Sorry, you have been blocked
This website is using a security service to protect itself from online attacks. The action you just performed triggered the security solution. There are several actions that could trigger this block including submitting a certain word or phrase, a SQL command or malformed data.
What can I do to resolve this?
You can email the site owner to let them know you were blocked. Please include what you were doing when this page came up and the Cloudflare Ray ID found at the bottom of this page.
Cloudflare Ray ID: 80eec3e928225ad3 • Your IP: Click to reveal 45.84.122.41 • Performance & security by Cloudflare
"Стейкинг" или как заставить свои активы работать
В последнее время многие трейдеры переходят на сторону инвесторов и начинают придерживаться тактики «купи и держи», это указывает на то, что люди хотят владеть криптовалютами, но не хотят ими торговать из-за ряда трудностей данной деятельности.
Мы в свою очередь приветствуем данный подход и хотим рассказать как можно улучшить свои результаты и какие риски нужно учесть.
Для начала нужно понять, что из себя представляет процесс стейкинга.
Возможность стейкинга есть на криптовалютах, которые поддерживают алгоритм PoS и DPoS (proof of stake/delegated proof of stake) — доказательство долей.
Для подтверждения транзакций в подобных сетях используются контролирующие узлы — ноды, которые отвечают за работоспособность сети и обеспечивают ее безопасность, а так же получают награду за бесперебойную работу.
В большинстве случаев, чтобы запустить мастерноду, необходимо выгрузить все данные блокчейна на сервер и залочить определенное количество монет, так же потребуется некоторая техническая подготовка в подключении серверов к сети.
Мы опустим все технические нюансы, а перейдем к сути заработка на стейкинге с помощью специальных провайдеров (команды, которые уже запустили мастерноды и успешно валидируют сеть)
Главным мониторингом считается ресурс stakingrewards , здесь найдешь всю информацию о валютах, капитализации проекта и ежегодной доходности от стейкинга, а так-же сможете выбрать подходящего провайдера.
Как правило, нормальной доходностью от стейкинга считается от 5% до 15% в год, это не так много для искушенных криптанов, но позволяет не просто держать перспективные активы в портфеле, но и генерировать дополнительную прибыль от их удержания, этого должно быть волне достаточно.
Если тебе обещают доход от стейкинга свыше 60% в год, подумай вот над чем, если ты и еще тысячи других людей получают новые монеты с такой скоростью, то рано или поздно все эти люди захотят их продать, но кто их купит и по какой цене?
Монеты реально получишь, но за счет дисбаланса спроса и предложения цена актива может лететь вниз быстрее, чем ты получаешь новые монеты — это главный риск подобного занятия и любимая приманка МЛМ-щиков
Правило №1 — Внимательно изучай условия делегирования своих монет, в большинстве случаев стейкинг требует заморозки своих активов на определенное время.
Не ведись на большие проценты от стейкинга или рискуешь остаться с кучей фантиков
Правило №2 — Изучи основные цифры (капитализация, % монет в стейкинге и темпы инфляции), посмотри график курса монеты за последние 3-6-12 месяцев
Правило №3 — Изучи проект, кто за ним стоит и какую ценность он в себе несет (кроме 500% годовых в криптовалюте. ), постарайся выяснить, какая бизнес модель у проекта и проводят ли сжигание токенов (обратный выкуп токенов с рынка владельцами проекта) как делает это Binance с нативным токеном BNB.
Как стейкать Bitcoin и Ethereum?
На данный момент ETH работает над переходом на механизм стейкинга, а BTC так и останется на PoW, но с развитием экосистемы DeFi-протоколов появилась возможность зарабатывать и на этих активах.
Например можно лочить ETH в MakerDAO, получать DAI и отправлять их в залог на Compound или оборачивать свой BTC в его аналог erc-20 токен wBTC и участвовать в поставке ликвидности на децентрализованных биржах типа Uniswap/Synthetix
Ты наверное уже считаешь свои прибыли в калькуляторах, но я хочу тебе напомнить, что мы тут про криптовалюты говорим, а они подвержены резким ценовым колебаниям и если ты купишь монету на всю котлету по завышенному курсу, то отбивать по 10% в год может оказаться не самой перспективной идеей для заработка.
Есть такая стратегия, которая называется DCA (dollar cost averaging), суть которой состоит в том, чтобы регулярно (например, еженедельно) покупать определенный актив (например, криптовалюту) затрачивая фиксированную сумму денег, невзирая на ее текущую стоимость, понимаешь?
Например ты можешь автоматизировать регулярную покупку Tezos на бирже с помощью сервиса foreasy и стейкать его у p2p Validator, тем самым ты будешь постоянно усреднять цену своего актива и дополнительно зарабатывать на стейкинге, при этом не рискуя большим объемом средств в моменте.
В основном команды не сильно отличаются друг от друга и соревнуются только в % наград за размещение средств в их мастерноде.
Но есть одно важное отличие на которое стоит обратить внимание.
Различие заключается в способе хранения ваших активов, они могут быть кастодиальны и не кастодиальны.
Кастодиальный способ предполагает хранение актива на стороне валидатора, как банковские инструменты. Их отличительное свойство — отсутствие у пользователя полного контроля над своими средствами, поскольку у оператора (кастодиана) есть доступ к приватному ключу. В этом есть свои плюсы. Например, утратив пароли или ключи, пользователь сможет снова получить доступ к средствам.
В свою очередь не кастодиальный способ хранения сохраняет за пользователем возможность полностью контролировать ключи и свои средства. К данной категории можно отнести аппаратные, мобильные, бумажные, десктоп- и веб-кошельки.
Все нормальные люди делают выбор в пользу не кастодиального способа хранения своих активов и контролируют свои средства самостоятельно, не теряя и не забывая важных паролей и сид-фраз.
Надеюсь теперь тема стейкинга стала более понятна и инвесторы посмотрят на данный вид инвестиций с другой стороны. В любом случае, ты всегда можешь задать вопрос в комментариях… 😉
Важность выбора валидатора
В то время как наборы валидаторов из белого списка являются обычной практикой в существующих решениях для ликвидного стейкинга, Quicksilver будет отходить от этой модели, позволяя пользователям делегировать полномочия любому валидатору, поддерживаемому собственной цепочкой. Liquid Staking, представленный Quicksilver в Cosmos, не окажет негативного влияния на децентрализацию или управление.
Внесенные в белый список наборы валидаторов в традиционных протоколах ликвидного стейкинга
Традиционные протоколы ликвидного стейкинга позволяют пользователям вносить свои активы в смарт-контракты, которые затем делегируют эти токены валидаторам. Исторически это не влияло на децентрализацию цепочки, потому что экосистемы, поддерживаемые традиционными решениями для ликвидного стейкинга, имеют большие собственные наборы валидаторов (в Ethereum насчитывается более 200 000 валидаторов), а это означает, что увеличение делегирования небольшого подмножества не будет существенно нарушать распределение застейканных активов. . Кроме того, в экосистемах с таким количеством валидаторов наличие нескольких избранных партнеров-валидаторов обеспечивает большую уверенность для клиентов, поскольку они были предварительно проверены протоколами.
Ликвидные ставки на Cosmos
Однако воспроизведение существующих моделей ликвидных ставок в Cosmos может представлять угрозу для децентрализации по ряду причин.
Во-первых, если традиционные протоколы ликвидного стейкинга решат противоречие между защитой цепочек за счет стейкинга и получением более высокой доходности через DeFi, они будут делать это с помощью наборов валидаторов из белого списка. В переводе на экосистему Cosmos, где самый большой набор валидаторов состоит из 150 валидаторов, это означает, что немногие избранные будут концентрировать непропорционально большую долю.
Что еще больше склоняет чашу весов, так это то, что это небольшое подмножество будет контролировать право голоса делегаций, оставляя принятие решений в цепочке в руках небольшого количества участников.
Quicksilver стремится избежать этого, создавая решение для ликвидного стейкинга, которое не ограничивает доступ к валидаторам.
Выбор валидатора на Quicksilver
Пользователи Quicksilver смогут делегировать полномочия любому валидатору по своему выбору через сегменты делегирования, используя учетные записи Interchain. Это означает, что они смогут участвовать в ликвидных стекингах без снижения децентрализации. Кроме того, благодаря таким функциям, как управление через доверенных лиц, пользователи смогут сохранить свои права на управление и продолжать участвовать в процессах управления нативными цепями, обеспечивая еще большую децентрализацию.
Мы считаем, что с надвигающимся бумом роста экосистемы максимально плавный переход от стейкинга к ликвидному стекингу имеет первостепенное значение для процветающей экосистемы. Чтобы пользователи могли децентрализованно защищать зоны и участвовать в этих протоколах, такие функции, как выбор валидатора, необходимы.
Как выбрать валидатора в NEAR
Довольно часто встречаются вопросы, как же правильно выбрать валидатора, чтобы застейкать свой депозит в NEAR. На этот вопрос нет совсем простого ответа, но есть несколько принципов, которыми стоит руководствуются при выборе валидатора.
