Что такое единый брокерский счет плюсы и минусы

Связанные одним счетом

Большинство инвесторов знает, что такое брокерский счет. Но далеко не все понимают разницу между обычным и единым брокерским счетом (ЕБС). Между тем именно единый счет намного удобнее, чем «классический».

Зачастую инвесторы совершают сделки на нескольких биржах, доступ к которым дает компания-брокер. Скажем, одновременно покупают российские акции и валюту. Чтобы торговать на каждой из площадок, везде нужно поддерживать необходимый объем средств (рублей или валюты). Если делать это через обычный брокерский счет, придется постоянно переводить деньги между биржами или секциями вручную. На один перевод может потребоваться не менее часа, а в ряде случаев и целые сутки.

Однако сегодня можно легко избавить себя от рутины, специально для этого и создан единый брокерский счет. Он позволяет совершать сделки сразу на нескольких торговых площадках, «гонять» средства между ними не придется. И неважно, с какой именно площадки человек начал торговлю. При совершении сделки сервис автоматически «подтянет» необходимую для расчетов сумму туда, куда нужно пользователю.

Важно, что ЕБС позволяет не только существенно сэкономить время, но и не упустить нужный момент для совершения выгодной сделки.

К примеру, если потребовалось купить «просевшую» в моменте бумагу с перспективой роста. Оперативность особенно важна при высокой волатильности на рынке, которую мы наблюдаем сейчас.

Отметим, что единый брокерский счет в компании «БКС Мир инвестиций» дает доступ к самому большому количеству торговых площадок среди других брокерских компаний! Речь идет как о российских площадках, так и о мировых:

Фондовая, Срочная и Валютная секции Мосбиржи;

Санкт-Петербургская биржа;

Западные рынки: NYSE, NASDAQ, Франкфуртская биржа XETRA, Лондонская LSE, а также сделки на западном внебиржевом рынке ОТС.

ЕБС позволяет торговать, имея обеспечение в виде ликвидных ценных бумаг или валюты на других площадках. Например, у инвестора собран портфель из ОФЗ на фондовой секции Мосбиржи, и он хочет купить доллары на валютной секции, ожидая краткосрочный рост курса валюты. Рублей на счете нет, и инвестору не хотелось бы распродавать свой портфель ОФЗ.

Используя ЕБС, он может заключить сделку на валютной секции, не продавая свои ценные бумаги: компания «БКС Мир инвестиций» предоставит необходимую сумму в рублях для совершения сделок, а ОФЗ будут обеспечением сделки, своего рода «залогом».

Такой же принцип работает в обратную сторону: имея валюту в качестве обеспечения, пользователь ЕБС может совершать сделки на фондовой бирже, не имея при этом рублей на счете.

Это преимущество не ограничивается только валютным и фондовым рынком Мосбиржи: ликвидные активы на любой площадке могут выступать обеспечением для сделок на других площадках – главное, чтобы на каждой из них была возможность использовать ЕБС.

А теперь перечислим дополнительные фишки ЕБС:

• Широкий выбор инструментов. На едином счете, открытом в «БКС Мир инвестиций», доступно более 18 000 акций, а также валюта и деривативы;
• Подходит для новичков. В том числе тех, кто панирует торговать американскими акциями на Санкт-Петербургской бирже.
• Без дополнительных трат. Не нужно платить комиссию за хранение бумаг на Московской, Санкт-Петербургской биржах и за американские депозитарные счета в Interactive Brokers.
• Бесплатная аналитика. Инвестору открывается широкий доступ к инвестиционным идеям и обзорам ведущих американских аналитических компаний на русском языке.
• Единые правила риск-менеджмента и хеджирования. Возможность торговать на зарубежных площадках под залог активов на российском рынке и наоборот.

Чтобы начать пользоваться ЕБС, не потребуется много времени, открыть счет можно онлайн за несколько минут.

Что такое единый брокерский счёт

Сервис для клиентов «Единый брокерский счёт»

Преимущества единого счёта

Особенности сервиса «Единый брокерский счёт»

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Что такое брокерский счет и как его открыть: разбор

Брокерский счет — это специальный открытый у брокера счет, с помощью которого инвестор может торговать ценными бумагами, валютой и другими активами.

Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку, согласно Федеральному закону № 39 «О рынке ценных бумаг», участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет как раз нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг.

По сути, брокерский счет похож на банковский: инвестор зачисляет на него деньги, а брокер их забирает и перенаправляет согласно указанию инвестора на покупку активов. Обратный процесс происходит при продаже активов: брокер продает актив и переводит деньги от продажи на брокерский счет, где они становятся доступны инвестору.

Депозитарный счет

Вместе с брокерским счетом автоматически создается депозитарный счет, или так называемый счет депо. Если брокерский счет нужен, чтобы переводить через него деньги, то на депозитарном счете хранятся уже купленные ценные бумаги. Когда ценная бумага попадает на этот счет, депозитарий проводит регистрацию нового владельца.

«Договор с депозитарием обычно заключается одновременно с договором брокерского обслуживания. Часто одна компания может иметь и депозитарную, и брокерскую лицензию, но это разные виды деятельности», — отмечают в Банке России. Если депозитарный счет находится в отличном от брокерского месте, в случае проблем у брокера (например, банкротства) ваши ценные бумаги останутся в безопасности, вам придется лишь открыть новый брокерский счет у другого брокера. Если вашим депозитарием выступает ваш же брокер, то вам придется озаботиться переводом ценных бумаг в другую организацию.

Центральный депозитарий России — это Национальный расчетный депозитарий, который входит в группу «Московская биржа». Он ведет учет прав собственности на российские ценные бумаги, которыми владеют инвесторы, а также проводит расчеты по сделкам. Кроме того, НРД — это промежуточное звено хранения некоторых иностранных ценных бумаг, которые торгуются в России. Центральный депозитарий открывает счета другим депозитариям, в частности брокерским. Особенность НРД заключается в том, что он хранит информацию об общем количестве ценных бумаг и инвесторов, но данными, кому какие бумаги принадлежат, он не располагает, правда, может их запросить при необходимости.

Субсчет

Дополнительный счет, который открывают к существующему брокерскому счету, называется субсчет. По сути, это часть основного счета. Такая опция бывает необходима, если инвестор использует разные стратегии инвестирования. В таком случае один субсчет может, допустим, преследовать цель долгосрочных инвестиций в дивидендный портфель, другой — накопление на крупные финансовые цели, третий — краткосрочные рискованные инвестиции . Существенный минус такого подхода в том, что даже если инвестор разделяет свои активы по целям, срокам вложения и стратегиям, в любом случае они находятся у одного брокера, что не соответствует идее диверсификации инвестиций.

Диверсификация активов — это распределение средств таким образом, чтобы максимально обезопасить их от разнообразных рисков. Диверсифицировать портфель можно, например, если вкладывать деньги в ценные бумаги разных типов, разных отраслей промышленности и в разных валютах. Кроме этого, можно распределить активы по разным счетам, что обеспечит дополнительную защиту от проблем, которые могут возникнуть у брокеров.

Виды брокерских счетов

Собственно брокерские счета, через которые переводят деньги брокерам и обратно, делятся по типу инвестиций:

• основной счет позволят инвестировать в валюту и ценные бумаги;
• срочный счет предназначен для того, что покупать и продавать фьючерсы и опционы на срочном рынке;
• внебиржевой счет необходим для операций на внебиржевых рынках. То есть при сделках, которые проводятся напрямую или на зарубежных биржах.

Отличие брокерского счета от обычного

Основное отличие брокерского счета от обычного счета в банке заключается в том, что последний открывают для расчетно-кассовых операций, например хранения средств, снятия наличных, перевода денег и так далее. Брокерский открывают для того, чтобы торговать на бирже ценными бумагами, валютами и проводить другие сделки. Цель таких операций — получить прибыль.

Банковские вклады также приносят определенный доход, но в отличие от инвестиций процент по депозиту заранее известен. Конечно, он может меняться с течением времени и не покрывать инфляцию, но торговля активами на бирже через брокерский счет несет большие риски, а прибыль не гарантирована — вместо нее инвестор может понести убытки.

Чем отличается брокерский счет от ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет — это разновидность брокерского счета в России, который появился в 2015 году. С его помощью можно покупать и продавать бумаги. Однако в отличие от обычного брокерского счета у ИИC есть ограничения и преимущества. Последние позволяют инвесторам получать дополнительную прибыль.

Главные отличия ИИС от обычного брокерского счета:

• налоговые льготы. Если инвестор будет соблюдать определенные условия, то сможет получить налоговый вычет типа А или Б;
• ограничение на вывод средств. ИИC лучше не закрывать три года. Если инвестор выведет средства со счета раньше этого срока, то ИИС закроется и инвестор лишится льгот, а также ему придется вернуть все полученные по этому счету налоговые вычеты с пеней;
• пополнять ИИC можно не более чем на ₽1 млн в год;
• индивидуальный инвестиционный счет может быть только один.

Как использовать ИИС

Инвестор может открыть ИИС у брокера, покупать на него ценные бумаги и пополнять счет не больше чем на ₽1 млн в год. Если инвестор не выводит деньги со счета, то имеет право на налоговый вычет типа А или Б.

Льгота типа А — это вычет на взносы на ИИС. Можно получить не более ₽52 тыс. в год (13% от ₽400 тыс.) при условии, что у инвестора есть официальный заработок, с которого он платит НДФЛ.

Например, вы получаете зарплату в размере ₽50 тыс. в месяц, с которой работодатель удерживает НДФЛ в 13% — ₽6,5 тыс. За год с вашей зарплаты в бюджет государства уходит ₽78 тыс. С помощью ИИС с вычетом типа А можно вернуть часть этой суммы — ₽52 тыс. Если бы подоходный налог с зарплаты составлял менее ₽52 тыс. в год, то, соответственно, вы смогли бы вернуть меньшую сумму, так как размер вычета не может превышать сумму налога.

Льгота типа Б — это вычет на доходы. Он позволяет вернуть налог в 13%, уплаченный с прибыли от инвестиций без ограничений по сумме. Он подойдет тем, кто часто и много торгует, но оформить его можно только по окончании договора на ведение ИИС.

Как и другие финансы, размещенные на брокерских счетах, деньги на ИИС никак не застрахованы, поэтому очень важно выбирать надежного брокера.

Сколько стоит открыть брокерский счет

Каждый брокер может самостоятельно формировать стоимость пользования брокерским счетом. В оплату могут входить следующие расходы:

• на открытие счета или нескольких счетов. Чаще всего сейчас это уже бесплатно;
• плата за неиспользование счета либо минимальный порог суммы по операциям за определенный период;
• комиссия брокера за совершение сделок;
• комиссия депозитария за учет и хранение ценных бумаг;
• комиссия биржи.

Из этих составляющих брокеры могут формировать тарифные планы, по которым открывается брокерский счет. Сейчас все чаще применяются комплексные тарифы, когда в комиссию за сделку входят сразу все расходы.

Важно то, что брокер не заинтересован в успехе вашей сделки, он в любом случае получит свою комиссию. Кроме того, следует иметь в виду, что чем больше сделок вы совершаете, тем больше комиссий платите. Поэтому решения о сделке стоит принимать более обдуманно.

Страхование брокерского счета

В отличие от банковских счетов, на которых часть суммы вкладов страхуется государством, у брокерских счетов никакой страховки в России не предусмотрено. Поэтому, если ваш брокер окажется недобросовестным или просто обанкротится, у вас есть риск потерять деньги, которые находятся именно на брокерском счете. Чтобы избежать этого, старайтесь выбирать проверенных надежных брокеров с лицензией Банка России и не хранить большие суммы на счете, а сразу выводить их или вкладывать в активы, которые будут храниться уже в депозитарии.

Следует иметь в виду, что ценные бумаги и другие неденежные активы хранятся на счете депо, а вот валюта, как и российские рубли, остается на брокерском счете. Поэтому если вы хотите инвестировать в валюту, то имейте в виду, что на счете у вашего брокера она находится в меньшей безопасности.

За рубежом практикуется страхование средств и ценных бумаг, в том числе на брокерских счетах. Например, в ЕС страховка достигает €20 тыс. В США она может составлять до $500 тыс. на ценные бумаги, и до 250 тыс. — на деньги на брокерском счете при условии, что американский брокер состоит в Корпорации защиты инвесторов в ценные бумаги (SIPC).

Российские инвесторы могут открыть у брокера обособленные счета. Активы обособленного клиента учитываются отдельно как от брокера, так и от других инвесторов, что позволяет обезопасить их на случай банкротства брокера. Тем не менее не все предоставляют подобную услугу. Кроме того, открытие обособленного счета требует значительных затрат и несет ряд неудобств.

Как выбрать брокера для открытия счета

При выборе брокера следует проверить и учесть несколько моментов:

• есть ли у брокера лицензия. Это гарантирует вам, что брокер имеет право осуществлять торговлю на рынках ценных бумаг. Чаще всего брокеры открыто размещают свои лицензии, а проверить их достоверность можно по единому реестру участников рынка Центробанка России;
• какой у брокера рейтинг надежности. Этот показатель должен быть указан на официальном сайте, а проверить его можно на сайтах рейтинговых агентств. Сам рейтинг обозначается буквами, и чем больше в нем букв А, тем лучше. Наиболее надежные брокеры с рейтингами от AAA+ до BB-;
• какие тарифы предлагает брокер и как они соотносятся с вашими планами: как часто вы будете совершать сделки и на какие суммы. Исходя из этого, можно выбрать самый выгодный для себя тариф;
• есть ли у брокера требование к минимальному размеру средств на счете. Если есть, то совпадает ли эта сумма с вашими инвестиционными планами. В принципе, у самых популярных брокеров сейчас нет никакого минимума, вы можете начинать инвестировать даже со ₽100;
• есть ли у брокера доступ к интересующим вас площадкам. Кроме российских бирж, вы можете захотеть инвестировать в международный рынок, тогда выбирайте брокера, у которого есть доступ на иностранные биржи. Однако стоит узнать, будут ли вам доступны зарубежные площадки, если у вас нет статуса квалифицированного инвестора. Иностранные акции торгуются и в России, например на СПБ Бирже, но с 1 января 2023 года покупка таких бумаг будет недоступна для неквалифицированных инвесторов по решению ЦБ;
• удобство общения с вашим брокером и доступа к вашему счету. Сейчас у многих крупных брокерских компаний есть личные кабинеты онлайн, торговые терминалы и мобильные приложения.

Стратегия для снижения рисков инвестора, когда в инвестиционный портфель приобретаются разнообразные активы и независимые друг от друга биржевые инструменты. При правильной диверсификации общий риск инвестора будет уменьшаться, а потенциальная доходность — повышаться. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее

Брокер Открытие Инвестиции: тарифы и обзор брокерского счета

На фондовый рынок продолжают приходить новые клиенты даже в условиях санкций. Мосбиржа по-прежнему фиксирует прирост количества брокерских счетов и ИИС. А, значит, первый вопрос, который предстоит решить будущему инвестору — какого брокера выбрать в качестве посредника. Подходит ли Открытие Брокер новичкам, и в чем особенности сотрудничества с данной компанией, разобрался специалист сервиса Бробанк.

Обращаем внимание, что специалист сервиса Бробанк не сотрудничал с представителями брокера Открытие, а все данные взяты из открытых источников. Кроме того, приведенные в статье комиссии и условия по тарифам могут меняться на момент прочтения статьи, поэтому проверяйте их актуальность при подаче заявки на открытие брокерского счета или ИИС.

1. Информация о брокере
2. Тарифы на обслуживание
3. Тарифы на сделки с валютой и драгметаллами
4. Как выйти на биржу
5. Как открыть счет
6. Как пополнить счет и вывести деньги
7. Программное обеспечение
8. Служба поддержки
9. Обучение инвесторов и трейдеров
10. Преимущества брокера
11. Недостатки и ограничения
12. Подходит ли брокер Открытие новичкам

Информация о брокере

Брокер Открытие входит в финансовую корпорацию, которая включает также коммерческий банк, страховую и управляющую компании. Банк Открытие входит в перечень системно значимых для финансового сектора РФ. Региональная сеть корпорации насчитывает более 400 клиентских офисов в 73 регионах России, поэтому инвесторы смогут решать вопросы не только дистанционно, но и лично.

С 1995 года брокер Открытие предоставляет клиентам доступ к фондовым рынкам. По информации с официального сайта через этого брокера инвестирует более 400 тысяч инвесторов и трейдеров.

Компании присужден максимальный рейтинг надежности по данным российских рейтинговых агентств АКРА, Эксперт РА и НКР. По ряду показателей входит в десятку лучших российских брокеров на Московской бирже. Открытие брокер несколько раз становился лауреатом престижной премии «Элита фондового рынка». Также в рамках премии Loyalty Awards Russia 2019 несколькими премиями отмечена программа лояльности брокера «O. InveStore!».

Весной 2022 года в отношении ФК «Открытие» введены санкции. Это привело к ограничению доступа клиентов брокера Открытие к Санкт-Петербургской и зарубежным биржам. Также возникли сложности при торговле рядом популярных иностранных валют.

Тарифы на обслуживание

У брокера Открытие 4 тарифных плана по брокерским счетам:

Параметр	Все включено	Инвестиционный	Премиальный	Спекулятивный
Кому подходит	Начинающим инвесторам	Клиентам с портфелем до 5 млн рублей. Снижена комиссия за сделки от 130 тыс. рублей	Клиентам с портфелями от 5 млн рублей.	Активным трейдерам, которые ежедневно проводят сделки от 0,5 млн рублей
Абонентская плата	Бесплатно	Бесплатно	150 рублей в месяц	250 рублей в месяц
Комиссия за сделки на бирже, в зависимости от инструмента	От 0,8 до 0,15%	От 0,05 до 0,15%	От 0,005 до 0,15%	От 0,005 до 0,15%

С полной и актуальной версией тарифов у брокера Открытие можно ознакомиться по этой ссылке.

Тарифы на сделки с валютой и драгметаллами

• китайские юани;
• турецкий лиры;
• казахские тенге.

Юани можно приобрести полным лотом в личном кабинете и неполным лотом по голосу через брокера. Турецкую лиру можно купить полным лотом в личном кабинете. Полный лот по этим двум валютам — 1000 единиц.

С 05 октября 2022 года стала доступна новая валютная пара для торговли: KZT/RUB — Казахстанский тенге/Российский рубль. Минимальный лот 10 000 KZT. Можно купить мтолько полным лотом по голосу через брокера.

Комиссия за сделки с валютой на тарифах «Все включено» и «Инвестиционный» 0,08%, но не меньше 1 рубля. На «Премиальном» и «Спекулятивном» тарифах комиссия зависит от суммы оборота.

Невзирая на санкции, через брокера Открытие можно купить доллары США, но за сделку спишут дополнительную комиссию в размере 5% независимо от тарифа. Сделки с долларами проходят полными лотами от 1000 штук и неполными — от 1 единицы. Сделки с неполными лотами доступны в личном кабинете, торговом терминале и через подачу голосового распоряжения брокеру.

В скором времени брокер Открытие планирует предоставить доступ к торгам узбекским сумом, армянским драмом и белорусским рублем, о чем клиентам сообщат дополнительно.

Через брокера Открытия можно проводить сделки и с драгметаллами. За них с клиента списывают 0,8% от суммы, но не менее одного рубля на тарифах «Все включено» и «Инвестиционный». На «Премиальном» и «Спекулятивном» тарифах комиссия зависит от суммы.

• сделки с валютой — 0,0015% , минимум рубль;
• сделки с драгметаллами — 0,02%, минимум рубль.

Также брокер Открытие списывает с клиентов на всех тарифах вознаграждение за заключение конверсионных сделок в размере 0,035%.

Как выйти на биржу

В условиях санкций против ФК Открытие инвесторы и трейдеры могут через этого брокера выйти только на Мосбиржу. Для начала торговли нужен брокерский счет или ИИС.

Как открыть счет

Открыть брокерский счет или ИИС у брокера Открытие можно в офисах брокера и банка Открытие. Также заявку можно подать на официальном сайте.

При подаче дистанционной заявки понадобится только указать мобильный телефон, а также дать согласие на обработку персональных данных и общение с представителем брокера. Если поставить дополнительную галочку в форме, можно одновременно с брокерским счетом открыть и ИИС.

Однако, помните, что брокерских счетов у одного физлица в РФ может быть сколько угодно, а вот ИИС только один. Поэтому если у вас уже есть ИИС у другого брокера или в доверительном управлении, то можно потерять право на налоговые вычеты по обоим счетам сразу. В худшем случае вообще придется возвращать в бюджет ранее полученные вычеты, если первому ИИС было меньше трех лет.

После проверки данных брокер откроет Единый брокерский счет и автоматически подключит тариф «Все включено». Сменить пакет можно в любой момент в личном кабинете пользователя.

С помощью Единого брокерского счета можно проводить сделки с акциями, облигациями, валютой и фьючерсами. Не нужно переключаться между рынками и тратить время на перевод денежных средств между разными площадками.

• нет доступа к опционам;
• нет доступа MetaTrader 5;
• нельзя пользоваться или открывать новые субсчета;
• нельзя отключить маржинальную торговлю.

Услугу Единого брокерского счета нельзя отключить. Возможно только закрытие счета.

Как пополнить счет и вывести деньги

Второй этап для начала торговли на фондовой бирже — пополнение счета.

• банковский перевод по реквизитам — Открытие не возьмет плату при зачислении, но комиссия может быть установлена на стороне банка оптравителя;
• по Системе быстрых платежей — бесплатно;
• с банковских карт — 1% от суммы, но не менее 45 рублей.

Пополнить брокерский счет можно не только рублями, но и валютой. У брокера Открытие нет в этом вопросе никаких ограничений. Внести на брокерский счет можно доллары США, евро, гонконгские доллары, казахстанские тенге, китайские юани, турецкие лиры, фунты стерлингов, швейцарские франки и японские иены. Перевод валюты возможен только с банковского счета.

Однако обратите внимание, что на Мосбирже приостановлены торги фунтами стерлингов, швейцарскими франками и японскими иенами. Прежде чем пополнить счет валютой проверьте перечень текущих ограничений и актуальный список валют, с которыми работает биржа, чтобы валюта не осталась заблокированной на вашем брокерском счете.

На ИИС можно внести только рубли, но это ограничение не брокера Открытие, а законодательства. Максимальная сумма годового взноса на ИИС — 1 млн рублей.

• рубли — бесплатно на карты любого банка;
• валюта — бесплатно только на карты банка Открытие.

При выводе средств с ИИС счет автоматически закроется. Поэтому будьте внимательны при подаче распоряжения. Но при закрытии ИИС можно не продавать активы, а перевести их на брокерский счет. Это позволит получить льготу долгосрочного владения, при выполнении условий. За перевод активов с ИИС на брокерский счет внутри брокера не списывают комиссию.

Программное обеспечение

• личный кабинет;
• мобильное приложение;
• QUIK, WebQUIK и QUIK X;
• MetaTrader 5.

Доступ к одному торговому терминалу или станции предоставляется бесплатно. За каждый последующий QUIK придется заплатить 121 рубль в месяц, за МТ5 — 182 рубля в месяц.

Также брокер предлагает инвесторам и трейдерам брокер специальные программы и сервисы для технического анализа и проведения сделок — XTick Extreme, TsLab, VPN.

Все файлы для запуска программного обеспечения можно скачать на официальном сайте брокера Открытие Инвестиции по этой ссылке.

Для новичков фондового рынка самыми интересными и полезными будут мобильное приложение и личный кабинет инвестора у брокера Открытие Инвестиции.

Служба поддержки

Единый телефон для связи клиентов с Открытие брокером: 8 800 500 99 66. Также в мобильном приложении и личном кабинете есть онлайн-чат с представителем брокера. Это самые быстрые способы связи для инвесторов и трейдеров.

На официальном сайте Открытие Брокер опубликованы актуальные телефоны в разных городах России. Перейдите по ссылке и скачайте актуальный файл.

Брокеру Открытие можно задать вопрос в специальной форме для обратной связи.

Кроме того, письменные обращения принимают во всех офисах брокера, там же можно подать жалобу, если считаете, что были нарушены ваши права. Полный список адресов офисов брокера по этой ссылке.

Пообщаться со специалистом Открытие Инвестиции можно также в социальных сетях и мессенджерах — Телеграм, Вконтакте и Одноклассники. Скорость ответа от нескольких минут до нескольких часов. Консультации специалистов не всегда быстрые, как этого хотелось бы новичку, но брокер ведет работу в этом направлении. Для разрешения технических проблем и вопросов по счетам или комиссиям, прикрепите в чат со специалистом скриншот с ошибкой, а также сообщите номер договора и полные ФИО.

Еще один способ связи с брокером Открытие — оставить заявку на консультацию. Это могут сделать как новые клиенты, так и те, у кого открыты брокерские счета или ИИС. В форме укажите ФИО и номер телефона, сотрудник брокера позвонит и ответит на все интересующие вас вопросы.

Обучение инвесторов и трейдеров

• Записаться на онлайн-программу «Легкий старт». Это бесплатный курс для новичков, который только планируют выйти на фондовый рынок.
• Пройти видеокурсы. Каждый состоит из определенного количества платных или бесплатных уроков. Например, курс «Личные финансы. Где найти деньги на инвестирование» из 7 бесплатных видеоуроков.
• Подписаться на подкасты. У брокера Открытие их три — «В голове инвестора», «Лучше инвестируй» и «Инвеstory».
• Получить персональное предложение по обучению в зависимости от уровня — начинающий или продвинутый. Можно выбрать сразу 5 из 16 предложенных тем. Среди которых облигации, валюта, опционы, фьючерсы, фонды, структурные продукты и многое другое. После отбора пяти тем вы получите персональную подборку.
• Поучаствовать в очных или дистанционных мероприятиях, которые проходят в офисах брокера по всей территории России.
• Подписаться на образовательный Rutube-канал «Лучше инвестируй».
• Скачать и установить мобильное приложение «Открытие обучение инвестициям». Через него инвесторы и трейдеры получают бесплатный доступ к 20 видеокурсам, десяткам полезных подборок и статей. Приложение можно скачать с RuStore, NashStore, Galaxy Store или по QR-коду. Здесь же можно просмотреть обучающие сторис для быстрого погружения в инвестиции и трейдинг, и изучить подборки для клиентов трех уровней — начинающий, для всех и профессионал.

• открыть демо-счет. Учебный счет поможет отточить навыки торговли на бирже. С его помощью легче погрузиться в работу двух платформ QUIK и MetaTrader;
• запустить тренера по трейдингу. Это специальный вид торговли под руководством профессионала. Чтобы приступить к тренировкам, оставьте заявку на сайте брокера.

Если демо-счет подходит для всех начинающих инвесторов, то тренер по инвестициям больше подходит для тех, кто планирует заниматься трейдингом.

Преимущества брокера

• высокий рейтинг надежности компании;
• открыть счет и начать торговлю можно в течение нескольких минут, если подавать заявку в рабочие часы биржи;
• есть возможность дистанционного открытия брокерского счета и ИИС;
• мобильное приложение, интуитивно понятное даже для новичков;
• нет минимальной суммы для начала инвестирования, выйти на рынок можно даже с несколькими сотнями или тысячами рублей;
• несколько вариантов доступа к бирже, как через мобильное приложение или личный кабинет на сайте брокера, так и с помощью профессионального ПО;
• возможность выбора из нескольких тарифов с учетом своих навыков и объема инвестиционного капитала;
• опция «Единый брокерский счет», при ее подключении не придется думать, какой из счетов пополнять, все сделки на срочном, валютном и фондовом рынке проходят с одного счета;
• выбор между самостоятельным и доверительным управлением;
• качественная техподдержка;
• несколько вариантов бесплатного обучения для инвесторов и трейдеров с разным уровнем знаний;
• собственный образовательный проект об инвестициях «Открытый журнал»;
• большой объем аналитической информации собственного аналитического центра, к которой есть доступ у каждого клиента, как из мобильного приложения, так и из личного кабинета;
• система лояльности «O.InveStore!», которая признавалась лучшей для инвесторов и трейдеров;
• возможность обучения торговле на рынке с помощью демо-счета как через QUIK, так и MetaTrader

Невысокие комиссии у брокера Открытие — одно из самых значимых конкурентных преимуществ. Однако, по отзывам клиентов некоторые вопросы по-прежнему приходится решать лично, в офисах, а это подходит не всем.

Недостатки и ограничения

• компания находится под санкциями западных стран, что накладывает некоторые ограничения — нет выхода на Санкт-Петербургскую биржу и доллары можно купить только с повышенной комиссией;
• на некоторых тарифах при проведении сделок придется вникать, сколько и за что списывает брокер и биржа;
• дивиденды и купоны по ИИС могут быть зачислены только на ИИС, что удобно не всем инвесторам, так как этими деньгами нельзя воспользоваться до момента закрытия ИИС и вывода средств;
• доступ к неполному лоту при покупке некоторых валют возможет только по телефону, что не всегда удобно, а покупка лотами от 1000 единиц тоже подходит не всем инвесторам.

При первичном сравнении преимуществ у брокера значительно больше, чем недостатков. Но ориентироваться только на перечень плюсов и минусов — опрометчиво. Что для одного клиента будет несущественной мелочью, для другого может оказаться критично.

Например, госслужащему не так важен доступ к зарубежным активам, так как у него итак есть законодательные ограничения по направлениям инвестиций. А для инвестора, который планировал вкладывать капитал в иностранные компании, такое ограничение станет серьезным препятствием. Поэтому всегда составляйте свой список достоинств и недостатков.

Подходит ли брокер Открытие новичкам

Брокер Открытие Инвестиции подходит не только новичкам, но и более опытным инвесторам и трейдерам. Компания стремится не просто заполучить новых клиентов, но и обучить их правилам торговли на бирже. Для этого созданы специальные обучающие проекты, «Открытый Журнал» и канал на Rutube. Новички могут установить демо-счет и проводить сделки с виртуальным капиталом. Заработать с учебным счетом не получится, но навыки для первого выхода на биржу уже появятся.

У брокера Открытие выгодные комиссии по сравнению со многими ближайшими конкурентами. К примеру, на тарифе «Все включено» комиссия у Открытие от 0,8%, а у Тинькофф на тарифе «Инвестор» и у «Сбера» на тарифе «Инвестиционный» — 0,3%. При этом Сбер тоже находится под санкциями и через него вообще не получится покупать некоторые виды валют, даже с повышенной комиссией.

Дополнительные плюсы брокера — доступно дистанционное открытие счета, есть понятное мобильное приложение и информативный личный кабинет, который вызывает одобрение у большинства пользователей.

Однако у брокера Открытие есть и ряд недостатков, с которыми придется считаться. Например, нет выхода на Санкт-Петербургскую биржу, доступа к зарубежным активам и придется учесть нюансы при покупке валют — лот 1000 единиц или голосовая подача заявки неполными лотами.

Если вам не нужен доступ к иностранным активам, а вы готовы инвестировать только на российском рынке, то Открытие брокер будет достойным посредником по размеру комиссии, уровню ПО и клиентскому сервису.

Статья не является инвестиционной рекомендацией и вы сами принимаете решение с каким из брокеров хотите сотрудничать. Чтобы вам было легче принять решение, почитайте отдельный обзор про лучших российских брокеров в 2022 году.