Стейблкоины: USDC и USDT. В чём разница и какой выбрать?
Стейблкоины – это криптовалюты, стоимость которых привязана к традиционным валютам, таким как доллар США. Они были созданы в ответ на волатильность криптовалют. Например, цена Bitcoin может колебаться на тысячи долларов в течение одного дня. Если вы платите в Bitcoin, то ваши траты могут расти или падать вместе с колебаниями курса. Для торговли или оплаты услуг это невыгодно.
На рынке существует множество стейблкоинов, но USDT (Tether) и USDC (USD Coin) доминируют. Они занимают более 70% рынка стейблкоинов. По данным CoinMarketCap, капитализация USDT составляет около 68 миллиардов долларов, в то время как USDC – около 30 миллиардов долларов.
USDT (Tether): Tether Limited утверждает, что каждый выпущенный токен обеспечен одним долларом США на их резервных счетах. Однако в 2019 году было выявлено, что обеспечение составляло только 74% от общего количества токенов.
USDC (USD Coin): В отличие от USDT, USDC регулярно проходит аудиты, и каждый токен на 100% обеспечен долларом США. Это делает его одним из самых надежных стейблкоинов на рынке.
USDT: Был создан в 2014 году и стал первым стейблкоином, который получил широкое распространение. Он был разработан для обеспечения стабильности на рынке криптовалют.
USDC: Запущен в 2018 году компаниями Circle и Coinbase. С момента запуска он стал одним из наиболее прозрачных и надежных стейблкоинов.
В 2021 году USDT сталкивался с проблемами обеспечения, что привело к временной отвязке от доллара. В то время как USDC в 2023 году столкнулся с проблемами из-за банкротства Silicon Valley Bank, где хранилась большая часть его резервов.
Оба стейблкоина широко используются для торговли на криптобиржах, международных переводов, оплаты товаров и услуг. Например, в странах с высокой инфляцией, таких как Венесуэла, люди используют USDT для сохранения своих сбережений.
Если вы ищете стейблкоин с длительной историей и большой капитализацией, USDT может быть вашим выбором. Однако, если вам важна прозрачность и регулирование, USDC представляет собой более надежный вариант.
Стейблкоины, такие как USDT и USDC, предоставляют инвесторам лучшее из обоих миров: стабильность фиатных валют и гибкость криптовалют. Однако важно тщательно изучить каждый стейблкоин перед инвестированием.
Мы собрали шпаргалку про USDT и USDC. Используйте её, чтобы объяснить кому-то что такое стейблкоины или решить, какой стейблкоин выбрать для своих задач.
Спасибо что дочитали до конца!
С вами была редакция канала «Хешрейт». Мы следим за новостями, аналитикой и публикуем материалы быстро. Например, узнали о победе Ripple (XRP) над SEC через 10 минут после оглашения результата. Через 20 минут после нашей новости XRP взлетел на 16%.
What are stablecoins in the first place?
In short: “stablecoin” is a type of cryptocurrency that has its price connected to the price of a fiat currency (USD, EUR, GBP, etc.) or a precious material (gold, oil, platinum, etc.). This way you may store your funds without worrying about the fiat price of your crypto going up or down — the price would remain constant. The price of the token remains stable as this coin has USD as its collateral currency and, theoretically, users may contact the token issuer and swap their tokens for a fiat equivalent. This puts a requirement on the token issuer to be able to pay out the token’s price. Thus, so there are no possibilities for fraudulent actions of any kind, the token-issuing company has to be audited frequently.
What is USDC?
USDC originated as an ETH-exclusive ERC-20 stablecoin issued by the Coinbase service. Now it is available in the BSC (BEP-20) variant as well, among other less known variations (Solana, Polygon, Algorand, etc.). It uses the Ethereum network to be sent and stored, which is handy if you use other ERC-20 tokens. It is also regularly monitored by financial institutions so there are no fraudulent actions performed by the token issuer.
How can I use USDC?
USDC is the only supported stablecoin in the Coinbase system, which is preferred for US residents. It may be used to exchange for other crypto or withdraw the crypto balance you possess to the bank account. This way, as USDC has its price locked at 1 USD, there would be no issues related to the price volatility. Aside from that, USDC can be used in any dApp that is based on the ERC-20 network standard.
What is Tether (USDT)?
USDT or Tether is the stablecoin, issued by Tether Limited on different networks (ETH, TRX, and OMNI/BTC). For the sake of convenience, we would only review the ETH variant of this stablecoin in this article, however, you may store all the variants listed in Guarda Wallet with no limitations. Being the first didn’t necessarily guarantee the flawless functioning process — there were quite a few cases of illegal activities related to this currency. First, there was a security breach back in 2017 that resulted in, approximately, 30 million dollars worth of tokens being stolen as a result of Tether’s service hack. Additionally, in 2019 Bitfinex (Tether’s parent company) was accused of “borrowing” about 850 000 USD from Tether Limited to cover its debt. This, and the fact that some researchers claim that Tether is not fully backed with USD, do add negative tones to the USDT’s image.
How can I use USDT?
Unlike USDC, USDT cannot be used on the Coinbase platform, which somewhat limits its use in case one wants to use this service. On the other hand, Tether is the most popular stablecoin with the highest circulation volume right now, so it could be found on most platforms and markets. Being the ERC-20 token, USDT could also be used in dApps, just like USDC.
What is the difference between USDT and USDC?
USDC vs USDT Details
Where to Buy USDC and/or USDT?
The safest way to purchase any of these stablecoins is to use the service they are issued by — Coinbase in case of USDC and Tether in case of USDT. Aside from that, almost every major cryptocurrency exchange service provides an option to purchase at least one of these stablecoins. Of course, this option is available in the Guarda app as well!
Where Can I Store USDT and USDC?
All the reviewed tokens require one of the major currency wallets to be stored on — either an Ether, Bitcoin, Tron, or the Binance Smart Chain wallet. One may use either the crypto exchange account to store these tokens at, or a hardware wallet, or a separate wallet app. As Guarda Wallet supports all of the aforementioned networks, it could be used to store both the USDC and the USDT safely — you are the only person that ever has any access to your wallet and it is available across all platforms: PC, smartphones, tablets — you name it.
Final Thoughts: Is USDC better than USDT?
It really depends on what your goals are and the circumstances of these tokens being used. USDT is a more widespread coin while USDC is relatively more trustable as it is audited much more frequently and there were no questionable actions recorded.
USDT Vs. USDC: какой стейблкойн лучше?
Термин «стейблкойн»: в 2023 году это такая же часть крипто-жаргона, как Биткойн (BTC) или Эфириум (ETH) — и, как и крупнейшие крипто-токены, они повсюду.
Все ли стейблкойны создаются одинаково? Об этом мы и расскажем в статье: Академия TabTrader объяснит различия между двумя крупнейшими стейблкоинами по рыночной капитализации — Tether (USDT) и USD Coin (USDC).
Есть ли что-то, что принципиально отличает Tether от остальных? Должна ли полемика вокруг стейблкоинов в СМИ вызывать беспокойство? Читайте далее, чтобы узнать о главных факторах, которые следует учитывать в выборе между USDT и USDC.
Что такое стейблкойны?
Коротко говоря, стейблкойн — это криптовалюта, привязанная к другому активу, вместо которого инвесторы используют токен. Со стейблкойнами крипто-трейдеры могут совершать транзакции через блокчейн — быстрее и дешевле, а также с большим контролем над средствами, чем традиционным способом; при этом им не нужно держать большие суммы резервного актива. А так как стейблкоины — это крипто-токены, такие как Bitcoin и альткойны, используя их, не нужно взаимодействовать с устаревшей финансовой системой.
Самые популярные стейблкоины, включая Tether и USD Coin, привязаны к доллару США (USD) в соотношении 1:1. Другие стейблкойны привязаны к различным фиатным валютам или драгоценным металлам вроде золото и др. Больше информации о стейблкоинах вы найдёте в нашей статье Академии.
Как работают стейблкоины?
Со стейблкоинами криптоинвесторы могут «обменивать» или «хранить» резервный актив, при этом не взаимодействуя с самим активом. Например, храня USDT на блокчейне Ethereum, инвестор не обязан самостоятельно покупать доллары.
Это возможно благодаря привязке стейблкоина. Способы поддержки привязки — эквивалентной стоимости токена 1: 1 к базовому активу, — разные, но результат один и тот же.
Смарт-контракты — ключевой фактор привязки стейблкоинов, ведь именно они контролируют спрос и предложение при обмене токенов пользователей на эквивалентную сумму в базовом активе.
Протоколы регулярно чеканят новые и «сжигают» старые токены, чтобы поддерживать баланс. Сжигать их приходится во время форс-мажорных ситуаций, угрожающих стоимости стейблкоина, которые могут вызвать панику у инвесторов и привести к массовому выводу средств.
Что такое USDT (Tether)?
Tether (USDT) — старейший и наиболее популярный стейблкойн. Он был создан в 2014 году, а к июню 2023 достиг рыночной капитализации в 83+ млрд долларов, что делает его крупнейшим существующим стейблкойном.
USDT выпускает iFinex, компания из Гонконга, которая также владеет крупной крипто-биржей Bitfinex. В корпорациях одни и те же руководители высшего звена, включая Паоло Ардоино, технического директора (CTO), знаменитого своими высказываниями.
