Какие акции покупать в кризис
Перейти к содержимому

Какие акции покупать в кризис

  • автор:

Какие акции покупать в кризис, чтобы не прогореть, и почему именно эти?

Мир штормит, акции компаний по всему миру падают, а том числе и в России. В мире зреет новый экономический кризис, можно даже сказать, что он уже начался. Как не потерять деньги и заработать на панике.

За последние несколько месяцев мне поступает огромное количество вопросов «Куда вкладывать сейчас? В какие бумаги, валюты или металлы?». Я решил ответить сразу всем в этой статье.

Сразу необходимо оговориться, что ничего далее в этой статье не является инвестиционной рекомендацией, все действия со своими деньгами вы производите сами и на свой страх и риск.

С февраля акции российских компаний упали в среднем на 30%, некоторые уже вернулись, например, Газпром, а некоторые продолжили падение и дальше. Инвестировать в американские акции сейчас довольно опасно — из-за очень высокой вероятности блокировки счетов, инвестировать в золото по большей степени бесполезно — оно поможет сохранить сбережения, а не увеличить их, инвестировать в валюту тоже — часть валют (доллар, евро, фунт) становится токсичными для России: их не завозят в Россию и ими не разрешают платить русским. Так зачем они тогда нужны, если их нельзя использовать по назначению?

Получается, что в настоящее время наиболее безопасными и менее рискованными остаются российские ценные бумаги (привет комментатором из вот этой моей статьи), но какие выбрать, если все на дне? Также я буду упоминать и зарубежные ценные бумаги, если вдруг вы решите принять риск и купить их.

Традиционно кризис оставляет на плаву только сильнейших, тех, кто сможет подстроиться под новые условия и тех, чья продукция будет пользоваться спросом.

Во время кризисов всегда падает уровень жизни людей, снижается реально располагаемые доходы и они начинают экономить. Чем более суровый кризис, тем больше экономят. Зарабатывать продолжают те компании, продукция или услуги которых является жизненноважными и спрос на них не падает из-за доходов граждан. Дочитайте статью до конца, и получите небольшой приятный бонус.

Это компании из реального сектора экономики, то есть, сразу выпадают из нашего инвестиционного списка

  • цифровые сервисы и сервисы развлечений: Яндекс $YNDX, Netflix $NTFL, Тинькофф $TCSG, Ростелеком $RTKM, VK $VKCO и так далее;
  • компании, продающие товары и услуги НЕ первой необходимости: М.Видео $MVID, Детский мир $DSKY, АЛРОСА $ALRS, Apple $AAPL, Alibaba $BABA и др.

Однако, мы к некоторым из них ещё вернёмся ближе к концу статьи.

Теперь к компаниям, которые подходят.

Компании поставляют газ для всей России, Европы и Азии, газ используется не только для приготовления пищи людьми и отопления, но и в промышленности. Вся тяжёлая промышленность в мире работает на газу или в крайнем случае, угле. Она не может работать на «зелёной» энергии, так как такие мощности не могут выработать не одни ветряки и солнечные панели на Земле. Пока невозможно отказаться от ископаемого топлива.

Например, акции Газпрома $GAZP уже почти вернулись к дофевральским значениям несмотря на политическую обстановку. Также Газпром объявил рекордные дивиденды за 2021 год, отказавшись от моратория на их выплату. Однозначный кандидат в портфель.

Акции Новатэка $NVTK пока внизу (-38% с конца января). Это более рискованная бумага, чем Газпром, но сейчас ее цена назодится на локальном минимуме, на сильном уровне поддержки, также компания выплатила дивиденды в апреле, поддержав акционеров. Поэтому также можно рассматривать в портфель, но с меньшим объемом.

Специально для вас я привел сравнение акций Газпрома и Новатэка: как вы видите, всё время они ходят очень синхронно и после роста одной бумаги можно ожидать рост другой, однако, Новатэк пока что не отрос до уровня своего конкурента:

Нефть и ее производные используются для производства топлива (бензин, дизель, авиационный керосин и т.д.), пластик, полимеры и другие материалы, широко использующиеся в промышленности и обычной жизни.

Лукойл $LKOH — один из лидеров в этой сфере. Компания по предварительным данным сохраняет дивидендную политику, также цена акции находится на сильном уровне поддержки 4000 рублей, и также очень хорош для попадания в портфель.

Татнефть $TATNP так же, как и Газпром, уже почти вернулась на позиции начала февраля. По соотношению выручки к цене акции компания недооценена. До пандемии компания платила хорошие дивиденды, но пока не вернулась к тем же значениям по этому показателю. Однако остаётся надежда на их возвращение. 1 июля Татнефть выплатит почти 4% дивиденда, а суммарно за 1 половину 2022 году уже 6,1%. Можно рассматривать в портфель привилегированные акции.

Сургутнефтегаз $SNGSP сейчас уникальная компания тем, что на его счетах ликвидных активов (то есть тех, которые можно быстро обменять на деньги) находится на сумму больше, чем стоит вся компания целиком, если считать по стоимости акций. Также компания периодически платит дивиденды — в 2019 году заплатили 18,2%, в 2021 — 14,7%. Привилегированные акции также очень хороший кандидат на попадание в портфель.

Металлы участвуют в производстве 90% всей продукции от алюминия и стали до никеля и платины. Металл используется повсеместно и пользуется большим спросом. Сейчас рассмотрим несколько компаний, которые производят различные металлы для различных нужд.

Северсталь $CHMF заметна отличной дивидендной историей: каждый год компания выплачивает не менее 10% акционерам, а в 2021 году выплатила более 14%. Северсталь – металлургический и горнодобывающий холдинг, один из крупнейших производителей коксующего угля и железной руды. Также компания является крупным поставщиком стальных труб и металлопроката для различных отраслей промышленности. Сейчас компания и ее главный владелец Алексей Мордашов находятся под санкциями и в связи с этим компания потеряла часть выручки, поэтому акции упали до уровня 2020 года, на плюс-минус котором они находились с 2016 года, что является хорошим уровнем для инвестирования небольшой части средств.

Русал $RUAL– это ведущая компания мировой алюминиевой отрасли, крупнейший производитель алюминия с низким углеродным следом. Компания редко выплачивает дивиденды, а если выплачивает, компания является компанией роста, и в нее можно вложиться, чтобы потом продать дороже. В феврале компания упала относительно не намного – на 25%, в отличие от других акций стоимости, которые валились на 50%, это говорит о хорошей устойчивости и высоком уровне поддержки со стороны других акционеров.

Норильский никель $GMKN – компания довольно уникальная: это единственная в мире компания, которая производит вместе медь, никель, золото, серебро, платину, родий, палладий и прочие металлы платиновой группы и является крупнейшим в мире производителем никеля и палладия. Под ее контролем наибольший запас никелевой руды. Все металлы платиновой группы довольно широко используются в химической промышленности, в производстве аккумуляторов для электромобилей, в медицине, в военной и авиационной технике, и так далее. Сейчас акции компании находятся всего лишь на 12% ниже февральских цен – акции компании сильно ценятся среди акционеров. Также компания каждый год выплачивает дивиденды от 8% до 12%. Единственный минус – относительно высокая стоимость одной акции: 19 000 рублей, и ее не возьмешь в относительно небольшой портфель новичка до 150 тысяч рублей. Инвестфонды прогнозируют рост акций компании до 26-30 000 рублей. Определенно точно Норникель достоин места в портфеле, если есть возможность купить акции, не жертвуя риск-менеджментом.

В этой подборке представлены компании, которые заработают на импортозамещении и на снабжении России необходимой продукцией, которая перестала завозиться или завозится в сильно меньшем объеме.

Компания Фосагро $PHOR является одним из ведущих мировых производителей фосфорсодержащих удобрений. Компания поставляет удобрения на внутренний рынок и на экспорт. Такие удобрения отличаются повышенной действенностью, а также при производстве таких удобрений активно используется природный газ. Производство удобрений кроме России больше нерентабельно, так как цены на газ во всем мире бьют рекорды, и большинству стран приходится закупать удобрения у нас. Акции компании выросли (а не упали, как остальные) по отношению к началу февраля на 56%! Помимо роста стоимости акций компания платит хорошие дивиденды.

Русагро $AGRO – занимается производством сахара, масло-жировой продукции, свинины, а также молочных продуктов. Компания — второй крупнейший производитель майонеза в России (бренды «Московский провансаль», «Ежк», «Мечта хозяйки»), третий крупнейший производитель сахара («Русский сахар», «Чайкофский»). Компания занимается производством продуктов питания массового потребления и они пользуются большим спросом. Акции компании пока не успели отрасти с февральского падения и имеют приятную цену для покупки сейчас.

Корпорация Иркут $IRKT входит в группу Ростеха и производит самолеты различного назначения. Наиболее привлекательной сейчас выглядит продукция гражданского назначения, которую производит компания, а именно, самолеты Sukhoi Superjet-100 и NEW, а также МС-21. Оба типа самолетов планируется запустить на рейсы уже в 2024-2025 году. Акции компании уже выросли на 70% относительно начала февраля с 20 рублей до 34 рублей, и по прогнозам экспертов может вырасти до 70 рублей при успешном запуске производства российских самолетов.

Несмотря на то, что в начале статьи я писал о том, что цифровые сервисы пока не будут получать такого дохода как раньше, акции их компании можно приобрести с прицелом на рост на 3-5 лет вперед, так как сейчас они продаются очень дешево.

Акции компании Яндекс $YNDX упали на 50% с начала февраля и на 73% с ноября прошлого года, на графике это падение выглядит ужасно, однако, компания реально ничего не потеряла, все сервисы продолжают работать так же, как и раньше, а компания продолжает получать прибыль. В данный момент акции находятся на уровне 2017 года, когда у компании еще не было таких прибыльных сервисов, как Маркет, Лавка, Драйв, Путешествия Кинопоиск HD и других, но они продолжают генерировать прибыль. Акции Яндекса выглядят очень привлекательно.

Сбер $SBERP – про него не нужно много рассказывать. Сбер уже давно больше, чем просто банк, у него есть собственный маркетплейс, сервис доставки еды, цифровые девайсы, стриминговые сервисы и каршеринг-оператор. Очевидно, что прибыли с их помощью генерируется гораздо больше несмотря на то, что к банку интерес стал угасать. Я не люблю его как банк, но люблю как дивидендную акцию. Сейчас привилегированная акция стоит в 2 раза меньше, чем в начале года, и её цена также находится на уровне 2017 года.

Компания МТС $MTSS является одним из трёх крупнейших операторов сотовой связи и не относится к той категории “цифровых компаний” в том понимании, которое я закладывал в начале статьи. Спрос на мобильную связь и интернет не снижается никогда, а также компания является отличным плательщиком дивидендом. В июле этого года компания заплатит 12,2% дивидендов, и, возможно, еще в октябре. Цена акции практически вернулась на уровень начала февраля и не думает останавливаться.

Также я решил добавить иллюстрацию сравнения всех акций, которые разбирались в этой статье, с начала года: как они среагировали на санкции:

И, как обычно, если вам было интересно, можете подписаться на мой канал в Телеграме, там еще больше полезной информации, и она там появляется быстрее.

Ваш финансовый консультант

Удачи) 1хбет ещё работает

О том как инвестировать в акции Газпрома и тп — открывайте график за 20 лет. Смотрите, закрываете график, навсегда.
А так, конечно, понимаю, что блогеру нужно что-то писать.

Оп, а вот и первый диванный аналитик. А теперь снова открывайте акции Газпрома и считайте, доходность к текущему дню, если вы не закупились на всю котлеты на пике в 2008 и сели на забор, а как нормальные инвесторы, закупали каждый месяц/квартал. Средняя цена 1 акции у вас получится около 150 рублей, также советую ну так, на всякий случай, прибавить дивиденды и на всякий случай учесть, что у нормального инвестора портфель диверсифицирован. Пообщайтесь с людьми, кто реально инвестировал с 2008 года в Газпром и поймёте смысл моих слов

Так, и кто у нас диванный?)))
Инвестиции — вложил и почти не трогаешь.
То, о чем вы говорите, это случай и случайность.

Я был и жил в 2008 уже в сознательном возрасте.

Вот как раз диванные так и рассуждают — "ах, вот если бы. "
Начнем, хотя бы с того, что у тех, кто инвестируют — все деньги в акциях, и они тоже рухнули в 2008. Где взять деньги? Выйти из позиции и зайти?

"Кто реально инвестировал в Газпром" — это обычная просадка, обычный кризис — тогда можно было покупать почти всё что угодно.

Когда я говорю об инвестициях, то я говорю об обычных среднестатистических гражданах и о небольших вложенных средствах, так что дивиденды, в принципе, не учитываю.

Еще раз — открываем график, закрываем график. Ну, если непонятно, то можно посмотреть на графики других нормальных акций за те же 20 лет. Да — и обязательно их сравнить.

Совет — не закапывай себя, вступая со мной в полемику.

И остальные консультации только на платной основе.

Так я и не предлагал трогать, читайте внимательно

Вот как раз диванные так и рассуждают — "ах, вот если бы. "

Так в том и дело, что вы так и рассуждаете, перефразируя ваш комментарий "ах, вот если купить 10 лет назад, то получишь убыток, закрываем график", и не пытайтесь сказать, что это не имели в виду, а подразумевали простое созерцание графика без смысла.

Где взять деньги?

Капитал делается за пределом биржи, и основные доходы (работа, бизнес и тд) служат источником пополнений. Если вы спекулянт и живёте только за счёт биржи, то не называйте себя инвестором, это немного разные вещи.

Обычная просадка, обычный кризис — тогда можно было покупать почти всё что угодно

А я не так сказал? Я об этом и говорю, что падение Газпрома в 2008 году хоть и повлияло на среднестатистического инвестора, но при инвестировании по принципу "покупать периодически" все становится гораздо лучше. Плюс сейчас у тех, кто так делал после 2008 года, дивиденды будут около 30% из-за уменьшенной средней цены покупки. Или хотите так же спорить и доказывать, что дивиденды не нужно учитывать? Тогда не знаю, что вам сказать.

А "открывает график, закрываем график" — прям аргументный аргумент, который вы аж 2 раза пересказали, не приведя каких-то пояснений)

Советы мне давать не нужно, давала не выросла, поэтому до свидания��

Эх.
смотри, придется после моих постов идти в политологи.

то есть, товарищ предлагает:

"А я не так сказал? Я об этом и говорю, что падение Газпрома в 2008 году хоть и повлияло на среднестатистического инвестора, но при инвестировании по принципу "покупать периодически" все становится гораздо лучше. Плюс сейчас у тех, кто так делал после 2008 года, дивиденды будут около 30% из-за уменьшенной средней цены покупки. Или хотите так же спорить и доказывать, что дивиденды не нужно учитывать? Тогда не знаю, что вам сказать. "

Он предлагает вам, господа, угадать то, что будет.
И да, для среднестатистического гражданина дивиденды можно не учитывать. А если привязать к тому, что дивиденды эти от Газпрома, то эти дивиденды потом, со временем, вам станут поперек горла, понимая что за -цать лет акции Газпрома остались на тех же позициях, в лучшем случае. Строить свою статью на случайности (это про 2008 год) — очень плохой прием.

"Где взять деньги?
Капитал делается за пределом биржи, и основные доходы (работа, бизнес и тд) служат источником пополнений. Если вы спекулянт и живёте только за счёт биржи, то не называйте себя инвестором, это немного разные вещи."

То есть вам, господа, предлагается в 2008 году взять и найти вдруг и сразу много-много денюжек (ну, у вас есть же бизнес), угадать, вложить и стать богатым. Здесь не позволяет шрифт, но представьте, как в детских загадках ответ написан вверх тормашками — "Это лотерея"

про "давала не выросла" — без комментариев.
Хотя. Мне так отвечают мошенники по телефону, когда я им говорю, что могу предложить им только то, что припасено у меня на случай их звонков.

По пути ли Вам с ним — решать Вам.

Товарищ Денис всё-таки читать не умеет.

Назовите мне любой актив, по которому вы на 100% будете уверены, что получите n сумму через t времени. Ниже 100% уже будет риск, а это тоже угадайка, нет?

Газпром на тех же позициях

Ещё раз — вы либо инвестор, либо спекулянт. Инвестор живёт за счёт прибыли с актива, а спекулянт от перепродажи. Да хоть 15 лет актив будет стоить 100 рублей, если он будет давать мне прибыль, которая меня устраивает, то остальное не имеет значения. Есть коровы на убой, которых режут, когда они подрастут, а есть коровы на молоко, которых доят и которые все равно какого они размера, если молоко идёт. Мы о разных коровах с вами говорим. Вы хотите резать, а я молоко пить.

Найти и взять сразу много денюжек

Честно, вообще не охота общаться с человеком, который читает первую и последнюю строчку. То есть, вас не смущает то, что я 2 раза писал о том, что В ТЕЧЕНИЕ этих 10 лет вы продолжаете инвестировать, и средняя цена покупки падает, а не купили на "много денюжек" и сели на забор. Если для вас 10 лет — это "взять сразу много денюжек, то ок".

Давайте до свидания, кто-нибудь другой с вами пообщается, возможно, хотя зачем, если вы не читаете, что вам пишут

У Сургута же депозиты в баксах по банкам? в текущих реалиях это или уже фантики, или весомый риск становления таковыми.
Металлурги: их рынок в отличие от нефтегазового легко заменит российские объемы выпавшие кмк, на нём же нет дефицита если не переизбыток. Поэтому лично для себя вот думаю избавиться от Северстали и НЛМК.
И помимо перечисленных (почти мой портфель 🙂 ) — еще можно подумать об энергетике: Русгидро и электриков каких, например Ленэнерго. Миллионов не заработать, но стабильны, Русгидро уже дивиденды выплатила. И золотишка (Полюс) подхватить, на вырост.

У Сургута частично да, но пока вроде не банят, но риск сохраняется. И, кстати, неизвестно, может, они уже за 3 месяца перевели большую часть в рубли����‍♂️
Насчёт металлургов да, сейчас переизбыток, но новый сырьевой цикл пока только начался, а из акции глубоко просели и торгуются при очень низких РЕ и PS, на небольшую долю будут хорошим источником прибыли в будущем.
Электриков можно рассмотреть как и золото — в качестве сохранения сбережений, а не из увеличения — прибыль у них растет только на инфляцию.

Насчёт полюса пока тоже есть риск бана в мире и запрета на продажу. А ЦБ столько не вывезет покупать.
Но а целом, на небольшую долю тоже можно подкупить)

Этот риск уже в марте оформился с решением лондонского картеля.
Но Полюс же теперь принадлежит некоему фонду мусульманской благотворительности, т.е. его продукции на фабриках по переплавке Дубая и Турции вообще красная ковровая дорожка постелена, благое дело же 🙂 т.е. со сбытом с чужой маркировкой проблем скорее всего не будет, ну подумаешь, с дисконтом — с/ст продукции всё еще самая низкая в мире из крупных емнип.

Кстати, вот как раз
⚡️ США ввели запрет на импорт золота из России

Он емнип крошечный, даже если введут вторичные санкции (которых вроде бы нет ни на что всё еще), то дорожка же проторена на разные там приличные заводы, которые сделают слитки со своим клеймом за долю малую.
Хотя, возможно, это я себя так уговариваю — часть акций Полюса я брал еще по 17к емнип уверенный что золото уйдет за 2тыщщи+ уже вот-вот 🙂 средняя цена покупки выше текущей на пару тысяч, печалька, а докупать пока дешево — увеличивать риск по одной компании и направлению, у меня перебор уже.

Какие акции купить в кризис

Egor investor

Многие инвесторы забывают, что мир инвестиций на фондовом рынке не заканчивается на московской фондовой биржей. Зачем сосредотачиваться только на 1–2 торговых площадках России. Иногда стоит немного шире осмотреться и подумать о диверсификации инвестиций путем приобретения акций иностранных компаний, например, европейских. Поэтому сегодня рассмотрим выгодные варианты и как купить европейские акции в России без тонн бюрократии.

  • Как купить европейские акции. Пошаговая инструкция.
  • Выбираем лучшие европейские акции
  • Компании Европы, не отменившие дивиденды несмотря на кризис
  • Акции европейских компаний в отчете инвестора

Как купить европейские акции

Вот 6 простых шагов о том, как купить европейские акции:

  • Выберите брокера, с которым будете инвестировать в акции,
  • Откройте счет,
  • Пополнить счет денежными средствами,
  • Выберете, какие акции хотите купить,
  • Приобретите ценные бумаги,
  • Регулярно анализируйте свой портфель акций.

Все вышеперечисленные шаги подробно описаны ниже.

Как купить акции европейских компаний в России

  1. Выбираем брокера.

Первая и самая важная отправная точка в вопросе, как купить европейские акции — это решить, с каким учреждением вы хотите инвестировать. Есть три варианта на выбор:

  • Российские брокеры.

В этом случае процесс выбирайте одного из крупных брокеров с лицензией Центрального банка России. В противном случае, комиссии за совершение операций будут на порядок выше, как и риски потерять денежные средства. На данный момент лицензия ЦБ РФ на осуществление брокерской деятельности выдана 4 брокерским компаниям:

  • ВТБ-Форекс,
  • ПСБ-Форекс.

Про тарифы, преимущества и недостатки каждого из них я рассказывал в статье “Брокеры с лицензией ЦБ РФ”.

