Как вывести деньги с брокерского счета газпром инвестиции

«Газпромбанк Инвестиции» ввел комиссии за вывод и зачисление валюты

Фото: Shutterstock

«Газпромбанк Инвестиции » ввел комиссии за вывод и зачисление валюты на счета. С 26 июля за перевод евро и долларов на брокерский счет из других банков будет взиматься комиссия. Об этом говорится в сообщении брокера.

С 1 августа владельцы валютных счетов в евро и долларах будут вынуждены платить отчисления за их обслуживание. Комиссия составит 0,017% в день от всей суммы фактического остатка. Плата будет взиматься со счетов с остатками свыше 1 тыс. — 20 тыс. денежных единиц (в зависимости от тарифного плана).

Ввод и вывод денежных средств в евро и долларах на брокерский счет в другие российские банки будут облагаться комиссией в 3% от суммы перевода. Нижний порог составит ₽12 тыс., верхний — ₽60 тыс. При перечислении средств в другие банки минимальная сумма вывода валюты составит 10 тыс. денежных единиц.

Брокер ГПБ Инвестиции

Газпромбанк Инвестиции — приложение для инвестиций на фондовом и валютном рынке. Сервис, который помогает покупать и продавать акции, облигации. Обучение, новости и аналитика — всё в одном месте. Инвестируйте прямо с телефона.

О брокере ГПБ Инвестиции

Информация о компании

Брокер «ГПБ Инвестиции» – профессиональный посредник на российском фондовом рынке. Компания работает под юрисдикцией РФ и имеет депозитарную, дилерскую и брокерскую лицензии.

Вести торговлю на бирже инвестору можно через финансовое приложение «Газпромбанк Инвестиции» или веб-версию в интернете. Функционал брокера подходит даже для новичков, которые не имеют опыта работы с инструментами фондового рынка. Например, у клиентов есть возможность открыть демо-счет и попробовать торговлю ценными бумагами виртуально.

История

Компания была создана в 2017 году.

В конце 2020 года брокер запустил инвестиционное приложение «Газпромбанк Инвестиции» для торговли на Московской бирже, а в апреле 2021 года предоставил инвесторам доступ к компаниям на СПБ бирже.

По состоянию на 2022 год ООО «ГПБ Инвестиции» входит в ТОП-10 лучших брокеров России.

Брокерские услуги Газпромбанка

Рассмотрим, что можно покупать и продавать неквалифицированным инвесторам через брокера «ГПБ Инвестиции»:

российские акции;
зарубежные акции (которые торгуются на фондовых биржах РФ);
облигации (корпоративные, муниципальные, ОФЗ);
ПИФы;
валюту.

Что касается профессиональных трейдеров, то, помимо вышеперечисленных инструментов, им разрешается также торговать:

структурными облигациями;
облигациями со структурным доходом;
акциями и депозитарными расписками внебиржевого рынка;
долговыми ценными бумагами российских компаний и зарубежных эмитентов с низким кредитным рейтингом.

О тарифах

Тарифы брокера «ГПБ Инвестиции» на брокерское обслуживание для физических лиц:

Комиссия

Тариф

«Базовый»

Тариф «Инвестор»

Тариф «Премиум»

Тариф

«Премиум +»

Тариф «Промо»

Покупка / продажа ценных бумаг (кроме еврооблигаций)

0,06 %. Минимум 10 руб. или 15 центов

покупка ценных бумаг – не взимается

продажа ценных бумаг – 0,3% от суммы сделки

Покупка / продажа еврооблигаций

Покупка ценных бумаг при первичном размещении (кроме облигаций)

1,5 %. Минимум 1000 руб. или 10 USD / EUR

Покупка / продажа иностранной валюты

0,8 % (включая НДС)

0,6 %. Минимум 60 руб. при системном и 3 руб. при внесистемном режимах торгов

0,4 %. Минимум 60 руб. при системном и 3 руб. при внесистемном режимах торгов

0,4%. Минимум 60 руб. при системном и 3 руб. при внесистемном режимах торгов

Плюсы и минусы «ГПБ Инвестиции»

Покупка ценных бумаг с помощью сервиса «Газпромбанк Инвестиции», как и через других биржевых брокеров, имеет свои преимущества и недостатки.

