Эквайринг в 1С 8.3 Бухгалтерия — настройка, учет операций, проводки
Внимание! Ставка НДС изменена с 01.01.2019 с 18% на 20% и с 18/118 на 20/120.
Настройки эквайринга в 1С
Для настройки эквайринга в 1С 8.3 Бухгалтерия и отражения операций по платежным картам (банковским кредитам):
-
установите флажок Платежные карты на вкладке Банк и касса (раздел Главное — Настройки — Функциональность ).
- настройте договор эквайринга с банком или другой кредитной организацией:
- Вид договора — Прочее.
Операции по платежным картам и банковским кредитам в 1С 8.3
Оформление оплаты по платежной карте и банковскому кредиту зависит от того, в какой момент произошла оплата.
Если отражаете предоплату (например, при покупке в интернет-магазине) или приходуете розничную выручку от НТТ по платежным картам, используйте документ Операция по платежной карте в разделе Банк и касса — Касса — Операции по платежным картам .
Операция по платежной карте в 1С 8.3.
При этом Вид операции выберите по следующему принципу:
- Оплата от покупателя — при получении аванса (даже от розничного покупателя);
- Розничная выручка — оприходование выручки от НТТ.
Если осуществляется оплата в момент покупки, укажите ее на вкладке Безналичные оплаты документа Отчет о розничных продажах (раздел Продажи – Розничные продажи – Отчеты о розничных продажах ).
В каждом из предложенных способов нужно настроить справочник Вид оплаты :
- Способ оплаты :
- Платежная карта — оплата осуществляется банковскими картами;
- Банковский кредит — покупка приобретена в кредит;
- Подарочный сертификат собственный и Подарочный сертификат сторонний — покупка оплачена сертификатом или подарочной картой;
Как правило, оплата по платежной карте поступает не сразу на расчетный счет организации, а спустя 1-3 дня, поэтому она учитывается по счету 57.03 «Продажи по платежным картам».
- Счет расчетов — 57.03 «Продажи по платежным картам»;
- Комиссия банка — размер комиссии банка, за минусом которой поступит оплата от покупателя на счет:
- Фиксированный размер — фиксированный процент комиссии;
- Зависит от суммы операции — задается интервал суммы и размер комиссии для каждого интервала.
Рассмотрим пошагово, как оформлять эти две операции по эквайрингу в 1С 8.3 на примерах, как проводить эквайринг в 1С 8.3 Бухгалтерии.
Эквайринг в 1С — Оплата через терминал в розничном магазине
- Рулонная штора «BLACKOUT FIBER» — 10 шт. по цене 4 130 руб.
- Нитяные шторы «Африка»— 20 шт. по цене 2 360 руб.
Реализация товаров в розницу
Детальный отчет о проданных товарах заполните с помощью документа Отчет о розничных продажах вид операции Розничная торговля в разделе Продажи – Розничные продажи – Отчеты о розничных продажах .
- Склад — розничная точка, выбирается из справочника Склады , Тип складаРозничный магазин.
На вкладке Товары заполните реализуемые товары из справочника Номенклатура .
На вкладке Безналичные оплаты укажите все виды безналичных оплат (платежной картой, электронные средства и т.д.):
- Вид оплаты — настройка договора эквайринга с банком, выбирается из справочника Виды оплат .
- Сумма — сумма безналичной оплаты.
Далее рассмотрим бухгалтерские проводки в 1С при оплате через терминал.
Проводки по эквайрингу в 1С
Зачисление оплаты по платежной карте на расчетный счет
Зачисление банком оплаты покупателей по платежным картам на расчетный счет оформите документом Поступление на расчетный счет вид операции Поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам в разделе Банк и Касса – Банк – Банковские выписки – Поступление .
- Плательщик — банк, с которым заключен договор эквайринга.
- Сумма — сумма, которую банк зачислил на счет по выписке. Это сумма оплаты от покупателей за минусом суммы вознаграждения банка-эквайера.
- Счет расчетов — 57.03 «Продажи по платежным картам».
- Сумма услуг — вознаграждение банка-эквайера за перевод оплаты.
- Счет затрат — 91.02 «Прочие расходы».
- Прочие доходы и расходы — Расходы на услуги банков, выбирается из справочника Прочие доходы и расходы с Видом статьи — Расходы на услуги банков.
