Какой банк лучше для инвестиций

Сравнение тарифов брокеров

Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Рейтинг брокеров 2023. Где лучше открыть инвестиционный счет

Иллюстрация: freepik/freepik

Тем не менее выбор брокера — это всегда актуальный вопрос. Ведь, инвестируя с одним брокером, можно одновременно открыть счет у другого. Особенно, если другой предлагает условия лучше, выгоднее.

Возможно, что у вас вообще нет брокерского счета и глаза разбегаются при выборе своего первого брокера. Мы поможем.

Что говорит Московская биржа

Московская биржа — крупнейший в России организатор торгов ценными бумагами и прочими активами. После введения ряда санкций, Московская биржа остается чуть ли не единственной площадкой, где стабильно проводятся торги.

У Московской биржи есть своя статистика, которая, по сути, отражает российский брокерский бизнес — есть списки самых крупных брокеров по разным критериям: по количеству клиентов, по торговому обороту, по темпам роста и тп.

В 2022 году рейтинг по количеству инвесторов занимали 3 банка-брокера — Тинькофф, Сбер и ВТБ. С их брокерским обслуживанием под названиями, соответственно, Тинькофф Инвестиции, Сбер Инвестиции и ВТБ Мои Инвестиции. По числу активных инвесторов места рейтинга те же. По оборотам лидировал БКС Мир Инвестиций.

В этом году «Рейтинг активности» Московская биржа либо уже не ведет, либо будет публиковать раз в год. Точной информации на сайте нет, но все предыдущие рейтинги брокеров удалены. Результаты остались только в публикациях на других площадках, в деловых СМИ.

Кого рассмотрим конкретно

В данной статье мы рассмотрим трех брокеров, которые лидировали сразу в нескольких рейтингах Московской биржи — Тинькофф, Сбер и ВТБ. Логично, что именно эти брокеры оказывают один из лучших сервисов, судя по количеству клиентов и их активности.

Рейтинг Московской биржи — довольно объективный параметр, ведь затрагивает лишь количественные данные.

Прочие рейтинги в интернете довольно субъективные — они формируются на основе отзывов пользователей с конкретного портала, а также включаются рекламные предложения (sravni, banki). Причем рейтинги одной отзывной площадки отличаются от рейтинга другой — но в топе также всегда есть указанные выше банки-брокеры.

Поэтому давайте рассмотрим тех брокеров, которые занимали лидирующие места по конкретным показателям Московской биржи.

Все брокеры сразу

Давайте сразу посмотрим сравнительную таблицу с тарифами всех брокеров.

Комиссии указали вкратце, применительно к торговле ценными бумагами. Сравнивались только стандартные тарифы — не премиальные, и не те, что доступны по подписке.

Брокер

Доступные инструменты

Комиссии

Онлайн-открытие

Тинькофф

Акции, Облигации, ETF, Фьючерсы, Драгметаллы, Валюта, Опционы, Маржинальная торговля, Ноты, Автоследование, Гонконгская биржа, IPO, Первичные размещения облигаций

Инвестор: 0,3%, Обслуживание бесплатное. Трейдер: 0,05%, Обслуживание 290 руб или бесплатное

Сбер

Акции, Облигации, ETF, Фьючерсы, Валюта, Опционы, Маржинальная торговля, Готовые портфели с защитой капитала, но без гарантированной ставки дохода

Инвестиционный: 0,3%, Обслуживание бесплатное. Самостоятельный: 0,06% до оборота в 1 млн руб, свыше — 0,035%. Обслуживание бесплатное

Да, если есть карта банка

ВТБ

Акции, Облигации, ETF, Фьючерсы, Валюта, Опционы, Маржинальная торговля, IPO, Первичные размещения

Мойонлайн: 0,05-0,08%, Обслуживание бесплатное. Профессиональный стандарт: 0,0472-0,0772%, Обслуживание 150 руб

Не смотрим на премиум или тарифы, доступные по какой-либо подписке, потому что премиум-статус или подписка — приобретаются для обслуживания по всем продуктам банка.

Если же человек хочет открыть лишь брокерский счет, то приобретать дополнительно премиум-статус в банке не всегда оправдано. В целом, сравнение премиальных тарифов, статусов, подписок — тема для целой отдельной статьи. Возможно, вернемся к этой теме позже.

После таблицы рассмотрим уже каждого брокера детальнее — по тарифам и каким-то уникальным условиям.

Тинькофф Инвестиции — условия и уникальные предложения

В Тинькофф открыть брокерский счет могут граждане РФ с 18 лет, имеющие налоговое резидентство РФ.

Открыть можно онлайн, скачав приложение Тинькофф Инвестиции или через сайт Тинькофф. Для мгновенного и бесплатного вывода денег со счета нужна бесплатная дебетовая карта банка.

На выбор есть 3 тарифа: Инвестор, Трейдер и Премиум. Ниже приведем скриншот условий двух из трех тарифов (так как не сравниваем премиальные) с сайта брокера:

На наш взгляд, самый привлекательный тариф для массового инвестора — тариф Трейдер. Там в 6 раз ниже комиссия за торговлю акциями, облигациями и паями фондов.

Обслуживание стоит 290 руб. и окупается при торговле в месяц примерно от 97 000 руб., что не так уж много при условии инвестиций на средние суммы.

Также комиссия не списывается, если инвестор в какой-то месяц не инвестирует.

Бесплатным Трейдер можно сделать, если хранить от 2 млн руб. на брокерском счете в деньгах и/или бумагах, либо показывать оборот в 5 млн руб. за предыдущий месяц.

Особенности сервиса

Ключевыми особенностями сервиса в Тинькофф Инвестиции по отзывам являются — бесплатный моментальный вывод средств 24/7; бесплатное хранение бумаг и включенные биржевые сборы в обозначенные в тарифе комиссии.

Из фишек, отличающих сервис от других:

собственная социальная сеть для инвесторов «Пульс»;

онлайн-перевод ценных бумаг от другого брокера в Тинькофф;

постоянные акции с призами в виде подарочных виртуальных акций;

автоследование за стратегами, с которыми можно открыто общаться прямо в социальной сети Пульс.

Сбер Инвестиции — тариф и услуги

На сайте банка довольно обширное определение требований для открытия брокерского счета: «Счет может открыть любой гражданин РФ, при этом банк вправе отказать любому заинтересованному лицу».

Это может означать как и то, что банк откроет счет и без налогового резидентства РФ, и гражданам от 14 лет, так и может не означать этого.

Конкретика как оформить счет, скорее всего, описана в объемных документах брокера. Это минус, ведь основные условия лучше показывать сразу на сайте доступно.

На выбор есть 2 тарифа — Самостоятельный и Инвестиционный. Помимо комиссий, разница в том, что Самостоятельный тариф предполагает инвестирование, покупки и продажи активов, без каких-либо сервисов помощи, а Инвестиционный тариф дает доступ на специальный портал аналитики Сбера, а также предполагает аналитическую индивидуальную поддержку.

Основные моменты тарифов ниже:

Услуги

С Инвестиционным тарифом Сбер предлагает инвесторам со статусом квалифицированного инвестора:

регулярные рассылки с аналитикой,

доступ в портал SberCIB Investment Research с регулярно обновляемой аналитикой, обзором и возможными стратегиями инвестиций.

Преимуществом также является наличие готовых инвестиционных портфелей, к которым можно подключиться и без брокерского счета.

ВТБ Мои Инвестиции — что предлагает банк как брокер

Для открытия брокерского счета онлайн в ВТБ, нужно иметь верифицированный аккаунт на Госуслугах.

Требования на сайте банка также четкие не описаны, но судя по открытым данным в сети, они совпадают с Тинькофф — совершеннолетие, гражданство РФ и налоговое резидентство РФ.

На выбор есть целых 6 тарифов, но 4 из них доступны только с пакетом Привилегия и Прайм.

То есть, мы посмотрим только на 2 тарифа — Мой онлайн и Профессиональный стандарт.

Тариф

Комиссии за сделки с ценными бумагами

Комиссии за сделки с валютой

Обслуживание

0,05%, если сделка исполняется не сразу (Мейкер), 0,08%, если сделка исполняется сразу (Тейкер)

0,05% + 50 руб, если сделка на 1-49 полный лот валюты, 0,05% от 50 лотов Мейкер, 0,0545% от 50 лотов Тейкер

Зависит от оборота. До 1 млн руб 0,0472% Мейкер, 0,0772% Тейкер. От 1 до 5 млн руб на 0,0177% дешевле.

0,0472% Мейкер, 0,0772% или +0,0045% от 50 лотов Тейкер

Из особенностей сервиса:

подборки готовых идей,

таймер активной сессии,

К слову, у брокеров выше есть аналогичные решения. Каких-то по-настоящему уникальных услуг у брокера не обнаружили.

Что в итоге — кто лучше

У каждого брокера есть свои плюсы — Тинькофф предлагает уникальные особенности, новые для рынка «фишки». ВТБ предлагает широкий выбор тарифов, и снижает комиссию тем, кто торгует высокими оборотами. Сбер предлагает целый портал аналитики для квалифицированных инвесторов на Инвестиционном тарифе.

На наш взгляд, выгоднее из этой тройки выглядит Тинькофф Инвестиции. Для среднего инвестора без многомиллионных оборотов.

Здесь инвестор получит фиксированную комиссию 0,05% при торговле ценными бумагами с включенной комиссией биржи. Несложные условия для бесплатного обслуживания.

Также инвестор в Тинькофф может замкнуть многие потребности, не переходя в другие сервисы — общение в Пульсе; автоследование за стратегами, с которыми можно общаться открыто и публично; мгновенные бесплатные выводы без ожидания расчетов с биржи.

Этот пост написан блогером Трибуны. Вы тоже можете начать писать: сделать это можно здесь.

Рейтинг российских брокеров

Данная статья содержит рейтинг брокеров РФ по уровню надежности в 2021 году. В ней представлен список 10 лучших брокеров, особенности работы с каждым из них, преимущества и недостатки, а также сравнительная таблица и ключевые характеристики брокерских компаний или банков. После ознакомления с материалом клиент получит подробный гид по главным посредникам на брокерском рынке, узнает в чем разница и сможет при необходимости воспользоваться рекомендациями.

ТОП-10 самых надежных брокеров на российском рынке

Avatrade

Брокер предоставляет лишь один тип торгового счета, применение которого в торговле подразумевает следующие условия: минимальный депозит составляет минимум 100 долларов, при банковском переводе – 500 долларов; спред рыночный с комиссией и равняется от 0,8 пунктов при операциях с базовыми валютными парами; максимально допустимое кредитное плечо составляет 1:400.

К плюсам можно отнести широкий набор торговых площадок и финансовых инструментов; наличие демосчета и относительно высокое кредитное плечо; лояльная верификация и быстрое открытие аккаунта онлайн; сравнительно низкий стартовый капитал для европейского брокера.

Среди минусов: существенные расширения спреда, что негативно отражается на уровне получаемой прибыли; доступ к аналитическим материалам возможен только после регистрации; дополнительная комиссия при отсутствии активности в течение 3 месяцев (дополнительная комиссия в размере 25 долларов ежемесячно). При недостатке средств аккаунт будет заблокирован.

Открытие

«Открытие» позволяет торговать на крупнейших мировых площадках, среди которых NYSE, NASDAQ, ММВБ, СПБ и ряд европейских платформ. Присутствует возможность оформить брокерский аккаунт в онлайн-режиме.

Брокер предлагает два тарифа «Универсальный» и «Инвестор»:

«Универсальный»	«Инвестор»
Комиссия	0,057% от суммы сделки на ММВБ, но не менее 0,04 руб. за сделку; 0,05% от суммы сделки на СПБ, но не менее 0,02USD за сделку	0,24% независимо от оборота, но не менее 0,04 руб. за сделку на ММВБ; 0,05% от суммы сделки на СПБ, но не менее 0,02USD за сделку
Плата за депозитарий	175 рублей в месяц; бесплатно, если не было сделок	150 рублей в месяц, если были сделки

За вывод денежных средств взимается комиссия в размере 10 руб. или 0,15% (в инвалюте) в зависимости от валюты вывода (при выводе в любые альтернативные кредитные организации есть доп. комиссия), зачисление происходит на бесплатной основе.

Имеется собственное приложение «Открытие Брокер» (бесплатно), также брокер работает с QUIK, MetaTrader, WebQUIK – бесплатно при сумме на аккаунте от 50 тыс. руб., иначе оплата составляет 250 руб. ежемесячно.

Минимального депозита в целях открытия счета не предусмотрено (при наличии суммы на счету менее 50 тыс. доп. взимается комиссия 295 руб. в мес.).

К плюсам работы с данным контрагентом относятся: доступ к иностранным торговым платформам, разветвленная сеть отделений, нет платы за депозитарий при отсутствии сделок.

Среди минусов: существенный рост комиссии, плата за вывод средств, дополнительная комиссия при сумме на счету менее 50 тысяч рублей, ограниченный функционал ПО.

КИТ Финанс Брокер

Существуют несколько тарифов, каждый из которых подойдет в зависимости от намерений трейдера. Наиболее выгодным является следующий:

КИТ-Универсал: для совершения свыше 30 сделок в месяц. Комиссия уменьшается с ростом уровней торговли до 0,025% на фондовом рынке, 0,0039% — на валютном. Предполагается абонентская плата в размере 200 рублей ежемесячно, отсутствует консультационная опция.

Альфа-Банк

Альфа-Директ является обособленным департаментом Альфа-Банка, предоставляющим консультации и дорогу к торговым площадках разнообразных биржевых организаций и позволяющий трейдерам координировать и всячески управлять своими финансовыми активами в онлайн-формате.

Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковском отделении Альфа-банка, оказывающем инвестиционные услуги.

На выбор предлагается несколько тарифов и для начинающих рыночных участников («S»), и для более опытных трейдеров («Альфа-трейдер»).

S	Альфа-трейдер
Обслуживание	Бесплатно	Бесплатно
Операции
По ценным бумагам	0,3% (помимо фьючерсов)	от 0,014% (биржевой рынок);от 0,1% (внебиржевой рынок)
По валюте	0,3% (помимо фьючерсов)	от 0,011%
По фьючерсам	от 0,5 биржевого сбора	от 0,5 биржевого сбора

Рассмотрим положительные и отрицательные стороны выбора Альфа-Директа как брокера-партнера по инвестициям.

Преимущества	Недостатки
Нет лимита по минимально допустимому размеру депозита	Неудобная торговая платформа для ведения рыночной деятельности
Нет внутренних комиссий при транзакциях через альтернативные банки	Высокие комиссии
Большая программа обучения по грамотной рыночной торговле	Иногда недостаточная квалификация службы техподдержки
Простой механизм зачисления и снятия денежных средств	Не самые выгодные тарифы
Предоставление финансовой аналитики для принятия решения по инвестициям	Периодически возникающие технические проблемы в мобильном приложении

После оформления данного продукта Альфа-Банка станут доступны торговые площадки ряда рынков. В зависимости от интересов каждого клиента торговые роботы и рекомендации экспертов помогут выбрать объект для инвестиций.

ФИНАМ

ФИНАМ является быстроразвивающимся брокером с представительствами в более 90 городах по всему миру, с клиентской базой из свыше 70 стран, а также владеет одной из самых расширенных линеек инвестиционных продуктов на глобальной арене.

Данный брокер оказывает услуги по соответствующему обслуживанию на российском и международном рынках (представлен на ММВБ, РТС ГАЗПРОМ, ФОРТС, крупнейших биржевых площадках Азии, Австралии и США), доверительному управлению имеющимися активами, работе на рынках капитала и банковских услуг. Ежегодно эта брокерская организация получает награды в различных номинациях престижных премий отрасли.

Брокер предлагает два вида тарифов: «Единый фри трейд» и «Единый тест-драйв»:

«Единый фри трейд»	«Единый тест-драйв»
Комиссии	0% при торговле на ММВБ	0,0177% от оборота при торговле на ММВБ и СПБ
Плата за депозитарий	177 рублей в месяц, бесплатно если не было сделок	177 рублей в месяц, бесплатно если не было сделок
Пополнение и вывод средств	В рублях бесплатно, вывод на следующий рабочий день. При выводе валюты комиссия – 0,07%, но не менее 15 долл./евро. Внесение через кассу ФИНАМ –бесплатно, комиссия при пополнении с карт сторонних банков – 1%	В рублях бесплатно, вывод на следующий рабочий день. При выводе валюты комиссия – 0,07%, но не менее 15 долл./евро. Внесение через кассу ФИНАМ –бесплатно, комиссия при пополнении с карт сторонних банков – 1%

Существует опция оформления аккаунта онлайн, а также доступна бесплатная демоверсия (для подключения на счету должно быть не менее 30 000 руб.). Минимальный объем депозита для открытия счета составляет 30 тысяч рублей. Брокер работает с QUIK, имеет собственное приложение Finam Trade – бесплатно; при работе с WebQUIK, iQUIK взимается плата от 350 руб. в месяц.

Среди преимуществ выделяют профессиональную и компетентную службу техподдержки, выгодные тарифы для начинающих трейдеров, наличие единого счета для востребованных рынков и инструментов.

К недостаткам относят запутанную тарифную сетку (например, действие наиболее выгодного тарифа «Тест-Драйв» лишь в течение одного месяца, далее клиента переводят на другой тариф), а также в приложении может не отображаться комиссия, размер дивидендов, и ряд других важных характеристик.

Тинькофф Инвестиции

В целях оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и уплачивать налоги в Российской Федерации, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация не является обязательным условием, вполне достаточно находиться в пределах страны свыше 183 дней в году. Без наличия гражданства РФ оформление не представляется возможным, даже при условии проживания в России и уплаты налогов.

Банк предлагает три тарифа в рамках данного проекта.

Инвестор	Трейдер	Премиум
Комиссия за совершение торговых сделок	0,3%	0,05% — базовая; 0,025% — до окончания работы биржи после достижения дневного оборота в размере 200 тысяч ₽	0,025% — базовая;0,25% — 4% (внебиржевые иностранные ценные бумаги)
Ежемесячное обслуживание	Бесплатно	Бесплатно при выполнении хотя бы одного из нижеперечисленных условий: — не совершаются торговые операции;— имеется Премиальная карта банка Тинькофф;— имеется Премиальная карта банка Тинькофф;— оборот прошлого периода насчитывает более 5 млн ₽;—портфель составляет свыше 2 млн ₽Иначе — 290 ₽.	Бесплатно, если объем портфеля равняется более 3 млн ₽;990 ₽ — портфель объемом 1-3 млн ₽;Иначе – 3 тысячи ₽.