Плюсы ведения биржевой торговли:

Отсутствует плата за брокерское обслуживание.
Счет открывается в течение одного рабочего дня.
Служба поддержки работает оперативно.
Функционал мобильного приложения и веб-версия брокера удобны для заключения инвестиционных сделок.

Недостатки открытия брокерского счета в «ГПБ Инвестиции»:

Брокер не предоставляет доступ инвесторам к торговому терминалу QUIK.
Высокие комиссии при совершении сделок с небольшим капиталом.

Несмотря на то, что многие функции у брокера отсутствуют (например, маржинальная торговля), «ГПБ Инвестиции» предлагает клиентам подробную аналитику по компаниям, демо-счет, инвестиционные идеи и обучающие курсы по устройству фондового рынка.

Финансовые показатели

Надежность брокера «ГПБ Инвестиции» подтверждается следующими результатами деятельности, достигнутыми в 2021 году:

Размер финансовых активов клиента вырос более чем на 500 %.
Средняя сумма сделки через «ГПБ Инвестиции» на фондовой бирже составила 293 тысячи руб.
Общее число клиентов достигло 95 тысяч человек.
По количеству открытых ИИС брокер занял 13 место в России.

В текущем году брокер намерен улучшить финансовые показатели. Для этого будет разрабатываться возможность ведения маржинальной торговли и участия клиентов в первичном размещении облигаций через сервис «Газпромбанк Инвестиции», а также добавится возможность торговать на заемные средства и брать в долг у брокера.

Владельцы

Полное название брокера: общество с ограниченной ответственностью «ГПБ Инвестиции».

94,22 % принадлежат ООО «Орбита».
5,78% владеет директор «ГПБ Инвестиции» Фирсов Д. В.

80,36 % ООО «Орбита» находятся в собственности «Газпромбанка», а владельцем оставшейся доли в размере 19,64 % считается ООО «Новые финансовые технологии».

Таким образом, получается, что «ГПБ Инвестиции» – это дочерняя компания «Газпромбанка» с собственным уставным капиталом и лицензиями профессионального участника фондового рынка.

В чем подвох брокера «ГПБ Инвестиции»

Клиент «Газпромбанка» может открыть брокерский счет как на сайте самого банка, так и на специальной инвестиционной странице, т. е. на сайте брокера.

Газпромбанк сегментирует инвестиции по фондовым рынкам. Открывая счет у брокера, клиент может торговать только на Московской и Санкт-Петербургской биржах через «Газпромбанк Инвестиции». Если же счет был открыт на официальном сайте Газпромбанка, трейдер получает доступ уже к иностранным биржам и возможность торговать через приложение «Газпромбанк Инвестиции».

«Газпромбанк Инвестиции» – это финансовый сервис, созданный под разные категории инвесторов. Открывая брокерский счет в банке, клиент подтверждает, что он – квалифицированный инвестор, который по закону РФ имеет право вести биржевую торговлю на международных рынках через российского брокера.

Обращаясь к «Газпромбанк Инвестиции», можно сказать, что это приложение в большей степени предназначено для неквалифицированных инвесторов и новичков рынка ценных бумаг.

Как стать клиентом

Пошаговый план, как начать торговать на бирже вместе с «Газпромбанк Инвестиции»:

Скачать приложение брокера «ГПБ Инвестиции» или зайти на его веб-сайт.
Нажать на кнопку «Регистрация».
Заполнить анкету для открытия счета (брокерский или ИИС).
Выбрать выгодный тариф для себя. По умолчанию у нового клиента стоит тарифный план «Базовый».
Пополнить счет. Для клиентов Газпромбанка комиссии нет.

После того как регистрация прошла успешно, можно начать инвестировать в финансовые инструменты онлайн.

Отзывы о брокере Газпромбанка

Недавно я задумал открыть брок счет ГПБ, для покупок на Мосбирже. На Сбере и ВТБ я уперся в верхнюю планку по сумме, которую готов разместить у одного брокера, а на Тиньке склад из ВТБшной заблочки, поэтому их я и не рассматривал. Я не торгую, просто покупаю бумажки, реплицируя 2 индекса на то, что осталось от потребления.

Позвонил на горячую линию, меня выслушали, сразу все поняли и ответили — не вопрос, но мы. Читать далее

Позвонил на горячую линию, меня выслушали, сразу все поняли и ответили — не вопрос, но мы работаем от 1 м руб. Я согласился и на следующий день мне позвонила сотрудник ГПБ уже в моем городе. Я уточнил некоторые моменты, договорились по времени для оформления бумажек.

Первое впечатление хорошее – организовали парковку, встретили у лифта, проводили подождать. А вот далее началось все самое интересное. Не то чтобы я привередливый, просто есть с чем сравнить, особенно самые
простые вещи. Я напрягся по поводу какой-то непонятной бюрократии – для фондовой секции одна бумажка, для валютной другая… про вывод юаней на карту ЮП уже не помню, но что-то там где-то должно отлежаться и тд., но подумал, ладно, по ходу дела разберусь.

Все подписали, пошел в кассу. Был четверг, примерно 15.00. В итоге я провел в офисе ГПБ чуть больше часа, но деньги не переводились на брокерский счет, приложение писало – недостаточно средств. Сказали, что через сутки счет точно активируется и все заработает. Я согласился подождать, меня проводили до лифта. Девушка рассказала по дороге про размещение очень доходных облигаций и что-то еще, я ответил, что моя стратегия исключает участие в подобных штуках.

Со мной попрощались и сказали, что позвонят завтра в 16.00 (сутки на «активацию» счета плюс один час). Но, забегая вперед, сразу скажу, что никто так и не позвонил. Наверно потому, что интерес брокера ко мне пропал как только я доходчиво объяснил, что меня не интересуют инструменты на которых брокер зарабатывает повышенные комиссионные за счет того, что я принимаю на себя абсолютно не нужный для моих целей риск.

Короче, через сутки ничего не заработало. Деньги с банковского счета не переводились на брокерский. И через сутки + 5 часов ничего не заработало. Но я еще хотел обслуживаться в ГПБ и не сдавался – позвонил в
поддержку. Ответили быстро. А дальше абсолютно холодная беседа с пятью специалистами, которые постоянно переводили меня друг на друга, задавали какие-то бесполезные вопросы, абсолютно не вовлекаясь в проблему и не проявляя никакой заинтересованности в ее решении.

Если честно, я с такой поддержкой столкнулся первый раз. 20 минут, 5 специалистов и самое близкое к решению проблемы предложение – звучало так: у вас наверно лимит 300к в сутки, попробуйте перевести 300. Не работает. Ой, 300 это в сутки, разово 100, попробуйте 100. Не работает.

Была пятница, 21.35 (17.35 мск). В субботу я поехал в ГПБ, снял деньги со счета. Заявление о закрытии счетов и отзыве разрешения на обработку ПД не приняли, сказали оно не по форме банка. Не стал спорить, отправил почтой.

Вот такое мое недолгое взаимодействие с ГПБ. Виноваты ли в чем-то конкретные сотрудники? Я думаю нет. По сложившимся ощущениям, целевая аудитория брокера — это не обычные розничные клиенты, которым нужно очень мало – чтоб работали самые элементарные вещи, такие как перевод средств, простота совершения
операций и тд. чтоб они работали всегда, без каких-либо дополнительных телодвижений.

Думаю, брокер с удовольствием предложит достойный сервис тем, кто обладает достаточным капиталом и с удовольствием будет пользоваться инструментами, на которых брокер заработает высокие комиссионные, но если инвестор сам знает, что ему нужно и знает, как это получить, то ему дорога точно не в ГПБ.

Газпромбанк Инвестиции: обзор брокерского счета

Выбор брокера для выхода на биржу — непростая задача. И речь не только о новичках на фондовом рынке. Порой и вполне опытные инвесторы задаются этим вопросом. Всему виной блокирующие санкции и другие заградительные меры, которые привели к ограничению возможностей участников рынка. Как инвестировать через брокера Газпромбанк Инвестиции и подходит ли этот посредник новичкам, в обзоре аналитика сервиса Бробанк.

Трескова Клавдия Анатольевна

Так все же Газпромбанк Инвестиции или ГПБ Инвестиции

Брокер ГПБ Инвестиции и Газпромбанк брокер — не одно и то же. Хотя непосвященному может показаться, что это полное и сокращенное название одной и той же компании. По факту — это не так.

Так все же Газпромбанк Инвестиции или ГПБ Инвестиции
Как открыть брокерский счет или ИИС в ГПБ Инвестиции
Тарифы брокера
Преимущества ГПБ Инвестиции
Дистанционное открытие счета
Понятные тарифы
Удобное пополнение
Удобство сделок с активами и валютой
Вывод с брокерского счета без комиссии
Бесплатные банковские карты
Брокер работает с ИИС
Тренировки на демосчете
Закрытие счетов онлайн
Стабильная работа приложения
Бесплатные покупки на бирже по спецподписке
Недостатки Газпромбанк Инвестиции
Нет торгового терминала
Только один брокерский счет
Нет выхода на внебиржевой и срочный рынок
Нет доверительного управления
Нельзя торговать «с плечом»
Нет выбора счета по выводу купонов и дивидендов
Нет электронного документооборота
Нет всех возможных лимитных заявок
Подходит ли Газпромбанк Инвестиции для новичков
Коротко

ГПБ Инвестиции — получил брокерскую лицензию в 2017 году. Это «молодой» брокер, по сравнению с Газпромбанком, который тоже наделен брокерской лицензией, но значительно раньше еще в 2000 году.

Брокер АО Газпромбанк нацелен в первую очередь на юридических лиц и институциональных клиентов. Инвесторам предлагают:

брокерское и консультационное обслуживание частных и корпоративных клиентов;
доверительное управление активами;
инвестиционную аналитику и поддержку.

Сервис ориентирован на крупный и институциональный бизнес, поэтому некоторые частные инвесторы пишут, что с этим брокером не просто работать клиентам с небольшим портфелем.

ГПБ Инвестиции — это общество с ограниченной ответственностью, которое изначально позиционируется как посредник для выхода на биржу частных инвесторов. Брокер помогает проводить сделки на фондовом и валютном рынке, а также развивает мобильное приложение «Газпромбанк Инвестиции».

Если вникнуть глубже, учредители ООО «ГПБ Инвестиции» — это ООО «ОРБИТА» и Фирсов Дмитрий Владимирович. В компании работает 30 человек. Адрес юридического лица 127015, г. Москва, улица Новодмитровская, дом 2, корпус 2, этаж 15, офис 15-05. № лицензии 045-14007-100000. Дата выдачи 25.01.2017. Статус: действующая. Данные взяты с сайта ЦБ РФ.

ООО «ОРБИТА» с ИНН 7727391751 в свою очередь принадлежит Фирсову Дмитрию Владимировичу, директору ГПБ Инвестиции, АО «ГАЗПРОМБАНК» и ООО «НОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ».

Получается, что у ООО «ГПБ Инвестиции» и АО Газпромбанк не только схожие названия. Они связаны юридически — ГПБ входит в группу компаний Газпромбанка.

Газпромбанк Инвестиции приложение для инвесторов

В рамках обзора сконцентрируем внимание на ООО «ГПБ Инвестиции», так как это хоть и дочерняя, но все же отдельная компания.

Как открыть брокерский счет или ИИС в ГПБ Инвестиции

стандартный брокерский;
индивидуальный инвестиционный счет, с помощью которого можно получить льготы по налогообложению.

Оба эти счета дают выход на фондовый рынок России. Можно открывать сразу два или какой-то один в зависимости от ваших потребностей. Например, для получения льготы по ИИС его придется держать открытым не менее трех лет и снять с него деньги без закрытия счета тоже не получится. Более подробно, об особенностях, преимуществах и недостатках ИИС.

Скачайте мобильное приложение или пройдите регистрацию на сайте.
Заполните анкету клиента на открытие брокерского счета или ИИС. В течение текущего или следующего рабочего дня счет откроют и зарегистрируют на бирже.
Переведите деньги на счет. Если есть счета или карты в Газпромбанке, то пополнение в рублях и валюте будет бесплатным.
Проводите сделки на бирже в режиме онлайн. Покупайте, продавайте валюту, ценные бумаги и другие активы.

российские и иностранные акции — в отношении ГПБ пока не введены санкции, поэтому ограничений по сделкам с иностранными активами для инвесторов и трейдеров нет;
облигации федерального займа, муниципалитетов, государственных и корпоративных компаний;
евробонды;
акции ETF;
паи БПИФов;
доллары и евро лотами от 1 единицы.

В приложении ГПБ Инвестиции клиентам доступна аналитика, инвестиционные идеи, а также обучающие статьи и курсы, которые помогут разобраться в основах фондового рынка.

С помощью демоверсии брокерского счета ГПБ можно проверить инвестиционные стратегии без риска для реально капитала. Доступ бесплатный.

Тарифы брокера

У брокера ГПБ Инвестиции четыре тарифных плана:

Услуга	Базовый	Инвестор	Премиум	Премиум+
Абонентская плата в месяц	нет	От 0 до 100 рублей	1% от стоимости активов, но не менее 500 рублей	500 рублей
Сделки с ценными бумагами	0,3%	0,06% от суммы сделки, но минимум 10 рублей или 15 центов, если это валютные активы	0,06% от суммы сделки, но минимум 10 рублей или 15 центов, если это валютные активы	0,06% от суммы сделки, но минимум 10 рублей или 15 центов, если это валютные активы
Сделки с еврооблигациями	0,3%	0,2%	0,2%	0,2%
Покупка-продажа долларов или евро на валютном рынке	0,5%	0,5% от суммы, но не менее 3 или 60 рублей за поручение в зависимости от режима торгов	0,2% от суммы, но не менее 3 или 60 рублей за поручение в зависимости от режима торгов	0,2% от суммы, но не менее 3 или 60 рублей за поручение в зависимости от режима торгов

Более интересен для начинающих инвесторов будет тариф «Инвестор» даже с абонентской платой. Для его бесплатного обслуживания достаточно купить активов на сумму от 50 000 рублей. Однако тарифы брокеров постоянно меняются и довольно часто в одностороннем порядке. Клиенты только получают уведомления. Поэтому всегда отслеживайте актуальные комиссии и проценты, а также читайте письма и СМС-оповещения брокера.

Преимущества ГПБ Инвестиции

Современные российские брокеры в борьбе за частных клиентов осознали, что самое мощное «оружие» успешного брокера — качественное мобильное приложение и клиентский сервис. Еще один дополнительный козырь — понятные и легко читаемые тарифы без скрытых нюансов.

Лидером рынка по этим критериями в 2020-2021 году стал брокер Тинькофф Инвестиции. Затем к нему присоединились Сбер, ВТБ и Альфа. Но санкции проредили ряды ведущих компаний. Те, кто потеряли доступ к сделкам с иностранными активами и валютам, начали искать другие преимущества, которыми могли бы привлекать новых или удерживать старых клиентов.

На фоне глобальной перестройки рынка брокерских услуг «ГПБ Инвестиции» оказался в более выигрышном положении. В отношении этого брокера у западных стран нет блокирующих санкций. Текущие ограничения коснулись только отдельных лиц из руководства компании.

Приложение Газпромбанк Инвестиции появилось на рынке позже, чем ПО других ведущих российских банков с брокерской лицензией. Оно было анонсировано только в 2020 году, когда другие брокеры уже делили позиции в рейтингах Московской и Санкт-Петербургской биржах.

Дистанционное открытие счета

с паспортом другого государства;
проживающими за пределами РФ.

ГПБ Инвестиции не работает с налоговыми резидентами других государств, кроме РФ. Налоговое резидентство в РФ определяется по сроку нахождения на территории России. Если это период меньше 183 дней в течение года, человек утрачивается налоговое резидентство РФ.

Дистанционное открытие брокерского счета в ГПБ Инвестиции

ИИС. Все, что относится к открытию брокерского счета, также касается и заявки на ИИС. Но у таких счетов есть законодательное ограничение — у одного физлица должен быть один ИИС. То есть, если вас уже есть ИИС у другого брокера, открывать ИИС в Газмпробанк Инвестиции стоит только, если вы планируете переводить ИИС к этому брокеру на обслуживание. Иначе ФНС откажет в налоговой льготе и по первому и по второму ИИС.

Понятные тарифы

При подключении брокерского счета или ИИС клиенту автоматически подключат «Базовый» тариф. Без платы за ведение счета. Если планируете держать на счете денег или активов на сумму не менее 50 000 рублей, выгоднее перейти на тариф «Инвестор». Если сумма на счете меньше 50 000 рублей, абонентская плата на тарифе «Инвестор» 100 рублей в месяц.

Выгода тарифа «Инвестор» в размере комиссии за сделки — 0,06% от суммы. Это в пять раз меньше, чем на «Базовом» тарифе. Правда при покупке полными лотами ГПБ Инвестиции спишет минимум 60 рублей за сделку, а неполными — 3 рубля. Но все равно в итоге этот тариф будет выгоднее для клиентов, по сравнению с условиями многих других российских брокеров.

С июня 2022 года брокер ГПБ Инвестиции поднял тарифы на покупку-продажу валюты на валютном рынке. Раньше ставка не отличалась от операций с ценными бумагами. Теперь за сделку с валютой на «Базовом» и на тарифе «Инвестор» придется платить 0,5% от суммы.

Удобное пополнение

Пополнить брокерский счет в Газпромбанк Инвестиции можно в рублях, долларах и евро. ИИС только в рублях, на сумму до 1 млн рублей в год. Но это не связано с ограничениями брокера. Такие требования установлены законодательством.

При пополнении брокерского счета или ИИС в ГПБ Инвестиции сторонние финансовые учреждения могут брать комиссию. Если деньги переводятся со счетов и карт Гзапромбанка, пополнение бесплатное.

с карты Газпромбанка — бесплатно;
с карт других банков — 0,8% от суммы;
через мобильное приложение Газмпробанка со счета или карты — бесплатно;
банковским переводом по реквизитам — от 0 до 3%, возможны также фиксированные платежи. Эту информацию можно уточнить у отправителя. ГПБ не берет плату за зачисление сумм.

Реквизиты для перевода ГПБ Инвестиции

в отделениях сторонних банков по реквизитам, обычно это платный перевод;
со счета или карты в Газпромбанке.

Брокерский счет или ИИС в Газпробанк Инвестиции нельзя пополнить наличными.

Удобство сделок с активами и валютой

Интерфейс и навигация внутри мобильного приложения Газпромбанк Инвестиции простые и понятные. Начинающим и пассивным инвесторам хватит доступного функционала.

Все операции проходят внутри одного счета. Не надо переключаться для выхода отдельно на фондовый, отдельно на валютный рынок.

Брокер дает описание к каждой бумаге. С эмитентом можно ознакомиться до проведения сделки.

С середины апреля 2022 года нельзя купить евро. Притом, что операции с долларами по-прежнему доступны — как покупка-продажа, так и вывод. По комментариям некоторых клиентов, брокер все еще принимает голосовые поручения на покупку евро, но это нужно проверить перед тем как отдать распоряжение.

Вывод с брокерского счета без комиссии

рубли — на любой банковский счет инвестора. Если выбран сторонний банк-получатель, то он может брать плату за зачисление денег на счет;
доллары — только на счет в Газпромбанке.

За вывод и зачисление евро снимут 1,5% от суммы, но не меньше 500 евро.

Для вывода средств с брокерского счета в мобильном приложении ГПБ Инвестиции привяжите банковский счет. После этого можно подавать распоряжение в личном кабинете инвестора.

Из ГПБ Инвестиции нельзя выводить деньги сторонним лицам. Только на счета и карты, которые оформлены на то же имя, что и брокерский счет.

Подавать распоряжения на вывод средств с брокерского счета можно неограниченное число раз. Брокер зачисляет деньги на банковский счет в тот же или на следующий рабочий день. Однако придется учитывать режим торгов. Если вы провели сделку с акциями в режиме Т + 2, то подать распоряжение на вывод сможете только через три дня, когда будут завершены все расчеты.

Обратите внимание, при выводе ГПБ Инвестиции выступает налоговым агентом и спишет НДФЛ. Поэтому сумма в распоряжении на вывод и сумма, зачисленная на счет, могут не совпадать.

Бесплатные банковские карты

Чтобы бесплатно выводить деньги с брокерского счета, нужен банковский счет или карта. Второй вариант удобнее, потому что картой можно пользоваться везде и снимать наличные в любом подходящем банкомате.

У Газпромбанка целая линейка бесплатных дебетовых карт. Можно оформить даже премиальную карту с бесплатным обслуживанием при выполнении некоторых условий.

Брокер работает с ИИС

открытие счета — бесплатно;
плата за обслуживание зависит от выбранного тарифа — Базовый, Инвестор, Премиум или Премиум +.

пополнять можно только рублями;
максимальная сумма пополнения в год — 1 млн рублей;
минимальный срок действия ИИС для сохранения права на налоговый вычет — 3 года с даты открытия счета;
покупать можно валюту, акции, облигации и любые другие активы в рублях и валюте;
максимальный ежегодный налоговый вычет 52 000 рублей;
если выбрать не ежегодный вычет, а освобождение прибыли по ИИС от налога — размер налоговой льготы не ограничен.

ИИС больше подходит для долгосрочного инвестирования от 3 лет. Инвесторы открывают такие счета, чтобы максимально сэкономить на налогах. У обычного брокерского счета налоговых льгот значительно меньше.

Тренировки на демосчете

разобраться, как устроены инвестиции и как проходят сделки на фондовой бирже;
проверить инвестиционную стратегию или инвестидею.

Главное преимущество демосчета — вы ничего не теряете. При этом можете следить за рынком, читать новости и аналитику компаний, искать идеи для будущего инвестирования, тренировать навыки.

Демосчет ГПБ Инвестиции

Можно открыть любое количество демосчетов. Это бесплатно. К каждому счету начисляют 100 000 виртуальных рублей.

Закрытие счетов онлайн

Продайте все активы в мобильном приложении.
Дождитесь завершения расчетов по всем сделкам.
Подайте распоряжение на вывод средств.
Перейти последовательно: Все действия — Управление счетом — Закрыть счет.

Счет закроют в течение 30 календарных дней. В мобильном приложении ГПБ Инвестиции появится отчет о закрытии счета.

Стабильная работа приложения

Во время резких скачков активности на фондовом рынке мобильные приложения и торговые терминалы брокеров часто дают сбои. Менее популярные брокеры, у которых пока еще нет миллионов клиентов, в такие периоды выигрывают.

Даже когда сервера других известных брокеров зависали из-за повышенного спроса клиентов, приложение ГПБ Инвестиции показывало стабильную работу. Это говорит о качественной инфраструктуре и хорошей технической поддержке брокера.

Бесплатные покупки на бирже по спецподписке

Клиенты ГПБ Инвестиции могут подключить специальную подписку «Огонь». Это единая подписка на бонусы и скидки от разных компаний.

Подписка «Огонь» для клиентов ГПБ Инвестиции

промокоды;
штрихкоды;
связанный аккаунт с номером телефона.

Максимальная выгода от подписки «Огонь» у клиентов ГПБ Инвестиции на тарифе «Базовый». При покупке бумаг на фондовой бирже на сумму до 200 000 рублей брокер не спишет комиссию.

Обратите внимание, что при продаже активов плату возьмут. Поэтому такой маневр будет особенно выгоден при первоначальном формировании портфеля. Чтобы сэкономить на комиссии, можно подключить тариф «Базовый», использовать весь бонус, а затем отказаться от подписки и перейти на тариф «Инвестор».

Недостатки Газпромбанк Инвестиции

У брокера ГПБ Инвестиции, к сожалению, есть не только преимущества, но и недостатки. Самое большое количество нареканий касается профессионального программного обеспечения и других инструментов для активной торговли на бирже.

Нет торгового терминала

Профессиональным инвесторам привычнее торговать на бирже через специальные биржевые терминалы, такие как Quik. У ГПБ Инвестиции такого программного обеспечения нет.

В ГПБ Инвестиции нет доступа к торговому терминалу

Клиентам доступны только мобильное приложение и веб-версия личного кабинета, которая по функционалу полностью повторяет мобильное приложение.

Только один брокерский счет

Если количество индивидуальных инвестиционных счетов ограничено законодательством: один инвестор — один ИИС, то число брокерских счетов не ограничено. Можно открывать 2-3 или даже 10 счетов у одного или нескольких брокеров. Однако в Газпромбанк Инвестиции открыть несколько брокерских счетов все же не получится.

В ГПБ Инвестиции только один брокерский счет

Если захотите опробовать несколько разных инвестиционных стратегий, их не получится разъединить. ГПБ Инвестиции открывает одному клиенту только один брокерский счет.

Нет выхода на внебиржевой и срочный рынок

Брокер ГПБ дает выход на две российские биржи — Московскую и Санкт-Петербургскую. Также проводить сделки можно на фондовом и валютном рынке.

Выйти на срочный или внебиржевой рынок клиенты ГПБ Инвестиции не смогут. И эту проблему не решит наличие статуса квалифицированного инвестора, как обычно это бывает у других российских брокеров.

Нет доверительного управления

Брокер ГПБ не предоставляет услуги доверительного управления. То есть хочешь не хочешь, придется самому учиться инвестировать либо искать другого брокера или управляющую компанию, которые готовы управлять вашими активами.

Возможности ГПБ Инвестиции

Однако брокер Газпромбанк Инвестиции умело обходит этот недостаток. На сайте компании собрано множество статей и обучающих материалов для новичков фондового рынка, которые помогут начать торговлю на бирже.

Нельзя торговать «с плечом»

ГПБ Инвестиции не дает клиентам доступ к маржинальной торговле. То есть инвесторы могут совершать сделки только на свои деньги и только со своими активами. Не получится взять у брокера заемные суммы или бумаги для проведения сделки.

Такое положение вещей — весомый минус для трейдеров, которые чаще всего зарабатывают именно на маржинальной торговле.

Нет выбора счета по выводу купонов и дивидендов

Инвестор не может выбрать, куда переводить купоны по облигациям и дивиденды по акциям. ГПБ Инвестиции зачисляют эти суммы на тот счет, где хранится основной актив — на брокерский или ИИС. Это не очень удобно для инвесторов, которые хотели бы распоряжаться такими выплатами сразу после зачисления.

Ограничение касается в первую очередь ИИС. Так как по этому счету как минимум три года ничего нельзя выводить, чтобы сохранить право на налоговый вычет.

С брокерского счета купоны по облигациям и дивиденды по акциям можно выводить на банковскую карту в любой момент. Поэтому минус условный.

Нет электронного документооборота

Официальный документооборот — пересылка договоров, справок или отчетов — проходит только почтой. За доставку корреспонденции заказным письмами или курьером придется платить инвестору.

Запросить оригиналы документов можно по адресу электронной почты ГПБ Инвестиции: help@gazprombank.investments. В письме укажите свой почтовый адрес, где будет удобно получить конверт.

Нет всех возможных лимитных заявок

В ГПБ Инвестиции можно выставить лимитную заявку на покупку актива в течение одной торговой сессии. Например, акция стоит 178 рублей, но вы готовы ее купить только за 176. Если в течение торговой сессии цена достигнет указанного значения, лимитная заявка исполнится. Но если не достигнет, ее автоматически снимут. На следующую сессию лимитную заявку придется устанавливать повторно.

тейк-профит — лимитная заявка на продажу актива при достижении определенного уровня цены при его подорожании;
стоп-лосс — лимитная заявка на продажу актива при его удешевлении до заданной цены.

За всем придется следить самостоятельно. Это не очень удобно инвесторам. Когда процесс автоматизирован, сделка проходит при наступлении условия без участия пользователя.

Подходит ли Газпромбанк Инвестиции для новичков

ГПБ Инвестиции — молодой брокер с известным именем, который в 12 раз увеличил число клиентов только за 2021 год — с 7954 до 95 120. За этот же период средний оборот по клиентским счетам вырос с 40 до 293 тысяч рублей. В прошлом году брокеру удалось подняться с 20-го на 8-е место в рейтинге Мосбиржи по числу активных клиентов. Количество ИИС также увеличилось, более чем в 8 раз — с 2714 до 22 382.

Мобильное приложение брокера ГПБ конкурентоспособно и завоевывает высокие оценки у пользователей. Также инвесторы высоко отзываются о качестве техподдержки. В онлайн-чате мобильного приложения операторы отвечают на вопросы в течение нескольких секунд. Консультации специалистов грамотные и понятные.

У приложения Газпромбанк Инвестиции в Google Play более 500 000 тысяч скачиваний. Итоговая оценка 4,2 складывается из трех тысяч отзывов. Поддержка реагирует как на положительные, так и на отрицательные комментарии пользователей.

При всех очевидных плюсах ГПБ Инвестировании, у брокера пока еще есть и недостатки. Хотя для некоторых новичков они окажутся довольно условны. Не всем инвесторам нужны внебиржевые рынки или маржинальная торговля.

С точки зрения вопроса диверсификации — наличие брокерского счета в ГПБ Инвестиции отличная идея. Инвестировать через него можно на двух российских биржах, также как покупать валюту от 1 единицы и иностранные активы. Даже если не использовать брокерский счет в ГПБ Инвестиции как основной, можно подключить «Базовый» тариф и ничего не платить за обслуживание. Если сервис понравится, можно после исчерпания лимита подписки «Огонь» перейти на тариф «Инвестор».