Здание опечатано, повсюду полиция. Что происходит у пункта обмена валют в Москве, куда нагрянули силовики
В понедельник, 18 сентября, в Москве проходила спецоперация силовиков, которые нагрянули в пункт обмена валют. По данным MSK1.RU, спецназ МВД задержал двух девушек у станции «Проспект Мира» в Протопоповском переулке.
— Да, проводилась операция. Двух девушек задержали по подозрению в незаконной банковской деятельности, — сказал собеседник MSK1.RU в главном управлении экономической безопасности и противодействию коррупции.
Чтобы задержать девушек, силовики разбили стекло машины, где они и сидели. На месте до сих пор остались осколки и части автомобиля.
Фото: Дмитрий Бондарев / MSK1.RU
Сотрудники правоохранительных органов снесли с петель дверь офиса, где и происходил обмен валют. Несколько часов там проходили обыски. По словам корреспондента MSK1.RU, на месте работали около десяти оперативников.
Видео: Дмитрий Бондарев / MSK1.RU
Фото: Дмитрий Бондарев / MSK1.RU
Несколько человек оформляли задержание одной из сотрудниц операционной кассы. После этого ее увезли в отдел на допрос.
Фото: Дмитрий Бондарев / MSK1.RU
По словам корреспондента MSK1.RU, организация, где работали девушки, находится в тридцати метров от машины, где их и задержали. Сейчас пункт обмена валют опечатан.
— Никаких знаков о том, что это какая-то организация с ИНН или номерами телефонов, — нет. Сам пункт сложно найти, потому что он не на виду находится, а на первом этаже жилого дома, — рассказал корреспондент MSK1.RU
Можно ли все еще купить валюту в Москве после запрета на такие операции?
Фото: Михаил Метцель/ТАСС —>
Можно ли купить доллары и евро в Москве? Накануне в России на полгода был введен запрет на продажу валюты гражданам.
Business FM обзвонила несколько обменников:
— Можно ли у вас сегодня купить валюту?
— Валюту купить нельзя сейчас нигде, не только у нас, это запрещено. Но только на черном рынке, но это, имейте в виду, опасно очень.
— Вы могли бы хотя бы сориентировать, какой сейчас курс?
— Нет, конечно, как я вас сориентирую, если никто этим не занимается?
— Можно ли у вас купить доллары или евро?
— По какому курсу вы будете продавать?
— Есть ли у вас предзаказ? Я сейчас звонила в другие обменники, мне везде отказали.
— Есть, да. Какая сумма нужна вам?
— Я хотела поменять рубли, где-то у меня 300 тысяч рублей.
— Да, можете приехать.
— А евро тоже есть?
— Да, есть. Все есть.
— А продать вам тоже могу, если что?
— А больше, если я привезу не 300, а 500 тысяч?
— Хоть миллион, хоть 5 миллионов рублей, без разницы.
— А у вас только доллары и евро, есть еще какая-нибудь валюта?
— Нет, больше ничего нет, извините.
— Можно ли у вас купить валюту?
— Нет, девушка, не продаем.
— Как-то можно, может быть, доплатить?
— Может быть, вы знаете, где ее сейчас можно купить? Она, правда, очень нужна.
— Я не знаю, в банках вы вряд ли купите, сейчас запрещено.
— А продать я у вас могу?
— Все операции с наличной валютой запрещены, только снятие со счета и класть на счет можно.
— Принести вам доллары я тоже не могу, обменять?
— Нет, мы не покупаем наличную валюту и не продаем.
— Можно ли у вас купить валюту, доллары?
— Да, пока можно, есть.
— А евро?
— Евро тысяча всего у меня.
— По какому курсу будете менять?
— Евро продаем сейчас по 150, а доллар — 135. Если большие суммы покупаете, делаем чуть—чуть скидки, еще дешевле.
— Можете прикинуть, сколько будет, если я у вас 500 тысяч рублей поменяю на доллары?
— На 150, приблизительно я считаю — 3704 получается. Ну 3700, ну скидку чуть-чуть сделаю еще, могу за 33 отдать, не надо паспорт. В течение часа если вы приедете, мы отложим вам.
Официальный курс валют на 11 марта: доллар 120 рублей 40 копеек, евро — 132 рубля 96 копеек.
В Москве полиция пресекла работу нелегальных пунктов обмена валют
В Москве полиция накрыла сеть нелегальных пунктов обмена валют
В Москве полиция накрыла пункт обмена валют, в котором сотрудники вели незаконную деятельность. Об этом сообщает «МВД Медиа».
По версии правоохранителей, подозреваемые занимались обменом валюты «по выгодному курсу постоянным проверенным клиентам» в четырех офисных помещениях.
Таким образом, по предварительной информации, они могли получить 50 миллионов рублей. При этом, во время следствия, одна из подозреваемых попыталась избавиться от доказательств.
По факту произошедшего возбуждено уголовное дело по статье об осуществлении банковской деятельности без регистрации и разрешения. На данный момент троим подозреваемым суд запретил совершать «определенные действия».
Ранее в Самарской области на экс-сотрудниц банка завели уголовное дело после хищения 114 миллионов рублей у клиентов.
Обменники не в кассу
За неделю до вступления в силу запрета ЦБ на существование банковских обменных пунктов в Московском регионе их осталось всего 140, притом что еще полгода назад обменников в столице было 357. Сейчас такие точки составляют всего 3,5% всех банковских отделений в столице и области, где можно обменять валюту. К 1 октября их доля станет, скорее всего, нулевой, что, однако, еще не означает победу регулятора над теневым сегментом валютно-обменного бизнеса, считают эксперты.
Как сообщил «Ъ» директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России Михаил Сухов, по состоянию на 22 сентября число банковских отделений, в которых клиентам доступны исключительно валютно-обменные операции, в Москве и Московской области составило 140 штук. Сводные данные о количестве обменников по всей России на эту дату пока недоступны, однако статистика по Московскому региону достаточно показательна — он всегда лидировал по концентрации таких банковских подразделений. Так, по данным ЦБ, на 1 апреля банковских обменников в России было 448, из них в Московском регионе — 357. На 1 сентября — уже 269 и 223 соответственно.
Банки сокращают число обменных пунктов в преддверии вступления в силу с 1 октября нормы указания ЦБ, изданного весной этого года. Она запрещает с четвертого квартала 2010 года деятельность обменников, работающих вне банковских подразделений. Борьбу с обменниками ЦБ начал наблюдавшихся в них многочисленных нарушений и мошенничества — от введения в заблуждение клиентов относительно расценок и курсов обмена до незаконного обналичивания средств. С 11 мая регулятор запретил банкам открывать новые пункты обмена валют, а до 1 октября такие структурные подразделения банков должны быть либо переведены в статус внутренних структурных подразделений банка, осуществляющих не только валютно-обменные, но и иные банковские операции, либо закрыться.
Путь преобразования обменников в иные банковские подразделения, согласно статистике ЦБ, банки выбирают менее чем в половине случаев. Так, из исчезнувших с 11 мая в столичном регионе 164 обменников (на эту дату их насчитывалось в Москве и области 304) закрыт был 91 пункт, а преобразованы в оперкассы вне кассового узла — 73. «Тот факт, что процесс преобразования идет не очень активно, свидетельствует о затратности этой процедуры для значительной части таких игроков: не во всех случаях эти расходы окупятся,— говорит директор департамента банковского аудита ФБК Алексей Терехов.— Так, преобразовывать точки, работавшие под вывеской обменника в местах, не подходящих для нормальной банковской деятельности, неэффективно, хотя я недавно видел, что на месте обменника одного из небольших банков, расположенного в промзоне, теперь его же оперкасса». «Банки, для которых теневой бизнес в сегменте валютно-обменных операций имел значение, могут позволить себе «легализовать» его путем преобразования в другие подразделения лишь частично,— добавляет член правления банка «БЦК-Москва» Николай Полунин.— Это, конечно, сократит масштабы такого бизнеса в этом сегменте, но полностью его не искоренит: просто вместо условно десяти обменников у такого банка будет две оперкассы, в которых он, скорее всего, будет делать то же, что и прежде, добавив прочие банковские кассовые операции».
Обменники, перевод которых в другие типы внутренних структурных подразделений банков был нерентабельным, доработают до 30 сентября и будут закрыты, считает господин Полунин. «Семь дней — достаточный срок для этого,— согласен партнер юридической компании «Яковлев и партнеры» Игорь Дубов.— Решение о закрытии обменника для банка внутреннее, поэтому бюрократических проволочек возникнуть не должно». Скорее всего, статистика ЦБ на 1 октября по обменникам будет нулевой, предполагает он. «Тем банкам, которые сохранят обменники после 1 октября, ЦБ может предъявить претензии в нарушении нормативных актов,— рассуждает господин Дубов.— А неоднократное нарушение — повод для отзыва лицензии». Как сообщил Михаил Сухов, проверки того, как исполняется запрет на деятельность обменников, ЦБ намерен начать с 1 октября, не исключено, что с привлечением правоохранительных органов. «Есть понимание, что часть обменников лишь пользуется вывесками банков, де-факто не являясь их внутренними подразделениями, и проверка законности такой деятельности находится в компетенции иных органов, нежели банковский регулятор»,— пояснил он.
Впрочем, закрытие последних 140 обменников в столичном регионе в течение оставшихся до октября семи дней вряд ли окажется замеченным населением. На выходе из кризиса банки активно наращивают сети подразделений, большинство из которых оказывает валютно-обменные услуги в числе прочих, указывает господин Сухов. По его словам, с 1 мая по 1 сентября общее количество таких подразделений банков выросло с 24 137 до 24 596, в том числе в Московском регионе — с 6154 до 6387. Таким образом, по состоянию на 1 сентября, обменники в московском регионе составляли всего 3,5% отделений, в которых можно было обменять наличную валюту, хотя еще на 1 мая их доля была 5,1%.