Ниже представлена оценка преимуществ и недостатков выбора Тинькофф в качестве брокер-партнера на фондовом рынке.

Преимущества	Недостатки
Нет скрытых комиссий	Высокие комиссии
Привилегии для новых клиентов	Частые перебои в работе техподдержки
Быстрое оформление	Сложности с переводом бумаг на депозитарий
Удобное мобильное приложение	Автоматическое подключение овернайта (риск)
Возможность приобретения инвалют в формате «1 лот = 1 единица»	Ограниченный выбор ценных бумаг

Отталкиваясь от интересов каждого клиента, робот-советник и консультации аналитиков помогут выбрать наиболее подходящий объект для вложений. Тинькофф предоставляет также опцию мультивалютной торговли российскими рублями и американскими долларами с одного аккаунта и приглашает для активного участия в профессиональной платформе для инвесторов «Пульс».

Exante

Данная инвестиционная компания предлагает своим клиентам широкий спектр финансовых инструментов в том числе различные криптовалюты, доступ к азиатским и европейским облигациям и не берет комиссии за обслуживание счета (фиксированная плата только за торговые операции в размере 30 у.e.). Комиссия за неактивность равняется 50 евро.

Комиссия за снятие — 30 евро (эквивалент). Максимальная ставка на американских биржах — 0,02 USD за акцию, на европейских — 0,02%-0,18%, 0,1% на Токийской бирже, 0,1927% на биржах Гонконга.

Брокер работает на собственной торговой платформе, которая изначально запущена для опытных трейдеров-профессионалов для торговли «по-крупному». Имеет удобный интерфейс с модульной структурой, что позволяет легко управлять финансовыми инструментами на мировых рынках; отсутствует лимит по минимальной сумме транзакций, поддерживается сложный теханализ с настройкой параметров торговли, допускается открытие демосчета.

Недостатков немного, но они есть. Так, нельзя внести денежные средства через PayPal, кредитную или дебетовую карты (только через банковский перевод), а также относительно высокая минимальная сумма открытия счета для физлица – 10 тысяч евро.

БКС Мир Инвестиций

Этот брокер позволяет инвестировать на нескольких торговых площадках: ММВБ, СПБ, NYSE, NASDAQ, LSE-IOB, Xetra.

Существуют два тарифа:

«Инвестор»	«Трейдер»
Комиссия	0,1% от суммы сделки	Зависит от суммарного дневного оборота: 0,015% свыше 100 млн руб., 0,05% до 1 млн руб.
Фиксированное вознаграждение равняется 199 рублей в месяц в случае проведения сделок;Плата за депозитарий отсутствует.	Фиксированное вознаграждение равняется 199 рублей в месяц в случае проведения сделок;Плата за депозитарий отсутствует.

Пополнение доступно в рублях бесплатно, процент при выводе средств зависит от суммы. Возможны комиссии при пополнении с карт сторонних банков. Возможно открытие счета в формате онлайн без минимального депозита.

Банк имеет собственное мобильное приложение «Мой брокер». Пополнять можно бесплатно по терминалу QUIK клиентам со счетом свыше 30 тысяч рублей, для остальных – 300 рублей ежемесячно.

К преимуществам работы с данным брокером можно отнести отсутствие комиссии за депозитарий, доступ к разнообразным торговым площадкам и финансовым инструментам.

К недостаткам: высокая комиссия, иногда некорректная работа ПО, а также невозможность решить некоторые проблемы онлайн.

Сбербанк

Для физических лиц предлагаются два тарифа: самостоятельный и инвестиционный.

Самостоятельный подойдет начинающим инвесторам, среди его преимуществ – минимальные комиссии за сделки и отсутствие оплаты за обслуживание счета.

Для опытных и квалифицированных инвесторов создан инвестиционный тариф, который подразумевает постоянную инвестиционную поддержку от экспертов Сбера и предоставление доступа к ежедневным обзорам по инструментам фондовых рынков. Вместе с тем, с данным тарифом установлены более высокие комиссии Сбербанка.

Самостоятельный	Инвестиционный
Комиссии за совершение сделок на фондовом рынке Мосбиржи
До 1 000 000 рублей	0,06%	0,3%
1 000 001 – 50 000 000 рублей	0,035%	0,3%
50 000 001 рублей и выше	0,018%	0,3%
Комиссии за совершение сделок на валютном рынке Мосбиржи
До 100 000 000 рублей	0,2%	0,2%
100 000 001 рублей и выше	0,02%	0,2%
Комиссии за совершение сделок на срочном рынке Мосбиржи
За срочные сделки	0,5 рублей	0,5 рублей

Минимального депозита на существующих тарифах не установлено.

Среди плюсов выбора данного брокера отмечаются следующие характеристики: простая процедура оформления; возможность открыть брокерский счет и подписать договор на обслуживание онлайн; опция передачи поручений по телефону; счет может быть открыт без наличия минимальной суммы; пополнение и вывод средств с открытого счета при помощи Сбербанк Онлайн; использование пакета дополнительных услуг; возможность инвестировать без комиссии за обслуживание.

К минусам относятся такие факторы, как: ограниченный режим работы биржи; Сбербанк Инвестор не позволяет осуществлять перевод средств; высокий уровень комиссии Сбербанка; долгое ожидание в очереди на линии службы поддержки.

Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковских отделениях ВТБ, оказывающих соответствующие инвестиционные услуги.

На выбор предоставляется семь тарифов различных категорий. Уровень комиссий за сделки колеблется от 0,03% до 0,05% в зависимости от объема осуществляемой торговли.

Мой онлайн	Инвестор Стандарт	Инвестор привилегия	Инвестор прайм	Профессиональный стандарт	Профессиональный привилегия	Профессиональный прайм
Биржа — ценные бумаги	0,01 % от объема	0,01 % от объема	0,01 % от объема	0,01 % от объема	0,01 % от объема	0,01 % от объема	0,01 % от объема

• Купля-продажа без комиссии различных фондов ВТБ и ОФЗ-н;
• Комиссия брокера за сделки на срочном рынке: 1 ₽ за контракт; на внебиржевом — от 0,15% от объема сделки.
• Вывод денежных средств: менее 300 000 ₽ ежемесячно — бесплатно; более 300 000 ₽ — 0,2% от размера превышения.

Рассмотрим преимущества и недостатки выбора ВТБ в качестве фондового брокера.

Преимущества	Недостатки
Уникальные инструменты (однодневные облигации ВТБ и IPO / SPO акций)	Невозможность перехода на новый тариф «Мой онлайн» прежним клиентам
Опция приобретения ОФЗ-н	«Мой онлайн» позволяет спекулировать исключительно через мобильное приложение
Налоговые льготы при получении дивидендов от американских акций	Высокая депозитарная комиссия на основных тарифах
Приобретение иностранных валют в формате «1 лот = 1 единица»	Лимитированный набор фондов
Выведение купонов и дивидендов на отдельный расчетный счет	Для торгов доступен только один терминал (QUIK)
Удобное мобильное приложение	Маржинальная торговля подключается по умолчанию, что может оказаться неудобным для начинающих трейдеров, которым приходится рассчитывать размер позиции вручную
Большая бесплатная программа обучения торговле на фондовом рынке

После оформления данного продукта станут доступны торговые площадки ряда рынков. Кроме того, функционирует Школа Инвестора для начинающих трейдеров.

В зависимости от интересов каждого клиента робот-советник и рекомендации аналитиков помогут выбрать объект для инвестиций. Для состоятельных клиентов банк предлагает также услуги персонального совета по приобретению еврооблигаций. В 2018 и 2019 году ВТБ был признан брокерской компанией года по версии конкурса «Элита фондового рынка».

Сравнительная таблица

Брокер	Наиболее выгодный тариф	Комиссии	Депозитарий	Дивиденды на карту	Наличие всех бумаг	Онлайн открытие	Внесение, вывод денег	Размер минимального депозита
ВТБ	Мой онлайн	0,06%	0	да	да	да	Бесплатно (с карты ВТБ или другого банка), вывод бесплатно на следующий рабочий день	—
Сбербанк	Самостоятельный	0,06%	0	да	Нет акций США, БПИФ и ETF в долларах	да	Бесплатно, вывод бесплатно на карту Сбербанка	—
БКС Инвестиции	Инвестор	0,10%	0	да	да	да	Бесплатно через приложение БКС Премьер с карты любого банка, вывод бесплатный в течении дня или на следующий день	—
Exante	в зависимости от планов по торговле	0,01-0,1%	90 евро	да	да	да	За снятие 30 евро (эквивалент)	10 000 евро
Тинькофф Инвестиции	Трейдер	0,05%	290 ₽ если были сделки	—	Нет части облигаций, БПИФ (ETF) в долларах	да	Бесплатно с карты Тинькофф, вывод только на карту Тинькофф	—
ФИНАМ	Единый Дневной	0,03% минимум 41,3 ₽ за сделку	177 ₽ если были сделки	да	да	да	Бесплатно, вывод на следующий день бесплатно	2 000 рублей
Альфа Директ	Оптимальный	0,04%	0,06%	—	Нет части БПИФ и ETF в долларах	да	Бесплатно, вывод ка на карту Альфа-Банка бесплатно	—
КИТ Финанс	КИТ-Универсал	Зависит от рынков: от 0,02% до 0,1%	200 рублей	да	да	да	Бесплатно	10 000 рублей
Открытие	Универсальный	0,06%	175 ₽ + $3 в случае сделок	—	Да (через QUIK)	да	Бесплатно, вывод 10 ₽, вывод валюты $35	50 000 рублей
Avatrade	в зависимости от планов по торговле	0,01-0,15%	$100	да	да	да	Бесплатно	100 долларов

Самые распространенные ошибки новичков при выборе

Первой ошибкой является предположение, что брокер на одной стороне с клиентом. На самом деле, у брокера и инвестора очевиден конфликт интересов. Брокерской компании невыгоден долгосрочный инвестор, редко осуществляющий сделки купли-продажи, поскольку на нём ничего нельзя заработать. Напротив, его комиссия максимальна при активной торговле. Также выгодно, чтобы клиент покупал инвестпродукты с большими комиссиями, поэтому брокеры зачастую навязывают продукты или создают запутанные тарифы.

Еще одним заблуждением считается поддержка от брокера. По факту, он лишь исполняет поручения клиента, торговые инструменты предоставляются биржей, а не брокером.

Часто задаваемые вопросы

Какой брокер самый надёжный на российском рынке?

Резюмировав все вышеупомянутое, наиболее подходящим брокером для частного инвестора становится «ВТБ Инвестиции». У него выгодные тарифы, простое в использовании приложение и расширенный набор финансовых инструментов, что делает его сбалансированным брокером без серьезных недостатков.

С каким брокером работать выгоднее всего?

ВТБ, Сбербанк, БКС Инвестиции. Для новичков на рынке максимально удобен Тинькофф.

У какого брокера самое удобное приложение для торговли?

Чем больше активных клиентов у брокера, тем он надёжнее?

Не всегда количество активных клиентов соответствует уровню надежности. Скорее, это может служить лишь одним из критериев при оценке и выборе подходящего брокера.

Брокеры России

На этой странице Выберу.ру представлен рейтинг лучших брокеров России. Вы можете сравнить информацию о крупнейших игроках инвестиционного рынка, а также открыть брокерский счет онлайн.

Помощник

Для чего нужен брокер

Брокер – посредник между инвестором, компаниями-эмитентами и фондовой биржей. Принимать участие в торгах и совершать операции покупки-продажи ценных бумаг и других активов могут только юридические лица. Поэтому без помощи брокера ни инвестором, ни трейдером стать невозможно.

Компании, которые получили лицензию Банка России на оказание брокерских услуг, вправе выступать посредниками и брать за это комиссионное вознаграждение. Для оформления статуса брокерской компании потребуется выполнить ряд условий – сформировать штат аттестованных сотрудников, вложить капитал, соблюдать требования законодательства. Если брокер допускает ошибку, Банк России отзывает у него лицензию, поэтому профессиональные компании дорожат своей репутацией.

Возможны различные варианты оплаты услуг брокера:

• за каждую операцию;
• процент от суммы;
• ежемесячный платеж, независимо от количества операций, или сочетание всех трех вариантов.

По каким критериям можно определить хорошего брокера

Основные критерии выбора лучшего брокера, с которым окажется надежно и комфортно сотрудничать:

• лицензия ЦБ РФ;
• срок работы компании на рынке;
• биржи, на которых брокер проводит сделки;
• виды активов, с которыми работает компания;
• репутация, рейтинг и отзывы клиентов;
• линейка тарифных планов для разного уровня активности на торгах;
• удобный торговый терминал и мобильное приложение, рейтинг и отзывы о программном обеспечении;
• доступная аналитика, которая поможет принимать решения по поводу сделок с активами;
• дистанционная подача заявки на открытие счетов для начала инвестирования;
• техподдержка, онлайн-чат, голосовая линия;
• количество способов подачи распоряжений брокеру на проведение операций;
• срок и способы пополнения и вывода денег со счета.

Чем больше важных критериев совпадает у одного брокера, тем лучше он вам подходит.

Рейтинг брокеров по количеству активных клиентов на Московской бирже

Топ-10 лучших брокеров по числу активных клиентов, по данным Московской биржи. Активные – это те, которые совершили хотя бы одну операцию в отчетном периоде. Фактическое количество клиентов у каждого брокера значительно выше.

Позиция в рейтинге

Название брокера

Количество активных клиентов, по данным на апрель 2022 года

АО «Тинькофф банк»

Группа Банка «ФК Открытие

ООО УК «Альфа-Капитал»

ООО ИК «Фридом Финанс»

Данные с официального сайта Московской биржи.

Топ брокеров по объему клиентских операций на Московской бирже

Объем операций, которые проведены клиентами через брокеров на Московской бирже в режимах:

• основных торгов;
• переговорных сделок;
• основных торгов Т+;
• РПС с ЦК;
• торгов РЕПО;
• торгов РЕПО с ЦК.

Позиция в рейтинге

Название брокера

Объем клиентских операций, по данным на апрель 2022 года

7 600 642 727 816

3 054 414 725 260

ООО «Ренессанс Брокер»

1 433 914 255 711

1 335 164 103 341

1 257 464 915 583

Группа Банка «ФК Открытие»

1 229 524 710 127

1 091 247 856 573

ООО «УНИВЕР Капитал»

903 762 003 755

900 406 220 097

758 724 706 323

502 810 345 833

АО «Тинькофф Банк»

493 324 354 965

492 201 656 456

ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»

418 417 902 687

ПАО «Бест Эффортс Банк»

409 772 390 930

Данные с официального сайта Московской биржи.

Лучшие российские брокеры 2022 года

В топ-5 российских брокеров в 2022 году вошли:

1. ФИНАМ.
2. Открытие Брокер.
3. БКС Брокер.
4. Фридом Финанс.
5. Тинькофф Инвестиции.

В этом году в список ведущих брокеров страны не вошли ВТБ, Сбербанк и Альфа-Банк. В связи с введением санкций против перечисленных банков их клиенты не могут больше торговать иностранными ценными бумагами на российских биржах.

ФИНАМ

ФИНАМ – классический глобальный брокер, с его помощью инвесторы выходят на российский фондовый рынок и на другие зарубежные биржи. Предлагает пользователям качественную аналитику и помощь в обучении. Подходит для опытных инвесторов, трейдеров и тех новичков, которые хотят погрузиться в торги.

Брокер предлагает готовые стратегии и несколько тарифных планов. Пользователи объединены в единую социальную сеть, где могут обмениваться мнениями и общаться.

Открытие Брокер

Брокер Открытие пользуется популярностью у инвесторов и трейдеров. Характеризуется большим числом отделений и выходом на российские и зарубежные биржи.

По отзывам зарегистрированных пользователей, это один из наиболее клиентоориентированных брокеров с качественной техподдержкой на всех этапах сотрудничества. Дополнительный плюс – качество и надежность программного обеспечения, готовые стратегии для пользователей от собственных аналитиков компании. Один из минусов – тарифная политика, которая может меняться не в пользу клиентов.

БКС Брокер

БКС Брокер – посредник для выхода на фондовую биржу для крупных корпораций и юридических лиц. Компанию выбирают состоятельные инвесторы и трейдеры с большими капиталами. Лидирует по объему торгов по счетам клиентов, по сравнению с другими брокерами из топа.

Клиенты через БКС Брокер выходят на обе российские биржи и на иностранные фондовые рынки. Характеризуется высокой степенью устойчивости программного обеспечения в периоды колебаний на торгах, за что получает высокие оценки от пользователей. Регулярно публикует прогнозы ведущих аналитиков и экспертов, которыми можно руководствоваться при выборе стратегии. Каждого клиента ведет персональный менеджер, а не единый колл-центр.

Комиссии за обслуживание средние по рынку, поэтому этот параметр не становится главным при выборе.

Фридом Финанс

Инвестиционная компания и брокер «Фридом Финанс» входит в Freedom Finance Holding. Организация представлена по всему миру, в том числе в Украине, Казахстане и США. Брокер входит в топ-5 на российском рынке.

Комиссии за обслуживание по российским меркам средние, поэтому при выборе компании ориентируются на другие параметры. В числе плюсов – глубокая специализация и уровень экспертности прогнозов, устойчивое программное обеспечение. По отзывам пользователей, главные минусы – низкая заинтересованность компании в клиентах с капиталами до нескольких сотен тысяч рублей, высокий порог для участия в IPO от 100 тысяч долларов. Но тем, у кого нет таких средств, брокер предлагает участие в «Фонде первичных размещений».

Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции растет самыми высокими темпами, по сравнению со всеми остальными брокерскими компаниями. По количеству активных клиентов несколько месяцев занимает лидирующую позицию, но при этом торговые обороты ниже, чем у компаний, которые ориентированы на юридических лиц.

Брокер Тинькофф банка предлагает удобный сервис для начинающих инвесторов и трейдеров, а также уникальную программу по обучению торгам на бирже с нуля. По отзывам пользователей, качественная техподдержка, но более высокая стоимость обслуживания, чем у традиционных брокеров, а также нет выхода на Срочный рынок.

Список лучших зарубежных брокеров

В топ-5 самых популярных иностранных брокеров у российских инвесторов и трейдеров вошли: