Что такое фондовый рынок в сбербанке

Брокерский счет в Сбербанке: что это такое, как работает и как им пользоваться

Наличие свободных средств наводит на мысль о грамотном их вложении, приносящем стабильный доход.

Открытый брокерский счет в Сбербанке позволит зарабатывать самостоятельно на инвестициях на фондовом, срочном и валютном рынках. Инвесторам и трейдерам обеспечена мощная аналитическая поддержка для принятия грамотных решений. Читайте статью далее и вы узнаете:

• что такое брокерский счет в Сбербанке и зачем он нужен;
• как открыть;
• как пополнять и выводить деньги;
• как заработать;
• как участвовать в торгах;
• отзывы инвесторов.

Краткое содержание статьи

Стоит ли открывать счет для торгов на фондовой бирже в Sberbank?

Начинающий инвестор находится в затруднительном положении из-за недостатка информации. Необходимо выбрать объект вложений и найти добросовестного посредника. Операции на рынке должна проводить брокерская компания с лицензией, заключающая сделки от имени клиента.

Открывая брокерский счет в Сбербанке, вы получаете ряд преимуществ:

1. Отпадает необходимость приезжать в офис, подписывать договор и регистрировать ключи для сделок на различных платформах.
2. Открытие кабинета проходит в режиме онлайн. Загружается мобильное приложение (Сбербанк.Инвестор) или торговая платформа для ПК QUIK.
3. Заработанные деньги можно вывести на банковскую карточку или депозит.
4. Достаточно начать работы с минимальной суммой в рублях и валюте (примерно от 1000 рублей).
5. Центр аналитики высылает рассылки и отчеты, позволяющие выбрать идею для инвестиций. Опытные специалисты дают прогнозы и сообщают последние новости, которые могут повлиять на принятие инвестиционных решений.
6. Брокер для частных инвесторов предлагает выбрать сегмент рынка. Фондовый занимается облигациями и акциями, депозитарными расписками. Срочный ориентирован на опционы и фьючерсы. Валютный завязан на курсе доллара и евро.

Репутация Сбербанка не вызывает сомнений. Долголетняя работа на рынках позволила накопить опыт, открыть дочерние компании и предложить комплекс услуг частным клиентам.

Как открыть брокерский счет?

В отделении банка

Сбербанк предлагает осуществить открытие брокерского счета двумя методами — необходимо выбрать депозит или обзавестись пластиковой карточкой.

Для подписания в офисе необходимо:

• через портал банка выяснить адрес отделения;
• собрать минимальную документацию (паспорт, карточку, ИНН);
• изучить анкеты, тарифы, уведомление о рисках, кодовую таблицу, акт приема и передачи;
• заполнить заявление, сообщить электронный адрес и номер телефона;
• после сверки получить конверт с картой инвестора;

Флешка нужна клиентам, не проводящим сделки через интернет.

Через Сбербанк.Онлайн

1. Авторизуйтесь в личном кабинете по логину, паролю и подтвердите вход через СМС-пароль.
2. Перейдите на вкладку “Прочее” > “Брокерское обслуживание”.
3. Кликните по ссылке “Открыть брокерский счет”.
4. Выберите интересующие вас рынки (валютный, фондовый, срочный) и кликните по кнопке “Продолжить”.
5. Выберите тариф (“Самостоятельный” или “Инвестиционный”).
6. Выберите счет для вывода денежных средств.
7. Укажите свое согласие на получение дополнительного дохода от размещения свободных ценных бумаг.
8. Укажите свое желание насчет использования заемных средств для торговли на фондовом, валютном рынках.
9. Укажите свое согласие или запрет на открытие индивидуального инвестиционного счета.
10. Выберите цель открытия брокерского счета — сохранить накопления или получить допдоход.
11. Выберите страну вашего рождения.
12. Проверьте введенные паспортные данные и кликните по кнопке “Все верно”.
13. Ответьте на вопрос — являетесь ли вы налоговым резидентов РФ.
14. Укажите номер телефона.
15. Укажите e-mail.
16. Подтвердите заключение договора и нажмите на кнопку “Отправить заявление”.

На открытие брокерского счета отводится 2 дня. На привязанный смартфон поступит уведомление с кодом договора. Комбинация будет логином, одноразовый пароль поступает во втором сообщении.

Через мобильное приложение.

1. Авторизуйтесь в мобильном приложении.
2. Откройте вкладку “Инвестиции”.
3. Кликните по ссылке “Открыть”.
4. Выберите тип счета — брокерский или ИИС.
5. Ознакомьтесь с предупреждениям о возможных рисках и нажмите на кнопку “Продолжить”.
6. Проверьте правильность заполнения персональных данных.
7. Выберите страну рождения.
8. Укажите налоговый статус — резидент или нерезидент.
9. Выберите площадки для ведения торгов.
10. Укажите, нужно ли дополнительно открыть индивидуальный инвестиционный счет.
11. Введите номер телефона и e-mail.
12. Подтвердите свое согласие с условиями обслуживания.
13. Введите СМС-код для подтверждения.

Отзывы инвесторов и трейдеров

Изучение многочисленных отзывов начинающих и опытных трейдеров позволяет заметить одну закономерность. Отмечают характерные достоинства и недостатки.

Высоко оценивается дистанционное открытие, без необходимости искать офис и подписывать договор. Пополнение происходит без задержек, особенно через личный кабинет. Новичкам предоставляется исчерпывающая информация. Менеджер находится на связи и за звонок не придется платить.

Огорчает высокая комиссия при проведении сделок. Обмен валюты приходится проводить в кассе отделения. Нередко возникают сбои технического характера, особенно во время наплыва трейдеров. Работа службы поддержки подвергается критике.

Стоимость обслуживания

Перед открытием счета предстоит заранее определиться с тарифным планом. Стоимость обслуживания и комиссии, взимаемые при совершении сделки зависят от выбора тарифного плана.

• Новичкам лучше подходит Самостоятельный, позволяющий сэкономить на комиссиях. Валюты выбирает и выставляет клиент.
• Инвестиционный предназначен опытным трейдерам. Оперируют рублями, евро и долларами. Оказана мощная аналитическая поддержка с рассылкой дайджестов и ежедневных обзоров, облегчающих выбор финансового инструмента.
• Для заявок и распоряжений (сумма одинакова для двух тарифов) можно использовать телефон. После 21 звонка стоимость одного поручения будет 150 рублей.
• Хранение в депозитарии обойдется в 30 рублей, при занесении записи в реестр — 1000 рублей. Ежемесячные 149 рублей берут, если после проведения операций изменились остатки ценных бумаг.
  Инвестиционный тариф открывает доступ к порталу аналитического агентства (Sberbank Investmen Research). Самостоятельный предназначен для проведения сделок по телефону, номер трейд-деска находится в кодовой таблице.

Тарифы и комиссии

Быстрее разобраться в тарифах поможет таблица, содержащая установленную комиссию. Процент вознаграждения берется из средств, заработанных на протяжении дня. На срочном рынке комиссию возьмут за 1 контракт. При операциях с ценными бумагами после проведения первой части сделки.

Операции на рынках Московской биржи	Самостоятельный (комиссия в %)	Инвестиционный (комиссия в %)
фондовый
До 1 000000 (в рублях)	0.060	0.3
1000000 — 5000000	0.035	— « —
Свыше 50 000000	0.018	— « —
валютный
До 100 000000 (в рублях)	0.2	0.2
Свыше 100 000000	0.02	— « —
срочном	(в рублях за контракт)	(в рублях за контракт)
За сделку	0.5	0.5
Принудительное закрытие	10	10
Ценных бумаг (ТС — ОТС)	(в %)	(в %)
Покупка до 50000 (валюта)	1,5	1,5
Свыше 50 000	0,17	0.1
Продажа	1,5	01.05.19
Сделка ОТС-РЕПО	0.001	0.001
СпецРЕПО	0.0045	0.0045
Инвестирование ценных бумаг	0.001	0.001

Как пользоваться брокерским счетом?

Как управлять специальным счетом в Сбербанке — такой вопрос возникает у многих неопытных инвесторов.

Управление счетом заключается в освоении следующих основных операций:

• регистрация и вход в личный кабинет;
• пополнение баланса;
• анализ и выбор финансовых инструментов;
• подача заявки на покупку или продажу ценных бумаг, деривативов или валюты;
• вывод денежных средств;
• закрытие счета.

Рассмотрим основные моменты по управлению профилем в личном кабинете.

Регистрация в личном кабинете

После открытия брокерского счета инвестору необходимо выбрать торговую платформу для совершения сделок и зарегистрироваться в личном кабинете. Для осуществления торгов на фондовом, срочном и валютном рынкам Сбербанк предлагает следующие варианты программного обеспечения:

• Мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” подойдет для новичков в сфере инвестиций и трейдинга. Оно обладает упрощенным интерфейсом, в котором можно покупать и продавать ценные бумаги за пару кликов. После прохождения теста, система определит наиболее подходящую вашим целям стратегию инвестирования. В приложении можно ознакомиться с идеями для выгодного вложения средств от аналитиков, а также с новостями, которые могут повлиять на решение о покупке или продаже ценных бумаг.
• Онлайн-версия программы для браузеров webQUIK. Этот вариант позволит вам получить доступ к торгам без скачивания софта и привязки к стационарному компьютеру. Вы сможете заходить в личный кабинет трейдера с любого устройства, при этом программа будет открываться прямо в браузере.
• торговый терминал с установкой на компьютер QUIK — профессиональная программа для опытных трейдеров, обладающая полным функционалом для аналитики и ведения торгов.
• приложение QUIK Android X и iQUIK X (для IOS). Это мобильная версия программы QUIK, которая обеспечит удобный доступ к вашему аккаунту со смартфона.

Для входа в каждую из этих торговых систем потребуется логин и пароль. Эта данные будут вам высланы от Сбербанка на номер контактного телефона сразу после заключения брокерского договора. Затем временный пароль можно сменить на постоянный.

Порядок получения доступа к личному кабинету зависит от выбранной платформы.

webQUIK

1. Скачайте терминал по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/quik.
2. Установите программу на компьютер и запустите ее.
3. Для входа в ЛК необходимо пройти 2-этапную аутентификацию (сначала нужно ввести номер договора и пароль), а затем одноразовый PIN-код.

1. Перейдите по ссылке https://webquik.sberbank.ru/
2. Введите имя пользователя (номер брокерского договора) и пароль и кликните по кнопке “Вход”.
3. Укажите СМС-пароль.

Установка программного комплекса приведет к получению секретного и публичного ключа. С привязанного электронного адреса отправляется публичный ключ (на keys@sberbank.ru). В рабочие дни регистрация на сервере займет не больше суток.

Приложение QUIK X

Приложение на смартфоне (системы iOS и Android) представляет мобильную версию КВИК. Открыт доступ к аналитике и котировкам. Просматривается баланс для пополнения и вывода средств. Работает демо-сервис, обучающий новичков.

● Скачайте приложение в App Store или Google Play.

● Введите логин и пароль.

Сбербанк Инвестор

Для входа в личный кабинет скачайте приложение Сбербанк Инвестор из App Store или Google Play на смартфон. Для входа потребуется указать номер договора на брокерское обслуживание и пароль.

Платформы призвана облегчить выбор и оперативно осуществлять операции. Заложенный функционал позволяет:

• отправлять и отменять заявки, не забывая отслеживать статус;
• контролировать финансовые потоки в рамках портфеля;
• просматривать текущие сделки, новости и котировки;
• выстраивать графики, помогающие отследить тенденцию.

Как пополнить счет брокера?

В Сбербанке действует одно важное правило: пополнять свой баланс вправе только сам инвестор. Переводы со счетов других лиц запрещены.

Сбербанком предусмотрено как минимум 3 сценария пополнения брокерского счета ⇓:

Через Сбербанк Онлайн

1. Авторизуйтесь в личном кабинете с помощью логин и пароля.
2. Введите одноразовый СМС-пароль.
3. Затем необходимо перейти в раздел «Прочее» > «Брокерское обслуживание».
4. Перейдите по ссылке «Пополнить счет».
5. В платежной форме необходимо выбрать номер договора, торговую площадку (ФОРТС, валютный или фондовый рынок), счет списания, сумму перевода и нажать на кнопку «Пополнить».
6. Подтвердите операцию через СМС.

Денежные средства будут переведены в течение 1 банковского дня.

В Мобильном приложении Сбербанк.Онлайн

На мобильном устройстве необходимо выполнить следующие действия:

1. Войдите в личный кабинет (вводите логин и пароль).
2. Далее перейдите в меню «Инвестиции» и выберите брокерский договор.
3. Выберите фондовый рынок (если планируете торговать ценными бумагами), срочный — если будете совершать операции с валютой, фьючерсами, опционами.
4. Далее необходимо кликнуть по кнопке «Пополнить счет».
5. Выберите счет, с которого будут списаны деньги, укажите сумму перевода и подтвердите операцию.После исполнения операции, вы можете проверить состояние выполнение платежа, настроить шаблон и подключить автоплатеж, чтобы баланс пополнялся автоматически.

Через отделение банка

Для пополнения брокерского счета также можно обратиться к сотрудникам ближайшего офиса. При себе необходимо иметь паспорт. Сообщите сотруднику, на какую площадку нужно зачислить деньги и номер договора, который имеет вид «4ХХХХ» (индивидуальный инвестиционный счет выглядит так: «SХХХХ»).

Где посмотреть номер счета?

Как узнать номер брокерского счета? Пополнение и вывод нуждаются в точной информации. Чтобы выяснить нумерацию счета, необходимо:

• попасть в личный кабинет Сбербанк Онлайн после авторизации (логин, пароль, код из смс);
• зайти через “Прочее” > “Брокерское обслуживание”;
• найти строчку действующего договора (№ 4ХХХХ).

Номер счета также указан в подписанном договоре (если он выдавался в офисе). Сообщить код договора сможет оператор после звонка в службу поддержки.

Аналитика

Детальный анализ и грамотный выбор ценных бумаг — 90% успеха для инвестора.

Сбербанк предлагает следующие инструменты для трейдеров:

• робот-советник поможет с помощью нескольких вопросов определить наиболее подходящую стратегию инвестирования
• В мобильном приложении “Сбербанк.Инвестор” можно ознакомиться с идеями для финансовых вложений от опытных аналитиков. Для этого достаточно перейти в раздел “Идеи”.
• Бесплатное обучение для начинающих трейдеров. Записаться на семинары и занятия от Сбербанка можно здесь https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/broker/seminar_iis.pdf
• Инвестиции.Доходчиво (dokhodchivo.ru/investor) — информационный портал для инвесторов от Сберанка. Кроме того все основные показатели фундаментального анализа по ценным бумагам вы найдете здесь https://smart-lab.ru/q/shares_fundamental/.

Как подать заявку на совершение сделки на бирже?

Через Сбербанк Инвестор

Для подачи заявки на покупку акций через приложение Сбербанк.Инвестор необходимо зайти на вкладку “Рынок”, выбрать ценную бумагу и кликнуть на кнопку “Купить”. После этого потребуется ввести одноразовый СМС-код. В заявке укажите цену, количество лотов и кликните по кнопке “Купить”. Продажа портфеля осуществляется аналогичным способом. Узнайте, где посмотреть начисленные дивиденды с акций в Сбербанке.

Через webQUIK

Через webQUIK можно подать заявку следующими способами:

• двойным щелчком левой кнопкой мыши по биржевому стакану;
• кликнуть в верхней панели по иконке с изображением руки “Новая заявка”.

В заявке необходимо указать тип операции (покупка или продажа), цену и количество лотов и нажать на кнопку “Новая заявка”. После совершения сделки ценные бумаги будут записаны на ваш счет депо.

Через Квик

Чем отличается брокерский счет от ИИС?

Открытый вместе с брокерским индивидуальный инвестиционный счет предназначен исключительно для физических лиц. Общая направленность не мешает оценить разницу и увидеть отличие друг от друга.

Категории	ИИС	Брокерский счет
Число счетов	1	Без ограничений
Сумма вложений	До 400 000	— « —
Минимальный срок	3 года	— « —
Активы для зачисления	деньги	Средства и ценные бумаги
Вывод (полный и частичный)	До срока – потеря прибыли и налоговых льгот	В любое время без санкций
Рынки и биржи	Российские	Западные и российские
Форекс	Ограничен	Доступен
Налоговый режим	Льгота в 13 % и вычеты на взносы и доходы	Обложение резидентов 13 %, нерезидентов – 30 %, льгота после 3 лет владения ценными бумагами
Страхование	Отсутствует	Отсутствует

Сравнение параметров свидетельствует, как работает ИИС. По существу счет скорее похож на многолетнюю инвестицию с наибольшей прибылью в конце срока. Управление и грамотное вложение денег возложено на сотрудников банка.

Как заработать?

Отдельно надо рассмотреть инструменты, предназначенные для краткосрочных инвестиций. Собственные средства можно вложить в:

• акции известных отечественных компаний;
• государственные и корпоративные облигации (купонный доход);
• российские и зарубежные фонды (ETF);
• опционы и фьючерсы, несмотря на высокие риски.

Начинающий трейдер работает на фондовом и срочном рынках. Игра на курсе валют приносит мгновенную прибыль или ощутимую потерю средств.

Торги начинают с 10 утра и заканчивают почти в семь вечера (18.45-18.50). Время вечерней сессии (до 23.50) предназначено для фьючерсов и опционов.

• Спекуляционная — суть этой схемы заключается в получении дохода от разницы котировок акций и валют (купить дешевле и продать дороже). Для применения этой стратегии потребуется вникнуть во все тонкости технического анализа, научиться быстро реагировать на изменения рынка, грамотно использовать прогнозы аналитиков и роботов-советников.
• Инвестиционная — основывается на выжидательной тактике. Суть заключается в том, чтобы отобрать акции по цене недооцененные рынком, которые в будущем покажут хороший темп роста. Для применения этой схемы потребуются знания фундаментального анализа.
• Дивидендная — суть стратегии заключается в том, чтобы отобрать акции компаний с высокой и стабильной дивидендной доходностью.

Как выводить деньги?

Вывод денежных средств осуществляется на номер счета, который был указан в анкете инвестора. Необходимо учитывать временной интервал, отведенный для поступления прибыли после совершения сделки. Осуществить вывод денег возможно на 4 сутки после продажи ценных бумаг.

Подать заявку можно 2 способами:

1. Распоряжение передается по телефону в трейд-деск (сумма свыше 100 000 рублей). Снятие происходит через 2 дня.
2. Используют торговые терминалы (Сбербанк Инвестор, QUIK).

Минимальная оставшаяся сумма на счету не облагается сбором. Комиссия включается после проведения операции.

Как закрыть счет?

Ограничения и санкции, если потребуется закрыть основной брокерский счет, отсутствуют. Клиент вправе:

• позвонить в круглосуточную службу поддержки и после идентификации изложить просьбу;
• посетить филиал банка с паспортом и заполнить бланк заявления;
• воспользоваться потенциалом личного кабинета.

При открытии и закрытии часто прибегают к дистанционному методу. Пользователю потребуется авторизоваться и попасть в аккаунт:

• найти раздел Вклады и счета;
• перейти на Закрытие вклада и заполнить заявку;
• кликнуть Закрыть и добавить комбинацию из сообщения.

Внесение дальнейших корректировок невозможно. Не всегда следует торопиться с решением. Отсрочка позволит сохранить счет и возобновить сделки после перерыва.

Индивидуальный счет понравится любителям рисковать и зарабатывать за короткий срок. Дистанционное открытие поможет действовать в сегменте инвестиций без ограничений по суммам.

Персональные рекомендации позволят узнать, как купить валюту и вывести дивиденды, совершать сделки на фондовом и срочном рынке. Постоянная опека не должна приводить к финансовым потерям, несмотря на недоработки службы поддержки и технические сбои.

Фондовый и срочный рынок – отличия простыми словами и разница в Сбербанке

Фондовый и срочный рынок – отличия простыми словами и разница в Сбербанке

Решив заняться трейдингом или инвестированием, следует знать, что существует множество самых разнообразных финансовых инструментов. Все они классифицируются по разным признакам, одним из которых является рыночный сектор, на котором происходят их торги. Поэтому имеет смысл разобраться, как различаются фондовый и срочный рынок между собой и от других финансовых рынков.

Сначала несколько о срочном рынке. На нем торгуются деривативы, т. е. производные от финансовых инструментов. В основном это опционы и фьючерсы. Они представляют собой контракты на приобретение определенного актива, в которых прописано условие купить его по зафиксированной стоимости после или в течение обозначенного срока (поэтому и называется такой рынок срочным). В качестве базового актива таких контрактов могут выступать товары, валюты, акции и т. д.

Лучший брокер

А вот на фондовом рынке совершаются торговые операции собственно с активами – ценными бумагами (акции, векселя, сертификаты, облигации и т. п.), валютами, сырьем и т. д. Также здесь торгуются и некоторые деривативы, но не те, для которых создан срочный рынок.

Таким образом, основная разница между срочным и фондовым рынком простыми словами заключается в типе торгуемых на них финансовых инструментах. Однако это не единственное различие, но все остальные отличительные черты вытекают из обозначенной основной разницы.

Например, на фондовом рынке (ФР) можно зарабатывать не только на разнице цен, но и на дивидендах. Для этого достаточно купить дивидендные акции. При этом сохраняется возможность заработать и на изменении их стоимости – если после приобретения ценной бумаги ее котировка возросла. Другой пример заработка, характерного только для фондовой биржи – на купонах облигаций.

А вот на срочном рынке (СР) можно использовать всевозможные спекулятивные стратегии, в том числе, скальпинг и арбитраж. Также он подходит для страхования рисков в определенных ситуациях.

Другие отличия фондового и срочного рынка

• Для торговли на СР требуется меньший торговый капитал, поскольку трейдер предоставляет лишь суммы гарантийного обеспечения по сделке, которая в разы меньше, чем стоимость базового актива. На ФР необходимо уплатить полную стоимость актива.
• Совершив сделку на ФР, инвестор получает права владения активом, по которому была совершена эта сделка. А на СР совершение сделки не приводит к тому, что совершившее ее лицо становится владельцем базового актива.
• Для торговли на СР предусмотрен более длинный торговый период, чем на ФР.

Фондовый рынок и срочный рынок в Сбербанке

Получить возможность вести торги на этих рынках предоставляет Сбербанк. На СР он позволяет торговать товарными фьючерсами, фьючерсными контрактами на MosPrime, а также фьючерсными и опционными контрактами на:

• акции;
• инвалюту;
• фондовые индексы.

Торговлю можно вести с 10 часов утра до 11 часов 50 минут вечера с 15-минутным перерывом, начинающимся в 6 часов 45 минут вечера (время московское).

Сбербанком предусмотрены некоторые ограничения для операций с опционными контрактами (ОК) на СР:

• открытие коротких позиций не производится;
• срочность ОК не превышает полугода;
• не поддерживается исполнение ОК в режиме «вне денег»;
• торговля недельными ОК не поддерживается.

Преимущества срочного рынка в Сбербанке:

• начать торговать можно с небольшим стартовым капиталом;
• множество финансовых инструментов открывают широкие возможности для спекуляций и обеспечивают возможность хеджирования;
• реализована функция кредитного плеча, в разы сокращающая размер гарантийного обеспечения в сравнении с полной стоимостью контракта;
• у всех финансовых инструментов поддерживается высокая ликвидность;
• не взимается комиссия за пользование депозитарием.

На фондовом рынке Сбербанк позволяет совершать операции с российскими и иностранными финансовыми инструментами, среди которых:

• акции;
• депозитарные расписки;
• корпоративные расписки (только отечественные);
• облигации (только отечественные);
• ETF (только иностранные);
• паи ПИФов (только отечественные).

Для торговли на ФР предлагается временной интервал с 9 часов 30 минут утра до 6 часов 50 минут вечера по московскому времени.

Отличия валютного рынка от фондового и срочного

Ну и для полноты картины следует сказать несколько слов о валютном рынке. Сокращенно он называется форекс и на нем производятся обменные операции с разными валютами. Т. е., на валютном рынке торгуются валютные пары, представляющие собой выражение номинальной стоимости одной валюты в другой валюте. Например, в паре EUR/GBP стоимость евро выражена в британских фунтах. Таким образом валютный рынок отличается от срочного и фондового типом финансовых инструментов. И еще одна существенная разница заключается в том, что на рынке forex торги ведутся круглосуточно (кроме выходных и праздников, когда рынки вовсе не функционируют).

Итак, торгуются на срочном рынке деривативы фондовых и валютных финансовых инструментов. При этом для таких деривативов установлен срок их исполнения в будущем. В этом и заключается базовая разница срочного и фондового рынка – а все остальные отличия вытекают из этой разницы.

Сравнение фондового и валютного рынка

Все те, кто имеет некоторые накопления, когда-либо задумывались об их вложении. Благодаря рекламе многие пришли к решению начать работу на финансовых рынках или биржах. И тут возникает вопрос: а чем, собственно, заняться – валютой или акциями? Вопрос закономерен. В современных условиях глобализации и доступности информации, практически каждый может играть на бирже. Что же лучше?

Данный вопрос можно считать риторическим, поскольку однозначного ответа на него нет. Можно лишь рассказать об отличиях между фондовой и валютной биржами.

Основные отличия фондового рынка от валютного

Принято считать, что покупка акций является долгосрочным вложением. Это действительно так. Во-первых, фондовый рынок более предсказуем и стабилен. Во-вторых, покупка т.н. «голубых» фишек со временем может принести неплохой доход. Форекс позволяет получить прибыль в более короткие сроки.

На фондовых рынках часто работает приходящий бухгалтер. Это позволяет получить дополнительный доход специалистам учета и аудита.

Теперь о стартовом капитале. Если он достаточно ограничен, то на фондовом рынке делать нечего. Конечно, там тоже предоставляется кредитное плечо, но оно значительно меньше, чем на Форексе, как правило, 2:1. Начать работу на валютном рынке можно имея всего 100 долларов в эквиваленте, а некоторые брокеры разрешают начинать торговлю даже с десятидолларовым депозитом.

Вкладывая деньги в акции, инвестор должен понимать, что прибыль он получит лишь в случае роста цены. Сделки на Форекс – двусторонние, т.е. можно играть как на повышении курса, так и на его понижение.

Плюсом работы с фондовым рынком можно считать то, что покупая акции, инвестор становится совладельцем компании, а значит кроме прибыли при продаже акции, он претендует еще и на дивиденды от прибыли по итогам финансового года. При этом Форекс подразумевает прибыль только от покупки и перепродажи валюты.

Особенности работы на фондовых биржах

Немаловажный фактор – время работы и географическое расположение биржи. Форекс не имеет пространственного расположения и поэтому работает по будничным дням круглосуточно. Фондовые биржи расположены в крупных финансовых центрах, а как следствие – в разных часовых поясах, и имеют стандартный восьмичасовой рабочий день. Иногда это бывает неудобно.

При открытии торговой сессии после перерыва в работе или выходных дней и Форекс, и фондовые биржи корректируют котировки. Разница в цене (т.н. гэп) между ценой закрытия и открытия может быть достаточно большой. Это может плохо сказаться на открытых сделках. Поэтому, чем реже корректируется курс, тем лучше для инвестора. Как уже говорилось выше, фондовые рынки закрываются ежедневно, а Форекс лишь раз в неделю, а это плюс валютному рынку.

На стоимость акций могут влиять не только глобальные экономические факторы, но и такие вещи, как изменения в составе высшего руководства, уровни кредиторской или дебиторской задолженностей и другие внутренние «дела» компании, которые не всегда становятся достоянием общественности, а значит провести грамотный анализ достаточно проблематично. Валютный рынок зависит только от спроса и предложения.

Выше приведены далеко не все отличия фондового и валютного рынков. На самом деле их гораздо больше. Как следствие, в покупке и валюты, и акций есть свои преимущества, но есть и недостатки. В итоге, каждому инвестору придется самому решить, что его привлекает больше.

Два великих титана. Где проще заработать — на фондовом рынке или валютном?

— Давайте более подробно остановимся на достоинствах и недостатках двух великих титанов: рынка валютного и рынка фондового.

Первый из них известен всем под именем «Форекс». Раньше, ещё до торговли на нём, я по сформировавшемуся из фильмов представлению считала, что этот вид деятельности исключительно для богачей. И мне, молодой девушке, дороги туда нет. Это первое широко распространённое заблуждение! Главный плюс финансовых рынков в их доступности всем достигшим совершеннолетия гражданам.

Да собственно, подавляющее большинство из нас не раз становились участниками валютного рынка. Ведь меняли же в обменниках рубли на доллары. Насколько сложна эта операция? «Всё просто», — ответит любой. А если не возникало сложностей при «живом» обмене рублей на доллары или евро — значит, с такой же лёгкостью можно купить и австралийский доллар, и фунт стерлингов путём электронных расчётов. Да, вся купля-продажа на финансовых рынках ведётся в электронном виде, и это удобно: не нужно бегать по банкам, сравнивая выгоду.

С чего начать?

Если вы только начинаете, то лучше осваивать торговлю на фондовом рынке, и вот почему. Он очень спокойный и вполне предсказуемый: цена на акции (если говорить об американском фондовом рынке) всегда стремится вверх. Это устраивает государство, и это выгодно компаниям.

Почему именно американский фондовый рынок, а не российский? Я очень люблю Россию, однако реальность такова: на американском рынке акции покупают трейдеры со всего мира. Это значит, что есть повышенный спрос, цена растёт. А наш рынок гораздо моложе, он на стадии зарождения, и трейдеры ещё долго будут присматриваться к нему. Сказывается на спросе и режим санкций: в некоторых странах, даже если сильно захотят, не смогут купить акции наших компаний.

А теперь рассмотрим конкретную ситуацию. Недавно компания Apple представила новую модель iPhone. Как вы думаете, после его поступления в продажу выручка компании поднимется? Конечно. Инвесторы и трейдеры это понимают и начинают заранее скупать акции. Спрос растёт, а за ним и цена. Кстати, за месяц до презентации цена на акции Apple уже выросла! Не нужно быть экономически подкованным, чтобы выстроить эту логическую цепочку. Простота — главное достоинство фондового рынка.

А где же подвох? Я преподаю программы обучения работе на финансовых рынках уже 5 лет и по своим ученикам (а подчас и по себе самой) вижу: многие хотят получить прибыль быстро, здесь и сейчас. Но фондовый рынок не терпит суеты. Как правило, прибыль здесь идёт очень медленно и понемногу — в отличие от валютного. Если вам достаточно извлекать прибыль раз в 3-4 месяца, то этот рынок ваш! Хотя для многих он кажется скучным.

Как заработать при динамике?

Валютный рынок, наоборот, очень динамичный. Цена меняется часто и быстро. Изменение цены на 1 цент на рынке акций принесёт 1$ прибыли. Изменение цены на 1 цент (или копейку) у валюты принесёт в 1000 раз больше, то есть 1000$.

Для удобства на «Форексе» есть единица измерения менее цента (копейки): пункт. Пункт в 1000 раз меньше цента. То есть если 1 доллар в обменном пункте стоит 57,35 рубля, то в терминале электронных торгов стоимость доллара будет 57,35467 рубля. Это позволяет получать небольшую прибыль, менее 1000 $.

Любителям, которые хотят заниматься трейдингом как хобби, могут подойти оба рынка: на фондовом можно купить акции компаний, а на «Форексе» — торговать по расписанию (во время выхода макроэкономических показателей).

Допустим, Канада сообщает, что прирост ВВП изменился на 2%. Для многих эта информация ничего не значит. Однако трейдеры ждут самого факта публикации, потому что стоимость канадского доллара после этого резко поменяется, можно успеть вовремя заработать.

Выход подобных показателей позволяет трейдерам заработать от 500 долларов за несколько минут. А главное удобство заключается в том, что есть календарь таких событий: мы заранее знаем, на какой валютной паре сегодня заработаем и в котором часу это произойдёт.

Если денег немного, куда идти?

Один из частых вопросов: на каком рынке лучше зарабатывать с небольшим депозитом? Учитывая, что фондовый двигается медленно, его лучше рассматривать как хороший пассивный доход. Насколько он может быть велик? Могу сказать, что, по сравнению с банковскими вкладами, американский фондовый рынок за год показывает доходность в 3-5 раз выше.

Но для активного дохода лучше торговать на «Форексе». Валютный рынок из-за своей динамичности позволит совершать сделки чаще. А чем больше вы торгуете, тем быстрее нарабатываете опыт, при этом уже зарабатывая.

Поначалу прибыль будет небольшой. Многие начинающие трейдеры показывали прирост в 10% от депозита за 1 месяц торговли. Но фондовый рынок такой результат может дать только месяца через 3. Поэтому очень важно определиться, какой доход и за какое время вы ожидаете получить от торговли на финансовых рынках.

Также стоит уделить внимание сумме инвестиций. Условно говоря, вы хотите иметь доход в 3 000 долларов в месяц. Чтобы работать не напрягаясь, достаточно суммы инвестиций в 10 раз больше: 30 000 долларов. Но можно взять и меньше, правда, тогда торговать нужно будет чаще. Статистика показывает: если правильно применять полученные знания, вовремя совершать сделки, такой результат легко показать и с суммой 10 000 долларов.

Каковы риски?

Могу сопоставить трейдинг с вождением. Прежде чем управлять автомобилем, необходимо выучить Правила дорожного движения, поездить по городу с инструктором. На финансовых рынках — тот же алгоритм. Если соблюдаешь правила, то ездить легко. Если не соблюдаешь — будешь в убытке и до цели не доедешь.

На рынке, как и на дороге, есть путь из пункта А (вашего первоначального капитала) в пункт Б (его прирост) и правила. Достаточно просто соблюдать их, и тогда торговля будет безопасной и доходной. Причём на финансовых рынках правил не так много.

Но, как и при обучении езде на автомобиле, поначалу каждому требуется инструктор, поскольку самостоятельно разобраться во всём сложно, уходит очень много времени. А если рядом инструктор-трейдер, который уже имеет опыт успешной торговли на фондовом или валютном рынке, новичок заведомо «поедет» быстрее.

Фондовый и срочный рынок – отличия простыми словами и разница в Сбербанке

Решив заняться трейдингом или инвестированием, следует знать, что существует множество самых разнообразных финансовых инструментов. Все они классифицируются по разным признакам, одним из которых является рыночный сектор, на котором происходят их торги. Поэтому имеет смысл разобраться, как различаются фондовый и срочный рынок между собой и от других финансовых рынков.

Например, на фондовом рынке (ФР) можно зарабатывать не только на разнице цен, но и на дивидендах. Для этого достаточно купить дивидендные акции. При этом сохраняется возможность заработать и на изменении их стоимости – если после приобретения ценной бумаги ее котировка возросла. Другой пример заработка, характерного только для фондовой биржи – на купонах облигаций.

А вот на срочном рынке (СР) можно использовать всевозможные спекулятивные стратегии, в том числе, скальпинг и арбитраж. Также он подходит для страхования рисков в определенных ситуациях.

Другие отличия фондового и срочного рынка

• Для торговли на СР требуется меньший торговый капитал, поскольку трейдер предоставляет лишь суммы гарантийного обеспечения по сделке, которая в разы меньше, чем стоимость базового актива. На ФР необходимо уплатить полную стоимость актива.
• Совершив сделку на ФР, инвестор получает права владения активом, по которому была совершена эта сделка. А на СР совершение сделки не приводит к тому, что совершившее ее лицо становится владельцем базового актива.
• Для торговли на СР предусмотрен более длинный торговый период, чем на ФР.

Фондовый рынок и срочный рынок в Сбербанке

Получить возможность вести торги на этих рынках предоставляет Сбербанк. На СР он позволяет торговать товарными фьючерсами, фьючерсными контрактами на MosPrime, а также фьючерсными и опционными контрактами на:

• акции;
• инвалюту;
• фондовые индексы.

Торговлю можно вести с 10 часов утра до 11 часов 50 минут вечера с 15-минутным перерывом, начинающимся в 6 часов 45 минут вечера (время московское).

Сбербанком предусмотрены некоторые ограничения для операций с опционными контрактами (ОК) на СР:

• открытие коротких позиций не производится;
• срочность ОК не превышает полугода;
• не поддерживается исполнение ОК в режиме «вне денег»;
• торговля недельными ОК не поддерживается.

Преимущества срочного рынка в Сбербанке:

• начать торговать можно с небольшим стартовым капиталом;
• множество финансовых инструментов открывают широкие возможности для спекуляций и обеспечивают возможность хеджирования;
• реализована функция кредитного плеча, в разы сокращающая размер гарантийного обеспечения в сравнении с полной стоимостью контракта;
• у всех финансовых инструментов поддерживается высокая ликвидность;
• не взимается комиссия за пользование депозитарием.

На фондовом рынке Сбербанк позволяет совершать операции с российскими и иностранными финансовыми инструментами, среди которых:

• акции;
• депозитарные расписки;
• корпоративные расписки (только отечественные);
• облигации (только отечественные);
• ETF (только иностранные);
• паи ПИФов (только отечественные).

Для торговли на ФР предлагается временной интервал с 9 часов 30 минут утра до 6 часов 50 минут вечера по московскому времени.

Отличия валютного рынка от фондового и срочного

Ну и для полноты картины следует сказать несколько слов о валютном рынке. Сокращенно он называется форекс и на нем производятся обменные операции с разными валютами. Т. е., на валютном рынке торгуются валютные пары, представляющие собой выражение номинальной стоимости одной валюты в другой валюте. Например, в паре EUR/GBP стоимость евро выражена в британских фунтах. Таким образом валютный рынок отличается от срочного и фондового типом финансовых инструментов. И еще одна существенная разница заключается в том, что на рынке forex торги ведутся круглосуточно (кроме выходных и праздников, когда рынки вовсе не функционируют).

Как работает брокерский счет в Сбербанке и как им управлять

Открывая брокерский счет в Сбербанке клиент получает возможность заработать. Еще не так давно инвестиции, контроль и управление капиталом были далеки от обычного человека. Но в последнее время все больше людей начинают изучать эту тему и учатся зарабатывать.

Что такое брокерский счет от Сбербанка

Брокерский счет — это специальный счет, с которого клиент имеет возможность инвестировать. Предметом вклада могут быть ценные бумаги, облигации, драгоценности, финансовые активы и даже акции банка.

Открытие брокерского счета в Сбере:

1. Бесплатно. Банк не взимает комиссию за открытие и за перевод денег на счет.
2. Удобно. Не нужно лично посещать банк. Все функции доступны онлайн в мобильном приложении «Сбербанк Инвестор» или на страничке Сбербанк Онлайн.
3. Доступно. Сбер дает возможность любому пользователю получать пассивную прибыль, поскольку начинать можно с небольшой суммы. Большинство функций и инструментов доступны, начиная с 1000 рублей.

Примечание! Скачав приложение ПК QUIK также можно управлять брокерским счетом от Сбербанка.

Счет открывается бессрочно. Закрыть его можно в любой момент, только клиент решает, когда это следует сделать. Также банк не устанавливает никаких ограничений на переводы и инвестиции.

Торговые площадки от Сбербанка

Открывая брокерский счет клиент получает возможность выбрать торговую площадку. У Сбербанка их несколько.

1. Фондовый рынок. Здесь можно совершать сделки не только с акциями и облигациями, но и ETF. Это фонд, в котором сосредоточены сразу несколько инструментов, например, промышленность страны, драгоценные металлы.
2. Валютный рынок. Здесь трейдер может продавать и покупать доллары и евро по максимально высокой цене и продавать их.
3. Срочный рынок. На данной площадке можно заключать сделки с фьючерсами и опционами. Фьючерсы — это соглашения, согласно которым одна сторона обязуется предоставить товар, а другая сторона обязуется купить его. При этом цена на товар оговаривается заранее и не может меняться. Опционы — это возможность купить/продать стандартный актив по фиксированной цене и в установленный срок.
4. Внебиржевой рынок. Здесь можно начать инвестировать с еврооблигациями.

Даже этих четырех торговых площадок хватает. Но главный вопрос — с чего начинать новичку? Новичкам может показаться, что разобраться в этом крайне трудно. В действительности понять, как работает брокерский счет в Сбербанке и открыть его, несложно.

Как открыть брокерский счет

Быстрее и легче пройти регистрацию тем, кто уже является клиентом, то есть имеет открытый счет в банке и зарегистрирован в системе Сбербанк Онлайн. Если будущий инвестор не является клиентом Сбера, то придется посетить ближайший офис и открыть счет с помощью сотрудника банка.

Для остальных процедура открытия брокерского счета состоит из следующих этапов:

1. Авторизация в Сбербанк Онлайн по личному логину.
2. Перейти с главной страницы во вкладку «Прочее» (она находится на верхней панели, самая крайняя, возле значка «Настройки»).
3. В открывшемся поле следует выбрать «Брокерское обслуживание».
4. Теперь необходимо кликнуть «Открыть брокерский счет».
5. Выбрать торговую площадку. Не стоит переживать, если на момент открытия счета будет выбран только один рынок. В будущем каждую платформу можно будет добавить через Сбербанк Онлайн.
6. Знакомство с брокерским обслуживанием. Это своего рода договор, в котором надо ознакомиться с тарифами и условиями. На данном этапе следует выбрать, каким будет счет. Есть два варианта — инвестиционный и самостоятельный. Разница в них заключается в том, что выбирая последний, клиент не будет получать информационные материалы от Сбера. Инвестиционный больше подходит для тех, кто уже хоть немного знаком с темой инвестиций и биржевым рынком.
7. Теперь клиент выбирает счет, на который будет выводить заработанные деньги. Лучше, если это будет карта Сбербанка, так удастся избежать лишней комиссии.
8. Согласиться или отказаться от возможности получать дополнительный доход. Он будет зависеть от размещения ценных бумаг, которые пока являются «свободными».
9. Согласиться или отказаться от использования заемных средств и открытия инвестиционного счета.
10. На финальном этапе пользователь должен выбрать для чего он открывает брокерский счет, ввести личные данные, указать e-mail и отправить заявление на рассмотрение.

В течение двух дней клиент узнает решение по заявке. Уведомление об этом приходит на телефон или на электронную почту, указанную в анкете. Если банк готов работать с клиентом, то он пришлет номер брокерского договора, которые надо будет ввести при регистрации в приложении Сбербанк Инвестор.

Примечание! Через мобильное приложение также можно открыть счет. Алгоритм действий аналогичный.

Как пополнять

Когда брокерский счет будет открыть, банк предоставит его реквизиты. Они отображаются в личном кабинете. Пополнить счет можно через:

• Сбербанк Онлайн;
• мобильное приложение;
• в отделении банка;
• с карт других банков.

Как управлять счетом

Успех держателя брокерского счета зависит от:

1. Умения выбирать выгодный вариант пополнения.
2. Тщательного анализа рынка, продумывания стратегий и выбора финансовых инструментов.
3. Своевременной покупки драгоценностей, ценных бумаг и других продуктов, приносящих прибыль. Их стоимость может меняться каждый час. Инвестору необходимо следить за тем с какой скоростью растут акции или же наоборот, как быстро они падают в цене. Умение вовремя купить и продать – и есть гарант дохода.
4. Своевременный вывод накопленного капитала.

Анализировать и выбирать правильно — это главный инструмент инвестора. Чтобы разбираться в биржевом рынке Сбербанк предлагает клиентам помощь. Это программы и приложения, которые помогут разобраться, как работает брокерский счет в Сбербанке, вводят в курс дела, помогают определиться с выбором инструментов:

1. Робот-советник, который есть в приложении Сбербанк Инвестор. Также здесь можно ознакомиться с основными идеями инвестирования: для этого необходимо перейти во вкладку «Идеи».
2. Обучение для начинающих инвесторов. Это бесплатные курсы от Сбера, но на них нужно записаться. Сделать это можно по номеру 900 или в отделении банка.
3. Портал Инвестиции. Доходчиво от Сбера также поможет разобраться с возникшими вопросам.

Покупка акций — основной инструмент заработка. Чтобы совершить сделку пользователь должен выполнить следующие действия:

• войти в приложение Сбербанк Инвестор;
• найти вкладку «Рынок»;
• среди представленных бумаг выбрать необходимые и кликнуть по кнопке «Купить».

Перед покупкой рекомендуется анализировать текущие курсы и всегда диверсифицировать инвестиционный портфель.

Как только поступила заявка на покупку, на номер телефона придет СМС-уведомление с кодом (это своего рода подтверждение операции). Как только цифры будут введены, бумаги, акции или другие инвестиционные продукты перейдут на счет клиента.

Интересно! Торги на бирже всегда начинаются в 10:00 утра. Длиться они могут до 19:00. После семи вечера наступает время вечерней сессии, которая длиться до 23:50.