Как заказать черную карту сбербанка
Нажав на кнопку «Подробнее» можно посмотреть доступные платёжные системы, валюты, стоимость обслуживания, возможность получения бонусов «Спасибо». Если условия устраивают, нажмите «Заказать» и выберите дизайн из предложенных. После этого оформите заявку на карту.
Сколько стоит обслуживание черной карты
American Express Black Card (Карта «Центурион»)
Годовое обслуживание карты обходится владельцам в $2500. Раньше её получение было возможно только по приглашениям. Сейчас желающие приобрести карту должны заполнить заявку самостоятельно. Стоимость оформления American Express Black Card составляет $7500.
Кому дают черную карту
Черная банковская карта доступна клиентам, относящимся к категории VIP. Как правило, в Европе к этой категории относят клиентов, занимающих высокие должности и получающих высокий доход.
В чем смысл черной карты
Карта Центурио́н (или Чёрная карта) — самая уникальная и дорогая кредитная карта, выпускаемая компанией American Express. Карта Центурион предоставляет своему владельцу широкий спектр эксклюзивных привилегий. В США больше не высылаются приглашения на получение этой карты.
Какая карта в сбере бесплатная
Финорганизация предлагает клиентам широкий выбор платежных инструментов, в том числе доступна дебетовая карта Сбера с бесплатным обслуживанием. На данный момент есть 3 типа карт, не подразумевающих оплату: Пенсионная, Momentum Visa и Mastercard.
Сколько карт можно оформить на одного человека
Законодательных ограничений на возможное количество банковских карт нет, но у каждого банка могут быть свои особенности. Еще есть разница, какую карту клиент хочет оформить: кредитную или дебетовую.
Какая карта лучше виза или Мир
Чем «Мир» отличается от Visa и Masterсard
Хотя с 2015 года платежи внутри России по всем банковским картам, включая Visa и Masterсard, проходят через НСПК, иностранные платежные системы могут ограничивать обслуживание своих карт. Операции по картам «Мир» обрабатывает только НСПК, что защищает их от возможных санкций.
Какие виды карты Сбербанка есть
Сегодня в линейке карточных продуктов представлено множество видов самых разных банковских карт, среди которых Visa Classic («Виза Классик» СберБанка), MasterCard Standard («МастерКард Стандарт») и MasterCard Gold («МастерКард Голд»), а также Visa Electron («Виза Электрон») и MasterCard Maestro («Маэстро»).
Какие карты используют миллионеры
Платёжные карточные системы предлагают каждый свою чёрную карту: Centurion у American Express, Infinite у Visa. Некоторые крупнейшие банки предлагают свои собственные модификации таких карт.
Чем белая карта отличается от черной
Дебетная карта monobank (белая), в отличие от кредитной (черной), не содержит кредитного лимита, то есть на ней не может быть отрицательного остатка. С белой картой monobank вы всегда будете «в плюсе». Дебетная карта не содержит кредитного лимита, а потому идеально подходит для расчетов собственными средствами.
Черная карта Сбербанка является одним из самых престижных и высокооцененных банковских продуктов на рынке. Она представляет собой кредитную карту Премиальная Mastercard World Black Edition от Сбербанка. Чтобы заказать такую карту, достаточно пройти несколько простых шагов в мобильном приложении СберБанк Онлайн.
Вначале необходимо зайти в приложение СберБанк Онлайн и выбрать раздел с картами. Затем находим нужную нам карту и кликаем по ней. В открывшемся окне переходим в настройки карты и выбираем раздел «Перевыпустить». Далее нам предлагается выбрать способ доставки новой карты — можно выбрать доставку курьером, чтобы получить карту на свой адрес.
Однако, стоит заметить, что черная карта Сбербанка является платной. Стоимость ее обслуживания может составлять несколько тысяч рублей в год. Конечно, эта плата хорошо компенсируется широким спектром привилегий и возможностей, которые получает ее владелец.
Черная карта Сбербанка предоставляет доступ к премиальным услугам и бонусам. Клиенты, которые занимают высокие должности и получают высокий доход, могут претендовать на получение такой карты. Черная карта предоставляет своим владельцам возможность пользоваться уникальными привилегиями, такими как предоставление скидок на путешествия, доступ к VIP-зонам в аэропортах, консьерж-сервис и другие возможности.
Однако, стоит отметить, что черная карта Сбербанка не является самой дорогой банковской картой в мире. Например, самой дорогой картой считается American Express Black Card, также известная как «Карта Центурион». Годовое обслуживание этой карты стоит владельцам 2500 долларов, а оформление — 7500 долларов. Она изначально была доступна только по приглашениям, но сейчас каждый может подать заявку на ее получение.