Проводки по договору эквайринга в 1С
Проверка расчетов по счету 57.03
После того, как оплата поступила на счет организации, остатка по счету 57.03 не должно быть. Сформируем отчет Анализ счета в разделе Отчеты — Стандартные отчеты — Анализ счета .
Отсутствие конечного сальдо по счету 57.03 показывает, что оплата покупателя поступила в полном размере за вычетом сумм вознаграждения банка. Задолженности за банком нет.
Эквайринг в 1С — Предоплата в интернет-магазине
Организация реализует товары через интернет-магазин. Учет ведется без использования счета 42 «Торговая наценка».
16 июля получена оплата от покупателя за товар по платежной карте через интернет-сайт. Для расчетов пластиковыми картами заключен договор эквайринга с ПАО «ВТБ». Комиссия банка составляет 2% от суммы оплаты.
17 июля товар Комплект штор «VERDI» (1 шт.) цена 5 900 руб. (в т. ч НДС 18%) отгружен покупателю.
Оплата покупателя через интернет-магазин
Поступление предоплаты от покупателя по платежной карте оформите документом Операция по платежной карте вид операции Оплата от покупателя в разделе Банк и касса — Касса — Операции по платежным картам .
Оплата платежной картой в 1С 8.3 Бухгалтерия.
- Контрагент — покупатель, который оплатил покупку платежной картой. Если оплата пришла от физического лица, в карточке контрагента устанавливается Вид контрагента — Физическое лицо.
- Вид оплаты — настройка договора эквайринга с банком, выбирается из справочника Виды оплат :
- Сумма платежа — сумма оплаты по банковской карте.
В табличной части заполните разбивку платежа, где можно указать заказ, счет, который формирует интернет-магазин.
Эквайринг проводки в 1С
Зачисление оплаты от платежного агента на расчетный счет
Зачисление банком оплаты покупателей по платежным картам на расчетный счет оформите документом Поступление на расчетный счет вид операции Поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам на основании документа Операция по платежной карте по кнопке Создать на основании – Поступление на расчетный счет .
Документ заполнится автоматически.
- Плательщик — банк, с которым заключен договор эквайринга.
- Сумма — сумма, которую банк зачислил на счет по выписке. Это сумма оплаты от покупателей за минусом суммы вознаграждения банка-эквайера.
- Счет расчетов — 57.03 «Продажи по платежным картам».
- Сумма услуг — вознаграждение банка-эквайера за перевод оплаты.
- Счет затрат — 91.02 «Прочие расходы».
- Прочие доходы и расходы — Расходы на услуги банков, выбирается из справочника Прочие доходы и расходы с Видом статьи — Расходы на услуги банков.
Проводки по эквайрингу в 1С
Проверка расчетов по счету 57.03
После того, как оплата поступила на счет организации, остатка по счету 57.03 не должно быть. Сформируем отчет Анализ счета в разделе Отчеты — Стандартные отчеты — Анализ счета .
Отсутствие конечного сальдо по счету 57.03 показывает, что оплата покупателя поступила в полном размере за вычетом сумм вознаграждения банка. Задолженности за банком нет.
Реализация товаров
Реализацию товаров оформите документом Реализация (акт, накладная) вид операции Товары (накладная) в разделе Продажи – Продажи – Реализация (акты, накладные) .
- Склад — розничная точка, выбирается из справочника Склады , Тип складаРозничный магазин;
- Счет учета расчетов с контрагентом — 62.01 «Расчеты с покупателями и заказчиками».
- Счет учета расчетов по авансам — 62.02 «Расчеты по авансам полученным».
В табличную часть внесите реализуемые товары из справочника Номенклатура .
Эквайринг бухгалтерские проводки в 1С 8.3
Учет эквайринга в 1С 8.3 при УСН и ЕНВД
Как провести эквайринг в 1С при УСН
Организация заключила договор эквайринга с ПАО «ВТБ» для получения оплат от покупателей по пластиковым картам. Комиссия банка составляет 2% от суммы оплаты.
28 июня оплата, произведенная по платежной карте, в размере 15 600 руб. поступила на расчетный счет.
Доход при УСН отражается в КУДиР в момент поступления оплаты от покупателя на счет организации, т.е. при вводе документа Поступление на расчетный счет вид операции Поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам в разделе Банк и Касса – Банк – Банковские выписки – Поступление .
Проводки по эквайрингу в бухучете при УСН в 1С 8.3
Отражение в КУДиР
Как провести эквайринг при совмещении УСН и ЕНВД в 1С 8.3
Если розничный магазин находится на ЕНВД, то при реализации выберите соответствующий счет доходов 90.01.2.
Тем самым, при поступлении оплаты программа доходы отразит по ЕНВД. Рассмотрим проводки документа Поступление на расчетный счет вид операции Поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам .
Эквайринг — проводки в бухучете при совмещении УСН и ЕНВД в 1С 8.3
Отражение в КУДиР
Мы рассмотрели настройку эквайринга в 1С 8.3 Бухгалтерия, как провести эквайринговые операции в 1С 8.3, проводки по эквайрингу в 1С 8.3.
См. также:
Если Вы еще не подписаны:
Активировать демо-доступ бесплатно →
или
Оформить подписку на Рубрикатор →
После оформления подписки вам станут доступны все материалы по 1С Бухгалтерия, записи поддерживающих эфиров и вы сможете задавать любые вопросы по 1С.
Подписывайтесь на наши YouTube и Telegram чтобы не пропустить
важные изменения 1С и законодательстваПомогла статья?
Получите еще секретный бонус и полный доступ к справочной системе БухЭксперт8 на 14 дней бесплатно
(12 оценок, среднее: 4,00 из 5)
Клиенты ВТБ могут управлять торговым эквайрингом онлайн
ВТБ запустил подключение торгового эквайринга в интернет- и мобильном банках для бизнеса. Клиенты среднего и малого бизнеса – юридические лица и индивидуальные предприниматели – могут полностью дистанционно оформить сервис, отслеживать все операции по эквайрингу в режиме онлайн, а также пользоваться аналитикой для оценки эффективности работы торговых точек.
Для подключения эквайринга клиенту достаточно заполнить заявку в интернет-банке «ВТБ Бизнес» или мобильном приложении «ВТБ Бизнес Lite», указав информацию о компании и торговой точке (адрес, модель оборудования, количество терминалов и т. д.). Система автоматически предложит оптимальный тариф на обслуживание, учитывая сферу бизнеса, планируемые обороты и другие данные.
В интернет- и мобильном банках предпринимателям доступны отчеты об операциях по эквайрингу за день, неделю или месяц. Клиенты могут оформить подписку и получать такие отчеты на электронную почту. Сервис также позволяет направить заявку на корректировку операции в ситуациях, когда сделать возврат средств покупателю на терминале не представляется возможным.
Пользователи эквайринга ВТБ получают доступ к аналитической платформе, которая позволяет отслеживать показатели бизнеса на уровне точки продаж и анализировать эффективность деятельности. Предприниматели могут увидеть статистику по среднему чеку, объему трат покупателей в точке продаж за месяц, распределению покупок по часам и дням недели, а также средние траты по отрасли на основе обобщенных данных о транзакциях с использованием карт международной платежной системы MasterCard. Оформить доступ к аналитической платформе можно в интернет-банке «ВТБ Бизнес».
«ВТБ в рамках стратегической задачи по цифровизации всех продуктов и услуг для бизнеса регулярно расширяет функционал нового интернет- и мобильного банков. Результатом этой работы становится существенная экономия времени и трудозатрат наших клиентов. Теперь торгово-сервисные предприятия могут без посещения офиса в несколько кликов оформить эквайринг и оперативно начать принимать платежи в своих точках продаж, при этом получая важную для развития и управления бизнесом информацию и статистику», − прокомментировала Юлия Копытова, руководитель департамента анализа, координации и продуктового развития − старший вице-президент ВТБ.
ВТБ является одним из лидеров эквайрингового рынка в России. С начала 2021 года оборот банка по данному направлению в сегменте среднего и малого бизнеса вырос на 27%.
Клиенты ВТБ могут управлять торговым эквайрингом онлайн
ВТБ запустил подключение торгового эквайринга в интернет- и мобильном банках для бизнеса. Клиенты среднего и малого бизнеса — юридические лица и индивидуальные предприниматели — могут полностью дистанционно оформить сервис, отслеживать все операции по эквайрингу в режиме онлайн, а также пользоваться аналитикой для оценки эффективности работы торговых точек.
Для подключения эквайринга клиенту достаточно заполнить заявку в интернет-банке ВТБ Бизнес или мобильном приложении ВТБ Бизнес Lite, указав информацию о компании и торговой точке (адрес, модель оборудования, количество терминалов и т.д.). Система автоматически предложит оптимальный тариф на обслуживание, учитывая сферу бизнеса, планируемые обороты и другие данные.
В интернет- и мобильном банках предпринимателям доступны отчеты об операциях по эквайрингу за день, неделю или месяц. Клиенты могут оформить подписку и получать такие отчеты на электронную почту. Сервис также позволяет направить заявку на корректировку операции в ситуациях, когда сделать возврат средств покупателю на терминале не представляется возможным.
Пользователи эквайринга ВТБ получают доступ к аналитической платформе, которая позволяет отслеживать показатели бизнеса на уровне точки продаж и анализировать эффективность деятельности. Предприниматели могут увидеть статистику по среднему чеку, объему трат покупателей в точке продаж за месяц, распределению покупок по часам и дням недели, а также средние траты по отрасли на основе обобщенных данных о транзакциях с использованием карт международной платежной системы MasterCard. Оформить доступ к аналитической платформе можно в интернет-банке ВТБ Бизнес.
«ВТБ в рамках стратегической задачи по цифровизации всех продуктов и услуг для бизнеса регулярно расширяет функционал нового интернет- и мобильного банков. Результатом этой работы становится существенная экономия времени и трудозатрат наших клиентов. Теперь торгово-сервисные предприятия могут без посещения офиса в несколько кликов оформить эквайринг и оперативно начать принимать платежи в своих точках продаж, при этом получая важную для развития и управления бизнесом информацию и статистику», ? прокомментировала Юлия Копытова, руководитель департамента анализа, координации и продуктового развития ? старший вице-президент ВТБ.
ВТБ является одним из лидеров эквайрингового рынка в России. С начала 2021 года оборот банка по данному направлению в сегменте среднего и малого бизнеса вырос на 27%.
Эквайринг ВТБ
Чтобы покупатели могли рассчитываться за товары или услуги банковскими картами, на стационарных точках устанавливается специальное оборудование – терминалы для приема безналичных платежей. Данный сервис позволяет компаниям увеличивать продажи и ежемесячный доход.
Банки России предлагают предпринимателям подключение эквайринга разных видов – торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Каждый сервис адаптирован под определенный вид бизнеса.
В статье мы рассмотрим, какие варианты эквайринга предлагает банк ВТБ для бизнеса, описание услуги, как оформить.
Виды эквайринга в банке ВТБ
Для приема безналичных платежей банк ВТБ предлагает клиентам подключение эквайринга трех видов – торговый, интернет-эквайринг и мобильный.
Банковский продукт удобен для торговых точек, оптовых складов, развлекательных центров, автопарковок, заправочных станций, предприятий общепита, аптек, интернет-магазинов и т.д.Условия и преимущества
ВТБ банк предлагает эквайринг на выгодных условиях для клиента. Предприниматель может подать заявку на подключение сервиса через интернет. В течение нескольких дней после подписания договора на обслуживание эквайринга, банк предоставляет готовое для работы оборудование.
Расчет за покупки осуществляется простым способом: клиент вставляет в терминал банковскую карту, происходит списание средств в установленной сумме, после чего деньги перечисляются на расчетный счет предпринимателя.
Эквайринг в ВТБ банке могут подключить индивидуальные предприниматели и юридические лица, имеющие открытый расчетный счет в финансовом учреждении.
Преимущества эквайринга от ВТБ:
- современный способ расчета за товары или услуги значительно повышает имидж торгового заведения;
- отсутствие рисков приема поддельных денежных купюр;
- увеличение товарооборота и доходов компании;
- увеличение скорости обслуживания покупателей;
- быстрое подключение эквайринга за 1 день по предоставлению минимального комплекта документов, без открытия нового расчетного счета;
- простые и понятные в пользовании терминалы для приема платежей;
- низкая комиссия;
- круглосуточная сервисная поддержка;
- широкий спектр дополнительных сервисов для клиентов банка.
Интернет эквайринг в ВТБ
Для приема безналичных платежей с торговых площадок, функционирующих в режиме онлайн, ВТБ банк предлагает подключение интернет-эквайринга.
Оплата принимается через специальную электронную форму с высокой защитой данных. Плательщик вводит информацию по платежу, указывает сумму для снятия средств, направленных на оплату товара или услуги.
После проведения платежа покупатель получает чек или квитанцию об оплате, а на счет предпринимателя перечисляются деньги за предоставленную услугу или товар.
К оплате через интернет-эквайринг принимаются банковские карты международных систем Виза, МастерКард, МИР.
Торговый эквайринг в ВТБ
Для приема безналичных платежей с карт банка в торговых точках, предусмотрен торговый эквайринг, оптимальный для бизнеса разного уровня. Оплату покупок можно выполнять с пластиковых карт МастерКард, МИР, Виза, AmEx и UPI.
Оборудование
Банк ВТБ предлагает широкий выбор терминалов эквайринга, учитывающих потребности любого бизнеса.
Предприниматели могут купить следующие виды терминалов:
- Стационарные, которые можно использовать в торговых точках. Работают только при подключении к кассе. такие терминалы подходят розничным магазинам, общепиту, медицинским центрам. Минимальная цена — 14 990 руб.
- Мобильные. Легкие переносные терминалы, которые подходят для оказания услуг на дому, выездной торговли или курьерской доставки. Они могут печатать чек эквайринга и работают от батареи. Минимальная цена 18990 руб.
- Пин-пады. Это выносная клавиатура к стационарному терминалу. Минимальная цена — 4990 руб.
- m-POS. Небольшой терминал, подключаемый к телефону. Подходит курьерам, мастерам, которые выезжают на дом к клиенту. Минимальная цена — 7500 руб.
Оборудование можно только купить. банк не предоставляет его в аренду. Оплата производится единым платежом, рассрочка не предусмотрена.
Доставка, настройка и подключение к кассовому оборудованию — бесплатно.
Тарифы на торговый эквайринг
Размер комиссии по торговому эквайрингу зависит от нескольких параметров: вида деятельности, оборотов по счету и типа принимаемых карт.
Для розничной торговли и сферы услуг действуют следующие ставки:
- при переводе средств на счет в ВТБ и обороте до 300 тыс. руб. — 2,5%, до 500 тыс. руб. — 2,4%, свыше — 2,2%;
- при переводе средств на счета в других банка — 2,7% независимо от оборота;
- при обслуживании карт American Express — 1,9%, Unionpay — 3,5%.
Для общепита, авиаотрасли, автодилеров, автосервисов:
- при переводе денег на счет в ВТБ и обороте до 300 тыс. руб. — 1,8%, до 500 тыс. руб. — 1,7%, свыше — 1,6%;
- при переводе в другие банки — 2,4%;
- при обслуживании карт American Express — 1,9%, Unionpay — 3,5%.
Мобильный эквайринг в ВТБ
Банк ВТБ также предлагает своим клиентам подключение мобильного эквайринга. Данный сервис имеет немало преимуществ.
Плюсы мобильного эквайринга:
- предоставление компактных переносных терминалов, подключаемых бесплатно к мобильному телефону;
- доступная стоимость оборудования для работы;
- простая и понятная программа для приема платежей;
- удобный способ расчетов;
- высокий уровень безопасности всей информации;
- опция для продаж товаров в рассрочку;
- доступный отчет обо всех проведенных операциях по расчетам;
- возможность подключения периферийных устройств;
- прием платежей с карт Виза, МИР, МастерКард.
Как подключить эквайринг в банке ВТБ
Подключить эквайринг в ВТБ банке можно онлайн, на сайте финансового учреждения. Клиенту нужно заполнить специальную форму, указав город установки эквайринга, название организации, а также личные данные и контакты для связи.
Заявка отправляется в один клик. Затем с клиентом связывается специалист банка и подробно рассказывает о тарифах и условиях обслуживания оборудования.
Терминалы для приема платежей предоставляются в течение нескольких дней после подключения услуги и заключения договора с банком.