Как купить золото у аффинажного завода

Обретенная ценность: золотые слитки разрешили продавать с завода

Слитки золота теперь можно будет купить не только в банке: их будут продавать россиянам прямо с завода. Соответствующий закон принят Госдумой. Как нововведение повлияет на рынок физического золота, повысит ли доступность драгметалла и спрос на него, в чем преимущества покупки слитков у производителя, выясняли «Известия».

Вложились в слитки

Спрос физических лиц в России на инвестиционное золото в этом году взлетел в семь раз, граждане купили более 30 т слитков. А к концу года, по оценкам замминистра финансов Алексея Моисеева, объем продаж может достичь 40 т. Причины очевидны: россияне ищут надежный инструмент сохранности накоплений. Глава Минфина Антон Силуанов еще в начале марта рекомендовал использовать этот драгоценный металл в качестве альтернативы сбережениям в долларах.

По мнению аналитиков, тенденция на увеличение спроса на физическое золото в следующем году может продолжиться. Как рассказал «Известиям» аналитик ФГ «Финам» Александр Потавин, инвестиции в этот драгметалл могут стать выгодным вложением во второй половине 2023 года — на рынке складывается благоприятная конъюнктура.

— С ценовых минимумов года, на уровне $1622 за унцию, стоимость золота восстановилась к середине декабря до $1795 за унцию, то есть на 10%. Ожидается, что в перспективе первой половины 2023 года ФРС завершит процесс повышения ставки и до конца года может даже начать ее снижение. При таком сценарии можно ждать повышения спроса инвесторов на золото. Поэтому вторая половина 2023 года может стать наиболее благоприятной для динамики цен, — пояснил эксперт.

Прямо с завода

Рынок, как считают эксперты, могут подогреть и изменения в законодательстве. Теперь заводы, которые производят золотые слитки, смогут сами продавать свою продукцию россиянам. Закон принят Госдумой во втором и третьем чтениях в четверг, 15 декабря. Продажа физлицам слитков драгоценных металлов и драгоценных камней аффинажными заводами и «Гознаком» освобождается от НДС.

По мнению аналитиков, получив возможность торговать напрямую, заводы составят конкуренцию банкам-монополистам на этом рынке. А само золото станет более ликвидным и доступным.

— Возможность покупать золотые слитки напрямую у аффинажных заводов и у «Гознака» повысит ликвидность физического золота и снизит спреды (разницу между ценой покупки и ценой продажи), которые в банках сейчас могут достигать 7–10%, — уверен аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов.

Как полагает руководитель отдела по работе с состоятельными клиентами ИК Fontviell Сергей Соловых, продажа слитков приближается к схеме, которая работает с инвестиционными монетами из драгоценных металлов. Последние можно приобретать не только в банках, но и в обычных ООО, которые имеют сертификат на предоставление данной услуги, полученный в Федеральной пробирочной палате.

— Как правило, цены на покупку и продажу в таких компаниях более выгодные, чем в финансово-кредитных учреждениях, а также значительный объем инвестиционных монет всегда есть в наличии, в отличие от отдельных отделений банков. Благодаря присутствию на рынке таких разноплановых игроков, в отрасли повышается конкуренция, а значит, и доступность продукта для конечного покупателя, — поясняет аналитик.

Где продавать и хранить

Как подчеркивают игроки отрасли, многое будет зависеть от правоприменительной практики и от развертывания соответствующей инфраструктуры. Производитель должен будет обеспечить все меры безопасной передачи металла, чтобы не нарушить условий его хранения или транспортировки.

— Будут ли аффинажные заводы заниматься обратным выкупом слитков? Если да, то по каким ценам? Будут ли требовать проведения экспертизы при выкупе (это удорожает процедуру)? Неясно, как именно будет организована продажа. У тех же банков — есть большая филиальная сеть по России и большинство клиентов перед покупкой слитка хотят подержать его в руках, даже взвесить на собственных весах. Удаленная продажа изделий из драгоценных металлов запрещена законом об интернет-торговле. Исправят ли этот закон? Пока вопросов много, — говорит вице-президент компании «Золотой монетный дом» Алексей Вязовский.

— Преимущество покупки слитков с завода состоит в отсутствии посредника между продавцом и покупателем. На данный момент ничего не известно о том, будет ли возможность хранить купленные золотые слитки у них же на заводе, как можно делать в банках. Если такой возможности не будет, то их, вероятно, придется либо передавать в банковские ячейки за дополнительную плату, либо оставлять дома, что небезопасно, — указывает Владимир Чернов из Freedom Finance Global.

Аналитики не исключают, что аффинажные заводы расширят инфраструктуру таким образом, что появятся сети продаж и хранения слитков. При этом количество заинтересованных в покупке драгоценного металла будет расти. Развитию рынка будут способствовать геополитическая напряженность и санкционное давление. Стоимость слитков и монет привязана к доллару и тем самым защищает от девальвации капитала.

Заводы смогут продавать россиянам золотые слитки наряду с банками

Граждане могут в ближайшее время получить возможность покупать драгоценные металлы без НДС не только у банков, но и напрямую у «Гознака» и аффинажных заводов, производящих золотые слитки. Соответствующий законопроект Госдума приняла во втором и третьем чтениях 15 декабря.

Автор законопроекта Владислав Резник отметил, что речь идет об 11 аффинажных заводах, такое увеличение количества участников рынка не только приведет к росту ликвидности слитков драгоценных металлов. «После вступления в силу закона мы не увидим спрэдов на золотые слитки в 7–10%, как это сейчас выставляют банки», — отметил депутат в своем выступлении на заседании Госдумы.

Банки получили возможность продавать инвестиционное золото физлицам без НДС в марте — соответствующий закон подписал тогда президент России Владимир Путин. Стимулирование вложений в драгоценный металл продолжилось в июле, когда был отменен налог на доходы физлиц при продаже золота в слитках.

В пояснительной записке к законопроекту спрос на золотые слитки оценивался в 50 т. Замминистра финансов Алексей Моисеев 14 декабря заявил, что спрос на золото в этом году увеличился примерно в 7 раз. «В 2021 году его реализация составила 6 т, сейчас на конец ноября 2022 года уже 30 т, и мы ожидаем, что предновогодний сезон доведет этот объем до 40 т», — сказал он (цитата по пресс-релизу Минфина).

Клиенты Сбербанка с марта по ноябрь приобрели более 15 т золота, сообщила пресс-служба банка. В ВТБ заявили, что с марта состоятельные клиенты купили более 2500 слитков — это почти 25 т инвестиционного золота.

Управляющий партнер ювелирного холдинга Sokolov, в который входит аффинажный завод, Артем Соколов рассказал «Коммерсанту», что новый закон снимает барьер, мешающий производителям конкурировать с кредитными организациями. Предправления Реалист Банка Владимир Эльманин напомнил по этому поводу, что у заводов нет инфраструктуры для массовой продажи слитков населению. А руководитель департамента по операциям с драгоценными металлами Совкомбанка Елена Магера отметила, что инвестиционная привлекательность золота заключается в том, что его можно обратно реализовать. «Банки, продающие слитки, всегда выставляют цену обратного выкупа их, а будет ли аффинажный завод обратно выкупать свою продукцию, неизвестно», — сказала она.

Что такое аффинированное золото простым языком: способы аффинажа в домашних условиях, сколько стоит и можно ли его продать

Возможно, вы или ваши друзья продавали свои золотые украшения. А задавались ли вопросом, что с ними происходит дальше? Идут в переплавку? Идут, конечно, только не сразу. Вначале над ними проводят ряд манипуляций, чтобы на выходе получить аффинированное золото. Что это такое? Зачем нужно? Какие манипуляции? Я готов рассказать.

Что такое аффинаж и зачем он нужен

Далее руда поступает на перерабатывающий завод, где ее очищают и выпускают аффинированный металл. В нашем случае — аффинированное золото наивысшей пробы — 999,9.

Лом драгоценных металлов, состоящий из украшений и других изделий, имеет различные примеси. Поэтому и его требуется аффинировать.

Юридические аспекты

Вот про это никогда не следует забывать. Ибо незнание законов… Дело вот в чем: все добытое из недр или аффинированное золото, да и другие драгоценные металлы, подлежат сдаче государству. Уклонение от этого правила, может повлечь за собой ответственность по статье 192 УК РФ.

В 2015 году подписан закон, несколько смягчающий ситуацию. Так, ИП и организации, получили право самостоятельно аффинировать ранее выпущенную ими продукцию, возвращая материал в торговлю.

С другой стороны, санкции против реализации аффинированного золота были дополнены статьей 15.45 КоАП РФ от 27.12.2019. Здесь перечислены штрафы за незаконное извлечение, покупку, сбыт, хранение и перемещение драгоценных металлов, с обязательной их конфискацией. В общем, будьте осторожны, если вы собрались получить аффинированное золото.

Какие драгметаллы можно аффинировать

Наибольшим спросом пользуются драгоценные металлы: платина, золото, серебро, палладий и родий. Это и понятно, ведь стоимость на них стабильно высока. Впрочем, любые цветные металлы имеют свою цену, и их с радостью купят предприятия по переработке, чтобы получить аффинированный продукт.

Где можно провести процедуру

В России есть несколько заводов-переработчиков с лицензией. Их жестко контролирует государство.

Именно к ним, по идее, должны стекаться драгметаллы из всевозможных источников:

1. Приокский завод цветных металлов, г. Касимов. Производит золото самой высокой пробы, пополняя золотой запас РФ.
2. Новосибирский аффинажный завод. Перерабатывает золото для Гохрана, используя смесь азотной и соляной кислоты.
3. Красноярский завод цветных металлов. Единственный производитель всех видов драгоценных металлов.
4. Щелковский завод вторичных драгоценных металлов. Аффинирует лом, содержащий серебро и золото.
5. Екатеринбургский завод по обработке цветных металлов. Аффинирует металлы платиновой группы, золото, извлекает драгоценные металлы из вторсырья.
6. АО «Уралэлектромедь», г. Верхняя Пышма. Сырьевую основу завода составляют медные концентраты, включающие в себя золотую группу.
7. Колымский аффинажный завод. Ориентирован на переработку местной руды и вторсырья, содержащие золото и другие драгоценные металлы.
8. Кыштымский медеэлектролитный завод. Его род деятельности — получение драгоценных металлов из бедного скрапа, содержащего золото и серебро, без металлов платиновой группы.

Поэтому вариантов у человека не так уж и много: аффинировать металл кустарно, в домашних условиях, не забывая про законы, договориться с ювелиром (что очень сомнительно), продать свое золото скупщикам.

Взамен можно купить аффинированное золото в слитках либо золото необходимой пробы.

Способы аффинажа золота

• выпаривание азотной кислотой;
• окисление;
• хлорирование;
• сульфуризация;
• электролизные процессы и многое другое.

Остановлюсь на самых распространенных.

Сухие

Есть много модификаций этого процесса, корни которого уходят глубоко в историю. Считается, что первоначальными реагентами были обычная соль и кирпичная пыль. Смесь, в небольших количествах, добавляли в глиняную емкость, к золотым самородкам или золотому песку, и долго нагревали.

В результате химической реакции образовывался силикат натрия, соляная кислота и хлор. Хлор отделял серебро, превращая его в хлорид, или серебряную соль, которая оседала на стенках емкости.

Сегодняшняя интерпретация — процесс Миллера. Он был изобретен Френсисом Бойером Миллером в 1867 г. и позволяет аффинировать золото в промышленных масштабах до чистоты 99,95 %.

Суть заключается в пропускании газообразного хлора через расплавленный неочищенный металл. В результате серебро и другие элементы всплывают на поверхность, откуда удаляются.

Мокрые

Тоже довольно древний метод аффинировать золото. «Царская водка» не имеет отношения к алкоголю. Это смесь азотной и соляной кислот, которая легко растворяет золото, отделяя все шлаки.

Поместив сплав в этот гремучий раствор, мы получим мутную субстанцию, требующую фильтрации. Все лишнее останется на фильтре, а аффинированное золото покроет дно емкости.

Для лучшего отделения как реагент применяют сульфат железа, а кислоту выпаривают. Процесс можно повторить несколько раз, добиваясь нужного качества.

Электролитический

Этот процесс известен как эффект Вольвилла, основанный на действии электролиза. В качестве электролита используется соляная кислота, которая, как мы помним, хорошо растворяет золото.

Анод — сплав золота, катод — тонкая золотая пластина. После подачи электричества растворенные в кислоте ионы золота оседают на катоде. На выходе — 99,999 % аффинированного металла.

Другие методы

Купелирование золота знакомо человечеству со времен бронзового века. Оно основано на разнице температур плавления и скорости окисления. Дело в том, что самородное золото, как и серебро, чаще всего находится в свинцовых рудах. Чтобы аффинировать золото, применяется купель — емкость, изготовленная из пористого кальцинированного материала, способного поглощать свинец.

Руда помещается в чашу и нагревается. Горячий воздух дует через купель, что вкупе с высокой температурой приводит к окислению и плавлению свинца. Оксид свинца, или глет, поглощается стенками емкости, остается только аффинированное золото.

Какие способы подойдут в домашних условиях

Строго говоря, любой из этих методов, кроме метода Миллера, вполне можно воплотить дома. Другое дело — вопрос безопасности. Работа с кислотами подразумевает сильный запах и угрозу повреждения кожных покровов. Нагревание тигля может привести к пожару.

Метод электролиза, помимо использования кислоты, дает до 20 % потерь металла. Впрочем, все это несущественно — было бы желание, необходимое оборудование и реагенты, конечно.

Как извлечь золотой металл из карт памяти, микросхем и радиодеталей

Химические свойства золота делают его востребованным при производстве различного оборудования, деталей компьютеров, электроники, стоматологических работ.

Не говоря уже о ювелирной продукции. Из всего этого можно извлечь золото, провести аффинирование с последующей продажей или самостоятельного использования.

Множество компаний специализируется на скупке электронной техники, обещая до 60 % стоимости содержащихся в ней драгоценных компонентов. Особым спросом пользуется электроника 70–80-х гг. прошлого века. Можно пойти этим путем или попытаться добыть золото самостоятельно.

Процесс аффинажа в домашних условиях

Способ извлечения аффинированного золота достаточно прост, но требует определенных знаний и оборудования. И еще, друзья: если вы не имеете выхода на огромные запасы списанной электротехники, содержащей драгоценные металлы, то воспринимайте этот материал как научный опыт. Не пробуйте на нем заработать — потеряете с гарантией больше.

Необходимое сырье, приспособления и реактивы

Итак, мы собрали золотосодержащий хлам, годами пылившийся дома и в гараже. Начнем с безопасности.

• резиновые перчатки;
• защитные очки;
• противогаз или респиратор (если работаете в помещении);
• оборудованное вытяжкой помещение.

• одна стеклянная емкость;
• пара мерных стаканчиков;
• ножницы;
• кофейный фильтр.

И, наконец, химикаты. Потребуется несколько граммов соляной кислоты. Она продается в специализированных магазинах. Или можно купить бытовую химию, которая ее содержит, например, очиститель для унитаза. Еще нам понадобится перекись водорода 3 % (продается в аптеках) и вода.

Подготовка

На этом этапе нужно извлечь все золотосодержащие детали из плат. Вытаскивайте все желтое или что кажется таковым. При необходимости режьте платы ножницами. Главное, чтобы они полностью погрузились в емкость с раствором. Далее следует промыть все детали водой, тщательно высушить.

Надевайте респиратор, перчатки — переходим к следующей стадии.

Процесс аффинирования

Необходимо смешать реагенты: перекись водорода с кислотой (очистителем для унитаза) в равных долях и поместить в раствор платы и детали. Этот момент наиболее опасный: в результате реакции выделяется небольшое количество газообразного хлора.

Получившийся раствор называется травильным. Он растворяет никель, освобождая (аффинируя) золотую фольгу. Далее остается ждать. Процесс может занять до 7 дней. Отслоившееся золото будет оседать на дне емкости.

• золотую фольгу поместить в тигель (вместе с пакетом);
• посыпать бурой;
• нагревать газовой горелкой.

Процесс продолжать до тех пор, пока не образуется слиток.

Способы очистки аффинированного золота

Мы уже договорились, что аффинированное золото — и так чистое. Такое чистое, что дальше некуда. Но что с ним теперь делать? Как очистить юридически, так сказать? Я упоминал: официально продать полученные кустарным способом аффинированные драгметаллы не получится. Предприятиям запрещено покупать подобные изделия.

На мой взгляд, проще отдать свое богатство на официальную переработку. И дома чище, и на лишнюю кислоту (химию для унитазов) тратиться не придется. Решайте сами.

Цена и места приема вторичных драгоценных металлов ВДМ

Спрос на вторичные драгметаллы постоянно растет. И в самом деле, намного проще переработать, аффинировать уже готовый продукт, чем проводить добычу. Однако официальных заводов, проводящих аффинирование, не так уж и много.

Поэтому большинству граждан приходится иметь дело с перекупщиками драгоценных металлов. Последние, к слову, тоже официальные предприятия — имеют необходимые разрешительные документы, платят налоги. А вот закупочные цены у них зачастую разные. Бизнес есть бизнес. Как сделать так, чтобы не обманули?

Цена на золото высшей пробы ежедневно публикуется на сайте ЦБ РФ: https://cbr.ru/hd_base/metall/metall_base_new/. К моменту написания статьи она составляла 4126,35 руб. за грамм. Соответственно, золото 585 пробы будет стоить порядка 2500 руб. за грамм. Отсюда и нужно плясать, подбирая покупателя в пределах этой цены — кто больше даст.

Вот, например, картинка с сайта «Сенного ломбарда».

Похоже, моя оценка оказалась выше той цены, которую предлагает ломбард.

Главный игрок на розничном рынке золота — Сбербанк. На его сайте (https://www.sberbank.ru/ru/quotes/metal) выставлены цены покупки и продажи драгоценных металлов на каждый день. Представлена также таблица изменения цен по датам, что дает возможность исследования котировок инвесторами.

Заключение

Получение аффинированного золота — процесс затратный, занимает немало времени. Неважно, имеем мы дело с ломом или золотоносной рудой, — эта работа требует навыков и профессионализма. Рассчитываю, что статья оказалась для вас полезной. Подписывайтесь на наши новости, делитесь ими с друзьями.

Россиянам могут разрешить покупку золотых слитков напрямую на заводах

Российским гражданам могут разрешить покупать слитки драгоценных металлов без НДС напрямую у аффинажных заводов и Гознака. В Госдуме предложили расширить состав организаций, имеющих право использовать преференциальный налоговый режим освобождения от НДС операций по продаже физическим лицам слитков драгоценных металлов, включив в их число аффинажные заводы и Гознак — организацию, изготавливающую банкноты и монеты Банка России. Сейчас граждане могут приобретать слитки драгоценных металлов без выплаты НДС у банков.

Законопроект, подготовленный членом комитета по бюджету и налогам, депутатом от «Единой России» Владиславом Резником, размещен в электронной базе данных Госдумы.

В пояснительной записке к законопроекту говорится, что последние годы потенциальный спрос на инвестиционное золото со стороны физических лиц оценивался в объеме до 50 тонн в год, а в условиях «беспрецедентных внешних санкций» значительно вырос.

Предлагаемые изменения, как ожидается, увеличат число участников розничного рынка инвестиционных драгоценных металлов, а его стандартизация приведет к росту ликвидности слитков драгоценных металлов, сужению спредов цен покупки-продажи для физических лиц и повышению роли инвестиционных драгоценных металлов в дедолларизации национальной экономики.

Президент России Владимир Путин подписал закон об отмене НДС на покупку золотых слитков для физических лиц в банках в марте. Действие данной нормы распространяется на правоотношения с 1 марта 2022 года.

Ранее при приобретении слитков драгоценных металлов в банке физическим лицам было необходимо выплатить НДС в размере 20%, причем обратная операция по продаже слитка банку не предполагала возвращения уплаченного налога. Это делало операции с золотом невыгодными для граждан.

Аффинажные организации — специализированные заводы, имеющие разрешение на аффинаж драгоценных металлов и включенные в утвержденный Правительством РФ перечень. Аффинаж драгоценных металлов имеют право производить 11 предприятий. Крупнейшим в мире предприятием, осуществляющим в промышленных масштабах аффинаж всех металлов платиновой группы (платины, палладия, родия, иридия, рутения, осмия), а также золота и серебра, является «Красцветмет», расположенный в Красноярске.

Гознак занимается производством бумажных денег — от отлива бумаги до разработки их дизайна и последующей печати. Компания также производит монеты, в том числе памятные, паспорта, ордена и медали, платежные карты, ID-документы, водительские удостоверения, акцизные и почтовые марки. Гознак чеканит также монеты по заказам Центральных и национальных банков других стран. Годовой объем производства компании оценивается в ₽46 млрд.

Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее