Чем выше риск вложений тем

Чем выше риск вложений тем

Высокорисковые и низкорисковые инвестиции: определения и виды

Сфера инвестиций состоит из инструментов с разным уровнем риска. Консервативные инвесторы выбирают активы с меньшей вероятностью потери средств, а трейдеры отдают предпочтение высокорисковым инструментам с большей доходностью. Начинающему инвестору важно изучить разные виды инструментов и грамотно составить инвестиционный портфель.

Больше об инвестиционном риске, видах высокорисковых и низкорисковых инвестиций, их преимуществах и отличиях рассказываем в статье.

Понятие риска в инвестициях

Инвестиционный риск — это вероятность получения прибыли меньше ожидаемого уровня, а также полной или частичной потери начальных инвестиций. Он может быть вызван любыми факторами, которые влияют на глобальные финансовые рынки и инвестиционные активы: экономическая ситуация, политические события, конкуренция или неудачные разработки.

Например, инвестор вложил средства в активы и ожидает получить годовой доход в размере 10%. Если вероятность получить через год все 10% будет большая, такую инвестицию можно назвать низкорисковой . Если есть большая вероятность получить только 2% или потерять начальные инвестиции — высокорисковой .

Единой меры, которой измеряется показатель инвестиционного риска, не существует. Но анализ инструментов и финансовых рынков помогает инвестору спрогнозировать ожидаемый уровень риска и предотвратить потери. Существует множество стратегий по управлению рисками, одной из которых является диверсификация инвестиционного портфеля .

Суть этой стратегии заключается в составлении портфеля из нескольких видов активов, совмещая высокорисковые и низкорисковые. Это позволяет уменьшить влияние рыночных изменений на капитал и избежать полной потери средств.

Низкорисковые инвестиции

Инвестиции с низким уровнем риска — это инструменты со стабильным и невысоким показателем доходности, а также незначительной вероятностью потери средств. Этот вид инвестиций рекомендуют выбирать начинающим инвесторам, так как он не требует значительного опыта в инвестировании и постоянного анализа.

Примеры низкорисковых инвестиций:

— акции крупных компаний;

Если инвестор выбирает только активы с низким уровнем риска, он получает стабильную прибыль, но без шанса увеличить доход в будущем. Инвестировать в низкорисковые инструменты можно с помощью доверительного управления . Таким образом управлять активами будет доверенное лицо, а инвестор будет получать стабильный пассивный доход .

Высокорисковые инвестиции

Инвестиции с высоким уровнем риска имеют более высокий показатель доходности, чем консервативные инструменты, но вероятность потери средств у них выше. Высокорисковые — это волатильные активы, цена которых может быстро меняться под влиянием различных факторов.

Примеры высокорисковых инвестиций:

— трейдинг на Forex;

— инвестиции в стартапы;

— акции небольших компаний.

Высокорисковые инвестиции привлекают начинающих инвесторов краткосрочной и высокой прибылью, но без знаний и опыта получить её тяжело. Такой вид инвестирования требует постоянную вовлеченность в процесс, глубокий анализ и готовность к финансовым потерям, что подходит не всем.

При составлении инвестиционного портфеля важно учитывать, что инструменты с высоким инвестиционным риском имеют высокие издержки и комиссии. Это может отразиться на конечном доходе инвестора и привести к потерям.

Заключение

Составление инвестиционного портфеля из инструментов с разным уровнем риска позволяет инвестору сбалансировать доходность своих активов. Низкорисковые инструменты в портфеле приносят инвестору стабильную прибыль в долгосрочной перспективе, которая может частично перекрыть потенциальные потери от высокорисковых инструментов.

Каждый вид инвестиций привлекателен по-своему, поэтому их комбинация дает инвестору возможность получить прибыль, значительно снижая риски потери средств. Важно понимать, что сфера инвестиций требует постоянного изучения и анализа, индивидуального подхода к выбору инструментов и грамотного риск-менеджмента .

