Пирамида «Финико» пытается возродиться. Вкладчикам обещают вернуть деньги через новую компанию
23 июля 2021 19:58 
Виктория Молчанова
Финансовая пирамида «Финико» лопнула, но лицо компании Кирилл Доронин не готов просто так сдаваться. Теперь он создаёт новую организацию, через которую обещает выплатить долги развалившейся пирамиды. И пока одни вкладчики ждут денег, другие уже нашли виноватых. Ими оказались банки России.
«Финико» признали финансовой пирамидой через три года существования
Летом 2019 года жители Казани Зыгмунт Зыгмунтович, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров основали компанию «Финико», лицом которой стал Кирилл Доронин. Организация работала по системе автоматической генерации прибыли, то есть сервис берёт у клиента деньги, вкладывает их на бирже и получает прибыль, процентом от которой делится с вкладчиком.
По сообщению газеты «КоммерстантЪ», в декабре 2020 года по требованию прокуратуры Татарстана на компанию «Финико» было заведено уголовное дело об организации финансовой пирамиды. А 1 июля 2021 года Центробанк России нашёл в деятельности компании признаки мошеннического проекта.
Скриншот с сайта ЦБ РФ
В пятницу, 16 июля, Кирилл Доронин вышел в прямой эфир в инстаграме, где сообщил о крахе «Финико» и о том, что его компаньоны перестали выходить на связь, а значит, финансы компании предприниматель не контролирует.
Кирилл Доронин пытается возродить компанию
После стрима представитель компании запостил запись в свой аккаунт и прикрепил пост, где расписал план по восстановлению организации.
Приступаю к исправлению ситуации. Кейс грандиозный. Как землетрясение, — написал Кирилл Доронин. — План. Создать компанию, мне подконтрольную, и запустить прибыль в ликвидность токена. Восстановить доступ к капиталу «Финико» и запустить возврат.
Позже в его сторис появился анонс «продукта», под которым он, скорее всего, подразумевает создание новой компании.
Скриншот сторис Кирилла Доронина
В чате в телеграме FNK token болталка появилась запись из Zoom, где 20 июля прошла групповая беседа «лидеров», у которых были собственные структуры в компании (обычно это работает следующим образом: человек вступает в организацию, а потом начинает приводить других. Так он становится их «лидером». — Прим. Medialeaks). Там модератор прокомментировал вопрос о выплатах в новой компании Кирилла Доронина.
— А откуда деньги, Зин? Если он это (финансы. — Прим. Medialeaks) не контролирует, то откуда этот пул денег выплачивать людям? — спрашивает одна из «лидеров».
— У нас большой карт-бланш для старта. Как вчера сказал Кирилл, полтора месяца разогнаться, а потом в течение пяти-шести месяцев рассчитаться со всеми. Просто математику посмотрите, и всё, — говорит модератор.
Вкладчики «Финико» нашли виноватого
Несмотря на то что Центробанк признал «Финико» финансовой пирамидой, да и сама компания рухнула, некоторые пострадавшие не теряют надежду. В своих чатах они обсуждают, как выбираться из долгов, которые набрали ради вкладов, а также пытаются понять, не окажутся ли снова обманутыми, если пойдут за Кириллом Дорониным.
Регулярно в сообществе FNK token болталка появляются сообщения о том, что пускай не всё, но некоторую часть денег некоторым участникам пирамиды всё же вернули.
Скриншот переписки, который прислали в чат
Впрочем, большинство читателей чата в это не верят, ведь процент кажется им слишком большим.
Скриншот комментария
Другие вкладчики поддерживают друг друга, отправляя в сообщениях шуточные песни.
Скриншот чата
Другие же вкладчики уже нашли виноватого в их бедах. По их мнению, пирамида рухнула не сама, а с подачи банков, которые теряли деньги из-за того, что россияне несли деньги не им, а в «Финико» или иные компании, которые тоже недавно разорились.
Скриншот чата
Финансовая пирамида — это модель получения денег, где средства распределяются между людьми в зависимости от их «уровня». Часто финансовые пирамиды маскируются под инвестиционные фонды и различные коммерческие проекты, которые якобы вкладывают денежные средства в высокодоходные финансовые инструменты или «сверхприбыльные проекты», например акции.