К минусам торговли европейскими акции через российских брокеров является:

  • сложность удаленного открытия счета, т.к. для подписания договора вас пригласят в офис.
  • слабая техподдержка,
  • завышенные тарифы по сравнению с зарубежными брокерами,
  • в большинстве случаев требуется оформить карту банка — аффилированного с брокерской компанией. Например, для ВТБ-форекс — банк ВТБ и т.д.

К плюсам торговли европейскими акциями через российских брокеров отнесу:

  • надежность компании, т.к. за каждым лицензированным брокером стоит крупный банк,
  • простота налогообложения. Российские компании выступают в качестве налогового агента, удерживая налоги при выплате вам полученных доходов. Таким образом, вам не нужно по итогу года предоставлять в налоговую отчет по НДФЛ.

Если вы не новичок в акциях, достаточно хорошо разбираетесь в тарифах брокеров и готовы подождать, то имеет смысл покупать акции европейских компаний через российских брокеров. Кому надо быстро и просто, присмотритесь к зарубежным.

Где купить акции европейских компаний

  • Зарубежные брокеры.

При желании инвестировать в акции через зарубежных брокеров существует 2 варианта инвестиций:

  • приобретение ценных бумаг через компании-титаны такие, как Interactive Brokers. Про него я подробно рассказывал в статье.
  • через форекс брокеров путем покупки CFD-контрактов на европейские акции. Этот вариант практически аналогичен покупке через терминал, и в тоже время позволяет зарабатывать не только на росте ценных бумаг, но и на падении акций, что весьма актуально в кризисные времена. Я пользуюсь данным способом, приобретая CFD на акции европейских компаний через проверенных брокеровFxProиRoboforex. Данные компании платят поправки на дивиденды, т.е. дивиденды вы также получите на свой счет.

Преимущества торговли акциями через зарубежных брокеров:

  • шустрая и компетентная тех поддержка,
  • возможность удаленного открытия счета,
  • вывод и пополнение денег через электронные кошельки (Яндекс, Вебмани, биткоин кошельки и т.д.),
  • компания не удерживает налоги при выплате заработанных денег, т.е. вы можете ими пользоваться до года.

Из минусов можно отменить отсутствие возможности урегулирования споров в рамках российского законодательства. Т.е. при наличии разногласий вам нужно будет писать письмо зарубежному регулятору. Но при выборе надежного брокера и соблюдении правил инвестора, я это к минусам не отношу.

Лучшие европейские акции

На данный момент инвестирование в европейские акции представляется выгодным поскольку:

  • темпы прироста заболевших замедляются,
  • европейская валюта постепенно слабеет на фоне смягчения монетарной политики,
  • сильная экономика в отдельных странах способствует быстрому восстановлению,
  • отдельные крупные компании не отказались от выплаты дивидендов, что с учетом упавших цен на акции особенной выгодно.

Рассмотрим наиболее интересные варианты:

Я не буду приводить популярные компании, которые у всех на слуху, вроде Volkswagen или Deutsche Bank. Их вы найдете в массовом варианте в пособиях у любых брокеров. Давайте рассмотрим менее заезженные варианты с высоким потенциалом роста:

  • BASF SE (BAS)

Крупнейшая в мире химическая компания BASF SE, базирующаяся в Германии, имеет более 122000 сотрудников в более чем 80 странах и почти 400 химических заводов. Основанная в 1865 году как Badische Anilin & Soda-Fabrik, компания изначально производила красители для текстильной промышленности.

[su_quote]Компания постепенно расширила свое портфолио, включив аммиак, удобрения, а также магнитные ленты для видео и аудио кассет. Сегодня компания производит в основном промышленные и текстильные химикаты и пластмассы. Средства для чистки и защиты растений, а также пищевые добавки также входят в широкий ассортимент продукции компании.[/su_quote]

С 2010 года BASF постоянно повышает дивиденды с 1,70 евро на акцию до 3,20 евро в 2019 году. Цены на акции пострадали от истерии коронавируса на рынках и акции упали до своих минимумов 2010 года, давая многообещающий шанс для более дешевого входа.

Как видно на графике, средняя стоимость акций до кризиса находилась в диапазоне 61–68 евро. Сейчас даже с учетом коррекции их стоимость составляет 45,6 евро, т.е. потенциал роста в 50% сохраняется.

  • Hypoport (HYQ)

Hypoport — берлинская компания, работающая исключительно с финансовыми платформами на основе Интернета (особенно EUROPACE), основанными на инновационных инструментах FinTech, с которыми поставщики финансовых услуг и частные клиенты работают вместе. Как и в случае с PayPal, это сильно растущая компания. Продажи и прибыль росли очень быстро за последние годы.

Одним из аспектов, который следует рассмотреть в настоящий момент, является очень высокое соотношение цены и прибыли, равное 70. Такое высокое соотношение обусловлено огромным ростом цены акций Hypoport в 2019 году. Кризис скорректировал этот рост и сейчас самое время искать точки входа.

Ждем небольшой отскок и заходим по ценам 255–260$ за акцию.

Где купить немецкие акции

Немецкие акции можно купить у брокера Roboforex через специальную платформу R Trader.

Для этого регистрируемся на официальном сайте брокера roboforex.org и открываем счет r Trader в разделе “Счет” — “Открыть новый счет”.

Новичкам, кто покупает акции на долгосрочный период с акцентом на дивиденды и рост стоимости, советую выбирать кредитное плечо 1:1. Для профессионалов, спекулирующих в течение для на движении ценных бумаг доступно кредитного плечо 1:20.

Все счет открыт. Ссылка для перехода находится ниже.

Пополнить счет можно при помощи банковской карты, электронного кошелька или переводом с другого счета. Зачисление моментальное.

После пополнения переходим в терминал, вводим номер счета, пароль и можно приступать к торговле. Если при входе в левом верхнем углу стоит тип счета Demo меняем его на Real (1).

Чуть ниже указывается тикер акции (на картинке №2). Для совершения покупки в левой части экрана предусмотрены кнопки buy (купить) и sell (продать). Подробная инструкция по работе с терминалом и как купить европейские акции смотрите в видео.

Европейские дивидендные акции

  • Total (FP).

Total европейская компания в нефтегазовой сфере с головным офисом во Франции. Сейчас компания успешно инвестирует в развитие ветроэнергетики, а в начале апреля заявила об открытии скважины с дешевой нефтью. В период кризиса компания активно помогает медицинским учреждением, выделив их работникам бензиновые ваучеры на сумму 50 млн. Евро. Руководство компании решило не снижать размер дивидендов, заявив, что поддержит продажи и прибыль компании через продажу непрофильных активов в Брунее, Сьераа-Лионе и Либерии. Ожидаемая сумма поступлений составит 400 млн. Долларов США. Таким образом, акционеры компании Total могут ожидать дивидендов в размере 0,68 евро уже в июле 2020г. Экс-дивидендная дата — 29.06.2020г.

Даже с учетом положительных новостей акции компании остаются недооцененными. Рекомендуемый курс для покупки акций — до 37,30 евро.

  • Michelin (ML)

Michelin — знаменитый каждому автолюбителю производитель шин решил не отказываться от дивидендов, но уменьшил их с 3.85 до 2 евро. Собрание акционеров пройдет за закрытыми дверями 23.06.2020г.

Еще можно успеть купить акции компании по выгодной цене до 92,6 евро.

Акции французских компаний

  • Dassault Systemes (DSY.P)

Dassault Systemes родом из Франции и занимается разработкой и реализацией программного обеспечения. По предварительно информации приблизительные общие доходы компании за 1-ый квартал 2020г. увеличились на 14–17%. Точные результаты будут опубликованы 23.04.2020г. Таким образом, дивиденды в размере 0,7 евро на акцию с большой вероятностью будут выплачены.

Адекватная цена акций компании в условиях кризиса находится в диапазоне 139–144 евро за акцию. Поэтому приобретение ценных бумаг DSY даже по текущей цене в 124 евро можно считать выгодной покупкой.

  • Publicis Groupe SA (PUB.P)

Publicis Groupe SA — один из лидеров в рекламно-коммуникационной сфере, занимает 4 место в мире. В России компания представлена сетью VivaKi с высокими показателями по мнению крупных рейтинговых агентств. С начало кризиса компания перевела 95% сотрудников из почти 50000 человек на удаленную работу, обеспечив их всем необходимым оборудованием. Собрание для обсуждения результатов деятельности компании за 1-ый квартал состоится 23 апреля 2020г.

В пресс-релизе, опубликованном на официальном сайте холдинга говорится, что норма прибыли за февраль 2020г. была достигнута, а также, что компания «продолжит защищать интересы всех заинтересованных сторон». Об отмене дивидендов речи не идет.

С учетом текущей стоимости акций компании, считаю их ценные бумаги обладают потенциалом роста минимум до 37 евро в течение 2–4 месяцев.

Отчет инвестора

На неделе расширил свой инвестиционный портфель акциями европейских и американских компаний.

ИнструментНачало неделиКонец неделиПрибыль/убыток в $Доходность в %Вложения в собственный бизнесИнтернет-магазин9200 2913,16Интернет проекты (сайты)4000 1353,38Итого13200 4263,23Самостоятельная торговля на форексСчет в FxPro375,15375,1500,00Счет в Roboforex1161116100,00Счет в Amarkets2352,682476,58123,95,27Итого3888,834012,73123,93,19Памм счета AmarketsEasy Money1550,64564,4013,762,50fintechnology15193,70196,823,121,61Fast Money216,06228,0612,005,55Corporal402,80404,551,750,44Sakura357,62353,01–4,61–1,29Итого1720,821746,8426,021,51RAMM-счетаIzotop459,04492,9933,957,40Leopard526,25559,1232,876,25Super8393,86418,4624,66,25Итого1379,151470,5791,426,63CopyFX RoboforexLEXUS200,00154,11–45,89–22,95hek (ночной скальпер 15)300,00303,423,421,14NAGARIA178,57182,383,812,13Итого678,57639,91–38,66–5,70Инвестирование в криптовалютуBitcoin (BTC)1000 Ethereum (ETH)800 Ripple (XRP)800 Litecoin (LTC)550 Stellar (XLM)350 Итого3500 Вложение на ИИС через ФИНАМ (не вкладывать)Газпром (GAZP)40040000,00Мостотрест (MSTT)30030000,00Яндекс (YNDX)45045000,00МТС (MTSS)30030000,00Ленэнерго (LSNG)45345300,00Юнипро (UPRO)49849800,00Фосагро (PHOR)35035000,00Полюс (PLZL)48048000,00ФСК ЕЭС (FEES)26626600,00Сбербанк прив.(SBER_P)26026000,00Московская биржа (MOEX)26026000,00НКНХ (NKNC)19519500,00Полиметал (POLY)18618600,00Остаток на счете117,09117,0900,00Итого4515,094515,0900,00RoboForex (r Trader счет)Facebook (FB)40040000,00Microsoft (MSFT)50050000,00Celgene (CELG)20020000,00VOLKSWAGEN AG (VOW)60360300,00Tesla Inc (TSLA)58058000,00Intel Corporation (INTC)619,79619,7900,00Abbott Laboratories (ABT)455,3455,300,00Total (FP)316,65371,1154,4617,20Publicis Groupe (PUB)221,26221,2600,00Michelin (ML)369,55369,5500,00Остаток на счете95,0895,0800,00Итого4360,634415,0954,461,25CFD на акции через FxPro (MT4)AT&T273,35273,3500Ford21121100TripAdvisor231,35231,3500Pfizer473,88473,8800Остаток на счете282,23282,2300,00Итого1471,811471,8100,00Вложения в недвижимостьСдача в аренду5300 601,13Нераспр. прибыль6150,92 Итого46165,8246908,96743,141,61

Из пополнений купил европейские акции компаний:

  • Total (FP) на 316,65$, но после выхода новости об экстренном собрании ОПЭК решил продать, т.к. исход встречи скорее всего будет негативным. По итогу прибыли за неделю составила 54,46$ или 17,20%.
  • Publicis Groupe (PUB),
  • Michelin (ML).

По остальным европейским акциям из статьи жду небольшой коррекции для покупки. Также на неделе закупился ценными бумагами американских компаний через FxPro.

Вкратце по остальному портфелю:

  • по интернет-магазину прибыль возвращается на докризисный уровень +291$ за неделю — покупатели оплатили мартовские накладные+выстрелило пару смет на оптовые заказы.
  • в отношении интернет-проектов наблюдается рост посетителей и увеличение конверсии. Получили хороший заказ на размещение рекламных материалов на следующую неделю. Судя по активности часть людей вышла на работу, успокоилась и начала активно совершать онлайн-покупки, что удивительно активность возросла и на порталах туристической тематики.

В результате по бизнесу чистая прибыль 426$ за последнюю мартовскую неделю или 3,23% от вложенных средств.

  • по самостоятельной торговле, т.к. основную часть времени проводил дома, выделил время для трейдинга и результаты не разочаровали +123,9$ или 3,19%.

[su_quote]Пробовал торговать по XAUUSD, но как только открыл сделку, то Россия и Китай сразу заявили о прекращении покупки золота и просидел в приличном минусе несколько дней. Поэтому закрыл, как только вышел в плюс. Это конечно неправильно, но с золотом у меня пока не складывается. [/su_quote]

  • Памм счета отAmarkets радуют результатами уже несколько недель подряд. В этот раз результаты нетакие впечатляющие, но 4 из 5 управляющих сработали в профит и общий результат +26,02$ или 1,51% от инвестированных средств.бомбят 2-ую неделю подряд +91,42$ или 6,63% за неделю. Результатом более, чем доволен. Ребята разобрались в кризисном рынке.
  • Чего нельзя сказать о трейдерах платформы по копированию сделок CopyFxминус 38,66$, что составляет -5,70% по портфелю. Это с учетом того, что я перекинул часть средств на счет в терминал r Trader. С управляющим LEXUS мы на этом попрощаемся, буду искать замену.
  • Обратите внимание, что по российским акциям через брокера Финам на этой неделе получил сразу 3 жалобы от инвесторов по различным основаниям. Поэтому пока не рекомендую инвестировать через Финам. У меня также произошел сбой и пропала часть средств со счета, ситуацию исправили, что такая работа меня не устраивает. Посмотрю, как решат задачи других инвесторов. Потихоньку начинаю мониторить новых брокеров по российским акциям.

В целом, доходность портфеля понемногу восстанавливается 1,61% или +743,14$ за неделю считаю отличным результатом в условиях пандемии и нестабильной ситуации по ОПЭК. Приходится много работать и выравнивать доходы фондовым рынком, поэтому с отчетами и статьями немного не успеваю, т.к. от количества информации иногда мозги “закипают”.

