Перевод на карту неизвестно от кого
Перейти к содержимому

Перевод на карту неизвестно от кого

  • автор:

Что делать, если на карту пришли деньги от неизвестного

Представьте: вы заходите в мобильное приложение своего банка и видите, что баланс больше, чем должен быть. Проверяете историю операций и видите, что вам пришли деньги на карту от незнакомого человека. Не спешите радоваться неожиданному подарку и тратить деньги — совершить перевод на ваше имя могли мошенники. Рассказываем, что нужно делать в такой ситуации.

Какие бывают способы мошенничества, связанные с переводом денег на карту от незнакомца

Мошенники используют несколько схем с переводом денег на карту.

СМС о зачислении средств

Это самый простой метод, который используют аферисты. Рассчитан он на невнимательность жертвы — в основном людей пожилого возраста, которые плохо разбираются в банковских сервисах.

Суть в том, что человеку приходит СМС с неизвестного номера о зачислении денег на карту. Сообщение очень похоже на то, которое в действительности направляет банк при зачислении средств.

После СМС жертве звонит мошенник, говорит, что при оформлении перевода ошибся в реквизитах, и просит вернуть деньги. Но перевести их нужно другому человеку, которому якобы и предназначались деньги.

В действительности никаких денег жулики не переводили. Они рассчитывают на невнимательность жертвы, которая не проверит баланс своей карты и сразу после разговора отправит деньги по указанным реквизитам.

Этот способ мошенничества слишком простой, и люди на него уже почти не ведутся. Поэтому аферисты стали его немного усложнять: в конце СМС о переводе они добавляют ссылку с текстом «Подробнее». Расчет на то, что жертва из любопытства пройдет по этой ссылке, и в этот момент на смартфон будет установлена вредоносная программа для кражи личных данных

Реальный перевод денег на карту жертвы

В этом случае человеку действительно поступает на карту денежная сумма. Вскоре жертве звонит мошенник, говорит, что перевел деньги на карту по ошибке, и просит вернуть деньги. Оформить перевод просит на другого человека, а не на имя отправителя средств.

Если с вами произошла такая ситуация, имейте в виду: скорее всего, аферисты направили вам деньги, которые украли у другого человека. Если вы поддадитесь на уговоры и вернете деньги по реквизитам, которые указали мошенники, то станете соучастником преступной схемы. А человек, у которого жулики украли деньги, будет требовать их обратно именно у вас и, возможно, подаст на вас в суд. В худшем случае можно попасть под уголовную статью о мошенничестве.

Чтобы убедить человека побыстрее оформить перевод, аферисты могут предлагать оставить часть денег себе; например, вам поступило 30 тысяч рублей, а вернуть просят только 25. Ни в коем случае так не делайте.

Подсадная утка

В этой схеме мошенники используют жертву в качестве «кошелька» при обмане еще большего количества людей. Они создают поддельный сайт, на котором якобы продают востребованный товар с большими скидками, а перевести деньги за него просят на счет ничего не подозревающего «кошелька», с которым связываются позже и просят вернуть якобы ошибочный перевод по другим реквизитам.

Через некоторое время «кошельку» начинают звонить обманутые покупатели с требованием доставить товар или вернуть деньги.

Какие могут быть последствия из-за таких переводов

Если аферистам удалось обмануть вас с помощью СМС о зачислении денег на карту, то ваши потери ограничатся только деньгами и нервами. Поверьте, это самый безобидный исход.

Хуже, если вы прошли по фишинговой ссылке из СМС; в этом случае мошенники могут использовать украденные у вас личные данные или продать их другим аферистам.

Самый неприятный вариант ― если вы поверили жуликам, поддались на уговоры и перевели деньги по указанным ими реквизитам. Так вы невольно становитесь соучастником преступной схемы. Люди, у которых аферисты украли деньги, могут подать на вас в суд иск о неосновательном обогащении, ведь именно вам они направляли деньги по указанию мошенников. А если вы не вернете денег, то на вас заведут уголовное дело о мошенничестве.

Что делать, если пришли деньги от незнакомого человека

  1. Не поддавайтесь на уговоры собеседника и не спешите возвращать деньги по указанным реквизитам. Посоветуйте человеку обратиться в свой банк, чтобы зафиксировать все операции.
  2. Позвоните по телефону горячей линии своего банка и объясните ситуацию. Главное, что нужно сообщить: вы не имеете представления о том, что это за деньги, не претендуете на них и просите банк вернуть их владельцу как можно быстрее. После звонка на горячую линию сходите в ближайшее отделение вашего банка и оставьте заявление в письменном виде.
  3. Собирайте как можно больше доказательств происходящего: запишите телефонный разговор с оператором, сделайте скриншоты перевода, а в отделении банка попросите менеджера поставить на копии заявления отметку о получении документа.

Что делать, если вы сами перевели деньги не туда

Может случиться так, что вы сами ошибочно перечислили деньги на карту не тому человеку, например указали неверные данные при оформлении денежного перевода в мобильном приложении. В данном случае возможны два варианта.

Если вы указали несуществующий номер телефона получателя или несуществующие реквизиты карты, то банк просто заблокирует операцию, и ваши деньги никуда не денутся.

Если вы ввели корректные данные и деньги были списаны банком, обратитесь на горячую линию своего банка. Также свяжитесь с человеком, которому ошибочно перечислили деньги на карту; сейчас большинство переводов оформляется через систему быстрых платежей, и для отмены перевода нужно получить согласие получателя денег.

Неизвестный перевел на мою карту деньги. Что делать?

Неизвестный перевел на мою карту деньги. Что делать?

Переводы с карты на карту — одна из самых популярных банковских услуг у россиян. В год граждане отправляют друг другу десятки триллионов рублей, и бывает, переводят деньги не туда: перепутал одну цифру номера карты или телефона получателя — средства улетели другому человеку.

Ответственность за правильно введенные реквизиты при переводе денег лежит на отправителе, поскольку получатель никак не мог повлиять на эту ситуацию, но и молча забрать себе чужие средства он не может. Рассказываем, что делать, если на карту поступили деньги неизвестно от кого.

Перевод от мошенников

Часто за ошибочными переводами стоят мошенники, рассказывает эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко. Вот какие схемы используют злоумышленники:

  1. Аферисты якобы от имени банка рассылают СМС-уведомления о пополнении счета. Такое сообщение может быть очень похожим на подлинное, отправленным с того же номера, с которого приходят СМС от финансовой организации. Для этого мошенники используют подменные номера. На самом деле никакие деньги по ошибке злоумышленники не переводят, но практически сразу же после отправки сообщения связываются с получателем и просят вернуть средства. Суммы, как правило, незначительные — не более 1–2 тысяч рублей. Получатель возвращает перевод, не удостоверившись в действительности его получения, на деле же переводит свои деньги. При получении любого сообщения о зачислении средств от незнакомого отправителя, тем более если он звонит и просит вернуть их, следует зайти в мобильное приложение/интернет-банк и удостовериться, что деньги действительно зачислены, рекомендует Дайнеко.
  2. Мошенники действительно переводят деньги, связываются с получателем и, угрожая судом, требуют вернуть перевод. Вот какие последствия могут быть, если поддаться на уговоры отправителя:
  • отправитель оспорит перевод в банке, и банк может списать ваши собственные средства для возврата. Дело в том, что в таких схемах часто указывается сторонний счет для возврата, таким образом, поступившие от незнакомца деньги будут считаться присвоенными, возврат доказать не удастся, и получателю придется заплатить дважды, предупреждает Дайнеко;
  • просьба вернуть деньги на указанный счет может обернуться втягиванием в противозаконную схему: мошенник через перевод от вас запутывает следы по переводу уже похищенных у кого-то средств или скрывает реквизиты для «возврата» с уже запятнанной репутацией (использовались в мошеннических схемах). Бывает, что номер карты получателя (как правило, после утечки банковской базы данных) размещен мошенником на фишинговом сайте. Поступление средств может быть оплатой за товар от обманутого покупателя. Получатель, «возвращая» деньги мошеннику, формально становится его сообщником, помогая выводить ему эти деньги. Обманутый покупатель будет считать мошенником именно получателя платежа, и доказывать обратное придется самостоятельно, говорит эксперт.

«Даже если отправитель разрешает оставить на своем счете часть суммы в виде вознаграждения «за неудобство», никогда не нужно на это соглашаться и переводить полученные деньги в неизвестность. Если отправитель просит код из СМС или push-уведомления якобы для отмены трансакции по зачислению, не сообщайте, кем бы он ни представлялся — сотрудником банка или правоохранительных органов», — советует Дайнеко.

Что делать, если на вашу карту поступили деньги от неизвестного отправителя

Единственно правильное решение — это связаться с банком и сообщить о неожиданном поступлении средств. Ни в коем случае нельзя самостоятельно возвращать средства, как бы о том ни просил отправитель.

Разобраться в этой ситуации — компетенция финансовой организации. Банк оформит заявку на возврат денег отправителю, проведет проверку, по итогам которой спишет ошибочно зачисленные средства.

«Именно обращение в банк и следование банковской процедуре добровольного возврата ошибочно зачисленных средств не только убережет получателя денег от мошенников, но и позволит подтвердить свою добросовестность и порядочность для возможных судебных разбирательств», — подчеркивает Дайнеко.

Можно ли тратить ошибочно зачисленные деньги

Полученные неизвестно от кого деньги ни в коем случае нельзя тратить и считать своими. Если оставить средства себе, а тем более потратить их, не сообщив об ошибочном переводе в банк, можно стать фигурантом судебного разбирательства. В законодательстве есть такое понятие, как «неосновательное обогащение», проще говоря, присвоение чужих денег. Деньги в любом случае придется вернуть, а еще заплатить за судебные издержки.

Если отправитель не указан

При переводе денег от физического лица в СМС-уведомлении (или в данных перевода в мобильном приложении) указывается информация об отправителе. Если же деньги отправлены от юридического лица, такой информации может не быть. В таком случае также следует обратиться в банк и сообщить об ошибочном переводе.

Дело в том, что может оказаться, что кто-то оформил микрозайм и указал номер вашей карты. «Подача заявления об ошибочном зачислении средств — дополнительное подтверждение того, что займ не оформлялся. Банк может предоставить данные об отправителе (МФО) в расширенной выписке со счета. Затем нужно подать жалобу в МФО (что договор займа не оформлялся) и требование об исключении этих данных из кредитной истории. Также следует подать жалобу в Центробанк России, Роспотребнадзор, в полицию/прокуратуру. Важно: если представитель МФО просит сообщить коды/пароли или иные данные, сообщать их не следует, даже если они для «отмены» займа. И, разумеется, не нужно тратить полученные деньги», — констатирует Дайнеко.

Для выбора карты для переводов, с кэшбэком и долгим грейс-периодом воспользуйтесь сервисом «Мастер подбора карт».

На карту пришли 5000 ₽ от неизвестного. Как вернуть деньги отправителю?

Месяц назад мне на карту поступили 5000 ₽ от неизвестного лица. Потом начались звонки и переписка с просьбой вернуть деньги, которые якобы были отправлены на строительство какой-то мечети. Я попросила звонивших обратиться в банк. Потом сама позвонила в банк, но там отказываются возвращать деньги отправителю и говорят, что сделать это могу только я.

Этот человек не успокаивался. Он говорил мне, что у него много детей, их нечем кормить, просил вернуть деньги. Звонил с нескольких номеров. Вроде бы он написал заявление о возврате, но я ему не верю. Хочу, чтобы деньги вернул банк, а я могу подтвердить, что они мне не предназначались.

Пока я ничего не потеряла, кроме нервов. Но что делать дальше? Может ли банк списать с моей карты деньги по заявлению другой стороны? Есть ли у банка какой-то срок, когда он уже не сможет списать с моей карты деньги самостоятельно?

Елена, хорошо, что вы сразу обратились в свой банк и сообщили о ситуации. Но эту проблему действительно должен решать отправитель перевода, а не вы. Как ему действовать дальше, зависит от того, как он перевел деньги.

Аватар автора

финансовый консультант Т⁠—⁠Ж

В некоторых случаях отправитель может вернуть ошибочный перевод, обратившись в свой банк. В некоторых — нет, и тогда отправителю придется возвращать деньги через суд. Это зависит от способа, которым он перевел деньги, и лояльности банка.

Как вам поступили деньги

Отправителю известен ваш номер телефона, но он не мог узнать его в банке: тот не вправе разглашать данные своих клиентов. Скорее всего, отправитель изначально переводил деньги на вашу карту по номеру телефона.

Отправитель мог использовать систему быстрых платежей от Центробанка. На январь 2023 года к СБП подключены 207 банков. Платежи через СБП мгновенные и безотзывные: переведенные этим способом деньги нельзя вернуть без согласия получателя.

Вероятно, отправитель ошибся в номере телефона. Но при подобном переводе в мобильном банке может открываться меню, показывающее, какой банк человек выбрал для получения переводов через СБП. Также указаны имя и первая буква фамилии получателя. Не обратить внимания на неправильное имя получателя, мне кажется, практически невозможно.

А может быть, у отправителя был только номер телефона и он просто не знал имени владельца счета, на который переводил деньги. Чтобы избежать таких ситуаций, отправителю лучше всегда заранее узнавать, на чье имя оформлена карта, привязанная к номеру телефона. Все-таки он отвечает за правильность реквизитов при переводе, и вы тут ни при чем.

Наконец, есть вероятность, что это просто мошенник. Он мог узнать ваш номер, например, если вы указывали его на сайтах объявлений.

Что делать с переводом

Я не знаю, мошенник перевел вам деньги или честный человек. Рассмотрю оба варианта.

Это мошенник. Вернув ему 5000 ₽, вы можете потерять и свои деньги. К примеру, сначала вы переведете деньги по указанным им реквизитам, а затем может объявиться их реальный владелец.

Насторожитесь, если вам предлагают вернуть деньги не на тот счет, с которого они поступили. К примеру, в истории операций в приложении банка или на сайте банка вы видите, что перевод пришел от Екатерины К., а вас просят вернуть деньги по номеру карты или номеру телефона, к которому привязана карта Василия Д.

Также стоит быть осторожнее, если отправитель путается в объяснениях. К примеру, очень подозрительно, если сначала человек говорит, что отправлял деньги другу, потом утверждает, что переводил их бабушке или на благотворительность и т. д.

Обложка статьи

Если у вас есть сомнения, советую не общаться с отправителем. Можете добавить его номер в черный список, чтобы звонки и сообщения вас не беспокоили.

Это обычный человек. Рекомендую самостоятельно вернуть перевод, если отправитель переводил вам деньги по номеру телефона. Это можно увидеть в описании перевода в приложении банка или личном кабинете. Там будут видны имя и первая буква фамилии отправителя.

Если будете возвращать деньги, убедитесь, что переводите их человеку с таким же именем и первой буквой фамилии. Эти сведения станут видны, когда вы введете номер телефона для перевода.

Кроме того, можно вернуть деньги самостоятельно, если перевод был сделан в рамках одного банка. К примеру, в Тинькофф Банке в случае перевода от другого клиента можно вернуть деньги, открыв информацию о поступлении и нажав кнопку «Перевод обратно».

Если деньги вам перевели другим способом, посоветуйте отправителю обратиться в его банк или к контрагенту и сообщить об ошибке. В некоторых случаях перевод можно отменить, но не всегда. Это зависит от того, как происходил перевод: с карты на карту, банковским переводом или через партнера.

Чтобы ваш банк вернул деньги в банк отправителя, может потребоваться ваше согласие. Вы можете заранее подать в свой банк заявление о том, что это зачисление денег ошибочно, вы на него не претендуете и готовы вернуть деньги отправителю. В целом это самый верный вариант: написать заявление, отдать его в банк, не тратить эти деньги — и дальше пусть отправитель платежа сам разбирается.

Лояльные банки готовы помогать даже с возвратом переводов, совершенных через СБП. Для этого банк отправителя платежа связывается с банком получателя, после чего с вашего согласия деньги вернут. Но поскольку платежи безотзывные, только реально клиентоориентированные банки будут готовы заниматься подобным возвратом.

Если отправителю не удастся вернуть деньги через банк, он может подать в суд иск к вам о неосновательном обогащении. На это есть три года с даты перевода, но в некоторых случаях срок исковой давности можно продлить. Если отправитель убедит судью в своей правоте, то по исполнительному листу сможет списать деньги с вашего счета.

Пока вы и отправитель разбираетесь в ситуации, разумно не снимать эти деньги с карты и не тратить их. Исходя из срока исковой давности, вы сможете оставить их себе только через три года. Впрочем, по решению суда эту сумму можно списать с любого вашего счета, поэтому необязательно три года держать их именно на этой карте.

Мы уже писали об ошибочных переводах и что делать в таких ситуациях. Почитайте и покажите друзьям:

А еще загляните в наш поток «Безопасность», чтобы быть в курсе уловок и не терять деньги.

Что в итоге

Вот как поступить, если незнакомый человек неожиданно перевел деньги вам на карту:

  1. Не переживайте, что вас в чем-то обвинят. Ошибочный перевод средств — в первую очередь проблема отправителя денег, а не получателя.
  2. Не тратьте полученные деньги. Отправитель может попытаться их вернуть, в том числе через суд. На это у него есть три года с момента перевода.
  3. Не переводите деньги другому человеку, если вы не уверены, что именно он их отправил. Это можно проверить, например, по имени и первой букве фамилии при переводе денег с карты на карту. Некоторые банки также дают возможность вернуть платеж.
  4. Можно вообще ничего не делать с деньгами, а просто написать заявление в банк, что это зачисление ошибочное, вы на него не претендуете и готовы вернуть деньги отправителю. Дальше пусть он разбирается сам.

Загрузка

То на строительство мечети, то денег нет детей кормить. Вернёте — обвинят в финансировании терроризма.

как-то раз жена перевела 80к незнакомой женщине.

дело было когда еще не было систем переводов по интернету (или переводили нал, точно не помню). она обратилась в кассу, ей распечатали квитанцию, где в графе "кому" были данные другого человека, а не данные счета жены. ошибка кассира. жена не проверила, подписала, поняла лишь когда деньги уже ушли.

но повезло — женщина, которой ушли наши деньги оказалась сотрудницей той же фирмы, где работала жена. деньги перечислила обратно на след день. урок на всю жизнь 🙂 ведь ты не знаешь кому ушли твои деньги, запросто могут отказаться отдавать, а потом суды, это все. никому не пожелаешь

Иван, банки на такие заявления отвечают отказом, перевод безвозвратный, без вашего участия деньги ему не вернуть, даже если он действительно ошибся и случайно их перевел.

Два раза возвращал ошибочные переводы, и если в Тинькофф банк это делается лёгким движением руки (при помощи «Перевод обратно»), то в Сбербанк мне пришлось звонить, представляться полностью со всеми кодовыми словами и оставлять заявку на возврат денег обратно отправителю, которая кстати исполняется через неделю, а не прям сейчас.

Leiten, сбербанк мне в такой ситуации ответил — ничем помочь не можем.

Leiten, тоже была в такой же ситуации. Сбербанк принял только от меня заявку и через несколько дней деньги перевели отправителю обратно. А когда девушка, которая мне ошибочно перевела деньги туда обращалась, ей сказали, что сама виновата, нужно было быть внимательнее

Иван, через банк такое не вернут, банки всегда отвечают, что они при переводе дополнительно просят подтвердить детали, поэтому отправитель сам виноват. Советуют связаться с получателем и попросить деньги обратно. От себя они не могут даже прислать вам что-то вроде инфы что они получали запрос на возврат.

У меня был случай, когда мне должны были отправить деньги, но случайно отправили на прошлый номер телефона, который не удалили из контактов. Имя у меня не супер редкое, так что какой-то другой Анастасии пришла весьма заметная сумма денег. Ну и все.

Не знаю, решила ли другая Анастасия, что в случае ошибки все решит банк, или ей просто понравились лишние деньги, но на звонок и на сообщение с просьбой отослать деньги обратно она не ответила. А мы с отправителем оказались в неприятной ситуации где я денег не получила, но отправлять сумму второй раз было бы разорительно для человека.

Anastasia, какой ужас! Сочувствую! Я тоже не поняла, в чем суть развода в данной ситуации, особенно, если сумма небольшая. Если конечно денег много, лучше привлечь банк

Наталья, да банк вроде особо и не привлечешь, только в суд, а это уже зависит от того есть ли время. В общем, если случилось, то ты в любом случае в проигрыше: либо без денег останешься, либо вернешь, но потратишь часть на суд + нервы и время. Так что я вообще не удивлена, что у Ивана за блокировкой всех номеров звонившего с просьбой вернуть обратно небольшую сумму денег ничего не последовало. А что там могло последовать кроме суда, если блокировкой номеров просившего полностью отрезали от возможности решить вопрос по-другому.

Развод может быть вот в чём:
— злоумышленники продают ворованную вещь, запрещённые законом вещества и тп;
— деньги покупателя просят отправить вам на карту;
— после перевода, жулики звонят вам и просят отправить их обратно (по факту на другие реквизиты);
— вы отправляете;
— к вам являются сотрудники и обвиняют вас в лучшем случае в соучастии: вы приняли деньги и переслали их сообщникам.

Alex, а если человек попадётся не отзывчивый, проигнорирует просьбы вернуть деньги и заблокирует все попытки связи с ним?) Слишком большой риск для мошенников, имхо

Анжела, риска для мошенников нет. Если это мошенники — то все ходы у них просчитаны и они знают достоверно, что сами вернут деньги обратно через заявление в банк

Мне не очень понятно, а в чем развод то в таком случае? Деньги отправили, просят вернуть обратно. Даже если вернёшь, выгоды отправитель никакой не получит, только вернёт отправленное. А если не вернёшь — останется в минусе. Не улавливаю суть мошеннической схемы ��

Екатерина, мб отправитель получит возврат от получателя, а потом через банк отменит перевод. Итого сумма удвоится.

Алиса, спасибо за разъяснения! Даже две схемы предложили под моим комментом �� Люблю читателей Т-Ж!

Екатерина, я ещё и писатель Т-Ж)))

Алиса, а авторов Т-Ж люблю ещё больше��

Екатерина, переводит тебе человек Х. Потом звонит человек Y и Вы ему переводите деньги. Затем человек X обращается в суд и выигрывает.

Александр, спасибо за пояснения! Была тоже в ситуации когда на карту пришли какие-то непонятные деньги. Обратилась в банк (Сбер), чтобы понять, кто отправитель. Мне эту информацию отказались раскрывать, что очень странно, на мой взгляд. Как бы мой счёт, имею право знать откуда там берутся какие-то непонятные деньги. Получается банк как бы меня тоже подставляет, как мне проверить кто отправитель, Y или X ��

Александр, ну да, суд же бесплатный вообще, сплошной выигрыш.)

Екатерина, есть инфа, что так обеляют деньги. Вам перевели с одного номера, Вы отправили на другой, а через месяц объясняете следователю ФСБ, что Вы не хотели спонсировать террористов.

Андрей, мдэээ, и переводить обратно опасно, и себе оставлять �� какая-то безнадёга.

Екатерина, напишите в чат в приложении сотруднику банка, чтоб перевод отменили и сделайте скрин. Вы сделали, что могли.

Так ему на строительство мечети или детей кормить?

Нельзя ли сделать перевод официально? Например, заполнив документ, в котором указано, что одна сторона ошибочно перевод сделала, а вторая его возвращает и сделать обратный перевод через оператора? Чтобы оператор банка подтвердил паспортные данные обеих сторон?

Ольга, Нет, банки на это не идут. Надо договариваться с получателем, а они в 90% как раз и есть мошенники которые пытаются съехать))

Иван, я это и имела в виду. Ошиблись при переводе: составляем заявление от обеих сторон, с указанием паспортных данных, уведомляем банк. Отказывается сторона, ошибочно сделавшая перевод, значит мошенники. Поводов дальше им донимать кого либо не будет.

Статья очень полезная, читала с удовольствием, по больше таких статей для мало грамотных людей, может меньше на такие уловки попадаться будут. Прочитав эту статью я очень задумалась, а если со мной так получилось я бы и растерялась что делать дальше. Очень жизненная и поучительная статья возьму себе на заметку и всем буду говорить чтоб не попадались на такие уловки. Спасибо за статью

Люба, верните на те же реквизиты, с которых пришёл платёж. Или поиметь халявные деньги отличный вариант?

Иван, подпортили себе карму только)

Однажды пришла на сбер странная сумма 5 с чем то тысяч от неизвестного фио. На удачу этот перевод отобразился в Диалогах, там указывается телефон отправителя. Позвонила, а чел даже и не знал, что ошибся, переводил квплату арендодателю, ошибся в цифре телефона и у нас еще совпало имя-отчество-ф.) в общем перевела обратно к его же номеру, очень был рад)

У меня сестра так попала. Вернула деньги, а оказалось мошенники через какой то баг системы со сберкнижки сбера ее же, перевел деньги ей на карту. И она свои деньги отдала. Сбер повел себя как обычно, вы сами мол отдали их. О дыре при которой каким то образом со счета книжки на свою же карту можно без ее участие было перевести разговор замяли (видно было, что знают), посчитали это нормальной ситуацией.

Да что вы говорите! При отправке денег другому человеку при заполнении реквизитов — имя и фамилия получателя автоматически нигде не высвечивается. Поэтому всегда рискуешь, отправляя деньги. Последний раз такую функцию видела у Сбера, у других банков такого нет.

RussianGirl, в тинькофф видео — имя и Отчество и первая буква фамилии

Natalia, если перевод с Тинькофф на Тинькофф, или Сбербанк на Сбербанк, то имя видно, в других случаях нет. С Тинькофф на сбер. перевожу — никаких имён, к сожалению.

Жанна, Это показывает система быстрых переводов по номеру телефона и зависит от того подключен ли к ней банк, привязан ли номер телефона к счету. Скорее всего, во время вашего перевода Сбер еще не подключил себя к СБП. Сейчас он уже подключен к этой системе.

Ширинский, ясно. Я в основном по карте перевожу, СБП пользуюсь только внутри одного банка.

Иван, Причем тут щедрость?! Если ты кинешь мне по ошибке 500р я не буду гасится и говорить "мошенники" "пусть в банк обращаются", я просто переведу обратно деньги.

Как-то раз запутался в интерфейсе и вместо быстрого перевода по номеру телефона — отправил деньги человеку на счёт телефона. Ходил, потом, продавал заявление оператору на возврат, ждали несколько недель.. но в итоге все вернули )

Странно. С одной стороны — суд, если оставил деньги себе (неосновательное обогащение), С другой — банк ничего сделать не может, деньги становятся собственностью получателя. Так все-таки подсудное дело или случайная собственность, с которой нужно всего-лишь налог заплатить?
Вчера узнала, кроме преступных товарных и отмывочных схем еще одну — по скану паспорта, если он кому-то стал доступен, на карту приходят деньги онлайн-микрозаймов. И через полгода-год "внезапно" человеку приходит судебное решение на взыскание суммы х100, в общем, сам долг плюс все проценты, пени и штрафы за просрочку.

Давайте рассмотрим ситуацию не со стороны неизвестного, а со стороны нас, грешных. Итак, я ОШИБОЧНО, отправил перевод другому, неизвестному человеку. Что же произошло? Этот гад, обогатился за мой счёт, привлечь его к уголовке! Но ведь это я ошибся, а БАНК НЕ ОБЯЗАН ЗАКОНОДАТЕЛЬНО! возвращать мой ошибочный перевод. Может помочь, но НЕ ОБЯЗАН! Теперь эти деньги у него на счету и это ЕГО ДЕНЬГИ. И пока к нему не обратились с заявлением, что он получил эти деньги и перевод ошибочен и он должен эти деньги вернуть, его не в чем обвинить — ведь он не заставлял меня эти деньги переводить. Это должно разрешаться в административном порядке. А что удумали. Не в коем случае не тратьте сумму, которую вам прислали, а то вам грозит уголовное дело о незаконном обогащении. Вот если вы отказываетесь, после представленных доказательств, то это можно перевести в уголовное поле. А то вам рубль, а вы давай дрожать — всё, 115 ФЗ. и терроризм. До чего всё извратили! Вот благодаря такой подаче перевода и расплодились мошенники, у которого появилась ДАННАЯ ЗАКОНОМ возможность доить людей. Я находил потерянные паспорта людей, находил их по адресу и возвращал их Безвозмездно. А ведь можно так вывернуть, раз паспорт у меня — значит я его выкрал и теперь хочу подзаработать на возврате. Государству удобно нас всех сделать виновными и подогнать под уголовку! Или другая ситуация. Многие люди переводили свои средства мошенникам, а им в ответ мы не можем найти их. А их номера и счета известны, только их искать никто не торопится. А как же мгновенное возбуждение уголовного дела за незаконное обогащение. Не тут-то было! Проще нас, законопослушных, трясти.

Так никогда не бывает насчёт ощущения ничего не могу сказать

Несколько дней спустя, Владимир получил ответное письмо от Сергея. В нем Сергей подтверждал свой заказ и сообщал о переводе денег на карту. Он также указал, что доставка должна быть осуществлена в течение недели.

Владимир был доволен результатом. Он знал, что его свечи будут наслаждаться популярностью среди клиентов Сергея и что их сотрудничество продолжится и в будущем.

Таким образом, Владимир Георгиевич Скворцов продолжал свою профессиональную деятельность, предлагая своим клиентам лучшее качество и надежность. Его мастерская была местом, где создавались прекрасные свечи, приносящие радость и уют в дома людей.

Юридическая социальная сеть

РейтингРейтингРейтингРейтинг Рейтинг2.1М
РейтингРейтингРейтингРейтинг Рейтинг2.1М

Что делать, если вам на карту были зачислены неизвестные деньги, – радоваться счастью или опасаться

Большинству граждан в той или иной степени недостаточно имеющихся у них денежных средств, и всегда есть нужды, которые требуют расходов. Полученные на банковскую карту деньги, особенно неожиданные, могут вызвать радость и повысить веру в чудо. Но не нужно торопиться и сразу их тратить, так как незапланированное пополнение бюджета может в итоге иметь негативные последствия в виде финансовых потерь и неприятностей. В чем опасность денежных переводов от незнакомых лиц и как поступать, если на вашу карту были зачислены неизвестные вам деньги, подробнее рассмотрим в данной статье.

Ситуации, когда зачисляются неизвестные деньги

Схемы обмана

Первый способ состоит в том, что после того как деньги были зачислены на банковскую карту гражданина, ему поступает звонок на телефон. Звонящий представляется человеком, который якобы неверно указал номер карты, и потому денежные средства зачислились ошибочному получателю. Далее следует просьба вернуть деньги, переведя их на указанный счет. В большинстве случаев добропорядочные люди входят в положение и выполняют обратную транзакцию на названный аферистом счет.

Второй способ не грозит потерей денег, но может обернуться еще более печальными последствиями – уголовным преследованием. Аферисты также переводят деньги на чужой счет и затем просто просят вернуть их на указанную ими банковскую карту. Таким образом отмываются незаконно полученные денежные средства, называемые в обиходе «черный нал». Если потом будет возбуждено уголовное дело, то законопослушному владельцу карты необходимо будет доказывать, что он сам был обманут и не имеет никакого отношения к незаконному обналичиванию средств.

Перевод денег по ошибке и ответственность за их трату

В последнее время различные мошеннические схемы с деньгами и банковскими картами встречаются довольно часто. Но еще чаще деньги действительно переводятся по ошибке, которые происходят по следующим причинам:

  • гражданин, выполняющий перевод, действительно неверно указал номер банковской карты получателя;
  • сотрудник банка совершил ошибку в указании расчетного счета.

Действия при зачислении на карту неизвестных денег

При зачислении на банковскую карту неизвестных вам денег рекомендуется совершить ряд действий:

  • Проанализировать все возможные варианты, откуда вам могли бы перевести средства.
  • Уточнить у работодателя, не перечислялись ли вам какие-то суммы в счет заработной платы, отпуска, материальной помощи и т.п
  • Если основания зачисления отсутствуют, то необходимо обратиться в банк и выяснить источник поступления денег.
  • До выяснения обстоятельств не нужно снимать, переводить или тратить данные деньги. В случае обнаружения ошибки эти средства придется вернуть.

Вывод

Неизвестные деньги могут появиться на карте только в двух случаях – действительно ошибочно проведенная операция или спланированная мошенническая схема. Зачисление неизвестных денег на карту не нужно расценивать как удачу, а во многих случаях это скорее наоборот признак лишних проблем. Но сложности можно предотвратить, если данные средства не тратить и обратиться в банк для выяснения причины такого зачисления.

Почему клиенты такси стали лишаться денег со своей банковской карты и как себя обезопасить можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

Аферисты начали охоту за пенсиями и сбережениями граждан – что нужно знать для защиты своих денег можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

Штрафы и наказания для дачников в 2020 году – как отдыхать не нарушая закон можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *