Открытие брокер как закрыть иис

Открытие брокер. Закрытие ИИС и перевод акций к другому брокеру

Уверен, что что на эту тему написано сотни постов, но я все-таки добавлю ещё один, чтобы как можно больше людей держалось подальше от Открытия брокер и юрисдикции где оно зарегистрировано.

После известных событий 23.02.22 я решил закрыть иис в открытие брокер и перевести акции к другому брокеру. Проблемы начались сразу после звонка в открытие брокер с вопросом как закрыть ИИС. Для того чтобы это сделать нужно приехать в офис открытие брокер в Москве написать заявление на закрытие иис. Я живу в 3000 километрах от Москвы. Но кто-то живёт и в 7000 км. Для того чтобы перевести акции к другому брокеру нужно сделать было такую же процедуру. Взяв отпуск на работе я поехал в Москву, надеюсь что за один день всё будет сделано и всё действительно было сделано за один день. В тот день отстоял в очереди в офисе открытие брокер более 3 часов, подписал больше десятка документов на закрытие иис и перевод акций в Финам. Потом благополучно взял билет домой и стал ждать результата закрыть ИИС и перевода акций.

Проходит более трех недель, менеджер со мной не связывается, SMS и письма не приходят. Позвонить в Москву дорого, пишу на почту и в чат приложения, ответили сразу. В ваших документах обнаружена техническая ошибка и нужно повторить процедуру, то есть приехать в Москву и написать все заявление повторно. Через 2 дня я был в Москве и процедуру повторил. Было всё как в тот раз, более 3 часов в очереди и более десятка документов на подпись. Но, снова справился за один день и уехал домой. Сценарий повторился. Снова звонков, SMS или письма от открытие брокер нет. Пишу им через из 3 недели и как ни странно, но результат тот же. У вас в документах обнаружена ошибка и вам нужно переделать документы. Ладно думаю скоты, приеду переделаю. Сценарий снова повторился, очередь больше 3 часов и более 10 документов на подпись, Но в этот раз добавилась новая сцена — 15-20 минут бесполезного скандала. На этот раз иис закрылся, но акции так и небыли переведены, потому что по утвержданию Финам, открытие брокер не выставил акции в депозитарий. К пишу им снова, Почему не выставили акции? Эти ублюдки как ни в чём не бывало «мы всё выставили, у нас всё в порядке», смотрите со стороны finam «. В общем, после не долгих скандалов в переписке я понял что нет смысла добиваться результата заочное нужно снова ехать в Москву переписывать поручение на перевод акций. Что и было сделано. На этот раз перевод акций произошёл. Процесс длился почти 3 месяца.

1. почему открытие брокер ИИС не закрывает дистанционно как это делают все остальные брокеры?
2. Почему открытие брокер не переводит акции дистанционно без посещение офиса как это делают остальные брокеры?

Ответ я получил от одного из менеджеров открытие брокер, который проникся ситуации и стал более разговорчивым. Он сказал что сотрудникам Открытие брокер дана установка сверху создавать как можно больше препятствий для того чтобы клиент который хочет закрыть иис или вывести акции или деньги не смог это сделать ни с первого ни со второго не встретил раза. Руководство открытие брокер полагает и небезосновательно, что клиент прекратит попытки вывода активов и тем самым открытие брокер сохранит клиентскую базу и капитал.

Я понимаю, что в такой стране сложно быть человеком.

Я понимаю, что происходит сейчас на территории соседнего государства,

Я понимаю, что моя проблема ничтожна по сравнению с тем что творят нелюди в чужой стране.

Я не говорю, что не нужно работать с «открытие брокер» или с другим любым брокером в России. Пост не об Открытии брокер. Пост об отношении граждан друг к другу, везде и во всем. Ненависть, злоба, зависть, желание обмануть, завладеть чужим капиталом, украсть, ограбить, избить, оскорбить, унизить. Все это ключевые критерии когда-то моей страны, «идеология варвара».

Я не говорю, что каждый ответственный и здравомыслящий гражданин обязан бороться за прекрасное будущее этой территории.

Я говорю уезжайте. Для этого не нужно искать причины и не нужно задавать вопрос как это делать. Для этого нужно просто спросить себя, хочу ли я жить, хочу ли я жить нормально и основной вопрос, готов ли я быть человеком?, потому что нести в другие страны идеологию варвара не стоит.