Диверсификация инвестиционного портфеля акциями европейских компаний поможет снизить риски от инвестирования в национальной валюте и долларах США. Думаю это важно, поскольку коронавирус нанес большой ущерб американской экономике и продолжает набирать обороты в России. Тем более вопрос о том, “как купить европейские акции” оказался не настолько сложным, как я предполагал изначально. Берегите себя и не забывайте подписываться на обновления внизу страницы, чтобы получать полезную информацию первыми.

Как уберечь инвестиционный портфель от падения в кризис?

Меня интересует тема защитных активов. Мировая экономика развивается циклично. Рано или поздно случается очередной финансовый кризис. Котировки акций падают, отдельные компании банкротятся, некоторые валюты сильно обесцениваются.

Подскажите, какие существуют защитные инструменты, позволяющие переждать финансовый шторм и сохранить ценность активов? В частности, интересуют инструменты, представленные на Московской бирже.

Вячеслав, вы правы: в отдельных странах и в мире в целом периодически случаются кризисы, что плохо влияет на рынок акций. Если вы не можете или не хотите рисковать, часть денег стоит вложить в защитные активы.

Аватар автора

Когда падает рынок акций, цена защитных активов не падает или незначительно снижается. Некоторые защитные активы могут подорожать в кризис или будут давать стабильный денежный поток в любой ситуации.

Защитные активы снижают риск инвестиционного портфеля. Если включить их в портфель, в кризис он подешевеет меньше, чем если бы состоял только из акций. Правда, при росте рынка акций защитные активы снизят доходность портфеля.

Расскажу, какие активы помогут меньше волноваться из-за падения рынка акций и как их использовать.

Деньги и инструменты денежного рынка

Самый простой способ защититься от падения рынка акций — иметь побольше свободных денег, причем не только в рублях, но и в долларах или евро на случай резкого падения рубля. Минус в том, что денежные средства не приносят доход, а их покупательная способность снижается из-за инфляции.

Как вариант, деньги можно держать на банковских вкладах, накопительных счетах и картах с процентом на остаток. Так вы будете получать проценты, что защитит деньги от инфляции. С вкладами, счетами и картами в кризис ничего не случится. На всякий случай напомню, что лимит страхования АСВ — 1,4 млн рублей на одного человека в одном банке.

Обложка статьи

Еще пригодятся инструменты денежного рынка — максимально короткие долговые инструменты надежных эмитентов. Это, например, векселя казначейства США, которые считаются очень надежным активом.

На Московской бирже есть три фонда денежного рынка. Они подойдут и как защитная часть портфеля, и для временного вложения свободных денег, которые есть на брокерском счете или ИИС.

Фонд FXTB состоит из векселей казначейства США. Это долларовый актив, доходность которого с учетом расходов на управление фондом — около 0% годовых. Раньше доходность была выше, но ставки ФРС снизились.

FXMM — это то же самое, но с рублевым хеджированием: цена FXMM не зависит от курса доллара. С учетом расходов фонда можно рассчитывать примерно на 5% годовых в рублях.

Еще есть фонд VTBM, который вкладывает деньги в обратное РЕПО — популярный среди банков и других финансовых учреждений вид сделок. Это рублевый актив, как и FXMM. С поправкой на расходы фонда VTBM может принести около 5% годовых.

Обложка статьи

Облигации

Вклады и фонды денежного рынка надежны, но дают небольшую доходность. На облигациях можно заработать больше, поэтому именно облигации чаще всего используются как менее рискованная часть инвестиционного портфеля.

Однако у облигаций есть разные риски. Прежде всего, это кредитный риск: если эмитент обанкротится, владельцы облигаций потеряют деньги.

Защитным активом стоит считать не любые облигации, а только облигации инвестиционного уровня. Это бумаги органов власти платежеспособных стран и крупнейших компаний. Чем выше рейтинг эмитента, тем ниже риск проблем с его бумагами, тем меньше такие бумаги дешевеют в кризис и тем лучше они защищают портфель от просадок.

Еще один риск — процентный. Если процентные ставки в экономике растут, ранее выпущенные облигации будут дешеветь. Это может стать неприятным сюрпризом. Чем меньше дюрация облигации, тем меньше ее цена зависит от изменения процентных ставок.

Обложка статьи

Из тех облигаций, что есть на Московской бирже, подойдут ОФЗ и облигации региональных и муниципальных органов власти. Можно добавить к ним облигации крупнейших компаний, например Сбербанка, МТС, РЖД. Также пригодятся еврооблигации, если вас интересуют валютные активы.

Можно использовать не отдельные облигации, а фонды. На Московской бирже есть фонд облигаций федерального займа SBGB, фонды еврооблигаций FXRU, RUSB и другие, а также фонды рублевых корпоративных облигаций наподобие VTBB.

К сожалению, на Московской бирже пока нет фондов надежных облигаций других стран. Есть VTBH, позволяющий инвестировать в высокодоходные облигации американских компаний, но в кризис такие бумаги могут сильно дешеветь. Например, за 2008 год рынок американских высокодоходных облигаций упал более чем на 21%.

Золото

В отличие от вкладов и облигаций золото гораздо менее предсказуемо и весьма волатильно: его цена может сильно колебаться. Тем не менее золото традиционно считается защитным активом. Во время неопределенности и плохих новостей инвесторы переходят из акций в золото, а его цена в кризис обычно растет.

У золота низкая корреляция с рынком акций. Например, c 30 мая 2009 по 30 мая 2019 года корреляция месячной доходности золота и индекса акций всего мира MSCI ACWI была 0,06. Корреляция золота и индекса S&P 500 равнялась −0,09.

Близкая к нулю и тем более отрицательная корреляция — это хорошо: чем меньше поведение разных активов связано между собой, тем лучше они дополняют друг друга в портфеле. Впрочем, корреляция может меняться со временем.

Еще один плюс золота в том, что это валютный актив. Рублевая цена золота зависит от его долларовой цены и курса доллара. В кризис может вырасти и долларовая цена золота, и сам доллар, так что цена золота в рублях тоже увеличится.

Есть и минус: в долгосрочной перспективе доходность золота, вероятно, будет примерно равна инфляции. Кроме того, золото не обеспечивает денежный поток.

Вложиться в золото можно через фонд FXGD на Московской бирже. Примеры таких фондов на иностранных биржах — GLD и IAU.

Есть и другие способы инвестировать в золото: обезличенные металлические счета, инвестиционные монеты и т. д.

Могут ли акции быть защитным активом

К защитным активам иногда относят акции некоторых компаний. Это, например, акции производителей золота типа Polymetal. Когда золото дорожает, цена акций золотодобытчиков растет.

Другой пример — акции крупных компаний из сектора потребительских товаров первой необходимости, например Coca-Cola и Walmart. Секторы здравоохранения и коммунальных услуг тоже считаются защитными.

Обложка статьи

Наконец, к категории защитных некоторые инвесторы относят акции американских «дивидендных аристократов». Это компании, которые входят в индекс S&P 500 и хотя бы 25 лет подряд увеличивают размер дивидендов. Многие «аристократы» работают как раз в защитных секторах. Инвесторы рассчитывают, что цена таких акций не будет сильно падать, а дивиденды будут выплачиваться даже в кризис.

В кризис акции некоторых компаний действительно могут падать меньше, чем рынок акций в среднем, а некоторые акции могут расти. Кроме того, акции иностранных компаний — это валютный актив. Если в кризис они подешевеют, но при этом упадет рубль, их рублевая цена может не измениться или даже вырасти.

Обложка статьи

Тем не менее это все равно акции, то есть достаточно рискованный вид вложений. Дивиденды могут урезать или отменить, цена акций может сильно упасть по разным причинам, а доходность сложно предсказать.

Так, по итогам 2008 года акции Coca-Cola упали примерно на 24%. Это заметно лучше, чем результат американского рынка акций в том же году, но все-таки существенное падение. За февраль — март 2020 года акции Coca-Cola упали сильнее, чем рынок акций США, а за апрель 2020 года выросли слабее рынка.

Какой бы хорошей и стабильной ни была компания, ее акции — это лишь условно защитный актив, компромисс между потенциально высокой доходностью и защитой от падений всего рынка. Не стоит слишком сильно полагаться на защитные свойства акций, даже если они хорошо показали себя в прошлые кризисы. Это не денежные средства и не облигации.

Как использовать защитные активы

Нет надежных способов предсказать, когда начнется кризис. Если вы опасаетесь падения рынка акций, часть вашего инвестиционного портфеля стоит заранее вложить в защитные активы и постоянно держать их. Например, можно выделить 40% портфеля на надежные облигации, а 10% — на золото.

Какую долю портфеля выделить на акции, а какую — на другие инструменты, зависит от горизонта инвестирования и пожеланий по доходности и риску. Например, чем меньше времени у инвестора в запасе, тем меньше должна быть доля акций в портфеле и тем выше доля денежных средств, вкладов и надежных облигаций.

Защитные активы снижают волатильность портфеля, то есть делают его менее рискованным. Минус в том, что в долгосрочной перспективе они снижают доходность портфеля: их доходность обычно меньше той, что дают акции. Зато с защитными активами вам будет спокойнее: в кризис портфель подешевеет не так сильно.

Портфель надо периодически ребалансировать — восстанавливать исходные доли разных активов. Это позволяет контролировать риск портфеля, а в некоторых случаях может повысить его доходность.

Например, в кризис акции подешевеют — их доля в портфеле станет меньше, чем планировали. Можно продать часть защитных активов или внести дополнительные деньги и купить подешевевшие акции. Затем, когда акции сильно вырастут, можно докупить менее рискованные активы, продав часть акций или внеся в портфель дополнительные средства.

Как защитные активы ведут себя на практике

Посмотрим, что происходит с защитными активами в кризис и как они влияют на результат инвестиций.

Пример 1. С 20 сентября по 24 декабря 2018 года индекс S&P 500 упал на 19,4%. Индекс акций малых американских компаний Russell 2000 снизился на 26,1%, а рынок акций развитых стран без США и Канады в лице индекса MSCI EAFE упал на 13,6%.

За тот же период векселя казначейства США дали 0,6%, казначейские ноты принесли инвесторам 2,4%, а золото выросло на 5%. Те инвесторы, у кого в портфеле были не только акции, но и деньги, инструменты денежного рынка, облигации и золото, могли беспокоиться меньше тех, у кого были только акции.

Пример 2. Теперь оценим, как защитные активы могут работать в составе долгосрочного инвестиционного портфеля. Представим, что два инвестора вложили деньги в 1972 году.

  • Первый инвестор решил рискнуть и вложил все деньги в американский рынок акций, реинвестируя дивиденды.
  • Второй был более осторожным. Он вложил 50% портфеля в американский рынок акций, 40% — в среднесрочные казначейские бумаги США, а на оставшиеся 10% купил золото. Он тоже реинвестировал доход, а ребалансировку портфеля проводил раз в год.
Результаты вложений двух инвесторов с января 1972 по апрель 2020 года
Параметры портфеля Инвестор 1. Рискующий Инвестор 2. Осторожный
Доходность 10,09% годовых 9,38% годовых
Риск (стандартное отклонение) 15,26% 8,39%
Худший год −37,02% −12,69%
Сильнейшее падение −50,97% −21,39%
Результаты вложений двух инвесторов с января 1972 по апрель 2020 года
Инвестор 1. Рискующий
Доходность 10,09% годовых
Риск (стандартное отклонение) 15,26%
Худший год −37,02%
Сильнейшее падение −50,97%
Инвестор 2. Осторожный
Доходность 9,38% годовых
Риск (стандартное отклонение) 8,39%
Худший год −12,69%
Сильнейшее падение −21,39%

Первый инвестор, вложивший все деньги в акции, заработал больше: дополнительные 0,71% годовых в течение почти 50 лет сильно влияют на результат. Второй инвестор, более осторожный, отстал от него, зато рисковал намного меньше. Его портфель гораздо слабее падал в кризис и рос более равномерно.

Конечно, прошлые результаты не обязаны повториться в будущем. Защитные активы могут снизить доходность портфеля заметно сильнее, чем в этом примере, но почти наверняка снизят его риск. В этом их смысл.

Обложка статьи

Что в итоге

Защитные активы позволяют меньше беспокоиться о падении рынка акций. В кризис они почти не дешевеют или даже могут подорожать, а некоторые защитные активы приносят доход в любой ситуации.

Основные защитные активы — это денежные средства, вклады, облигации надежных эмитентов и золото. Акции некоторых компаний тоже могут считаться защитным активом, но это в первую очередь акции — относитесь к ним соответственно.

Защищаясь от очевидных рисков, вы подвергаете себя менее очевидным. Например, избегая акций и используя только облигации, вы не беспокоитесь о падении рынка акций, но можете получить слишком низкую доходность — возможно, даже ниже инфляции. Поэтому важно найти такое сочетание разных активов, которое устроит вас и по доходности, и по рискам.

Загрузка

Акции золотодобывающих компаний нельзя отнести к защитным активам. Да, их цена в общем случае коррелирует с ценой золота, но тем не менее это компания, с которой может случиться всё, что угодно.

Константин, автор говорит о золотом фонде FXGD

Александр Котов

Константин, Если держать руку на пульсе и периодически читать отчетность этот риск можно существенно минимизировать.

Евгений Шепелев

Константин, да. Но обратите внимание на формулировки. В тексте подчёркивается, что акции это условно защитный актив, который может не защитить:

«К защитным активам иногда относят акции некоторых компаний.
.
Тем не менее это все равно акции, то есть достаточно рискованный вид вложений. Дивиденды могут урезать или отменить, цена акций может сильно упасть по разным причинам, а доходность сложно предсказать.
.
Какой бы хорошей и стабильной ни была компания, ее акции — это лишь условно защитный актив, компромисс между потенциально высокой доходностью и защитой от падений всего рынка. Не стоит слишком сильно полагаться на защитные свойства акций, даже если они хорошо показали себя в прошлые кризисы. Это не денежные средства и не облигации.
.
Акции некоторых компаний тоже могут считаться защитным активом, но это в первую очередь акции — относитесь к ним соответственно»

Иван, держите пистолет в вашу крепкую руку!

Норм, но одна фраза рассмешила. Товары первой необходимости — Coca Cola. Поржал.

Иван, идея не самая плохая, особенно если правильно оценивать соотношение риск/доходность и не вкладывывать в каждую сделку значительную долю портфеля. Вот только это станет работой, но никак не инвестициями.

Иван, надо же быстрее покончить со счетом!

Kostya, опционы- это не для начинающих, в них надо разбираться

Вадим, ну вроде бы нигде не говорится что статья исключительно для начинающих

Я не говорю что нужно на опционах концентрироваться, но не упоминать их вовсе в контексте «уберечь инвестиционный портфель от падения в кризис» как-то лукаво что-ли.

Kostya, а напишите в Т-Ж заметку об опционах. Ну правда! Я уже год собираюсь их купить для страховки портфеля, но так не дошла до этого. И вы сами видели, что стало с моими инвестициями)))
Всем кому интересно, на ютуб канале мосбиржи есть отличная двухчасовая лекция Павла Пахомова по опционам — просто, ясно, понятно, с примерами

Иван, Мавроди, перелогинься

wild_skar, перчатки, маски?

Фонд FXTB с 18 марта рухнул, фонда VTBM у Тинькофф нет

Какие защитные активы у меня были, не знаю, могу сказать, что хорошо отскочило и вытянуло портфель после кризиса:
FXCN пусть с провалами, но рос всю дорогу
FXIT очень бодро вернулся и вырос
VTBB очень неплохо вырос
FXUS вернулся и чуть вырос
AKNX еле вернулся после падения
Облигация Ренессанс на 2 года 9%, сейчас выросла на 7.5%. Но я до сих пор не понимаю, что значит, что облигация выросла, заплачу ли я 13% за наросшую сумму + со след года еще и налог возьмут

Я взял в мае паи ETF/БПИФ SBGB и теперь жалею. За месяч получил боковик с небольшим +. Проблема связаанная с доходностью фонда заключается в понижении ключевой ставки ЦБ РФ и дальнейшими перспективами ее снижения. Кроме того никакая доходность в нем не реинвестируются, а просто покупается и продается X-часть ОФЗ облигаций. Доходность на этот год по нему точно светит отрицательная.
Решил что буду выходить и брать корпоративные облигации.

Евгений Шепелев

Kostya, вы правы, можно с помощью опционов подстраховаться от падения цены акций. Однако далеко не все инвесторы готовы разбираться с инструментами срочного рынка. Плюс опционы есть не на все акции. Плюс купленные, но не использованные пут-опционы будут сгорать, и уплаченные за них деньги будут потеряны, что снизит доходность инвестиций.

Евгений Филатов

Мне больше нравится как Евгений Шильников в своем блоге рассказывал про защитные активы

Золото в фонде, облигации ОФЗ, акции долларовые. Немного валюты.

Не спешите покупать FGDX. Когда киты словят маржинколлы все их активы в том числе защитные будут продавать за бесценок. В прошлую фазу кризиса золото проваливалось в цене по этой причине. Вот тогда надо выкупать.

Kostya, а если кризис будет такой, что долговые обязательства некому будет предъявлять? Только физический металл!

Какие акции выбрать долгосрочному инвестору в 2023 году

В связи с известными февральскими событиями, уходящий 2022 год оказался полным вызовов как для российской экономики, так и для нашего фондового рынка. При этом и грядущий 2023 год пока также не представляется лёгкой и увлекательной прогулкой.

Так, по последним оценкам, сокращение ВВП РФ в 2022 г. составит около 3% и прогнозы «Открытие Research» не подразумевают, что российская экономика вернётся к росту ранее 2024 г. (ожидания по динамике ВВП в следующем году подразумевают его сокращение в базовом сценарии ещё примерно на 1,8%).

Впрочем, даже в таких условиях мы видим ряд интересных возможностей на рынке акций для долгосрочных инвесторов. На фоне негативных макроэкономических ожиданий, а также в условиях сохраняющегося санкционного давления, повышенных геополитических рисков и высокой волатильности валютных курсов, в настоящий момент мы отдаём предпочтение трём условным группам акций:

  1. Ориентированным на внутренний рынок историям роста;
  2. Бенефициарам сложившейся ситуации;
  3. Стабильным дивидендным кейсам.

При этом широкая диверсификация, точечная экспертиза и динамичный контроль позиций являются в сегодняшних реалиях краеугольным камнем любой портфельной стратегии.

Компании роста, ориентированные на внутренний рынок

Среди данного класса бумаг мы однозначно выделяем инвестиционный кейс компании Ozon (OZON) — одного из лидеров быстрорастущего рынка e-commerce в РФ. Компания уже вышла на положительную операционную маржинальность и по-прежнему способна расти темпами, подразумевающими ежегодное удвоение GMV.

Также привлекательно выглядят перспективы «Белуга Групп» (BELU), которая в сегодняшних реалиях не только способна динамично развиваться за счёт агрессивного развития своей розничной сети «ВинЛаб», но и платить инвесторам вполне весомые дивиденды.

Не стоит сбрасывать со счетов и «классику жанра» — X5 Group (FIVE) и «Магнит» (MGNT) — бизнес которых традиционно максимально устойчив в эпоху любых макроэкономических турбулентностей из-за низкой эластичности спроса на продовольствие и прочие повседневные товары. Впрочем, компании пока воздерживаются от дивидендных выплат из-за имеющихся ограничений на финансовую инфраструктуру, однако в случае решения данного вопроса доходность их бумаг могла бы быть двузначной.

Компании-бенефициары ситуации

Здесь нашим фаворитом является Positive Technologies (POSI), которая, обладая высококачественным продуктом, после ухода крупнейших западных вендеров сможет достаточно быстро занять существенную долю рынка кибербезопасности РФ, что на горизонте нескольких лет приведёт к кратному росту финансовых показателей компании.

Отметим также и нашу главную «фишку» среди IT-компаний — «Яндекс» (YNDX), являющийся главным бенефициаром резко снизившейся конкуренции на рынке онлайн-рекламы в стране после того, как его покинули занимавшие здесь сильные позиции Google и Meta (признана экстремистской в РФ).

В то же время «НОВАТЭК» (NVTK), безусловно, сможет извлечь существенную финансовую выгоду от сложившейся на глобальном рынке СПГ крайне благоприятной для поставщиков конъюнктуры. А учитывая, что компания уже платит солидные дивиденды, а в конце следующего года планирует запуск первой очереди нового масштабного проекта Арктик СПГ-2, мы бы также рекомендовали обратить внимание на данный кейс с точки зрения формирования долгосрочного инвестиционного портфеля.

Дивидендные истории

Говоря про дивидендные истории, в первую очередь необходимо вспомнить классические кейсы, отличающиеся стабильностью выплат в любых макроэкономических реалиях.

Здесь однозначно можно выделить акции ОГК-2 (OGKB) и МТС (MTSS), давно известные широкому инвестиционному сообществу.

Солидный дивидендный поток ждём в следующем году и от «ФосАгро» (PHOR), которое является безусловным бенефициаром сложившейся на глобальном рынке удобрений ценовой конъюнктуры.

Если же говорить о дивидендном потенциале, то здесь нашим однозначным фаворитом являются расписки Globaltrans (GLTR). Впрочем, в настоящий момент в силу кипрской прописки головной структуры и имеющихся ограничений, возможности распределить средства среди всех акционеров компания не имеет, однако возврат к выплатам может стать для расписок компании мощнейшим драйвером.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *