Что является критерием надежности криптобиржи

Лучшие криптобиржи для торговли криптовалютой

Эксперты-аналитики тщательно изучают уровень защиты аккаунтов пользователей, статистику хакерских атак, отзывы трейдеров и составляют рейтинги бирж по надежности. В 2021 году в ТОП-5 вошли:

Самые крупные криптобиржи

О масштабах биржи криптовалюты можно судить по суточному финансовому объему ее торгов. Кроме того, размер оборота отражает степень популярности платформы, ее востребованности и доверия со стороны трейдеров. Биржи, занимающие ТОП по объему торгов, имеют большее количество активных клиентов, которые каждый день совершают крупные операции с виртуальными монетами, в т.ч. биткоинами. Этот вид крипты, как правило, берется за единицу измерения оборота в сутки. Верхние позиции рейтинга занимают:

Ликвидность. Она зависит от объема торгов. На площадке с хорошей ликвидностью торги идут практически непрерывно, 24 часа в сутки, а продать крипту не составляет большого труда

Методы платежа. Одни биржи проводят операции только в цифровой валюте, другие — поддерживают банковские переводы в т.ч. в рублях (rub).

Обязательность верификации. Для работы на некоторых площадках необходимо пройти процедуру подтверждения личности. Кто предпочитает анонимность, выбирают биржи с возможностью проводить транзакции без верификации.

Маржинальная торговля. Это трейдинг в кредит. Нужную сумму предоставляет биржа под небольшой залог с депозита клиента (маржу). Трейдер получает «кредитное плечо», позволяющее совершать сделки с лотами, превышающими в разы его собственный капитал.

Удобный пользовательский интерфейс. Чем больше трейдеру доступно инструментов и опций, тем удобнее и эффективнее процесс торгов. Не менее важен доступ к статистическим, аналитическим данным, позволяющим оценить ситуацию на рынке.

Локализация биржи. Некоторые площадки с очень привлекательными возможностями, в основном японские и южнокорейские, не работают с иностранцами, а доступны только для резидентов этих стран. Если вы гражданин России, но очень хотите попасть на одну из таких бирж, можно воспользоваться прокси для подмены IP. Например, для браузеров Chrome и Firefox есть удобный бесплатный плагин ZenMate.

Служба поддержки. Возможность получить профессиональную помощь в случае проблем — важное преимущество площадки. Особенно если служба поддержки владеет русским языком и находится на связи 24/7

Бесплатный онлайн-курс
«Азбука криптовалют»:

Как обычному человеку без больших накоплений сделать первые шаги в мире цифровых денег и начать получать прибыль

Биржа криптовалюты была зарегистрирована в 2017 году в Гонконге и стала самой быстрорастущей площадкой мирового уровня с собственной валютой — BNB. В 2018 году она стала лидером по объему торгов и количеству уникальных пользователей и держит «марку» до настоящего времени. Оборот биржи в среднем составляет 25 млрд долларов в сутки. Среди плюсов площадки:

только ликвидные и проверенные монеты в листинге

Молодая, амбициозная компания из Гонконга, начав свою деятельность в 2017 году, сразу заявила о намерении составить конкуренцию Binance и сдвинуть ее с пьедестала. Биржа и правда вскоре стала популярной, но до статуса мировой площадки №1 не дотягивает. Она имеет собственную криптовалюту KSC, довольно внушительный суточный оборот (более 2 миллиардов долларов), высокий уровень безопасности, неплохой выбор торговых пар (788), а кроме того:

одни из самых низких комиссий на бирже, которые становятся еще меньше при росте объемов сделок;
возврат части комиссионных держателям токенов KSC;
быстрый вывод средств (до 10 мин);
мгновенное исполнение ордеров;
маржинальное плечо х100;
дополнительный функционал: р2р, майнинг, лендинг;
необязательную верификацию при выводе средств до 2 BTC в день;
компетентную, быстрореагирующую на обращение службу поддержки;

Китайская Okex была основана в 2014 году и стала позиционироваться как самая надежная биржа криптовалют. Объем торгов превышает 6 млрд долларов в сутки, а количество уникальных пользователей — 1,1 млн в месяц. Биржа использует собственный токен — OKB. Здесь очень серьезно относятся к обеспечению безопасности, предлагая пользователям:

Каждая крупная биржа ориентирована на опытных, профессиональных трейдеров. Но есть среди них и те, которые вполне лояльны к новичкам. Об одной из них — Kucoin, мы уже рассказали. Еще вариант — Bitmex. Здесь есть демо-счет, хорошее кредитное плечо, лучше комиссии (0,075%), а для начала работы требуется минимальный депозит. Вы однозначно не «заблудитесь» в пяти доступных криптовалютах и 35 торговых парах, сможете выводить средства в фиатной валюте (RUB, USD, EUR), а интерфейс с хорошим переводом на русский избавит от ненужных проблем.

Информация в статье показалась слишком сложной? Записывайтесь на наш интенсив-курс. Всего за 4 дня занятий, причем абсолютно бесплатных, мы расскажем все, что нужно знать для работы с криптовалютой, ответим на ваши вопросы, а также разберем другие направления для инвестиций, которые мы рекомендуем для начинающих и опытных трейдеров.

Как выбрать криптовалютную биржу, которая не рухнет на следующий день

На текущем этапе развития криптовалютного рынка, пока в мире нет отработанных механизмов его регулирования, однозначных критериев, позволяющих быстро выявить ненадёжные биржи, нет. Однако есть ряд значимых индикаторов.

В первую очередь следует обращать внимание на юрисдикцию регистрации биржи. Примером надёжного (в контексте текущего рынка) решения может служить биржа Gemini, созданная в США братьями Уинклвосс.

Gemini подчиняется местным законам, это не офшорная зона. Владельцы хорошо известны на рынке. Процесс верификации аффилированных с биржей лиц в условно регулируемых резиденциях не имеет отличий от аналогичных проверок обычных компаний.

К тому же предусмотрена возможность проводить анализ используемых биржей так называемых «горячих» кошельков (публичной транзакционной информации) на предмет мошеннических потоков.

Анализ «горячих» кошельков идентичен анализу банковских транзакций: технология блокчейна предполагает хранение истории транзакций между всеми кошельками в рамках отдельно взятой системы криптовалюты. Таким образом, информация доступна для анализа публично и может быть верифицирована путем поиска в цепочке транзакций кошельков, связываемых с ненадежными владельцами.

Также в оценке надежности могут играть роль сертификаты информационной безопасности. Например, сертификат FIPS PUB 140-2, разработанный в США.

Работа с криптовалютной биржей в любом случае в большей степени основана на доверии.

Для пользователя биржи существует три основных риска. Первый — что биржа окажется «скамом» и её команда убежит со средствами клиентов. Второй — что биржу взломают и средства уведут хакеры. Третий — что биржа серьёзно нарушит закон и будет закрыта регулятором, а средства пойдут на выплату штрафов.

Чтобы понять, стоит ли доверять конкретной бирже, следует проверить несколько аспектов.

Репутационные аспекты

1. Возраст биржи. Чем она старше, тем больше шансов, что менеджмент и бенефициары нацелены на устойчивое развитие и будут прикладывать усилия для обеспечения безопасности.

2. Прозрачность команды и руководства. Репутационные и правовые риски для раскрывшего свою личность члена команды — неплохая мотивация обеспечивать безопасность ввереных ему активов.

3. Упоминания о бирже на профильных сайтах и в криптосообществе, отзывы пользователей.

4. Наличие крупных корпоративных клиентов. Если серьёзная компания пользуется биржей, значит, она, скорее всего, провела свою проверку безопасности. Это может быть неплохим плюсом для биржи.

Технические аспекты

1. Разделение на «горячие» кошельки, через которые идут основные операции, и «холодные кошельки», на которых хранятся основные средства клиентов.

2. Мультисиг — использование нескольких независимых подписей для доступа к кошелькам биржи.

3. Внешний аудит безопасности. К сожалению, это пока редкость, но с учётом участившихся кибератак привлечение внешних аудиторов может стать стандартом в индустрии.

Юридические аспекты

1. Инкорпорация биржи. Сама по себе инкорпорация мало что даст в плане защищённости, но позволит отслеживать конкретных лиц, стоящих за биржей.

2. Страна инкорпорации. Инкорпорация в юрисдикции с жестким регулированием, таким как США или Япония, свидетельствует о большей серьезности намерений, чем, скажем, Белиз и Маршалловы острова.

3. Прозрачность корпоративной структуры. Если вы видите сложную структуру с большим количеством лиц, речь может идти о схематозе, направленном на уклонение от налогов или сокрытие конечных бенефициаров. И то, и другое — дурной знак.

4. Наличие лицензий на осуществление финансовой деятельности и деятельности в области криптовалют. Наличие лицензии — доказательство, что биржа выполняет минимальные требования, установленные государством.

Помимо того, что соответствие таким требованиям само по себе способствует стабильной работе биржи (минимальный размер активов, требования к квалификации сотрудников), процесс получения лицензии в серьёзных юрисдикциях довольно дорог, долог и неприятен. Если биржа озаботилась тем, чтобы получить её, скорее всего, её руководство настроено на серьёзную и долгосрочную работу.

5. Наличие адекватной KYC-процедуры (know your customer — «знай своего клиента»). Как мы увидели на примере BTC-E, биржи, играющие в анонимность, рискуют нарваться на «антиотмывочное» регулирование. Штрафы будут выплачиваться из ваших средств.

Что касается личностей руководства биржи, то тут возможны три варианта:

Первый. Во главе биржи могут стоять публичные фигуры, открыто заявляющие о своей причастности к бирже. Здесь можно с достаточной степенью уверенности сказать, что именно они руководят биржей — хотя конечный бенефициар может и оставаться в тени.

Второй. Биржа может стараться «не светить» своё руководство, но при этом быть официально зарегистрированной как юридическое лицо. В этом случае придётся копаться в реестрах и надеяться, что указанные лица действительно окажутся руководителями.

В случае, если биржа имеет лицензии на финансовую или криптовалютную деятельность, доверия к содержанию реестров может быть больше. Но всегда есть шанс, что в них будут отражены только номинальные директора и акционеры.

Третий. Возможна ситуация, когда биржа не инкорпорирована, её структура непрозрачна — то есть и руководство, и конечный бенефициар предпочитают оставаться неизвестными. В этом случае можно попробовать провести собственное расследование. Или же дожидаться нового пресс-релиза от Минюста США.

Давайте вспомним 2013 год и закат эпохи централизованных анонимных систем: дело LibertyReserve. Тогда американские регуляторы и ФСБ дали чётко понять: эта схема больше не работает. Недавно SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США) намекнула, что нечто подобное может совсем скоро произойти и в сфере ICO.

Чтобы понять значимость этого заявления, вспомните, как рынок отреагировал на мнение регулятора о Winklevoss ETF. Тогда речь шла не о запрете — лишь об отказе в регистрации. Для кого-то эти факты покажутся несвязанными, но мой опыт подсказывает обратное.

Все, абсолютно все централизованные биржи всегда находятся под ударом. Поэтому «только децентрализация, только хардкор».

Судите сами:

1. Централизованную биржу всегда может закрыть любое заинтересованное государство: будь то Народный банк Китая с заявлениями о невозможности вывода средств или Роскомнадзор с пресловутыми блокировками. Exmo, завязанную на Испании, закрыл один из судов в Санкт-Петербурге. Обстоятельства этого дела во многом до сих пор остаются для меня загадкой.

2. Нападать будут именно на стандартные, централизованные системы. Можно не взламывать саму биржу, а, например, атаковать её сайт. Такие примеры можно найти в смежных сферах. Была попытка подмены DNS у blockchain.info. В случае с bithumb.com вовсе взломали компьютер администратора.

3. Никто и никогда не застрахован от «японского синдрома», когда в один прекрасный день кто-то из управленцев централизованной биржи решит, что взять сразу много проще и интересней, чем отщипывать понемногу комиссиями.

Пять признаков надёжности

1. Многие трейдеры, пришедшие с фондовых и иных классических бирж, оценивают объёмы торгов. Но нужно понимать, что одни биржи работают «с плечом», а другие — нет. Некоторые, как Poloniex, придумывают псевдодоллар и другие валюты, а некоторые (как BTC-E) оперируют вполне реальными долларами, евро и даже рублями.

Что в этом случае важнее: объём или реальное обеспечение? Мне видится, последнее. Объём, конечно, важен для понимания таких аспектов, как вход крупных инвесторов, границы поддержки и сопротивления и прочие мелочи технического анализа.

Но он лишь отражает доверие инвесторов (спекулянтов) в моменте. Не стоит забывать, что значимую часть объёмов делают боты, а значит это арбитраж или иного рода спекуляции. Речь идёт уже не о доверии, а сугубо утилитарном подходе: где можно — там и работаем.

2. Юрисдикция. Народный банк Китая уже не раз влиял на курс биткоина, а вместе с тем и на все остальные криптовалюты. К примеру, когда был наложен запрет на «криптозолото» и «криптосеребро», очень многие в Китае переключились на эфир. Это стало одним из факторов «пампа» (взрывного роста курса эфира).

В то же время пример Mt.Gox доказывает: даже самые сильные в правовом отношении страны не гарантируют защиты от субъективных факторов. Кстати, можно вспомнить 2014 год, когда многие биржи, включая всё ту же BTC-E, фактически ушли от рублей. Поэтому, когда мы говорим о юрисдикции, нужно понимать, что это не только месторасположение (пусть и условное) биржи, но и местонахождение трейдера.

3. Безусловно, как и везде, в криптосреде очень важна команда. И здесь всегда парадокс: с одной стороны, блокчейн требует анонимности. С другой — финансы должны быть предельно открытыми. Именно по этой причине так много вопросов к NiceHash, если говорить о майнинге, или к Poloniex с перманентными «взломами».

Думаю, постепенно именно этот критерий станет набирать всё большую популярность. Собственно, сама идея цепи блоков предполагает наличие репутации и её оценку кем-либо или чем-либо.

Техническая составляющая. Как ни странно, на многих биржах правильная двухфакторная авторизация, сейф, блокировка вывода после смены авторизационных данных, email-уведомления и другие средства защиты, которые уже существуют не первый год, были внедрены далеко не сразу.

Финансовая структура. Прежде чем работать по-крупному даже на очень больших биржах, всегда стоит понять цепочку посредников. Кто принимает Wire? На ком завязаны электронные деньги при пополнении? Кем обеспечивается вывод на Visa, MasterCard или банковский счёт? Какие партнёры и в каких странах есть у проекта?

Скажу честно: до сих пор мне встречаются люди (всё чаще — начинающие торговцы «цифровыми деньгами»), которые лихо отправляют чуть ли не все сбережения по впервые выписанным реквизитам.

Куда важнее детали

Всё перечисленное — верно, но это грубые мазки. Куда важнее детали. К сожалению, систематизировать их — значит создать своего рода антифрод-решение по оценке бирж, обменников и так далее. Это одна из моих первых специализаций в ИТ. И потому скажу, что такой подход непрост.

Up-time: включить пинг или поставить на проверку специализированным сервисом. Многие проекты (от p2p-обменных пунктов и до крупных «платёжек») перед тем, как свернуться, уходили из веба. Конечно, это могут быть проблемы хостинга, регистратора, технической поддержки — чего угодно. Но для меня это всегда тревожный звонок. Тем, кто подумал, что это банально, вопрос: а сколько бирж стоят у вас на «алертах»?.

Статистика по ресурсу и обновление API. Мне всегда представляются крайне странными проекты, которые стагнируют. В технологичной сфере это весьма подозрительно. Да, нужен стабильный релиз. Да, правило «Работай и не трожь» никто не отменял. Но и «застывшее» состояние в этой отрасли — всегда повод для раздумий.

Есть ещё один шаблон, который действует на ура: новости. Все знают, что за ними на ресурсе нужно следить, но не все задумываются, что у каждого ресурса своя периодичность публикаций. Это связано с внутренней структурой, ленью редакторов и много чем.

Часто сайты, решившиеся почему-то свернуться, начинают мудрить с партнёрскими проектами. Почему? Появляются финансовые дыры, где-то впотьмах разума играет жадность или, возможно, изначально был просчёт в программе лояльности. Это не значит, что биржи с «рефералками» хуже или лучше. Это просто факт для наблюдения.

Деталей может быть больше: максимальный набор паттернов, которые я разрабатывал и анализировал, включал более 10 тысяч элементов.

Технически, конечно, можно отличить надежную биржу от ненадежной. Существенные признаки — опыт, длительность её существования на рынке, поведение в проблемной ситуации (взаимодействие с участниками). Ещё один маркер надежности — большой объем торгов.

Главный признак проблем у той или иной торговой площадки — сложность вывода средств. Прежде чем вкладываться в ту или иную биржу, стоит поискать соответствующие отзывы. Всегда присутствует риск утраты средств в случае хранения на бирже. Его можно минимизировать, размещая криптовалюту на нескольких торговых площадках.

Безопасность криптобирж

Холодное хранение. Биржи хранят криптовалюту в так называемом «горячем хранилище», что означает, что она все время доступна онлайн. Однако с точки зрения безопасности, нужно выбирать биржу, которая хранит большинство активов в холодном хранилище. Это означает, что эти средства находятся не в сети и труднодоступен физически.

Двухфакторная аутентификация. Двухфакторная аутентификация является обязательной в криптопространстве по соображениям безопасности. Некоторые биржи используют не просто два фактора, а даже три и более. Многофакторная аутентификация — это второй уровень безопасности по сравнению с паролем при входе в систему или снятии средств. Двухфакторная аутентификация может принимать форму текстового сообщения на телефонное устройство или электронной почты.

Учетная запись, привязанная к определенному IP-адресу. Мониторинг IP-адресов, по которым пользователь входит в биржу, используется основными биржами, но только в информационных целях, чтобы получить информацию о пользователе о его предыдущей активности. Есть биржи, которые начинают информировать пользователей с помощью сообщения в случае любого подозрительного доступа к учетной записи пользователя, например, из какого-то неизвестного географического местоположения или с другого компьютера или браузера, чем пользователь обычно посещает биржу.

Уведомления при выводе средств. Еще одна важная мера безопасности — это информирование пользователя о выводе средств. Биржи отправляют уведомления не только о снятии криптовалюты, но и о депозитах. Это помогает клиентам остерегаться любых ненадлежащих действий. Некоторые биржи выходят далеко за рамки простого уведомления по электронной почте о выводе средств. Они могут приостановить действия учетной записи, если в учетной записи есть неизвестное или подозрительное движение.

Блокировка вывода после изменения данных аккаунта. Изменение данных учетной записи, таких как связанные адреса электронной почты или номер телефона, является типичным поведением хакера. Как только злоумышленник получит доступ к учетной записи, он должен быть уверен, что может одобрить возможный вывод средств по своему контролируемому телефону или электронной почте. Блокируя снятие средств на несколько дней или больше, после изменения некоторых настроек учетных записей, криптобиржа предотвращает эти типы злонамеренного поведения, которые обычно совершаются хакерами.

Программа Bug Bounty. Идея Bug Bounties состоит в том, чтобы побудить независимых экспертов по безопасности, также называемых этическими хакерами, найти уязвимости в системе. Биржи предлагают вознаграждения за выявленные недостатки и, таким образом, смогу обезопасить средства своих пользователей.

Страхование. Когда вы кладете деньги на банковский счет, он обычно застрахован и защищен от кражи или банкротства банка. Криптобиржи не должны страховать средства пользователей в обязательном порядке. Но биржи, серьезно относящиеся к безопасности, предоставляют дополнительную страховку для криптовалюты. Таким образом, если средства пользователя будут украдены с биржи, он сможет получить компенсацию.

Наличие отдела по борьбе с мошенничеством. Наличие такого отдела у криптобирж очень полезно для предотвращения и выявления любых нарушений. Все сотрудники биржи должны знать о предотвращении и выявлении мошенничества еще до того, как оно произойдет.

Сегодня существует почти 300 криптобирж и за годы их существования произошло множество взломов с крупными хищениями средств. В нашей подборке собраны самые громкие взломы криптоплощадок, которые затронули не только пользователей, но и оказали существенное влияние на цену крипты.

Критерии надежности криптобиржи: отзывы ААХ

Работа с цифровыми активами стала довольно популярным и прибыльным занятием. Ведь игнорировать появление криптовалюты крайне сложно. Огромные потоки информации, новостей, сведения о биржах, отзывы знакомых, вывески около обменников, стационарные криптоматы для операций с монетами — все это привлекает внимание и заставляет задуматься о трейдерстве. Но так ли все просто, как может показаться на первый взгляд? Предлагаем подробнее узнать о криптобиржах и сделать это на основе отзывов о бирже ААХ.

Биткоин. Криптовалюта.

Надежность как залог успешной торговли

Для того, чтобы начать свой путь, связанный с криптовалютами, необходимо получить информацию про платформы, на которых происходит вся работа. Все возможные инструменты и функционал, на сегодняшний день, сосредоточены на криптобиржах. Это и обменник, и терминал для пополнения виртуального счета, и рынок, где можно покупать, продавать, менять. Никто не хочет потерять свои деньги лишь потому, что сайт оказался мошенническим. Поэтому мы внимательно изучили официальный сайт криптобиржи — https://www.aax.com/ru-RU/ и отзывы о бирже ААХ, которые могут свидетельствовать о ее надежности.

Показателей оказалось несколько:

популярность;
прозрачность работы;
реальные объемы торгов;
репутация, в том числе и в интернете;
выгодные условия работы для пользователей;
понятный интерфейс;
рабочая служба поддержки;
“жизнь” площадки.

А теперь подробнее поговорим о каждом пункте. Начнем с популярности. Если у биржи наблюдается регулярное пополнение числа пользователей, есть множество отзывов на тематических ресурсах, она на слуху, то можно смело говорить о том, что платформа действительно пользуется популярностью. Главное, чтобы такой успех был окрашен положительным мнением о сотрудничестве.

Прозрачность работы отследить куда проще. Достаточно ознакомиться с правилами и тарифами (которые, кстати, должны находиться в свободном доступе), и провести одну-две транзакции. Если все показатели совпали, например, сумма комиссии, особенности сделки, то сомневаться в надежности биржи не приходится.

О реальности объемов торгов могут сказать графики. Достаточно открыть непопулярную пару и проследить за появлением и исчезновением ордеров в ней. Подозрения могут появиться, если ордера моментально закрываются после их появления и такая ситуация регулярная. Тут можно говорить о накрутке при помощи ботов.

Одним из рычагов формирования репутации по праву считаются мнения людей. Если изучить отзывы ААХ, то большинство из них положительные. А это значит, что пользователи довольны сотрудничеством.

Понятный интерфейс помогает новичку быстро сориентироваться на сайте, понять, где размещен тот или иной функционал и как работать с большей эффективностью. А вот “жизнь” площадки — это регулярные обновления, новости, анонсы новых продуктов. Это маркер развития биржи, того, что компания настроена на долгосрочное существование.

Эта закладка предназначена для тех наиболее внимательных из вас, кто замечает опечатки, орфографические, пунктуационные и фактические ошибки в наших текстах и хотел бы помочь нам исправить их. Мы заранее благодарим всех, кто вместе с нами стремится улучшить качество наших материалов. Ваша помощь неоценима не только для редакции — она также важна для тех читателей, которые благодаря вам прочтут эти тексты в правильной редакции.