. В чем их преимущество, и для каких покупок они будут полезны, подробно изучим далее.

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	До 3%
% на остаток	До 13%
Снятие без %	300 000 р./день
Овердрафт	Нет
Доставка	Банк/курьер

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	1-30%
% на остаток	До 5%
Снятие без %	До 500 000 руб.
Овердрафт	Есть
Доставка	1-2 дня

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	1-100%
% на остаток	До 9%
Снятие без %	До 50 000 р.
Овердрафт	Нет
Доставка	Банк/курьер

Сумма	70 000 Р
Cтавка	От 0%
Срок	До 168 дней

Сумма	100 000 Р
Cтавка	От 0%
Срок	До 126 дней

Сумма	30 000 Р
Cтавка	От 0%
Срок	До 30 дней

Сумма	30 000 Р
Cтавка	От 0%
Срок	До 31 дня

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	До 5%
% на остаток	До 12.5%
Снятие без %	100 000 руб.
Овердрафт	Есть
Доставка	1-2 дня

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	1-25%
% на остаток	Нет
Снятие без %	100 000 ₽/мес.
Овердрафт	Нет
Доставка	1 день

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	До 30%
% на остаток	Нет
Снятие без %	350000 руб.
Овердрафт	Нет
Доставка	Да

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	Мили
% на остаток	5%
Снятие без %	2 млн.р/мес.
Овердрафт	Нет
Доставка	До 5 дней

0 руб. при выполнении минимальных требований (на выбор):
— средний остаток на счете от 1.5 млн. в месяц
— сумма покупок в месяц от 75 000 руб.
— перечисление з/п от 250 000 руб. в месяц

В иных случаях — 300 руб. в месяц

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	Нет
% на остаток	Нет
Снятие без %	От 0 руб.
Овердрафт	Нет
Доставка	От 1 дня

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	1-5%
% на остаток	Нет
Снятие без %	100 000 ₽/мес.
Овердрафт	Нет
Доставка	1 день

Стоимость от	500 Р
Кэшбек	Милями
% на остаток	нет
Снятие без %	Бесплатно
Овердрафт	Нет
Доставка	До 10 дней

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	1-3%
% на остаток	Нет
Снятие без %	Да
Овердрафт	Нет
Доставка	до 7 дней

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	До 5%
% на остаток	До 5%
Снятие без %	До 50 000 р./мес.
Овердрафт	Нет
Доставка	1 день

Информация об условиях взята с официальных сайтов банков. Рекомендуем уточнять актуальные тарифы на сайте, по телефонам, в отделениях интересующего банка. Дата обновления: 16.12.22

Категории

• Юнион Пей
• С кэшбэком
• За 1 день
• С процентами на остаток
• Валютные
• В долларах
• В евро
• MasterCard
• MasterCard Gold
• Visa
• Visa Gold
• МИР
• Премиальные
• Золотые
• С накоплением миль
• Виртуальные
• Молодежные
• Для детей и подростков
• С индивидуальным дизайном
• Для пенсионеров
• По почте
• С овердрафтом
• Мультивалютные
• Без паспорта
• Подарочные
• Накопительные
• Для снятия наличных
• В Москве
• В Санкт-Петербурге
• В Краснодаре
• В Самаре
• В Екатеринбурге
• В Ростове-на-Дону
• В Новосибирске
• В Нижнем Новгороде
• В Уфе
• В Казани
• С кэшбэк на АЗС
• Показать все

Виртуальные дебетовые карты — сравнение условий

В таблице представлены предложения с лучшими условиями в данной категории.

Предложение	Стоимость от	Кэшбек	% на остаток	Снятие без %	Рейтинг Бробанк.ру
Уралсиб Прибыль	0 Р	До 3%	До 13%	300 000 р./день	0.0 / 5
Тинькофф Блэк	0 Р	1-30%	До 5%	До 500 000 руб.	4.9 / 5
Альфа-Карта	0 Р	1-100%	До 9%	До 50 000 р.	2.0 / 5
Газпромбанк Умная UnionPay	0 Р	До 5%	До 12.5%	100 000 руб.	1.0 / 5
МТС CASHBACK	0 Р	1-25%	Нет	100 000 ₽/мес.	0.0 / 5
ВТБ Мультикарта	0 Р	До 30%	Нет	350000 руб.	0.0 / 5
Дебетовая карта Ситибанк Citi Priority Аэрофлот	0 Р	Мили	5%	2 млн.р/мес.	0.0 / 5
Дебетовка Россельхозбанк Амурский тигр	0 Р	Нет	Нет	От 0 руб.	0.0 / 5
Дебетовка МТС Банк Деньги Weekend 14+	0 Р	1-5%	Нет	100 000 ₽/мес.	0.0 / 5
Карта Райффайзен Visa Classic Travel	500 Р	Милями	нет	Бесплатно	0.0 / 5

Виртуальные дебетовые карты: описание и особенности

Долгое время в России были представлены две основные категории банковских продуктов: дебетовые карты и кредитные. Первые предназначались для использования собственных денежных средств для совершения покупок, переводов и платежей, а вторые позволяли использовать деньги банка для личных нужд.

Постепенно категория дебетовых карт расширялась, и в ней появлялись отдельные продукты, созданные для конкретных целей. Например: зарплатные карты – для зарплатных клиентов банка, бонусные карты – для получения бонусных баллов за покупки и дальнейшего получения скидки, ко-брендовые карты – для начисления бонусов в конкретных компаниях и участия именно в их программе лояльности и т.д.

С развитием онлайн-магазинов, многие россияне начали совершать покупки не в розничных магазинах, на которые нужно тратить много времени, а на онлайн-площадках. Крупные маркетплейсы позволяют быстро найти любую нужную вам вещь, заказать ее в ближайший пункт выдачи, померить, если нужно, сдать то, что не подошло и получить максимально комфортный шоппинг на ваших условиях.

Есть только одно но: для совершения покупок в онлайн-магазинах нужно вводить реквизиты своей банковской карты, чтобы «привязать» её к личному кабинету магазина, а также оплатить покупки. Это не всем нравится, ведь мошенники часто взламывают подобные магазины и получают доступ к их базам данных, включая банковские реквизиты клиентов, и могут воспользоваться ими для кражи денег.

Виртуальная карта отлично подойдет тем, кто часто совершает покупки в режиме онлайн. Она предназначена для покупок в интернете, не имеет физического носителя, т.е. пластика, и существует только на просторах Сети и в вашем интернет-банкинге.

1. Карту можно оформить быстро в дополнение к уже существующему счету.
2. Для получения карты достаточно нескольких кликов в онлайн-банкинге.
3. Цифровые карты, чаще всего, бесплатны в обслуживании.
4. С их помощью можно совершать покупки в Сети максимально безопасно.

Её основная задача – повышение уровня безопасности основного счета. Вы можете использовать реквизиты виртуальной (цифровой) карты, и не указывать данные зарплатного счета. Даже если мошенники получат доступ к реквизитам карт клиентов, они не смогут списать с нее крупные суммы денег.

Преимущества и недостатки виртуальных карт

У каждого банковского продукта есть свои плюсы и минусы. Прежде, чем подавать заявку в банк на выпуск карты в цифровом формате, оцените все за и против.

1. Безопасность – это самое важное. Вы снижаете до минимума риск потери денежных средств в случае мошенничества и «слива» данных. Вы оставляете платежные данные зарплатной карты только в проверенных местах, а для всех сомнительных и малознакомых сервисов используете виртуальную карточку.
2. Финансовый контроль. Вы можете по карте установить лимит на списания. Например, вы планируете закупиться одеждой на 5000 рублей, и ровно на эту сумму пополняете карту. Совершаете покупку, оплачивая ее виртуальной картой. Даже если мошенники попробуют списать с нее дополнительные средства, их просто не будет на счету.
3. Универсальность. Карта подходит для любых онлайн-магазинов, которые принимают к расчету банковские карты. Также с нее можно оплачивать покупки оффлайн или снимать наличные при использовании сервисов бесконтактной оплаты.
4. Выгодные тарифы. Подавляющее большинство виртуальных карт – бесплатные. Вы ничего не платите за выпуск и обслуживание, только за смс-информирование, но его можно отключить.
5. Оперативность выпуска. Получить карточку в свое пользование можно за пару минут в мобильном приложении. Никаких заявок, долгих проверок, документов.
6. Экологичность. Утилизация пластикового носителя занимает много времени и средств, а цифровая карточка не несет никого урона экологии.

