Во что лучше инвестировать в сентябре 2022 года
Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.
проект «Открытие Инвестиции»
Открыть брокерский счёт
Тренировка на учебном счёте
Об «Открытие Инвестиции»
Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4
8 800 500 99 66
Согласие на обработку персональных данных
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Хиты осени: в какие финансовые активы стоит инвестировать сейчас
Несмотря на то, что в мире бушует экономический кризис, осенью 2022 года есть как минимум несколько активов, инвестируя в которые, можно не только сохранить свои сбережения, но и получить неплохую доходность. Это позволит обогнать инфляцию и сохранить свои деньги от обесценения. Что же это за активы?
Дорогое сырье
Сейчас, когда в мире назрел "топливный кризис", нефть и газ уже взлетели в цене и имеют все шансы на дальнейшее увеличение стоимости. Не исключено, что котировки нефти этой осенью поднимутся до отметки 150 долларов за баррель марки Brent, а газ дойдет до уровня 3500 долларов. Это особенно актуально в свете того, что страны G7 договорились об установлении потолка цен на российскую нефть. Вероятно, что на фоне такого решения на рынке будет наблюдаться дефицит нефти, который разгонит цены еще сильнее, чем это наблюдается сейчас.
Что же касается газа, то перебои с его поставками через газопровод "Северный поток-1" заставляют участников рынка нервничать. Они опасаются, что во время зимы страны Европы будут испытывать недостаток газа, что может сорвать отопительный сезон. Таким образом, цены на газ тоже продолжат расти и вполне вероятно к зиме дойдут до отметки 4000, а то и 5000 долларов.
Привлекательные валюты
Еще одним активом, к которому стоит присмотреться осенью, является американский доллар. Он недавно рекордно укрепился к евро, в частности после того, как эти валюты достигли паритета на уровне 1 к 1, доллар смог еще нарастить свои позиции и достиг уровня 0,9 доллара за евро. Такая динамика происходит на фоне решительных действий финансового регулятора США, который планомерно увеличивает ставку на фоне рекордно высокой инфляции. Ожидается, что на заседании в сентябре ФРС США вновь увеличит ставку на 0,75 п.п. и в дальнейшем продолжит ужесточать свою монетарную политику. В результате к марту 2023 года ставка может подняться до отметки 3,8%.
В странах Евросоюза, где инфляция также держится у отметки 9% годовых, финансовые регуляторы действуют более мягко. В июле ЕЦБ лишь один раз поднял ставку с 0% до 0,5%, сделав это впервые с 2011 года. По мере того как в Европе власти отстают в своей решительности от американцев, доллар наверняка продолжит укрепляться к евро. В результате инвесторы предпочитают надежные долларовые активы высокорисковым финансовым инструментам и переводят в них свои деньги, например, из криптовалют или акций.
Вечное золото
Традиционно привлекательным активом в условиях кризиса являются драгоценные металлы, и прежде всего, золото. Несмотря на то, что с начала текущего года оно не показывает значительного роста, этот металл является хорошим инвестиционным инструментом на долгосрочную перспективу. Сейчас его стоимость держится вблизи отметки 1700 долларов за тройскую унцию, но до конца нынешнего года не исключен подход к уровню в 2000 долларов.
К этому драгоценному металлу стоит присмотреться как тем, кто хочет получить прибыль до конца года, так и тем, кто хочет сохранить свои сбережения в течение нескольких ближайших лет. Также золото может быть неплохим вариантом для тех, кто хочет диверсифицировать свой инвестиционный портфель, вложив часть денег в золото, а часть, предположим, — в валюту.
Криптовалюты могут вырасти
Цифровые активы в 2022 году очень сильно упали в цене и достигли своих локальных минимумов. В частности биткоин опустился ниже психологической отметки 20000 долларов. Однако эти активы по-прежнему являются привлекательными для инвестиций и могут показать рост. Этому будет способствовать, в том числе, переход Ethereum на новый алгоритм PoS, который запланирован на 19 сентября. В результате этого перехода существенно улучшится масштабируемость сети и увеличится скорость обработки транзакций, что наверняка привлечет ко второй по популярности криптовалюте большое число новых пользователей. Рыночная цена Ethereum в результате может вновь вернуться к отметке как минимум 2000 долларов и стать катализатором роста и для других криптовалют.
С чего начать?
Чтобы инвестировать и получить прибыль на высокодоходных активах этой осени, стоит начать действовать уже сейчас. И в первую очередь нужно выбрать торговую платформу, которая предоставит удобный доступ к инструментам для инвестиций и заработка.
Одной из таких платформ является Libertex, разработанная компанией Forex Club Libertex. Пользователями Libertex сегодня являются уже более 2,9 млн начинающих и опытных инвесторов из разных стран мира. На ней представлено свыше 300 самых популярных финансовых активов – среди них акции крупных иностранных компаний, фондовые индексы, валютные пары, криптовалюты, металлы, энергоносители и другие активы.
Начать работать с Libertex просто. Для этого нужно открыть и пополнить счет, выбрать подходящий актив для вложения средств, определиться с суммой и направлением сделки (сделать это помогут встроенные в платформу инструменты технического анализа). После этого можно в один клик инвестировать в рост или в снижение цены этого актива, нажав, соответственно, на кнопку “купить” или “продать”. Дальше нужно будет просто дождаться прибыли.
Торговая платформа Libertex доступна как с компьютера с помощью веб-приложения, так и с мобильных телефонов с помощью приложений для iOS и Android, а все операции в ней можно совершать буквально в одном окне. Это делает ее одним из наиболее удобных сервисов для совершения сделок и получения прибыли на широком спектре финансовых активов.
Разобраться в особенностях инвестиций без риска потери средств поможет встроенный в платформу бесплатный обучающий видеокурс, а также бесплатный демо-счет с 50 000 виртуальных долларов. Научившись инвестировать можно сразу переключиться на реальный счет и начать получать прибыль.
Оставьте заявку на бесплатную консультацию и специалисты компании Forex Club Libertex, обладающие многолетним опытом успешных инвестиций, подскажут вам как начать получать доход на наиболее перспективных активах этой осени.
Куда сейчас лучше вкладывать свободные деньги
О том, как в нынешних условиях работают традиционные способы вложений, рассказала «Российской газете» эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Надежда Грошева.
Что стоит учитывать
Банк России на данный момент ожидает, что в 2022 году инфляция составит 12-13%, в 2023 году она снизится до 5-7%, а в 2024 году выйдет к целевым 4%. Это только прогноз, но прогноз базовый — то есть такое или подобное такому развитие событий с ценами представляется ЦБ наиболее вероятным.
При этом менее вероятный пессимистичный сценарий Банка России говорит о более существенном уровне инфляции: 13-16% в 2023 году и 8-9% в 2024 году. Такую, пусть и небольшую, но все же вероятность тоже стоит учитывать при размещении свободных средств. Плюс, думая о доходе, который могут принести свободные деньги, нужно помнить о разнице между общей (официальной) инфляцией и личной инфляцией.
Та инфляция, которую имеет в виду ЦБ, ежемесячно рассчитывается Росстатом на основе стоимости потребительской корзины, куда входят примерно 500 товаров и услуг. Набор этих товаров и услуг определяет сам Росстат, но обычно это самые востребованные товары и услуги. Но есть нюанс: чем больше вы покупаете импортные товары, чем чаще совершаете крупные покупки в целом, наконец, чем больше любите не гречку, а киноа или полбу, тем больше ваша личная инфляция будет отличаться от общей, усредненной. А если вы копите на что-то определенное: машину, квартиру, стройматериалы для частного дома, то ваша личная инфляция (за исключением текущего потребления, речь только о сбережениях) де-факто становится инфляцией на эти товары. Ну или дефляцией, если повезет.
Банковский вклад
В среднем ставки по рублевым вкладам колеблются сейчас от 7,7 до 9,1% годовых. А значит, при воплощении в жизнь пессимистичного сценария ЦБ такие ставки не покроют инфляцию, говорит Грошева. При этом если инфляция будет ощутимо снижаться, то ЦБ снизит и ключевую ставку, что собьет ставки по депозитам еще больше. Впрочем, в зависимости от развития событий с потребительскими ценами не исключается и рост ключевой ставки.
«Да, с ростом ключевой ставки будут повышены и проценты по вкладам. Но тем, кто открыл депозиты по более низким ставкам, придется закрывать их с потерей доходности для открытия по более высоким ставкам. Другими словами, тем, кто верит в пессимистичный сценарий, не стоит открывать депозит на длительный срок», — полагает эксперт.
Акции
Покупка акций — это на самом деле всегда риск (фондовый рынок — не банковский вклад, никто ничего не гарантирует, потерять можно все деньги), а во времена кризиса особенно. Российские компании в целом сильно коррелируют друг с другом. Отсутствие иностранных бумаг не дает возможности составить хорошо диверсифицированный портфель, констатирует Грошева.
Облигации
Доходность облигаций ряда компаний, которые платят повышенный купон, может превысить инфляцию. Но при пессимистичном сценарии сильно растет риск банкротства таких компаний. А значит, держатели облигаций рискуют полностью потерять вложенные средства, считает Грошева.
С госдолгом (облигациями федерального займа, ОФЗ) все проще — это самые безопасные облигации, доход по которым фактически гарантирован (его не будет только в случае объявления дефолта), но он не сильно выше процентов по банковскому вкладу.
Недвижимость
По некоторым объектам недвижимости появились скидки, и в случае пессимистичного сценария ЦБ цены могут еще снизиться. «С одной стороны, появляется возможность покупки по более выгодным ценам. С другой стороны, есть риск, что при ухудшении экономической ситуации будет затруднено получение пассивного дохода в виде рентных платежей», — говорит Грошева.
Вечные ценности
В сложной экономической ситуации тем, кто думает вложить свободные деньги, стоит руководствоваться личными нуждами в первую очередь. Оцените личные цели на 5-10 лет вперед. «Образование детей, недвижимость для них, собственное здоровье — решения, которые, может, и не принесут заметных дивидендов, но помогут построить фундамент на будущее», — подчеркивает эксперт.
Куда инвестировать деньги: ТОП‑5 выгодных и надежных вариантов в 2022 году
При выборе вариантов для инвестирования многие финансисты в Германии отдают предпочтение стабильным отраслям экономики, где уже есть свои лидеры. Акции публичных компаний, долго работающих в своей сфере, мало подвержены волатильности. Они показывают стабильный рост и приносят небольшой доход акционерам. Однако некоторые отрасли и направления только появились на рынке. Но они имеют огромные перспективы для развития в будущем. Если при рассмотрении вопроса о том, куда инвестировать деньги, обратить внимание на них, можно получить баснословную прибыль.
1. IoT
Аббревиатура IoT в переводе на русский расшифровывается как «интернет вещей». Эту сферу нельзя назвать совершенно новой, так как разработки в этом направлении ведутся относительно давно. Рост в ближайшее время будет обусловлен двумя факторами:
- во-первых, люди хотят совершенствовать повседневные процессы;
- во-вторых, они желают упрощать жизнь с помощью современных технологий.
Согласно данным аналитических агентств, в прошлом году в два раза увеличились отгрузки электроники, связанной с «интернетом вещей». Специалисты утверждают, что к 2025 году количество подключенных к интернету датчиков, сенсоров, бытовой техники и электроники составит около 24 млрд. единиц, что в два раза больше по сравнению с уровнем 2019 года. В денежном выражении рынок через 3 года будет оцениваться в 200 млрд. долларов.
Если говорить о конкретных публичных компаниях, то можно ожидать роста стоимости ценных бумах производителей, которые предлагают различные предметы для IoT и микрочипы для их создания. Наиболее известные игроки — Qualcomm, Xiaomi, MediaTek, Tuya.
2. Альтернативные источники энергии
Производство энергии на электростанциях методом сжигания углеродного топлива вредит экологии. Об этом известно уже давно. Но только в прошлом году правительства и контролирующие органы стали разрабатывать конкретные планы. Они предусматривают переход на альтернативную энергетику. Приняты правительственные программы, в которых четко прописаны мероприятия и сроки их исполнения.
Исследование, проведенное центром REN21, показало, что еще 2 года назад существующих тогда электростанций, вырабатывающих электричество из возобновляемых источников, хватало для обеспечения трети потребностей всего мира. В некоторых странах мира из-за природных особенностей производить энергию из ветра, воды, приливов или термальных источников экономически более выгодно, чем из нефти или угля.
Уже сейчас наблюдается повышенный интерес к компаниям, которые разрабатывают технологии и предлагают готовую продукцию в сфере альтернативной энергетики. Владельцам капиталов, которые ищут, куда инвестировать деньги, можно обратить внимание на публичные корпорации First Solar, Orsted A/S, а также Fluence Energy Inc.
3. Космос
Прошедший 2021 год можно считать новой ступенью в освоении космоса. Если ранее космические корабли запускали только государства, в прошлом году успешные полеты на низкую орбиту совершили частные корпорации Blue Origin и Virgin Galactic.
Неоспоримым лидером среди компаний, осваивающих космическое пространство, является SpaceX. Предприятие, основанное Илоном Маском, уже «подвозит» космонавтов на МКС и десятками запускает спутники Starlink, которые обеспечивают доступ в интернет из любой точки мира.
По утверждению аналитиков, космический туризм в ближайшие 3–4 года станет еще более очень популярным. Тем более что записаться на полет можно уже сейчас. Конечно, если у космонавта-туриста хватит денег оплатить билет.
Обратите внимание, что рост космической отрасли автоматически приводит и к увеличению объемов продаж сопутствующего оборудования. Поэтому для инвесторов в ближайшее время будут представлять интерес компании Garmin, Trimble, Maxar Technologies, а также Teledyne и другие.
4. Электрические автомобили
Об альтернативной энергетике речь уже шла выше. Но программами сокращения ядовитых выбросов в атмосферу Земли предусмотрено также уменьшение количества автомобилей, оборудованных двигателями внутреннего сгорания. Это автоматически приводит к увеличению спроса на электрокары. Как следствие, прогнозируется рост цен на акций их производителей.
В ближайшие 2–3 года общее количество электромобилей на дорогах вырастет до 10% от текущих 3%. Более того, некоторые производители декларируют полный отказ от производства машин на бензиновых и дизельных двигателях в ближайшие 10 лет.
При выборе, куда инвестировать деньги, нужно ориентироваться на планируемый доход и степень риска, которую готов принять инвестор.
- Наименее рисковыми активами будут ценные бумаги известных компаний. Они уже объявили о переходе к электрическим двигателям. Предприятия производят автомобили с электрической силовой установкой, к ним относятся Tesla, General Motors, а также Toyota.
- Наиболее рисковыми, но потенциально очень выгодными, могут быть вложения в китайских разработчиков и производителей электрокаров, то есть Xpeng, Rivian, Enovix.
О перспективах этого направления говорит и то, что стоимость акций Tesla уже превышала отметку в 1000 долл.
5. Финансовые технологии
Финтех — направление, которое показало взрывной рост в период пандемии коронавируса. Компании переводили людей на удаленную работу. Покупатели отказывались от походов в обычные магазины. Поэтому выросла доля расчетов через цифровые каналы связи. Например, если в 2018 году бесконтактными платежами пользовались около 440 млн. человек, то в 2020 году их число удвоилось. Сейчас можно наблюдать появление и быстрое развитие стартапов в сфере финтех (подробнее о венчурном финансировании таких компаний шла речь ранее).
Крупные финансовые организации не могут оставаться в стороне от этого тренда. Иначе они рискуют потерять лидерство на рынке. Поэтому корпорации планируют делать крупные вложения в развитие цифровых финансовых услуг. Особенно в свете того, что во всем мире наблюдается рост интереса к криптовалютной сфере.
По прогнозам аналитиков, банки, биржи и другие финансовые компании будут активно разрабатывать и внедрять в свою деятельность новые технологии. Особенный интерес у них вызывают возможности искусственного интеллекта в инвестировании, а также других сферах. Такой подход позволит уменьшить текущие расходы более чем на 20%.
Куда инвестировать деньги в этом направлении: интерес вызывают компании Ally Financial, Upstart, LendingClub.
Что в итоге
Перечисленные пять отраслей — лишь часть направлений, где ожидается быстрое развитие в ближайшие годы. Можно также рассматривать сферы, связанные с искусственным интеллектом. Перспективны медицинские цифровые технологии, удаленное образование. Но при выборе сфер для вложений нужно помнить о том, что инвестирование — рисковый способ заработка. Поэтому забывать о диверсификации не стоит.