Fatf что это в банковской системе

What is the Financial Action Task Force (FATF)?

In 1989 the G-7 established the Financial Action Task Force (FATF) in order to help fight the rising tide of international money laundering. Importantly, FATF cannot pass legislation, but instead provides a framework, which the 38 member states try to implement.

It makes sense for countries all over the world to employ similar best practices when fighting money laundering, terrorist financing and other threats to the international financial system. This is what the FATF aims to provide.

Headquartered in Paris, the FATF is a powerful inter-governmental body that has taken on a range of responsibilities.

What does the FATF do?

On its website, the Financial Action Task Force describes itself as a “policy-making body” which works to generate the necessary political will to bring about national legislative and regulatory reforms in these areas.”

More specifically, the FATF has produced a series of Recommendations, which outline a blueprint for states to fight financial crime more effectively. These recommendations aim to provide a standard that can be applied in any corner of the globe and regardless of the size of the state.

First set up in 1990, specifically to fight money laundering in the illicit narcotics trade, the recommendations have evolved over time and now include terrorist financing as well as the proliferation of weapons of mass destruction. You can find the document here.

Furthermore the FATF monitors each member state and identifies risks on the national level as well. The understanding is that a group is only as strong as its weakest member, and therefore it is vital that each state does a good job of fighting financial crime on its home soil.

The evaluation of member states happens through a series of reports. These typically focus on the state’s anti-money laundering and counter-terrorist financing system, comparing what has been implemented with the recommendations laid out by the FATF.

Interestingly, the FATF takes a “name and shame” approach, openly criticising those sovereign nations that fail to acknowledge and implement its AML and CTF recommendations. Although this can rub some leaders the wrong way, the approach seems to be having a positive effect.

What are the FATF recommendations?

The recommendations are at the very heart of the FATF as they provide a framework for countries to fight money laundering and terrorist financing more effectively.

As of May 2019, the FATF makes 40 recommendations in this, evolving, 134 page document, outlining key measures to fight financial crime. For the sake of brevity, I will focus on those measures that affect businesses and organizations.

The first recommendation focuses on evaluating the risks posed by money laundering and terrorist financing. As a business owner you should apply a risk-based scoring model which identifies threats and proposes appropriate counter-measures. Every business has its own unique situation and it is crucial to identify attack vectors preemptively.

To get started, you can download our free AML Risk Assessment example. This is a spreadsheet that shows you how can apply risk-based scoring to a catalogue of different events affecting your customers, your staff and even your affiliates.

Next, it is crucial that all businesses perform customer due diligence. This typically involves identifying your customers (KYC) and ensuring they are not listed on sanction lists (AML) before doing business with them. Additionally, you must have a way of identifying and assessing politically exposed persons (PEPs). Of course, doing this yourself is time and cost-intensive, so compliance solutions have emerged to help automate the process.

Another recommendation involves extensive record keeping. The FATF suggests storing your customers data for at least five years after the business relationship is ended. This helps to ensure that you can quickly comply with an information request from a government body.

The final recommendation I want to discuss here, involves setting up internal controls to minimise the opportunities for money laundering to occur through your business. This not only involves monitoring your customers activity but also implementing a strict permissions system for your employees. It should be unacceptable for example, that an intern has the admin rights to perform a transaction without oversight.

As mentioned previously, these are just a few of the 40 recommendations set out by the FATF. Please consult the FATF website for more details.

How is the FATF governed?

Governance is a crucial topic and the Financial Action Task Force keeps it quite simple. The 36 member jurisdictions form a plenary three times a year. Every year, the plenary votes on a President and Vice-President.

Currently the United States and China occupy these seats, with Marshall Billingslea as President and Xiangmin Liu as Vice-President. Interestingly, Billingslea has renewed the FATF’s focus on counter-terrorist financing, stating in his OBJECTIVES:

“Under US leadership, the FATF will enhance its work on preventing the financing of the proliferation of weapons of mass destruction (WMD) and maintain emphasis on combating terrorist financing.”

Of course, the President changes every year so the FATF Secretariat takes on a vital role in ensuring that long-term goals are met. David Lewis has been the Executive Secretary for over three years and is in charge of day-to-day operations.

Who are the member states of the FATF

The FATF currently comprises 36 member jurisdictions and 2 regional organisations, representing most major financial centres in all parts of the globe.

