В какой металл вложить деньги в 2023

Дороже золота: во что вложить деньги, чтобы они не обесценились

Интерес к ОМС в качестве инструмента для вложения денежных средств действительно начинает расти, однако данный инструмент имеет свои специфические особенности и риски, связанные, в частности, с определением цены драгметалла, отмечает главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич.

Он напомнил, что банки определяют стоимость металла на основе котировок Банка России, который ориентируется на стоимость тройской унции на Лондонской бирже металлов.

В результате, цена драгметалла, учитываемого на ОМС, может снижаться из-за ухудшения рыночной конъюнктуры, в результате чего вкладчик к закрытию ОМС может получить меньше средств, чем вложил. В качестве плюсов Зварич назвал то, что на рынке металл торгуется в долларах США, а, значит, ОМС может стать защитой от ослабления рубля и при этом не несет на себе риски, присущие валютам недружественных стран, таких как доллар и евро. При этом объем спроса на ОМС не столь велик, чтобы он смог оказать влияние на динамику котировок металла на бирже, отметил аналитик.

При открытии ОМС Зварич посоветовал очень внимательно изучить условия открытия счета и те комиссии, которые берет банк за его обслуживание. Это позволит определить, как должна измениться цена металла, учитываемого на ОМС, чтобы вкладчик получил доходность. Если же говорить об альтернативах, то здесь аналитик предложил рассмотреть покупку золотых (инвестиционных) монет, слитков драгметаллов, или же, как еще один доступный вариант, покупка акций компаний, занимающихся добычей драгметаллов. «Все эти альтернативы имеют свои особенности и при их рассмотрении необходимо внимательно изучить условия и риски данных вложений», — отметил Зварич.

Инвестиционный стратег УК «Арикапитал» Сергей Суверов рассказал в разговоре с «РГ», что золото считается отличным хеджем против инфляции, однако с начала года этот драгметалл подорожал не сильно, с 1823 по 1918 доллара за тройскую унцию, то есть спотовая цена прибавила порядка 5%.

Взрывного роста пока нет, сказал инвестстратег, объяснив это усилением индекса доллара на фоне того, как ФРС повышает процентную ставку. Он подчеркнул, что цена на золото обратно пропорциональна индексу американской валюты. По мере того, как Федрезерв из-за замедления инфляции прекратит ужесточать монетарную политику, цены на золото может ждать более активный рост, отметил Суверов.

По мнению инвестстратега, конкуренцию инвестициям в золото составляют в мире криптовалюты, популярные у молодежи, а в России — замещающие облигации, дающие 6-8% годовых в доходности. «Что же касается непосредственно золота, то оно удачно подходит для диверсификации инвестиционных портфелей, можно инвестировать в этот актив 10-15% капитала», — заключил Суверов.

Лучшие монеты для инвестиций в 2023 году

Нестабильность мировой экономики заставляет людей искать новые способы сохранить и приумножить капитал. Драгоценные металлы всегда были защитным активом, «подушкой безопасности». Инвесторы хотят защитить состояние от инфляции, финансовых рисков и вкладывают часть сбережений в золото и серебро. Один из вариантов — инвестиционные монеты. В отличие от памятных, они не имеют нумизматической ценности, их стоимость почти такая же, как у веса драгоценного металла. Они выпускаются большими тиражами специально для капиталовложения. И в перспективе с продажи можно получить большую прибыль, однако период их окупаемости составляет не менее 5 лет.

Какие монеты выбрать для инвестиций?

Самые востребованные — «Георгий Победоносец» из золота и серебра. Это классический инвестиционный вариант. Посмотрим на примере, как увеличиваются вложения в такие монеты в долгосрочном периоде. Предположим, в мае 2013 года вы купили золотого «Победоносца» номиналом 50 руб. (вес 7,78 г, 999-я проба). Тогда, по данным архива ЦБ РФ, он стоил 11 900 руб. И каждый год в течение 10 лет вы продолжали покупать по монете.

*Цены примерные, на основании архива ЦБ РФ

В итоге в вашем инвестиционном портфеле 10 золотых монет, за которые вы заплатили меньше 300 тыс. руб. Если захотите продать их в 2023 году, то получите больше 400 тыс. руб. Первая монета, купленная за 11 900 руб., выросла в цене до 41 000 руб. (за эту сумму золотых «Победоносцев» с годом выпуска 2006–2012 можно продать «Золотой плате» на момент написания материала). Прибыль — 344 %.

С 2009 года чеканится также серебряная версия «Георгия Победоносца». Обе монеты известны во всем мире, их принимают и за рубежом.

Еще один интересный вариант в плане инвестиций — золотой «Сеятель» 1975–1982 гг. Монеты были выпущены в исчезнувшем государстве, СССР, имеют высокую историческую ценность, которая с годами будет только расти.

Во что лучше инвестировать: в золото или серебро?

Оба драгоценных металла могут стать вашей страховкой в случае экономического спада или при росте инфляции. Серебро больше связано с мировой экономикой. Половина всего серебра в мире используется в тяжелой промышленности и высоких технологиях. Поэтому этот драгоценный металл более чувствителен к экономическим изменениям, чем золото, которое применяется в основном для инвестиций и в ювелирном производстве.

В 2022 году спрос на серебро составил 1,24 млрд унций (35 тыс. тонн), и это самый высокий спрос на рынке. Дефицит предложения — более 6 тыс. тонн. Теоретически, когда спрос превышает предложение, цены должны начать резко расти. На практике, по данным отчета World Silver Survey, их сдерживают институциональные инвесторы (банки, инвестфонды и т. д.). В ближайшие пять лет стоимость серебра, скорее всего, будет расти, но постепенно.

Кроме того, волатильность цен на серебро может быть в 2–3 раза выше, чем на золото. Если вы готовы быть трейдером, покупать на спаде и продавать на пике, можете выиграть. Для инвесторов, рассчитывающих на долгосрочный период, такая волатильность может сыграть в минус. Но стоимость унции серебра намного ниже, чем золота. Поэтому оно более доступно для начинающих инвесторов, желающих выбрать драгоценный металл в качестве физического актива.

Почему в 2023 году лучше инвестировать в монеты?

Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов (LBMA) опубликовала зимой 2023 года опрос аналитиков о перспективах золота и серебра. Каждый участник предположил, какой будет средняя цена драгметалла в текущем году, и озвучил прогнозы на будущее. Были выделены три фактора, от которых будут зависеть котировки в 2023 году:

Курс доллара США и политика ФРС (Федеральной резервной системы США) — 43 %.
Инфляция — 14 %.
Геополитические факторы — 11 %.

Золото сохраняет позиции самого важного драгоценного металла. Уже в марте 2023 года унция стоила больше 2000 $. 20 марта — 2014,9 $, а 4 мая стоимость была еще выше — 2083 $. По прогнозам аналитиков агентства Reuters, в течение 2023 года стоимость выше 2000 $ сохранится.

Серебро тоже постепенно дорожает, хоть и не в таких впечатляющих масштабах. Так, 4 мая 2023-го цена превысила 26 $ за унцию, а в начале года была в районе 25 $. Эксперты делают ставку на то, что к концу года серебро может подорожать до 30 $ за унцию.

Что это означает для инвесторов?

Драгоценные металлы — актив, который растет в цене даже в ситуации глобального мирового кризиса. Курсы валют меняются ежедневно, а золото и серебро дорожают.

Вы можете выбрать для инвестиций в драгметаллы монеты, слитки или обезличенный металлический счет. Но мы рекомендуем именно монеты. В ситуации с обезличенным счетом у вас нет физического актива, то есть получить металл на руки вы не можете, только по курсу в денежном эквиваленте. Также обезличенный металлический счет не считается депозитом, поэтому не подпадает под систему страхования вкладов.

С 1 марта 2022 года был отменен НДС на покупку слитков, благодаря чему их популярность у населения выросла. Но по сравнению с монетами у них есть свои минусы. Они продаются только в банках, их сложнее хранить. Никакой ценности, кроме инвестиционной, не имеют. Если продать слиток сразу после покупки, вы потеряете около 20 % от стоимости.

Монеты продаются не только в банках, но и у монетных дилеров. Старые экземпляры из редких тиражей при удачном стечении обстоятельств можно продать в разы дороже. Плюс их удобно хранить и перевозить, и они принимаются в любой стране мира.

Получить консультацию по инвестированию в монеты можно бесплатно у экспертов «Золотой платы». Присылайте вопросы, ответим в ближайшее время.

Инвестиции в золото

высшей 999,9 пробы можно в банке в виде слитков. Это простой и понятный способ вложений, при котором деньги обмениваются на конкретный товар. Покупатель может приобрести в слитках от 1 до 10 кг драгоценного металла исходя из установленной на момент покупки цены за грамм. Вместе с металлом клиент получит сертификат подлинности с указанием даты выпуска, номера и пробы.

Монеты

Обезличенный металлический счет

, не только надежно хранят сбережения, но и дополнительно получают процент на остаток.

Будет ли золото хорошей инвестицией в 2023 году?

В связи с движущимся кризисом и скачками валюты, люди задумываются, куда выгоднее вложится чтобы не уйти в минус, сегодня мы с вами разберем, являются ли вложения в золото прибылью в 2023 году или это пустая трата денег.

На фоне надвигающейся рецессии и инфляции, которая по-прежнему находится на десятилетних рекордных уровнях, возможно, самое время начать увеличивать свои сбережения в золоте. Что вам нужно знать об инвестициях в золото в 2023 году?Давайте будем честными, это был довольно сложный год для золота.

Что будет с золотом в 2023 году?

Хотя однозначного ответа на этот вопрос нет, мы попытаемся дать вам представление о том, куда может направиться цена на золото в следующем году.

Что случилось с ценой на золото в 2022 году?

Как и в случае с любым другим активом, для золота это был год взлетов и падений.

В начале марта цена на золото превысила $2.000 долларов и достигла самого высокого уровня с 2020 года, поскольку военный конфликт в Украине подтолкнул инвесторов к поиску защиты от растущих геополитических рисков и высокой инфляции.

Однако с тех пор в игру вступили другие факторы, из-за которых золото потеряло часть своей прибыли. Мы называем их «эффект ФРС».

Центральный банк США начал агрессивно повышать процентные ставки, чтобы обуздать устойчиво высокую инфляцию, подняв доллар США до самого высокого уровня за два десятилетия.

Каковы основные драйверы цены на золото?

Доллар США: более слабый доллар США, скорее всего, подтолкнет цену золота вверх, и наоборот.
Денежно-кредитная политика и действия ФРС: существует общее мнение, что цена на золото обычно растет, когда процентные ставки падают, и наоборот. Однако некоторые исторические данные показывают, что это не всегда так.
Рыночная неопределенность и инфляция: когда экономические условия ухудшаются и инфляция растет, цена на золото часто увеличивается.
Настроения инвесторов: инвесторы, перемещающие свой капитал в золото или из него, могут влиять на цену драгметалла и создавать импульс на рынке.
Спрос и предложение: это включает в себя покупки центральных банков, добычу полезных ископаемых и сезонное потребление.

Цена на золото стабилизировалась к середине мая, чему способствовала высокая инфляция и геополитическая напряженность. В сентябре драгметалл упал на 2,6%, в основном из-за роста доллара США и продолжения агрессивной политики ФРС по повышению ставок.

Хотя эти два фактора сильно повлияли на цену золота, некоторые инвесторы по-прежнему считают, что золото могло бы показать лучшие результаты, особенно в условиях растущей мировой инфляции.

Как вы знаете, рост ставок и сильный доллар часто считаются заклятыми врагами золота. Отчасти это связано с тем, что золото и другие драгоценные металлы торгуются в долларах. Таким образом, более сильный доллар делает покупку золота более дорогой для иностранных инвесторов. В результате цена на золото снижается из-за более слабого спроса со стороны инвесторов.

Инвесторы полагали, что ФРС в конечном итоге сможет взять инфляцию под контроль

Да, вы правильно прочитали. Несмотря на то, что инфляция стремительно растет, некоторые инвесторы по-прежнему верят, что ФРС успешно ее снизит. Хотя не все согласны с этим.

На графике выше показана разница между индексом потребительских цен США и долгосрочными инфляционными ожиданиями (известными как пятилетний форвардный индикатор), выраженными инвесторами на рынке облигаций США.

По сути, этот график говорит нам о том, что некоторые инвесторы прогнозируют стабилизацию инфляции с течением времени, хотя сейчас она все еще очень высока.

Теперь вернемся к золоту.

Золото является «эмоциональным активом», который отражает отношение инвесторов к определенным рыночным событиям, включая инфляцию.

Цена на золото также отражает эти эмоции.

Поэтому, естественно, золото не выросло так сильно, как ожидалось, в ответ на высокую инфляцию, потому что некоторые инвесторы сочли, что риск уменьшится в будущем.

Но это не значит, что золото в этом году показало плохие результаты. Наоборот, по словам Хуана Карлоса Артигаса, руководителя глобального отдела исследований Всемирного совета по золоту, золото держалось довольно хорошо, несмотря на все давление, исходившее от растущего доллара и ставок.

Что такое «простая модель» для золота? Простая модель предполагает, что цена золота почти исключительно определяется на основе финансовых показателей США, а именно реальных ставок и доллара.

На приведенном ниже графике показано, что к настоящему времени цена на золото должна была упасть более чем на 30%, если бы она определялась только процентными ставками и долларом. Но это не так. В действительности цена на золото выше, чем предсказывала простая модель.

Красная линия показывает цену золота на основе простой модели, а золотая линия — фактическую цену золота в период с августа 2017 года по август 2022 года.

В целом, этот график говорит нам о трех вещах:

Золото устойчиво к воздействию так называемых «негативных факторов», включая сильный доллар.
Золото действительно реагирует на свои «положительные факторы», такие как инфляция и геополитические риски.
Цена на золото может вырасти, если драйверы роста цены останутся в силе.

Вырастет ли цена на золото в 2023 году?

Несмотря на то, что рост доллара США, вероятно, останется препятствием, есть некоторые положительные признаки для цены на золото.

Сильный спрос со стороны центробанков

Центральные банки любят золото в 2022 году. По данным Всемирного совета по золоту, спрос центральных банков на золото достиг 55-летнего максимума, увеличившись на 383% по сравнению с прошлым годом:

Такой резкий всплеск покупок показывает, что золото остается незаменимым активом для центральных банков, и эта тенденция может сохраниться в 2023 году.

И, как вы знаете, повышенный интерес со стороны центральных банков в конечном итоге влияет на цену золота, часто повышая ее.

Из-за энергетического кризиса половина стран еврозоны в настоящее время движется к рецессии , и США тоже могут вскоре оказаться там. Это может быть хорошим знаком для золота.

Существует общее мнение, что во время рецессии более рискованные активы, такие как акции и высокодоходные облигации, имеют тенденцию к снижению, в то время как золото и казначейские облигации США обычно растут.

По мнению Goldman Sachs, цена на золото может вырасти, если экономика США скатится в рецессию, а ФРС снизит ставки.

Согласно одному из их сценариев, существует 30% вероятность рецессии с существенным снижением ставок до нуля к 2025 году — тогда цена на золото подскочит до $2.250 долларов за унцию.

Влияние повышения ставок, похоже, ослабевает

Инвесторы в золото теперь рассматривают повышение директивной ставки как меньшую угрозу для золота, чем раньше. Похоже, они адаптировались к агрессивности ФРС и ее прогнозу процентной ставки. Кроме того, их чувствительность к объявлениям Федерального комитета по открытым рынкам (FOMC) снизилась, и ожидания по форвардным ставкам сигнализируют о более низких ставках в будущем.

Это может означать, что в будущем ставки могут стать меньшим препятствием для цены на золото, позволив некоторым поддерживающим факторам занять центральное место.

Итак, стоит ли покупать золото?

Ну, конечно, наверняка никто не знает, так как все зависит от вашей инвестиционной стратегии и личных потребностей. Но если вы думаете, что вам следует купить золото, вот что нужно иметь в виду:

Выбрать подходящее время для покупки может быть сложно, поскольку будущую цену на золото трудно предсказать. Как вы поняли из этого обзора, цена золота может зависеть от нескольких факторов одновременно.