Чем выше риск вложений тем

Платформы

Аналитика

Выберите тип счета

Что такое высокорисковые инвестиции, и почему их выбирают?

Любой опытный инвестор наизусть знает одно из основных правил биржи: риск напрямую связан с потенциальным доходом. Согласно ему, все финансовые инструменты делятся на 3 группы по степени риска: с высокой, со средней и с низкой. И сегодня мы подробнее остановимся на первой группе и расскажем, какие финансовые инструменты относятся к высокорисковым инвестициям, и почему их выбирают.

Что такое риск?

Для начала пару слов о том, что вообще подразумевается под риском. Риск на бирже – это вероятность частично или полностью потерять вложенные сбережения. Перечень причин здесь достаточно широкий, но основная – волатильность самого актива – его способность быстро дорожать или дешеветь. Причем речь идет не о каком-то конкретном активе, вроде акции нового стартапа, а о целых группах, волатильность которых выше, чем у других. Инвестиции в них и называют высокорисковыми.

Виды высокорисковых инвестиций

• Венчурные инвестиции – вложение средств в малоизвестные проекты, которые могут принести высокую прибыль. Типичный пример – стартапы, продвигающие инновационную идею, которая, в теории, действительно может «выстрелить». Оценить реальные шансы на успех крайне сложно или вовсе невозможно, поэтому и риск не получить ожидаемую прибыль или вовсе не вернуть вложенные средства, остается высоким.
• ПАММ-счета – участие в групповом инвестировании, управляемом привлеченным трейдером. Степень риска здесь зависит от профессионализма управляющего и принятых им решений. Оценить его опыт обычно можно по информации в карточке управляющего, опубликованной на сайте брокера. Но на его действия в любом случае повлиять никак не получится. Соответственно, в случае неудачи, убытки несут все участники, включая самого трейдера.
• Хедж-фонды – следующая разновидность групповых инвестиций. Ситуация здесь примерно та же, но вместо одного управляющего инвесторы передают свои средства отдельно созданной компании (хедж-фонду), которая будет использовать их для вложения в различные виды активов за небольшой процент от их стоимости или полученной прибыли. Это делает возможным участие частного инвестора в сделках, требующих очень крупных вложений и сулящих высокий доход, но и несет определенные риски: вклады в хедж-фонды не страхуются государством, а во время экономических кризисов повышается риск банкротства фонда, использующего высокорисковые инвестиционные стратегии. – инвестиции в акции также часто считаются высокорисковыми. К примеру, на бирже можно найти акции мировых гигантов (например, Apple или Amazon, стабильно дорожающие год от года. Степень риска здесь не намного выше чем у другого вида ценных бумаг – облигаций. А вот небольшие компании примерно с одинаковым успехом могут показать как стремительный рост, так и столь же быстро обанкротиться при возникновении внутренних или внешних проблем. Для того, чтобы отличить акции с высоким уровнем риска от активов с низким, требуется определенный опыт и чутье, приобретенное непосредственно во время биржевой торговли. – один из самых «прозрачных» высокорисковых инструментов. С одной стороны, здесь все действительно просто и понятно: прибыль приносит колебание стоимости валюты конкретной страны, которая зависит от состояния экономики, основных отраслей промышленности и т.д.. Порог входа здесь также достаточно низкий: некоторые брокеры позволяют начать торговлю едва ли не с 5-10$. Однако, что предсказать поведение рынка и вовремя закрыть позу или вывести деньги, приходится набираться опыта и оттачивать торговые стратегии. Также нельзя забывать и о кредитном плече – заемных средствах брокера, неумелое использование которых нередко становится причиной потери всего капитала инвестора.

Почему их выбирают?

Как мы сказали ранее, риск и доходность часто связаны напрямую – чем он выше, тем выше потенциальная прибыль. Соответственно первая причина, почему инвесторы выбирают высокорисковые активы:

1. Желание быстро и много заработать – от 30% и более, в зависимости от вида финансового инструмента.

Однако выбор в пользу рискованных вложений происходит осознанно далеко не всегда. Особенно часто подобные решения принимаются начинающими трейдерами, которые не стремятся узнать рынок глубже и применять стандартные стратегии и ведут торговлю импульсивно, желая получить доход от своих вложений в максимальном размере за минимальные сроки. К сожалению, в подавляющем большинстве случаев подобные инвестиции оборачиваются полной потерей средств. Однако этот факт не говорит о том, что высокорисковые инструменты не имеют права на жизнь.

Они пользуются определенной популярностью и у опытных и профессиональных трейдеров и инвесторов. В основном, их предпочитают активные трейдеры, ведущие агрессивную торговлю. Отсюда вторая причина:

1. Заработок на краткосрочных колебаниях цен. Но эта методика уже относится не к инвестициям, а к трейдингу – «быстрой» торговле на фондовом или валютном рынке.

Также инструменты с высокой степенью риска активно используются при формировании так называемых сбалансированных инвестиционных портфелей. В целом, подобные портфели рассчитаны на получение 5-10% дохода в течение достаточно длительного срока – от 3 до 5 лет, поэтому количество агрессивных инвестиций в них не превышает 10%. Резюмируя, отметим третью причину:

1. В качестве рисковой части диверсифицированного инвестиционного портфеля.

Таким образом, несмотря на серьезные финансовые риски, такие инструменты при определенном опыте и умелом обращении, вполне могут принести прибыль, поэтому продолжают существовать на рынке и, что самое главное, пользоваться высоким спросом.

© 2023 Lime Trading (CY) Ltd

Lime Trading (CY) Ltd сертифицирована и регулируется Кипрской Комиссией по ценным бумагам и биржам в соответствии с лицензией No.281/15 от 25/09/2015. Торговая марка "Just2Trade" принадлежит LimeTrading (CY) Ltd..

Адрес: Lime Trading (CY) Ltd
Magnum Business Center, Office 4B, Spyrou Kyprianou Avenue 78
Limassol 3076, Cyprus

Заявление об ограничении ответственности:
Вся информация и материалы, размещенные на сайте компании могут использоваться исключительно с разрешения компании. Для получения дополнительной информации обратитесь к представителям компании.

Предупреждение о рисках:

Торговля финансовыми инструментами связана с существенным риском. Стоимость инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться, и инвесторы могут потерять свой капитал. В случае маржинальной торговли потери могут значительно превышать изначально инвестированный капитал. С подробной информацией о рисках, связанных с торговлей на финансовых рынках, можно ознакомиться в разделе Общие правила и условия оказания инвестиционных услуг.

Разбор: чем отличаются высокорисковые и низкорисковые инвестиции

Риск – это фундаментальное понятие при инвестициях. Никакое обсуждение прибыльности различных стратегий и финансовых инструментов не имеет смысла без анализа их рискованности. Однако для определение уровня риска и всех влияющих на него факторов – непростое дело, особенно для инвесторов-новичков.

Сегодня мы поговорим о том, чем отличаются высокорисковые и низкорисковые инвестиции.

Риск и волатильность

Довольно часто в качестве связанного с риском фактора выступает волатильность. Это мера, показывающая, как сильно определенная цифра может меняться с течением времени. Чем шире окно возможных изменений, тем выше вероятность того, что какие-то из этих изменений окажутся негативными. Волатильность относительно просто измерить – это плюс. Но это не идеальный инструмент определения уровня риска.

На практике, тот факт, что более волатильная акция или другой финансовый инструмент подвергает владельца большему числу возможных исходов, это еще не означает, что нечто плохое обязательно произойдет. Во многих случаях волатильность можно сравнить с турбулентностью при авиаперелетах – немного неприятно, но не имеет ничего общего с реальной катастрофой.

Риск лучше воспринимать как вероятность или возможность того, что актив на постоянной основе потеряет свою цену или она не вырастет до нужного инвестору уровня. Например, если он планирует заработать на сделке 15%, то вероятность того, что выгода окажется ниже – это риск инвестиции.

При этом, недостаточная продуктивность торговой стратегии относительно более общего показателя типа роста индекса. Например, если индекс S&P 500 вырос на 10%, конкретная акция выросла на 8%, а инвестор ожидал получить прибыль в размере 7% – это не будет ситуацией, где реализовался риск.

Что такое высокорисковые инвестиции

Портал Investopedia так описывает высокорисковые и низкорисковые инвестиции. В общем случае, инвестиции считаются высокорисковыми, если при их совершении высока вероятность существенной или полной потери денег или недополучения прибыли на уровне ожиданий. Опять же, здесь многое зависит от воспроиятия.

Например, если описать какую-то инвестицию, как имеющую шансы принести ожидаемую прибыль на уровне 50 на 50 – кому-то это покажется рискованным. Если же вероятность того, что инвестиция не принесет желаемой прибыли находится на уровне 95% – это будет слишком рискованно почти для всех.

Это означает, что оценивать нужно не только вероятность негативного исхода, но и масштаб возможных потерь.

Низкорисковые инвестиции

В свою очередь, низкорисковые инвестиции не только означают защиту против потерь, это также значит, что даже в случае реализации негативного сценария последствия не будут ужасающими.

К примеру, акции компании из сферы биотехнологий считаются высокорискованными. Примерно 85-90% всех экспериментов с новыми лекарствами заканчиваются неудачей, и как следствие, многие акции компаний сектора биотеха в конце концов тоже сильно теряют в цене.

То есть тут велик шанс как недополучения прибыли, так и полной потери денег (обычно, если у биотехнологической компании плохи дела, акции теряют в цене 95% и больше).

И напротив, покупка облигаций федерального займа с помощью счета ИИС – это инвестиция с низким риском. Во-первых, льготы по такому счету (налоговый вычет на 13% или освобождение от налога на прибыль при инвестициях) позволяют увеличить общую прибыльность. Высокий уровень надежности достигается за счет того, что облигации федерального займа – это долг государства. Если оно откажется по нему платить, это будет означать дефолт с соответствующими последствиями для всей финансовой системы страны. Шанс на это крайне мал.

Другие варианты низкорисковых инвестиций – модельные портфели и структурные продукты, где возможные потери также ограничены.

Что еще нужно знать

При определении уровня риска существуют и другие параметры, которые стоит учитывать. Например, диверсификация оказывает влияние на рискованность инвестиционного портфеля. К примеру, акции крупных компаний, которые платят дивиденды, обычно довольно надежны – с ними можно получать предсказуемый заработок, который, правда, не будет очень большим.

Но одна компания всегда может обанкротиться, а сразу много компаний – вряд ли. Поэтому держать все акции в одной корзине не стоит, ведь если все средства инвестора сосредоточены в одном активе, вероятность негативного исхода растет. Если же в портфеле десять активов, риск значительно снижается.

Кроме того, важно анализировать уровень риска каждого актива. Если в портфолио разные инструменты, но все с одинаковым уровнем риска, это может быть опасно. То есть, шанс авиакатастрофы в целом всегда невелик, но у множества крупных авиакомпания происходили авиакатастрофы. Если у вас в портфеле только гособлигации – риски низки, но если они реализуются, последствия будут катастрофическими.

Также на риск влияет горизонт планирования инвестора. Если он хочет получить прибыль очень быстро, обычно риск будет выше, чем при долгосрочном инвестировании.

В любом случае, анализировать нужно не только вероятность негативного исхода, но и масштабы возможных потерь.

Понятие риск-менеджмента в торговле на бирже

Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.