Как вывести деньги с брокерского счета рсхб

Брокерское обслуживание

С 16.02.2021 г. по 18.03.2021 г. включительно или до даты размещения всего объема выпуска, Вы можете купить облигации АО «Россельхозбанк» БО-09-002P, ориентированные на инвесторов – физических лиц, по номинальной стоимости 1000 рублей за одну облигацию.

Облигации БО-09-002P — разумный выбор для консервативного инвестора.

Ставка купона – 5,0% годовых.

Погашение купона – в конце срока обращения.

Срок обращения – 1 год (364 дня).

Подробнее об облигациях БО-09-002P

Параметры размещения РСХБ БО-09-002Р:

Как купить новый выпуск облигаций?

Заключить договор на брокерское обслуживание возможно:

через офис Банка, при себе необходимо иметь паспорт;

Перевести денежные средства на брокерский счет для покупки облигаций возможно:

Подать заявку на покупку облигаций:

• через офис Банка/ мобильное приложение РСХБ-БРОКЕР

Динамика цен предыдущих розничных выпусков облигаций АО «Россельхозбанк».

Что такое облигации?

Облигация – ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение номинальной стоимости облигации по окончании срока обращения (сохранность инвестиций) плюс определенный доход.

Облигации бывают дисконтными и купонными. Практически все облигации, присутствующие на российском рынке в настоящее время, в т.ч. облигации АО «Россельхозбанк», являются купонными. Эти ценные бумаги предусматривают право ее владельца на периодическое получение определенного процента от номинальной стоимости (регулярный купонный доход).

В течение всего периода владения (срока обращения) цена облигаций может меняться, но в дату погашения всегда составляет 100% от номинальной стоимости.

В отличие от депозита вложения в облигации не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ. Для снижения рисков разумно рассматривать для инвестирования облигации высоконадежных эмитентов с кредитными рейтингами на уровне, сравнимом с кредитными рейтингами Российской Федерации.

Размер процентных выплат (купонов) не зависит от текущей рыночной цены облигации и закрепляется в эмиссионных документах каждого выпуска в процентах от номинала, а не от текущей рыночной цены облигации. Например, если ставка купона составляет 9%, номинал облигаций 1000 руб., каждый купонный период длится 182 дня, то в течение года независимо от цены облигации владельцу будет выплачено два купона по (9%*1000 руб.*182/365) = 44,88 руб. — итого 89,76 руб.

В течение последних лет ставка купона по облигациям эмитентов банковского сектора, которая определяет доходность облигаций при удержании в течение всего срока их обращения, как правило, превышала и превышает в настоящее время ставки депозитов этих же банков.

Облигации можно покупать как при их первичном размещении, так и на вторичном рынке, например, на торгах Московской Биржи. При первичном размещении облигации, как правило, можно приобрести по номинальной стоимости. При покупке на вторичном рынке цена приобретения облигаций будет зависеть от сложившейся на данный момент рыночной конъюнктуры и может быть, как выше, так и ниже номинальной стоимости.

Продать все или часть облигаций можно в любой момент без потери полученного купонного дохода, что выгодно отличает облигации от вкладов, при досрочном изъятии которых процентный доход зачастую теряется. Но надо помнить, что цена продажи может отличаться от цены приобретения, как в большую, так и в меньшую сторону, увеличивая или уменьшая доходность инвестиций.

Какие существуют риски* инвестирования в облигации?

• Риск дефолта эмитента: эмитент не в состоянии рассчитаться по собственным обязательствам, в том числе облигациям. Вероятность дефолта близка к нулю при покупке облигаций эмитентов с максимальной надежностью.
• Риск снижения стоимости облигаций в период до наступления даты погашения/в период владения: цена продажи облигаций ниже цены покупки, снижение ожидаемой доходности инвестиций. Риск отсутствует при удержании облигаций до погашения (неприменимо для бессрочных облигаций).
• Риск низкой ликвидности: невозможно продать облигации в сжатые сроки. Риск минимизируется при покупке облигаций эмитентов, имеющих высокий рейтинг надежности и существенный объем выпуска.
• Инвестиции в облигации (в том числе инвестиции в субординированные облигации банков) не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ.

* В Декларации о рисках, которая является неотъемлемой частью Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк» №15-Р, приводится список видов рисков, который не является исчерпывающим, но позволяет клиенту иметь общее представление об основных рисках, с которыми он может столкнуться при инвестировании средств в финансовые инструменты.

Какие расходы при размещении денежных средств в облигации?

Расходы при приобретении облигаций минимальны:

Комиссия Московской Биржи в размере 0,0125% от суммы, на которую Вы покупаете облигации на первичном размещении. Комиссия за продажу отсутствует, если Вы удерживаете облигации до даты погашения. В случае покупки или продажи облигаций на биржевых торгах при их вторичном обращении комиссия биржи составит 0,01% от дневного оборота;

Комиссия брокера — АО «Россельхозбанк» 0,015% при обороте до 100 млн. руб. в день. Комиссия за продажу отсутствует, если Вы удерживаете облигации до даты погашения;

Комиссия депозитария — АО «Россельхозбанк» за хранение на счете клиента купленных на бирже ценных бумаг – отсутствует.

Как продать облигации и получить деньги на свой счет в Банке?

Шаг 1: Подать поручение на продажу облигаций (удаленно – по телефону с использованием кодового слова или с использованием систем интернет-трейдинга), указав количество облигаций, необходимых для получения требуемой суммы.

Шаг 2: Подать заявку на вывод с брокерского на текущий счет денежных средств, полученных от продажи облигаций. Заявку можно отправить по электронной почте, в офисе Банка или через систему ДБО. Не позднее следующего рабочего дня после подачи поручения деньги поступят на текущий счет, указанный в Анкете клиента, после чего клиент может использовать их по своему усмотрению.

Если облигации не проданы до даты погашения, то в дату погашения деньги поступают на текущий банковский счет, указанный в Анкете клиента, автоматически без подачи каких-либо дополнительных поручений.

Покупать облигации на брокерский счет или на ИИС?

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это, фактически, «обычный» брокерский счет, для которого действует особый порядок налогообложения, позволяющий получать налоговые вычеты из бюджета.

Если Вы имеете совокупный годовой доход, с которого уплачивается НДФЛ, в размере до 400 тыс. руб. в год (например, официальную заработную плату по месту работы), то разумно покупать облигации на индивидуальный инвестиционный счет, который предоставляет возможность получения дополнительного дохода за счет возврата, уплаченного НДФЛ (т.н. «первый тип» налогового вычета). Для возврата, ранее уплаченного НДФЛ в сумме, равной

«13% * сумма средств, зачисленных на ИИС в течение календарного года», необходимо заполнить и подать в налоговую инспекцию декларацию по форме 3-НДФЛ. Например, если Вы инвестировали в покупку облигаций на ИИС 400 тыс. руб., Вы сможете получить возврат ранее уплаченного налога в сумме 13% * 400 тыс. руб. = 52 тыс. руб. Вы может инвестировать через ИИС до 1 млн. руб. в год, но, используя «первый тип» ИИС, налоговый вычет можно получить только с суммы до 400 тыс. руб. в год.

Если Вы планируете инвестировать в покупку облигаций более 400 тыс. руб. или не имеете источников дохода, по которым уплачивается НДФЛ, целесообразно заключить «обычный» договор на брокерское облуживание или воспользоваться ИИС «второго типа». В случае использования ИИС «второго типа» спустя три года от налогообложения освобождается весь доход по данному счету (речь только о торговом доходе, на купонные выплаты не распространяется). Так же, как и в случае «первого типа» ИИС, можно инвестировать до 1 млн. руб. в год.

В случае инвестирования более 1 млн. руб. в год разумно одну часть суммы направить на ИИС, другую часть – на «обычный» брокерский счет.

Необходимо помнить, что вывод денежных средств с индивидуального инвестиционного счета до истечения трех лет с момента его открытия влечет его закрытие. Уже полученные от государства суммы налоговых вычетов в этом случае придется вернуть в бюджет.

Изменение налогообложения

Обращаем ваше внимание, что 01 января 2021 года купонный доход по облигациям облагается НДФЛ по ставке 13%. Купонный доход приходит на текущий банковский счет уже за вычетом 13%.

Брокерское обслуживание

Бесплатное открытие брокерского счета и выгодные тарифы

Вы сами управляете своими инвестициям 24/7

Бесплатные торговые идеи, обзоры, комментарии от аналитиков

Как начать инвестировать

Бесплатная аналитическая поддержка

Подписывайтесь и получайте актуальные инвестиционные идеи, обзоры рынка, доступ к профессиональным секретам

Откройте брокерский счёт и получайте эксклюзивный контент в мобильном приложении РСХБ-БРОКЕР

Частые вопросы

Первая и самая важная функция брокера — это доступ на биржу. Брокер берет на себя все обязательства по подключению своих клиентов к бирже и дальнейшему взаимодействию с ней.

Брокерская деятельность является лицензируемой и регулируемой. Защищает права инвесторов Центральный Банк Российской Федерации. Он контролирует работу всех брокеров. Центральный Банк выдает лицензию или забирает ее, если брокер нарушил правила.

Центральный Банк также следит за работой Бирж.

На брокерском счете учитываются деньги клиента и его позиции – что он купил или продал, и в каком объеме.

Что входит в брокерское обслуживание:

Открытие и ведение брокерского счета клиента на бирже

Подготовка брокерских отчетов и справок

Открытие и ведение брокерского счета клиента на бирже

Подготовка брокерских отчетов и справок

Выполнение биржевых торговых поручений на покупку/продажу

Оплата налогов по брокерским счетам (брокер выступает налоговым агентом по большинству операций). Подробнее о налогообложении

Брокер может оказывать дополнительные услуги своим клиентам:

Предоставление кредитов для осуществления сделок

Обучение биржевой торговле

Проведение аналитики финансового рынка, обзоров, подготовка торговых идей

Интернет-банк и Мобильный банк АО «Россельхозбанк» предоставляют клиентам, заключившим соглашение на брокерское и депозитарное обслуживание, следующие возможности:

просмотр остатка денежных средств на брокерских счетах по состоянию на утро текущего дня,

просмотр остатка ценных бумаг на счетах ДЕПО и их стоимости по состоянию на утро текущего дня,

просмотр остатка срочных контрактов по состоянию на утро текущего дня,

пополнение брокерского счета, вывод денежных средств, переводы денежных средств между биржевыми и внебиржевыми площадками.

В Интернет-банке и Мобильном банке отображаются фактические остатки по брокерским и депозитарным счетам клиента. Плановые остатки (с учетом режимов торгов Т+) можно посмотреть в брокерском отчете, направляемом на адрес электронной почты клиента. Адрес электронной почты клиент заполняет при приеме на брокерское обслуживание. Изменить адрес можно в Интернет-банке.

Брокерский счет дает возможность торговать на бирже – приобретать акции российских и иностранных компаний, облигации, еврооблигации, валюту по биржевому курсу и другие активы.

Также существует брокерский счет с особым льготным режимом – индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Ознакомьтесь с его преимуществами и ограничениями. По налоговому вычету типа А возможно вернуть до 52 000 руб. НДФЛ в год. По вычету типа Б – освободить большую часть дохода от операций на бирже от удержания НДФЛ. Это может существенно улучшить итоговый финансовый результат для инвестора.

АО «Россельхозбанк» не гарантирует получение дохода по операциям, совершаемым клиентом в рамках брокерского обслуживания. Инвестиции на бирже не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 N177-ФЗ.

Существует два вида брокерских счетов:

Обычный брокерский счет. У одного физического лица их может быть несколько и у разных брокеров.

Индивидуальный инвестиционный счет — брокерский счет с особым льготным режимом. Он может быть у физического лица только один. Но его можно перевести от одного брокера к другому с сохранением срока действия, что важно для получения налоговых льгот.

Можно одновременно открывать и иметь оба вида счетов: обычный брокерский счет и ИИС.

При заключении договора на брокерское обслуживание клиент отмечает рынки, на которых планирует торговать. Мы предоставляем доступ к Московской Бирже и СПБ Бирже.

С брокерским счетом в АО «Россельхозбанк» вам доступны:

Фондовый рынок Московской Биржи: акции, облигации, еврооблигации, ETF / БПИФ

Валютный рынок Московской Биржи: валютные пары USD/RUB, EUR/RUB, GBP/RUB, CHF/RUB

Срочный рынок Московской Биржи: опционы (длинные позиции) и фьючерсы

Внебиржевой рынок: ценные бумаги иностранных эмитентов, включая еврооблигации (от $200 000)

Совершение необеспеченных сделок (маржинальная торговля). Совершение необеспеченных сделок связано с повышенным риском. Подробнее в видео о маржинальном кредитовании

В настоящий момент Вы можете иметь только один брокерский счет в АО «Россельхозбанк». Общее количество брокерских счетов у разных брокеров не ограничено.

Для открытия брокерского счета физическим лицам в АО «Россельхозбанк» необходимо заключить договор на брокерское обслуживание. Если вы уже являетесь клиентом АО «Россельхозбанк», открыть брокерский счет вы можете в интернет-банке за несколько кликов. Воспользуйтесь инструкцией.

Если вы пока не являетесь клиентом Банка, вам необходимо обратиться в ближайший офис АО «Россельхозбанк».

Предварительную консультацию по вопросам брокерского обслуживания можно получить по тел. 8-800-100-4040 (звонок по России бесплатный).

Открыть брокерский счет физическому лицу резиденту РФ в АО «Россельхозбанк» возможно:

В отделении Банка. Необходим паспорт РФ. Открыть брокерский счет возможно только на свое имя. Пополнять брокерский счет возможно также только со своего банковского счета.

В интернет-банке (необходимо быть клиентом АО «Россельхозбанк»).

Открыть брокерский счет физическому лицу-нерезиденту РФ в АО «Россельхозбанк» возможно:

В отделении Банка.

Необходим паспорт иностранного гражданина (нотариально заверенная копия или оригинал), если от имени клиента действует представитель – дополнительно предоставляется документ на представителя;

Миграционная карта (нотариально заверенная копия или оригинал);

Документ, подтверждающий право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в РФ (виза, разрешение на временное проживание или вид на жительство в РФ) (нотариально заверенная копия или оригинал).

У клиента отсутствует обязательство пополнить брокерский счет. Если клиент открыл брокерский счет и не использует его, счет не будет закрыт. Клиент сможет пополнить счет в удобное для него время перед началом инвестирования.

Если вы открыли не простой брокерский счет, а индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), и намерены получить налоговый вычет по типу А (до 52 000 руб.) в следующем году, ИИС необходимо пополнить до 31 декабря текущего года.

При открытии брокерского счета в АО «Россельхозбанк» минимальную сумму для инвестирования частный инвестор определяет самостоятельно. Например, облигации на Московской Бирже доступны от 1000 руб. Евроооблигации доступны от $1000.

При открытии брокерского счета в АО «Россельхозбанк» не требуется сразу занесение денежных средств на счет.

Брокерский счет можно пополнять в любое время и на любые суммы:

Через интернет – банк / мобильный банк АО «Россельхозбанк»

В отделении Банка

По реквизитам со счета в другом российском банке

Для пополнения брокерского счета в иностранной валюте необходимо открыть банковский счет и брокерский субсчет в соответствующей валюте.

Мы рекомендуем подписаться на Телеграм-канал «РСХБ-Инвестиции». Начинающие и профессиональные инвесторы найдут здесь полезную информацию, которая поможет сориентироваться на рынке и определиться с дальнейшими шагами. Начинающие инвесторы также могут ознакомиться с возможностями рынка, пройдя наш видеокурс на YouTube.

Обращаем внимание, что АО «Россельхозбанк» не гарантирует получения дохода по операциям на бирже. Как правило, чем выше потенциальная доходность инструмента, тем выше и потенциальный риск. Поэтому до совершения операций начинающему инвестору рекомендуется ознакомиться с особенностями каждого инструмента – акций, облигаций, еврооблигаций и др.

Абсолютное большинство инвесторов после открытия брокерского счета выбирают торговый онлайн терминал для совершения операций. Это более удобный формат работы, чем подача поручений по телефону «с голоса».

Абсолютное большинство инвесторов после открытия брокерского счета выбирают торговый онлайн терминал для совершения операций. Это более удобный формат работы, чем подача поручений по телефону «с голоса».

В АО «Россельхозбанк» вы можете совершать торговые операции с финансовыми инструментами в режиме реального времени с использованием следующих информационно-торговых систем:

ИТС QUIK для стационарных компьютеров под управлением операционной системы Windows;

iQUIK X/QUIK Android X для смартфонов/планшетов под управлением операционных систем iOS и Android;

РСХБ-БРОКЕР для смартфонов под управлением операционных систем iOS и Android.

Информационно-торговые системы позволяют самостоятельно совершать сделки с финансовыми инструментами путем выставления заявок напрямую на биржевые площадки, а также отслеживать в режиме реального времени состояние портфеля.

Дивиденды – доход, который компании могут выплачивать держателям их акций, акционерам. Сумма и периодичность выплат зависят от дивидендной политики. Это не гарантированный доход. Для получения дивидендов необходимо приобрести акции компании, предварительно изучив историю ее дивидендных выплат, дивидендную политику и другие особенности.

Клиенты брокерского обслуживания АО «Россельхозбанк» могут приобретать акции онлайн через торговые терминалы (РСХБ-БРОКЕР, ИТС QUIK) или по телефону «с голоса». Дивиденды акций российских компаний поступают на текущий счет в Банке уже за вычетом налогов.

Согласно п. 1 ст. 8.7 ФЗ «О рынке ценных бумаг» лица, которые осуществляют права по акциям и облигациям (ценным бумагам), и права которых на такие ценные бумаги учитываются депозитарием, получают дивиденды в денежной форме по акциям или доходы в денежной форме и иные денежные выплаты по облигациям через депозитарий, депонентами которого они являются. Депозитарный договор должен содержать порядок передачи депозитарием депоненту выплат по ценным бумагам. При этом депозитарий обязан передавать выплаты по ценным бумагам путем перечисления денежных средств на банковские счета в соответствии с депозитарным договором.

В соответствии с п 2.1.5. Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк» № 15-Р «Банк не принимает на обслуживание физических лиц в случае отказа Клиента от открытия Счета депо, Торгового счета депо в Банке и отсутствия Банковского счета в Банке. Физическим лицам до принятия на брокерское и депозитарное обслуживание необходимо открыть в Банке Банковский счет Клиента. Выплата доходов по ценным бумагам может осуществляться только с использованием Банковского счета в Банке, указанного в Анкете Клиента.» Приложение 3.2 к Регламенту оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк» № 15-Р — 708-ОД-1-3.2 — Анкета.pdf

В соответствии с п. 6 ст. 42 ФЗ «Об акционерных обществах» «Срок выплаты дивидендов номинальному держателю и являющемуся профессиональным участником рынка ценных бумаг доверительному управляющему, которые зарегистрированы в реестре акционеров, не должен превышать 10 рабочих дней, а другим зарегистрированным в реестре акционеров лицам — 25 рабочих дней с даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов.

Выплаты по ценным бумагам клиентам (депонентам) передаются Депозитарием не позднее 7 рабочих дней после дня их получения Депозитарием. (п. 4 ст. 8.7 ФЗ «О рынке ценных бумаг»).

Подать поручение на вывод средств возможно:

в приложении Мобильный банк АО «Россельхозбанк»,

через Интернет-банк АО «Россельхозбанк»,

в офисе АО «Россельхозбанк».

Как правило вывод занимает до 2 рабочих дней. Согласно Регламенту оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк», поручение на вывод/Поручение на перевод/Поручение на вывод с ИИС/Поручение на перевод с ИИС должно быть передано Клиентом Банку не менее чем за 1 (Один) час до окончания рабочего дня. Поручения, переданные позднее указанного времени, считаются переданными в Банк на следующий рабочий день.

Банк перечисляет отзываемую сумму на Банковский/Брокерский счет Клиента/на ИИС Клиента, открытый у другого профессионального участника рынка ценных бумаг, указанный в Поручении на вывод/Поручении на перевод/Поручении на вывод с ИИС/Поручении на перевод с ИИС, не позднее рабочего дня, следующего за датой представления Клиентом Поручения на вывод/Поручения перевод/Поручения на вывод с ИИС/Поручения на перевод с ИИС (подтверждающими документами являются выписки с корреспондентского счета Банка).

В случае предоставления Клиентом Поручения на вывод/Поручения на перевод/Поручения на вывод с ИИС/Поручения на перевод с ИИС до 14 час. 00 мин. по московскому времени, Банк перечисляет отзываемую сумму на Банковский/Брокерский счет Клиента, указанный в Поручении, не позднее 14 час. 00 мин. рабочего дня, следующего за датой представления Клиентом Поручения.

Все перечисления производятся лишь в случаях достаточности денежных средств на Брокерском счете Клиента и при отсутствии задолженности Клиента перед Банком и иными лицами, расчеты с которыми осуществляются Банком в интересах Клиента (депозитарии, Организаторы торговли, клиринговые организации).

в мобильном приложении РСХБ-БРОКЕР,

в мобильном и интернет-банке,

в брокерском отчете, который приходит на электронную почту по факту совершения операции на брокерском счете.

На странице «Тарифы и документы» в разделе «Брокерское обслуживание» на сайте Банка.

Брокерский отчет — это документ, который подтверждает, какими бумагами владеет частный инвестор, и сколько денег находится у него на счете.

Все торговые операции, которые проходят по счету, брокер должен отражать в брокерском отчете.

В регламенте на брокерское обслуживание брокер указывает, как часто он будет присылать брокерский отчет инвестору. АО «Россельхозбанк» присылает Вам отчет на почту в том случае, если по счету прошла сделка, или произошло какое-либо другое движение. Отчет приходит на электронную почту, которую вы указали при приеме на брокерское обслуживание. Поменять адрес электронной почты можно в офисе или в интернет-банке.

Открыть брокерский счет может физическое лицо, достигшее совершеннолетнего возраста.

Да, необходимо открыть брокерский счет в АО «Россельхозбанк», подать поручения на списание ценных бумаг там, где они сейчас находятся, и на зачисление их в АО «Россельхозбанк».

В случае банкротства брокера или отзыва у него лицензии, с ценными бумагами, приобретенными инвестором на бирже, ничего не случится. Учет ведется в Национальном расчетном депозитарии, который работает в соответствии с Федеральным законом от 07.12.2011 № 414-ФЗ «О центральном депозитарии». Бумаги будут переведены на обслуживание к другому брокеру.

Однако, помните, что инвестиции на бирже не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 N177-ФЗ.

Открытие брокерского счета и ИИС в АО «Россельхозбанк» для физических лиц осуществляется бесплатно. ИИС может открыть физическое лицо, резидент РФ.

Подробнее ознакомиться с тарифами на брокерское обслуживание для физических лиц в АО «Россельхозбанк» можно на сайте в разделе «Тарифы и документы»

При совершении торговых сделок вы платите следующие виды комиссий:

брокерская комиссия (тарифный план «Базовый»);

АО «Россельхозбанк» не взимает комиссию за депозитарное обслуживание с физических лиц.

Комиссия Московской Биржи также взимается от суммы сделки и составляет:

по корпоративным облигациям – 0,0125%;

по облигациям федерального займа (ОФЗ) – 0,01%.

Комиссия брокера и биржи будет списана, как только вы совершите сделку.

Новости брокерского обслуживания

8 (800) 100-40-40

8 (800) 100-40-60

Для подачи торговых поручений

Потребуется назвать уникальный код клиента и кодовое слово

invest@rshb.ru

По брокерскому обслуживанию

Восстановление логина и номера соглашения

broker@rshb.ru

Получение расчета финансового результата и справки 2-НДФЛ

Брокерские услуги оказывает АО «Россельхозбанк» (далее – Банк).

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3349 (выдана Банком России 12.08.2015).

Лицензия на осуществление брокерской деятельности (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 19.05.2005 №077-08455-100000).

Лицензия на осуществление депозитарной деятельности (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 19.05.2005 №077-08461-000100).

Лицензия биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 17.11.2009 №1473).

Настоящие материалы, размещенные в разделе «Брокерское обслуживание» https://www.rshb.ru/natural/brokerage (далее – Раздел) подготовлены Департаментом по работе на рынках капитала Банка.

Информация, предоставленная в Разделе, носит исключительно ознакомительный и справочно-информационный характер и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке.

Представленная в Разделе информация не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций и не должна рассматриваться в качестве инвестиционного консультирования.

Банк не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию, не является инвестиционным советником, не предоставляет индивидуальных инвестиционных рекомендаций и не определяет инвестиционный профиль Клиента.

Банк, его аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за финансовые или иные последствия, за прямой или косвенный ущерб, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в данном Разделе, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и Вашим инвестиционным целям, и ожиданиям. Вы должны самостоятельно определить соответствует ли финансовый инструмент, продукт или услуга Вашим инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска.

Банк не гарантирует доходов от указанных в данном Разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации.

Представленная информация, мнения и оценки подготовлены с учетом ситуации на дату публикации материала, в том числе, на основе публичных источников, которые рассматриваются как надежные. Однако за достоверность предоставленной информации Банк ответственности не несет. Банк оставляет за собой право вносить или не вносить в данный Раздел изменения и корректировки без предварительного уведомления.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. В Декларации о рисках, которая является неотъемлемой частью Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк» № 15-Р, приводится список видов рисков, который не является исчерпывающим, но позволяет Клиенту иметь общее представление об основных рисках, с которыми он может столкнуться при инвестировании средств в финансовые инструменты. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Банк осуществляет свою деятельность в Российской Федерации. Данный материал может использоваться инвесторами на территории РФ при условии соблюдения российского законодательства. Использование настоящего документа за пределами Российской Федерации должно регулироваться законодательством той страны, в которой оно осуществляется. Банк обращает внимание на то, что инвестиции в российскую экономику и операции на финансовом рынке связаны с повышенным риском и требуют соответствующей квалификации и опыта. Распространение, копирование и изменение материалов Банка не допускается без получения предварительного письменного согласия Банка. Дополнительная информация предоставляется на основании запроса.

Банк информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в Разделе финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов.

Любые логотипы, иные чем логотипы Банка, если таковые приведены в материалах Раздела, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.

Как вывести деньги с брокерского счета

Все сделки на бирже проходят через брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. Если инвестор захочет снять свои деньги, для начала ему нужно вывести сумму на банковскую карту, счет или электронный кошелек. Первые два способа доступны у большинства российских брокеров.

Как вывести деньги с брокерского счета и что для этого нужно, расскажет специалист сервиса Бробанк.

1. Куда можно выводить
2. На банковскую карту
3. На счет в банке
4. На электронный кошелек
5. Как правильно заполнять поручение на вывод
6. Когда придут деньги
7. Какую комиссию снимают при выводе денег
8. Когда можно вывести деньги после продажи акций и валюты
9. Что нужно знать при выводе денег

Куда можно выводить

Вывести деньги с брокерского счета можно на карту, банковский счет или на электронный кошелек. У каждого брокера свои правила вывода. Например, у брокера Альфа инвесторы могут подать заявку на вывод через торговый терминал, мобильное приложение или в офисе банка.

В Тинькофф выводят деньги только через мобильное приложение или личный кабинет банка. Для вывода денег через личный кабинет:

• откройте раздел «Инвестиции», далее — «Портфель»;
• выберите счет, откройте вкладу «Действия» и услугу «Вывести деньги»;
• укажите сумму для вывода и счет.

В мобильном приложении для инвесторов принцип вывода немного отличается:

• в главном разделе выберите нужный счет, кликните значок настроек и нажмите «Вывести»;
• впишите сумму и выберите счет или карту для вывода.

Для вывода денег с брокерского счета подходят только те банковские счета и карты, которые принадлежат владельцу брокерского счета. Сразу обналичить сумму с брокерского счета невозможно. Сначала средства нужно вывести на карту или счет, и только после этого можно снять наличные.

На банковскую карту

Вывод денег с брокерского счета на банковскую карту — самый удобный способ. Каждый брокер при первом выводе предварительно проводит верификацию владельца банковской карты. Это разовая процедура, она проходит автоматически, когда владелец карты совершает первую оплату.

Для подтверждения личности понадобится загрузить реквизиты банковской карты и скан-копии паспорта в личный кабинет. Некоторые брокеры запрашивают копию страницы с пропиской. Все фото или сканы документов должны хорошо читаться. Вносите данные без ошибок. Если брокер обнаружит расхождения, брокерский счет заблокируют до тех пор, пока не уточнят информацию.

Верификацию проводят в течение нескольких дней. После этого все операции, в том числе и вывод денег с брокерского счета, становятся доступны.

Чтобы вывести деньги с брокерского счета на карту банка, оставьте заявку своему брокеру. Распоряжение можно отдать в личном кабинете инвестора на сайте, в мобильном приложении, торговом терминале или по телефону.

На счет в банке

Вывод средств с брокерского счета на банковский менее популярен, чем на карту. Зато верификация в таком случае происходит гораздо быстрее. Если еще нет счета в банке, откройте его заранее.

При первом выводе денег с брокерского счета укажите реквизиты банковского счета в личном кабинете. В следующий раз данные будут заполняться автоматически. Заявку на вывод можно подавать теми же способами, как и при выводе не банковскую карту.

На электронный кошелек

Перевод сумм с брокерского счета на электронные кошельки используется еще реже, чем на счет. Кроме того, такой вариант вывода есть не у всех брокеров. Если планируете выводить деньги на электронный кошелек, уточняйте, есть ли этот вариант у выбрано брокера или нет.

Обратите внимание, выводить деньги получится только на тот электронный кошелек, с которого раньше пополняли брокерский счет.

Как правильно заполнять поручение на вывод

1. Укажите брокерский счет, с которого выводите средства.
2. Выберите площадку. Если у вас единый брокерский счет (ЕБС), то деньги выведут с любой площадки, которая входит в ЕБС. Однако не у всех брокеров активы хранятся на едином счете. Если у вашего брокера счета поделены по секциям, придется указать с какого счета и что выводить. Обратите внимание, выбирайте банковский счет в такой же валюте, какую выводите.
3. Укажите банковский счет. Если нужного счета в списке нет, добавьте его. Реквизиты подгружаются в анкету в течение рабочего дня.
4. Укажите сумму. Вывести можно только свободные от всех обязательств деньги, которые вы получили уже после расчетов. Если расчеты еще не завершены, поручение отклонят.

Если выводите все деньги в определенной валюте, выберите пункт «Вывести под остаток». Если у вас ЕБС, деньги выведут со всех привязанных счетов. Если счета раздельные, то выводить получится только в рамках определенной площадки.

Когда придут деньги

1. Банка, в который отправляют деньги. Межбанковский перевод занимает до 3 дней. По реквизитам счета или на карту в том же банке деньги придут быстрее.
2. Времени, когда подана заявка на вывод денег с брокерского счета. Если поручение отправлено в рабочий день до 17:30 по московскому времени, заявку обработают до следующего рабочего дня. Если после 17:30, она поступит в обработку только на следующий день.

У некоторых брокеров время может быть другим. Например, текущим днем обрабатывают только заявки, поданные до 16:00 или до 12:30. Также срок приема распоряжений у брокера может зависеть от валюты. Например, заявки на доллары и евро могут принимать по другому графику, чем на рубли. Точное время по каждой валюте можно узнать напрямую у своего брокера.

Какую комиссию снимают при выводе денег

• куда выводят деньги;
• сколько,
• в какой валюте;
• какой пакет обслуживания у клиента.

Как правило, вся эта информация есть на официальном сайте брокера. Лучше ознакомиться с ней еще до начала работы с брокером, так как от этого зависит полученный в итоге доход. Особенно ощутима комиссия по тем сделкам, где прибыль невысокая, и важен каждый рубль, чтобы не уйти в минус.

Обычно брокер старается сделать процесс вывода денег легким и комфортным, и комиссии редко бывают слишком высокими. Некоторые брокеры вообще не берут плату за вывод, если инвестор выводит сумму на счет внутри компании. Так, например, делает Тинькофф брокер при выводе денег на карту Тинькофф банка.

Когда можно вывести деньги после продажи акций и валюты

Минимальный срок, через который можно выводить деньги с брокерского счета, зависит от режима расчетов по инвестиционному инструменту. Режим расчетов — это срок, за который происходит расчет по сделке.

• акции — Т + 2;
• облигации — Т + 1;
• еврооблигации — Т + 1, Т + 2;
• фьючерсы — Т + 0;
• ПИФ — до Т + 5.

Т + цифра — означает, сколько дней нужно прибавить к текущему дню, когда была проведена сделка. Например, вы продали акцию 13 марта. По этому финансовому инструменту режим расчетов Т + 2, это значит, что деньги от продажи акции зачислят на ваш брокерский счет на второй рабочий день с момента совершения сделки, то есть 15 марта. Если сделка проведена в пятницу, деньги придут на счет только во вторник.

Если купить валюту в режиме TOD, деньги придут в тот же день, когда совершили сделку, а в режиме TOM — на следующий день. После заключения сделки сразу подавайте поручение на вывод, если деньги нужны в этот же день.

Что нужно знать при выводе денег

Чтобы сделать процесс вывода денег с брокерского счета более выгодным, пользуйтесь услугами одной компании. Переводить деньги на карту того банка, который одновременно представляет вам и брокерские услуги, выгоднее, так как внутренние операции обходятся дешевле или вообще бесплатно. Ищите брокера, который запрашивают минимальную комиссию за вывод с брокерского счета, чтобы не терять выгоду.

Иногда брокеры отклоняют заявку на вывод денег с брокерского счета. Это возможно, если вы невнимательно ввели реквизиты или с ошибками заполнили другие данные. Причиной также может стать запрос большей суммы, чем осталась на брокерском счете, или той суммы, которая еще не поступила по сделкам.

Иногда брокер может намеренно оттягивать вывод денег, чтобы получить средства, внесенные инвестором. Это незаконно. Если столкнулись с такими действиями, подайте жалобу в Центробанк.

При выводе денег с брокерского счета брокер выступает налоговым агентом. То есть, если в результате инвестиций инвестор заработал прибыль, с него спишут налог на доходы по НК РФ ст. 226.1, в размере 13%. Об этом нужно знать, потому что очень часто инвесторы не понимают, почему на карту или банковский счет пришла сумма меньше, чем было запрошено на вывод.

Единственный способ освободить инвестиционную прибыль от НДФЛ — это проводить сделки на бирже через индивидуальный инвестиционный счет типа Б. Однако в этом случае выводить деньги не получится в течение, как минимум трех лет. Более подробно об ИИС, почитайте в отдельном обзоре Бробанка.

�� Где скрыться от санкций, разбираем брокеров — Россельхозбанк

Россельхозбанк (РСХБ) – государственный банк, который был создан в 2000 году для развития кредитно-финансовой системы агропромышленности и сельского хозяйства РФ.

�� Как открыть счёт?

Заключить договор на брокерское обслуживание дистанционно можно, только если вы уже являетесь клиентом банка. Во всех других случаях открыть счёт придётся личным визитом в банк.

�� Какие комиссии?

Главное преимущество РСХБ Брокера – крайне низкие комиссии:

— Фондовый рынок Мосбиржи, СПБ биржи, а также валютный рынок: при обороте до 100 млн рублей – 0,015% с оборота, если оборот свыше 100 млн рублей – 0,007% с оборота.

— Срочный рынок: 0,5 руб. за контракт, за исполнение контракта – 5 руб. за каждый контракт.

— Маржинальная торговля: комиссия за совершение сделки – 0,0027% от суммы первой части сделки, умноженное на количество календарных дней, составляющих срок сделки РЕПО.

При переносе необеспеченной позиции по рублям – ключевая ставка ЦБ РФ + 5% годовых.

Процентная ставка при переносе необеспеченной позиции по ценным бумагам и иностранной валюте – 9% годовых

При этом обслуживание счета, подключение торговых систем QUIK и РСХБ-Брокер, пополнение и вывод денежных средств – бесплатно.

�� Что с валютой?

Россельхозбанк позволяет покупать лишь 4 валюты: доллары США, евро, фунты, швейцарские франки и только лотами по 1000 у. е.

�� Что с иностранными акциями?

Буквально в феврале 2022 года брокер анонсировал доступ на СПБ биржу и торговлю иностранными акциями. Однако после введения санкций, иностранные акции теперь доступны только на внебиржевом рынке. Для совершения торговых операций на внебиржевом рынке с ценными бумагами, необращающимися на российских биржевых площадках, необходимо иметь статус квалифицированного инвестора.

Минимальная сумма инвестиций в еврооблигации на внебиржевом рынке составляет, как правило, 200 тыс. долларов США или эквивалентную сумму в других валютах.

Однако есть риск того, что РСХБ может попасть под более жёсткие санкции (в американский список SDN), которые запретят любые операции в долларах и все взаимоотношения с американскими контрагентами. Если до этого момента санкции никак не сказывались на работе банка, то в этом случае клиенты могут лишиться многих банковских функций. Банк входит в топ 10 крупнейших в РФ по размеру активов, поэтому это вполне вероятный кандидат для внесения в SDN.

�� Доступные инструменты на внебиржевом рынке:

— российские акции и облигации, обращающиеся на иностранных биржевых площадках;

— еврооблигации РФ и иностранных государств;

— корпоративные еврооблигации российских эмитентов;

— иностранные ценные бумаги (депозитарные расписки, паи биржевых фондов, акции и облигации нерезидентов).

�� Удобство внесения и вывода средств

Для пополнения брокерского счета необходимо выполнить платёж со счета, открытого в Россельхозбанке, либо со счета, открытого в стороннем банке. При этом чтобы пополнить счет в иностранной валюте (доллар, евро, франк, фунт), необходимо получать реквизиты пополнения от самого банка по почте, что не очень удобно и негативно сказывается на оперативности.

�� Из недостатков:

После объявленных санкций в отношении ВТБ часть клиентов и их активы были переведены в другие банки, в частности в Альфа-Банк и Россельхозбанк.

Пользователи, которые очутились в Россельхозбанке отмечают, что поддержка у банка практически отсутствует. Дозвониться невозможно, а войти в приложение не получается. Для получения или восстановления логина и пароля необходимо лично посещать офис банка.

При этом у некоторых клиентов после переезда из ВТБ бумаги не отображаются на счете, где-то не виден остаток по счету и другие нюансы, которые не позволяют клиентам воспользоваться функционалом брокера и совершать сделки.

Итоги ��

Россельхозбанк-брокер – государственный брокер со всеми вытекающими из этого последствиями. Кроме низких комиссий и бесплатного обслуживания у брокера практически нет преимуществ, поскольку в случае возникновения проблем придётся лично посещать отделение банка. Несмотря на возможность ввода и вывода валюты, строгая лотность по 1000 у. е. урезает функционал инвестора.

По нашему мнению, брокер РСХБ может подойти, если вы намерены совершать сделки только на российском рынке, вас не смущает низкое качество работы техподдержки и вы готовы посещать офис банка для решения вопросов по счету.

Во всем остальном брокер хоть и имеет самые низкие комиссии на рынке, но качество обслуживания будет соответствующим.