Binance liquid swap что это

Что такое Binance Liquid Swap и как его использовать

Децентрализованные протоколы обмена токенов, такие как Uniswap, достигли огромной популярности среди криптовалютных трейдеров. Одной из главных причин этого является то, что конечные пользователи получают очень интуитивный опыт – надо просто выбрать токен, который вы хотите продать, и токен, который хотите купить, а потом указать сумму, и на этом всё.
Вслед за Uniswap были созданы другие протоколы AMM (автоматизированные маркет-мейкеры), например, SushiSwap на основе Ethereum, а также PancakeSwap на Binance Smart Chain.

У трейдеров, которые предпочитают децентрализованные AMM, есть много вариантов. Однако не всем криптовалютным инвесторам нравится активно использовать блокчейн – управление разными кошельками является утомительным процессом, при этом комиссии за транзакции в сети Ethereum в настоящее время очень высоки.

Для тех, кого интересует возможность торговли по принципу AMM, но кому хочется как можно больше удобства, криптовалютная биржа Binance создала платформу Binance Liquid Swap, обзор которой мы вам сегодня предлагаем.

Разработчики Binance Liquid Swap взяли принципы, схожие с децентрализованными протоколами, такими как Uniswap, и применили их на централизованной бирже – в результате продукт получился быстрее и дешевле в использовании.

Пользователи могут либо совершать операции обмена различными токенами, либо предоставлять ликвидность в пулы Binance Liquid Swap, чтобы получать вознаграждение.

Конечно, централизация Binance Liquid Swap имеет некоторые недостатки – наиболее очевидным недостатком является тот факт, что пользователи не контролируют свои приватные ключи. Ещё одним недостатком является то, что Binance Liquid Swap поддерживает только криптовалюты, которые решило туда добавить руководство Binance.

Краткое руководство по Binance Liquid Swap

1. Первые шаги

Чтобы использовать Binance Liquid Swap, вам сначала нужно завести учётную запись на бирже Binance.

Затем вам также нужно будет пополнить свой счёт какой-либо криптовалютой.

Binance Liquid Swap поддерживает несколько криптовалют, в том числе

• Bitcoin.
• Ethereum.
• Binance Coin.
• Tether USD.
• Binance USD.
• USD Coin.
• Wrapped Bitcoin.
• DAI.

Для начала работы вам не обязательно вносить большие суммы. Binance Liquid Swap имеет относительно низкий минимум: например, минимальная сумма BTC, необходимая для использования платформы, составляет 0,001 BTC. Для стейблкоинов минимум установлен на уровне 10$.

Войдя в свой аккаунт на Binance, перейдите на вкладку “Finance” и выберите пункт “Liquid Swap“.

2. Обмен токенов

Самый очевидный способ использования Binance Liquid Swap – это обмен различных токенов. Для этого вам нужно выбрать монету, которую вы хотите продать, и монету, которую хотите купить. Наличие доступных пулов будет зависеть от криптовалюты, которую вы хотите продать.

Прежде чем подтвердить операцию обмена, проверьте размер комиссии, а также расчётную цену и размер проскальзывания. Если параметры вас устраивают, остаётся только нажать кнопку “Swap“.

3. Предоставление ликвидности

Некоторые пользователи могут быть больше заинтересованы в получении дохода за счёт предоставления ликвидности, чем в обмене токенов через Binance Liquid Swap.

Для чего вам предоставлять ликвидность Binance Liquid Swap

Предоставляя ликвидность в пулы Liquid Swap, вы можете получать определённый заработок. Вы будете получать часть комиссий, взимаемых за сделки в пуле. Сумма, которую вы получите от сборов, естественно, будет зависеть от того, насколько большая у вас доля. В некоторых пулах вы также можете получать вознаграждение за ликвидность и гибкие проценты.

Вознаграждение за ликвидность выплачивается в токенах BNB. Чтобы узнать, какие пулы предоставляют поставщикам ликвидности дополнительные вознаграждения BNB, нужно проверить, есть ли у пула метка “Extra Rewards“.

Чтобы предоставить ликвидность в пул Binance Liquid Swap, перейдите на вкладку “Liquidity“.

Перед входом на биржу вы увидите предупреждение о риске. Предоставление ликвидности на Binance Liquid Swap не следует рассматривать как безрисковый способ получения пассивного дохода. В частности, поставщики ликвидности подвержены риску непостоянных потерь.

Непостоянные потери могут образоваться при сильном изменении цен на активы, для которых вы предоставляете ликвидность. При некоторых рыночных условиях предоставлять ликвидность может быть менее выгодно, чем просто хранить криптовалюту.

Простое эмпирическое правило: чем волатильнее актив, для которого вы предоставляете ликвидность, тем больше вы будете подвержены риску непостоянных потерь. При добавлении или выводе большого количества токенов вы также можете понести убытки из-за проскальзывания.

Выберите пул, в который вы хотели бы предоставить ликвидность. В данном примере это будет BUSD/USDT. Очень удобным аспектом Binance Liquid Swap является то, что вам не обязательно вносить в пул оба актива, чтобы стать поставщиком ликвидности. Вы можете внести только один из активов, а Binance конвертирует часть депозита в другой.

То есть, вам не нужно держать и BUSD, и USDT, чтобы начать предоставлять ликвидность пулу BUSD/USDT. Вы можете просто перевести на счёт BUSD, а система конвертирует часть этих BUSD в USDT (в этом случае с вас взимается комиссия за транзакцию).

После ввода суммы, которую вы хотели бы выделить на обеспечение ликвидности, вы увидите соответствующую информацию, такую как цена и предполагаемый размер вашей доли в пуле.

Вывод ликвидности

Вы можете вывести ликвидность из пула в любое время по своему желанию. На вкладке “Redeem” вам нужно будет выбрать пул, на который вы вносили средства, и указать, какую часть вы хотели бы вывести.

После вывода средства станут доступны на вашем счёте Binance для торговли, снятия и т.д. Если вы выводите из пула только один токен, а не оба, вам придётся заплатить комиссию за транзакцию.

Проверка показателей

Проверить свои показатели в качестве поставщика ликвидности вы можете на вкладке “My Share“. Здесь вы можете посмотреть общую нереализованную прибыль от предоставления ликвидности, подробности о вашей активной доле, а также ваши прошлые действия по добавлению и удалению ликвидности из пулов Liquid Swap.

Binance Liquid Swap – это очень дешёвый способ обмена различных токенов, но количество поддерживаемых криптовалют гораздо меньше, чем на спотовых рынках Binance. Предоставляя ликвидность, пользователи могут получать пассивный доход от своих криптовалютных активов. Несмотря на то, что имеются некоторые риски,

Binance Liquid Swap определённо является продуктом, который стоит рассмотреть, если вы не хотите активно заниматься трейдингом, но все же хотите, чтобы ваши криптовалюты приносили прибыль.

Николай — опытный специалист в финансовых рынках и сооснователь IamForexTrader. С 2014 года он успешно торгует на Форексе и с 2017 года активно участвует в криптовалютном рынке.

Он разрабатывает инвестиционные стратегии, адаптируемые под любой уровень опыта, и с 2018 года активно инвестирует в акции, облигации и ETF.

Как заработать на пулах ликвидности, а не потерять.

Сегодня я расскажу, как не потерять, а заработать на пулах ликвидности, например Binance Liquid Swap, Uniswap и другие. В Uniswap и Binance Liquid Swap пулы ликвидности состоят из двух токенов, например BUSD/DAI или BUSD/USDT и так далее. И вы можете стать поставщиком ликвидности, добавив ликвидность в пул, то есть вы можете добавить некоторое количество BUSD и такое же количество USDT.

*Регистрируйтесь на Binance по моей реферальной ссылке со скидкой 20% (максимально возможной) на торговые комиссии — https://www.binance.com/ru/register?r.

В основном пул можно представить в виде балансировочных весов с двумя чашами. Внизу находится протокол, на одной стороне чаши один токен, а на другой стороне -другой токен. Пул должен всегда сохранять равновесие. В пуле всегда происходят обменные операции, производимые трейдерами, которые платят комиссию, и протокол добавляет эти средства в пул. Став поставщиком ликвидности, вы будете получать определенный процент от комиссий, размер которых будет зависеть от вашей доли в этом пуле. Главное, помнить о 2х правилах.

Правило № 1 — величина пула равна константе. Т.е. если X-это количество одного токена, а Y-количество другого токена, то их произведение всегда равно K, то есть константе. Это значение является постоянным после любой сделки или обмена.

Правило № 2 — заключается в том, что цена первого токена — это отношение объема пула ликвидности второго токена к объему пула ликвидности первого токена.

Итак, давайте посмотрим пример, вот интересная статья, https://academy.binance.com/ru статья находится на academiaBinance.com, здесь представлен удобный пример. Допустим, Алиса вложила 1 Ethereum и 100 DAI (DAI равен доллару) в пул ликвидности, согласно первому правилу цена Ethereum составляет 100 долларов, а общая стоимость инвестиций состовляет 200 долларов. После того, как Алиса внесла токены, общее количество токенов в пуле составляет 10 ETH и 1000 DAI. Таким образом, у Алисы 10% доли пула от общей ликвидности. Это означает, что контракт будет выпускать токены пула, назовем их техническими токенами, которые отражают долю поставщика ликвидности в пуле. В нашем случае это 10%, поэтому Алиса получит именно такую сумму каждого токена, когда решит вывести свои средства из пула.

Далее предположим, что цена ETH возрастает до 400 DAI. В то время как цена растет, открывается возможность для арбитража. Это означает, что трейдеры будут добавлять DAI в пул и забирать ETH из него до тех пор, пока соотношение между ETH и DAI не отразит текущую рыночную цену. Поскольку ETH теперь составляет 400 DAI, соотношение изменилось, но ликвидность в пуле остается постоянной и равна 10000 в соответствии с первым правилом. И теперь в пуле будет 5 ETH и 2000 DAI, если мы умножим их друг на друга, то получим 10000, а цена эфира равна 400, 2000 разделенные на 5. Так что наши правила работают.

И вот теперь Алиса решает вывести свои средства и соответственно своей доле в 10%, о которой я говорил ранее, она может вывести 0,5 ETH и 200 DAI, на общую сумму 400$. Но давайте посмотрим, что было бы, если бы она держала свои токены и не инвестировала в пул ликвидности. Таким образом, 1 ETH и 100 DAI составили бы 500$, то есть она получила бы больше денег, чем вкладывая в пул ликвидности.

Это называется временной потерей. Эта временная потеря зависит от изменения цены актива в пуле по отношению к другому активу.

Эта временная потеря вычисляется по формуле: 2 умножить на квадратный корень от цены, деленные на 1 плюс отношение цены минус один. Эта функция показана на рисунке. Есть о — значит о, и все, что выше этого — это то что мы зарабатываем. Таким образом, здесь мы видим, что, при изменении цены в 5 раз (на 500%), мы теряем до 25%. Так в чем же дело, как мы можем здесь зарабатывать? А заработать можно как раз на комиссиях за предоставление ликвидности. Эти комиссии делают предоставление ликвидности выгодным.

Давайте посмотрим на график. Вот у нас есть желтые и красные кривые, показывающие разный размер комиссий. Как мы видим, они выше нуля, поэтому и генерируют доход.

Чем дольше мы держим деньги в пуле, тем больше комиссий мы получим, и тем выше будет кривая и больше будет кривая, где мы будем в плюсе независимо от изменения цены. Максимальную прибыль мы получим, если выйдем по той же цене, что и вошли.

Исходя из вышеизложенной информации, мы понимаем, что лучше всего инвестировать в пулы стейблкоинов, потому что ее цена меняется относительно друг друга очень незначительно и риски потерь минимальны. На Binance Liquid Swap слева Stablecoins отображаются отдельно, и тут пары Stablecoin и там отдельно отображается другие пары, например ETH/BUSD, вот EUR/BUSD, как вы понимаете они существенно меняются друг к другу.

В пуле со Stablecoin вы можете увидеть отрицательный PNL, ну то есть какие-то потери, потому что даже цена стейблов, например BUSD к USDT постоянно немного меняется, но со временем накопится комиссия, и вы будете в прибыли.

И прежде чем инвестировать в другие пулы, не стейблкоины, стоит хорошенько подумать и проанализировать все риски.

Надеюсь у вас теперь больше понимания как заработать в пулах ликвидности и не потерять здесь деньги.

Что такое пул ликвидности

Пулы ликвидности, представленные на бирже Cryptorg, привязаны к пулам биржи Binance и имеют идентичные показатели.

Binance Liquid Swap — это автоматический маркет-мейкер (AMM), благодаря которому пользователи платформы смогут вкладывать свои монеты в общий пул для формирования ликвидности и зарабатывать проценты доходности. Кроме того, они будут получать доход от торговых комиссий за сделки, в которых задействованы средства Binance Liquid Swap

Как работает Liquid Swap

По сути, участники пула выступают в роли поставщиков ликвидности, обеспечивая тем самым стабильность цен и низкие комиссии для транзакций, независимо от размера. В пуле всегда присутствует две монеты.

Комиссия за транзакцию и обменный курс между криптоактивами в пуле на Liquid Swap зависит от того, сколько монет там размещено Иными словами, добавляя или забирая монеты из пула, трейдеры могут влиять на его стоимость, а также стоимость транзакций.

В нашей системе пулы разделены на два блока

1. Стабильные пулы. Пользователи в среднем получают вознаграждение от 7% до 15% годовых (APY) в USDT, USDC, BUSD, DAI, для этого им нужно разместить средства в пуле сроком минимум на семь дней. При этом все монеты, размещенные на платформе, автоматически конвертируются в два криптоактива из пула. Данные пулы характеризуются высокой степенью надежности, так как стоимость обеих монет в паре практически неизменна.
2. Инновационные пулы. Вознаграждение в таких пулах может варьироваться от десятков до сотен % годовой доходности (APY) в различных мировых валютах, стейблкоинах и криптовалютах. Однако, может образоваться и отрицательная доходность. Почему такое может произойти?

Имплементарный лосс

Рассмотрим ситуацию на примере пула EUR/BUSD. Инвестицию при этом делаем в в BUSD.

Мы по сути инвестировали доллары, часть их обменялась на евро. И если далее на форексе доллар начинает расти относительно евро, то та часть, которая у нас в пуле обменялась на евро — стала приносить минус. Чем больше доллар будет расти по отношению к евро, тем большим может быть минус.

Поэтому в этом плане для наибольшей стабильности можно выбирать пулы, где различные стейблкоины доллара торгуются друг к другу.

Рассмотрим другую ситуацию для этого же пула.
Евро начинает расти. Получаем дополнительный профит. Т.к. при удалении доли уже меняем свои EUR на большее количество BUSD

Для пар стейблкоин/крипта движения относительно друг друга будут приводить к еще большим локальным минусам или плюсам. По сути тут уже включаются элементы трейдинга, помимо заработка на комиссиях пула

Binance Обзор: Liquid Swap привлекает все больше людей в DeFi. Рассказываем почему

Binance ставит целью предоставить своим пользователям лучшие продукты и услуги, а также создать инфраструктуру для крипто-рынка. Помимо прочего, мы стремимся обеспечить пользователям мост между централизованными и децентрализованными финансами.

Будучи изначально торговой платформой CeFi (централизованных финансов), Binance постепенно превратилась в масштабную экосистему криптовалютных услуг, где DeFi (децентрализованные финансы) и другие инновации занимают особое место.

Liquid Swap — это один из продуктов Binance, подобный DeFi-решениям и полностью интегрированный с Binance Earn. Недавно Liquid Swap оказался на первом месте по количеству активных пользователей среди DeFi-платформ.

Руководствуясь интересами пользователей, а также нашей целью обеспечить свободу денег для всех, мы продолжаем повышать стандарты в сфере криптовалют через развитие различных аспектов: инфраструктура, продукты, социальная ответственность, регулирование, безопасность и многое другое. Серия «Binance Обзор» посвящена определенным продуктам и разделам экосистемы Binance, которые повышают планку в отрасли, предоставляя пользователям первоклассные услуги.

Liquid Swap: привлечение большего числа пользователей в DeFi

В сентябре 2020 года Binance представила Liquid Swap , платформу с пулом ликвидности, которая позволяет пользователям взаимодействовать с крипто-финансовыми продуктами с характеристиками DeFi (децентрализованных финансов), при этом пользуясь преимуществами ведущей в мире биржи криптовалют: удобством, безопасностью и высокой ликвидностью. Binance Liquid Swap позволяет мгновенно обменивать токены из пулов и получать вознаграждения.

За почти год с момента своего создания Binance Liquid Swap начала пользоваться большим спросом благодаря простому интерфейсу по сравнению с другими DeFi-платформами, а также уникальной возможности фарминга BNB. На данный момент на платформе действует 97 пулов ликвидности для заработка криптовалюты, и в будущем это количество увеличится.

В связи с этим Binance Liquid Swap недавно была признана ведущей платформой с пулом ликвидности по количеству активных пользователей в сутки (источник debank.com). В течение последней недели июля на Liquid Swap было 171 000 активных пользователей, что на 170 000 пользователей больше, чем на второй по величине DeFi-платформе.

Liquid Swap является частью широкой линейки крипто-финансовых продуктов Binance Earn , предоставляющих услуги различным типам пользователей для увеличения доходности их криптопортфеля, с учетом их целей и готовности к риску. Каждый новый продукт создается исходя из нужд пользователей, и именно поэтому Liquid Swap так привлекателен для пользователей.

В этой статье мы объясним, чем именно Liquid Swap так удобен для пользователей.

Как работает Liquid Swap?

Liquid Swap — это DEX (децентрализованная биржа) и приложение для фарминга доходности, работающее на базе Binance CEX (централизованной биржи). На платформе размещаются пулы ликвидности, которые финансируются пользователями с потребностями в управлении активами, а используются трейдерами с потребностями в покупке/продаже криптовалюты или арбитражной торговле.

В пуле ликвидности объединены средства всех участников, предоставивших свои токены. Трейдеры могут обменивать одну криптовалюту на другую в пуле, при этом за меньшую комиссию, чем они заплатили бы при централизованном обмене.

Пул ликвидности — одна из основных технологий, лежащих в основе нынешней экосистемы DeFi. С ростом популярности пулов ликвидности, Binance запустила Liquid Swap, которая позволяет каждому, независимо от местоположения, стать поставщиком ликвидности или обменивать токены, не беспокоясь о высоких комиссиях, типичных для блокчейн-транзакций, или о создании сложных кошельков DeFi. Проще говоря, Liquid Swap позволяет извлекать выгоду из DeFi без хлопот, связанных с использованием DeFi.

Какими преимуществами обладает Liquid Swap?

При создании платформы Binance Liquid Swap основное внимание было уделено четырем факторам: удобство, вариативность, уникальные особенности и заработок. Объединив эти ключевые факторы с общей ликвидностью, безопасностью и структурой, которыми располагает ведущая криптовалютная биржа Binance, мы получаем привлекательный продукт, пул ликвидности со следующими преимуществами:

1. Простой и удобный интерфейс.

При создании продуктов команда Binance всегда ориентируется на пользователей. Перейти к продуктам Binance Liquid Swap можно одним нажатием кнопки на домашней странице Binance. Все действия, от перевода средств в выбранный вами пул ликвидности и обмена токенов до просмотра доходов и вывода средств, выполняются всего в несколько кликов.

Это одно из ключевых преимуществ с точки зрения удобства и безопасности пользователя, поскольку многие известные на рынке пулы ликвидности требуют переключения между несколькими сайтами и кошельками. В итоге пользователи тратят больше времени на размещение и обмен токенов, сталкиваясь при этом с определенными уязвимостями системы. В то время как пользователи Binance Liquid Swap не испытывают подобных проблем.

2. Большой выбор пулов ликвидности.

На Binance Liquid Swap большой перечень пулов ликвидности с поддержкой различных активов, включая BNB, BTC, стейблкоины и альткойны. Сейчас в наличии 97 пулов, ликвидность каждого из которых составляет не менее 1 миллиона долларов, при этом в самом большом пуле содержатся криптоактивы суммой более 300 миллионов долларов.

Еще одним преимуществом клиентоориентированной философии Liquid Swap является то, что команда, стоящая за продуктом, активно прислушивается к запросам сообщества и пользователей. В результате, чтобы удовлетворить спрос пользователей, постоянно добавляются новые пулы ликвидности.

Как вам наше уникальное предложение: Liquid Swap — единственная на рынке DeFi платформа, предоставляющая пользователям вознаграждения в BNB. Помимо торговой комиссии за предоставление ликвидности в пуле, вы также можете получить бонусные токены BNB.

Выбирая между пулом ликвидности с вознаграждениями в одной из ведущих криптовалют в мире, и пулом без бонусов в BNB, довольно трудно отдать предпочтение второму варианту.

4. Высокие или стабильные вознаграждения на ваш выбор.

Среди 97 пулов ликвидности, количество которых еще больше увеличится в будущем, на Binance Liquid Swap найдется пул под нужды каждого пользователя. Вы хотите получать более высокий APY (годовой процентный доход)? Изучите наши инновационные пулы и воспользуйтесь потенциалом двузначных APY по определенным продуктам. Только имейте в виду, что высокая доходность возможна при положительных изменениях на рынке, поскольку эти пулы ликвидности содержат большое количество альткойнов.

Если вы относитесь к типу инвестора, который хочет получать гарантированный доход независимо от типов изменений на рынке — наши стабильные пулы как раз для вас. В пулах ликвидности, где пользователи обменивают один стейблкоин на другой, стоимость ваших инвестиций остается неизменной с дополнительным APY в размере 4,88% (по состоянию на 13 августа) от комиссий, которые вы зарабатываете как поставщик ликвидности. Это определенно лучше, чем хранить деньги в банке и иметь почти нулевой доход.

Преимущества использования DeFi на Binance

Помимо уникальных функций, перечисленных выше, преимуществом Binance Liquid Swap выступает то, что этот продукт является частью крупной экосистемы Binance. Когда вы работаете с DeFi на Binance, вы получаете следующее:

1. Возможности, подобные предоставляемым DeFi, но при этом гораздо безопаснее. Binance Liquid Swap — это песочница, в которой вы можете узнать что такое быть поставщиком ликвидности и получать доход прямо через приложение Binance. Вместо того чтобы подвергаться риску совершения дорогостоящих ошибок, вы можете свести их к минимуму за счет удобной среды, предоставляемой Liquid Swap.

2. Высококачественная ликвидность и пары токенов. Как и любой продукт Binance, Liquid Swap защищен с помощью высочайших мер безопасности, внедренных биржей. Платформа также защищена фондом SAFU (фондом защищенных активов), который обеспечивает защиту пользовательских средств при любых обстоятельствах.

3. Самый большой выбор пулов с BNB. Из 97 пулов ликвидности на Liquid Swap, BNB предлагается в 26 пулах, что больше чем на любом крупнейшем пуле ликвидности. Это означает, что на Liquid Swap вы можете обменять свой BNB на десятки других активов.

4. Большой выбор BTC-пар, стейблкоинов и альткойнов. Ключевым фактором, благодаря которому платформа пулов ликвидности становится полезной для большего числа людей, является максимально большое количество высоколиквидных своп-пар. Благодаря огромному выбору на Liquid Swap, каждый найдет подходящую пару активов.

5. Нулевые комиссии за перевод средств. Независимо от того, добавляете ли вы средства в свой кошелек Liquid Swap или используете их для других целей на Binance, нет нужды беспокоиться о комиссиях. Получайте вознаграждения в полном объеме, не оплачивая комиссии блокчейна за переводы.

Начните зарабатывать с Liquid Swap уже сегодня!

Хотите получать пассивный доход от своих криптоактивов? Попробуйте Liquid Swap.

Другие статьи по теме:

Торговля криптовалютой связана с высоким рыночным риском. Binance не несет ответственности за ваши торговые убытки. Мнения и заявления выше не следует рассматривать как финансовый совет.