FATF Observers

FATF Associate Members

(See also:APG website)(See also:CFATF website)(See also:Moneyval website)(See also:EAG website)(See also:ESAAMLG website) (formerly known as Financial Action Task Force on Money Laundering in South America (GAFISUD)) (See also:GAFILAT website)(See also:GIABA website)(See also:MENAFATF website)(See also:GABAC website)

High-risk countries according to the FATF

The Financial Action Task Force has publicly reviewed the AML and CTF systems of 68 countries, 55 of which took steps to remedy the weaknesses pinpointed by the FATF. Nevertheless, some states either do not acknowledge the recommendations or have not been able to implement improvements.

Iran and North Korea represent the highest risk because their financial systems are poorly equipped to prevent money laundering and terrorist financing. Other countries (in blue) include Sri Lanka, Yemen, Botswana, Ethiopia, Pakistan, Cambodia among others.

For business owners, high-risk countries should be included in your AML risk assessment, and customers should be afforded enhanced due diligence.

FATF: расшифровка, стандарты, рекомендации, ассоциированные члены и страны-наблюдатели

Движение денег между банковскими счетами, компаниями и по иным доступным каналам имеет глобальный охват. Но за счет такого масштаба возможностей и одновременного введения налоговых обязательств возникли проблемы, связанные с финансовыми преступлениями, отмыванием денег, финансированием терроризма и уклонением от уплаты налогов.

Если с налоговыми проблемами в большей мере борется ОЭСР, то финансовыми махинациями занимается Группа разработки финансовых мер борьбы FATF (ФАТФ). И у первой, и у второй организации есть свои «черные списки» не сотрудничающих и не выполняющих условия стран, что влияет на их статус на мировом рынке и уровень доверия.

Одна из основных структур, задействованных во всей цепочке проверок группы FATF, — банки и финансовые учреждения. Именно они являются главными ключевыми звеньями, которые отвечают за отправку, принятие и хранение денег. Так как основная тема всех рекомендаций группы ФАТФ связана именно с финансами, то банки в первую очередь мониторят последние изменения международной организации и стремятся соответствовать всем рекомендациям для сохранения своего статуса безопасных и надежных.

Где сегодня можно открыть счет для защиты своих активов? Получите консультационную и фактическую помощь экспертов международного портала!

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Свяжемся с вами в течение 10 минут

ФАТФ – что это такое простыми словами?

Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) — межправительственная организация, созданная в 1989 году по решению стран «Большой семерки» во Франции. Вся политика FATF заложена в представленных 40 Рекомендациях, которые каждые пять лет редактируются участниками ФАТФ в соответствии с текущей ситуацией в мире.

Расшифровка аббревиатуры FATF объясняет основную цель и задачи данной организации — «Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег», что также включает формирование мировых стандартов в сфере финансирования терроризма и отмывания финансов, полученных преступным путем (ПОД/ФТ). На русском языке перевод и разъяснение названия организации представлены в ст. 12 ФЗ «О валютном контроле».

Если объяснять простыми словами, то FATF занимается борьбой с оффшорами и нелегальными схемами, за счет которых международные компании и состоятельные граждане могут скрывать свои активы. Однако основная цель ФАТФ — не выявление таких преступлений, а создание идеальных условий, при которых отмывание денег станет невозможным, а информация о бенефициарах будет доступной.

Естественно, не все государства согласны с рекомендациями ФАТФ, что и стало причиной создания «черного» и «серого» списков стран, политика которых не соответствует нормам Группы финансовой разведки или имеет недоработки по отдельным пунктам. Перечень стран, вошедших в «черный» список в 2023 году, представлен на официальном портале ФАТФ: http://www.fatf-gafi.org.

Деятельность и структура ФАТФ

Президентом Группы ФАТФ является Т. Раджа Кумар из Сингапура, назначенный на должность на срок с 1 июля 2022 года по 30 июня 2024 года. Секретариат Группы расположен в штаб-квартире Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) в Париже. Сама организация ФАТФ является независимой и не входит в структуру ОЭСР или какой-либо другой международной организации.

Основная деятельность Группы направлена на разработку стратегий, действенных для борьбы с терроризмом, финансовыми махинациями и отмыванием денег. Принятие решений Группы ФАТФ происходит на пленарных заседаниях, которые проводятся не менее трех раз в год.

Инструменты деятельности FATF — рабочие группы по следующим направлениям:

• по типологии;
• об оценке и реализации;
• по борьбе с финансированием террористических организаций;
• по изучению международного сотрудничества.

Каждая из стран-членов ФАТФ имеет внутренние подразделения Группы финансовой разведки (ПФР) и Региональные группы (РГТФ), которые собирают информацию в своем государстве для дальнейшего выявления нелегальных схем по выводу денег в оффшоры или использования других каналов для отмывания финансов и обеспечения терроризма.

Справка: резолюции Совета Безопасности ООН 1617 (2005) и 2462 (2019) призывают страны ООН имплементировать Рекомендации ФАТФ.

Члены FATF: список стран

В 2023 году в число стран-членов Группы ФАТФ входят следующие государства:

1. Аргентина.
2. Австралия.
3. Австрия.
4. Бельгия.
5. Бразилия.
6. Канада.
7. Китай.
8. Дания.
9. Финляндия.
10. Франция.
11. Германия.
12. Греция.
13. Гонконг, Китай.
14. Исландия.
15. Индия.
16. Ирландия.
17. Израиль.
18. Италия.
19. Япония.
20. Корея.
21. Люксембург.
22. Малайзия.
23. Мексика.
24. Нидерланды.
25. Новая Зеландия.
26. Норвегия.
27. Португалия.
28. Саудовская Аравия.
29. Сингапур.
30. Южная Африка.
31. Испания.
32. Швеция.
33. Швейцария.
34. Турция.
35. Великобритания.
36. США.

Индонезия является страной-наблюдателем.

Членство Российской Федерации приостановлено 24 февраля 2023 года.

Ассоциированные члены ФАТФ и наблюдатели

Также ФАТФ сотрудничает со многими международными организациями, которые реализуют региональные программы борьбы с финансовыми преступлениями в соответствии с рекомендациями Группы и проводят оценку национальных систем на соответствие международным стандартам борьбы с отмыванием денег.

Ассоциированные члены ФАТФ (региональные группы РГТФ) в 2023 году:

• Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (АТГ).
• Карибская целевая группа по финансовым мероприятиям (КФАТФ).
• Комитет экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег (MONEYVAL).
• Евразийская группа (ЕАГ).
• Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ESAAMLG).
• Целевая группа по финансовым мероприятиям Латинской Америки (ГАФИЛАТ).
• Межправительственная группа действий по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (GIABA).
• Целевая группа по финансовым мероприятиям на Ближнем Востоке и в Северной Африке (MENAFATF).
• ГАБАК.

В число международных наблюдателей ФАТФ вошли многие мировые организации, в том числе:

• Африканский банк развития;
• Базельский комитет по банковскому надзору (BCBS);
• Совет Европы;
• Европейский центробанк;
• Международный валютный фонд (МВФ);
• Интерпол;
• ОЭСР;
• ОБСЕ;
• Всемирный банк.

Все эти структуры разрабатывают и реализуют программы по борьбе с отмыванием незаконных средств и финансированием преступной деятельности, а также тесно сотрудничают с ФАТФ, придерживаясь рекомендаций организации при разработке своих нормативных правил.

Стандарты группы ФАТФ по противодействию легализации отмыванию доходов тесно связаны с банковской системой всех стран, что отразилось на новых правилах по раскрытию информации о бенефициарах и проверке клиентов, желающих открыть счета за рубежом.

Рекомендации FATF

Представленные 40 Рекомендаций группы FATF — это свод международных мер для создания в каждом государстве эффективного режима, направленного на борьбу с финансовыми преступлениями и финансированием терроризма. Всё это выражается в таких темах, затронутых в документах:

• Организация структур и законов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма на национальном и международном уровнях.
• Взаимосвязь с международными конвенциями, резолюциями ООН и прочими актами международных организаций, которые разработаны по теме ПОД/ФТ.
• Применение Рекомендаций группы ФАТФ странами с учетом национальной правовой системы.

Представленные Рекомендации от группы по борьбе с финансовыми преступлениями не повторяются и не конфликтуют с иными положениями мировых актов и в ряде случаев дополняют их, создавая тем самым единую систему правовых норм.

Первые рекомендации ФАТФ были выпущены в 1990 году, когда возникла необходимость разработать правила защиты финансовой системы от отмывания денег через продажу наркотиков. В 1996 году стандарты ФАТФ были пересмотрены, так как появились новые проблемы, связанные с финансовыми махинациями по другим технологиям.

В октябре 2001 года Группа FATF включила в свой мандат 8, а затем ещё 9 специальных Рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма. Через два года (в 2003) поставленные стандарты были вновь пересмотрены и признаны 180 государствами.

В 2012 году при сотрудничестве с Региональными группами по типу ФАТФ (РГТФ) и организациями-наблюдателями, в том числе Международным валютным фондом, Всемирным банком, ООН, Рекомендации ФАТФ были доработаны в соответствии с текущей ситуацией в мире. Сегодня эти каноны являются международным стандартом борьбы с отмыванием денег и снабжением финансами террористических группировок.

Россию могут включить в черный список FATF — главной в мире организации по борьбе с отмыванием денег. Чем это грозит?

С 19 по 23 июня в Париже пройдет заседание главной международной организации по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force on Money Laundering, или просто FATF. На нем, вероятно, будут обсуждаться новые жесткие ограничения против России, которые могут окончательно ввергнуть страну в финансовую изоляцию.

В феврале FATF уже приостановила членство России в группе, однако правительство Украины настаивает на более радикальных мерах: внести РФ в черный список организации. В этом случае денежные переводы в Россию признают такими же рискованными, как транзакции в Северную Корею или Иран.

Звучит страшно. А что вообще за FATF?

FATF — независимая межправительственная группа, которая разрабатывает стандарты для противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Организация также оценивает, насколько стандарты конкретных государств соответствуют международным нормативам.

Группу основали в 1989 году страны «Большой семерки» , и с тех пор более 200 государств, включая Россию, обязались выполнять нормы FATF. Эти нормы внедрили финансовые власти, банки и корпорации всех членов группы, что предполагает проведение процедур комплаенса всех финансовых операций в соответствии с рекомендациями.

И что такое черный список этой организации?

Черный список FATF — это маркер нежелательности любого сотрудничества с конкретным государством для всех других стран, фактически черная метка. Включение в этот список означает, что «провинившаяся» страна отказывается сотрудничать с группой, а ее стандарты по борьбе с финансовыми преступлениями недостаточно эффективны. Другие страны с максимальной осторожностью решаются торговать с государствами из черного списка или вовсе отказываются это делать, так как любые переводы в такие юрисдикции попадают под подозрения.

На февраль 2023 года в этом списке всего три страны — Северная Корея, Иран и Мьянма.

А раньше было больше?

Да, когда черный список FATF впервые опубликовали в 2000 году, в него включили Россию, Украину, Израиль, Индонезию, Египет, Нигерию, Венгрию и множество офшорных государств. Впоследствии большинству удалось привести свое законодательство в соответствие с международными нормами, и их из списка исключили.

В частности, в России обязанности по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма в начале XXI века возложили на специально созданный орган — Росфинмониторинг. Власти надеялись, что появление такой структуры улучшит имидж страны в международном сообществе. Задумка сработала: уже в 2002 году РФ исключили из списка ненадежных юрисдикций, а в 2003-м страна стала членом FATF.

А кроме черного списка, у FATF есть еще какие-то инструменты давления на страны?

Да, организация ведет еще и серый список стран, к которым у нее есть претензии. В него включают государства с проблемами в антиотмывочных законодательствах, которые взяли на себя обязательства устранить недостатки. Сейчас в сером списке 23 государства, в том числе такие крупные, как Турция, ЮАР и Объединенные Арабские Эмираты. Денежные переводы в эти страны и из них часто блокируются или дополнительно проверяются, что, как отмечает Международный валютный фонд, значительно сокращает приток капитала и тормозит развитие национальных экономик. Так что включение России в серый список тоже может стать болезненным ударом, пусть и не таким фатальным, как помещение в компанию Северной Кореи, Ирана и Мьянмы.

А как вообще работает процедура включения и исключения из этих списков?

FATF постоянно ведет мониторинг всех стран мира для обновления списков. Происходит это обновление, как правило, раз в год. А заседания FATF, на которых обсуждаются вопросы черного и серого списков, проходят трижды в год.

Если группа выявляет, что страна не выполняет более 40 рекомендаций FATF, то сперва призывает местные власти привести законодательство в соответствие с международными нормами. Если государство несколько раз игнорирует такой призыв, его наказывают включением в один из списков в зависимости от масштаба нарушений.

Примерно так же работает процедура исключения: если на заседаниях FATF организация констатирует прогресс в исправлении недочетов, то страну могут исключить из списков.

С теорией разобрались. А что на практике — России реально грозит черный список?

Не факт. Дело в том, что включение России в черный и даже серый список может негативно отразиться на всех ее контрагентах — причем не только «дружественных» государствах вроде Китая, Индии и Турции, но и западных странах, поддерживающих санкции. Последние, несмотря на вводимые ограничения, продолжают торговать с Россией, закупая у нее трубопроводный газ, сжиженный природный газ, металлы и другие товары. И хотя доля российского импорта в ЕС снижается, его объем в 2022 году увеличился на четверть и достиг рекордных показателей — 203,4 миллиарда евро (во многом за счет роста цен на энергоносители). А все ранее введенные санкции показали, что Запад стремится принимать ограничения, которые как можно меньше отразятся на нем самом. Фактический же запрет на торговлю с Россией — обоюдоострое оружие, способное дестабилизировать всю глобальную экономику.

Эту логику Запад учитывает и в будущем 11-м пакете санкций

Но ведь членство России в FATF уже приостановили? Кстати, почему?

В первую очередь — из-за полномасштабного вторжения России в Украину. FATF еще в феврале 2022 года осудила агрессию, однако от каких-либо санкций сперва воздержалась. Но уже в июне группа существенно ограничила полномочия РФ, а в феврале 2023-го приостановила ее членство — такое произошло впервые в истории организации. При этом FATF отмечала, что Россия все равно продолжает нести ответственность за исполнение своих обязательств, а организация будет рассматривать потенциальные меры против нее на каждом пленарном заседании.

Помимо указания военной агрессии в качестве причины заморозки статуса РФ как члена FATF, в сообщении группы отмечалось, что Россия — источник «злонамеренной киберактивности», а также что она «торгует со странами, в отношении которых действуют санкции ООН». Вероятно, имелись в виду Северная Корея и Иран, с которыми Москва нарастила торговые отношения после начала войны.

Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин еще летом 2022 года утверждал, что предпринимаются попытки продавить включение России в черный список. Главным последствием такого решения он называл отключение РФ «ото всех возможностей по проведению финансовых операций с коллегами за рубежом».

А какие есть аргументы для включения России в черный или серый список?

Украина в своем требовании поместить Россию в черный список ссылалась на все те же финансовые связи России с Ираном и Северной Кореей. Кроме того, Киев обвинял Москву в размещении ядерного оружия в Беларуси и финансировании терроризма через ЧВК Вагнера. В материале для Financial Times глава Минфина Украины Сергей Марченко также отмечал, что изменение статуса РФ в FATF окажет дополнительное влияние на способность России получать сверхдоходы от экспорта энергоресурсов, повысит ее издержки на проведение финансовых операций с другими странами и тем самым уменьшит «кормовую базу» для ведения войны.

Россия что-то предпринимает, чтобы избежать попадания в эти списки?

Да, как выяснило агентство Bloomberg, руководство РФ ведет активную лоббистскую кампанию — просит «дружественные» страны не допустить негативного для себя исхода.

В частности, Москва якобы оказывает сильное давление на Индию, которая после начала войны стала едва ли не главным покупателем российской нефти (с марта 2022-го по март 2023 года импорт нефти из РФ в страну увеличился в 14 раз), а также на Турцию, Саудовскую Аравию, ОАЭ и Мексику. Понижение статуса лишит Турцию и ОАЭ 1% ВВП, уверяют российские лоббисты в специально подготовленных презентациях, которые изучили журналисты Bloomberg.

Тот факт, что российское руководство убеждает лояльные страны не допустить включения России в черный или серый список, показывает, что к такому риску в Кремле относятся серьезно. «Коммуникации пытаемся проводить какие только возможно», — подтверждала председатель Центрального банка РФ (ЦБ) Эльвира Набиуллина.

Допустим, Россию в эти списки все же включили. Чем это грозит?

Попадание в серый список не несет в себе критических рисков. Из-за уже введенных санкций зарубежные банки и так усиленно проверяют практически любой перевод гражданина РФ или компании с российскими корнями (из-за чего регулярно возникают задержки в выполнении таких переводов). Иные банки и вовсе отказывают россиянам в услугах. Однако понижение статуса FATF может ухудшить ситуацию. «В сером сценарии вряд ли что-то драматически изменится, хотя издержки проведения операций еще больше возрастут», — пишет директор по инвестициям «Локо-Инвеста» Дмитрий Полевой.

Включение в черный список — это совсем иной уровень рисков. Такое решение FATF может де-факто лишить Россию доступа к мировой финансовой системе. Формально у группы нет полномочий запретить проводить операции со странами из черного списка, их лишь нужно будет досконально проверять. Однако на практике большинство банков будут сами отказываться от проведения транзакций. И причина не столько в рисках попасть под санкции (хотя и в этом тоже), сколько в том, что любая дополнительная процедура проверки — это дополнительные расходы, которые делают саму услугу полностью неэффективной.

При этом важно понимать, что стандартам FATF следуют не только европейские страны, но и лояльные России Индия, Китай и Турция. Именно за счет них Кремлю удалось смягчить удар по экономике после введения западных санкций. Понижение статуса РФ как юрисдикции может существенно осложнить или вовсе остановить торговлю с этими партнерами. По меньшей мере оно приведет к резкому росту цен на энергоресурсы и ускорению инфляции во всем мире.

Так, по данным Bloomberg, одно из российских ведомств (агентство не уточняет название, но за описанием угадывается Росфинмониторинг) предупредило коллег из Индии, что в случае попадания РФ в черный список под угрозой окажутся совместные проекты двух стран, в том числе крупные контракты на поставку российских вооружений и сотрудничество между «Роснефтью» и индийской Nayara Energy. Последняя на 49% принадлежит «Роснефти» и владеет вторым по величине нефтеперерабатывающим заводом в Индии.

А на россиянах изменение статуса РФ в FATF как-то скажется?

Безусловно. Попадание в черный или серый список сузит и без того немногочисленные возможности россиян переводить деньги за рубеж, что особенно чувствительно для тысяч людей, покинувших Россию после начала полномасштабной войны.

Подробнее об этих возможностях

Даже приостановка членства России в FATF уже повлияла на «ассортимент» вариантов для граждан РФ по проведению международных транзакций. В частности, некоторые банки стран СНГ, через которые идут платежи за параллельный импорт, существенно ужесточили процедуру проверки переводов. А кипрский Bank of Cyprus в апреле и вовсе закрыл счета всем россиянам, которые не были резидентами ЕС, объяснив такое решение приостановкой членства РФ в FATF.

И если серый статус, скорее всего, принципиально не изменит и без того затрудненный процесс совершения россиянами трансграничных платежей, то черный грозит тем, что многие граждане лишатся возможности получать доходы от источников в РФ (и наоборот, переводить доходы от зарубежных источников в Россию), платить за учебу или отдых за рубежом. В качестве альтернатив банкам и специализированным системам платежей вроде «Золотой Короны» останутся только дорогие посредники и такие экзотические, с точки зрения большинства населения, механизмы, как криптовалюты, цифровые активы или даже хавала .

Еще один негативный для граждан РФ фактор потенциального решения FATF — дальнейшее ослабление рубля. Слухи о возможном включении России в черный список уже могли стать одним из факторов, повлиявших на стремительное падение курса российской валюты в последние дни, отмечал Дмитрий Полевой из «Локо-Инвеста».

Но раз Западу это невыгодно, то и волноваться поводов скорее нет?

Мы не знаем. Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина на этой неделе заявила, что объективных оснований для понижения статуса России в FATF нет. По ее словам, в 2019 году группа высоко оценила антиотмывочную политику РФ — а эта политика продолжает в том же виде работать и сегодня.

Однако Евросоюз уже включил РФ в черный список налоговых юрисдикций , а после исключения из Совета Европы (СЕ) РФ покинула комитет экспертов СЕ по оценке мер борьбы с отмыванием денег (МАНИВЭЛ). Неформальное объединение финансовых разведок разных стран Egmont Group также приостановило членство России. Кроме того, Европарламент и ряд европейских стран признали Россию спонсором терроризма. Однако это политическое решение не имело реальных последствий.

Мы рассказывали об этом подробно

Зато такие последствия могло бы иметь присвоение России «террористического» статуса в США — и поэтому в Вашингтоне не торопятся признавать РФ государством — спонсором терроризма. В отличие от ЕС, в Штатах такое решение может привести к обрыву всех финансовых и деловых связей с контрагентами в стране-нарушителе.

Скорее всего, риски включения РФ в черный и серый списки FATF на Западе оценивают так же внимательно, а потому высока вероятность, что как минимум на ближайшем заседании группы радикальных решений принято не будет.

Fatf что это в банковской системе

Гру́ппа разрабо́тки фина́нсовых мер борьбы́ с отмыва́нием де́нег (ФАТФ) [1] (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering — «FATF») — Межправительственная организация, созданная для выработки и реализации коллективных мер борьбы с «отмыванием» преступных доходов и финансированием терроризма. Учреждена в соответствии с решением саммита «большой семёрки» в Париже в 1989 году. В настоящее время в ФАТФ входят 34 участника.

Содержание

Участники ФАТФ

1. Австралия;
2. Австрия;
3. Аргентина;
4. Бельгия;
5. Бразилия;
6. Великобритания;
7. Германия;
8. Гонконг, Китай;
9. Греция;
10. Дания;
11. Ирландия;
12. Исландия;
13. Испания;
14. Италия;
15. Канада;
16. Люксембург;
17. Мексика;
18. Нидерланды;
19. Новая Зеландия;
20. Норвегия;
21. Португалия;
22. Российская Федерация (с 19 июня 2003 года);
23. Сингапур;
24. США;
25. Турция;
26. Финляндия;
27. Франция;
28. Швейцария;
29. Швеция;
30. ЮАР;
31. Япония;
32. Китай

В настоящее время государствами-наблюдателями ФАТФ являются Индия и Республика Корея

Деятельность

ФАТФ разработала в 1990 г. сорок рекомендаций по борьбе с отмыванием денежных средств, которые были пересмотрены в 1996г. и 2003г. с учётом развивающихся технологий отмывания доходов, и девять специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма в 2001 г., адаптированные к изменившейся политической ситуации в мире в октябре 2004г. Эти документы признаны в качестве международных стандартов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Летом 2000 года группа включила Россию в чёрный список стран, а 11 октября 2002 году исключила её из него.

Примечания

1. ↑ Такой перевод названия организации и аббревиатура на русском языке закреплены ст.12 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле», см. О валютном регулировании и валютном контроле: Федеральный закон от 29.10.1998г. № 164 – ФЗ // Собр. законодательства. – 2003. — № 50. – Ст. 4859.

Ссылки

Wikimedia Foundation . 2010 .

Полезное

Смотреть что такое «ФАТФ» в других словарях:

ФАТФ — Специальная финансовая комиссия по проблемам отмывания капиталов англ.: FATF, Financial action task force on money laundering ОЭСР http://www1.oecd.org/​fatf/​ англ., фин … Словарь сокращений и аббревиатур

Региональные группы по типу ФАТФ — (РГТФ)  8 структур, созданных по типу ФАТФ, целью которых является осуществление борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствующих регионах. Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма осуществляется путем… … Википедия

Черный список ФАТФ — – перечень стран, которые в недостаточной степени сотрудничают с ФАТФ – Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, отказываются от взаимодействия с этой организацией или поддерживают международный терроризм. При этом необходимо… … Банковская энциклопедия

Рекомендации ФАТФ — (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) для национальных законодательств – 40 основных рекомендаций, направленных на противодействие финансовым преступлениям. Впервые рекомендации были разработаны в 1990 году. В дальнейшем… … Банковская энциклопедия

Региональные группы по типу ФАТФ — – специализированные международные организации, созданные в регионах мира. На сегодняшний день существует восемь таких объединений: Азиатско Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег; Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и… … Банковская энциклопедия

Специальные рекомендации ФАТФ — по борьбе с финансированием терроризма – девять рекомендаций, которые были разработаны в дополнение к 40 действующим после террористической атаки в США 11 сентября 2001 года. Задача специальных рекомендаций – создание основы для системы выявления … Банковская энциклопедия

Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма — (ЕАГ)  региональная группа по типу ФАТФ, государствами участниками которой являются Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан. Статус наблюдателя в ЕАГ предоставлен 12 государствам и 17… … Википедия

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — (ФАТФ) (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering  FATF)[1]  межправительственная организация, котора … Википедия

Офшорная зона — (Offshore zone) Оффшорная зона это территория государства с низким налогообложением Определение офшорных зон, полный перечень зон с низким налогообложением и их роль в экономике Содержание >>>>>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — (ФАТФ, The Financial Action Task Force, FATF) – межправительственная организация, в задачи которой входит выработка международных стандартов по противодействию легализации преступных доходов. Кроме того, ФАТФ занимается оценкой законодательства и … Банковская энциклопедия