Ранее в Medialeaks разобрались, как не стать жертвой мошенников. Нигериец и камерунец вымогали у пенсионерок из России деньги, притворяясь богатыми любовниками. Они обещали дорогие подарки, а потом просили оплатить доставку (и она обошлась старушкам в 2,5 миллиона рублей).
В Москве тоже неспокойно, там водительница сбила на пешеходном переходе троих детей. Двое из них погибли, и Medialeaks разобрался, почему пользователи Сети думают, что она может остаться безнаказанной.
Рухнула финансовая пирамида S-Group
Пирамиды сыпятся, как осенние листья. Давно ли мы писали про крах Финико? И вот на подходе S-Group. Есть сообщения, что она уже три недели не выплачивает деньги своим вкладчикам. В S-Group объясняют это «техническими работами». Но есть подозрения, что это делают намеренно: ждут новых инвесторов, деньги которых используют для выплаты долгов прежним. Обычная схема. Кстати, признаки пирамиды в S-Group еще в прошлом году увидел ЦБ.
Как и обычно, руководство успокаивает людей, чтобы они не обращались в правоохранительные органы: утверждает, что деньги на счетах есть, а финансовых проблем нет. Проблемы с транзакциями, правда, признают, но уверяют, что «скоро всё починят». Мало того: в S-Group утверждают, что «заявления о приостановке выплат являются заказным покупным хейтом» и что у них есть отдел, занимающийся выявлением таких заявлений.
Немного о пирамиде: S-Group была основана украинскими бизнесменами Вадимом Машуровым и Романом Феликом, которые ранее участвовали в и других подобных проектах. За 3 года существования S-Group собрала не менее $500 млн от вкладчиков.
Нестареющая памятка: как распознать финансовую пирамиду?
1. У компании нет лицензии ЦБ.
2. Вам гарантируют ежемесячную прибыль с фиксированной доходностью, причем намного выше среднерыночной 1,3% в день или 20% в месяц.
3. Не предоставляют полной информации о стратегии инвестирования
4. Агрессивная и навязчивая реклама, призывающая не задумываться и быстро вкладывать деньги.
5. Компания умалчивает о возможных рисках, которые есть везде, особенно в высокодоходных проектах.
6. Вам предлагают договор сомнительного содержания или он вовсе отсутствует.
7. Перевод денег осуществляется через сторонние организации, криптовалюту или на счет физлицу.
Забавно: согласно статистике, две трети вкладчиков финансовой пирамиды Финико имели высшее образование, причем четверть — финансовое или экономическое.
Хотите достичь финансовой свободы? Подписывайтесь на наш Телеграм-канал, там мы каждый день рассказываем о самом главном.
Финансовая пирамида Finiko оставила без денег сотни людей. Уроки МММ не усвоены до сих пор
Казанская компания Finiko прекратила выплачивать деньги своим вкладчикам. Центробанк внес организацию в список финансовых пирамид, а республиканский главк МВД завел уголовное дело. Обманутые вкладчики создали петицию, чтобы привлечь к ответственности организаторов. Многие вложили деньги, предназначенные для лечения и покупки жилья.
Как работала Finiko
Главным лицом компании Finiko является Кирилл Доронин. Он создал Finiko в 2019 году. Основная идея компании была в открытии депозитов с прибылью до 25% в месяц. Создатель утверждал, что на них работают несколько сотен трейдеров, которые вкладывают деньги в бумаги с высоким доходом. Кроме этого предлагались и другие продукты.
Одной из услуг было закрытие просроченного кредита. Клиент переводил 35% от суммы долга на счет компании, которая обещала за счет дохода от взноса погасить кредит за 10 месяцев.
Реальные деньги вкладчиков переводили во внутреннюю валюту CFR (или цифрон), которая якобы была привязана к доллару. До мая этого года доход приходил также в CFR, которые можно было обменять на биткоины и вывести в рубли. С мая вывод средств стал проводиться в криптовалюте FNK, курс которой устанавливала Finiko.
«Мне пришло 1,6 тысячи долларов в виде FNK, выводились они по цене 29 долларов за один токен. В последующем я продала 1 FNK уже за 1,5 доллара. Потеря составила примерно 98%», — рассказала одна из пострадавших.
Слом пирамиды
В декабре 2020 года прокуратура Татарстана организовала проверку и выяснила, что Finiko, привлекающая деньги жителей, не зарегистрирована в налоговой и не имеет лицензии трейдера. Всего удалось привлечь около 80 миллионов рублей. По требованию ведомства завели уголовное дело за организацию финансовой пирамиды. Но это не помешало Доронину набрать новых клиентов.
В июле этого года стало известно, что компания прекратила возвращать деньги вкладчикам. Появилась информация, что Доронин получил гражданство Турции.
Сам основатель пирамиды в прямом эфире изначально сказал, что вся эта информация фейк, а вклады вернут, надо только подождать полгода. Он пояснил, что создал новую компанию, чтобы рассчитаться со всеми.
Пострадавшие не верят в то, что Доронин вернет деньги. Они удивились тому, что на его призыв вложить деньги в его новое дело многие готовы снова ему поверить.
«Люди идут, то есть будет пострадавших больше и больше. Это какой-то дьявольский план, непонятно, какие козни и когда это прекратится», — возмутились пострадавшие.
Погребенные жертвы
Под обаяние агентов Finiko попали многие. В открытом доступе появились рассказы вкладчиков из закрытых чатов. Они рассказали, что для вложения средств брали банковские кредиты. Погасить их с заработной платы нереально.
Издание «Бизнес Online» пообщалось с несколькими пострадавшими. Бухгалтер из Сочи призналась, что деньги взяла у матери. Она откладывала на покупку жилья и срочную операцию. Всего в Finiko она принесла 10 тысяч долларов.
«Операцию маме надо делать уже в сентябре, но я не знаю на что! Маме нужно срочно менять полностью тазобедренный сустав, она живет в адских болях, не может ходить», — призналась она.
Еще одна пострадавшая из Альметьевска рассказала, что вложила деньги по просьбе мамы, которая взяла кредит в банке. Всего 1,5 миллиона рублей. Всего ей удалось получить в виде процентов почти миллион. Но кредитный депозит так и остался в пирамиде.
По ее словам, у нее ситуация не настолько критическая. Знакомый продал квартиру, автомобиль, занял денег у друзей и вложил в пирамиду 70 тысяч долларов.
«Оттуда он не взял ни рубля. Он копил депозит. У него трое детей, неработающая жена, нет бизнеса, работы, нет постоянного дохода, остались долги. Самому старшему ребенку 14 лет. Все они остались без крова», — поделилась она.
По словам собеседников издания, среди вкладчиков, которые потеряли все, прокатилась волна суицидов. Многие попали в больницы с сердечным приступом.
Жадность и безграмотность
Люди вкладывают деньги в финансовые пирамиды из-за жадности, безграмотности и веры в чудо, которую тоже можно отнести к недостатку знаний. Таким мнением с «360» поделилась независимый финансовый эксперт Наталья Смирнова.
«Я точно не помню, но там гарантировали доходность в 10 или 12% в месяц. Человек в здравом уме понимает, что это 120% годовых. Такую прибыль можно получить с наркопритона или проституции. Это точно будет что-то нелегальное. Но для этого надо включить мозг», — подчеркнула она.
По словам эксперта, как раз финансовой неграмотностью людей и пользуются такие финансовые пирамиды. Они будут ярко рассказывать о высоких доходах, убеждая клиента, что все работает и деньги будут идти. Благодаря такой вере в чудо многие отдают свои сбережения.
Есть еще другой тип людей, которые понимают, что это пирамида, но они считают, что успеют выскочить раньше, чем она рухнет.
«Такие люди были и в 90-е, во времена МММ, „Хопер-Инвеста“ и прочих „Властелин“. Или они еще до сих пор живы сами, или это уже их дети», — не исключила Наталья Смирнова.
Она подчеркнула, что многие просто не понимают, что любые инвестиции — это риск. Что нужно обращаться в финансовую организацию, которая имеет лицензию Центрального банка. Но большинство об этом даже не задумывается.
«Из личного опыта. У меня есть подписчица в Instagram. Если открыть ее профиль, то там написано: „финансовый коуч, учу денежному мышлению“. Недавно она мне написала: „Наталья, Finiko разорилась, а я туда вложила все деньги, помогите, что делать?“ После у меня вообще нет вопросов, как люди туда попадают, потому что такие коучи, которые учат финансам, они тоже туда идут», — пояснила эксперт.
Наталья Смирнова напомнила, что пирамида работает просто: человек вкладывает 10 тысяч рублей и получает проценты. Удостоверившись, что его не обманывают, он вкладывает еще 100 тысяч рублей. Деньги продолжают поступать. Так вложенные суммы все увеличиваются и увеличиваются, продаются квартиры, машины ради вложения. Пока пирамида не разрушится, а вкладчик потеряет все.
Финита ля «Финико»: Последователи Мавроди снова украли у россиян миллиарды рублей
Человеческая жадность и глупость, похоже, неискоренимы. В стране, где дважды появлялась пирамида МММ, где несколько лет назад с треском рухнула «Кэшбери», все равно нашлись простаки, которые доверились очередной заманиловке под названием «Финико». Разбираемся, что произошло.
ПРИБЫЛЬ — 30% В МЕСЯЦ
«Финико» предлагала супервыгодные инвестиции в криптовалюту. Обещала до 30% прибыли в месяц. В рекламе задействовали самых известных блогеров. Они рассказывали о том, что за полгода купили новые машины и квартиры. Реклама изобиловала заумными словами.
Вот цитата с одного из сайтов компании (их несколько десятков — тоже плохой знак): «Финико — автоматизированная система генерации прибыли, она работает по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов… Ваши деньги управляются командой узконаправленных профессионалов. 150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к доходности в 3 – 5% в день».
— Любой мало-мальски связанный с финансами человек скажет, что гарантированного ежедневного дохода в трейдинге не бывает, и предупреждений об этом было много. Мы еще в январе 2020 года выпустили первое предостережение, что Финико — пирамида. Удивительно, но ничего не останавливало ее адептов: ни разоблачения по федеральным каналам (первое вышло в июле прошлого года), ни уголовное дело по антипирамидной статье УК в декабре, ни включение в черный список ЦБ, ни здравый смысл, говоривший, что это афера, — сетует Олег Анисимов, борец с финансовыми мошенниками, основатель интернет-проекта «Вкладер».
Действительно, негативных отзывов и разборов о компании в интернете было немало. Но на любую критику создатели компании отвечали, что это заказуха от конкурентов. И показывали «реальные результаты своей деятельности». Как правило, растущий счет в личном кабинете на сайте компании. Уже позже адепты поймут, что «электронные фантики» ничего не стоят. Но для большинства будет уже поздно.
ИЗБАВИМ ОТ ДОЛГОВ ЗА ТРЕТЬ ИХ СТОИМОСТИ
Успех пирамиды заключался еще и в том, что мошенники активно били по болезненным точкам россиян. Помимо инвестиций были и другие программы — с реальными активами. По одной из них компания предлагала за 10 месяцев закрыть любой долг клиента за 35% от суммы. А в рамках еще одной программы предлагала клиентам купить недвижимость или автомобиль за 35% от их стоимости и получить их в собственность через 120 дней. На первом этапе кто-то действительно их получал. Или просто рассказывал об этом подписчикам, чтобы заработать проценты от каждого нового приведенного клиента.
В какой-то момент сайт компании просто перестал работать. Личные кабинеты оказались заблокированными. Деньги выводить не получалось. По примерным оценкам, от действий мошенников пострадали около 100 тысяч человек по всей стране. Общий ущерб оценивается в 7 млрд рублей. Это вдвое больше, чем от «Кэшбери».
— По моим прикидкам, примерно половина понимала, что это пирамида, и рано или поздно рухнет, но рассчитывала быть «умнее» других. Но так не бывает, «ушлые» теряют деньги. Жадность не позволяет им выскочить, когда это возможно. И половина реально верила в бред, которым кормил всех больше года харизматичный жулик Кирилл Доронин, — говорит Олег Анисимов.
Сам Доронин вину не признает. Мошенники (а владельцев компании было несколько) устроили спектакль. Они обвиняют друг друга в выводе денег и. обещают все вернуть. Но для этого просят вкладчиков прислать документы, подтверждающие… законность принадлежащих им средств. Все очень похоже на историю «Кэшбери», которая тоже обещала перезапуститься через несколько месяцев и погасить все долги. Но почему-то так этого и не сделала. 30 июня Доронина задержали в офисе компании в Казани.
