Как перевести акции с мосбиржи на спб

Перевод акций

«А что если санкции или внутренние ограничения
Если будет введен запрет на продажу иностранных акций в России, вы сможете быстро перевести их к зарубежному брокеру (предварительно, конечно, нужно открыть брокерский счет).
На последней конференции финансовых советников я беседовал с генеральным директором СПБ биржи — Сердюковым Е.В., и он дал однозначный ответ. Иностранные акции, купленные на СПБ бирже через российского брокера, можно за 1 день перевести в Interactive Brokers.»

Но не могу найти инфу сколько стоит и есть ли возможность перевода иностранных акций от Сбера (счет ИИС, мосбиржа) к ВТБ (обычный счет, СПБ биржа). У кого нибудь есть инфа на эту тему?

• спецраздел: ,

• Ключевые слова: , ,

• хорошо
• 12

• 17 июля 2021, 21:45

• 17 июля 2021, 21:47

• 17 июля 2021, 21:50

• 17 июля 2021, 22:30

• 17 июля 2021, 22:36

• 17 июля 2021, 22:39

• 17 июля 2021, 22:53

• 18 июля 2021, 06:53

Если будет введен запрет на продажу иностранных акций в России

Очень маловероятно.Риск не выше, чем по остальным обстоятельствам.

Для чего сейчас вводят всё больше иностранных акций для торговли на наших площадках? Для того, чтобы дать в руки обывателю как можно больше возможностей слить свои деньги.

По этой причине нет смысла запрета торговли этими иностранными акциями. Они выполняют ту же роль, что и биржа в целом- перераспределение денег.

Акции в руки и на выход: как перейти от одного брокера к другому

Крупные российские брокеры-банки один за другим попадают под санкции. Из-за этих неудобств частным инвесторам становится труднее торговать иностранными ценными бумагами. Но выход есть — можно сменить брокера. Финтолк делится инструкцией, как осуществить перевод и во сколько это обойдется.

Что, где, когда и куда

Сначала вот вам полный список тех, кто попал под раздачу:

1. «ВТБ Мои Инвестиции».
2. «Открытие Инвестиции».
3. «ПСБ Инвестиции».
4. «Совкомбанк Инвестиции».
5. «Альфа-Инвестиции».
6. «СберИнвестиции».

Основные ограничения, которые ущемляют свободу выбора инвестора, — это невозможность купить/продать иностранные ценные бумаги. Ограничения касаются и российских компаний, которые зарегистрированы на иностранной бирже, например, акции «Яндекса», TCS Group, Polymetal, X5 Group, VK, Lenta, Ozon и некоторых других организаций.

Что важно знать?

Ранее «ВТБ Мои Инвестиции» отправил иностранные ценные бумаги своих клиентов в брокерские подразделения Альфа-Банка и Россельхозбанка, а «Открытие» — небольшому воронежскому брокеру «Инвестиционная палата».

У брокера «ПСБ Инвестиции» вообще нельзя было купить иностранные бумаги с 2018 года, поэтому и отправлять толком нечего. «Совкомбанк Инвестиции» попросил клиентов продать все зарубежные ценные бумаги до 25 апреля 2022 года. Кто не успел это сделать, останется с замороженными активами до снятия санкций.

Брокер «Альфа-Инвестиции» отказался от централизованного перевода своих клиентов, поэтому инвесторы сами должны позаботиться о переводе своих активов. Кто не успеет подать заявку до конца 25 апреля, тот после этой даты не сможет распоряжаться своими зарубежными ценными бумагами до снятия санкций.

У «СберИнвестиций» все под завесой тайны. До 26 апреля банк должен был направить на электронную почту клиентов письмо с названием конкретного юрлица, кому будут переведены иностранные бумаги, а также их точный перечень и количество (утром 27-го начали появляться сообщения от клиентов, о том, что некоторых передают брокеру «КитФинанс»).

В большинстве случаев отказаться от перевода ноунейм-брокерам нельзя, самостоятельно выбрать какого-то другого брокера тоже нельзя, остается только ждать, пока ситуация не устаканится. И иностранные ценные бумаги не обретут более постоянное место дислокации.

Для тех, кто решил, что с него хватит точно будет переводить свои активы на попечение другому брокеру, Финтолк объясняет, как это сделать.

Решаем, что делать

У вас будет два пути. Как стать клиентом нового брокера самостоятельно:

1. Продать всеактивы, вывести деньги, заплатить налоги (если требуется), открыть брокерский счет у нового брокера, закинуть деньги на новый БС и закупиться теми же бумагами.
2. Воспользоваться процедурой «перевод ценных бумаг». Заказать брокерский отчет, открыть БС у нового брокера, написать заявления о переводе ценных бумаг и направить их обеим сторонам.

У каждого из этих способов есть свои плюсы и минусы.

Если вы решили все продать

Бумажная волокита — это история не про вас. Хотите меньше запариваться со всякими заявлениями и отчетами. Тогда учтите следующие моменты:

1. Налоговые вычеты на ИИС. Если у вас индивидуальный инвестиционный счет со сроком менее трех лет, то льготы на вычеты НДФЛ придется вернуть. На отмену уплаты процента с дохода тоже можно не рассчитывать.
2. Комиссии и налоги. Придется сначала заплатить комиссии за продажу ценных бумаг у старого брокера, а потом и за покупку у нового. Также в случае прибыльных продаж придется заплатить налоги с дохода.
3. Потеря льготы на долгосрочное владение ценными бумагами. Если вы владеете ценной бумагой менее трех лет, то этот срок сгорит. И вы не сможете претендовать на освобождение от уплаты налога с продажи.
4. Неликвидная штучка. Возможно, продать сразу какие-то непопулярные активы не получится и придется ждать некоторое время, пока найдется покупатель.
5. Не та цена. У вас в портфеле бумаги, которые еще не достигли нужной для вас цены. А вы так ждали, что какая-то ценная бумага вот-вот стопудово получит х100 к текущей цене, но придется скрепя сердце продать актив.
6. Заморозка иностранных активов. Помните, что сейчас у некоторых брокеров уже ограничен доступ к продаже зарубежных активов. Например, если у вас на ИИС находятся акции Apple у санкционного брокера, то продать вы их не сможете. Соответственно, закрыть ИИC тоже не сможете, а значит, и открыть новый ИИС у другого брокера нельзя.

Если вы решили перевести ценные бумаги

Давайте сразу рассмотрим, какие есть нюансы:

1. Много разных активов. У вас в портфеле 100500 наименований акций, облигаций, еще и парочка ПИФов затерялась. Скорее всего, перевод будет ну оочень затратной штукой, так как существуют комиссии за перевод за каждое наименование ценной бумаги, вдобавок еще и комиссии вышестоящего депозитария.
2. И снова ИИС. Один человек не может иметь одновременно два ИИС, но если воспользоваться переводом, то у инвестора есть 30 дней, чтобы завершить все процедуры без потери льгот. Если не уложиться в этот срок, тогда все бонусы сгорят, а у налоговой появится к вам много вопросов, да еще и штраф могут влепить.
3. Что нельзя перенести. Нельзя перенести валюту и производные финансовые инструменты (фьючерсы, опционы). Эти активы необходимо будет продать.

Как перевести

Так, определились, что все-таки переводу быть! Какие шаги необходимо будет предпринять?

• Открыть брокерский счет у нового брокера.
• Запросить необходимые документы у старого брокера.
• Получить реквизиты у обеих сторон (требуется для заполнения бумаг).
• Подать поручение по каждому отдельному наименованию акции/облигации, которые у вас имеются, на снятие с учета ценных бумаг у старого брокера.
• Подать поручение по каждому наименованию ценной бумаги на прием на учет ценных бумаг у нового брокера.
• Подать новому брокеру пакет документов о том, по какой цене вы купили бумаги у старого брокера, чтобы корректно отразить их балансовую стоимость.

Поручения могут подаваться как онлайн, так и офлайн. Все зависит от брокера. Однако если брокер НЕ ведет электронного документооборота, а офиса в вашем городе нет, то тогда ко всему этому добавятся еще и почтовые расходы, а также время, затраченное на отправку писем (эти сроки стоит особенно учесть, если осуществляется перевод с ИИС).

Чтобы уж точно не ошибиться при заполнении документов, некоторые брокеры готовы заполнить поручения за вас за отдельную плату.

Какие документы могут понадобиться (за предоставление некоторых документов брокеры могут взимать деньги):

• Договор или генеральное соглашение о брокерском обслуживании с брокером, от которого переводились ценные бумаги.
• Брокерские отчеты (в них отражена информация о том, когда и по какой цене приобретались бумаги).
• Выписки по счету депо за периоды, в которые приобретались ценные бумаги (для каждой ценной бумаги надо запрашивать свою выписку депо).
• Заявление о затратах на приобретение бумаг.

Эти документы необходимы по большей части для корректного отображения балансовой цены у нового брокера. Как правило, если не предоставить сразу эти документы, то первоначальной ценой активов будет отображаться 0, то есть как будто все бумаги вам достались бесплатно, а не кровью и потом. Это может потом сыграть с вами злую шутку при продаже активов у нового брокера. Потому что налогооблагаемая база в этом случае будет в разы завышена.

Например, вы купили акцию у старого брокера по цене 125 рублей за штуку. Перевели к новому брокеру, не подали документы, поэтому балансовая цена (то есть точка отсчета) в данном случае составила 0 рублей. Через время акция выросла до 150 рублей. Вы решили их продать. И в данном случае налог будет считаться со 150 рублей, а не с 25 рублей (как полагалось бы).

Кому перевести

Какие крупные популярные брокеры еще держатся на плаву:

• «Тинькофф Инвестиции»;
• «Финам»;
• «БКС Мир инвестиций»;
• «Фридом Финанс»;
• «Атон».

Как говорилось ранее, стоимость перевода зависит от того, сколько ISIN (международный идентификационный код) вы переводите. И каждый брокер устанавливает свой тариф, вдобавок может быть тариф и у депозитария (то есть у хранилища ваших ценных бумаг).

Брокер	Стоимость снятия с учета и перевода ценных бумаг, за каждый ISIN	Стоимость приема на учёт ценных бумаг, за каждый ISIN	Стоимость отчетов и выписок
Тинькофф Банк	По тарифам депозитариев. Например, НРД — 65–550 рублей	Бесплатно	Бесплатно
БКС	По месту хранения НРД — 177 рублей, БЭБ — 177 рублей, БКС Кипр — 944 рубля	По месту хранения НРД — 177 рублей, БЭБ — 177 рублей, БКС Кипр — 944 рубля	Бесплатно
Финам	1000 рублей за снятие и 150 рублей за перевод между счетами разных мест хранения	Бесплатно	От 100 до 200 рублей в зависимости от тарифного плана
Фридом Финанс	500 рублей	Бесплатно	100 рублей за 1 документ
Атон	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно

На всякий случай стоит все уточнять у менеджеров, так как ситуация может измениться к моменту прочтения вами этой статьи. Вдобавок брокеры сейчас могут проводить временные акции на перевод ценных бумаг.

Сколько придется ждать

Брокеры переводят ценные бумаги от 1 до 30 дней.

Еще есть сроки депозитариев обработки поручений. У Национального расчетного депозитария (НРД) (для ценных бумаг с Московской биржи) предельный срок обработки поручений — 30 дней, а у депозитария ПАО «Бест Эффортс Банк» (БЭБ) (для бумаг с Санкт-Петербургской биржи) — 10 дней. Лучше заранее узнать предельно допустимые сроки обработки поручений в депозитариях, особенно если речь идет о переводе ценных бумаг на ИИС.

Вывод: Взвесьте все за и против и обязательно посчитайте, что вам более выгодно. Может, какие-то бумаги стоит продать, а какие-то перевести. А может быть, вообще не стоит париться со всеми этими переводами, а самым экономически выгодным вариантом будет просто подождать, пока мир перестанет сходить с ума что-то станет более ясно.

Как «перенести» акции с одной биржи на другую?

Если у Вас нормальный брокер, он это делает автоматически. Достаточно часто можно прямо в терминале видеть, как приказ разбивается на части, и каждая часть исполняется на том рынке, где для ее исполнения существовали наилучшие условия.

Но если говорить конкретно о Газпроме, то такие номера не проходят. В Лондоне торгуются не сами акции Газпрома, а депозитарные расписки на них (причем одна расписка соответствует двум акциям). Перемещение бумаги между московским и лондонским рынком может осуществлять только депозитарий (у Газпрома это Bank of New York Mellon), который является эмитентом депозитарных расписок.

Вне биржи и по договору: кто и как продает и покупает заблокированные акции

Из-за санкций на фоне «спецоперации»* России на Украине многие российские инвесторы в последние месяцы столкнулись с блокировкой иностранных ценных бумаг. По данным ЦБ на начало июля, только акций, принадлежащих инвесторам-физлицам, было заблокировано на сумму более 320 млрд рублей. Именно тем, что инвестирующие в иностранные бумаги неквалифицированные инвесторы могут фактически потерять право распоряжаться своими активами, и объяснял ЦБ свои планы лишить их возможности покупать зарубежные акции.

Биржевые торги иностранными бумагами на Мосбирже не ведутся с конца февраля. С блокировкой бумаг столкнулись клиенты подсанкционных брокеров — структур крупных банков, которые попали под американские блокирующие санкции «первой волны», сразу после начала боевых действий. Хотя подсанкционные брокеры переводили иностранные портфели клиентов другим брокерам, которые под санкции не попали, в части случаев это не помогло — бумаги оказались заморожены, несмотря на перевод. Кроме того, в конце мая Центробанк остановил торги иностранными бумагами, на которые приходилось примерно 14% от клиентского портфеля брокеров в денежном выражении, доступного для торгов на СПБ Бирже — основной площадке для торгов зарубежными акциями. Эти бумаги были заблокированы международными депозитариями. Из-за разорванных отношений между Euroclear и НРД (Национальный расчетный депозитарий, входит в группу Мосбиржи) недоступными к продаже или покупке через российских брокеров оказались также ETF от компании FinEx. Инвесторам с замороженными активами, которые не хотят ждать разблокировки бумаг, пришлось искать варианты, как вернуть деньги.

Внебиржевые торги

Сейчас российские инвесторы могут продать заблокированные акции на внебиржевом рынке — например, на таких площадках, как Санкт-Петербургская валютная биржа или MOEX Board.

Чтобы купить или продать ценные бумаги на внебиржевом рынке, нужно открыть счет у аккредитованного брокера и иметь статус квалифицированного инвестора. Доступ к внебиржевому рынку предлагают многие брокеры, например «Финам», БКС, «Фридом Финанс». Важно понимать, что цена активов на внебиржевом рынке может отличаться от цены на бирже: это происходит из-за более низкого объема торгов.

В случае с заблокированными активами основная проблема состоит в поиске покупателя. Так, «Алор брокер» запускал услугу по продаже заблокированных акций на внебиржевом рынке, однако спроса на такие активы не было, рассказал представитель компании. Найти покупателя можно самостоятельно, например через социальные сети. Так, если клиент самостоятельно найдет продавца, брокер может помочь совершить сделку, рассказал замгендиректора по брокерскому бизнесу компании «Финам» Дмитрий Пантеровский. За сделку брокер берет свои комиссионные: например, в «Финаме» это 0,118%, но не менее 1450 рублей.

Брокеры пытаются облегчить клиентам поиски покупателей на заблокированные активы. Так, брокер «Открытие Инвестиции» создал Telegram-бот для торговли еврооблигациями на внебиржевом рынке. Подключиться к чату может любой брокер, а пока торговать через бот могут клиенты «Инвестиционной палаты» (брокера, которому «Открытие Инвестиции» перевел иностранные бумаги своих клиентов). Покупку замороженных активов можно также предложить своему брокеру, однако нет гарантии, что ему будет интересна такая сделка, указывает «Открытие».

Договор купли-продажи

Еще один обсуждаемый способ продажи заблокированных активов — заключение договора купли-продажи. Однако для того, чтобы покупатель приобрел права на ценные бумаги, переход прав должен быть зарегистрирован в организации, которая ведет учет прав на ценные бумаги, — в депозитарии, объясняет юрист Forward Legal Олег Груздев.

Для того чтобы покупатель приобрел права на акции, о заключенной сделке нужно уведомить регистрирующую организацию — в случае с ценными бумагами это депозитарий, в котором они хранятся. Если права на акции учитывает российский депозитарий, то для их передачи препятствий не возникает, поясняет юрист. Если же учет ведет иностранный депозитарий, то есть высокая вероятность того, что он откажет в проведении операции из-за санкционных ограничений.

Однако эту юридическую тонкость можно обойти: при заключении договора стороны могут поставить момент перехода прав на акции в зависимость от отлагательного условия — внесения иностранным депозитарием записи о переходе прав на акции, добавляет Груздев. Это, в свою очередь, произойдет после снятия санкций.

Покупатель и продавец должны понимать, что без внесения такой записи покупатель не станет собственником акций. По общему правилу, он не сможет участвовать в распределении дивидендов, в голосовании на общих собраниях участников, а также извлекать выгоду от изменения рыночной стоимости акций. Тем не менее закон не запрещает сторонам договориться, что продавец обязуется перечислять покупателю все дивиденды и уплачивать ему деньги в зависимости от изменения рыночной цены акций. В таком случае договор купли-продажи приобретет признаки дериватива, добавляет Груздев.

Это значит, что стороны сделки могут самостоятельно позаботиться о соблюдении положений по внесению приходных записей в регистратор, однако при этом важным моментом для продавца является, в какой момент будут переданы деньги — до или после окончания регистрации смены собственника, добавляет адвокат Amulex Виктория Соколова.

* Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ. Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением» либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 57 ФЗ о СМИ). В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.