На какой бирже лучше торговать новичку

Трейдинг: что такое и как начать торговать на бирже

Число активных клиентов биржи в России стремительно растет. И даже 2022 год, который обернулся «холодным душем» для многих участников рынка, не остановил эту тенденцию. Что такое трейдинг и как с ним зарабатывать? Разбираемся в нашем материале.

Люди торгуют на протяжении тысячелетий. Принцип «купил подешевле, продал подороже» работал в любую историческую эпоху и в любой точке земного шара.

В последние столетия такая торговля обрела цивилизованную форму. Есть специальная площадка для торгов — биржа , где есть разнообразные активы, которые можно покупать и продавать.

Такая деятельность называется трейдингом. Что это такое, чем трейдер отличается от инвестора и какие стратегии заработка есть? Расскажем в статье.

Что такое трейдинг

Трейдинг — купля-продажа финансовых активов (инструментов) на бирже.

Такой торговлей занимаются трейдеры, которые торгуют на основании разрешительного документа биржи и совершают сделки напрямую. Также есть частные трейдеры, которым для совершения сделок необходим посредник — брокер .

Купля-продажа напрямую более выгодна, поскольку исключает комиссию брокера: при расчете уплачивается только комиссия для биржи. Однако на практике большинство трейдеров работают самостоятельно и как частные, открывая счет у конкретного брокера.

Биржевая торговля активно развивалась в дореволюционной России. В советское время биржи были закрыты, а за спекуляцию валютой устанавливалась уголовная ответственность.

После распада СССР центром биржевой торговли сначала стала Москва, а затем и Санкт-Петербург. В 1992 году была открыта ММВБ, а валютная биржа РТС — 3 года спустя.

Приумножение собственных средств – задача приятная. Сделайте ее еще выгоднее, открыв вклад в Совкомбанке.

Деньги, спрятанные под подушкой, обесцениваются. Сберегите средства от инфляции и заставьте накопления работать на вас. Откройте вклад в Совкомбанке со ставкой до 11,5 % годовых. Гибкие условия сыграют вам на руку:

• вы можете открыть вклад дистанционно;
• управлять им не выходя из дома;
• увеличить ставку, пользуясь картой «Халва».

Дополнительную сохранность средств обеспечивает государственная Система страхования вкладов.

Трейдер не заинтересован в долгом хранении активов, получении дохода в виде дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Он рассчитывает на быструю максимальную прибыль: это может быть не только торговля внутри дня, но и торговля, проводимая за считанные минуты или секунды.

В этом основное отличие данной деятельности от инвестирования, которое предполагает долгосрочные вложения.

Покупка активов на бирже сопряжена с рисками: они могут упасть в стоимости. Поэтому многие консервативные инвесторы предпочитают хранить бóльшую часть своих сбережений на вкладах.

Виды трейдинга

• Интрадей .

Стратегия, предполагающая открытие и закрытие позиций внутри дня.

Трейдер совершает большое количество сделок, фиксирует минимальную доходность и не переносит свои позиции через ночь или выходные, а производит расчеты по ним в течение торговой сессии.

Интрадей требует хорошего понимания технического анализа (технических фигур) — понимания, куда должен пойти актив. А вот фундаментальный анализ, включающий разбор показателей компании, здесь не требуется.

Чаще всего для такой торговли используют фьючерсы , поскольку при купле-продаже акций придется уплачивать комиссии брокеру и бирже, что лишает участника рынка приличной части маржи .

• Скальпинг .

Подвид интрадея, предполагающий максимальную интенсивность сделок.

Открывают и закрывают позиции здесь за считанные минуты и даже секунды. Доходность небольшая, поэтому нужно заключать много сделок.

Участник торгов быстро заходит и выходит из актива. Как такового анализа актива не проводится, все решения принимаются строго на основании графика.

Нередко для торговли используют программы. Для скальпинга используют фьючерсы, поскольку они позволяют создать крупную позицию при небольших затратах.

• Игра на тренде.

Предположим, на протяжении нескольких торговых сессий актив растет, поэтому трейдер покупает его.

Стратегию тренда можно использовать и для игры на понижение, если вы верите, что в будущем стоимость актива станет ниже. Причем трейдер не привязан ко времени: тренд может быть краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный.

Закрывать позицию нужно в момент, когда есть предпосылки для разворота тренда.

• Позиционная торговля.

Предполагает совершение менее интенсивных сделок на основе фундаментального и технического анализа.

К примеру, часть трейдеров заходят в актив и не продают его до достижения целевого показателя доходности. Если они получают условные +30%, то они фиксируют доход и закрывают позицию, независимо от дальнейших перспектив актива.

Для такой торговли хорошо подходят акции, поскольку речь идет не о десятых процентах доходности, а о нескольких десятках.

При такой торговле важно соблюдать правила риск-менеджмента, то есть не держать все деньги в одном активе. Лучше распределять их по отраслям (к примеру, металлургия, банковская отрасль, связь), странам (Россия, КНР, США, страны Евросоюза).

• Инвестиции.

Иногда их относят к разновидностям торговли, иногда определяют как самостоятельную деятельность. Так или иначе, инвесторы совершают минимальное количество сделок, преимущественно оперируют фундаментальным анализом.

При планировании инвестиций определяется их временной период, активы распределяют по странам и отраслям, делят по классам активов.

Если доли активов в портфеле видоизменяются, инвестор проводит ребалансировку. При этом продажами активов инвесторы занимаются редко, поскольку они или ждут их масштабного роста, или получают внушительные дивиденды (купоны по облигациям).

Совкомбанк предлагает разместить депозит на выгодных условиях. Рассчитайте свою доходность и оставьте заявку онлайн на сайте.

Стратегии трейдеров

Есть две стратегии:

• Игра на повышение . Трейдеры, которые делают ставку на рост актива, по-другому их именуют «быками» .
• Игра на понижение . Участники торгов, которые верят в скорое падение актива. Их называют «медведями» .

Указанное деление во многом — условное. Многие трейдеры совершают сделки и в «бычьем», и в «медвежьем» трендах.

Памятники «быкам» и «медведям» разместили неподалеку от многих торговых площадок: в Нью-Йорке, Шанхае, Франкфурте-на-Майне.

Другие животные также характеризуют стиль трейдеров:

• «Зайцами» называют тех, кто активно торгует на небольшие суммы.
• «Свиньями» – тех, кто стремится получить максимальную маржу по активу.
• «Волками» именуют опытных трейдеров.
• «Хомяки» – начинающие трейдеры, которые допускают ошибки.
• «Овцами» называют тех, кто долго принимает решения.

Об этом мы подробнее рассказывали в этом материале .

Как начать торговать на бирже новичку

Начать торговлю на бирже просто. Для этого нужно открыть брокерский счет у компании с лицензией на работу в России.

Как выбрать брокера

Лучше обращаться к крупным участникам рынка: их отличает большая надежность. В случае банкротства брокера не придется ждать перевода активов к другому, не понадобится взыскивать в судебном порядке наличные деньги.

Также важно проанализировать условия: посмотрите комиссии и тарифы по интересующим вас биржевым инструментам. Оцените интерфейс брокера: наличие терминала Quik, качество работы мобильного приложения, приложения для ПК и т.д.

Как формировать портфель

Необходимо ознакомиться с базовыми принципами сделок на бирже, а также заняться изучением каждого вида активов. Часть из них станут доступны для вашей торговли только после прохождения обязательного тестирования на понимание данных инструментов.

Со временем, если объем активов или оборот будут достаточными, вы сможете получить статус «Квалифицированный инвестор». Он откроет вам доступ к еще большему количеству инструментов по всему миру.

На начальном этапе стоит выбирать стратегии с акциями или облигациями, поскольку указанные инструменты предполагают торговлю «на свои». С фьючерсными контрактами вы платите только часть их реальной стоимости (редко больше 10%), а колебания происходят по всему размеру позиции.

К примеру, вы купили фьючерс Si 6.22 на 1000 долларов. Стоимость покупки для вас составила 4000 рублей, но ваша позиция составляет 60 000 рублей. Колебания будут рассчитываться по размеру позиции. Если 1000 долларов станет стоить 50 000 рублей, то у вас возникнет убыток на 10 000 рублей.

Сколько денег должно быть у начинающего трейдера и где их брать

Минимальный депозит, с которого можно начинать инвестировать, обычно ограничивают небольшой суммой — от 100 рублей. Поэтому доступ к началу торгов есть практически у каждого.

Другое дело, что такая сумма вряд ли позволит зарабатывать с данного вида деятельности. Поэтому лучше рассматривать на порядок большие суммы. Размер депозита зависит от ваших амбиций, возможностей и временных ориентиров.

Важно вкладывать в торговлю только собственные свободные деньги. Трейдинг — деятельность с высоким риском, и можно быстро потерять часть депозита или уйти в ноль.

Не стоит использовать для трейдинга заемные средства, а также продавать свое имущество.

Опытные трейдеры часто торгуют с плечом (маржинальная торговля), то есть часть средств на покупку активов выделяет брокер в кредит.

Новичкам с такими инструментами нужно быть аккуратными, поскольку иногда брокеры могут принудительно закрывать позиции из-за недостаточного количества средств у трейдера – в таком случае вы останетесь ни с чем. Также на бирже могут происходить крупные колебания.

Обвал российского фондового рынка конца февраля 2022 года привел к тому, что брокеры закрыли огромное количество маржинальных позиций. Большое число трейдеров («быков») попросту потеряли свои депозиты.

Как научиться торговать и не быть в минусе

Биржевая торговля требует серьезной кропотливой работы. Иногда участники рынка занимаются торговлей на протяжении 10,12 и даже 16 часов в день, поскольку привязываются к графикам открытия бирж по всему миру. Поэтому сразу оцените, насколько вы готовы заниматься данным видом деятельности.

Торговля всегда сопровождается риском: вы можете закрыть день с убытком. Это отличается от обычной трудовой деятельности, предполагающей регулярную гарантированную выплату зарплаты. Эти риски нужно понимать и принимать.

В части того, как научиться торговать в плюс, ответ прост: нужно постоянно накапливать новые знания и опыт.

Хорошим решением будет получение высшего экономического образования или прохождение образовательных курсов. Также здорово заняться самообразованием в этой области, изучая книги по биржевой торговле:

• Воспоминания биржевого спекулянта Эдвина Лефевра — для понимания психологии трейдинга.
• Энциклопедия технических индикаторов рынка Роберта Колби — для понимания основ технического анализа.
• Разумный инвестор Бенджамина Грэма — для выработки стратегии инвестора.

Это лишь малая часть образцов качественной литературы, помогающей познать фондовый рынок.

Основные навыки и качества трейдеров

Для получения стабильных результатов на бирже с помощью трейдинга нужно обладать многими качествами, рассмотрим основные.

• Дисциплина.

Трейдеру нужно строго придерживаться своей стратегии, если он хочет достичь успеха. Нельзя формировать позицию, особенно маржинальную, которая будет угрожать депозиту. Нужно диверсифицировать риски.

• Психологическая устойчивость .

Даже если вы приняли решение в рамках стратегии, результат может быть убыточным. На такие моменты нужно правильно реагировать. Нужно быть готовым не только к полной потере актива, но и всего депозита. Поэтому, как мы упомянули выше, для трейдинга нельзя использовать последние деньги.

• Аналитические способности.

Нужно уметь работать с большим объемом информации, быстро принимать решения по покупкам, считать потенциальную доходность, видеть закономерности в движении активов.

Сколько может зарабатывать трейдер в России

Дать корректный ответ на этот вопрос нельзя, поскольку нужно различать реальную прибыль — выведенную с брокерского счета, и виртуальную, находящуюся на счету.

Все зависит от размера изначального депозита, времени и успешности торговли. Да и как таковую профессию трейдера выделить сложно, поскольку многие занимаются этой деятельностью параллельно с основной работой. Считать точные цифры в таких условиях крайне трудно.

Стоит ли начинать заниматься трейдингом? Вопрос риторический. Все зависит от ваших целей и задач.

Как минимум, можно рассмотреть вариант с долгосрочным инвестированием, которое за счет сложного процента позволит вам сформировать капитал и достичь финансовой независимости.

С интрадеем и скальпингом все сложнее, для этого нужно понимание технического анализа, приличный уровень капитала. В данном случае стоит пройти специальное обучение.

Как заработать на бирже — полное руководство для новичков

Заработать может каждый. Для этого нужно знать основы торговли на бирже, иметь для начала минимальный капитал и стратегию инвестирования. В некоторых случаях может сыграть фактор удачи. Но в целом биржевая торговля — это взвешенные и осознанные решения по сделкам.

Новичкам достаточно ознакомиться с данной статьёй, пройти бесплатное онлайн-обучение — их проводят крупные брокеры, например, у Тинькофф есть курс начинающего инвестора, изучить информацию на ютуб-каналах, посмотреть вебинары от финансовых блогеров. По мере погружения в тему инвестиций стоит пройти платные курсы по сложным инструментам: фьючерсы, опционы. С ними можно хорошо заработать, но есть вероятность всё потерять. Слить сумму депозита на бирже можно за секунду.

Сколько можно заработать на бирже

Нет точного ответа, сколько можно заработать на фондовой бирже. Сумма дохода зависит от разных факторов: стратегии торговли, суммы начального депозита, контроля за рисками и дисциплины. Начать можно с минимального капитала.

Если вложить в облигации (самые надёжные — это государственные, например, ОФЗ), заработать можно больше на 2−3 процента, чем на банковском депозите. По корпоративным облигациям процент выше. Вкладывая в акции, можно получить от 12−15% в год при долгосрочной стратегии, при условии правильной диверсификации портфеля. На коротких интервалах может быть больше/меньше или совсем убыток.

Если нет желания разбираться в акциях, можно заработать на фондах — они дают возможность разложить сбережения по разным активам. Бывают активно управляемые и пассивные. В первом варианте управляющие сами выбирают перспективные бумаги. Но активное управление не гарантирует высокого заработка. Во втором варианте отслеживают индекс и повторяют его доходность. Большинство фондов на Московской бирже — пассивные.

Заработать сотни процентов за год маловероятно. Это всё равно, что выиграть в лотерею.

Виды заработка — с чего можно получать прибыль

Разберём, какие бывают виды заработка.

Долгосрочные инвестиции

Долгосрочные инвестиции — это покупка ценных бумаг на срок от года. При этой стратегии используется принцип «купи и держи» и в первую очередь оценивается бизнес компании. Момент покупки акции инвестор определяет на основании фундаментального анализа. Оценивает перспективы развития отрасли или фирмы, финансовую устойчивость. При этом желательно найти недооценённые акции. Это ценные бумаги с заниженной рыночной стоимостью.

Хорошим решением для новичков при данной стратегии будут вложения в «голубые фишки» — лидеры рынка с высоколиквидными акциями и устойчивым бизнесом.

Спекуляции — трейдинг

Данная стратегия не предполагает того, что нужно проводить оценку бизнеса. Трейдер — это участник биржевой торговли, который может заработать как на росте, так и на падении рынка. Игра на понижение является более рискованным видом спекуляции. Специалист может владеть акциями недолго — от нескольких секунд до месяца.

Данный вид является рискованным заработком. Здесь нужно предсказать, куда пойдёт цена или тренд. Опытный трейдер изучает объёмы торгов и графики цен. Трейдинг можно сравнить с игрой, и очень часто её результатом становится потеря всех денег. Игра на бирже не для новичков.

IPO означает Initial Public Offering — публичное биржевое размещение ценных бумаг. Инвестор должен определить, с какой целью участвует: хочет заработать на росте акций в краткосрочном периоде или покупает на длительное время. Принимать решение об участии нужно на основании фундаментального анализа компании. Акции перспективных компаний могут стремительно вырасти.

Заявку на покупку частный инвестор оформляет через брокера. Если заявок больше, чем акций, происходит переподписка. В этом случае брокер отклоняет заявку или удовлетворяет частично.

Сделки на валютной бирже

Валютный рынок — это площадка по торговле денежными знаками разных стран. Позиции открываются не по конкретной валюте, а с использованием валютных пар, например, EUR/USD. Рынок очень волатильный и ликвидный. Сделки совершаются по номинальным значениям обменного курса и крупными объёмами. Спекуляция на валютном рынке — игра на валютных колебаниях. Этот вид торговли — рискованный способ заработка.

Заработок на партнёрских программах

Партнёрские программы создают брокеры для привлечения новых клиентов. Суть в том, что агент приводит новичков-рефералов и получает за это вознаграждение. Сумма может быть фиксированной либо составлять процент от совершённых сделок новыми участниками.

Для начала нужно выбрать брокера и вступить в партнёрскую программу. Получить реферальную ссылку и распространить через своих знакомых, родственников, подписчиков свой сайт, форум и т.д. Новичок переходит по ссылке и автоматически закрепляется за посредником — участником программы.

Что подойдёт начинающему

Новичкам лучше всего начинать с долгосрочных инвестиций. Этого достаточно, чтобы попробовать и понять, как заработать деньги на бирже.

Прежде чем оценивать акции или облигации, оцените сами себя. Для начала нужно убедиться, что:

• у вас нет долгов и кредитов с высокой ставкой. Нельзя покупать ценные бумаги на заёмные средства;
• вложенные средства не понадобятся в ближайшие пару лет. Выводить их раньше этого срока нежелательно;
• у вас есть возможность стабильно пополнять инвестиционный портфель каждый месяц, квартал. Это необходимо, чтобы проводить диверсификацию портфеля, так как в долгосрочной перспективе определённые активы могут просесть либо вырасти;
• у вас есть финансовая подушка, т. е. деньги, которые инвестировать нежелательно.

С чего начать

Все сделки можно проводить через мобильное приложение или торговый терминал. Для начала нужно определиться со стратегией инвестирования: долгосрочные инвестиции или трейдинг. Можно комбинировать или открывать несколько счетов с разной стратегией. Это поможет как заработать на бирже новичку из дома, так и инвестировать в дальнейшем.

Выбор брокера

Биржа — это рынок, на котором вместо вещей или продуктов покупают и продают ценные бумаги. Брокер — посредник, который имеет лицензию и соблюдает правила биржевых торгов. Он даёт доступ к сделкам на бирже и берёт за это комиссию. Брокером может быть банк или отдельная коммерческая организация. Он по поручению участника торгов покупает или продаёт ценные бумаги, рассчитывает и удерживает налог с большинства сделок. Но есть случаи, в которых инвестор должен декларировать и платить налог самостоятельно.

Купленные ценные бумаги хранятся в депозитарии. Если брокер обанкротится, свои активы можно перевести другому аккредитованному посреднику.

На что обратить внимание при выборе брокера:

1. Наличие лицензии Центробанка на брокерскую деятельность.
2. На какие рынки и к каким активам будет доступ.
3. Наличие нужного терминала: мобильное приложение или программа для ПК. Для трейдинга лучше использовать торговые терминалы для ПК (самые популярные — QUIK, Метатрейдер).
4. Какую комиссию берёт брокер за сделки.
5. Рейтинг и отзывы.

Отчёт по видам деятельности: Лицензия на осуществление брокерской деятельности по состоянию на 14.08.2023

Наименование организации

ИНН

ОГРН

Адрес юридического лица

Телефоны

№ лицензии

Дата выдачи

Срок действия

Статус

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Акционерное общество)

675000, Амурская обл., Благовещенск, Амурская 225

Без ограничения срока действия

«Акционерный коммерческий банк «Держава» публичное акционерное общество»

119435, Москва, Большой Саввинский пер. 2с9

+7 (495) 380−04−70; +7 (495) 380−04−71 ; +7 (495) 380−04−72 ; +7 (495) 380−04−80

Без ограничения срока действия

«Банк Глобус» (Акционерное общество)

115184, Москва, Бахрушина 10с1

Без ограничения срока действия

«Газпромбанк» (Акционерное общество)

117420, г. Москва, Намёткина 16к1

Без ограничения срока действия

«ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (Акционерное общество)

115201, Москва, Старокаширское ш. 2к1с1

+7 (499) 613−86−60; +7 (495) 411−00−00 ; +7 (499) 613−92−09

Без ограничения срока действия

«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (Публичное акционерное общество)

107045, Москва, Луков пер. 2с1

Без ограничения срока действия

«Национальный инвестиционно-промышленный банк» (Акционерное общество)

119121, Москва, 2-й Неопалимовский пер. 10

тел: +7 (495) 786−21−51 ; факс: +7 (495) 786−21−53

Без ограничения срока действия

«Первый Клиентский Банк» (Общество с ограниченной ответственностью)

115280, Москва, Ленинская Слобода 19с1

Без ограничения срока действия

125424, г. Москва, Волоколамское шоссе, 73

+7 (495) 705−90−90

Без ограничения срока действия

Список аккредитованных брокеров по данным реестра ЦБ

Открытие счёта

Чтобы открыть счёт, нужно заключить с брокером договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Затем новичка регистрируют на бирже. После получения извещения об открытии счёта нужно установить необходимое приложение, внести деньги на счёт и можно совершать сделки. Этого достаточно, чтобы начать зарабатывать на бирже.

В вопросах, как установить терминал для торговли, как с ним работать, главный помощник — это брокер. Некоторые предлагают для начала открыть демо-счёт и потренироваться на нём. Брокер поможет решить технические вопросы, но какие активы покупать или продавать, должен определить сам инвестор.

Участие в торгах

Покупка или продажа активов проводится в определённое время по расписанию биржи. На фондовом рынке в течение торговой сессии можно сделать заявку на покупку или продажу по определённой стоимости. Покупая по рыночной цене, инвестор соглашается с текущей стоимостью, которую формируют спрос и предложение. Место, где собираются открытые заявки, называют «стаканом». Отменить совершённую сделку нельзя.

Вывод денег

В любой момент можно вывести все или часть денег с брокерского счёта. Однако это будет сделано не сразу и может занимать до трёх рабочих дней. Например, расчёты по акциям на Московской бирже осуществляются на второй торговый день после операции. Если продать акции сегодня, то акции спишутся послезавтра, и в это же время поступят деньги.

Торговля на бирже для начинающих

Чтобы научиться зарабатывать на бирже, новичку нужно запомнить — не существует готовой стратегии по увеличению минимального капитала в десятки раз.

Трейдингу необходимо уделять больше времени в отличие от долгосрочных инвестиций. Рассмотрим, как торговать на бирже для чайников.

Выбрать стратегию или торговый план

Стратегии могут быть:

• Долгосрочные, краткосрочные и среднесрочные. Начинающему трейдеру лучше всего использовать долгосрочную или среднесрочную стратегию.
• Торговля по тренду, на пробой, на разворот, в консолидации. Для новичка больше подойдёт открывать сделки по направлению движения цены — по тренду. Иными словами, не предсказывать, куда идёт рынок, а присоединяться к нему в момент сильного движения в одном направлении.
• Трейдеры делятся на «быков» — те, которые играют на повышение, и «медведей» — на понижение цены.

Действия

• Выбрать торговую пару, установить цель и точную последовательность действий, если что-то пойдёт не так. Лучше всего разделить депозит на несколько частей. На каждую сделку расходовать не более одной части.
• Научиться ставить стоп-лосс и тейк-профит. Это поручение брокеру автоматически продать активы при достижении определённого уровня цены. Страхуют инвестора от потерь. Стоп-лосс позволяет ограничить убытки. Наиболее эффективен при краткосрочной стратегии. Тейк-профит ограничивает прибыль. Может защитить при форс-мажорах, технических неполадках.
• Определить размер потерь, обычно это 3−5%, при достижении этого уровня закрывать сделку сразу и не ждать разворота цены. Для этого используется ордер стоп-лосс. Для длинных позиций (лонг) размещается ниже минимума, для коротких (шорт) — выше максимума.
• Сделку нужно закрывать, если результат достигнут. Ожидание, что цена ещё будет двигаться в нужную сторону, уровней стоп-лосс и тейк-профит могут привести к потере депозита.

Опытные трейдеры сочетают разные стратегии в зависимости от ситуации на рынке, типа актива и прогнозов.

Определиться со стилем торговли

Скальпинг, дейтрейдинг или свинг. Они различаются по времени удержания сделки.

Скальпинг больше подходит профессионалам, совершать сделки нужно за несколько секунд или минут. Нельзя отвлекаться и тратить время на что-то другое.

Дейтрейдинг — совершение сделок в течение торговой сессии. Например, утром купил, вечером продал.

Свинг — это удержание позиций в течение нескольких дней или месяцев.

Ставить стоп-лосс и тейк-профит

Уровни цен, при достижении которых сделка закроется автоматически. Помогает минимизировать убытки и на время отключиться от торгов.

Сохранять выдержку и спокойствие

Эмоции и трейдинг несовместимы. Любые метания приводят к печальным результатам не только новичков, но и опытных трейдеров. Попытка «отыграться» может стать причиной полной потери капитала.

Не брать за основу готовый сценарий торговли

Стратегия, которая сработала у кого-то, может привести в текущей ситуации к противоположному результату. Также использование автоматизированных решений и чужих сигналов не гарантирует результата.

На какой бирже лучше торговать новичку

Биржи бывают валютные, фондовые, товарные и криптовалютные. По типу сделок — фьючерсные, опционные и смешанные, например, «товарно-фондовые». На фондовых — торгуют акциями, облигациями, паями, ETF. Товарные биржи используются для торговли реальными товарами и производными на них. Криптовалютные — для торговли виртуальными деньгами. На фьючерсных и опционных — обращаются срочные контракты на валюту, биржевые индексы, сырьё и товары.

Фондовых бирж около 250 в мире, но самых крупных несколько:

• Американские биржи, Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ, специализируются на акциях высокотехнологичных компаний;
• Токийская японская биржа;
• площадки в Лондоне, Гонконге, Франкфурте, Шанхае;
• в России две основные биржи – Московская (MOEX) и Санкт-Петербургская биржа.

Межконтинентальная биржа (ICE) — оператор рынка фьючерсных контрактов. Отдельно выделяют Лондонскую биржу металлов (LME), где торгуются цветные и драгоценные металлы. Товарная биржа в России — Санкт-Петербургская международная товарно-сырьевая биржа (SPIMEX).

Что нужно знать о Мосбирже дебютантам

Работа биржи регулируется Федеральным законом № 325-ФЗ «Об организованных торгах» и относится к смешанному типу. На Московской бирже можно купить или продать ценные бумаги, валюту, некоторые товары, а также фьючерсы и опционы на разные активы. Все операции проводятся через брокера.

Мосбиржа работает по будням, с понедельника по пятницу. С 1 марта 2021 года фондовый, валютный и срочный рынки начинают работу по московскому времени — с 06:50 до 23:50, т. е. общее время торгов составляет 17 часов в сутки.

Минимальный капитал для новых биржевых игроков

Стартовать на бирже можно с минимального капитала. Для долгосрочных инвесторов доступны акции и фонды по цене до 1 000 руб.

Например, биржевой фонд Тинькофф iMOEX — 1 лот стоит всего 6,25 руб., 1 акция Сбербанка — 285 руб., 1 акция Газпрома — 339,2 руб., 1 акция МТС — 291,5 руб. Чтобы вложиться в акции «голубых фишек», понадобится сумма до 10 000 руб.: 1 лот (10 акций) Сбербанка — 2 662,30 руб., 1 лот (10 акций) Газпрома — 1 770,90 руб., 1 лот (10 акций) МТС — 2 850 руб. На следующий месяц добавить ещё позиций, со временем провести диверсификацию портфеля. Добавить фонды и облигации.

Биржевой игрок тоже может начать с любым капиталом. Но для полноценной торговли нужно как минимум 15 000−30 000 руб. — это должен быть рисковый капитал, который не страшно потерять. Трейдеры свой доход считают в процентах.

Чем лучше торговать для начала

Торговать можно валютными парами, акциями, индексами. Новичкам-трейдерам лучше всего пробовать с валютных пар — это самые дешёвые активы. Можно выбрать акции, но без кредитного плеча. Операции с плечом могут довести капитал новичка до 0.

Как зарабатывать на бирже через интернет — инструкция для чайников

1. Выбрать брокера с оптимальным тарифом.
2. Открыть брокерский счёт.
3. Установить приложение.
4. Определить цель и стратегию торговли.
5. Внести деньги на счёт и совершить покупку.
6. Контролировать риски, принимать взвешенные решения.
7. Обучаться и развиваться.

Советы начинающим, как выйти в плюс на старте

1. Определить цель, стратегию и следовать ей.
2. Не вкладывать сразу большие суммы.
3. Не пользоваться кредитными плечами.
4. Установить размер убытков.
5. При открытии новой позиции ставить стоп-лоссы.
6. Следить за новостями, даже если стратегия этого не предполагает.
7. Если убыток, остановиться и проанализировать ситуацию. Не пытаться отыграть.
8. Сохранять спокойствие.

Подведём итоги

• Научиться зарабатывать на бирже может каждый. Для этого нужно определить цель и выбрать стратегию.
• Ни при каких условиях не торговать на заёмные средства.
• Игра на бирже для новичков сложится удачно, если принимать решения в спокойном состоянии и без лишних эмоций.
• Нельзя торговать на удачу, вкладывать всю сумму в один актив.
• Готовых стратегий не существует. Инвестирование — это работа, трейдинг — больше игра.

Популярные вопросы

Криптовалюта — это цифровые деньги. Для их хранения понадобится электронный кошелёк. Биржа криптовалют отличается от обычной тем, что не нужен посредник в виде брокера. Операции совершаются с использованием обменника. Цена крипты не зависит от государства или национальной валюты, но может сильно меняться в зависимости от новостного фонда — высказываний известных личностей, публикаций в СМИ.

Криптотрейдинг похож на обычный: «купить дешевле — продать дороже».

Основные правила как заработать: при сильных колебаниях не вкладывать большие деньги. Покупать, когда цена приближается к предыдущим минимальным значениям, продавать — при максимальной цене. Ставить стоп-лоссы и тейк-профит. Использовать только популярные площадки. Непрофессионалам больше подойдёт долгосрочное инвестирование.

Как выбрать биржу для торговли криптовалютой. Инструкция для новичка

Криптовалюта привлекает трейдеров волатильностью курса. Он может колебаться на десятки и даже сотни процентов в день. Например, 12-13 марта цена биткоина рухнула более чем на 50%. Также повел себя и курс Ethereum.

Такая нестабильность в цене сделала цифровых активы излюбленным инструментом для спекулянтов. Пользователи торгуют криптовалютой с целью извлечения быстрой прибыли. Самое удобнее место для этого — биржи. У каждой из них есть свой набор преимуществ и недостатков. Мы подготовили подробную инструкцию, которая поможет подобрать удобную и надежную торговую площадку.

1. При выборе биржи в первую очередь важно выяснить, имеет ли она официальное представительство в России. Это может упростить и ускорить процесс решения проблем. Например, если средства пользователя пропадут, если аккаунт будет взломан или временно заблокирован и так далее.

2. Важно обратить внимание на интерфейс. Он должен быть понятным и удобным. Если это не так, пользователь может, не разобравшись в инструментарии торговой площадки, допустить техническую ошибку, которая приведет к потере средств. Это становится наиболее актуально во время резких скачков цены криптовалюты, когда трейдер должен принимать быстрые решения, чтобы, например, продать дешевеющий актив или же купить его.

3. При поиске площадки важно учитывать количество торговых пар, а также какие криптовалюты на ней представлены. С одной стороны, чем больше цифровых активов, тем больше возможностей для торговли и инвестирования. С другой, площадки могут добавлять токены малоизвестных проектов — это один из способов заработка. Соответственно, если компания проводит листинг сомнительных монет, она подвергает пользователя риску вложить капитал в токен, выпущенный мошенниками.

4. Помимо интерфейса и списка криптовалют следует изучить инструменты, которые предлагает биржа. Например, есть ли на торговой площадке возможность выставить стоп-ордер. Это заявка, которая позволяет купить или продать криптовалюту, если ее цена достигнет определенного уровня.

Пример. Пользователь приобрел биткоин по $10 000. Затем его курс вырос до $10 500. Стоп-лосс ордер можно выставить на точку покупки, а затем закрыть биржу и отправиться по своим делам. Если цена монеты упадет до указанного уровня, система автоматически продаст актив, и трейдер ничего не потеряет.

Стекинг — другой полезный инструмент. Некоторые биржи позволяют получать пассивный доход за хранение монет. Его размер может варьироваться от 1% до 15% и превышать это значение. Однако следует учитывать, что получение прибыли при таком методе не гарантировано. Пользователь, который держит криптовалюту ради стекинга, даже получив 15% от числа своих монет в качестве вознаграждения, может потерять на падении ее курса. Стекинг возможен на таких популярных площадках, как Coinbase, Kraken, Binance, KuCoin, Poloniex и других. Подобрать наиболее выгодную платформу поможет сервис stakingrewards.com.

Еще один инструмент, который предоставляют некоторые биржи — savings или lending. Аналог банковского вклада с доходностью до 8% годовых. Безопаснее всего использовать для этого стейблкоины, курс которых, например, привязан к доллару США. Данные опции есть на биржах Binance, Poloniex и других.

Начинающие трейдеры, ищущие быстрого заработка, могут рассматривать биржи, которые позволяют пользователям торговать с маржинальным, кредитным плечом. С его помощью клиент может взять под управление средства компании. Такая возможность есть на площадках Bitmex, ByBit, Binance, OKEx, Deribit, Kraken и многих других.

Однако использовать маржинальные плечи не профессионалам крайне не рекомендуется. Для совершения таких операций пользователь оставляет под залог свой капитал. Если одолженная сумма будет проиграна, биржа заберет заложенные средства для погашения долга.

Регистрация и вывод криптовалюты

Как правило, люди игнорируют пользовательское соглашение. При регистрации на биржах делать этого категорически нельзя. Если вы не знаете условия, на которых работает площадка, то можете потерять свои средства.

5. Обязательно вчитывайтесь в условия регистрации на бирже. Они могут содержать много важнейшей информации. Например, компания может не предоставлять услуги пользователям из вашей страны. Или же торги на бирже будут доступны только после прохождения верификации (KYC). Это же условие часто необходимо для вывода средств.

Пример. Биржа привлекает клиентов акцией из категории «зарегистрируйся и выиграй $200» или другими подобными способами. Пользователь создает на торговой площадке аккаунт и переводит на него средства. Когда становится очевидно, что на платформе практически нет торгов или выясняются другие негативные нюансы, начинающий трейдер решает сменить биржу. Но оказывается, что это невозможно без прохождения процедуры подтверждения личности, она в свою очередь растягивается на дни, недели и месяцы или вовсе не проходит без объяснения причин.

6. Поэтому обязательно проверяйте условия вывода криптовалюты. В них также может быть указано, например, что снять средства можно только раз в день, в определенный период, как это устроено на деривативной платформе BitMEX. Это может стать проблемой, если деньги понадобятся вам срочно.

7. При выборе площадки следует изучить способы ввода и вывода средств. Чем их больше, тем удобней будет использовать биржу. Также количество вариантов снятия и пополнения денег может говорить о репутации компании. Как правило, популярные платежные системы не работают с торговыми площадками, замеченными в незаконной деятельности или имеющими подтвержденные жалобы со стороны клиентов.

Важный аспект среди условий вывода — какие комиссии площадка берет за снятие криптовалюты. Разумеется, пользователю выгодно, чтобы они были как можно ниже.

По данным агрегатора Coinmarketcap, на данный момент существует как минимум 325 торговых площадок. На самом деле это число может быть гораздо выше. Однако популярностью пользуются только несколько десятков. Все остальные имеют малый объем торгов, низкий рейтинг и схожий интерфейс. По этой причине есть риск, что начинающий пользователь может зарегистрироваться на сомнительной бирже, что приведет к потере капитала. Чтобы избежать этого, следует:

8. Обязательно проверять объем торгов биржи. Основная часть дохода площадки — это комиссии, которые берутся с трейдеров за совершение сделок. Если их мало, во-первых, это повышает риск банкротства биржи, во-вторых, вам будет сложно торговать. Даже если заявленный курс выше, чем на других площадках — вы просто не сможете продать или купить валюты.

Выявить проблему с объемом торгов можно с помощью агрегаторов, таких как Coinmarketcap, Сoingecko и других. Впрочем, и к этой информации нужно подходить с осторожностью. Компании могут совершать фейковые сделки, чтобы завышать торговый оборот. Проверить это можно, посмотрев историю торгов платформы и биржевые стаканы на покупку и продажу активов. Если сделки в истории торгов фиксируются, но в биржевых стаканах ордера на указанные суммы не появляются, значит биржа создает иллюзию торговли. Как правило, фейковые сделки происходят с определенной периодичностью, например, раз в шесть минут, и на почти одинаковые суммы.

9. Обязательно ознакомиться с историей биржи, это поможет обезопасить себя и капитал. Например, вы можете поискать информацию о том, подвергалась ли она хакерским атакам или допускала утечка данных пользователей. Даже если средства не были украдены, это может произойти в будущем. Например, 3 июня 2020 г. хакеры, которые имеют доступ к данным клиентов канадской криптобиржи CoinSquare, пообещали взломать ее при помощи подмены SIM-карт. В прошлом году на торговой площадке произошла утечка информации о клиентах.

Более надежные биржи

Самой большой проблемой бирж является централизация. Пользователи хранят свои средства на нескольких общих кошельках, находящихся в распоряжение торговой площадки. Это порождает сразу несколько рисков:

• взлом хакерами;
• сотрудники биржи могут присвоить себе криптовалюту клиентов;
• на бирже может случиться сбой, из-за чего доступ к кошельку будет утерян.

Решение этой проблемы — децентрализованные биржи (DEX). На таких торговых площадках пользователи держат средства на собственных кошельках, между которыми совершаются сделки. Однако сейчас такие платформы только набирают популярность. Клиентов мало, в связи с чем активность торгов низкая. Примеры таких площадок: Binance DEX, Poloni DEX, dYdX, WavesDEX, Uniswap, Atomex, Nash и другие.

При выборе биржи обязательно следует тщательно изучать условия регистрации и вывода средств. Отдавать предпочтение желательно крупным, известным площадкам: у них больше доходов, часть которых может быть направлена на улучшение системы защиты; их руководству сложнее пойти на преступление, так как личность известна обществу и финансовым регуляторам.

Обязательно следует проверить в интернете, нет ли на торговую платформу жалоб среди пользователей, не была ли она задействована в мошеннических схемах или подвергалась хакерским атакам. Также важно убедиться в том, что биржа имеет большой объем торгов и при этом не накручивает его.

С точки зрения удобства, лучше пользоваться биржами, которые предоставляют широкий набор инструментов. Например, стоп-ордера, пассивный доход за стекинг монет, возможность открытия вкладов и другие опции.

И следует иметь в виду, что биржа не является безопасным способом хранения криптовалюты. Если пользователь планирует лишь купить и держать биткоин или другие цифровые деньги, лучше выбрать холодный кошелек или другие способы. Подробнее о них можно прочитать в нашем предыдущем материале.

В ближайшее время мы выпустим целый цикл обучающих статей, в которых расскажем, какие риски инвестирования в криптовалюту, как на ней заработать и о многом другом. Следите за нашими материалами.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Как выбрать брокера

Если вы читали нашу статью «Дать денег Минфину» или хоть немного интересовались инвестициями, то уже знаете, что для доступа к биржевым торгам нужен посредник — брокер.

Брокер — это финансовая организация со специальной лицензией. Счет у брокера позволяет совершать сделки на бирже. Иногда функции брокера есть у банка, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.

На август 2021 года в России почти 250 действующих брокеров. Расскажу, что делают брокеры и на что обращать внимание при выборе. Так станет понятнее, где лучше открыть брокерский счет новичку.

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет

1. Изучите рейтинги участников торгов.
2. Проверьте, есть ли у брокера лицензия Центробанка на брокерскую деятельность. Обычно вместе с ней идет лицензия на депозитарную деятельность, также вдобавок могут быть лицензии на дилерскую деятельность и на управление активами.
3. Выясните, можно ли открыть счет через интернет.
4. Уточните, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.
5. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы, например программа для ПК или приложение для смартфона.
6. Выберите тарифный план. Обращайте внимание на комиссию за сделки и обязательные платежи.
7. Заключите договор на брокерское и депозитарное обслуживание.
8. Дождитесь извещения о том, что брокер открыл вам счет и зарегистрировал вас на бирже.
9. Теперь можно внести деньги на счет, установить предоставленную брокером программу для компьютера или приложение для смартфона и купить нужные вам активы на бирже.

Кто такой брокер

Брокер — ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

1. Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
3. Дает вам информацию о ходе торгов.
4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
5. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
6. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Также брокер работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с дохода, полученного от сделок с ценными бумагами и производными инструментами. Однако бывают ситуации, когда инвестор должен сам декларировать доход и платить налог. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

Как происходит работа с брокером

Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

Вы можете открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет — ИИС. ИИС — примерно то же самое, но с ограничениями и налоговыми вычетами. Когда открываете ИИС, брокер может вам заодно открыть и брокерский счет. Далее речь в основном пойдет про обычные брокерские счета, но все это в целом справедливо и для ИИС с самостоятельным управлением.

Обычно договор с одним брокером заключается один раз, но возможны и исключения, когда надо будет оформить дополнительные документы. Например, если вы решили открыть ИИС в дополнение к брокерскому, который открыли раньше, или получить доступ к иностранным торговым площадкам, если у вас появился статус квалифицированного инвестора.

Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк , кассу банка.

Софт. Для торговли вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал. Как установить программу и настроить ключи шифрования — читайте в инструкции брокера.

У некоторых брокеров торговля возможна и через личный кабинет на сайте или через веб-версию торгового терминала. Кроме того, крупные брокеры обычно предоставляют приложения для торговли через смартфон или планшет.

Торговый терминал для компьютера устроен сложнее, чем приложения для смартфона. Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно различаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег. Однако не все брокеры дают возможность торговать на демосчете.

Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. Есть также вечерняя сессия с 19:00 до 23:50, где торгуются не все акции и фонды. В другое время купить или продать акции и паи фондов нельзя

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка — это вы как бы говорите: «Хочу купить столько-то лотов того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это, столько-то лотов по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Например, вы хотите купить облигацию МТС 001Р-1 за 100,74% номинала, то есть 1007,4 ₽, а все продают за 100,85% и дороже. Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит до конца торгов, заявка так и не будет исполнена и брокер ее снимет.

Можно поставить рыночную заявку, не указывая конкретную цену. Тогда бумаги будут куплены или проданы по тем ценам, что есть в данный момент. Это позволяет быстро совершить сделку, но есть риск получить плохую цену, если объем заявок на покупку или продажу с адекватными ценами небольшой.

Заявки можно снимать самостоятельно, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. По частично исполненной заявке можно снять ту часть, которая еще не исполнилась. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными — не очень популярными — бумагами.