1. Небольшие лимиты. Они могут распространяться как на хранение денег на счету, так и на платежи с переводами. Но это сделано в целях безопасности.
2. Ограниченный срок действия. Карту могут выпускать на месяц, полгода или год, в зависимости от банка.
3. Сложности с выводом денег. Если у вас нет бесконтактных сервисов для платежей, но снять наличные будет невозможно. Придется сначала переводить средства на другую карту, а потом с нее уже снимать банкноты.

Обратите внимание, что практически во всех банках действует правило, при котором оформить цифровую карту может только действующий клиент этого банка. Например, если у него есть вклад, счет или другая карта, то он может самостоятельно выпустить в своем ЛК дополнительно виртуальный пластик для использования его в Интернете.

Как пользоваться виртуальной картой для покупок

Здесь все максимально просто: сразу после создания цифрового варианта дебетовой карты, ею можно начинать пользоваться. У неё есть реквизиты, как и у всех остальных карт: номер, срок действия, cvv-код. Все данные можно посмотреть в личном кабинете в онлайн-банке или мобильном приложении того банка, где карточка была создана.

• Вы заходите в онлайн-магазин и видите, сколько стоит нужный вам товар или общая корзина с товарами;
• Заходите в онлайн-банкинг, и пополняете цифровую карточку с других карт или счетов ровно на сумму покупки;
• В онлайн-магазине в разделе «Способы оплаты» выбираете оплату картой;
• Вводите реквизиты виртуальной карты;
• Подтверждаете операцию.

Увидеть списания можно при помощи смс-оповещений, а если они не подключены – то в истории вашей учетной записи в онлайн-банкинге. Вот инструкция по использованию карты Альфа-Банка:

ТОП-10 виртуальных карт в банках России

Не все российские банки предлагают своим клиентам такую услугу как возможность выпуска дебетовой или кредитной карты в цифровом формате. Популярность такого продукта еще только набирает обороты, но мы уверены, что в рамках всеобщего стремления к осознанности потребления и сохранения экологии с отказом от пластика, таких банковских предложений будет становиться все больше.

Где можно оформить карту прямо сейчас, перечислим ниже.

МТС Банк

1. Виртуальная карта MTS Cashback Lite. С бесплатным выпуском и обслуживанием. На счету можно держать не более 60.000 рублей, снятие – до 5000 в сутки. Действует программа лояльности с начислением баллов за покупки, ими можно оплачивать ими мобильную связь МТС или обменять их на сертификат в салоны МТС. Выпустить карточку можно в приложении МТС Банка.
2. #Я сам (для самозанятых). Цифровая карта, которая оформляется в приложении на андроид –устройствах. Позволяет принимать платежи от юрлиц без комиссий, а также автоматически формировать чеки для отчетности. Бесплатно выпускают, на счету можно хранить до 60 тыс. рублей.
3. Магнит. Классическая карта с цифровым форматом и возможностью бесконтактной оплаты в МИР Pay. Действует программа лояльности «Магнит» с начислением 3-5% от суммы покупки за покупки. Баллы потом можно списывать в магазинах сети Магнит. Карта временно доступна только для Android пользователей, стоит 99 руб. в месяц. Обслуживание бесплатно при сумме покупок от 3 000 рублей ежемесячно.

Оформить можно уже с 18 лет по паспорту. Снятие наличных – бесплатно.

Почта Банк

1. Онлайн-карта 2.0 – цифровая карта с бесплатным выпуском и обслуживанием. Начисляют кэшбэк на покупки, максимально – до 12.000 рублей в месяц. За смс-информирование нужно платить по 59 руб., начиная с 3-го месяца. За снятие наличных берут комиссию 100 рублей.
2. Виртуальный мир. Бесплатное оформление в Почта Банк Онлайн и дальнейшее обслуживание. Работает с Мир Pay, т.е. можно пользоваться всеми возможностями бесконтактных платежей.
3. Лето карта. Виртуальная карточка с нулевой платой за выпуск и обслуживание. По программе лояльности «Шанс» начисляют кэшбэк 12% за покупки. Можно выбрать собственный дизайн.

Банк Россия

Банк выпускает «Виртуальную» карту Мир именную сроком на 30 дней. Получить ее можно бесплатно, из ограничений – отсутствие возможности снятия денег в банкомате. Оформление – с 18 лет.

Альфа-Банк

Предлагает оформить карту MasterCard Virtual через Альфа-Мобайл. Стоимость выпуска – 49 рублей. Воспользоваться предложением могут только действующие клиенты Альфа-Банка, имеющие здесь активную пластиковую карту, либо текущий счет.

Тинькофф

В дополнение к уже действующей карте Тинькофф Блэк можно оформить виртуальную карточку для покупок в интернете, подписок на сервисы, бронирования и т.д. Она бесплатная, за открытие и обслуживание платить ничего не нужно.

Русский Стандарт

Моментальная цифровая карта Digital имеет бесплатное обслуживание и нулевую комиссию за выпуск, позволяет получать доход 6% по накопительному счету на сумму от 1000 до 10.000.000 рублей. За покупки начисляют бонусы в размере до 1% от потраченной суммы. Снимать можно до 300.000 рублей в день без комиссии.

Россельхозбанк

Карты Visa Virtual и MasterCard Virtual выпускаются с определенным лимитом на совершение расходных операций. Выпустить ее могут только клиенты Россельхозбанка на свое имя, подключившие услугу дистанционного обслуживания. Персональные тарифы указаны здесь.

Примсоцбанк

Виртуальная карта Примсоцбанка доступна всем клиентам этого банка, у которых подключена услуга «Примсоц Л@йн». Выпуск и обслуживание обходятся в 50 рублей, пополнить можно суммами от 100 до 150.000 рублей. В день можно выпустить 1 штуку, в месяц – 3. В день можно совершить не более 20 операций.

Банк «Санкт-Петербург»

Карта Visa Virtual доступна всем действующим клиентам БСПБ. Ее можно выпустить моментально для любых покупок. Обслуживание бесплатное, за покупки у партнеров можно получить бонусами до 18% от суммы покупок, а за остальные траты – вернуть 0,5% бонусами.

Юmoney

Отдельно выделим виртуальную карту «Мир» от Юмани, чей выпуск обойдется вам совершенно бесплатно, а вот некоторые сервисы придется оплатить (тарифы здесь). Из преимуществ – долгий срок действия (5 лет), и возможность выпуска сразу после регистрации в системе. За покупки вы получаете кэшбэк от банка до 5% и до 30% от национальной платежной системы МИР.

Выпускают виртуальный карты Примсоцбанк, «Дальневосточный Банк», банки «Санкт-Петербург», «Аверс», «Татсоцбанк», «Левобережный», «Киви Банк», ВББР, Запсибкомбанк и другие кредитные организации.

Как оформить виртуальную дебетовую карту

Оформление карты практически всегда осуществляется клиентом банка самостоятельно. Для этого ему нужно иметь действующий счет в этом банке, а также доступ к онлайн-банкингу. Если у вас его еще нет, то нужно предварительно пройти регистрацию, чтобы получить логин и пароль для входа в Личный кабинет.

Далее вы заходите в раздел «Карты» и выпускаете новую карточку в цифровом формате, при возможности – выбираете дизайн и платежную систему, можете сразу задать лимиты, которыми планируете пользоваться, но это необязательно. Сразу после выпуска и появления карты в вашем ЛК, можно начинать ее использование на просторах Сети.

У каждого банка действует свой собственный алгоритм, вот пример открытия виртуальной карты в Тинькофф Банке

Виртуальные карты Visa

Чтобы открыть виртуальную карту Visa бесплатно онлайн, задействуйте поисковую систему Банки.ру. Программа соберет актуальную на 30.09.2023 информацию по 1 виртуальной карте Виза и создаст для вас индивидуальную подборку. Вы можете выбрать из доступных виртуальных карт Visa и сделать виртуальную карту Visa бесплатно. Для этого нажмите на опцию «Создать заявку» и заполните онлайн-заявление для быстрого оформления электронной карты Visa.

• Цифровая

В банкоматах партнёров:

• Visa Virtual
• Мир Classic

Предложения месяца

Отзывы на виртуальные карты Виза

Отзыв

Альфа-банком я пользуюсь не так давно, но за это время он успел стать моим личным фавориитом. Кешбек за покупки, лёгкость в использовании банка, быстрота и понятность в. Читать полностью

Быстрое решение моих вопросов

Хочу выразить благодарность за оперативное решение вопросов по подключению премуимум тарифа и консультацию по карте. Поддержку в онлайн чате в приложении Тинькофф банка не пришлось. Читать полностью

Лучший банк в стране!

Обратился в данный банк 10 сентября 2022г. в отделение города Абакана. Обслуживала меня сотрудница банка Екатерина. Хотел получить дебетовую карту. От обслуживания остались только. Читать полностью

Мой любимый банк

В феврале 2023 года я увидела в приложении Альфа банка, что за приглашение друга в банк, если тот оформит карту по моей ссылке банк начисляется подарочные 1000₽ мне и другу. Звоню. Читать полностью

Очень выгодные условия по картам!

Я пользуюсь дебетовой картой Альфа банка уже 3 года, с 2021. Мне очень нравится кешбек за покупки, каждый месяц можно выбрать на что хочешь кешбек, это очень удобно. В августе за. Читать полностью

Быстро и профессионально решают проблемы

Решила я в августе 2023 года подключить к своей карте МИР Альфа-банка бесконтактную оплату. Вроде подключила, пошла на Вайлдберриз за заказом, а карта эта у меня там привязана для. Читать полностью

Благодарю за быстрое и качественное обслуживание

Очень быстрые ответы, качественное сопровождение по всем вопросам, доброжелательные и вежливые сотрудники и курьеры. Понятный интерфейс. Красивый дизайн пластиковых карт. Читать полностью

Виртуальные карты Visa: топ лучших в 2023 году

Условия оформления виртуальной карты Visa

Современные технологии позволяют создавать не только традиционные пластиковые карты, но и их виртуальные аналоги. Такую возможность предоставляют многие платежные системы. Есть немало людей, заинтересованных в том, чтобы у них была виртуальная карта Visa.

Зачем создавать онлайн-карту «Виза» и чем она отличается от обычной?

Ключевая особенность виртуальной карты Visa заключается в том, что у нее нет физического воплощения. У такого банковского продукта есть:

• номер;
• срок действия;
• код аутентификации.

Но он существует только в электронном виде, что дает определенные преимущества, но в то же время накладывает ограничения.

Такие карты чаще всего создаются для того, чтобы совершать безопасные операции в интернете.

Рейтинг виртуальных карт «Виза», особенно популярных среди пользователей финансового маркетплейса Банки.ру, представлен ниже.

Преимущества электронных карт Visa

Поскольку эта банковская карта представляет собой информацию, существующую в памяти компьютера, ее нельзя просто украсть из кошелька или кармана держателя. Также ее проблематично потерять.

Безопасность — важнейшее достоинство таких продуктов. Вы можете создавать карты с коротким сроком действия, чтобы с их помощью совершать покупки в онлайн-магазине. Можно даже открыть карту, предназначенную для совершения одной-единственной покупки. Даже если злоумышленникам станут известны ее реквизиты, они не смогут использовать эту информацию, чтобы добраться до средств на вашем основном счете.

Недостатки виртуальных карт «Виза»

У такого банковского продукта чрезвычайно узкая специализация, и это влечет за собой определенные минусы. Обычно в их число входят:

• невозможность снятия наличных в банкомате;
• сравнительно короткий срок действия.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли сейчас выпустить виртуальную карту Виза?

Какие банки выпускают виртуальные карты Visa?

Топ-10 банков (согласно «Народному рейтингу» Банки.ру), в которых можно оформить виртуальную карточку Visa:

Топ виртуальных карт с бесплатным обслуживанием

Виртуальная карта – аналог пластиковой карточки. С номером, сроком действия и кодом безопасности. Получают цифровую карту не в офисе банка, а в приложении на смартфоне, интернет-банке или банкомате. Выпускается моментально, ждать не придётся. В статье мы собрали 10 карт, пользоваться которыми можно бесплатно.

Поделиться

Что такое виртуальная карта

Виртуальную карту можно открыть, использовать для одной-единственной операции и сразу закрыть. Пользователи делают так, чтобы уберечь деньги и «не светить» данные пластика в сети.

Функции цифровой карты:

• оплата покупок в магазинах через приложения Google Pay, Apple Pay и др. в зависимости от смартфона;
• оплата покупок в онлайн-магазинах;
• получение денег в банкоматах, которые поддерживают бесконтактную технологию NFC.

Когда виртуальная карта – это неудобно?

Так как карта не имеет физического носителя, нужно установить приложение, чтобы расплачиваться в оффлайн-магазинах или снимать наличные через банкомат. Но сделать это не получится, если терминал в магазине или банкомат нет поддерживают функцию NFC.

Есть ещё нюансы: некоторые банки ставят ограничение на остаток по счёту, количество операций в день или месяц, иногда блокируют опцию получения наличных. Иногда выпуск цифровых карт доступен только держателям пластика банка. Это связано с тем, что для регистрации в системах дистанционного обслуживания требуется номер пластиковой карты.

Бесплатные виртуальные карты

Есть банки, которые берут деньги за обслуживание цифровой карты. Если не хотите платить – выбирайте варианты из списка.

• Кэшбэк: до 1,5% за основные покупки и до 15% за покупки у партнёров.
• Комиссия за снятие наличных в банкомате: нет.
• Привязка к банку: карта привязана к пластику, то есть доступна только клиентам ВТБ.
• Другие особенности: банк начисляет проценты на остаток по счёту, можно выбрать дополнительные функции (инвестировать, снижать процент по кредиту, получать мили от партнёров и др.).

• Кэшбэк: начисляется по программе «Шанс». Для этого в приложении нужно ввести число от 2 до 12, кинуть кости и смотреть, совпало ли значение с введённым, если да – выбранный кэшбэк ваш.
• Срок службы: 3 года.
• Комиссия за снятие наличных в банкомате: 100 рублей, общая сумма за месяц 50 000 рублей.
• Привязка к банку: карта привязана к пластику, то есть доступна только клиентам Почта Банка.
• Другие особенности: есть программа интернет-покупок. По условиям, если что-то купить в интернете и потом увидеть цены ниже для владельцев других карт, банк возместит разницу. Ещё при возврате товара не придётся платить за отправку его продавцу.

Цифровая карта Росбанка

• Кэшбэк: 1% за обычные покупки и до 10% в выбранной категории.
• Срок службы: 3 года.
• Комиссия за снятие наличных в банкомате: от 0% до 1%.
• Привязка к банку: карта привязана к пластику, то есть доступна только клиентам Росбанка.
• Другие особенности: можно расплачиваться рублями, долларами и евро. Вместо кэшбэка возможно начисление travel-баллов, 5 баллов за каждые потраченные 100 рублей.

• Кэшбэк: 1% за обычные покупки и 15% за покупки у партнёров. Периодически проходят акции, в рамках которых выплачивается повышенный кэшбэк за разные категории товаров.
• Срок службы: до 1 года в зависимости от тарифа.
• Комиссия за снятие наличных в банкомате: без комиссии для банкоматов «Русский стандарт» и 2% (минимум 100 рублей) для остальных банкоматов.
• Привязка к банку: карта привязана к пластику «Русский Стандарт».
• Другие особенности: скидки до 30% за покупки у партнёров.

Виртуальная карта MTS Cashback Lite МТС Банка

• Кэшбэк: 5% при заказе еды, оплате в кафе и ресторанах, в магазинах детских товаров и одежды, 25% у партнёров, 1% на всё остальное. Лимит кэшбэка 10 000 рублей в месяц.
• Срок службы: 6 месяцев.
• Комиссия за снятие наличных в банкомате: без комиссии, но не более 5 000 рублей в день или 40 000 в месяц.
• Комиссия за покупки в иностранных интернет-магазинах: 2,5% + 30 рублей.
• Привязка к банку: подходит даже не клиентам МТС Банка.
• Другие особенности: предоплаченная карта с лимитом до 100 000 рублей, можно получить 2% или 3,5% на остаток. Остаток на карте – не более 60 000 рублей, накопленные баллы можно тратить только на услуги и товары МТС.

Вместо послесловия

Выбирая виртуальную карту, посмотрите, какие предложения есть у банка, в котором уже оформлен пластик, так как его всё равно придётся выпускать в 90% случаев. Потом подумайте, какими услугами часто пользуетесь. Оплачиваете мобильную связь МТС? Тогда к ним. Пользуетесь Яндекс.Кошельком? Изучите их условия. И только если надумали сменить банк и ищете что-то новенькое, присмотритесь к конкурентам.