От чего зависит инфляция в россии

Инфляция

Инфляция – это повышение общего уровня цен на товары, работы и услуги (населения страны и предприятий) на длительный срок.

При инфляции на одну и ту же сумму денежных средств по истечении некоторого периода времени можно будет купить меньше товаров, работ и услуг, чем прежде.

В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились, то есть, деньги утратили часть своей реальной стоимости.

Инфляцию следует отличать от скачка цен, так как это длительный, устойчивый процесс.

Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары, работы и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения.

Важно, чтобы изменялся общий уровень цен.

Причины инфляции

На практике различают следующие причины инфляции:

1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.

2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.

3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.

4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.

5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.

6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.

7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен, который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

Также измерить инфляцию можно при помощи расчета:

дефлятора валового внутреннего продукта.

Отметим, что индексы потребительских цен используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное.

Для того чтобы рассчитать индекс потребительских цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета).

Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:

Индекс цен = Стоимость рыночной корзины в текущем году / Стоимость рыночной корзины в базовом году.

Виды инфляции

В зависимости от темпов (скорости протекания) инфляции выделяют следующие виды инфляции:

Ползучая (умеренная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах. Такая инфляция считается наилучшей, так как инфляция происходит за счет обновления ассортимента и позволяет проводить корректировку цен за счет изменений условий спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, так как её можно регулировать.

Галопирующая (скачкообразная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В заключаемых контрактах предприятия устанавливают стоимость своих товаров, продукции, работ и услуг с учетом роста цен. Население начинает активно вкладывать свои сбережения в материальные ценности. Такая инфляция трудно поддается управлению. В стране часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о наличии экономического кризиса.

Гиперинфляция. При такой инфляции происходит рост цен более 50% в месяц и более 100% в год. Благосостояние населения резко ухудшается. Разрушаются экономические отношения между предприятиями. Такая инфляция является неуправляемой и требует принятия со стороны государства чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство останавливается, продажа товаров, продукции, работ и услуг сокращается, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, действующие предприятия закрываются, происходит банкротство компаний.

В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:

Открытая инфляция. При такой инфляции происходит рост уровня цен в условиях свободных цен, не регулируемых государством.

Подавленная (закрытая) инфляция. При такой инфляции происходит увеличение товарного дефицита, в условиях жесткого контроля над ценами со стороны государства.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

К прочим видам инфляции относятся:

Сбалансированная инфляция. При такой инфляции цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.

Несбалансированная инфляция. При такой инфляции цены на товары растут неодинаково.

Ожидаемая инфляция. Такая инфляция позволяет государству предпринять меры защиты.

Импортируемая инфляция. Такая инфляция развивается под воздействием внешних факторов. Импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;

Экспортируемая инфляция. Такая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.

Последствия инфляции

Инфляция может оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на социально-экономические процессы.

К положительным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Инфляция оказывает стимулирующее влияние на товарооборот, так ожидание роста цен в будущем побуждает потребителей приобретать товары сегодня.

2. Инфляция служит фактором «естественного отбора» экономической эволюции. В условиях инфляционного развития экономики разоряются слабые предприятия. Таким образом, в национальной экономике остаются функционировать только самые сильные и эффективные предприятия. При этом инфляция может способствовать росту конкурентоспособности отечественных товаров.

3. В экономике с неполной занятостью умеренная инфляция, незначительно сокращая реальные доходы населения, заставляет его больше и лучше работать.

4. Инфляция перераспределяет доходы между кредиторами и заемщиками, причем в выигрыше оказываются заемщики. Получив долгосрочную ссуду под фиксированные проценты, заемщик должен будет вернуть лишь часть ее, так как реальная покупательная способность денег уменьшится из-за инфляции.

5. При инфляции выигрывают должники, покупатели, импортеры, работники реального сектора.

К отрицательным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Так, от непредвиденной инфляции теряют доходы держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются, и сбережения уменьшаются).

2. Обесцениваются ценные бумаги.

3. Резко обостряются проблемы эмиссии денег.

4. Происходит стихийное, неконтролируемое перераспределение доходов, в результате которого при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, экспортеры, работники бюджетных предприятий. Так, кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время ожидают возвращения кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность.

5. Снижается экономическое благосостояние тех, кто хранит денежные накопления в банках, если обычный банковский процент ниже уровня инфляции.

6. Рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.

7. Искажаются все основные экономические показатели, такие как ВВП, рентабельность, процент и т.п.

8. Инфляция оказывает влияние на объем национального производства. Например, при гиперинфляции останавливаются производства и сокращается объем продаж товаров, продукции, работ и услуг, что, в свою очередь, приводит к снижению реального объема национального производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий и банкротству.

Остались еще вопросы по бухучету и налогам? Задайте их на бухгалтерском форуме.

Высокая инфляция: почему растут цены и каким этот рост может быть в 2022 году

ЦБ фиксирует : годовая инфляция в России в октябре выросла до 8,13%. Таких показателей россияне не видели с февраля 2016 года.

При этом инфляция сейчас находится на многолетних максимумах не только в России, но и во многих странах мира. Например, в США впервые с 1990 года она превысила психологически важную планку в 6%, а в еврозоне обновила 13-летний максимум, достигнув в октябре 4,1%. "В развивающихся экономиках, к которым относится Россия, инфляция обычно выше из-за более высокой доли продовольствия и энергоресурсов в структуре потребления, менее развитой и конкурентной структуры экономики, а также высоких и незаякоренных инфляционных ожиданий", — отметила руководитель отдела макроэкономического анализа ФГ "ФИНАМ" Ольга Беленькая.

Что такое инфляция?

Инфляция — это стабильный рост общего уровня цен на товары и услуги в экономике. Инфляцию могут рассчитывать как для всей экономики в целом, так и для отдельных секторов или конкретных продуктов. При этом одни товары могут дорожать сильнее, другие, наоборот, дешеветь, а цены на третьи и вовсе не меняться.

Важно: когда говорят, что инфляция снижается, это означает, что цены растут медленнее, чем раньше. Но они все равно растут. Когда цены падают, это называется дефляцией.

Когда инфляция — это плохо?

Потребители традиционно воспринимают инфляцию негативно — никому не нравится, что цены растут. Но это естественный экономический процесс, и для них самих, и для предпринимателей комфортной экономисты называют низкую инфляцию — ниже 6%. Для России оптимальный уровень сейчас 4%. Уже долгое время ЦБ ориентируется именно на эту цифру. А, например, цель американских властей — 2% .

Инфляция становится проблемой, когда растет резко и сильно. С чем, собственно, и столкнулась мировая экономика в 2021 году.

Как же это случилось?

Нынешний сравнительно высокий рост цен вызван сочетанием сразу нескольких факторов, и большинство из них так или иначе связаны с пандемией.

Первая причина — когда локдауны жестко остановили мировую экономику, и Россия, и другие государства направили силы на антикризисную поддержку бизнеса, населения и на стимулирование потребительского спроса. Так, по оценке Международного валютного фонда (МВФ), общий объем бюджетной поддержки по всему миру достиг $16 трлн. В России общая стоимость антикризисных мер в 2020 году составила 4,5% ВВП , то есть около 5 трлн рублей. И это все еще сравнительно скромные объемы, отмечают эксперты, — в развитых странах в экономики власти вкачали триллионы долларов. Таким образом уже к лету прошлого года у людей появились деньги, которые они готовы были тратить. Но чтобы перезапустить вставшее производство, требуется больше времени, и оно не смогло так же быстро восстановиться и удовлетворить спрос.

Население продемонстрировало рост спроса на продукцию отдельных секторов, отметил начальник отдела анализа отраслей реального сектора и внешней торговли Института "Центр развития" НИУ ВШЭ Владимир Бессонов. Во-первых, это маски, лекарства и медицинские средства. Во-вторых, компьютеры и все, что с ними связано. Ведь люди оказались заперты дома, и им понадобилось наладить рабочий процесс на "удаленке". Также они обратили внимание на домашние дела, которые раньше не были в приоритете, и занялись ремонтом и обновлением бытовой техники. Результат — резкий, по словам Бессонова, рост спроса на холодильники, стиральные машины, мебель и стройматериалы. А "когда резко растет спрос на продукцию и услуги ряда отраслей, то цены тоже поначалу растут. Конечно, вслед за ними может расти и предложение. И это, как правило, способствует снижению цен в дальнейшем", — объяснил эксперт.

Но предложение все еще не поспевает за растущим спросом. На что регулярно в 2021 году обращал внимание российский ЦБ.

Вторая причина — произошло изменение структуры потребительского спроса из-за сокращения предложения. Люди стали потреблять меньше услуг и больше товаров.

"Например, в 2020 году резко уменьшился объем услуг выездного туризма, который полностью не восстановился до сих пор, — утверждает Владимир Бессонов. — Также сократилось производство услуг для физических лиц, резко снизилось предоставление услуг общественного питания. Снижение предложения услуг привело к тому, что у части населения сформировались вынужденные сбережения. Скажем, люди собирались летом 2020 года поехать отдыхать, но планы не реализовались, и у них остались выделенные на этот отдых средства. В масштабах домашнего хозяйства это, как правило, довольно серьезная сумма. В масштабах всей страны за время кризиса такие "вынужденные накопления" соответствуют нескольким процентам годового объема розничного товарооборота. И это только за счет выездного туризма. Плюс были и другие источники для формирования денежного навеса. Например, многие из тех, кто во время самоизоляции работал дома, заметили, что у них уменьшились расходы, связанные с получением дохода. Это траты на транспорт, на питание вне дома, на одежду и т.п. — все то, что требуется, чтобы добраться на работу и обратно. И эти средства остались у людей непотраченными".

Третья причина — кризис поставок. Пандемия — шок неэкономической природы, который нарушил производственно-логистические цепочки.

Например, автопроизводители с началом пандемии пошли на логичный шаг — ограничили или вовсе остановили производство. Но вскоре спрос на автомобили вырос. Так как люди либо не могли, либо не хотели пользоваться общественным транспортом. Но автомобили — это сложное производство, которое так просто не перезапустишь. Кроме того, оно требует сложных электронных компонентов, которые также нужны и для производства компьютеров, смартфонов и т.п. А спрос на эти товары, как мы помним, тоже вырос.

Кроме того, мировая экономика столкнулась с кризисом контейнерных перевозок, когда контейнеры оказались на одной стороне океана, а продукция — на другой.

А высокий спрос + ограниченное предложение = цены растут. Но высокий спрос + ограниченное предложение + задержки производства = цены растут еще быстрее.

Четвертая причина (во многом специфичная для России) — из-за пандемии изменилась структура рынка труда, и Россия столкнулась с дефицитом трудовых мигрантов, которые не смогли приехать на заработки. В результате выросли издержки на труд. А это в свою очередь привело к увеличению стоимости продукции соответствующих отраслей. И во-вторых, деньги, которые мигранты не заработали и не отправили на родину, остались в российской экономике.

Пятая причина — масштабные общемировые планы по энергопереходу. Их активная реализация привела к повышению мировых цен на металлы и временному дефициту энергоресурсов, отметила Ольга Беленькая.

Также не стоит забывать и об инфляционных ожиданиях населения и бизнеса. Когда опасения людей о том, какой будет инфляция, делают ее самосбывающимся пророчеством. То есть потребители ожидают, что в условном завтра товары будут стоить еще дороже, и начинают их скупать сегодня, тем самым поднимая спрос и подстегивая инфляцию. А у россиян эти ожидания весь нынешний год остаются высокими.

Недоглядели?

В американских СМИ можно встретить критику центробанков развитых стран, мол, за борьбой с последствиями коронавирусной пандемии они проглядели нынешний всплеск инфляции.

Действительно, на фоне рекордной за многие годы (иногда — десятилетия) инфляции в развитых странах некоторые экономисты все более явно выражают несогласие с монетарной политикой центробанков, продолжающих оценивать это явление как "временное" и не требующее корректировки денежно-кредитной политики, отметила Ольга Беленькая.

Она объяснила ситуацию тем, что последние несколько десятилетий инфляция в развитых странах снижалась, а после 2012 года была устойчиво ниже цели: "Поэтому центробанки развитых стран привыкли бояться не высокой инфляции, а дефляции или слишком низкой инфляции в сочетании с неполной занятостью. Это нашло отражение и в концепциях монетарной политики. Главный тезис которых — пока долгосрочные инфляционные ожидания стабильны и находятся около цели, устойчиво высокой инфляции можно не бояться. И сейчас он проходит, по-видимому, жесткую проверку".

Эксперт по фондовому рынку "БКС Мир инвестиций" Михаил Зельцер согласен, что глобальные центробанки действительно проявили инертность. Удерживая нулевые ставки и накачивая ликвидностью рынки, регуляторы не учли затяжной характер кризиса на производстве. Сейчас, если центробанки приступят к сокращению ликвидности, спрос несколько снизится, что на время восстановления производства окажет положительное влияние на цены.

Владимир Бессонов в свою очередь отметил, что мировые регуляторы не могли предотвратить нынешний всплеск инфляции: "Если бы государства не осуществляли меры поддержки населения и бизнеса, то темпы инфляции, вероятно, были бы ниже. Но тогда мы бы столкнулись с негативными последствиями в другой форме: в виде резкого снижения потребления, в виде массовых банкротств и в виде большого ущерба реальному сектору экономики. Социальные последствия тоже имели бы гораздо больший масштаб и были бы гораздо менее приемлемыми, чем сейчас".

Реакция властей

В России нынешний всплеск инфляции не первый за последние годы. И в 2015–2017 годах Центробанк с помощью ужесточения денежно-кредитной политики успешно возвращал ее к целевым 4%. Собственно, весь 2021 год регулятор делает то же самое. К середине ноября с начала года он поднял ключевую ставку на 3,25 процентных пункта. Что должно снизить спрос на кредиты и повысить привлекательность сбережений, уверена Ольга Беленькая. Кроме того, регулятор стремится сдержать рост необеспеченного потребительского кредитования.

Главный аналитик Совкомбанка Михаил Васильев считает, что в отличие от развитых стран Банк России может свободно повышать ключевую ставку, не опасаясь за кредитные риски или падение фондового рынка. "В России — здоровая финансовая система, отсутствуют пузыри на рынках активов или в кредитовании, низкий уровень плохих долгов. Так что у Банка России есть все возможности для того, чтобы несколько охладить совокупный спрос и сделать экономический рост более сбалансированным. Это позволит выиграть время и сдержать рост цен, пока мировая экономика не преодолеет кризис предложения", — считает эксперт.

Глава российского ЦБ Эльвира Набиуллина заявила , что предпринятые ранее повышения ключевой ставки уже оказывают влияние на экономику. Но "чтобы эффект от изменения ставки проявился полностью, нужно от трех до шести кварталов, это время — лаг трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики".

При этом повышение ключевой ставки — это не только непосредственно борьба с темпами роста цен, но и сигнал — бизнесу, населению, инвесторам, что ЦБ не нравится такая высокая инфляция, а значит, он и дальше будет стараться ее снизить.

По мнению Ольги Беленькой, значительно важнее для борьбы с инфляцией меры, стимулирующие увеличение предложения товаров на внутреннем рынке, и усиление конкуренции. "Правительство пытается "отвязать" рост внутренних цен от мирового рынка за счет различных механизмов демпфера, экспортных пошлин, квот", — уточнила эксперт.

Михаил Зельцер тоже считает, что инфляцию можно снизить благодаря шагам по активизации промышленности и повышению эффективности инвестпроектов. Но повышение ключевой ставки для сдерживания спроса — мера все равно, конечно, необходимая. Пока промышленные силы не восстановятся, а рынок труда, в том числе за счет иностранного компонента, не активизируется.

Что дальше?

Некоторое замедление инфляция показала на минувшей неделе, с 2 по 8 ноября. Но Владимир Бессонов уверен, что по данным за одну неделю серьезные выводы делать рано. Последние несколько недель на уровень инфляции помимо основных причин влияли еще факторы сезонности и предвыборная поддержка населения. "Под конец лета темпы прироста индекса потребительских цен снижаются, а осенью, наоборот, растут по очевидным причинам. И сейчас мы переживали как раз этот сезонный рост. А у него всегда есть конец, которому как раз сейчас самое время и наступить.

Инфляция

Когда говорят об инфляции, часто имеют в виду обесценивание денег и снижение покупательной способности граждан. Если за год инфляция составила 10%, значит, товары, которые год назад стоили 100 ₽, сейчас стоят 110 ₽. Выходит, что 100 ₽ обесценились или потеряли покупательную способность на 10%.

При инфляции не обязательно дорожают все товары: некоторые могут дешеветь, а другие — никак не меняться в цене. Но общий уровень цен в стране растет.

В статье расскажем, как возникает инфляция и в чем ее опасность для бизнеса.

Причины инфляции

В макроэкономике разделяют инфляцию спроса и инфляцию предложения.

Инфляция спроса развивается, когда предложение не может полностью удовлетворить спрос. Такое случается, когда у граждан есть свободные деньги, которые они хотят потратить на товары и услуги, но компании не успевают за спросом и повышают цены. Например, компания выпускает новую серию гаджетов ограниченным тиражом. Гаджет становится популярным, но на всех его не хватает, и последние модели покупатели разбирают по возросшим ценам.

К такому развитию событий приводят:

1. Массовое кредитование. Это когда банки выдают кредиты не из сбережений, а из средств необеспеченной валюты. Ее стоимость не подкрепляет золото или другие драгоценные металлы, поэтому такие деньги часто называют символическими. Но на них можно купить товары, разгоняя инфляцию.
2. Дополнительный выпуск денег. Когда растут государственные расходы, выпускают больше денег без учета товарного оборота. Экономисты считают, что количество денег должно увеличиваться аналогично росту выпуска товаров. Если денег выпускают больше, то у жителей появляется их излишек.
3. Дефицит товаров при прежнем уровне количества денег у жителей.

Инфляция предложения — это увеличение издержек производств. Когда компании вынуждены тратить больше денег на производство товаров и оказание услуг, они в итоге перекладывают свои издержки на покупателей, поднимая цены.

К этому приводят:

1. Рост цен на мировом рынке. Если компания использует импортное сырье или продукцию, то ее затраты увеличатся.
2. Монопольное право некоторых компаний устанавливать цены и определять издержки производства.
3. Рост зарплат. Например, когда компании приходится повысить размер оплаты труда из-за требования сотрудников или профсоюзов, а прочие издержки остаются на прежнем уровне.
4. Увеличение суммы налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.
5. Потеря запасов. Например, при засухе производитель теряет часть урожая, но ему все равно нужно оплатить труд рабочих и заложить средства на будущий урожай.

Цены могут вырасти и из-за инфляционных ожиданий. Это когда покупатели по какой-то причине ждут роста цен или дефицита товаров и закупаются впрок. Так они создают ажиотажный спрос, и товары действительно дорожают.

Виды инфляции

Инфляцию оценивают по темпу роста цен и по проявлению.

По темпу роста цен. В зависимости от того, на сколько процентов выросли цены на товары и услуги, инфляция может быть:

1. Низкая — до 5—6% в год.
2. Умеренная — до 10% в год. Считается, что при таких значениях государственная экономика продолжает развиваться. Спрос на товары растет, производства расширяются.
3. Галопирующая — до 50%, а по другим оценкам — до 100% в год. Это кризисные значения, когда населению не выгодно хранить накопления, потому что они быстро обесцениваются. Галопирующая инфляция была в России после кризиса 1998 года. В 1999 году цены выросли на 36,5%.
4. Гиперинфляция — если цены выросли на 100—1000% за год, деньги теряют свою цену раньше, чем входят в оборот. Цены на товары могут меняться даже в течение одного дня. Население резко беднеет, развивается безработица, останавливается производство. Жители и компании переходят на бартер или другие валюты. Такое случилось в Германии в 1921—1923 годах. Цены росли на 25% в день. Люди перешли на бартер, а еще появились суррогатные деньги — нотгельды. Это жетоны, на которые можно было купить продукты, например килограмм сахара.

По проявлению инфляция может быть открытой и скрытой.

Если в стране нет дефицита товаров, но население замечает постепенный рост цен, это открытая инфляция. Рыночные механизмы продолжают работать: рост цен на одни товары компенсируется снижением стоимости других, появляется больше предложений, производство развивается. Открытая инфляция — естественное экономическое явление. Чтобы экономика страны не ослабла, государство может менять ключевую ставку или повышать налоги.

Скрытую инфляцию отличает жесткий контроль цен со стороны государства. Например, если в стране ограничена цена на молочные продукты, но при этом сырье и техника дорожают, производителям приходится экономить на качестве или количестве товара. Это приводит к дефициту продукта и денежному избытку.

Скрытая инфляция возникает в тех странах, где нет здоровой конкуренции, развита монополия, расходы госбюджета превышают доходы, импортные продукты вытесняют местное производство. Еще она возникает, когда страна переходит с одного типа экономики на другой и инвестиции в военное обеспечение превышают другие затраты.

Как измеряют уровень инфляции

Основной способ измерить уровень инфляции — вычислить индекс потребительских цен на группы товаров и услуг. Этим занимается Росстат. Он собирает данные по более чем 775 000 товаров и услуг, которые включают схожие позиции. Например:

1. Платные услуги: химчистка, стрижка в парикмахерской, фотоателье, ремонт, медицина, туризм.
2. Продовольственные товары с алкоголем и без него, кроме овощей, картофеля и фруктов. В том числе — импортное и местное шампанское, колбасы, мясо и рыба.
3. Непродовольственные товары: одежда, постельное и нижнее белье, моющие средства, шампуни и духи.

Росстат ежегодно собирает данные о том, что покупают россияне, и формирует потребительскую корзину. В нее входит 500 востребованных товаров и услуг, на которые население тратит более 0,1% доходов. Служба статистики фиксирует изменения цен в каждом регионе и высчитывает средний показатель инфляции по стране.

С 2022 года Росстат оценивает инфляцию с помощью больших данных, в том числе — на основе информации с касс, из чеков и данных по маркировке товаров.

Чтобы узнать уровень и темпы роста инфляции в России, можно запросить информацию в Росстате через форму обратной связи.

Опасность и последствия высокой инфляции

Инфляция — это не всегда плохо. Умеренная инфляция, до 10% в год, помогает экономике развиваться: если цены не будут расти, то производить товары станет невыгодно.

При умеренной инфляции:

1. Имущество компаний дорожает.
2. Товарооборот растет.
3. Выгодно брать кредиты: деньги, взятые у банка до инфляции, раньше имели большую ценность, а размер долга не меняется.
4. Идет естественный отбор в экономике: слабые предприятия не выдерживают колебаний цен, остаются самые сильные.

Чтобы защитить свои деньги от инфляции, бизнес и граждане открывают вклады или инвестируют сбережения. Когда инфляция превышает 10%, это отрицательно влияет на экономику и мешает бизнесу развиваться. Вот что происходит:

1. Сложно планировать расходы: проще сразу тратить деньги, чем копить.
2. Падают объемы производства, потому что компании не могут прогнозировать продажи.
3. Обесцениваются накопительные вклады в банках и ценные бумаги.
4. От скачков цен страдают продавцы и кредиторы — они продают товар за сумму, не способную покрыть все затраты.
5. Вместе с покупательной способностью падает курс — доллары, евро и другие валюты становятся дороже.
6. Избыточная инфляция влияет на безработицу: если процент высокий, производителю невыгодно изготавливать продукт. Как следствие, компании начинают оптимизировать расходы и увольнять сотрудников.

Поэтому, когда наступает галопирующая или гиперинфляция, государство пытается ее регулировать.

Способы регулирования инфляции

Чтобы замедлить рост цен, Гознак по заказу ЦБ печатает меньше денег и повышает ключевую ставку.

Кредитные организации повышают ставки по кредитам и предлагают населению открывать депозитные счета. Оборот денег падает, а вместе с ним — спрос и цены на товары и услуги.

Кажется, что можно заморозить цены. Но вот к чему это приведет:

1. Производители не поймут, сколько товаров производить.
2. Магазины — сколько товаров закупать.
3. Некоторые категории продукции станут дефицитом.
4. Снизится качество товаров. Чтобы удержать невыгодные цены, производители будут жертвовать качеством сырья.

Просто напечатать больше денег тоже не выход, ведь это снова приведет к излишкам денежной массы и еще сильнее увеличит инфляцию.

Что такое инфляция? Почему растут цены на товары и услуги

Инфляция — это устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги в экономике. Термин происходит от латинского слова inflatio — вздутие. Речь идет о подорожании, которое не обусловлено повышением качества, — по сути, таким образом проявляется обесценивание денег. При инфляции для покупки определенного товара придется потратить больше, чем требовалось в прошлом. Измеряется она обычно в процентах, отражающих, насколько выросли цены. «Лента.ру» объясняет, какие процессы провоцируют инфляцию и как ей пытаются противостоять Центробанки.

По сложившейся мировой практике, как правило, говорят об инфляции годовой — за определенный срок по сравнению с аналогичным периодом времени год назад. Например, показатель в 10 процентов в июле 2022-го означает, что цены по итогам месяца выросли на 10 процентов по сравнению с уровнем, фиксировавшимся в июле 2021-го.

Чаще всего под инфляцией понимается так называемый индекс потребительских цен (ИПЦ). Он позволяет оценить, как изменилась стоимость определенного набора товаров и услуг широкого потребления — то есть потребительской корзины. ИПЦ отражает качество жизни населения, а кроме того, его удобно применять в силу ясности методологии расчетов.

Как считают инфляцию

В России данные об ИПЦ публикует Федеральная служба статистики — Росстат, отслеживая показатель каждую неделю. Для расчета индекса ведомство фиксирует цены на 558 товаров и услуг в 282 городах страны во всех регионах.

Фото: Илья Питалев / РИА Новости

Для определения ИПЦ Росстат отслеживает ряд товаров и услуг:

1. продукты питания

2. непродовольственные товары

4. стоимость проезда в общественном транспорте

5. жилищно-коммунальные услуги

6. туристические услуги

7. культурно-развлекательные услуги

Чтобы посчитать ИПЦ, проводят мониторинг в магазинах самого разного формата и на рынках. Особенность российской потребительской корзины — достаточно высокая доля продовольственных товаров, что характерно для всех стран с формирующимся рынком.

составила инфляция в России в июле 2022 года

Аналогичные индексы существуют и в других странах. Европейская статистическая служба, оценивая инфляцию в еврозоне, может прибегать также к гармонизированному показателю для отдельных государств, унифицируя подход к расчетам.

Кроме того, мировые статистические ведомства часто предлагают оценить и так называемую базовую инфляцию: показатель без учета волатильных составляющих, таких как продукты питания и стоимости энергии.

Виды инфляции

Инфляция может отличаться по темпам роста. Существуют следующие виды:

1. низкая (ползучая) инфляция — до 5 процентов в год

2. умеренная — до 10 процентов в год

3. высокая (галопирующая) — вплоть до 50 процентов в год

4. гиперинфляция — более 50 процентов и выше, обычно сопровождает политические кризисы и может быть вызвана решением государства запустить печатный станок: провести эмиссию денег для финансирования своих расходов.

Актуальные на 2022 год двузначные показатели инфляции в России соответствуют высокой инфляции (по состоянию на июль — 15,1 процента). В США и государствах еврозоны в среднем инфляция к лету 2022 года остается умеренной, хотя и выше привычной для развитых стран.

Пример гиперинфляции — Турция. В стране фиксируется неожиданно высокий для ее общего экономического развития показатель — почти 80 процентов на июль 2022 года.

Президент Турции Реджеп Тайип Эрдоган

Фото: Eduardo Parra / Globallookpress.com

Причина связана с неординарными представлениями президента страны Реджепа Тайипа Эрдогана, расходящимися с мнением большинства экономистов. Он не первый год давит на Центральный банк, требуя корректировать политику в соответствии со своими взглядами, и довел ситуацию до настоящего валютного кризиса.

Что такое дефляция?

Инфляция бывает и отрицательной — такой процесс называется дефляцией. Часто она фиксируется на недельном уровне: например, в силу сезонного фактора, когда летом дешевеют овощи и фрукты. Однако продолжительная дефляция, с которой сталкивалась, например, экономика Японии, — тоже плохо: люди начинают меньше тратить, ожидая снижения цен, и с проблемами сталкивается бизнес.

Он вынужден урезать производство и снижать зарплаты или сокращать сотрудников. Люди без доходов дополнительно сокращают свои расходы, и возникает замкнутый круг. В подобных случаях принято говорить о таком явлении, как дефляционная спираль.

Факторы инфляции

Причин для изменения скорости роста цен может быть несколько.

1. Инфляцию может разгонять спрос: люди готовы потратиться на товары или услуги, и цены на них растут.

2. Влияет и недостаток предложения. Например, его может вызвать неурожай или ограничения на ввоз продукции из-за рубежа, подобные тем, с которыми Россия столкнулась в ответ на свою военную операцию на Украине.

3. Инфляцию разгоняет и рост издержек производителей непосредственно на производство, а также реализацию их продукции. Это может быть вызвано подорожанием сырья или материалов, комплектующих, ростом расходов на заработные платы. Кроме того, если издержки растут серьезно, компании могут начать снижать объемы производства — и тогда создается давление со стороны недостатка предложения.

4. Существует и так называемый эффект переноса: влияние курса национальной валюты. Если она слабеет, ввозить товары из-за рубежа становится дороже.

Фото: РИА Новости

5. Серьезное влияние оказывают так называемые монетарные факторы — те, на которые может повлиять Центробанк страны. Инфляция разгоняется, когда денег в экономике становится больше: в силу эмиссии или благодаря более низким процентным ставкам по кредитам и депозитам.

6. Подстегивают рост цен и большие бюджетные расходы — вроде мер поддержки или индексации социальных выплат. Ситуацию усугубляет то, что власти часто идут на них в условиях уже отмечающейся инфляции, надеясь снизить социальную напряженность.

7. Среди существенных факторов отдельно принято говорить и про инфляционные ожидания: то, как население и бизнес оценивает перспективы роста цен в будущем. Ожидания формируют поведение: бизнес устанавливает цены на собственную продукцию, граждане определяются с тем, выгоднее ли им потратить деньги или отложить сбережения. Если человек считает, что в будущем его средства будут быстро обесцениваться, он предпочтет купить на них необходимые товары уже сейчас. Решения таким образом сказываются на спросе и предложении, в итоге оказывая влияние на уровень инфляции.

Где в мире самая высокая инфляция

Государства, как правило, публикуют данные о росте потребительских цен с определенной принятой в конкретном случае периодичностью, представляя свежую информацию за тот или иной срок.

составил самый высокий мировой показатель инфляции в июле 2022 года

Актуальные цифры постоянно меняются, следуя за развитием ситуации в экономике. Меняется и конкретный рейтинг государств с самой высокой инфляцией. Однако в числе таких антилидеров, как правило, находятся страны в состоянии политического или военного кризиса, провоцирующего экономические проблемы и общую высокую неопределенность. Данные на лето 2022 года эту закономерность отражают.

Топ-5 государств с самой высокой инфляцией (по данным на середину 2022 года):

1. Зимбабве — 257 процентов

2. Ливан — 210 процентов

3. Венесуэла — 167 процентов

4. Судан — 149 процентов

5. Сирия — 139 процентов

Как Центральные банки могут противостоять инфляции

Подавляющее большинство мировых Центробанков таргетирует инфляцию — стремится удержать ее в пределах определенного показателя с помощью кредитно-денежной политики. Страны с развитой экономикой чаще всего устанавливают цель по инфляции на уровне 2 процентов, а страны с формирующимся рынком — от 3 процентов и выше.

Для российского Центрального банка показатель составляет 4 процента, однако сейчас реальные темпы роста цен в разы превышают таргет.

Государство заинтересовано в том, чтобы инфляция оставалась на умеренном уровне — рост цен сказывается на настроениях в обществе. Кроме того, высокие темпы инфляции создают ситуацию повышенной неопределенности, сказывающейся на принятии решений, что в итоге может ударить по разнообразным экономическим показателям.

Чтобы влиять на инфляцию, мировые Центробанки устанавливают главную ставку — в России она называется ключевой. Задача состоит в том, чтобы регулировать уровень спроса на деньги в экономике.

Фото: Мария Девахина / РИА Новости

Через цепочку взаимосвязей ставка влияет на целый ряд процессов, а они уже в итоге определяют темп прироста потребительских цен. От ее уровня зависит стоимость денег в экономике — то, насколько дорого заемщикам обходится финансирование (и банковское, и через выпуск облигаций).

Когда ставка низкая, кредиты становятся дешевле, и денег в экономике таким образом становится больше: денежная масса растет. Средства оказываются в распоряжении населения и бизнеса, а они, в свою очередь, обеспечивают спрос на товары и услуги. Заодно низкая ключевая ставка делает менее выгодной стратегию сбережения, тоже побуждая тратить больше: вслед за ней становятся ниже ставки по депозитам. Растущий же спрос, в свою очередь, становится проинфляционным фактором.

Однако держать ставки высокими постоянно невыгодно, поскольку у низкого уровня ставок есть преимущество стимуляции экономики. К ним прибегают в ситуациях спада, чтобы поддерживать бизнес дешевыми кредитами. Поэтому задачей регуляторов становится поиск такого уровня ставки, который будет одновременно и приемлем для экономической активности, и достаточен для сдерживания инфляции. Разгоняя спрос, Центральный банк должен не допускать при этом его избыточного уровня.

Регуляторы стремятся оказать влияние и на инфляционные ожидания населения: например, Банк России влияет на оценки экономических агентов с помощью своей информационной политики, адресуя разъяснения и рынку, и частным лицам.

«Ожидания участников экономики существенно влияют на экономику в целом и инфляцию в частности. Поэтому Банк России подробно объясняет, что и почему происходит с ценами и как на это влияет регулятор», — поясняет у себя на сайте ЦБ.