Уезжайте, здесь ничего никогда не будет, как ничего никогда не было, кроме попов, гробов, вертухаев и вечной русской тоски.

Обзор брокера Открытие

Брокер имеет максимальный рейтинг надежности и качества услуг — ААА, — подтвержденный «Национальным рейтинговым агентством». Стабильность, удобство работы и широкий ассортимент инвестиционных инструментов также подтверждены многочисленными положительными отзывами клиентов. «Открытие Инвестиции» — это не просто брокер, а структурная единица одного из крупнейших банков России — «Открытие».

Сегодня компания предлагает своим клиентам самые актуальные финансовые услуги. Для инвесторов — все, чтобы удачно вкладывать и преумножать капитал, для трейдеров — все, чтобы успешно торговать и зарабатывать.

Доступные инвестиционные продукты

Компания предоставляет доступ к торгам на Московской и Санкт-Петербургской биржах, внебиржевом рынке и наиболее востребованных иностранных площадках — Nasdaq, NYSE, LSE, AMEX и пр. Выбирая брокерское обслуживание в «Открытие Инвестиции», клиент открывает для себя широкие возможности для инвестирования:

• сделки с фьючерсами и опционами на индексы, валюты, товары, ценные бумаги и процентные ставки — на срочном рынке;
• операции с акциями, облигациями, паями, ETF-фондами — на фондовом и внебиржевом рынках;
• торговля валютой — на валютном рынке Мосбиржи;
• вложения в ПИФы, БПИФы и еврооблигации;
• приобретение модельных портфелей и структурных продуктов;
• готовые стратегии на брокерских и индивидуальных инвестиционных счетах (ИИС);
• пассивный доход от дивидендов и выплат по купонам;
• маржинальная торговля с использованием кредитного плеча;
• доверительное управление с помощью личного брокера;
• трейдинг с применением финансовой аналитики и привлечением тренера.

Кроме того, крупным клиентам компания оказывает специализированные услуги класса «премиум».

Тарифы брокера

При открытии брокерского счета он автоматически переводится на базовый тариф «Все включено». Обслуживание на нем бесплатное, без абонентской платы. Комиссия по сделкам с акциями, облигациями, валютами и драгметаллами составляет от 0,05 до 0,2%, по фьючерсам и опционам — 10 рублей за контракт. Комиссия при маржинальной торговле — от 0,5 до 16%.

Впоследствии клиент вправе сменить тариф на любой другой из предложенной линейки:

• «Инвестиционный» — для инвесторов с капиталом в пределах 5 миллионов рублей. Без абонентской платы. Комиссия по сделкам с акциями, облигациями, валютами и драгметаллами — от 0,025%, по фьючерсам и опционам — от 0,1 до 2 рублей за контракт, при маржинальной торговле — от 0,5 до 16%.
• «Спекулятивный» — для поклонников скальпинга и дейтрейдинга, ежедневно совершающих сделки от 500 тысяч рублей. Абонентская плата 250 рублей в месяц. Комиссии по акциям и облигациям — от 0,005 до 0,05%, по валютам и драгметаллам — от 0,0018 до 0,0128%, по фьючерсам и опционам — от 0,1 до 2 рублей за контракт. Размер комиссионных при маржинальной торговле — от 0,5 до 16%.
• «Премиальный» — для крупных инвесторов с активами, превышающими 5 миллионов рублей. Абонентская плата 150 рублей в месяц. Комиссия по акциям и облигациям — от 0,005 до 0,05%, по валютам и драгметаллам — от 0,0018 до 0,05%, по фьючерсам и опционам — от 0,08 до 1 рубля за контракт. Комиссия при торговле с кредитным плечом — от 3,5 до 20%.

Указанные тарифы работают как на брокерских счетах, так и на ИИС.

Плюсы и минусы брокера «Открытие»

Среди преимуществ брокера «Открытие» выделяются:

• многолетний авторитет и надежность компании;
• доступ к большинству популярных торговых площадок мира;
• экономия средств при переводах между брокерскими и банковскими счетами компании;
• информативный сайт с дружелюбным интерфейсом;
• удобное и современное приложение для трейдинга;
• система единого личного кабинета, действующая на сайте и во всех приложениях банковской группы «Открытие»;
• широкий ассортимент финансовых инструментов для торговли и готовых решений для инвестиций;
• высокое качество аналитики.

Из минусов брокерского обслуживания пользователи отмечают отсутствие ряда услуг в режиме онлайн (например, получение формы W8-Ben и статуса квалифицированного инвестора), а также невозможность приобретения валюты до 1000 долларов через фирменное приложение.

Брокерский счет и способы его открытия

Чтобы начать инвестировать и зарабатывать на биржевой торговле через «Открытие Инвестиции», необходимо открыть в этой компании брокерский счет. Именно с него физическое лицо вправе осуществлять торговые операции на биржевых и внебиржевых рынках. Непосредственно участвовать в торгах имеют право только юридические лица, в частности, брокеры, выступающие в качестве посредников между своими клиентами и биржами.

Компания предоставляет возможность открыть счет несколькими способами:

• лично в банковском отделении;
• через официальный сайт брокера www.open-broker.ru;
• через мобильное приложение «Открытие Инвестиции»;
• через интернет-банк или мобильный банк.

Первыми тремя способами могут воспользоваться все желающие, последний доступен только для действующих клиентов банка «Открытие», уже использующих его услуги.

Индивидуальный инвестиционный счет — ИИС

Наряду с традиционными брокерскими счетами, «Открытие Инвестиции» также предлагает открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Такой тип счета позволяет дополнительно заработать на получении налоговых вычетов от государства. Эта программа стимулирования инвестиционной деятельности была введена в России в 2015 году и сегодня пользуется большой популярностью.

Открывший ИИС клиент может воспользоваться одной из двух налоговых льгот на выбор:

• Возврат 13% от суммы, внесенной им на депозит. Ежегодно можно вернуть не более 52 тысяч рублей. Для оформления возврата необходимо иметь официальные доходы, помимо ИИС, облагаемые НДФЛ по ставке 13%.
• Освобождение от уплаты НДФЛ с прибыли, приобретенной в результате торговой деятельности по ИИС. Льгота не требует других официальных доходов, кроме ИИС. Оформляется при закрытии счета.

Однако получение льгот от государства сопряжено с определенными условиями открытия и управления ИИС. Рассмотрим, в чем подвох такого счета:

• минимальный срок, на который заключается договор, — 3 года;
• открывать ИИС вправе только физические лица, являющиеся гражданами и налоговыми резидентами РФ;
• одновременно можно иметь только один ИИС;
• сумма ежегодных взносов не должна превышать 1 миллион рублей;
• счет допустимо пополнять только в российских рублях;
• полный или частичный вывод денег со счета до истечения 3-летнего срока приводит к закрытию ИИС и аннулированию налоговых льгот по нему, а уже полученные вычеты в этом случае подлежат возврату с пенями.

Открывая ИИС, инвестор должен четко осознавать всю ответственность, которая налагается на него особыми условиями ведения этого счета. Он должен знать и строго придерживаться установленных ограничений, дабы не натыкаться на них, как на подводные камни.

ИИС предоставляет массу преимуществ тем, кто планирует вести инвестиционную деятельность в течение нескольких лет. Кроме того, он позволяет зарабатывать даже тем, кто совсем не разбирается в инвестициях, а просто хочет получать процент с внесенных на счет средств.

Как пополнить брокерский счет и ИИС

В «Открытие Инвестиции» пополнить счет можно несколькими способами:

• переводом с банковской карты любого банка;
• переводом с расчетного счета в любом банке;
• через личный кабинет на сайте банка «Открытие» или брокера «Открытие Инвестиции»;
• через мобильные приложения «Банк Открытие» и «Открытие Инвестиции».

Деньги поступают на счет в срок от нескольких часов до 5 рабочих дней, в зависимости от выбранного способа пополнения. Наиболее оперативное зачисление — при переводе с карт и счетов банка «Открытие».

Как вывести деньги со счета

Вывод денег со счета возможен после подачи поручения на перевод средств. Поручения обрабатываются в рабочие дни до 17:30 по московскому времени.

Вывести можно только свободный остаток, т.е. средства, не задействованные в приобретении ценных бумаг и других финансовых активов на бирже.

Вывод осуществляется на банковские карты или банковские счета по указанным клиентом реквизитам. Реквизиты указываются и корректируются в личном кабинете клиента в разделе «Персональная информация» — «Реквизиты». Поручение на вывод формируется в разделе «Зачисления и переводы» — «Переводы — Денежные средства».

Также оформить поручение можно в офисе компании.

Как закрыть счет у брокера «Открытие»

Чтобы закрыть брокерский счет или ИИС в «Открытие Инвестиции», необходимо лично обратиться в офис компании и написать заявление на расторжение договора по ведению счета.

Предварительно должны быть проданы все ценные бумаги и другие активы, приобретенные в процессе управления счетом. Если вы не хотите продавать ценные бумаги, их можно перевести к другому брокеру или в депозитарный центр. Также перед закрытием счета необходимо погасить задолженность перед брокером, если таковая имеется.

Поручения на перевод активов в другую брокерскую компанию или депозитарный центр можно сформировать в своем личном кабинете на официальном сайте компании или в мобильном приложении «Открытие Инвестиции». Там же формируются поручения на вывод оставшихся на брокерском счету денежных средств. Деньги можно вывести на свою банковскую карту или расчетный счет в банке.

Брокерский счет закрывается в течение 1-30 дней.

Если вы приняли решение прекратить сотрудничество с брокером, лучше закрыть брокерский счет, даже если на нем нет средств и ценных бумаг, а обслуживание проводится на бесплатной основе. Бросать незакрытые счета не рекомендуется, поскольку условия обслуживания могут измениться и повлечь за собой возникновение новых обязательств перед брокером.

Как закрыть индивидуальный инвестиционный счет: стоит ли закрывать счет после трех лет использования

Нужно ли закрывать индивидуальный инвестиционный счет по завершению установленного периода, для возможности получить налоговый вычет? В какой ситуации стоит закрыть ИИС, а в какой − лучше подождать? Как получить повышенную налоговую льготу после истечения 3-летнего периода? В данной статье мы рассмотрим эти и другие вопросы.

Что представляет собой ИИС

Отметим, что ИСС − это разновидность брокерского счета, у каждого человека может быть только один. Параллельно с ним можно иметь несколько брокерских счетов в разных компаниях без ограничений. ИСС дает право на получение налогового вычета. Существует два типа: вычет на взнос (А) вычет на доход (Б). Минимальный период владения индивидуальным инвестиционным счетом для получения налогового вычета три года. Многие уверены, что спустя этот срок нужно закрывать счет. Это не так поскольку максимального срока жизни не установлено.

Представим, что клиент нацелен закрыть ИИС до завершения срока, если был получен вычет типа А, предстоит вернуть его в бюджет с уплатой пени. Если не выбран тип вычета, и планировали использовать тип Б, вы будете заплатить налог с положительного финансового результата − прибыли. Все нюансы рассматривать не будем. Далее мы остановимся на причинах закрытия ИИС.

Пополнение «в последний день»

Это весьма популярная стратегия заработка. Человек открывает ИИС, весь период держит счет пустым, а в последний месяц забрасывает 400 тыс. рублей, ничего не покупает, продает. После нового года получает вычет в 52 тыс. рублей − по типу А. Раньше данная схема работала нормально, но по последним отзывам налоговая стала подозрительно относится к данным процессам.

Рекомендуется создать минимальный оборот, по счету используя 50% от внесенной суммы.

Смена типа вычета

На протяжении жизни одного ИИС тип вычета изменить нельзя, если он уже выбран. Например, был открыт индивидуальный счет, клиент воспользовался вычетом вида А. Затем смотрите что доход с финансовых операций нормальный, возможно выгодней переключится на этот тип. В случае, если клиент уверен что тип вычета выбран не правильно, потребуется закрыть ИИС и открыть новый.

Помните, что вас никто не торопит с выбором типа вычета. При желании можно открыть счет и после подождать два года, и выбрать интересующий вариант.

Желание сменить брокера

Индивидуальный счет открыт в одной компании, после сотрудничества вас не устроило, как исполняются сделки, обслуживание менеджеров и т.д. Появилось желание работать с другой фирмой. Соответственно появляется желание закрыть старый ИИС и открыть новый.

Некоторые даже не ожидают завершения трехлетнего срока. Но нужно отметить, что существует способ перенести ИИС от одного брокера другому. Процесс сложный, требуется время, но с другой стороны, когда не прошло три года, возможно, присутствует смысл сделать это, для сохранения срока.

Получение вычета с большей суммы

Пользователь умеет считать деньги, и понимает, что деньги могут работать более эффективно. Данная причина достаточно веская, чтобы после трех лет работы ИИС закрыть его.

Как это работает? Нужно напомнить, что у нас маркетологи брокеров заманивают предложением − получайте 13% в год до 52 тыс. рублей, пополните на 400 тыс. рублей. Что получать 52 тыс. рублей в год, каждый год нужно пополнять на 400 тыс. рублей. Часто бывает так, что у человека нет нужной суммы сразу. В результате пользователь постепенно набивает свой счет. Пример от брокера: клиент открыть ИИС в 2015 году, на протяжении трех лет пополнял на 130 тыс. рублей, каждый год получал вычет типа А 16 900 рублей. При закрытии данного счета спустя три года получает 390 тыс. В такой ситуации прибыльней для пользователя закрыть ИИС, открыть свежий, и пополнить на полученную сумму со старого.

Но, здесь есть нюанс. Когда на счете присутствуют активы, которые существенно подросли, и соответственно появляется прибыль. При закрытии счета, если выбран тип А у вас будет налог на прибыль. Нужно подумать и посчитать, возможно будет правильным, активы не продавая с ИИС перевести на брокерский счет. Такая опция доступна у большинства банков. И тогда появляется возможность воспользоваться льготой на долгое владение бумагами, если пользователь владеет ими сроком от 3 лет и выше. При этом то время которое они лежали на ИИС, будет учитываться при расчете срока при получении льготы.

Представим ситуацию, у вас открыт ИИС три года, в 2019 году истекает минимальный срок, в этом году были куплены акции Газпром, которые выросли на 40%. Сумма существенная, и не хотелось платить налог за прибыль. Активы переносятся на брокерский счет, и там клиент может дожидаться лесенкой, когда по каждому активу дойдет три года. После можно продавать инструмент и получить льготу. Таким образом, можно максимизировать все льготы.

Нужно понимать, что вывести 1 рубль без закрытия счета нельзя, даже если трехлетний период прошел. Можно вывести сразу все деньги или перевести бумаги параллельно с закрытием счета. Для реализации такой схемы, нужно подумать, куда перевести активы и ценные бумаги, по которым высокая прибыльность держать до момента, пока по ним не наступит трехлетний период для получения льготы. Параллельно с закрытием старого ИИС нужно открыть сразу новый счет. Когда пользователь воспользоваться сроком по истечению трех лет владения, можно активы продавать и переводить на новый индивидуальный инвестиционный счет.

Инвестиционная цель закрыта

Эта причина весьма логична. Пользователь реализовал свои цели или потребовались деньги. Понятное дело что в таких случаях ИИС будет закрываться. Нужно отметить, когда вы закрываете ИИС, открывайте сразу новый счет. Если он вам не нужен, и через пару лет срок ожидания уменьшится.

Процесс закрытия ИИС

Здесь три простых шага:

1. Вывести активы или перевести в кэш, перевести на брокерский счет.
2. Пишем заявление старому брокеру о намерении закрыть счет, с указанием счет с которого будут переводиться активы на какой.
3. Ожидаем, когда брокер завершит все процессы. Длительность от 2 дней максимум 2 месяца. Брокерская компания берет на себя все процессы: связь с налоговой, какие льготы получены и т.д., только после закрывается счет.

Нужно понимать что здесь возникает такой нюанс − ИИС еще не закрыт, но после того как написано заявление, совершать действия на нем нельзя.

Можно ли закрыть ИИС онлайн? Этот момент нужно уточнять у брокера в момент открытия счета. Закрытие доступно далеко не у всех компаний. Возможно, потребуется ехать в другой город, поскольку поблизости офисов нет. Удаленное оформление и закрытие − это удобно, а главное экономно для клиента.

Ходят слухи, что вычет типа А могут отметить, пока что конкретного ответа на вопрос нет. ЦБ вроде бы не поддержали данный процесс, остается только наблюдать за ситуацией. Если нет индивидуального счета, можете открыть его для получения вычета. Но, перед открытием ИИС обязательно изучите все тонкости сотрудничества с брокером, а также правильно подберите тип налогового вычета.

Открытие брокер как закрыть иис

ИИС — это счёт с налоговой выгодой, который позволяет освободить инвестиционный доход от налогов или возвращать 13% от внесенной за год на ИИС суммы (до 400 000 руб.). Выплаты гарантируются государством.

На ИИС вы можете накапливать средства и вкладывать их в ценные бумаги, определяя размер потенциальной доходности и приемлемый риск. При этом вам необязательно изучать механизмы инвестирования — вы можете выбрать один из наших готовых продуктов, а остальным займутся специалисты.

Индивидуальный инвестиционный счет — персональный счет для внутреннего учета денежных средств и ценных бумаг клиента — физического лица, который открывается брокером или доверительным управляющим. Владелец ИИС имеет право на получение инвестиционного налогового вычета при условии, что договор действует не менее 3-х лет, а ежегодная сумма зачисления на ИИС составляет не более 1 000 000 рублей.

Клиент компании — физическое лицо (совершеннолетний налоговый резидент РФ), заключившее договор на обслуживание ИИС, имеет право на получение одного из 2-х возможных налоговых вычетов:

• вычет со взносов: возможность вернуть налоговые выплаты в размере до 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (до 400 000 руб.) в течение налогового периода (календарного года).
• вычет с дохода: возможность избежать уплаты налога с прибыли, полученной по ИИС (при условии, что договор на ИИС действует не менее трех лет, и владелец счета не использовал вычет со взносов). По истечении 3-х лет клиент может продать все ценные бумаги и закрыть ИИС. В этом случае вся сумма дохода, полученного при реализации ценных бумаг с ИИС, не облагается налогом.

Любой совершеннолетний инвестор-налоговый резидент РФ.

По ИИС предусмотрено 2 типа налоговых вычетов.

• вычет со взносов: владелец ИИС сможет получать налоговый вычет в размере 13% от суммы денежных средств (до 400 000 руб.), внесенных в налоговом периоде на счет и не более суммы налога, уплаченной с дохода по ставке 13% за налоговый период (кроме дивидендов).
• вычет с дохода: клиент может не платить налог на прибыль, полученную от операций с ценными бумагами за весь период действия ИИС. Вычет предоставляется при закрытии ИИС по истечении не менее 3 лет.

ИИС открывается на неограниченный срок. Минимальный срок владения счетом составляет 3 года, закрытие счета в срок до 3-х лет повлечет за собой потерю налоговых льгот. В случае, если вычет с дохода уже был получен, необходимо будет вернуть возмещенный налог и уплатить пени.

Вносить на ИИС можно только денежные средства и не более 1 000 000 рублей в год.

Нет. Законом установлено ограничение на внесение средств в размере не более 1 000 000 рублей в год.

Мы предлагаем вам ознакомиться с подробным расчетом эффективной процентной ставки.

Краткий расчет с примерами вы можете увидеть ниже:

1. Если вы внесете 400 000 рублей в первый год и получите налоговый вычет в размере 13% (52 000 рублей), то с учетом минимального срока инвестирования на ИИС, равного трем годам, ваша среднегодовая доходность составит 13:3 = 4,33%.
2. Если вы будете ежегодно вносить по 400 000 рублей на протяжении 3-х лет и каждый год получать налоговый вычет в размере 13%, то ваша доходность будет рассчитываться так:

Другими словами, чтобы получить 52 000 рублей через 3 года, вложив только один раз 400 000 рублей, вы должны инвестировать капитал минимум под 4,33% годовых без реинвестирования. Если же вы будете вкладывать по 400 000 рублей ежегодно, то чтобы получить 156 000 рублей через 3 года, процентная ставка для ваших «инвестиций» должна быть не ниже 6,5% годовых без учета реинвестирования. Поэтому просим вас обращать особое внимание на проценты и методику расчета доходностей, указанные на других ресурсах, которые посвящены ИИС.

Дополнительное внесение денежных средств возможно, но совокупная сумма не должна превышать 1 000 000 рублей в год. Частичное снятие средств по ИИС не допускается.

Для получения вычета на взносы по ИИС необходимо подать налоговую декларацию в налоговый орган по месту постоянной прописки.

Способы подачи декларации:

1. В электронной форме через сайт ФНС России (с использованием сервиса «Личный кабинет налогоплательщика»), подписав ее неквалифицированной электронной подписью (можно сгенерировать на сайте ФНС России).
2. В электронной форме по телекоммуникационным каналам связи с использованием усиленной электронной подписи налогоплательщика (подпись необходимо получить в удостоверяющем центре).
3. По почте с описью вложения.
4. Лично в налоговую инспекцию в бумажном виде.

К декларации прикладываются:

• документы, подтверждающие получение дохода, облагаемого по ставке 13%, в соответствующем налогом периоде (например, справка о зарплате по форме 2-НДФЛ);
• документы, подтверждающие факт зачисления денежных средств на ИИС (платежное поручение из банка, копия договора доверительного управления);
• заявление на возврат налога с указанием банковских реквизитов налогоплательщика.

Для получения вычета на доход по ИИС необходимо при расторжении договора на ведение ИИС налогоплательщик предоставляет в Управляющую компанию «Открытие» справку из налоговой инспекции о том, что налогоплательщик не пользовался налоговыми вычетами на взносы на ИИС в течение всего срока существования ИИС.

Для получения данной справки необходимо подать Заявление в ФНС по месту регистрации в свободной форме.
Образец заявления.

Профессиональный участник, выступающий налоговым агентом, при выплате средств не будет удерживать подоходный налог.

Отчет по договору ИИС за 2019 год уже доступен в личном кабинете УК «Открытие». Также запросить отчет вы можете в офисах наших агентов.

Если Вы еще не зарегистрированы в личном кабинете УК «Открытие», для регистрации перейдите по ссылке.

На граждан, представляющих налоговую декларацию исключительно с целью получения вычетов установленный срок подачи декларации — 30 апреля, следующего за отчетным годом — не распространяется. Такие декларации можно представить в любое время в течение всего следующего за отчетным года, без каких-либо налоговых санкций.

В соответствии с п. 7 ст. 78 НК РФ подать декларацию на возврат подоходного налога можно в течение 3-х лет со дня его уплаты. По средствам, зачисленным на ИИС в 2015г, это можно сделать до 31.12.2018г, подав декларацию на получение инвестиционных вычетов и заявление на возврат налога за 2015, 2016 и 2017 годы.

Важно: при расторжении договора на ведение ИИС ранее, чем через 3 года с даты его заключения, все ранее полученные из бюджета суммы вычетов подлежат возврату в бюджет.

В случае заключения нового договора на ведение ИИС, ранее заключенный договор должен быть прекращен в течение месяца. В противном случае физическое лицо лишается права на получение инвестиционного налогового вычета. С рекомендациями по передаче активов клиента, находящихся на ИИС, от одного профучастника к другому вы можете ознакомиться здесь.

Cумма налогового вычета при размере счета 400 тысяч рублей при условии уплаченного НДФЛ на сумму не менее 52 000 рублей за год

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не гарантирует достижения ожидаемой доходности.

Ознакомиться с информацией в отношении ООО УК «ОТКРЫТИЕ» можно на официальном сайте компании в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/about/info-list/.

Получить подробную информацию о доверительном управлении, в том числе об услугах по индивидуальному доверительному управлению можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), на странице в сети Интернет www.open-am.ru. Информация об агентах, оказывающих услуги по приему заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев фондов, размещена на сайте в сети Интернет www.open-am.ru.

Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), а также у агентов, осуществляющих прием заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев фондов в местах приема заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев, со списком которых можно ознакомиться в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/.

Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Сведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США указаны исходя из расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США, рассчитанной исходя из официального курса Банка России по состоянию на соответствующие даты.

Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0164-70287842; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0165-70287767; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный» зарегистрированы Банком России 24.12.2020 №4243; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4523; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4525; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный рантье» зарегистрированы Банком России 23.05.2022 №4962; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Еврооблигации РФ» зарегистрированы Банком России 14.12.2022 №5219.

При заключении договора доверительного управления ценными бумагами следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, приложенной к этому договору. Информация о всех расходах и комиссиях приведена в договоре доверительного управления. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. Стоимость активов может как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках. До заключения договора доверительного управления ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об ООО УК «ОТКРЫТИЕ» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, можно по адресу: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), на странице в сети Интернет www.open-am.ru, а также в агентских пунктах (со списком агентов можно ознакомиться в сети Интернет по адресу https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/.

Защита капитала обеспечивается по истечении срока стратегии управления при условии исполнения обязательств контрагента по сделкам/эмитента. Сумма инвестированного клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании срока стратегии управления будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные договором доверительного управления, издержки, связанные с конвертацией валюты и разницей валютных курсов, а также на налог на доходы физических лиц. В случае подачи Уведомления о распределении активов, содержащего информацию о выводе всех Активов (далее — Уведомление на вывод) по Стратегии управления/Договору по Стратегиям управления «Структурированная», «СтруктурированнаяПлюс», «СтруктурированнаяUSD» (далее — Структурированные стратегии) и «Купонная», если на дату направления Учредителем управления Доверительному управляющему этого уведомления Активы Учредителя управления включают срочные договоры (контракты), базовым активом которых являются фондовые индексы, ценные бумаги, валютные пары или другие срочные договоры (контракты), реализация (исполнение) указанного срочного контракта осуществляется в соответствии со спецификацией, размещенной на сайте брокера АО «Открытие Брокер» https://open-broker.ru в разделе «Документы для оформления сделок со структурным продуктом «С защитой капитала» (для Структурированных стратегий) и Документы для оформления сделок со структурным продуктом «Автоколл» (для стратегии управления «Купонная»). Вывод Активов до истечения срока действия стратегии управления может привести к существенным финансовым потерям. При этом, реализация находящихся в портфеле активов до окончания срока действия Стратегии управления «Облигационная» может быть осуществлена по цене существенно ниже цены приобретения этих Активов. Расчет цены реализации облигаций при таком досрочном выводе активов зависит от срока, оставшегося до даты погашения облигаций и ключевой ставки, установленной Банком России, и размер суммы выплаты тем ниже, чем больше оставшийся срок до даты погашения облигаций. Для Структурированных стратегий управления, а также стратегий управления «Купонная», «Облигационная», «Ипотечная» действует «период охлаждения», в течение которого доверительным управляющим не удерживается вознаграждение доверительного управляющего, а также не совершаются сделки по приобретению финансовых инструментов в интересах клиента. Оформление Уведомления на вывод в «период охлаждения» предоставляет возможность обеспечить Учредителю управления возврат Активов в сумме первоначального ввода.

Для стратегий управления ИИС «Сбалансированный», ИИС «Акции», ИИС «Облигации», ИИС «Валютные акции», ИИС «Валютный сбалансированный», ИИС «Валютные облигации», ИИС «Золото» при первоначальном вводе в договор ИИС действует «период охлаждения» (14 календарных дней), в течение которого доверительным управляющим не удерживается вознаграждение доверительного управляющего, а также не совершаются сделки по приобретению финансовых инструментов в интересах клиента. Оформление Уведомления на вывод в «период охлаждения» предоставляет возможность обеспечить Учредителю управления возврат Активов в сумме первоначального ввода. При дополнительном вводе в договор ИИС «период охлаждения» отсутствует.

Одновременно можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к невозможности получения инвестиционного налогового вычета ни по одному из них. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен.

В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета «на взнос», а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Налоговый вычет «на взнос» предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, при этом сумма возвращенного налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ.

До заключения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета ознакомиться с условиями управления активами, декларациями о рисках, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации можно по адресу: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5, по телефону: 8 800 500-78-25 (звонок по России бесплатный), на странице в сети Интернет www.open-am.ru, а также в агентских пунктах (со списком агентов можно ознакомиться в сети Интернет по адресу https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/)

Ознакомиться с обучающим материалами по финансовым продуктам можно в сети Интернет по адресу: https://open-broker.ru/education/.

Риски, связанные с финансовыми инструментами, упомянутыми на настоящем сайте, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Вы можете направить обращение в УК «ОТКРЫТИЕ» в офисах агентов, а также через Личный кабинет УК «ОТКРЫТИЕ» в сети Интернет по адресу https://clients.open-am.ru/.

Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.