Что такое своп токенов?
Каждая цифровая монета или токен изначально создается на каком-то блокчейне, который и становится платформой, в рамках которой будет развиваться криптовалютный проект. Иногда может возникнуть необходимость перенести цифровой актив на другой блокчейн. Процесс такого переноса называется свопом токенов.
Что такое своп в криптовалюте
Своп токенов (token swap) — это процесс обмена одного цифрового актива на другой по заранее установленным правилам. В отличие от обычной сделки по покупке или продаже своп предполагает замену одного токена на другой, то есть пользователь получает новый актив, а старый при этом теряет свою актуальность.
Своп может происходить по разным сценариям:
Пользователь отправляет свои токены на специальный счет, а взамен получает новые.
Участник сообщества получает новые активы на свой счет, а старые при этом никуда не деваются, но их больше нельзя использовать в проекте.
Пользователь просто держит криптовалюту на счету онлайн-сервиса (биржи, кошелька и т. д.), а администрация выполняет обмен и начисляет новые активы.
Есть и другие сценарии, механизмы которых зависят от решений разработчиков.
Замена может быть выполнена внутри одной сети или между разными блокчейнами.
Для чего нужны свопы криптовалюты
Своп может быть необходим в нескольких случаях:
Обновление токена. Эмитент может решить обновить свою криптовалюту — например, чтобы изменить ее тикер или функциональность. Тогда старый актив меняется на новый путем свопа.
Замена блокчейна. Проект может перейти с одного блокчейна на другой и при этом перенести всю криптовалюту.
Изменение характеристик блокчейна. Иногда разработчики меняют функции сети без перехода. При этом может быть создан и новый токен, который замещает существующий.
Слияние или разделение проектов. Два и более проекта могут решить объединиться или разделиться. Тогда создается новая криптовалюта, которую можно получить в обмен на старую.
Изменение экономической модели. Проект может пересмотреть свою экономическую модель, например изменить эмиссию или условия стейкинга. При этом также может быть создан новый актив.
Иногда при проведении свопа токенов преследуются и другие цели. Но в любом случае он связан с обновлениями проекта по решению разработчиков или сообщества.
Один из примеров успешного свопа — обмен BNB. Этот токен был создан в 2017 году на платформе Ethereum, а в 2019-м появился нативный блокчейн Binance Chain (ныне – BNB Chain). Был запущен процесс обмена токенов стандарта ERC-20 на BEP2. Однако некоторые держатели до сих пор сохраняют свои BNB на Ethereum, поэтому своп еще не завершен.
Терминология
Функции децентрализованных сетей позволяют осуществлять несколько смежных процессов, связанных со свопами, а пользователи и разработчики могут обозначать их похожими или одинаковыми терминами. Из-за этого иногда возникает путаница.
Например, есть три вида свопов:
обмен токена на токен;
обмен монеты на монету;
обмен монеты на токен.
Технически это разные вещи, но в обсуждениях для любого из процессов могут использовать одинаковые термины: «токен своп» или «коин своп» (coin swap). Третий вариант иногда называют «коин-токен-своп» (coin to token swap).
Также существует понятие «миграция токенов» (или «миграция монет»), которым обозначают тот же самый процесс, что и словом «своп». Однако технически это тоже немного разные вещи. Миграция — это процесс перехода из одного блокчейна на другой, а своп — непосредственно сама сделка по обмену активов.
Для пользователей это не имеет особого значения. Все эти термины обозначают одно и то же — замену одного цифрового актива на другой.
Другие разновидности свопов
Участники криптовалютного рынка могут пользоваться сервисами, которые построены на разных блокчейнах. Для этого им нужны соответствующие токены. Логично, что иногда у них может возникать необходимость обмена цифровых активов между независимыми цепями либо офчейн — за пределами блокчейна.
Такие обменные транзакции тоже называют свопами, и для них могут использоваться разные инструменты.
Атомарный своп (atomic swap)
Это процесс обмена одной криптовалюты на другую без необходимости использования централизованной биржи или посредника. Обмен осуществляется непосредственно между двумя контрагентами с помощью смарт-контрактов на блокчейне.
Для проведения сделки пользователи должны согласиться на предложенные условия, включая цену и количество обмениваемых активов. В результате будет автоматически совершена двойная транзакция. При этом децентрализованная система гарантирует, что каждый контрагент выполнит свои обязательства.
Кроссчейн-мосты
Это технология, которая позволяет переводить один и тот же актив между разными блокчейнами.
Существует несколько видов кроссчейн-мостов, которые различаются по своим целям:
для перемещения токенов разных стандартов (ERC-20, BEP-20 и прочих);
перемещения криптовалют, которые построены с использованием разных технологий (bitcoin, ethereum, polkadot и т. д.);
для перемещения между надстройками второго уровня (Arbitrum, Optimism и прочих).
При переводе могут быть использованы «обернутые токены», пулы ликвидности, узлы ретрансляции и другие необходимые инструменты.
Обернутые токены (wrapped tokens)
Так называют копию криптовалюты, которая существует в другом блокчейне, но привязана к стоимости оригинального актива. Например, wrapped bitcoin (wBTC) — это токен ERC-20, который дублирует оригинальный биткоин (BTC). Как правило, создание таких активов контролирует кастодиан (custodian) — организация, которая хранит базовую криптовалюту, пока пользователь удерживает обернутый токен.
Процесс «оборачивания» выглядит следующим образом:
трейдер отправляет на счет кастодиана монеты, которые он хочет обернуть;
взамен кастодиан передает такое же количество обернутых токенов.
Зачем нужен обмен криптовалюты на обернутые токены? Полученные wrapped tokens трейдер может использовать на свое усмотрение. В большинстве случаев их создают для торговли на децентрализованных биржах. Также эти активы улучшают интероперабельность различных блокчейнов, позволяя использовать функционал определенных токенов в сетях, отличных от тех, на которых они были созданы.
Софтфорк и хардфорк
Эти понятия не относятся к свопам, но обладают некоторыми схожими признаками:
Софтфорк — это редактирование кода блокчейна с целью изменения его функций. Токен при этом не меняется.
Хардфорк предполагает более радикальное изменение, которое приводит к созданию нового блокчейна, несовместимого с предыдущим. Одновременно с этим создается и новая криптовалюта.
То есть форки и свопы похожи тем, что в обоих случаях токен получает новые функции или переходит на новый блокчейн. Однако в результате форков не происходит замещение одного актива на другой.
Криптовалюты для платежей. Часть 4 — бриджи и свапы
В заключительной части расскажу про более специфические тулзы в мире децентрализованных финансов.
Зачем все это нужно
Существуют разные чейны, разные токены, но что делать, если получатель не поддерживает какой-нибудь USDT BEP-20, который лежит у вас на Сейфпале? Далеко не все биржи и криптопроекты работают с Бинанс-чейном, многие не подерживают Tron и так далее. Что делать, если у вас USDC, а получатель хочет USDT?
Самый простой способ обменять монету или поменять ее сеть — отправить сумму на биржу и потом вывести ее в другой блокчейн. Придется заплатить только комиссию за вывод, которая на популярных биржах не такая большая. Этот способ снова подвержен различными рисками со стороны комплаенса бирж. Уверен, что биржи считают подозрительными действия юзера, который вводит и сразу выводит крипту туда-сюда. Также такой обмен через биржу не подойдет, если нужно переместить большую сумму, потому что у биржи тогда точно могут возникнуть вопросы.
На этом этапе мы вспоминаем, что у нас вообще-то децентрализация и все такое. Поэтому на помощь приходят DeFi-сервисы. Это сервисы, которые работают на смарт-контрактах и ничем не регулируются, кроме кода и описанных в нем правилах. Вы обязуетесь отдать одну монету, а вам обязуются прислать другую. Все это не на уровне вербальных договоренностей, а на уровне блокчейна и кода. Контракт проверит, что у вас и второй стороны точно есть указанная сумма, заблокирует ее на время обмена и так далее.
Исполнение смарт-контрактов требует значительно большего количества вычислений в блокчейне, чем обычная отправка крипты. Во время подобных обменов происходит несколько транзакций, не говоря уже о ситуациях, когда обмен происходит в разных сетях. Все это ведет к тому, что комиссии за транзакции и услуги этих сервисов значительно выше, чем за такую же операцию на бирже. Но, как всегда, за безопасность нужно платить.
Типы обменов монет
Существует два основных кейса, которые я уже упоминал: обмен токена на другой токен в рамках одной сети и обмен токена на такой же токен в другой сети. Первый способ называется Swap — замена. Второй называется Bridge — мост.
Разберем оба способа на примерах. Делать все будем в приложении SafePal.
Прежде чем заниматься свопами и бриджами, пожалуйста, прочитайте статью целиком — о рисках работы с подобными сервисами я пишу в конце.
Допустим, у нас есть 100 USDC ERC-20. Мы хотим отправить их нашему корешу, но его кошелек поддерживает только USDT ERC-20 (ну или он просто душнила). Значит, нужно свапнуть USDC ERC-20 на USDT ERC-20.
В блокчейне Эфириума есть несколько крупных свап-сервисов, например UniSwap и 1inch . Можно зайти на их сайты, открыть веб-приложения и поменять все, используя подключенный МетаМаск. Но мы пойдем более удобным путем и не будет отходить от традиции тестировать все на Сейфпале.
Преимущество Сейфпала в том, что в приложении есть отдельный раздел Dapps, то есть децентрализированные приложения. Прямо в интерфейсе приложения откроется сайт Юнисвапа или ВанИнча, где можно будет сделать тоже самое. Причем, подключать какие-либо кошельки будет не нужно, ведь вы уже и так находитесь в своем кошельке, в этом и смысл встроенных приложений в Сейфпале.
Но это еще не все — у Сейфпала есть свой интерфейс свапа. Он так и называется — Swap, соседняя кнопка с Dapps. Никуда не уходя из приложения можно свапнуться. В данном случае кошелек использует API нескольких сервисов. Во внутреннем свапе Сейфпала есть как централизированные сервисы, так и децентрализированные. На момент написания статьи в списке были Бинанс и биржа MEXC для CEX и 1inch и 0x для DEX. Для того чтобы пользоваться Бинансом нужно авторизоваться там через апку, что мало чем отличается от прямого обмена на бирже, а для MEXC есть ограничение на сумму обмена.
Наша цель — воспользоваться децентрализованным способом, поэтому давайте посмотрим, что будет происходить, если мы попробуем свапнуть USDC на USDT, используя 1inch-протокол.
Введя требуемую сумму, мы увидим как интерфейс высчитал сумму к получению. За 100 USDC мы получим 99.6 USDT. Ниже мы видим комиссию Сейфпала в 0.2%, и сразу возникает вопрос, почему сумма к получению меньше (100-0,2%=99.8)? Сделаем небольшую паузу и поверхностно разоберем логику работы подобных свапов.
Откуда беруться монеты для свапа
Я не изучал досконально, как работают подобные финансовые сервисы — очевидно, что под капотом там более сложные алгоритмы, но на верхнем уровне мы имеем не сложную логику с несколькими участниками.
Любой свап или бридж работает за счет пула ликвидности, которым обеспечен весь обмен. Существует пара USDC/USDT, и в нее залита ликвидность обеих монет, то есть банально где-то лежат зарезервированные USDC и USDT для целей этих обменов. Соотношение количества обеих монет в пуле ликвидности в идеале должно быть близкое к друг другу, то есть 1 к 1. Тогда и цена обмена будет 1 к 1. Естественно, 1inch закладывает в курс обмена еще и свою комиссию.
Зададимся вопросом — а кто положил туда так много денег и зачем? Ведь мы можем свапнуть хоть миллион, не смотря на то, что процент потерь будет расти с увеличением суммы. Сам 1inch положил эту крипту и зарабатывает на комиссии? Возможно, но в какой-то момент может возникнуть ситуация, когда одна сторона обмена сильно иссякнет и все перестанут меняться в этом сервисе. Значит, пулы нужно периодически пополнять и стабилизировать. А это много постоянных вливаний.
На сайте проекта есть вкладка Earn, на которой, можно увидеть несколько способов заработать с помощью этого протокола. Пользователи депозитят свои монеты в подобные пары ликвидности, получая свой процент. Чем менее популярен обмен или чем меньше перевес соотношения, тем больше будет % заработка. Но отдавать деньги в пулы — рискованное занятие, есть много ситуаций, когда можно все потерять. Так как это децентрализованная система, все возможные перепады никак не регулируются, а подчиняются настроению рынка. Например, чтобы вложиться в стандартный пул, нужно вложить сразу обе монеты пары. Если что-то произойдет и направление станет непопулярным, либо возникнет большой перевес, либо вообще начнутся массовые распродажи, то ваши вложения тоже потеряют исходное соотношение. Может получиться так, что вы вложили 1000 USDT/1000 Shitcoin, а через день уже можете забрать только 500 USDT/1500 Shitcoin. Может еще получиться так, что дополнительно к риску перевеса соотношения профит вы будете получать вообще в каких-нибудь левых токенах проекта, который тоже сильно волатильны.
Получается, что расчет получаемой суммы учитывает не только прямую комиссию сервиса, но и состояние пула, а также комиссии для тех, кто обеспечивает этот пул. Возможно, там есть другие переменные и условия, но для общего понимания даже мне это уже не так важно.
Положить крипту в пулы ликвидности можно прямо в приложении СейфПала. Вообще, в мире DeFi есть множество подобных способов заработков, но на моем опыте они больше приводят к потерям, если этим не заниматься на постоянной основе и все отслеживать. У меня не блог заработка на крипте, поэтому я про это рассказывать не планирую, но в интернетах полно информации на этот счет.
Свапаем дальше
Исходя из написанного выше, становится понятно, почему в разных свап-сервисах могут быть разные курсы обмена — у всех разные пулы и разные объемы. В Сейфпале обычно курс 1inch и 0x примерно одинаковый.
В строке, где указан курс обмена, есть еще один процент, который мы уже можем регулировать — Slippage Tolerance. Так называемое допустимое проскальзывание. Мы не единственные, кто сейчас что-то свапает, особенно на таких крупных сервисах. А значит, ситуация в пуле может меняться очень быстро, даже в рамках одного блока блокчейна. Алгоритм предусматривает, что в процессе свапа цена может поменяться — как в большую, так и в меньшую сторону. Чтобы избежать непредвиденных потерь, мы можем ограничить допустимое значение этого проскальзывания. В данном случае, если курс поменяется больше, чем на 1% в обе стороны, то свап отменится, даже если мы уже подписали и отправили транзакцию. Для маленьких сумм проскальзывание можно ставить и все 5%, потому что потери будут не такие большие в относительном значении, а в том же Эфириуме мы в итоге больше потратим Эфира на комиссии неуспешных транзакций, чем защитим себя от рисков. Для больших сумм даже 1% может быть существенным изменением, поэтому там это будет иметь смысл. На популярных направлениях обмена, типа USDC/USDT изменения будут очень незначительные или не происходят вообще.
Cвап — относительно простая операция, потому что происходит в рамках одного чейна. В идеале обмен произойдет в рамках одного блока — в транзакции вы отправите USDC на контракт, а он вернет USDT. Пометка Instant на выборе провайдера для свапа как раз говорит о таком алгоритме. Более старые сервисы могут отправлять за несколько транзакций, поэтому и выходит дольше (и дороже).
После нажатия кнопки Swap вас попросят подтвердить авторизацию на снятие нужной суммы. Это первый шаг операции, где вы пока просто разрешаете смарт-контракту списать с вашего кошелька определенную сумму в определенной монете в будущем. Затем необходимо будет уже подтвердить саму транзакцию для свапа, и через какое-то время контракт свапнет токены. Давайте попробуем это на видео.
При свапе Сейфпал постоянно почему-то подсовывает MEXC, хотя рейт там почти всегда намного хуже, чем на ВанИнче — будьте внимательны.
Менять напрямую на портале ВанИнча может быть дешевле, так как нет комисии СейфПала. Но сам СейфПал туда не подключить, поэтому придется использоваться МетаМаск или аналоги.
✅ Задача выполнена в СейфПале.
Bridge
Идем далее к более сложной с технической точки зрения операции, но нам как юзерам разница будет не заметна.
Допустим, у нас есть USDT ERC-20, а мы хотим USDT BEP-20. То есть мы хотим вывести монету из одного блокчейна и получить ее в другом. В случае с USDT проблем нет, потому что монета доступна на обоих блокчейнах: и на Эфире, и на Бинансе. Но не все монеты доступны на всех чейнах, разработчик может и не создавать свою монету в других сетях, потому что это сопряжено с дополнительными головными болями в виде разработки и менеджмента бриджей.
Бридж — это мост между двумя разными блокчейнами. Это уже менее децентрализованная система, потому что блокчейны между собой никак не связаны. Блокчейн Эфира ничего не знает о существовании блокчейна Бинанса, поэтому нужен посредник, который знает данные в одной сети и передаст в другую. Этим посредником будет являться обычный сервис, на бекенде которого произойдут все расчеты и переводы. В данном случае бридж переведет крипту на смарт-контракт в Эфире и зарезервирует ее в пуле. После успешного получения крипты в Эфире, приложение вызовет смарт-контракт в Бинансе и начислит средства на тот же кошелек, только в другой сети. Так как в данном случае оба блокчейна EVM-совместимые, адрес у нас будет один и тот же. В случае, если мы бриджим монеты между архитектурно разными блокчейнами, придется вводить адрес получателя, а сам процесс становится еще более сложным.
В Сейфпале бриджи находятся в том же разделе приложения, где и свапы. Вторая вкладка экрана свап так и называется — Bridge. Выбираем монету, выбираем блокчейн источника и блокчейн получателя. Бридж — это обмен монеты в одной сети на такую же монету в другой, нельзя выбрать для получения другую монету, для этого придется еще раз свапнуть полученную монету.
В данном случае Сейфпал — не лучшее средство для бриджа, потому что из доступных провайдеров тут только MEXC. Несмотря на заявление сервиса, что они берут комиссию в 1 USDT, из-за особенностей бриджа по факту денег вы можете получить меньше.
Обычно я выбираю бриджи на том же сервисе 1inch, хоть они и реферят на другие децентрализованные приложения. Пример одного такого сервиса Celer Network :
Основное отличие бриджа от свапа в том, что процесс занимает больше времени и комиссия за транзакцию значительно выше, потому что сервису нужно еще покрывать комиссию в целевом блокчейне. У меня кончилась уже тестовая крипта, поэтому демонстрации работы пока не будет( Кстати, забриджевать или свапнуть маленькие суммы как правило нельзя — у большинства сервисов есть минимальные суммы для операций, которые близятся к сотне долларов.
Я не стану заострять внимание на бриджах, потому что это такая операция, которую действительно намного проще сделать через биржу. И на моем опыте мало у кого вообще появляется необходимость бриджевать монеты. Но теперь у вас есть понимание процесса, и вы осведомлены, что из не популярных сетей выводить монеты — сложная и дорогая затея. Например, как-то давно у меня была задача перевести монеты AVAX из их основной сети в стейблкоины на Эфире. Свапнуть AVAX-монеты в обернутый USDT было не сложной задачей. Но бридж стейбла в Эфириум-сеть оказался задачей трудорешаемой: бриджей, которые внушают доверие, почти не нашлось, и сама операция вышла значительно более дорогостоящей. Потери были до 4%!
В Траст-кошельке бриджей нет, только свапы.
Чем опасны свапы и бриджи
Бриджи и свапы — это смарт-контракты. Главное правило гигиены в криптомире подразумевает, что юзер никогда не использует свой основной адрес для работы с подобными тулзами. Разрешая смарт-контрактам выполнять какие-либо действия, вы даете доступ ко всем средствам на вашем кошельке. Иначе контракту будет нечего свапать. В этом нет ничего плохого, если использовать доверенный проект, но всегда есть риск, что произойдет очередной взлом и злоумышленник воспользуется вашим разрешением для кошелька, выведя оттуда все средства. Всегда используйте промежуточный кошелек, на который отправите нужную сумму для свапа, произведете операцию, а потом вернете все обратно, оставив разрешенный кошелек пустым. Это геморно, займет больше времени и потребует дополнительных затрат на лишние транзакции, но зато защитит в будущем от возможных взломов проектов. Я всегда говорил и буду повторять: все, что безопасно, — неудобно.
В мире крипты огромное количество мошенников и хакеров. Уверен, вы не раз читали про различные взломы или про то, как люди теряли очень большие суммы. В большинстве случаев это происходит из-за человеческой лени и пренебрежения подобными правилами. Большинство людей, работающих с криптой, прекрасно понимают все меры безопасности, но думают, что их пронесет, или надеются на удачу.
Я был один из тех многих людей, которые держали много крипты на бирже FTX. Когда начался поток негативных новостей, вместе со всеми я был полностью уверен, что ничего страшного не произойдет — биржа-то нормальная, там все хранят свои бабки. Я видел лично людей, которые держали там миллионы долларов, и своими глазами видел, как они их перечисляют туда-сюда. Помню, как я пришел вечером уставший домой и краем глаза словил очередную негативную новость, даже не вчитываясь в ее описание. Мне было настолько все впадлу, что я даже не хотел открывать ноутбук. Но потом я вспомнил правило о том, что на бирже держать средства нельзя в принципе, поэтому пересилил себя и вывел со своего аккаунта все под чистую. В моем понимании на тот момент это было абсолютно необязательно, потому что, повторюсь, я был уверен, что все будет нормально, и даже не вникал в суть проблем, про которые тогда только начинались разговоры. Но я понимал, что даже если ничего не произойдет, то, обезопасив себя таким образом, я ничего не потеряю. Следующим вечером FTX ограничил выводы, а через день биржи больше не существовало.
А потом все начали узнавать, что крупные профессиональные инвестиционные фонды держали кучу своих денег на этой бирже и в итоге все потеряли. Почему? Да потому что обычный сотрудник фонда, который был ответственнен за эти чужие средства, просто поленился последовать правилам безопасности и решил лучше жахнуть пивандрия вечером в баре, потому что "ничего ж не случится, они слишком крупные".
Из этой ситуации я вынес очень большой урок — нельзя рассчитывать на везение, когда речь идет о финансах, тем более в мире криптовалют, и ни в коем случае нельзя лениться и надеяться на удачу. Вы можете сколько угодно раз выглядеть идиотом, когда по несколько раз перестраховываетесь, но итоговый результат расставит все на свои места.
Бонус. ENS
В мире Web3 не без развлечений. Подобному тому, как вы можете купить доменное имя в интернете (например, как мое — afadeev.com), вы можете купить имя для своего кошелька. Если есть имя, то вместо бессвязного набора букв и цифр кошелек можно найти по понятному для человека названию.
Например, vitalik.eth — нейминг Виталика Бутерина. Попробуйте вбить это название в поиск на Езерскане и он покажет вам кошелек Виталика с кучей эфира.
Сервис называется Ethereum Name Service . Это обычная НФТишка, которую нужно арендовать через смарт-контракт. Затем любой поддерживаемый сервис сможет резолвить ваш кошелек по этому имени. Естественно, работать это будет только в сети Эфира. У большинства популярных EVM-блокчейнов есть свои аналоги, но придется покупать домен в каждом.
Заходим на сайт, подключаем кошелек, платим кучу комиссий и арендуем адрес. Поддерживаются даже эмоджи. Точно так же, как и в мире обычных доменных имен, Web3-домены продаются за невменяемые суммы на OpenSea .
Кстати, с недавних пор не обязательно выбирать имя с концом .eth — ENS теперь поддерживает даже зоны .com. Эдакая совместимость старого и нового веба.
На этом все. Я постарался изложить всю требуемую информацию, чтобы вы могли почувствовать себя уверенно при работе с криптой. Делитесь этими статьями с друзьями и подписывайтесь на мой Телеграм, где я продолжу рассказывать не только про крипту.
Что можно сделать дальше?
Купить холодные кошельки и стать крипто параноиком — Криптокошельки — как хранить криптовалюту
Мои статьи про крипту:
Если вам помогли или показались интерсными эти статьи, то можно меня отблагодарить здесь, нажав кнопку Send Tips в шапке страницы или здесь, ну или вы уже знаете, что с этим делать: 0xd138014f90232e815c892901f37d80747cb4acf0
Что такое своп токенов?
Token swap, или своп токенов — это процесс, в ходе которого одна криптовалюта обменивается на другую по заранее определенной ставке. В отличие от продажи одной монеты для покупки другой, при замене токенов новая монета замещает старую, а значит, эта операция обязательна, в противном случае владелец потеряет деньги.
Своп токенов — это не простой ребрендинг, которого держатели монеты могут и не заметить, ведь меняется только название или биржевой тикер . Замена же токена затрагивает сам блокчейн криптовалюты, и владельцам приходится предпринимать какие-то действия.
Если пользователь держит токены на бирже, она может позаботиться об обмене за него. Впрочем, более безопасно держать токены в кошельке, контролируемом непосредственно владельцем, так что хорошо бы уметь провести эту процедуру самостоятельно. Ничего сложного в этом нет, но важно быть внимательным и не остаться со старой, ничего не стоящей монетой.
Зачем проводится своп токенов?
Появление блокчейна и токенов дало компаниям и сообществам возможность принимать инвестиции или продавать услуги за собственные монеты — это обеспечивает более широкие возможности и больший контроль за ситуацией, чем традиционные методы выпуска акций.
При этом создание собственного блокчейна — довольно затратный процесс, и это создает для начинающей блокчейн-компании своего рода проблему курицы и яйца: бизнесу нужно выпустить токены, чтобы профинансировать создание блокчейна, но для выпуска токенов нужно создать блокчейн.
Впрочем, у этой проблемы есть решение: можно сделать токен на существующем блокчейне. Дело в том, что смарт-контракты, реализованные на некоторых блокчейнах, позволяют создавать поверх оригинальных токенов второй слой функциональности, то есть завести собственный токен на чужом блокчейне с начать сбор средств одновременно с построением собственного блокчейна.
Самая известный блокчейн такого рода — это проект Ethereum , в рамках которого был разработан стандарт ERC-20. ERC — это внутренняя система для предложений об обновлении блокчейна Ethereum, а 20 — просто номер конкретного предложения, в соответствии с которым был реализован выпуск токенов.
Хотя почти любой блокчейн, поддерживающий смарт-контракты, теоретически может быть использован для создания токенов, на сегодня токены стандарта ERC-20 наиболее распространены — именно после его создания в ноябре 2017 года началась волна создания новых монет.
Миграция токенов, своп токенов, атомарный своп — в чем разница?
Миграция токенов (token migration), замена монет (coin swap) и миграция монет (coin migration) — то же самое, что своп токенов (token swap).
А вот атомарный обмен, или атомарный своп — это совсем другое. В данном случае некто покупает монету в одном блокчейне за монету из другого блокчейна без вовлечения в сделку обменного сервиса.
Атомарным такой обмен называется потому, что концепция атома предполагает неделимость, и описываемая сделка проводится по тому же принципу — все или ничего. Успешный атомарный своп означает, что транзакция прошла ровно так, как договорились покупатель и продавец, в противном случае транзакция вообще не происходит.
Миграция токенов — это не сделка по рыночной цене , это полная замена одного токена другим, которого до этого момента не существовало. Когда люди говорят об атомарном свопе, это просто один из способов купли-продажи, а своп токенов — обновление или изменение всей системы.
Как происходит своп токенов?
Кто бы ни проводил замену, вы лично или биржа, перед началом процедуры торги по токену часто останавливаются, чтобы сделки не вмешались в процесс. Кроме того, поскольку у некоторых криптовалют есть механизмы для создания новых монет и их распределения — в качестве вознаграждения за завершение блока , для бесплатной раздачи или использования в других процедурах, — они также будут остановлены.
И не стоит ориентироваться на заявленный крайний срок — биржи могут принимать меры заранее.
Часто у пользователя есть возможность выбрать, какой бирже доверить проведение замены — для этого достаточно просто перевести токены на нужную площадку. Она будет держать ваши деньги у себя и, когда произойдет замена, создаст для вашей учетной записи новый кошелек и перенесет в него токены, а кошелек со старыми токенами будет уничтожен. Позже, как только начнется торговля новым токеном, его можно будет вывести в свой кошелек или обменять — как обычно. Довольно просто.
Если вы хотите провести процедуру самостоятельно, она будет довольно похожа. Обычно люди, выпустившие монету, которой вы владеете, запускают кошелек, который нужно будет скачать, или сайт, на котором нужно будет зарегистрироваться. В любом случае у вас появится учетная запись с двумя кошельками, один для старой монеты и один для новой, и вам будет предложено перевести ваши на определенный адрес . Вскоре после этого вы увидите, что на новом аккаунте появились средства.
Хотя процедуры очень похожи, делать все самому несколько более рискованно. Кошельки и сайты, созданные эмитентами токенов, часто предназначены специально для этой задачи, поэтому у них может быть незнакомый интерфейс, и что-то может работать не так, как описано в документации.
Кроме того, мы описываем процесс в самых общих чертах, а в конкретном случае может быть необходимо выбрать какие-то параметры, и это может создать некоторую путаницу. И, наконец, в случае ошибки никакой возможности исправить ситуацию не будет. Если же замена происходит на бирже, то, если что-то пойдет не так, вам будет к кому обратиться за помощью.
В общем, проводить эту процедуру с помощью биржи проще, тем более что они обычно не берут за это никакой дополнительной комиссии . Впрочем, многие предпочитают делать это самостоятельно по идеологическим причинам, поскольку в мире криптовалют принято минимально полагаться на посредников. Кроме того, в случае с малоизвестной монетой может оказаться, что подходящей биржи, предлагающей такую услугу, просто нет.
Как видите, замена токена — это довольно простая процедура, не требующая специальных знаний. Нужно просто аккуратно и своевременно выполнить инструкцию, и все будет в порядке.
Риски
Главный риск, связанный со свопом токенов — пропустить указанный срок. Иногда на этот случай есть резервная процедура, но полагаться на нее не стоит. Но рано или поздно наступит момент, когда действие старой монеты будет полностью прекращено, и она станет бесполезной. После этого она перестанет торговаться на биржах, поддерживаться кошельками, а сервисы и децентрализованные предложения, связанные с этим токеном, больше не будут его узнавать.
Обратите внимание, что здесь нет никаких гарантий, привычных нам по обычных
деньгам, выпущенным правительством. Магазин может отказаться принимать американский доллар, выпущенный в 1850 году, потому что продавец никогда не видел такой купюры и подозревает подделку. Но технически это все еще валюта, и формально ее можно внести на счет в банке, предварительно доказав, что она подлинная.
А вот в мире криптовалют центрального регулирующего органа нет, и, если что-то пойдет не так, обратиться будет не к кому. Если обмен токенов прошел, и вы в нем не приняли участие, никакой обходной процедуры не будет.
О другом риске мы уже сказали выше: если сделать что-то неправильно, никакой контролирующей организации, к которой можно было бы обратиться, не будет. Каждая компания, устраивающая замену токенов, заинтересована в том, чтобы обладатели старых монет успешно перешли на новый токен, поэтому они тщательно описывают процедуру и готовы оказать необходимую поддержку.
Тем не менее следует соблюдать крайнюю осторожность, поскольку любая ошибка, например, перевод средств на неправильный адрес, необратима, и может привести к полной потере монет, причем помочь вам никто не сможет — при всем желании.
Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в Telegram.
Обсудить актуальные новости и события на Форуме
Своп токенов или token swap – что это?
Пользователи, которые так или иначе сталкиваются с миром криптовалют, хоть раз слышали о таком понятии, как своп токенов — token swap. Предлагаю в этой статье подробно разобрать, что же это за явление и зачем своп необходим. Как необходимо поступать в таких случаях.
Своп токенов — token swap — Что такое своп токенов?
Криптовалюты и блокчейн-технологии предоставили большие возможности для привлечения инвестиций. Если раньше компании необходимо было выпускать акции и выходить на биржу, то теперь можно просто выпустить токены. Для этого, конечно, необходимо иметь блокчейн, но разрабатывать его необязательно. Многие криптопроекты предоставляют возможность на своем блокчейне выпускать токены для всех желающих. Например, все мы знаем криптовалюту Эфириум, которая дает возможность децентрализованным приложениям работать на своей базе данных.
На базе Ethereum разработан специальный стандарт ERC-20, в рамках которого создаются токены. Любой проект может воспользоваться этим для проведения собственного краудфандинга. Также стандарт ERC-20 может стать временным решением, пока для криптовалюты не создан собственный блокчейн.
И вот, на начальном этапе своей работы, какой-нибудь проект выпускает токены на блокчейне Эфириума. После сбора необходимых инвестиций, путем проведения ICO, проект развивается и создает свой блокчейн. Вот тут-то и необходимо провести своп токенов.
Яркий пример свопа токенов можно вспомнить в отношении криптовалюты TRON. Изначально коины базировались на блокчейне Эфириума. Собрав инвестиции и разработав собственный блокчейн, разработчики провели своп токенов. Переход токенов осуществили в несколько этапов и пользователи успешно поменяли свои монеты на новые.
Token swap – процесс обмена монет определенной криптовалюты или токена на новые. Это не обычный обмен, когда одни монеты конвертируются в другие. Происходит замена монеты внутри проекта, когда старые теряют свою ценность и вместо них начинают действовать другие монеты. Так как изменения происходят на техническом уровне и затрагивают блокчейн, то пользователям необходимо выполнить некоторые действия, чтобы не потерять свои деньги.
Своп токенов — token swap — Чем своп токенов отличается от атомарного свопа?
Некоторые пользователи думают, что атомарный своп и своп токенов – тождественные понятия. На самом деле это абсолютно разные процессы, которые имеют существенную разницу. При атомарном свопе происходит конвертация монет с одного блокчейна на монеты в другом блокчейне. Например, благодаря атомарному свопу между биткоином и лайткоином пользователи могут менять одну монету на другую прямо, без посредников. Эта технология позволяет сделать процесс конвертации более безопасным, быстрым и не терять на комиссиях обменников.
В случае со свопом токенов нет обмена одной криптовалюты на другую. Просто старая прекращает свое существование, перестает торговаться на бирже и ее не поддерживают кошельки. Вместо нее появляется новая монета, которая и замещает старые токены.
Своп токенов — token swap — Что делать пользователю токенов?
Своп токенов опасный для пользователей тем, что существует риск пропустить нужный момент и не поменять монеты на новые. В этом случае, вы станете владельцем токенов, которые уже ничего не стоят. Как-то повлиять на эту ситуацию будет уже поздно. Поэтому необходимо принять некоторые меры, которые уберегут ваши средства.
Если вы держите монеты, для которых объявлен своп токенов, на бирже, то обмен старых монет на новые за вас сделает она. Нужно лишь уточнить, действительно ли конкретная биржа будет осуществлять обмен. Если ваша площадка для торговли не предусматривает никаких действий, то токены нужно перевести на другую биржу.
Поменять старые монеты на новые можно и в ручном режиме. Руководство проекта предоставляет специальные инструкции, которые помогут пользователю сделать эту процедуру самостоятельно. Это актуально для тех держателей коинов, которые не доверяют посредникам и хранят криптовалюту на личном кошельке.
Еще один важный момент – во время проведения свопа операции с монетой замораживаются на определенный период. В целях безопасности вы не сможете отправлять монеты и получать их от других пользователей. Есть такая заморозка или нет, но лучше на время отказаться от транзакций, чтобы ваши монеты не потерялись.
Своп токенов может нести в себе риск для пользователей, ведь пропустив срок обмена, вы станете владельцем бесполезных токенов. В этом случае вы не сможете кому-то предъявить претензии или потребовать выдать новые монеты. Поэтому в ваших же интересах наблюдать за событиями и обновлениями той криптовалюты, в которую вы инвестируете средства.
В целом же, своп токенов — token swap является скорее положительным событием и для криптовалюты, и для пользователей. Это значит, что идет уверенное развитие, и создание собственного блокчейна — большой шаг вперед. Необходимо лишь проявить бдительность и соблюдать инструкции разработчиков. Ведь в результате вы станете обладателем новой перспективной монеты.