USDT — это обеспеченный долларом стейблкойн с привязкой 1:1 и разнообразными формами залога. Согласно сайту Tether, это денежные средства и их эквиваленты или краткосрочные депозиты, корпоративные облигации, драгоценные металлы, обеспеченные кредиты и «другие инвестиции».
Последняя открытая аттестация от марта 2023 года подтверждает, что активы Tether превышают их обязательства перед владельцами токенов.
Сперва доступный только на Ethereum, USDT теперь стали обменивать и на других крупных блокчейнах: Tron, Solana, Avalanche, EOS и пр. Сейчас более половины совокупной рыночной капитализации Tether приходится на токены в системе Tron.
Что такое USDC?
USD Coin (USDC) — на 2023 год второй по величине стейблкойн по рыночной капитализации. Как и USDT, этот токен привязан к доллару США, его можно обменять на эквивалентную стоимость в долларах США и других активах.
Он был запущен в сентябре 2018 года и контролируется консорциумом Centre, созданным как совместное предприятие финтех-компании Circle и крупной биржи Coinbase.
Сперва USDC работал как токен ERC-20 в блокчейне Ethereum, как и USDT, но с тех пор начал обмениваться и на других блокчейнах, таких как Solana, Tron, Stellar и Algorand.
Circle базируется в США и уделяет особое внимание соблюдению законов; предоставляя лицензированные денежные переводы и будучи единственным эмитентом USDC, они ежемесячно проходят аттестацию в соответствии с Американским институтом сертифицированных бухгалтеров (AICPA).
На июнь 2023 года в их резерв входят ценные бумаги Казначейства США, денежные средства и другие активы с общей рыночной капитализацией в 28+ млрд долларов.
USDT Vs. USDC: обзор
Хотя Tether (USDT) и USD Coin (USDC) как будто выполняют одну и ту же функцию в крипто-индустрии, это совершенно разные проекты.
У двух крупнейших стейблкоинов разные характеристики, что заинтересует как тех, кто хочет использовать их для личных целей, так и трейдеров, оперирующих большими объемами. Читайте далее, чтобы лучше понять разницу между USDT и USDC.
Основатели USDT и USDC
История Tether восходит к 2012 году, что делает его старейшим стейблкойном; нынешняя версия появилась двумя годами позже. Трое соучредителей компании, сейчас известной как USDT (первоначально названной Realcoin), — Брок Пирс, Рив Коллинз и Крейг Селларс. Пирс сам по себе — известный деятель криптоиндустрии: среди прочего, во время запуска Tether он занимал должность директора Bitcoin Foundation.
На биржу Bitfinex USDT вышел в 2015 году, и сейчас обе фирмы — часть корпорации iFinex. Так что и на бирже, и у стейблкоина руководство общее.
USDC же появился только в 2018 , но с тех пор вырос и стал вторым по величине стейблкоином по рыночной капитализации.
Его создатель — финансовая блокчейн-компания Circle; вместе с руководителями биржи Coinbase и горнодобывающего гиганта Bitmain они образуют консорциум Centre, который следит за работой компании.
Генеральный директор Circle Джереми Аллер — также известный деятель криптоиндустрии, в течение многих лет он был одним из общественных деятелей отрасли.
Протокол блокчейна в USDT и USDC
И USDT, и USDC начинали как стандартный ERC-20 токен на блокчейне Ethereum. Однако с тех пор популярность набрали другие блокчейны, и оба эмитента решили выводить свои токены и на них.
Блокчейны, доступные для каждого стейблкойна в июне 2023 года, приведены в таблице ниже.
| Tether (USDT) | USD Coin (USDC) |
| Algorand | Algorand |
| Avalanche | Avalanche |
| EOS | Ethereum |
| Ethereum | Flow |
| Kusama | Hedera Hashgraph |
| Liquid | Polygon |
| Polygon | Solana |
| Solana | Stellar |
| Tezos | Tron |
| Tron |
Circle представила протокол передачи между блокчейнами (англ. Cross-Chain Transfer Protocol, CCTP): с ним можно отправлять USDC через блокчейны, с которыми иначе токен не смог бы взаимодействовать.
Этот протокол — функция, которой не нужны разрешения; она контролирует транзакции между блокчейнами путем чеканки и сжигания токенов по мере необходимости. Это особенно полезно в эпоху DeFi, когда трейдерам необходимо постоянно взаимодействовать с разнообразными токенами и экосистемами.
Tether Chain Swap выполняет аналогичные функции для держателей USDT, чеканя и сжигая токены по мере необходимости.
Безопасность и стабильность USDT и USDC
Как следует из термина, и USDT, и USDC служат для обеспечения стабильности при инвестировании в криптовалюту: пользователи могут избежать значительной волатильности, присущей криптовалютам со свободным курсом вроде Bitcoin и Ethereum.
Тем не менее, ни один из активов не достиг в этом совершенства. На протяжении многих лет случалось, что оба стейблкоина «отвязывались» от базового актива — доллара США, — и падали в цене ниже отметки в 1 доллар за токен.
К примеру, в марте 2023 года и USDT, и USDC временно потеряли большие суммы погашаемой стоимости из-за макроэкономической неопределенности.
Однако эмитенты каждой монеты несут ответственность за поддержание стабильных условий несмотря ни на что. Только Tether и Circle могут контролировать выпуск своих токенов, и каждая из компаний обязуется заниматься этим, поскольку это в их же интересах — обеспечить надежную среду для торговли и инвестирования с низкой волатильностью.
Но следует учитывать гарантии эмитента — при инвестициях в стейблкойны нет полной уверенности, что вложения можно обменять на любой другой актив.
По юридическим правилам Tether, задержки с погашением USDT могут возникать в случае «неликвидности, недоступности или потери любых резервов, удерживаемых Tether для обеспечения токенов Tether». Circle же официально оформлен как поставщик денежных переводов, но и они подчёркивают потенциальные риски при транзакциях в USDC.
Рыночная капитализация USDT и USDC
Рыночная капитализация криптовалюты может значительно меняться в зависимости от рыночных условий в этом нестабильном пространстве.
И стейблкоины не исключение: их рыночная капитализация также колеблется вместе с трендами крипто-рынка.
В случае Tether, рыночная капитализация достигла пика в 83+ млрд долларов в мае 2022 года, в конце года опустилась до 65 млрд долларов, а затем снова развернулась вверх.
Как упоминалось ранее, USDT остаётся крупнейшим стейблкойном по рыночной капитализации, а USDC занимает второе место с менее 30 млрд долларами капитализации.
Так что USDT и USDC стали третьей и пятой криптовалютами в мире по рыночной капитализации соответственно. В июне 2023 года первое, второе и четвертое места занимают Bitcoin, Ethereum и Binance Coin (BNB).
Крупнейшая мировая крипто-биржа Binance — также владелец третьего по величине стейблкойна по рыночной капитализации, Binance USD (BUSD). Однако при рыночной капитализации всего в 1,8 млрд долларов BUSD значительно отстаёт от двух лидеров рынка.
Доступность USDT и USDC
С этим у USDT и USDC дела обстоят сложнее, чем кажется на первый взгляд. Ни один из активов не является «публичным» — эмитенты сами устанавливают правила того, кто и как может использовать их токены.
У Circle, например, обширные пользовательские соглашения, которые определяют — особенно в случае с гражданами США, — как потенциальные инвесторы могут покупать, обменивать и продавать USDC.
Тем не менее, независимая торговля — важный аспект обращения стейблкоинов; любой, у кого есть доступ к поддерживающей USDT и USDC бирже, может их купить. Даже владельцы кошельков могут свободно обмениваться друг с другом.
Разумеется, и USDT, и USDC поддерживаются повсеместно, причём ими можно торговать как на крупных, так и на менее известных биржах. Ведь это то, ради чего создавались стейблкоины, — безопасная гавань, куда трейдеры могут войти для диверсификации на случай волатильности или непредвиденных обстоятельств.
Комиссии за транзакцию с USDT и USDC
Стейблкоины функционируют так же, как и любая другая криптовалюта — стоимость отправки USDT или USDC из одного кошелька в другой зависит от условий базового блокчейна, где отчеканены токены.
Сперва оба стейблкойна были доступны только как токены ERC-20 на Ethereum, так что для их отправки пользователи должны были оплачивать газ. Эта комиссия менялась в зависимости от нагрузки на блокчейн Ethereum, из-за чего иногда транзакции становились чрезвычайно дорогими.
В 2023 году USDT и USDC функционируют на нескольких блокчейнах, некоторые предлагают стабильно низкие комиссии. При официальной покупке USDT или USDC через счета эмитента, есть различные сборы; в случае с Tether они могут быть высокими, так как такие сделки обычно проводят крупные покупатели.
В тарифах Circle в большинстве случаев обещают отсутствие дополнительных сборов для бизнеса за покупку или вывод USDC через внутренние счета.
Стейкинг USDT и USDC
USDT и USDC занимают высокое место в стейкинге стейблкоинов, ведь это два самых популярных стейблкойна. При стейкинге держатели криптовалют «одалживают» средства платформам, получая проценты, вознаграждения или их комбинацию. После появления в 2023 году децентрализованных бирж (DEX), стейкинг обрёл ещё большую популярность, ведь так платформы могут получить дополнительную ликвидность.
Процент ставки и другие вознаграждения зачастую зависят от платформы, а не от стейблкойна. Порой они бывают очень привлекательными, превышая 8% на централизованных биржах вроде Nexo и Crypto.com.
Важно отметить, что стейкинг сопряжён с риском — на состояние средств вне контроля инвестора могут повлиять проблемы с самой платформой: кража, взлом или сбой бизнеса.
Некоторые платформы предлагают страхование для стейкеров, но редко дают полное покрытие, чаще оно касается только самых распространённых случаев.
Сходства USDT и USDC
Между Tether (USDT) и USD Coin (USDC) есть достаточно очевидное фундаментальное сходство. Оба актива — централизованные криптовалюты, которые представляют базовый актив в соотношении 1:1. В обоих случаях это доллар США.
Частные эмитенты этих долларовых стейблкоинов полностью контролируют их предложение, а также процесс покупки и продажи (при работе напрямую с эмитентами). Эмитенты также разрешают использовать свои стейблкоины третьим сторонам вроде бирж.
И USDT, и USDC поставляются с условиями использования, при этом эмитенты имеют обязательства перед инвесторами и обещают поддерживать привязку к доллару США 1:1. Однако есть множество ситуаций, в которых эмитенты не несут ответственности в случае возникновения проблем при выкупе токенов по этой привязке.
Как упоминалось ранее, оба стейблкоина теперь торгуются на нескольких блокчейнах и могут брать комиссию, подлежащую уплате в собственном активе этого блокчейна, например, комиссию за газ в Ethereum при транзакциях с токенами ERC-20.
USDT и USDC — также популярные инструменты стейкинга: привязка к доллару даёт более предсказуемую и надёжную награду в долгосрочной перспективе, другие криптовалюты же могут быть очень волатильными.
Разница между USDT и USDC
Если говорить о повседневном использовании этих токенов, различия между Tether (USDT) и USD Coin (USDC) минимальны. В основном они ограничиваются некоторыми условиями и принципами покупки или погашения у соответствующего эмитента.
К примеру, Tether устанавливает комиссии и минимальные суммы покупки и продажи для прямых транзакций, а Circle часто обещает нулевую комиссию.
Условия стейблкоинов дают разную степень защиты при покупке стейблкоинов за их привязанный актив — доллары США.
Что касается финансового обеспечения, у Tether и Circle тоже разный подход, при этом Circle избегает споров благодаря лицензии на денежные переводы в США. Tether же часто сталкивался со спорами по поводу легитимности своих резервов в USDT: руководители компании стараются опровергнуть эти обвинения как официально, так и в социальных сетях.
Остальные различия изменчивы — например, рыночная капитализация USDT в настоящее время превосходит капитализацию любого другого стейблкойна, включая USDC. Однако, как говорилось ранее, рыночная капитализация криптовалют зачастую быстро меняется в зависимости от условий рынка.
Выводы: USDT Vs. USDC — какой стейблкойн лучше?
Учитывая сходства USDT, USDC и других USD-стейблкоинов, есть ли у двух лидеров рынка хоть какие-то существенные различия?
Для среднего криптоинвестора и трейдера эти два стейблкойна примерно одинаковы. Доступность, безопасность и простота использования в целом одни и те же и у USDT, и у USDC, когда торговля идёт в малых объёмах на биржах или когда их используют как инструмент хеджирования волатильности.
Можно сказать, что «иерархия» становится очевидной только в некоторых обстоятельствах — например, при покупке крупных сумм стейблкоина напрямую у эмитента от лица крупного клиента.
Также история показала, что в кризис ни один стейблкойн не остаётся безопасным — курс может отклониться от базового актива, что приводит к убыткам, но, хотя поведение USDT и USDC таких ситуациях было разным, оба актива в конечном итоге вернулись паритет к доллару.
Несмотря на сомнения, иногда возникающие насчёт Tether, рынок продолжает голосовать деньгами — USDT остаётся самым популярным стейблкойном среди пользователей криптобирж по всему миру. Так что большинство крипто-трейдеров считает, что его полезность превышает потенциальные угрозы, ведь они выбирают USDT, а не другие широко доступные стейблкойны.
В TabTrader доступно множество стейблкоинов благодаря интеграции приложения с крупнейшими мировыми биржами. Пользователи терминала TabTrader могут торговать сразу на нескольких платформах прямо в одном удобном интерфейсе.
Чтобы начать, посмотрите приложение TabTrader для iOS и Android, а также веб-версию.
Вы только начинаете торговать или просто хотите узнать больше о принципе работы криптовалют? Всё, что нужно, есть в Академии TabTrader.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
USDT и USDC — одно и то же?
И Tether (USDT), и USD Coin (USDC) являются криптовалютными стейблкоинами, привязанными к доллару США (USD) в соотношении 1:1. Можно сказать, они работают одинаково, воспроизводя доллар для криптотрейдеров и инвесторов, которым не нужно самим владеть долларами. Однако за пределами способов использования и взаимодействия, есть детали, которые различают выпуск, отслеживание и контроль за USDT и USDC. К тому же, оба эмитента стейблкойнов монет — разные частные лица, так что их работа совершенно не связана друг с другом.
Можно ли потерять деньги при торговле USDT и USDC?
Как следует из названия, стабильные криптовалюты предназначены для сохранения стоимости средств инвесторов с точки зрения актива, к которому привязана стабильная монета. В случае USDT и USDC это доллар США, и поддержание привязки к доллару на уровне 1:1 важно для успеха криптовалюты. Иногда при резких движениях рынка они могут потерять эту привязку, но и USDT, и USDC всегда удавалось вернуть баланс без какого-либо содействия со стороны инвесторов. Тем не менее, в зависимости от индивидуальных обстоятельств трейдера, даже временная потеря привязки может вызвать значительные трудности.
Безопаснее ли Tether (USDT) по сравнению с USDC?
При регулярной работе со стейблкойнами трейдеры обычно сталкиваются со схожими проблемами — это, в частности, гарантия стабильности и неизменности привязки к базовому активу. И даже лидер рынка USDT не исключение: Tether вызывал сомнения на протяжении многих лет, некоторые дела продолжаются на момент написания статьи (июнь 2023 г.). Однако для среднего пользователя разница между USDT и USDC незначительна — торговля или погашение всегда возможны, несмотря на разный состав активов в их финансовом обеспечении. Однако ни один стейблкойн не может дать стопроцентной гарантии, как указано в условиях, указанных эмитентами.
Альтернативы USDT и USDC
В июне 2023 года третий по рыночной капитализации стейблкойн доллара США — и стейблкойн в целом, — это Binance USD (BUSD). Опять же, его финансовое обеспечение и условия отличаются от USDT и USDC, и инвесторы, которые ищут менее очевидные альтернативы, всегда должны проявлять осторожность. Существуют и другие стейблкоины в долларах США, но история показала, что при любом потрясении их финансовое обеспечение не выдерживает давления, что приводит к массовой потере средств. Вероятно, самый известный пример — крах terraUSD (UST) в середине 2022 года, при том что до этого его капитализация составляла 18 млрд долларов.
Стейблкоины USDT vs. USDC vs. BUSD: чем они отличаются?
Стейблкоины – это криптовалюты, стоимость которых привязана к стабильному активу, в основном к фиатной валюте. Tether (USDT), USD Coin (USDC) и Binance USD (BUSD) – три самые популярные стабильные валюты с совокупной рыночной капитализацией.
Стейблкоины позволяют проводить более быстрые, недорогие и безопасные транзакции без ограничений, связанных с традиционным банковским обслуживанием, таких как ограничения по местоположению и отсутствие финансовых услуг во время праздников.
По прогнозам, мировой рынок блокчейна вырастет до $23,3 млрд к 2023 году, что доказывает популярность криптовалют во всем мире.
Стейблкоин – это тип криптовалюты, которая является более надежной и менее волатильной, чем ее известные аналоги, такие как Ethereum и Bitcoin, что означает более значительный потенциал для более безопасных инвестиций.
Но какой стабильной валютой следует торговать? Чем отличается стейблкоин от фиатных валют? Ниже вы узнаете все о поставках стейблкоинов и о том, чем они отличаются друг от друга.
Что такое стейблкоины?
Стейблкоин – это криптовалюта, обеспеченная фиатом, стоимость которой связана с другим классом активов, например, золотом или фиатной валютой, для поддержания стабильной цены.
Согласно Harvard Business Review, “настоящие стейблкоины – это беспроцентные монеты, предназначенные для поддержания стабильной стоимости по отношению к эталонной валюте – скажем, к доллару США”.
Хотя основные криптоактивы, такие как биткоин, выгодны тем, что вам не нужно доверять посредническим организациям, они сильно подвержены колебаниям цен.
Стабильные монеты устраняют этот недостаток, привязывая стоимость валюты к другому стабильному активу, в основном к фиатным валютам, таким как доллары или евро.
Во-вторых, эмитент монеты имеет “резерв” с активами, которые гарантируют покупателям, что эмитент сможет выкупить выпущенные монеты.
Первый стейблкоин был создан в 2014 году и получил название Tether. Большинство других стабильных монет созданы по образцу Tether, при этом пользователи получают один токен за каждый доллар.
Теоретически, пользователи могут получить свою первоначальную валюту – доллары – обратно по курсу один к одному. Первоначально люди использовали стабильные монеты для покупки обычных криптовалют, таких как биткоин, поскольку многие биржи не имели банковского доступа.
Таким образом, стабильные монеты оказались более надежным вариантом, поскольку они доступны круглосуточно по всему миру и не требуют зависимости от традиционных банковских каналов. Кроме того, перевод денег осуществляется в считанные секунды.
Что способствует росту стейблкойнов?
Использование смарт-контрактов приводит к появлению стейблкоина. В отличие от многих других валют, код в смарт-контракте помогает уточнить соглашения контракта, чтобы облегчить перевод, кредитование, выплату денег без проблем и с ограниченным вмешательством человека.
Основным фактором, способствующим росту популярности стейблкоинов, является их практически ничтожная волатильность по сравнению с обычными криптовалютами. Кроме того, отраслевые партнерства также способствуют росту стабильных монет.
Например, недавно Visa заключила партнерство с Circle, мастерами блокчейна, создавшими USDC. Благодаря этому партнерству держатели корпоративных карт Circle могут тратить свои стабильные монеты USDC в торговых точках, принимающих Visa.
Еще лучше то, что Управление контролера валюты Казначейства США выпустило руководство для банков по использованию стабильных монет, таких как платежи USDC и публичные блокчейны, в банковской деятельности.
Таким образом, федеральные сберегательные ассоциации и банковские каналы теперь могут использовать блокчейн для таких монет, как USDC, точно так же, как переводы SWIFT или ACH.
Будущее кажется светлым для держателей stablecoin, поскольку эта валюта может предложить широко распространенный способ оплаты, позволяющий сократить расходы на обработку данных и международные переводы. Более того, банки также могут использовать стейблкоины для минимизации угрозы цифровых проблем.
Также вероятно, что цифровые кошельки, такие как Cash App и Venmo, которые недавно уже сделали возможным покупку криптовалют, в будущем будут использовать стабильные монеты, чтобы сделать одноранговые платежи легким делом.
Понимание USDT, USDC и BUSD
Хотя существуют десятки различных стабильных монет, три наиболее распространенных из них включают USDT, USDC и BUSD.
Что такое USDT?
USDT (символ Tether) – это стейблкоин, привязанный к доллару США по курсу 1:1. Таким образом, один доллар США равен одному USDT. Покупатели могут тратить, переводить или обменивать USDT так же, как и обычную фиатную валюту.
Изначально USDT была создана для решения следующих проблем:
- упростить перевод национальных валют
- предложить более стабильную версию нестабильного биткоина
- Предоставить пользователям метод проверки
Tether находится в центре внимания как третья по величине криптовалюта в мире. Хотя вокруг стабильности Tether на уровне 1 доллара США существует несколько противоречий, все же есть много причин предпочесть эту монету обычной валюте, о чем пойдет речь ниже.
Что такое USDC?
USDC – это еще одна стабильная монета, цена которой привязана к доллару США. Он был создан для ускорения перевода средств и снижения волатильности, связанной с биткоином и другими криптовалютами.
Как токен Ethereum, USDC можно хранить в кошельке, совместимом с блокчейном. Помимо облегчения переводов, USDC также позволяет пользователям получать более высокую доходность при кредитовании своих стейблкоинов через различные децентрализованные финансовые приложения.
Популярность монеты USD значительно возросла за последние несколько лет: в марте 2021 года через сеть Ethereum ежедневно проходило в среднем $2 млрд.
Что такое BUSD?
Компании Binance и Paxos основали BUSD, чтобы обеспечить транзакциям три важных качества: скорость, гибкость и доступность.
Проще говоря, Binance USD – это обеспеченный фиатом и регулируемый стейблкоин, стоимость которого равна стоимости доллара США. На каждый купленный Binance USD приходится один доллар, хранящийся в резерве. При колебании цены доллара стоимость стейблкоина также повышается или понижается.
Держатели BUSD могут обменивать свои стабильные монеты на доллары США, и наоборот. Более того, Binance USD существует на трех блокчейнах: Binance Smart Chain, Ethereum и Binance Chain.
Поэтому держатели BUSD могут обменивать стабильные монеты между этими блокчейнами в соответствии со своими требованиями.
USDC vs. USDT vs. BUSD: Различия
В этой таблице сравниваются различия между тремя стабильными монетами, на которые приходится большая часть рынка стабильных монет.
| USDT | USDC | BUSD | |
| Блокчейн | Ethereum | Ethereum, Stellar, Algorand, Solana | Ethereum, Binance, Binance Smart Chain |
| Эмитент | Tether | Circle | Binance and Paxos |
| Год запуска | 2014 | 2018 | 2019 |
| Вид обеспечения | Fiat | Fiat | Fiat |
| Рыночный рейтинг | 5 | 8 | 13 |
| Базовая фиатная валюта | U.S. dollar | U.S. dollar | U.S. dollar |
Блокчейн
Одно из существенных различий между этими стабильными монетами – их блокчейн. Блокчейн – это система, в которой транзакции записываются с использованием неизменяемой криптографической подписи для устранения или минимизации риска взлома или обмана системы.
Наличие различных блокчейнов дает целый ряд преимуществ, таких как скорость и удобство транзакций. В то время как USDT работает только на одном блокчейне, USDC и BUSD имеют несколько блокчейнов, что позволяет покупателям совершать сделки и переводы между ними.
Стабильность
Хотя стабильные монеты достигают стабильности своей цены за счет обеспечения покупки и продажи эталонного актива, они могут незначительно колебаться от цены своего токена, а затем постепенно возвращаться к первоначальной стоимости. Стабильность USDT вполне надежна, поскольку стабильный токен сумел удержаться на уровне 1 доллара.
Аналогично, Binance USD и USDC также стабильны на уровне 1 доллара.
Однако возникли разногласия вокруг заявления Tether о том, что у нее достаточно долларовых резервов, в то время как экономисты и инвесторы подозревают, что это не так.
Эрик Розенгрен, президент и исполнительный директор Федерального резервного банка Бостона, беспокоится, что “будущий кризис может быть легко спровоцирован, поскольку они [стейблкоины] становятся более важным сектором финансового рынка, если мы не начнем регулировать их и не убедимся, что на самом деле существует гораздо больше стабильности в том, что продается широкой публике как стейблкоин”.
Но по сравнению с USDT, USDC и BUSD стабильны и лишены противоречий.
Объем и предложение стейблкоинов
Под объемом стабильных монет понимается общее количество сделок, а под “ликвидностью” – количество монет, доступных для торговли по установленной цене, которая в данном случае составляет 1 доллар. С увеличением объема, как правило, увеличивается и ликвидность.
Стаблкоин с высоким объемом торгов облегчает инвесторам торговлю своими монетами.
По состоянию на 30 августа 2021 года объем торгов USDT составляет 75 миллиардов, что выше, чем у двух других валют. Объем торгов USDC составляет 2,7 миллиарда, а объем рынка стабильной валюты Binance USD – 5,8 миллиарда. Общий объем предложения стейблкоинов составляет около 116 миллиардов, среди них USDT остается крупнейшим стейблкоином по рыночной капитализации с общим объемом оборотного предложения.
Оборотное предложение – это количество криптовалют или токенов, которые находятся в открытом доступе и обращаются в криптовалютном…
более 65,49 млрд. USDT. В то время как объем оборотного предложения USDC составляет 27,37B USDC, а BUSD – 12,25B BUSD.
Преимущества USDT, USDC и BUSD
Несмотря на их различия, стабильные монеты имеют следующие преимущества:
- Быстрые транзакции: Депозиты в фиатных валютах могут поступить на ваш банковский счет в течение одного-четырех рабочих дней. В современном быстро меняющемся мире это относительно медленно. В то время как транзакции со стабильными монетами осуществляются мгновенно.
- Доступность: Обычные банковские каналы недоступны в выходные и праздничные дни. Обмен же стабильных монет возможен 24 часа в сутки 7 дней в неделю – в любой точке мира. : Обычные транзакции имеют высокие комиссии, особенно международные переводы средств. В отличие от них, стабильные монеты позволяют проводить транзакции с минимальными затратами или вообще без них.
- Стабильность: В отличие от других криптовалют, таких как Bitcoin или Dogecoin, цены на стейблкоины остаются стабильными на уровне активов, к которым они привязаны. Например, если стейблкоин привязан к евро, его цена останется такой же, как у фиатной валюты.
- Прозрачность: Большинство стейблкоинов довольно прозрачны, что позволяет пользователям убедиться в том, что эмитенты имеют достаточно активов в резерве для их погашения. Например, Binance Coin ежемесячно проверяется Withum, известной бухгалтерской фирмой.
- Безопасность: Технология блокчейн делает транзакции чрезвычайно безопасными, поэтому многие пользователи считают стабильные монеты более безопасными, чем традиционные банковские каналы, которые подвержены взлому и вредоносным атакам.
Применение стейблкойнов
Стабильные монеты, такие как USDC, могут использоваться для различных целей, таких как хранение ценностей, доступ к доходности на рынке, обеспечиваемой блокчейном, и платежи. Вот некоторые прибыльные сферы применения стабильных монет.
Торговля криптовалютными парами
Как правило, в криптовалюте “трендовые пары” означают активы, которые пользователи могут обменивать друг на друга через биржу.
Эти пары позволяют покупателям сравнивать стоимость различных цифровых активов. Например, криптопара BTC/USDT позволит вам узнать, сколько USDT равняется одному BTC.
Когда у вас есть в наличии стабильные монеты, такие как USDC и другие, и вы хотите обменять их, вы можете проверить наличие пары на бирже. Например, если у вас есть USDC, вы можете торговать с помощью пары на бирже, такой как BUSD.
Протоколы DeFi для кредитования
Децентрализованные финансы (DeFi) берут децентрализованную концепцию блокчейна и применяют ее к миру финансов.
или децентрализованные финансы, относится к экосистеме, включающей финансовые приложения на основе блокчейна, которые работают без центрального управления или третьей стороны.
Поскольку в ней используется одноранговая модель, каждый может подключиться к ней независимо от своего местонахождения.
С помощью DeFi lending вы можете одолжить свои стабильные монеты заемщику и получить проценты. Это выгодно как заемщикам, так и кредиторам, поскольку пользователи могут получать кредиты по гораздо более низким ставкам, чем если бы они пользовались децентрализованными биржами. В то же время долгосрочные инвесторы могут зарабатывать проценты на монетах, которые они одалживают.
Какую стаблкоину выбрать?
Хотя USDT имеет более высокую рыночную капитализацию и объем рынка, большинство экономистов, как ни странно, не считают его лучшим стейблкоином. Причиной такого недоверия являются пробелы в прозрачности и аудите USDT.
USDC и BUSD обладают большей прозрачностью, чем USDT. Более того, они сравнимы с USDT по курсу и блокчейну. Таким образом, USDT больше подходит для тех, кто предпочитает инвестировать в криптовалюту с большим объемом и ликвидностью, а USDC и BUSD предпочтительнее, если вы цените прозрачность.
USDC, USDT и BUSD, составляющие почти 93% рыночной капитализации стейблкоинов, несомненно, являются идеальными вариантами для инвесторов, которые хотят попробовать свои силы на рынке стейблкоинов.
Поскольку Visa сотрудничает с компанией Circle, а поставщики с удовольствием воспринимают идею использования стабильных монет, будущее этой криптовалюты выглядит обнадеживающим. Так что если вы планируете вступить на этот путь, сейчас самое время это сделать.
Стейблкоины: USDC и USDT. В чём разница и какой выбрать?
Стейблкоины – это криптовалюты, стоимость которых привязана к традиционным валютам, таким как доллар США. Они были созданы в ответ на волатильность криптовалют. Например, цена Bitcoin может колебаться на тысячи долларов в течение одного дня. Если вы платите в Bitcoin, то ваши траты могут расти или падать вместе с колебаниями курса. Для торговли или оплаты услуг это невыгодно.
На рынке существует множество стейблкоинов, но USDT (Tether) и USDC (USD Coin) доминируют. Они занимают более 70% рынка стейблкоинов. По данным CoinMarketCap, капитализация USDT составляет около 68 миллиардов долларов, в то время как USDC – около 30 миллиардов долларов.
USDT (Tether): Tether Limited утверждает, что каждый выпущенный токен обеспечен одним долларом США на их резервных счетах. Однако в 2019 году было выявлено, что обеспечение составляло только 74% от общего количества токенов.
USDC (USD Coin): В отличие от USDT, USDC регулярно проходит аудиты, и каждый токен на 100% обеспечен долларом США. Это делает его одним из самых надежных стейблкоинов на рынке.
USDT: Был создан в 2014 году и стал первым стейблкоином, который получил широкое распространение. Он был разработан для обеспечения стабильности на рынке криптовалют.
USDC: Запущен в 2018 году компаниями Circle и Coinbase. С момента запуска он стал одним из наиболее прозрачных и надежных стейблкоинов.
В 2021 году USDT сталкивался с проблемами обеспечения, что привело к временной отвязке от доллара. В то время как USDC в 2023 году столкнулся с проблемами из-за банкротства Silicon Valley Bank, где хранилась большая часть его резервов.
Оба стейблкоина широко используются для торговли на криптобиржах, международных переводов, оплаты товаров и услуг. Например, в странах с высокой инфляцией, таких как Венесуэла, люди используют USDT для сохранения своих сбережений.
Если вы ищете стейблкоин с длительной историей и большой капитализацией, USDT может быть вашим выбором. Однако, если вам важна прозрачность и регулирование, USDC представляет собой более надежный вариант.
Стейблкоины, такие как USDT и USDC, предоставляют инвесторам лучшее из обоих миров: стабильность фиатных валют и гибкость криптовалют. Однако важно тщательно изучить каждый стейблкоин перед инвестированием.
Мы собрали шпаргалку про USDT и USDC. Используйте её, чтобы объяснить кому-то что такое стейблкоины или решить, какой стейблкоин выбрать для своих задач.
Спасибо что дочитали до конца!
С вами была редакция канала «Хешрейт». Мы следим за новостями, аналитикой и публикуем материалы быстро. Например, узнали о победе Ripple (XRP) над SEC через 10 минут после оглашения результата. Через 20 минут после нашей новости XRP взлетел на 16%.
Стейблкоины USDT vs. USDC vs. BUSD: чем они отличаются?
Стейблкоины – это криптовалюты, стоимость которых привязана к стабильному активу, в основном к фиатной валюте. Tether (USDT), USD Coin (USDC) и Binance USD (BUSD) – три самые популярные стабильные валюты с совокупной рыночной капитализацией.
Стейблкоины позволяют проводить более быстрые, недорогие и безопасные транзакции без ограничений, связанных с традиционным банковским обслуживанием, таких как ограничения по местоположению и отсутствие финансовых услуг во время праздников.
По прогнозам, мировой рынок блокчейна вырастет до $23,3 млрд к 2023 году, что доказывает популярность криптовалют во всем мире.
Стейблкоин – это тип криптовалюты, которая является более надежной и менее волатильной, чем ее известные аналоги, такие как Ethereum и Bitcoin, что означает более значительный потенциал для более безопасных инвестиций.
Но какой стабильной валютой следует торговать? Чем отличается стейблкоин от фиатных валют? Ниже вы узнаете все о поставках стейблкоинов и о том, чем они отличаются друг от друга.
Что такое стейблкоины?
Стейблкоин – это криптовалюта, обеспеченная фиатом, стоимость которой связана с другим классом активов, например, золотом или фиатной валютой, для поддержания стабильной цены.
Согласно Harvard Business Review, “настоящие стейблкоины – это беспроцентные монеты, предназначенные для поддержания стабильной стоимости по отношению к эталонной валюте – скажем, к доллару США”.
Хотя основные криптоактивы, такие как биткоин, выгодны тем, что вам не нужно доверять посредническим организациям, они сильно подвержены колебаниям цен.
Стабильные монеты устраняют этот недостаток, привязывая стоимость валюты к другому стабильному активу, в основном к фиатным валютам, таким как доллары или евро.
Во-вторых, эмитент монеты имеет “резерв” с активами, которые гарантируют покупателям, что эмитент сможет выкупить выпущенные монеты.
Первый стейблкоин был создан в 2014 году и получил название Tether. Большинство других стабильных монет созданы по образцу Tether, при этом пользователи получают один токен за каждый доллар.
Теоретически, пользователи могут получить свою первоначальную валюту – доллары – обратно по курсу один к одному. Первоначально люди использовали стабильные монеты для покупки обычных криптовалют, таких как биткоин, поскольку многие биржи не имели банковского доступа.
Таким образом, стабильные монеты оказались более надежным вариантом, поскольку они доступны круглосуточно по всему миру и не требуют зависимости от традиционных банковских каналов. Кроме того, перевод денег осуществляется в считанные секунды.
Что способствует росту стейблкойнов?
Использование смарт-контрактов приводит к появлению стейблкоина. В отличие от многих других валют, код в смарт-контракте помогает уточнить соглашения контракта, чтобы облегчить перевод, кредитование, выплату денег без проблем и с ограниченным вмешательством человека.
Основным фактором, способствующим росту популярности стейблкоинов, является их практически ничтожная волатильность по сравнению с обычными криптовалютами. Кроме того, отраслевые партнерства также способствуют росту стабильных монет.
Например, недавно Visa заключила партнерство с Circle, мастерами блокчейна, создавшими USDC. Благодаря этому партнерству держатели корпоративных карт Circle могут тратить свои стабильные монеты USDC в торговых точках, принимающих Visa.
Еще лучше то, что Управление контролера валюты Казначейства США выпустило руководство для банков по использованию стабильных монет, таких как платежи USDC и публичные блокчейны, в банковской деятельности.
Таким образом, федеральные сберегательные ассоциации и банковские каналы теперь могут использовать блокчейн для таких монет, как USDC, точно так же, как переводы SWIFT или ACH.
Будущее кажется светлым для держателей stablecoin, поскольку эта валюта может предложить широко распространенный способ оплаты, позволяющий сократить расходы на обработку данных и международные переводы. Более того, банки также могут использовать стейблкоины для минимизации угрозы цифровых проблем.
Также вероятно, что цифровые кошельки, такие как Cash App и Venmo, которые недавно уже сделали возможным покупку криптовалют, в будущем будут использовать стабильные монеты, чтобы сделать одноранговые платежи легким делом.
Понимание USDT, USDC и BUSD
Хотя существуют десятки различных стабильных монет, три наиболее распространенных из них включают USDT, USDC и BUSD.
Что такое USDT?
USDT (символ Tether) – это стейблкоин, привязанный к доллару США по курсу 1:1. Таким образом, один доллар США равен одному USDT. Покупатели могут тратить, переводить или обменивать USDT так же, как и обычную фиатную валюту.
Изначально USDT была создана для решения следующих проблем:
- упростить перевод национальных валют
- предложить более стабильную версию нестабильного биткоина
- Предоставить пользователям метод проверки
Tether находится в центре внимания как третья по величине криптовалюта в мире. Хотя вокруг стабильности Tether на уровне 1 доллара США существует несколько противоречий, все же есть много причин предпочесть эту монету обычной валюте, о чем пойдет речь ниже.
Что такое USDC?
USDC – это еще одна стабильная монета, цена которой привязана к доллару США. Он был создан для ускорения перевода средств и снижения волатильности, связанной с биткоином и другими криптовалютами.
Как токен Ethereum, USDC можно хранить в кошельке, совместимом с блокчейном. Помимо облегчения переводов, USDC также позволяет пользователям получать более высокую доходность при кредитовании своих стейблкоинов через различные децентрализованные финансовые приложения.
Популярность монеты USD значительно возросла за последние несколько лет: в марте 2021 года через сеть Ethereum ежедневно проходило в среднем $2 млрд.
Что такое BUSD?
Компании Binance и Paxos основали BUSD, чтобы обеспечить транзакциям три важных качества: скорость, гибкость и доступность.
Проще говоря, Binance USD – это обеспеченный фиатом и регулируемый стейблкоин, стоимость которого равна стоимости доллара США. На каждый купленный Binance USD приходится один доллар, хранящийся в резерве. При колебании цены доллара стоимость стейблкоина также повышается или понижается.
Держатели BUSD могут обменивать свои стабильные монеты на доллары США, и наоборот. Более того, Binance USD существует на трех блокчейнах: Binance Smart Chain, Ethereum и Binance Chain.
Поэтому держатели BUSD могут обменивать стабильные монеты между этими блокчейнами в соответствии со своими требованиями.
USDC vs. USDT vs. BUSD: Различия
В этой таблице сравниваются различия между тремя стабильными монетами, на которые приходится большая часть рынка стабильных монет.
| USDT | USDC | BUSD | |
| Блокчейн | Ethereum | Ethereum, Stellar, Algorand, Solana | Ethereum, Binance, Binance Smart Chain |
| Эмитент | Tether | Circle | Binance and Paxos |
| Год запуска | 2014 | 2018 | 2019 |
| Вид обеспечения | Fiat | Fiat | Fiat |
| Рыночный рейтинг | 5 | 8 | 13 |
| Базовая фиатная валюта | U.S. dollar | U.S. dollar | U.S. dollar |
Блокчейн
Одно из существенных различий между этими стабильными монетами – их блокчейн. Блокчейн – это система, в которой транзакции записываются с использованием неизменяемой криптографической подписи для устранения или минимизации риска взлома или обмана системы.
Наличие различных блокчейнов дает целый ряд преимуществ, таких как скорость и удобство транзакций. В то время как USDT работает только на одном блокчейне, USDC и BUSD имеют несколько блокчейнов, что позволяет покупателям совершать сделки и переводы между ними.
Стабильность
Хотя стабильные монеты достигают стабильности своей цены за счет обеспечения покупки и продажи эталонного актива, они могут незначительно колебаться от цены своего токена, а затем постепенно возвращаться к первоначальной стоимости. Стабильность USDT вполне надежна, поскольку стабильный токен сумел удержаться на уровне 1 доллара.
Аналогично, Binance USD и USDC также стабильны на уровне 1 доллара.
Однако возникли разногласия вокруг заявления Tether о том, что у нее достаточно долларовых резервов, в то время как экономисты и инвесторы подозревают, что это не так.
Эрик Розенгрен, президент и исполнительный директор Федерального резервного банка Бостона, беспокоится, что “будущий кризис может быть легко спровоцирован, поскольку они [стейблкоины] становятся более важным сектором финансового рынка, если мы не начнем регулировать их и не убедимся, что на самом деле существует гораздо больше стабильности в том, что продается широкой публике как стейблкоин”.
Но по сравнению с USDT, USDC и BUSD стабильны и лишены противоречий.
Объем и предложение стейблкоинов
Под объемом стабильных монет понимается общее количество сделок, а под “ликвидностью” – количество монет, доступных для торговли по установленной цене, которая в данном случае составляет 1 доллар. С увеличением объема, как правило, увеличивается и ликвидность.
Стаблкоин с высоким объемом торгов облегчает инвесторам торговлю своими монетами.
По состоянию на 30 августа 2021 года объем торгов USDT составляет 75 миллиардов, что выше, чем у двух других валют. Объем торгов USDC составляет 2,7 миллиарда, а объем рынка стабильной валюты Binance USD – 5,8 миллиарда. Общий объем предложения стейблкоинов составляет около 116 миллиардов, среди них USDT остается крупнейшим стейблкоином по рыночной капитализации с общим объемом оборотного предложения.
Оборотное предложение – это количество криптовалют или токенов, которые находятся в открытом доступе и обращаются в криптовалютном…
более 65,49 млрд. USDT. В то время как объем оборотного предложения USDC составляет 27,37B USDC, а BUSD – 12,25B BUSD.
Преимущества USDT, USDC и BUSD
Несмотря на их различия, стабильные монеты имеют следующие преимущества:
- Быстрые транзакции: Депозиты в фиатных валютах могут поступить на ваш банковский счет в течение одного-четырех рабочих дней. В современном быстро меняющемся мире это относительно медленно. В то время как транзакции со стабильными монетами осуществляются мгновенно.
- Доступность: Обычные банковские каналы недоступны в выходные и праздничные дни. Обмен же стабильных монет возможен 24 часа в сутки 7 дней в неделю – в любой точке мира. : Обычные транзакции имеют высокие комиссии, особенно международные переводы средств. В отличие от них, стабильные монеты позволяют проводить транзакции с минимальными затратами или вообще без них.
- Стабильность: В отличие от других криптовалют, таких как Bitcoin или Dogecoin, цены на стейблкоины остаются стабильными на уровне активов, к которым они привязаны. Например, если стейблкоин привязан к евро, его цена останется такой же, как у фиатной валюты.
- Прозрачность: Большинство стейблкоинов довольно прозрачны, что позволяет пользователям убедиться в том, что эмитенты имеют достаточно активов в резерве для их погашения. Например, Binance Coin ежемесячно проверяется Withum, известной бухгалтерской фирмой.
- Безопасность: Технология блокчейн делает транзакции чрезвычайно безопасными, поэтому многие пользователи считают стабильные монеты более безопасными, чем традиционные банковские каналы, которые подвержены взлому и вредоносным атакам.
Применение стейблкойнов
Стабильные монеты, такие как USDC, могут использоваться для различных целей, таких как хранение ценностей, доступ к доходности на рынке, обеспечиваемой блокчейном, и платежи. Вот некоторые прибыльные сферы применения стабильных монет.
Торговля криптовалютными парами
Как правило, в криптовалюте “трендовые пары” означают активы, которые пользователи могут обменивать друг на друга через биржу.
Эти пары позволяют покупателям сравнивать стоимость различных цифровых активов. Например, криптопара BTC/USDT позволит вам узнать, сколько USDT равняется одному BTC.
Когда у вас есть в наличии стабильные монеты, такие как USDC и другие, и вы хотите обменять их, вы можете проверить наличие пары на бирже. Например, если у вас есть USDC, вы можете торговать с помощью пары на бирже, такой как BUSD.
Протоколы DeFi для кредитования
Децентрализованные финансы (DeFi) берут децентрализованную концепцию блокчейна и применяют ее к миру финансов.
или децентрализованные финансы, относится к экосистеме, включающей финансовые приложения на основе блокчейна, которые работают без центрального управления или третьей стороны.
Поскольку в ней используется одноранговая модель, каждый может подключиться к ней независимо от своего местонахождения.
С помощью DeFi lending вы можете одолжить свои стабильные монеты заемщику и получить проценты. Это выгодно как заемщикам, так и кредиторам, поскольку пользователи могут получать кредиты по гораздо более низким ставкам, чем если бы они пользовались децентрализованными биржами. В то же время долгосрочные инвесторы могут зарабатывать проценты на монетах, которые они одалживают.
Какую стаблкоину выбрать?
Хотя USDT имеет более высокую рыночную капитализацию и объем рынка, большинство экономистов, как ни странно, не считают его лучшим стейблкоином. Причиной такого недоверия являются пробелы в прозрачности и аудите USDT.
USDC и BUSD обладают большей прозрачностью, чем USDT. Более того, они сравнимы с USDT по курсу и блокчейну. Таким образом, USDT больше подходит для тех, кто предпочитает инвестировать в криптовалюту с большим объемом и ликвидностью, а USDC и BUSD предпочтительнее, если вы цените прозрачность.
USDC, USDT и BUSD, составляющие почти 93% рыночной капитализации стейблкоинов, несомненно, являются идеальными вариантами для инвесторов, которые хотят попробовать свои силы на рынке стейблкоинов.
Поскольку Visa сотрудничает с компанией Circle, а поставщики с удовольствием воспринимают идею использования стабильных монет, будущее этой криптовалюты выглядит обнадеживающим. Так что если вы планируете вступить на этот путь, сейчас самое время это сделать.
What are stablecoins in the first place?
In short: “stablecoin” is a type of cryptocurrency that has its price connected to the price of a fiat currency (USD, EUR, GBP, etc.) or a precious material (gold, oil, platinum, etc.). This way you may store your funds without worrying about the fiat price of your crypto going up or down — the price would remain constant. The price of the token remains stable as this coin has USD as its collateral currency and, theoretically, users may contact the token issuer and swap their tokens for a fiat equivalent. This puts a requirement on the token issuer to be able to pay out the token’s price. Thus, so there are no possibilities for fraudulent actions of any kind, the token-issuing company has to be audited frequently.
What is USDC?
USDC originated as an ETH-exclusive ERC-20 stablecoin issued by the Coinbase service. Now it is available in the BSC (BEP-20) variant as well, among other less known variations (Solana, Polygon, Algorand, etc.). It uses the Ethereum network to be sent and stored, which is handy if you use other ERC-20 tokens. It is also regularly monitored by financial institutions so there are no fraudulent actions performed by the token issuer.
How can I use USDC?
USDC is the only supported stablecoin in the Coinbase system, which is preferred for US residents. It may be used to exchange for other crypto or withdraw the crypto balance you possess to the bank account. This way, as USDC has its price locked at 1 USD, there would be no issues related to the price volatility. Aside from that, USDC can be used in any dApp that is based on the ERC-20 network standard.
What is Tether (USDT)?
USDT or Tether is the stablecoin, issued by Tether Limited on different networks (ETH, TRX, and OMNI/BTC). For the sake of convenience, we would only review the ETH variant of this stablecoin in this article, however, you may store all the variants listed in Guarda Wallet with no limitations. Being the first didn’t necessarily guarantee the flawless functioning process — there were quite a few cases of illegal activities related to this currency. First, there was a security breach back in 2017 that resulted in, approximately, 30 million dollars worth of tokens being stolen as a result of Tether’s service hack. Additionally, in 2019 Bitfinex (Tether’s parent company) was accused of “borrowing” about 850 000 USD from Tether Limited to cover its debt. This, and the fact that some researchers claim that Tether is not fully backed with USD, do add negative tones to the USDT’s image.
How can I use USDT?
Unlike USDC, USDT cannot be used on the Coinbase platform, which somewhat limits its use in case one wants to use this service. On the other hand, Tether is the most popular stablecoin with the highest circulation volume right now, so it could be found on most platforms and markets. Being the ERC-20 token, USDT could also be used in dApps, just like USDC.
What is the difference between USDT and USDC?
USDC vs USDT Details
Where to Buy USDC and/or USDT?
The safest way to purchase any of these stablecoins is to use the service they are issued by — Coinbase in case of USDC and Tether in case of USDT. Aside from that, almost every major cryptocurrency exchange service provides an option to purchase at least one of these stablecoins. Of course, this option is available in the Guarda app as well!
Where Can I Store USDT and USDC?
All the reviewed tokens require one of the major currency wallets to be stored on — either an Ether, Bitcoin, Tron, or the Binance Smart Chain wallet. One may use either the crypto exchange account to store these tokens at, or a hardware wallet, or a separate wallet app. As Guarda Wallet supports all of the aforementioned networks, it could be used to store both the USDC and the USDT safely — you are the only person that ever has any access to your wallet and it is available across all platforms: PC, smartphones, tablets — you name it.
Final Thoughts: Is USDC better than USDT?
It really depends on what your goals are and the circumstances of these tokens being used. USDT is a more widespread coin while USDC is relatively more trustable as it is audited much more frequently and there were no questionable actions recorded.
USDT vs USDC: Which one is the Better Investment?
Embarking on cryptocurrency trading, you’ll frequently encounter the term “stablecoin.” Moreover, you’ll discover several varieties, with USDT and USDC being two major contenders. Despite their similar roles, it’s important to understand the subtle differences between them.
What is a stablecoin?
A stablecoin is a cryptocurrency designed to have a stable price, generally pegged to a commodity or currency or even having its supply regulated by an algorithm. Most of them are based on fiat currency such as the US dollar. However, there are some others out there that are pegged to gold and other commodities. USDT and USDC are both coins that are pegged to the US dollar, for example.
The two stablecoins that we are looking at in this article are mainly used as a replacement for the US dollar on the blockchain. Still, it is worth noting that Tether also has a handful of other currencies and gold, while USDC (USD Coin) also has introduced the USDE, which is the same thing, only backed by euros.
What is USDT?
To take advantage of the use case scenarios of Tether, or USDT, you need to understand a handful of things about the coin before you put money into it.
What is Tether, and how does it work?
Tether tokens are assets used on the blockchain that behave like other digital currencies but are pegged to real-world currencies on a one-to-one basis. These tokens are referred to as “stablecoins” because they maintain their value without much fluctuation. Offering stabilitymakes transactions easier between parties.
Advantages of USDT
To begin with, Tether is by far the largest stablecoin in the world, so it has a significant advantage because it is accepted in so many different places. It offers the stability and simplicity of fiat currencies coupled with blockchain technology, and you can earn a yield on it like a savings account. While anything pegged to fiat currency offers an easy way to transact, Tether has the advantage of being among the most-trusted stablecoins.
The Disadvantages of USDT
Tether have not made a significant attempt to show their inner workings to the public. There have been several issues waiting for an accurate accounting and forensic investigation into their holdings. There have also been accusations that Tether has been used to manipulate the price of Bitcoin or that it has been used to launder money for criminals. Furthermore, Tether is not divisible, which limits its functionality.
What is USDС?
Looking at the USDC stablecoin, you will spot many similarities to Tether, and quite frankly, it is used in the same capacity. However, there are some nuances that you should probably be aware of.
What is USDC, and how does it work?
US Dollar Coin (USDC)is a stablecoin that functions like Tether, with a few minor differences. That being said, it is pegged to the US dollar, allowing for simplicity of transactions on the blockchain. USDT and USDC are both used quite extensively in this manner.
Advantages of USDС
USDC stablecoin has a couple of advantages, not the least of which is the ease with which you can transact in US dollars on the blockchain. It offers reliable value, pegged 1:1 to the US dollar. You can also earn a yield on it, just like you can with Tether. Furthermore, Circle, the company that issues USDC, has a longer history of transparency and regulatory compliance than Tether, its primary competitor.
Disadvantages of USDС
There are, of course, some disadvantages to USDC. For example, fees for withdrawing from exchanges can be high, as it is not as widely used as Tether. Furthermore, it is based on the Ethereum network, so you must be cautious. Also, although USDC is widely accepted, Tether is accepted at more venues.
The difference between USDT vs USDC
While both of these coins serve similar functions, there are some differences between USDT and USDC that you should be aware of. Regardless, you will find that they both suit various blockchain needs quite well.
Stability
Both of these stablecoins have a history of stability. That’s precisely what they are built to do. Tether did drop down to $0.96 briefly at one point during the TerraUSD crash but was quickly corrected as traders took advantage of arbitrage opportunities.
That being said, it’s probably worth noting that Circle has a longer history of transparency than Tether does, so one would assume that in a true financial crisis, it might be USDC that fares better. USDT and USDC have both been stable overall, but crypto is still a new endeavour.
Volume
Tether has much more volume than USDC. The daily trading volume as of late 2022 for Tether is roughly $36 billion a day. By contrast, USDC trades about $3 billion a day. That being said, both USDT and USDC have plenty of liquidity.
Blockchain
Both of these coins are available on multiple blockchains. Ethereum can handle both, but Tether is currently hosted on a few more. In the next section, there is a chart that lists all available blockchains for each coin as of late 2022.
USDT vs. USDС: Comparison
USDT and USDC are similar in their use overall, but the following table gives you a high-level view of the differences and similarities between both Tether and USD Coin. While they serve similar functions, they are used in different places and have other market capitalisation characteristics.
| Feature | USDC | USDT |
| Developer | Circle | Tether |
| Type of stablecoin | ERC-20 | ERC-20 |
| Market Cap (Oct ’22) | $68.45 billion | $44.5 billion |
| Backing | A mix of cash and bonds | Cash and short-dated US Treasuries |
| Trading Volume | $36 billion daily | $3 billion daily |
| Blockchain | Ethereum, Hedera, Algorand, Avalanche, Solana, Stellar, and Tron. | Algorand, Ethereum, EOS, Liquid Network, Omni, Tron, Bitcoin Cash, and Solana. |
Why invest in stablecoins?
There are a handful of reasons why you might be interested in owning or investing in stablecoins, and depending on your situation, you may hold them for a short time or a longer period. For example, suppose you are living in an economy that is suffering from massive amounts of inflation. In that case, you may use them to keep your savings the equivalent of the US dollar, thereby avoiding some of the punishment that inflation can bring. USDT and USDC can often be used for this function in some places worldwide, such as Argentina and Venezuela.
It’s also possible that traders will hold them to earn interest. There are a lot of different places where you can make interest on stablecoins, acting very much like a traditional savings account, although generally with higher interest rates.
Finally, the most common use is for trading. As these cryptocurrencies live on the blockchain, buying other cryptos with one of these stablecoins is much quicker than trying to go through the traditional banking system. USDT and USDC both offer plenty of liquidity for trading needs.
USDС vs USDT: Which one is the better investment?
The first question you need to ask yourself is, what blockchain do you plan to operate with? If one coin cannot work on the blockchain of your choice, but the other one can, it makes the choice easy. Both of these coins are reliable, but it must be noted that USDC is much more transparent about what it holds to maintain its currency peg. They only hold US Treasuries and US dollars. On the other hand, Tether has been less than transparent about everything it owns, and auditors have been frustrated by trying to “peek behind the curtain.” Because of this, if you are looking to protect your currency from inflation or perhaps even store it somewhere securely, you may be better off using USDC longer term.
Conclusion
Stablecoins offer plenty of uses and are often built atop Ethereum, although there are other networks that can be used as well. If you choose to use one of those networks, then the choice will be made for you as to which token you should be using.
One thing that traders do not like it’s the fact that Tether has been so opaque with some of its “cash equivalents” that back USDT tokens This has been a major problem, and there’s even been legal action taken against Tether in New York State. On the other hand, Tether has handled millions upon millions of transactions and is by far the biggest stablecoin out there. It is widely accepted and has had no real issues making transactions.
A lot of what you will be looking at is simply facilitating trades, which both do quite easily or trying to earn a yield on the currency. Both offer plenty of opportunities, which at this point are relatively interchangeable regarding their functionality. In other words, if you are looking to trade a currency pair, you will need to see what is available and which coin you should use. On the other hand, if you want to earn yield, explore the options at PrimeXBT and see which coin you will get a better return on due to the supply and demand of lendable tokens. USDT and USDC both fluctuate with yield potential like most other investment products.
Is USDT the same as USDC?
In a sense, they are both digital representations of the US dollar on the blockchain. It is worth noting that the Tether version also can come in a few other fiat currencies. For those who prefer transparency, USDC is the superior choice, but USDT is chosen for liquidity and investing in higher volume crypto.
Is USDC better than USDT?
It depends on what you are using it for. That being said, USDC is considered much safer because Centre makes a significant effort to comply with audits and governmental regulations and keeps fully backed reserves.
Can I send USDT to USDC?
They run on two different platforms; therefore, the only way to transfer Tether into USDC is to convert via a trading exchange. Because of this, USDT and USDC run independently.
Which is safer: USDC or Tether?
While both are considered very safe, there are many questions about Tether and what the “cash equivalents” add up to. There have been issues getting the company to be less opaque, while Centre, the company behind USDC, has been extraordinarily transparent. Because of this, USDC is probably the safer option. USDT and USDC have performed well so far, but there is always the concern that the underlying backing could fail.
- What Can You Buy with Bitcoin? 20 Ways to Spend Crypto in 2023
- Understanding bear flag vs bull flag patterns: a trader’s guide
- Understanding the SMC (Smart Money Concepts) Forex strategy: a comprehensive guide
- Short selling vs puts: a comprehensive guide to betting against the market
- Understanding pivot points in trading: a comprehensive guide for traders
Subscribe to stay updated
Receive the latest news and stay informed!
Other news
More institutional participation in crypto was announced last week, as news of Nomura and Citi Group both launching crypto products…
Dash is one coin that has established itself as a mainstay in the cryptocurrency space and has been around for…
Dogecoin is a cryptocurrency altcoin that trades under the DOGE ticker symbol against USD and other cryptocurrencies like Bitcoin. It…
PrimeXBT products are complex instruments and come with a high risk of losing money rapidly due to leverage. These products are not suitable for all investors. You should consider whether you understand how these products work and whether you can afford to take the high risk of losing your money. Seek independent advice if necessary.
This website products and services are provided by PrimeXBT Trading Services LLC
PrimeXBT Trading Services LLC is incorporated in St. Vincent and the Grenadines as an operating subsidiary within the PrimeXBT group of companies. PrimeXBT Trading Services LLC is not required to hold any financial services license or authorization in St. Vincent and the Grenadines to offer its products and services.
PRIMEXBT DOES NOT ACCEPT ANY USERS OR RESIDENTS FROM UNITED STATES OF AMERICA, JAPAN, SAINT VINCENT AND THE GRENADINES, CANADA, CUBA, ALGERIA, ECUADOR, IRAN, SYRIA, NORTH KOREA OR SUDAN, UNITED STATES MINOR OUTLYING ISLANDS, AMERICAN SAMOA, RUSSIAN FEDERATION AND THE COUNTRIES OR TERRITORIES WHERE ITS ACTIVITY SHALL BE ESPECIALLY LICENSED, ACCREDITED OR REGULATED BY OTHER WAYS. YOU SHALL CHECK YOUR APPLICABLE LAW AND BE FULLY RESPONSIBLE FOR ANY NEGATIVE IMPACT ARISEN FROM YOUR RESIDENCE COUNTRY REGULATIONS. IF YOU ARE TRAVELLING TO ANY OF THESE COUNTRIES, YOU ACKNOWLEDGE THAT OUR SERVICES MAY BE UNAVAILABLE AND/OR BLOCKED IN SUCH COUNTRIES.
PRIOR TO TRADING WITH MARGIN YOU SHOULD CAREFULLY CONSIDER THE TERMS AND CONDITIONS OF THIS WEB-SITE, TO THE EXTENT NECESSARY, CONSULT AN APPROPRIATE LAWYER, ACCOUNTANT, OR TAX PROFESSIONAL. IF ANY OF THE FOLLOWING TERMS ARE UNACCEPTABLE TO YOU, YOU SHOULD NOT USE THE WEB-SITE, AND TO THE EXTENT PERMITTED BY LAW, YOU AGREE NOT TO HOLD ANY OF THE COMPANY AND ITS RESPECTIVE PAST, PRESENT AND FUTURE EMPLOYEES, OFFICERS, DIRECTORS, CONTRACTORS, CONSULTANTS, EQUITY HOLDERS, SUPPLIERS, VENDORS, SERVICE PROVIDERS, PARENT COMPANIES, SUBSIDIARIES, AFFILIATES, AGENTS, REPRESENTATIVES, PREDECESSORS, SUCCESSORS AND ASSIGNS LIABLE FOR ANY LOSSES OR ANY SPECIAL, INCIDENTAL, OR CONSEQUENTIAL DAMAGES ARISING FROM, OR IN ANY WAY CONNECTED, TO THE TRADING WITH MARGIN, INCLUDING LOSSES ASSOCIATED WITH THE TRADING WITH MARGIN.
PLEASE NOTE THAT COMPANY IS IN THE PROCESS OF UNDERTAKING A LEGAL AND REGULATORY ANALYSIS OF BITCOIN TRADING WITH MARGIN. FOLLOWING THE CONCLUSION OF THIS ANALYSIS, COMPANY MAY DECIDE TO AMEND THE INTENDED FUNCTIONALITY IN ORDER TO ENSURE COMPLIANCE WITH ANY LEGAL OR REGULATORY REQUIREMENTS TO WHICH COMPANY IS SUBJECT. WE SHALL PUBLISH A NOTICE ON OUR WEBSITE OF ANY CHANGES THAT WE DECIDE TO MAKE MODIFICATIONS TO THE FUNCTIONALITY AND IT IS YOUR RESPONSIBILITY TO REGULARLY CHECK OUR WEBSITE FOR ANY SUCH NOTICES. ON THE CONCLUSION OF THIS ANALYSIS, WE WILL DECIDE WHETHER OR NOT TO CHANGE THE FUNCTIONALITY OF THE WEB-SITE.
The company does accept only participants:
- he/she/it is of an age of majority (at least 18 years of age), meets all other eligibility criteria and residency requirements, and is fully able and legally competent to use the Website, enter into agreement with the PrimeXBT and in doing so will not violate any other agreement to which he/she/it is a party;
- he/she/it has necessary and relevant experience and knowledge to deal with margin trading, cryptocurrencies and Blockchain-based systems, as well as full understanding of their framework, and is aware of all the merits, risks and any restrictions associated with margin trading, cryptocurrencies and Blockchain-based systems, as well as knows how to manage them, and is solely responsible for any evaluations based on such knowledge;
- Is not a foreign or domestic PEP.
- he/she/it will not be using the Website for any illegal activity, including but not limited to money laundering and the financing of terrorism;
Keep in mind that trading with margin may be subject to taxation. You are solely responsible for withholding, collecting, reporting, paying, settling and/or remitting any and all taxes to the appropriate tax authorities in such jurisdiction(s) in which You may be liable to pay tax. PrimeXBT shall not be responsible for withholding, collecting, reporting, paying, settling and/or remitting any taxes (including, but not limited to, any income, capital gains, sales, value added or similar tax) which may arise from Your participation in the trading with margin.
Content, research, tools, and coin symbols are for educational and illustrative purposes only and do not imply a recommendation or solicitation to buy or sell a particular asset or to engage in any particular investment strategy. The projections or other information regarding the likelihood of various investment outcomes are hypothetical in nature, are not guaranteed for accuracy or completeness, do not reflect actual investment results, do not take into consideration commissions, margin interest and other costs, and are not guarantees of future results. All investments involve risk, losses may exceed the principal invested. You alone are responsible for evaluating the merits and risks associated with the use of our systems, services or products.