Основная идея — ваши средства, которые делегированы в любой из пулов, находятся в абсолютной безопасности (пока, во всяком случае, не доказано обратное). Валидатор не имеет доступа к вашему депозиту.
Первое правило — стейк валидатора не должен быть слишком большим, если вы хотите поддержать децентрализацию сети, но с другой стороны, он не должен быть слишком маленьким, потому что существует риск вылететь из списка валидаторов при недостаточном объеме средств для занятия места на следующую эпоху.
С точки зрения размера вознаграждения размер стейка валидатора не имеет никакого значения. Награды начисляются пропорционально размеру средств, которые пользователь внёс на депозит в пул. Единственное, что имеет значение — это комиссия, которую берет пул за свою работу. То есть, например, делегировав токены пулу, в котором залочено 3 млн монет с комиссией в 10%, вы получите точно такую же награду, как и делегировав в пул, у которого залочено 10 млн монет с такой же комиссией 10%. Кроме того, не плохо иметь какую-то связь с валидатором, например, вот здесь есть список, в котором многие валидаторы оставили контакты для связи. Всегда можно написать и уточнить что-то, если возникнет необходимость.
Второе правило — время, которое валидатор проводит онлайн. Это важно, потому что хотя в NEAR и не существует слешинга, то есть прямого наказания валидатора за простой, он не получит награду за время пока был оффлайн. Соотвественно, награду не получат и делегаты пула. Статистика для пулов по времени онлайн за последние 7 дней доступна здесь.
Что ещё имеет значение. Может бросаться в глаза разброс комиссий валидаторов. Например, есть пулы, комиссия которых составляет 100%. Сложно сказать, зачем ставить такую комиссию, однако такие пулы больше похожи на какие-то закрытые клубы, в которых чужим явно не рады. То есть делегировав средства в такой пул, вознаграждения вы не получите вообще. Другой крайностью является нулевая комиссия валидатора. Зачем так делать сказать тоже сложно, скорее всего, это какой-то маркетинговый ход по привлечению как можно большего стейка с последующим изменением комиссии. Никаких автоматических уведомлений об изменении комиссии нет, то есть узнать о том, что комиссия в пуле изменилась можно будет только вручную отслеживая эту ситуацию.
Наверное, можно сказать, что чем ниже комиссия, тем больше вероятность, что когда-нибудь она будет изменена в большую сторону. В любом случае, исходя из опыта как этого, так и других проектов разумной представляется комиссия не более 10%.
Соответственно из этих соображений и нужно выбирать валидатора. Кроме того, можно поддержать пулы которые представляют русскоязычное сообщество, например:
astro-stakers.poolv1.near
appload.poolv1.near
erm.poolv1.near
stardust.poolv1.near
lux.poolv1.near
masternode24.poolv1.near
nodeasy.poolv1.near
zavodil.poolv1.near
Небольшой FAQ
Вопрос: на какую доходность я могу расчитывать?
Ответ: на данный момент доходность составляет около 11% годовых*. За вычетом комиссии валидатора, естественно. Например, вы делегировали в пул 1000 NEAR, соответственно, если комиссия валидатора составляет 10%, то через год в качестве наград вы получите около 99 NEAR в зависимости от текущей доходности.
Посмотреть награды за последие несколько эпох можно здесь, указав свой аккаунт в Monitor stake / rewards.
Вопрос: от чего зависит доходность?
Ответ: доходность зависит от общего количества застейканых монет. Сейчас это около 300 млн NEAR. С течением времени и общим увеличением стейка доходность будет падать. То есть, чем раньше вы застейкаете свой депозит, тем большую доходность вы получите.
Вопрос: как собрать информацию и следить за текущим состоянием валидаторов?
Ответ: наиболее активными участниками сообщества были разработаны несколько полезных и удобных инструментов, благодаря которым это можно сделать:
https://near.zavodil.ru/?pools
https://near-staking.com
Вопрос: у меня небольшой депозит, имеет ли смысл его стейкать или комиссии за пересылку в пул и обратно превысят потенциальную доходность?
Ответ: сейчас в сети NEAR комиссии достаточно низкие и не превысят потенциальную выгоду от размещения депозитов в стейк. То есть вы можете получать доходность даже с небольших депозитов.
Вопрос: сколько времени занимает процесс обратного возвращения средств с депозита?
Ответ: на данный момент этап возвращения средств составляет до 4-х эпох или примерно до 52 часов*.
*Актуальные данные по доходности и длительности эпохи можно посмотреть здесь или уточнить в телеграм-канале