«НЕЧЕМ ОТДАВАТЬ КРЕДИТЫ»
Многие горемычные крипто-инвесторы взяли кредиты и теперь не знают, как их отдавать. Плачут в телеграм-чатах. Большинство пострадавших — люди с низким доходом, которые поверили в красивую картинку и хотели наконец «пожить красиво». Не удалось. Вот несколько историй, от которых становится очень печально.
«У нас двое детей. Хотели поправить финансовое положение, потому что была ипотека. Кто-то из подруг купил машину, кто-то положил депозит и получал дивиденды каждый месяц. В общем, много было людей, которые про это рассказывали. Думали, что 90-е давно прошли и уже нет никаких финансовых пирамид. Сейчас у нас долгов на три миллиона. Как отдавать, не знаю», — говорит одна из пострадавших в интервью «Вестям».
«О проекте рассказала подруга. Я наслушалась красивых историй, не спала пару ночей и взяла кредит. Потом поговорила с «наставником». Та сказала: не бойся – за несколько месяцев все отобьешь, будешь жить в достатке, дашь малышке хорошее образование. Взяла кредит на 1,7 млн рублей. Несколько раз выводила часть суммы, но сервис выдавал деньги не полностью. В итоге я все потеряла. А кредит взяла на восемь лет, платеж в месяц по 30 тысяч. Через два месяца иду в декрет. Родные ничего не знают. Но, как и на что растить ребенка, не представляю. Урок на всю жизнь!», — рассказала «Газете.ру» другая пострадавшая.
Выходит, многие действительно поначалу сомневались. Но мошенники действовали хитро. Реальная прибыль, которую выводили первые участники, убеждала новых адептов. И дальше здравый смысл уже не работал. Многие пострадавшие сейчас пишут заявления в полицию — на основателей пирамиды и на «наставников», которые принимали наличные в кассе и якобы переводили их в криптовалюту.
СОВЕТЫ ЭКСПЕРТОВ
Как не стать жертвой мошенников
— Вкладывайте деньги только в компании, имеющие лицензию ЦБ. Любые офшорные юрисдикции — плохой знак («Финико» имела регистрацию в Эстонии).
— Не верьте документам, которые выложены в открытом доступе. К примеру, регистрация компании в Федеральной налоговой службе ничего не говорит. Ее можно сделать за неделю. Если нет лицензии на финансовую деятельность, компания не имеет права брать деньги у граждан и обещать какой-либо доход. Тем более, что мошенники могут пользоваться фотошопом и брать чужие ИНН.
— Есть инструменты, которые позволяют быстро вывести на чистую воду мошенников (дата регистрации домена, поиск по выставленным на сайт фотографиям, черные списки плохих названий и доменов, архивные скриншоты с сайтов и так далее). Например, если на сайте есть отзывы, а фото для них взяты из бесплатных фотобанков, то связываться с таким сайтом не стоит.
— Включайте здравый смысл. Если компания предлагает заоблачные ставки дохода, значит здесь что-то не чисто. А если еще и предлагает приводить друзей и знакомых за баснословный процент от их взноса, тогда это точно пирамида.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
В Казани задержали Кирилла Доронина, основателя финансовой пирамиды "Финико"
Тысячи людей со всей страны вложили в оказавшуюся мошеннической организацию миллиарды рублей (подробности)
Читайте также
Возрастная категория сайта 18 +
Сетевое издание (сайт) зарегистрировано Роскомнадзором, свидетельство Эл № ФС77-80505 от 15 марта 2021 г.
ГЛАВНЫЙ РЕДАКТОР — НОСОВА ОЛЕСЯ ВЯЧЕСЛАВОВНА.
ШЕФ-РЕДАКТОР САЙТА — КАНСКИЙ ВИКТОР ФЕДОРОВИЧ.
АВТОР СОВРЕМЕННОЙ ВЕРСИИ ИЗДАНИЯ — СУНГОРКИН ВЛАДИМИР НИКОЛАЕВИЧ.
Сообщения и комментарии читателей сайта размещаются без предварительного редактирования. Редакция оставляет за собой право удалить их с сайта или отредактировать, если указанные сообщения и комментарии являются злоупотреблением свободой массовой информации или нарушением иных требований закона.
АО "ИД "Комсомольская правда". ИНН: 7714037217 ОГРН: 1027739295781 127015, Москва, Новодмитровская д. 2Б, Тел. +7 (495) 777-02-82.