Если кто-то не желает платить за обслуживание карты, то у Сбербанка также есть предложения с бесплатным обслуживанием. Например, можно оформить дебетовую карту Сбера, такую как Пенсионная, Momentum Visa или Mastercard, которые не требуют оплаты за обслуживание. Однако, у каждого человека может быть ограничение на количество карт, которое можно оформить на одного человека. Каждый банк устанавливает свои правила и ограничения, поэтому перед оформлением необходимо ознакомиться с условиями банка.
Таким образом, заказ черной карты Сбербанка является довольно простым процессом, доступным каждому клиенту, отвечающему требованиям для VIP-клиентов. Владение такой картой дает возможность пользоваться эксклюзивными привилегиями и уникальными предложениями. Однако, стоит помнить о плате за обслуживание и ограничениях, которые могут быть наложены банком.
Как получить черную карту Сбербанка
Сейчас банковские карты выполняют функции не только платежных инструментов. С их помощью можно экономить на покупках в торговых сетях и развлекательных заведениях. Ведущие банки страны предлагают клиентам воспользоваться премиальными карточками, чтобы расширить свои пользовательские возможности.
Так, в Сбербанке можно оформить специальную Черную карту и получить массу привилегий, например, скидки на различные товары и услуги, дополнительные бонусные баллы. Выясним в чем именно заключаются преимущества черной карты, а также условия и способы ее получения.
Что представляет собой черная карта Сбербанка
Черная карта Сбербанка – это дебетовый бесконтактный продукт, позволяющий клиенту получать кэшбек, снимать наличные средства без комиссии и тратить на покупки меньше. Другие названия карты Сбербанка – “премиальная”, “платиновая” и «карта с большими бонусами». Продукт предусматривает кэшбек различного размера за пользование «пластиком» в определенных местах.
Преимущества карточки:
- мгновенное оформление с минимальным пакетом документов (потребуется только паспорт);
- повышенный класс Visa Platinum, дающий право на получение дополнительных скидок;
- бонусная программа СПАСИБО; благодаря ей можно совершать выгодные сделки у партнеров компании, число которых превысило 500;
- начисление большего процента бонусов СПАСИБО для финансовых операций, совершенных в ресторанах, магазинах, на автозаправках и Яндекс.Такси;
- за остальные покупки возвращается 0,5% от величины потраченных средств;
- снятие до 500 000 руб. в течение 24 часов в банкоматах и офисах без уплаты комиссионного сбора;
- “онлайн”-переводы на сумму до 1 000 000 руб. в день;
- возможность обмена бонусных баллов на любые авиабилеты, билеты на развлекательные мероприятия;
- высокое качество обслуживания, отсутствие очередей;
- персональный менеджер готов помочь решить любые вопросы: от открытия вклада до бронирования номера в зарубежном отеле;
- выдача наличных за границей в экстренных случаях, например, при потере “пластика”;
- допускается выпуск дополнительных таких же платежных инструментов (годовое обслуживание составит 2 500 руб.);
- выполнение «пластика» по индивидуальному дизайну;
- оплата происходит одним касанием (Visa PayWave).
Недостатки:
- дороговизна годового обслуживания;
- бонусы СПАСИБО можно использовать только у партнеров программы;
- отсутствие процентов на остаток средств.
Черная карточка подойдет как старым, так и новым пользователям банка, которые тратят за один месяц более 30 000 руб. Только при крупном ежемесячном обороте средств данный «пластик» окупает себя. Следовательно, клиентам с меньшими тратами выгоднее присмотреть для себя другие банковские карты.
Если же вам подходит черная карта Сбербанка России, условия пользования ею необходимо знать. Это позволит избежать неприятных моментов (например, задолженности по оплате за обслуживание) и пользоваться своими правами и возможностями в полной мере.
Основные характеристики
- бесплатное оформление;
- пониженный тариф в первый год, равный 2 400 руб.;
- оплата за пользование со второго года составит 4 900 руб., для премиум-пользователей при регистрации специального пакета услуг «Сбербанк Премьер» – бесплатно;
- срок действия равен 36 месяцам;
- бесплатный перевыпуск;
- беспроцентное снятие наличных средств в фирменных банкоматах, а в устройствах сторонних организаций взимается комиссионный сбор в размере 1%;
- допускаются операции в национальной, американской и европейской валютах;
- бесплатное СМС-информирование;
- не предусмотрено определение лимита овердрафта;
- максимальное количество бонусов в месяц – не более 5000 баллов.
Внимание! Тариф может измениться. О том, сколько стоит карта Виза от Сбербанка черного цвета сейчас, следует уточнить на официальном сайте компании или по номерам: 7 495 500-55-50 (для стационарных телефонов) и 900 (для мобильных устройств).
Как получить черную карту
Перед тем как получить новую черную карту Сбербанка, необходимо ознакомиться с требованиями к заявителям. Их всего 3, но при несоответствии хотя бы 1 из них банк вправе отказать в оформлении платинового продукта.
Требования к заявителю:
- совершеннолетие;
- наличие российского гражданства;
- постоянная или временная прописка в РФ.
Оформить продукт можно в любом отделении банка или на официальном сайте в режиме “онлайн”.
Оформление в отделении банка
Для этого необходимо выполнить несколько простых шагов:
- Найти ближайший офис Сбербанка. Информация с адресами и графиком работы офисов опубликована на официальном сайте в разделе «Отделения и банкоматы».
- Прийти лично с паспортом в банковское учреждение.
- Обратиться к сотруднику и предоставить ему документ, удостоверяющий личность.
- Заполнить анкету, правильно и разборчиво указав ФИО (в том числе и латиницей), дату и место рождения, контакты.
- Дождаться решения по заявке, это займет не более 3 суток.
- В случае одобрения, явиться в банк и забрать карту.
- Активировать карту в банкомате путем пополнения счета и установления PIN-кода.
Оформление в режиме онлайн
Этот способ оформления более быстрый, потребуется лишь стабильный выход в интернет. Алгоритм действий такой:
- Зайти на официальный сайт и перейти в раздел «Частным клиентам / Дебетовые карты».
- Выбрать нужный продукт и кликнуть кнопку «Заказать онлайн».
- Заполнить заявку, указав ФИО, имя и фамилию латинскими буквами для указания на карте, дату и место рождения, контакты, паспортные сведения.
- Выбрать отделение для получения банковского продукта.
- Дождаться СМС-сообщения о готовности карты.
- Прийти лично с паспортом в офис и забрать «пластик».
- Активировать в банкомате, пополнив баланс и придумав свой пароль.
Важно! Бонусная программа подключается отдельно с помощью “мобильного банка”, который активируется в личном кабинете, отделении, банкомате или по номеру горячей линии.
Имея “мобильный банк”, можно подключиться к программе СПАСИБО, отправив на короткий номер 900 СМС с текстом: «СПАСИБО NNNN», где “NNNN” – последние цифры номера карточки. После этого поступит сообщение с паролем и инструкцией. Присланный код нужно переслать в знак подтверждения. Затем вы сможете управлять своими бонусами.
Дополнительные скидки от Visa
От стандартных карт данный продукт отличается дополнительными скидками от платежной системы Visa на различные услуги. Держатель черной карты может существенно экономить на поездках, оплате развлечений и блюд в кафе и ресторанах.
Перечислим скидки, действующие при оплате премиальным «пластиком» на момент написания статьи (осень 2018):
- 50% на подписку в онлайн-кинотеатрах AMEDIATEKA и Okko;
- до 35% на аренду транспортных средств от Avis;
- 20% на билеты и кинобар в «КАРО»;
- 20% на поездки в такси повышенного класса Gett и Wheely;
- 20% на обертку и укладывание багажа от PACK&FLY;
- 20% на билеты в «Мастерславле»;
- 15% в кафе для всей семьи «АндерСон»;
- до 15% в ресторанах White Rabbit Family;
- до 15% в ресторанах, расположенных на территории аэропорта «Шереметьево» («Колбасный Цех» и «Магадан»);
- до 12% на гостиницы с Agoda;
- 10% на питание в самолете от NOVIKOV GROUP;
- денежная компенсация в размере 600 евро за отмену или задержку рейса;
- бесплатная доставка и бонусные баллы в «Азбуке вкуса»;
- бесплатный второй билет в Третьяковскую галерею;
- бесплатный интернет в роуминге для абонентов ТЕЛЕ2, МТС, Мегафон и Билайн.
Дополнительное пользование пакетом «Сбербанк Премьер» дает право бесплатного страхования во время путешествия и бесплатного прохода в бизнес-залы аэропортов по Сбербанк черной карте “Приорити” (Priority Pass). Также, можно открыть вклад на особых условиях: на сумму от 700 000 руб. под повышенные проценты (до 4,90%). Например, в Сбербанке в 2018 году на черную карту можно открыть вклад под 4,45 процента годовых по программе «Особый Пополняй».
Партнерские программы и другие бонусы
Привилегии черной карты Сбербанка позволяют совершать покупки со скидкой до 30% и выгодно использовать различные премиальные сервисы. Так, действует страховка от потери или порчи купленного предмета в первые 3 месяца после покупки, медицинская и юридическая помощь за пределами России от организации International SOS в течение 90 суток.
Владельцы положительно оценили и еще одну особенность – наличие кэшбека в рамках акции СПАСИБО. Максимально возможная сумма равна 10% от величины потраченных средств и начисляется за оплату поездок в Яндекс.Такси, Gett и за покупки на АЗС.
Другие размеры возвращаемых бонусов выглядят так:
- до 5% от суммы чека в заведениях общепита и ресторанах «SUSHI CITY», «Теремок» (11% в Burger King);
- до 5% за покупки в торговых сетях «Кари», «Посуда Центр», «Пятерочка» и т.д.
- 0,5% за другие покупки.
Принимают баллы разные компании, такие как «Л’Этуаль», «Киномакс», «Комус», «Ив Роше», «Тез Тур», «М.Видео», «Евросеть». Полный список партнеров можно посмотреть на странице программы в разделе «Принимает СПАСИБО».
Сбербанк карта Платинум черная подразумевает и обмен бонусов. Так, их можно обменять на авиабилеты, билеты на зрелищные шоу и подарочные сертификаты, подписки и купоны. Причем, вероятны скидки до 99%. Во время “онлайн”-оплаты нужно лишь указать сумму бонусов, подлежащую списанию.
Согласно условиям бонусного предложения, 1 бонус = 1 рубль. Возврат происходит на специальный счет. Потратить накопленные баллы можно только у компаний-партнеров. Чтобы получать повышенные баллы, нужно иметь определенный уровень привилегий, выполняя различные задания. Например, для достижения наивысшего уровня необходимо потратить не менее 5 000 руб., открыть вклад либо получить кредитную карту, а также иметь остаток не менее 85% от затрат.
Заключение
Черная карточка Сбербанка дает своему обладателю массу преимуществ: высококвалифицированное обслуживание без очередей, кэшбек до 10% за покупки у партнеров компании, различные скидки на развлечения и бесплатный интернет в роуминге.
Кроме того, для путешествующих предусмотрены юридические и медицинские консультации, выдача купюр в случае потери «пластика». Для пользователей увеличены лимиты по финансовым операциям, проценты по вкладам, а за снятие наличных не взимается комиссия. Продукт подходит ценителям яркой жизни, готовых тратить в месяц более 30 000 руб.
Премиальные черная карта Сбербанка: обзор премиум карт для элиты
Еще одна статья будет посвящена той самой таинственной чернейшей карте от самого зеленого банка… Какая-то цветная тягомотина прям. Но что поделать, почему-то большую часть наших читателей интересуют именно ЧЕРНЫЕ карты. Видимо там статус, положение, дизайн, ламборджини… Ух замечтались. В общем сегодня у нас черная карта от Сбербанка – Visa «Премьер».
Понравилось? Не понравилось? Есть дополнения? Советы? Рекомендации? Вопросы? Пишите в комментарии – поможете другим людям.
Кратко о карте
Разбираем основные моменты по черной карте Премьер. Сразу же с порога нам бросается в глаза вот такой баннер:
- Стоимость годового обслуживания – 4900 рублей в год. Есть и примечание – если на ваших счетах Сбербанка лежат более 2,5 млн. рублей, то обслуживание станет бесплатным.
- Про «В 6 раз больше бонусов» – не обращайте внимания. По ссылке акция длилась только до 7 марта 2018 года, да и теперь у «Спасибо» новые правила. Подробности новой программы читаем ЗДЕСЬ. Про обмен на что-то – это не особенность карты, так почти у всех.
- Карту можно заказать на сайте (кнопка «Заказать»). Но получать придется, разумеется, уже в отделении.
- Платежная система – Visa. Уровень – Platinum. Обычно «Черные» карты идут по уровню «Инфинити» или «Блэк», но вот Сбербанку захотелось начать свой «премиум» класс уже с платины. Хотя платиновые карты многих мелких банков являются самым обыденным делом.
А теперь про другие характеристики.
Характеристики
- Валюта – рубль, доллар, евро.
- Срок действия – 3 года.
- Технологии – чип, магнитная лента, бесконтактные платежи Visa PayWave и MasterCard PayPass.
- Дополнительные возможности:
- Выпуск дополнительных карт.
- Зарплатный проект.
- «Спасибо».
- Мобильный банк и Сбербанк Онлайн.
- Автоплатеж.
- 3DSecure (Verified by Visa) – поддержка защиты вводом СМС кода (используется не везде).
- Оплата за границей.
Комиссии
Комиссии за снятие наличных:
- Сбербанк – 0%
- Сбербанк за границей – 0%
- Банкоматы – 0%
- Другие кредитные учреждения – 1%
- Сторонние устройства самообслуживания – 1%
Лимиты
- 500 000 рублей – в сутки
- 5 000 000 – в месяц
- Свыше лимитов – комиссия 0,5%
Блокировка и помощь
Нужна срочная блокировка карты или появились вопросы? Владельцам «платины» можно обратиться в любой момент по телефонам горячей линии:
+7 (495) 544-45-45
+7 (495) 500-00-05
А это телефоны сервиса ISOS (информация будет ниже по тексту):
+7 (495) 937 64 53 – Москва
+44 (208) 762 81 46 – Лондон
8 (800) 700 79 76 – по России
Преимущества
Для этой карты Сбербанка, как и для других платиновых карт, доступны платиновые «плюшки». Представляем некоторые из них:
- Съем денег в России и за границей в дочерних банках – на одних и тех же условиях.
- Постоянное наличие каких-то бонусных программ и акций партнеров (и это кроме стандартной программы «Спасибо»).
- Специальные зоны в отделениях Сбербанка «Сбербанк Премьер» – обслуживание без очередей.
- Персональный менеджер.
- Обслуживание по телефону 24/7.
- Выдача наличных за границей даже в случае утраты карты.
Премиальные возможности
А теперь уже что-то более специфичное.
- Страхование покупок. Оплатили по карте, но потеряли, у вас украли или повредили покупку? Покупка застрахована – 20000$ в год, 1500$ на один товар, 5000$ на один страховой случай.
- Продление гарантии производителя. До 2 раз, но не более 24 месяцев, на товары стоимостью более 50$. Страховые суммы те же самые, что и выше.
- InternationalSOS. Юридическая и медицинская помощь за рубежом. На срок не более 90 дней в год. Служба занимается вашим информирование и консультированием – контакты врачей, юристов и переводчиков, информирование о необходимости вакцинации. Контактные телефоны мы указывали выше.
Условия получения и оформление
На самом деле требования к соискателю этой карты совсем никакие:
- 18 лет.
- Гражданство РФ.
- Постоянная или даже ВРЕМЕННАЯ регистрация в РФ.
Процедура оформления тоже не из сложных:
- В отделении банка обращаемся к менеджерам.
- Не забываем взять с собой паспорт.
- Пишем по подсказкам заявление.
- Заявление рассматривают до 3 рабочих дней и сообщают результат.
Но это так на первый взгляд. Нередко заявителям отказывают в выдаче карты.
Тарифы на использование
А вот и то, что обычно пишут мелким шрифтом. В общем, все детали по карте «Премьер». Смотрим и внимательно изучаем.
Пополнение
Карта по своему функционалу самая обычная, так что и с пополнением не будет ничего сложного здесь. Вот основные способы пополнения:
- Перевод с другой дебетовой карты – Сбербанк Онлайн, приложение, мобильный банк или банкомат.
- Через банкомат или терминал, где можно вносить наличные (обозначаются соответствующей табличкой).
- Перевод на счет карты (имеется ввиду банковский счет, а не номер карты).
- Сервисы переводов «MasterCard MoneySend» и «Visa Direct».
- В кассе отделения банка.
Сбербанк Премьер
Карта Премьер – это одна из возможностей целого пакета «Сбербанк Премьер», куда входит много других интересных возможностей:
- Повышенные проценты в программе Спасибо.
- Повышенная ставка на вкладах (больше на 0,8%).
- Выгода при конвертации валют (выгоднее курс).
- Скидка на сейфовую ячейку – 20%.
- PriorityPass – специальные зоны в аэропортах. Обзор – ЗДЕСЬ.
- Бесплатное страхование путешественника.
- Здоровье – доступ к сервисам Онкострахования, Телемедицины, «Второе медицинское мнение».
- Бесплатная помощь с возвратом налогов – ваш консультант сам заполнит необходимую декларацию.
Следует кратко рассказать и про стоимость этого пакета:
- Первые 2 месяца – бесплатно.
- Далее – по 2500 рублей в месяц.
- Если на счетах более 1,5 млн. – обслуживание становится бесплатным.
Еще одна черная карта Сбербанка
Самая популярная черная карта все же Премьер. Но есть и еще две премиальные карты у Сбербанка, причем по своей «черности» именно их можно признать «черными». Речь идет о Visa Signature и World MasterCard Black Edition.
Условия для этих карт почти идентичны. Различия будут лишь в бонусных программах самих платежных систем – Виза или МастерКард.
- Кредитный лимит – до 3 000 000 рублей.
- Процентная ставка – от 21,9%.
- Льготный период – 50 дней.
- Обслуживание – 4900 рублей в год.
В основном это тот же самый Премьер, но возможностей и бонусов чуть больше. Про бонусные предложения партнеров в виде безлимитного интернета или же скидки в 12% на отели мы даже вспоминать не будем – предложений действительно много.
Требования к получателю карты тоже повыше (больше внимания, что это кредитная карта):
Премиум карты Visa Signature и MasterCard World Black Edition от Сбербанка
Черная карта Сбербанка элегантно дополняет портмоне и другие аксессуары своего хозяина. Её обслуживание стоит на порядок дороже классических и золотых продуктов.
Такой пластик открывает дополнительные возможности.
Для кого выгоден такой продукт? Для каждого, кто оплачивает по карте ежемесячно от 3600 рублей в супермаркетах и столько же на автомобильных заправках.
Кэшбэк от указанных сумм полностью покрывает стоимость годового обслуживания. Все потраченное свыше того приносит чистую прибыль.
Разберемся, как клиентам извлечь максимум пользы из чёрной кредитки. Что именно делает ее премиальной?
Описание класса карт
Весь пластик Сбербанка можно поделить на 3 вида:
- Standart;
- Gold;
- Premium.
В премиальном сегменте выделяются 3 уровня:
- Platinum;
- Signature/World Black Edition;
- Infinite/World Elite.
Со стороны банка отличия в обслуживании Платинум и Сигнатур / Блэк Эдишн минимальны. Принципиальной разницей является принадлежность платиновых карт к дебетовым, вторых – к кредитным.
Однако платежные системы предлагают держателям таких кредиток ряд дополнительных возможностей, сопоставимых с уровнем элитных:
Platinum Signature /Black Edition Infinite / World Elite Стоимость годового обслуживания, руб. 4900 30000 / 70000 Лимиты на снятие наличных Суточные, месячные Единственное ограничение 30 млн. р. в месяц. Комиссии по операциям Взимаются Тарифом практически не предусмотрены. Пакет услуг, в рамках которого пластик выдается бесплатно Премьер Первый Внесение наличности Максимум 10 млн руб. в месяц. Лимит отсутствует. Кредитование по пластику Нет Кредитный лимит до 3 млн руб. Овердрафт до 70 млн руб. Снятие наличных в банкомате Бесплатно 3–4%, минимум 390 руб. Бесплатно Повышенный кэшбэк Всегда При расходах по карте свыше 150 тыс. р. в предыдущем месяце АЗС, такси 10% — Кафе и рестораны 5% 10% Супермаркеты 1,5% 5% Привилегии для путешествующих Скидки в аэропортах (упаковка багажа, аренда авто и пр.) Дополнительно к преимуществам платиновой карточки, со стороны MasterCard – доступ в бизнес-залы аэропортов (имеются не везде);
со стороны Виза – расширенная страховка выезжающих за рубеж.Служба консьержа Не входит в стоимость Есть у Визы Держателям карт Виза Сигнатур и МастерКард Блэк Эдишн Сбербанк предлагает одинаковый сервис:
- безналичная оплата в магазинах во всех странах;
- оплата счетов ЖКХ, налогов, штрафов, сотовой связи и прочих;
- снятие наличных в банкомате с комиссией;
- начисление повышенного кэшбэка Спасибо;
- удаленный доступ к счетам.
Разница между двумя продуктами в повседневной жизни мало заметна, но она есть. Особенно заметно в путешествиях.
Visa Signature
Платежная система для своих держателей Signature предоставляет следующие возможности:
- круглосуточная техническая поддержка во всех странах, включая экстренное изготовление и доставку пластика в случае его утраты, порчи;
- медицинская помощь, информационная поддержка за границей;
- удвоение срока гарантии на товары, купленные по Визе, при условии их стоимости свыше 50 долл. США и наличии гарантии производителя от 1 года;
- расширенное страхование рисков при выезде за рубеж;
- круглосуточный консьерж, который по просьбе клиента бронирует билеты, столики в ресторанах и прочие услуги;
- бесплатное посещение культурных мероприятий, вход на которые доступен только держателям премиальных Виз;
- скидки и другие привилегии на товары и услуги многочисленных партнеров Виза, среди которых магазины, развлекательные заведения, отели, услуги транспорта.
У путешественников карта Visa Signature Сбербанка особенно популярна из-за своей страховки. Годовое обслуживание пластика имеет сопоставимую стоимость с полисом аналогичного уровня.
Аэрофлот
Для тех, кто часто путешествует, выгодна кобрендинговая Visa Signature Аэрофлот. Она доступна как в кредитном, так и в дебетовом исполнении.
Сравним их с обычной статусной картой Сбербанка:
Название Signature Аэрофлот Signature Дебетовая Кредитная Стоимость обслуживания в год, руб. 12000 4900 Дополнительная Visa, руб./год 2500 Не выдается Валюта Рубль, доллар США, евро Рубль Суточный лимит на выдачу наличных, руб. 500 тыс. 300 тыс. Кэшбэк Только мили, которые тратятся по специальным внутренним расценкам на товары, услуги Аэрофлота и его партнеров. «Спасибо», курс которого равен рублю, принимается партнерами Сбербанка Кобрендинговые карты предлагают держателям следующий сервис:
- безналичная оплата;
- снятие наличных в банкомате (с кредитки с комиссией);
- привилегии Визы (мед. помощь, страхование за рубежом, консьерж, скидки партнеров, удвоенная гарантия, творческие уикэнды);
- выгодное начисление кэшбэка перевозчиком.
У премиальных Visa Аэрофлот начисляются 2 мили за каждые 60 рублей, потраченных при оплате пластиком.
Пример для наглядности:
- стоимость билета за вычетом сборов составляет приблизительно 9300 р. (13103-3800=9303);
- 1 рубль соответствует менее чем 1,5 милям (12500/9300=1,34);
- бонусы в милях значительно выше баллов Спасибо (437 миль /1,34 миль = 326 р., что почти в 5 раз больше 65,5 р., которые были бы начислены по программе Спасибо).
Кэшбэк Аэрофлота высоко привлекателен для постоянных пассажиров. Одновременно он обладает специфической ликвидностью, потратить его можно только на товары и услуги, тесно связанные с авиаперелетами и туризмом. Имеются некоторые ограничения, например, при перелетах туда-обратно.
MasterCard World Black Edition
Международная система МастерКард предоставляет своим премиальным клиентам ожидание международных рейсов в комфортабельных лаунджах. Однако они имеются далеко не во всех аэропортах. В России такой зал есть пока только в терминале Е Шереметьево. Держателям MasterCard World Black Edition Сбербанка также доступны остальные сервисы платежной системы:
- техническая поддержка 24/7 во всем мире;
- поощрения в форме скидок на покупки в магазинах, кафе, развлекательных заведениях;
- привлекательный кэшбэк от МастерКарда Rewards, который по выгодному курсу обменивается на сертификаты сетевых магазинов, а также на эксклюзивные товары, представленные на сайте программы.
Дебетовые
МастерКард Ворлд Блэк Эдишн и Виза Сигнатур выпускаются Сбербанком только в форме кредиток.Краткое описание альтернатив среди дебетовых карт:
- Visa Signature Аэрофлот – обслуживание 12 тыс. рублей ежегодно;
+ выгодный кэшбэк для часто летающих;
— неоправданные затраты для редко путешествующих;- Платинум Виза и МастерКард – стоимость обслуживания такая же 4900 рублей в год;
+ пластик позволяет снимать наличные в банкомате без комиссии до 500 тыс. р. в сутки;
— меньшее количество привилегий от платежных систем;- Infinite Visa и MC WorldElite – плата 30 либо 70 тысяч каждый год;
+ отсутствие комиссий, единственный лимит – снятие наличных 30 млн руб. в месяц;
+ максимальный кэшбэк Спасибо;
+ максимальный уровень привилегий от Visa, MasterCard;
— гарантированная рентабельность пластика при безналичных оплатах от 150 тыс. руб. в месяц.Кредитные
Черные кредитки в Сбербанке выпускаются по индивидуальному предложению для действующих клиентов с положительной историей, а также по массовому – для обратившихся впервые.
Главное отличие касается размера ставки по кредиту. У предварительно одобренной карты она составляет 21,9% годовых, на общих основаниях – 25,9%.
Кредитный лимит рассматривается индивидуально, максимальный размер составляет 3 млн руб. Однако при прочих равных обстоятельствах действующие клиенты получают предложение с более высокой суммой.
Условия
Обобщим описанное выше:
- обслуживание 4900 рублей в год;
- срок действия 3 года;
- кредитный лимит в пределах 3 миллионов рублей;
- ставка по кредиту 21,9% для предодобренного предложения, 25,9% – по массовому;
- неустойка при просрочке 36% годовых;
- комиссия за обналичивание в банкомате 3–4%, не менее 390 р.;
- повышенный кэшбэк (10% АЗС, такси; 5% рестораны; 1,5% супермаркеты);
- привилегии от MC и Visa, сопоставимые с элитными продуктами.
Стоимость обслуживания
При самостоятельном оформлении продукт стоит 4900 рублей в год. Карта предоставляется бесплатно в рамках пакета Premier. В таком случае она сохраняет все условия кроме получения повышенных бонусов Спасибо. Они начисляются только при совершении оплатных операций в предыдущем месяце на сумму от 80 тыс. р. Если сумма не была достигнута, размер баллов соответствует предложению по стандартному пластику.
Сбербанк Премьер – комплекс услуг, в рамках которого привилегированные клиенты получают:
- +0,8% к ставкам по вкладам от 1 млн р.;
- выгодный курс обмена валют;
- скидку на сейфовое хранение;
- Priority Pass, дающий доступ к сети VIP-залов в аэропортах;
- расширенное страхование семьи при поездках за границу;
- удаленные консультации врачей ведущих клиник мира;
- повышенный уровень обслуживания в банке;
- заполнение 3-НДФЛ.
Пакет услуг имеет стоимость:
- 2500 рублей в месяц на общих основаниях;
- бесплатно пробный период 2 месяца;
- бесплатно, если суммарный остаток на всех счетах клиента в Сбербанке на конец месяца от 2,5 млн рублей.
Лимит снятия наличных
Максимально доступно для обналичивания 300 тыс. р. в сутки. В пределах этой суммы ежедневно можно получить до:
- 100 тысяч в банкоматах Сбербанка;
- 300 тысяч в его кассах;
- 300 тысяч в кассах и банкоматах сторонних банков.
Чтобы снять наличные с кредитки, необходимо заплатить комиссию, 3% в Сбербанке, 4% в других организациях, минимум 390 рублей.
Бонусы и скидки
Сбербанк называет Сигнатур и Ворлд Блэк картами с большими бонусами. Их держатели получают повышенные баллы:
- на заправках и в такси Яндекс, Гетт – 10%;
- в кафе – 5%;
- в супермаркетах – 1,5%.
Дополнительно магазины-участники программы Спасибо начисляют до 30% бонусов. За любые покупки кэшбэк не менее 0,5%.
У платежных систем имеются свои партнеры.
- Виза предлагает скидки и привилегии для путешествующих: отели, аутлеты, туристические поездки.
- Держатели МастерКард экономят в кино, магазинах, кафе. А также система позволяет подключить выгодный кэшбэк, который обменивается на сертификаты популярных сетевых магазинов.
Списки партнеров и акций часто меняются. Ознакомьтесь с актуальной информацией на сайтах банка и платежных систем.
Как получить
Клиенты с доходами значительно выше средних и положительной историей в Сбербанке получают предодобренное предложение по инициативе банка. Информирование происходит через личный онлайн-кабинет, СМС либо при посещении банка.
Для получения пластика требуется согласие, которое можно выразить через клик в интернет-банке, ответное СМС, личный визит. Забрать готовый пластик можно будет в назначенный день, предъявив паспорт.
По собственной инициативе заявку можно оставить в отделении или на сайте, кликнув на странице продукта кнопку «Оформить карту». Далее действуйте по указаниям системы. Алгоритм будет иметь отличия в зависимости от того, получаете ли вы зарплату через Сбербанк, подключен ли у вас мобильный и интернет-банк. Возможно, потребуется личное посещение офиса со справкой о доходах.
Банк проинформирует вас по СМС о решении выдачи. Если оно будет положительным, вам сообщат ориентировочную дату получения. Позже придет СМС-уведомление о готовности к выдаче.
Плюсы и минусы карты
Безоговорочными преимуществами являются:
- повышенные бонусы Спасибо;
- элитные привилегии от Визы и МастерКард;
- процентная ставка по кредиту ниже, чем у золотых и стандартных предложений;
- высокий кредитный лимит.
К недостаткам можно отнести моменты, связанные со стоимостью:
- существенно дороже золотых карт;
- если пластиком расплачиваться только в супермаркетах, его рентабельность начинается от месячного оборота в 27500 р.;
- при оплате исключительно шопинга без супермаркетов и ресторанов эта сумма увеличивается до 82 тысяч.
Заключение
МастерКард World Black Edition и Виза Signature от Сбербанка – одно из самых привлекательных предложений для тех, кто в неделю тратит около 1 тысячи рублей на бензин. Продукт можно назвать экономичной версией элитных продуктов. Держателю доступны привилегии Визы Инфинити и Ворлд Элит МастерКард по цене платиновых карт.