Куда приходят выплаты по купонам в бкс

БКС Капитал — фонд с ежеквартальными выплатами | Что нужно знать перед покупкой?

На Московской бирже запущены торги паями фонда «БКС Капитал». Фонд меня привлек одной фишкой (думаю из названия статьи понятно какой) и я решил копнуть глубже. Так сказать разобраться с условиями детальнее.

Про фонд кратко:

• Торговый код — RU000A105TU1.
• Старт торгов — 15 мая 2023 года.
• Стоимость пая — от 520 рублей.
• Доступен у любого брокера. Можно покупать на ИИС.
• Дивиденды и купоны — выплачиваются. Ежеквартально.

Фонд предлагает возможность инвестирования в диверсифицированный портфель из акций и облигаций российских эмитентов. Акции подбираются из расчета потенциала дивидендной доходности бумаги, облигации отбираются по принципу соотношения надежного кредитного качества эмитента и привлекательных купонных выплат. Отличительной особенностью фонда является возможность получать ежеквартальные выплаты фактически начисленных купонов и дивидендов на банковский счет. В фокусе внимания такие крупные игроки отечественной финансовой, добывающей и продовольственной индустрии, как «Сбербанк», «Лукойл», «Магнит», «Мосбиржа» и др. Также, фонд доступен для оформления госслужащим.

Примерно вот так было написано в презентации фонда и различных сайтах, освещающих выход нового ПИФ.

Согласитесь, красота! Ну что, идем брать? Но перед покупкой фонда БКС Капитал давайте разберемся с некоторыми особенностями, которые остались за кадром.

Состав фонда БКС Капитал

На момент старта торгов, в составе фонда на акции приходилось только треть активов. На облигации примерно 55%. 3% хранилось в рублях (зачем?). Еще 8,88% шло под категорией «Прочее». (что бы это могло быть?)

Если рассматривать бумаги по отдельности, то внутри мы видим около 20 наименований акции российских компаний (большинство из которых входит в индекс Мосбиржи). Остальное — это корпоративные и государственные облигации.

Согласно декларации, фонд является активно управляемым и может менять соотношение активов в любой момент. Т.е. не совсем понятно, чем ты конкретно владеешь и в каких пропорциях? Это нужно учитывать, если вы придерживаетесь тактики распределения активов в своем портфеле и стремитесь к поддержанию определенных пропорций.

TER фонда БКС (или расходы на управление)

Управляющая компания хочет за свои услуги 2,5% в год. Плюс плата за депозитарий составляет 0,18%.

Итого владение фондом БКС Капитал обойдется для инвестора в 2,68% ежегодно.

Но это не совсем правда! Вернее не вся правда.

Разбираясь с комиссиями фонда на сайте УК меня заинтересовало следующее предложение (цитирую):

«Более подробно с прочими расходами, осуществляемыми за счет имущества фонда, вы можете ознакомиться в правилах доверительного управления ПИФом»

Ок! Я пошел в правила доверительного управления. Если покопаться в тарифах, то можно найти пункт, согласно которому у фонда еще есть так называемая графа «Прочие расходы». Эти самые прочие расходы могут доходить до 2,5% в год.

Максимально возможная комиссия фонда БКС Капитал — 5,18% в год.

Как вы думаете это много?

Сравнение по расходам ПИФ «БКС Капитал» с другими российскими биржевыми фондами не в пользу последнего. Согласно отчету Мосбиржи, средний TER фонда акций на бирже составляет — 0,94%, а облигаций — 0,7%.

Дорого, дорого и еще раз дорого!

«Выгодные» выплаты

УК фонда «БКС Капитал» обещает весь поступающий денежный поток от купонов и дивидендов ежеквартально выплачивать своим пайщикам. Тем самым подкладывая жирную свинью несведущим инвесторам.

В чем проблема?

По российскому законодательству, фонды, если они реинвестируют прибыль, не платят налоги с дивидендов и купонов. Из-за этой особенности, часто бывает владеть ценными бумагами (акциями, облигациями) выгоднее не напрямую, а через фонды. Инвестор хоть и несет расходы в виде комиссий фонду, но взамен не платит налоги. В итоге, как бы получается, что инвестору доплачивают за то, что он владеет ценными бумагами через БПИФ.

Простой пример.
TER фонда российских облигаций BOND — 0,4% в год. Купонная доходность фонда — 11%.
Если бы инвестор владел облигациями напрямую, он терял бы на налогах с купонных платежей — 1,43% в год. А за счет налоговых льгот фонда, инвестор тратит только 0,4% в виде комиссии за управление.
Экономия (или выгода) инвестора — 1% в год!

А что у нас в фонде БКС Капитал? Выплачивая полученные дивиденды и купоны своим пайщикам, фонд (как налоговый агент) будет удерживать с этих выплат 13% налог. Это можно рассматривать как своего рода дополнительную комиссию для инвестора.

А какие могут быть возможные потери на налогах?

Давайте посчитаем. По данным с сайта Доход, дивидендная доходность индекса Мосбиржи составляет 9,45% в год. Купонная доходность облигаций примерно на том же уровне. Но учитывая, что фонд БКС стремится брать бумаги с более высокой доходностью, можно накинуть еще пару процентов сверху. Потери на налогах (по текущим условиям) можно оценить в 1,4-1,5% в год.

В совокупности с другими расходами (которые прописаны в правилах), получаем ну очень дорогое удовольствие владеть фондом «БКС Капитал». По моим подсчетам расходы инвестора могут составить от 4 до 6,5% в год от стоимости пая.

Для сравнения, долгосрочная доходность рынка акций составляет 5-5,5% в год. По облигациям можно рассчитывать на 1-2% сверх инфляции. И что же получается? Вся реальная прибыль инвестора легко может уходить на комиссии и налоги.

Резюмируя

Мне кажется только очень богатый человек, для которого прибыль не главное, может позволить себе инвестировать в ценные бумаги на таких конских условиях. Больше мне добавить нечего!

Полезные ссылки:

Как вам фонд БКС Капитал?

• Благодарность автору — здесь. ��
• Есть вопросы? �� Задайте их в комментариях. Все читаю, по возможности отвечаю! ��
• Чтобы не пропускать новые статьи, подпишись на мой �� Telegram-канал �� или VK

Надо было ещё по классике БКС сделать цену пая — от 300 К р)))

Вы говорите о прочих расходах в дополнение к расходам за управление в 2,5%. Но в выдержке, приведенного вами текста говорится о просто расходах, за управление, не о доп расходах. К этому утверждению нужен текст о доп. расходах.

Интересное мнение. Я тоже вчера вложился в этот фонд, взял сразу 100 паев. Перед покупкой посчитал комиссию и налоговые вычеты, и пришел к выводу, что получать регулярные выплаты по дивидендам и вкладывать их в какие-либо ещё активы получается выгоднее, чем просто владеть паями. Тем более, в этом году многие компании выплатили довольно высокие дивы, есть причины полагать, что в следующем будет также, поэтому доходность будет выше

Нашествие ботов из БКС. Вы хотя бы смысл в текстах меняйте. А то везде одно и тоже пишите.

Было бы не выгодно, столько людей не вложились бы. А везде и всюду пишут, что купили. Все дураки что ли? По моим подсчетам доходность там будет перекрывать комиссию и налоги, и прибыль ещё остаться должна хорошая

А можно узнать про ваши подсчеты поподробнее? )))
Или не так! В других более дешевых фондах доходности пости вычета всех налогов и комиссий должно оставаться еще больше. Примерно на разницу в этих самых налогах и комиссиях.

Ну после начала самизнаетекого дела у БКС в моменте были так себе, видимо запуск таких фондов они рассматривают как свой шанс откусить новую поросль лохов

Мне кажется, даже если прибыль будет минимальная, для новичков вложиться в фонд всё равно выгоднее, чем самому что-то пытаться сделать. Конечно, если разбираешься и опыт есть, то самому можно лучший портфель собрать. Но тем, кто недавно на рынке, лучше довериться профессионалам. А в бкс, как показывает мой личный опыт, работают грамотные аналитики, так что можно предположить, что управление фондом будет успешнее, чем если бы новички портфелем управляли самостоятельно

А что мешает купить два отдельных фонда на облигации и акции. Смысл примерно будет тот-же, только в РАЗЫ ДЕШЕВЛЕ по комиссиям.

Максим, если не секрет, подскажите пожалуйста в чем причины вашего ухода от идеи равновзвешенного портфеля акций (про котоый вы писали в конце прошлого лета) в пользу фондов. Про плюсы и потенциальную доходность фондов относительно отдельных акций знаю. Но причины выбора равновзвешенного портфеля (о которых вы писали) мне казались вполне обоснованными. Или все таки эта идея жива и реализуется вами, правда не публично?

Скажем так, я пока временно заморозил следование стратегии по ряду причин (по больше части из-за финансовой). Но пациент скорее жив, чем мертв.

То что я накупил год назад лежит на счете и даже приносит какой-то результат. Но пока я не пополняю этот портфель новыми деньгами — и это его проблема ( на начальном этапе — это главный фактор успешности стратегии). Ребаланс делать тоже не могу (не хочу) — все что выросло, продавать из-за налогов будет накладно.

Хотя сама идея равновзвешенного портфеля мне очень импонирует. Даже думаю перезапустить ее и сделать публичной. как утрясу свои финансовые дела.

Вы про Доу-джонс?
Я пока не продала ничего, малая часть бумаг заморожена (скажем, штук 20 или 50-ти), собираюсь в этом году подавать на квала по размеру активов на счетах и немного подкупать бумаги. Да, понимаю что инфраструктурные риски, но когда льётся кровь — есть шанс взять наибольшую маржу

Не-не. Только хадкор, только российские бумаги. Я как то писал цикл «рассказов» именно про равновзвешенный портфель и почему он может быть лучше индекса.
Если интересно начало здесь — https://vse-dengy.ru/ravnovzveshennyy-porftel-indeks.html

Фонд-какашка в общем!
Не берём.
Актив для БКС, пассив для инвестора!

На самом деле задумка очень хорошая, купил фонд и тебе капает и голову не морочишь с подбором активов, ребалансом и прочей суетой. Только нужно выплаты ежемесячные делать и доходность чтобы по итогу была положительная))). На западе много фондов с ежемесячными выплатами. Но как всегда все разбивается о жадность и лукавство. Автору спасибо за обзор.

ЛОЛ, БКС ботов отправил сюда. Лучше бы не позорились так

Ага. Заказали дешевый пиар.

Максим, поясни по комиссиям фондов. Все пишут, что комиссия за управление включена в стоимость фонда. Я купил 10 паев по биржевой стоимости 100 рублей на 1000 руб. (комиссию брокера не беру в счет). Через год стоимость пая 110 рублей, продал , получил 1100 рублей (налог не считаем). Где в этой схеме я заплатил за управление? Если все комиссии в стоимости, какая разница 0,5% или 5%

Если б комиссии не было, то стоимость пая была бы 115 рублей.

Комиссия фонда списывается ежедневно, поэтому ее не видно. Условно, при TER=0,73%, в день списывается 0,002%. Вернее стоимость ппя будет расти меньше на эту величину.
Можно считать по другому. Если бы не было комиссии за управление ваш инвестированный капитала был бы больше на величину комиссий.

Ингосстрах запустил новый фонд: «Облигации в юанях» (тикер: YUAN). Вот это круто.

Антон, спасибо за информацию. Ингосстрах его 3,5 месяца формировал. Я уже потерял терпение и вложился в SBCN. Но так даже лучше — вложусь еще во второй фонд и будет диверсификация по УК.

По данным сайта InvestFunds есть еще 3 ОПИФ смешанных инвестиций с выплатой дохода:
— Альфа-Капитал Денежный поток, СЧА 2.6 млрд., 775 пайщиков, макс. расходы 3.21%
— Открытие – Сбалансированный рантье, СЧА 5.9 млрд., 4565 пайщиков, макс. расходы 3.60%
— РБ – Фонд с выплатой дохода, СЧА 2.1 млрд., 763 пайщиков, макс. расходы 2.85%
У всех фондов максимальные расходы на управление немаленькие., но у фонда от БКС они 5.18%. Комментарии излишни.

Могу Вас успокоить уважаемы читатели! ��
Фонд реально хорош для его покупки.
Автору статьи хотел дать на заметку информацию ниже и Вам читатели, будет полезно знать)

1. Размеры вознаграждений и расходов по фонду указаны в разделе VIII правил фонда. Максимальный размер вознаграждений УК, спецдепа и спецрега может составить 2,68% от среднегодовой СЧА (п.п. 85-86 ПДУ). Из имущества ПИФ могут также удерживаться определенные расходы, связанные с ДУ. Перечень этих расходов является закрытым и содержится в п.88 правил фонда (например, комиссии банков, брокеров).

2. Максимальный размер указанных расходов указан в п.88 правил фонда и составляет 2,5% от среднегодовой СЧА. Фактически из имущества ПИФ может быть списана меньшая сумма, это «верхний предел» расходов.

3. Фактически удержанные суммы по ПИФ указываются в годовой отчетности — отчет о вознаграждениях и расходах ПИФ.
Пример по ОПИФ БКС Российские акции
https://cdn.bcs.ru/static/am/f/company/disclosure/pif/report-russian-230331.pdf
по БКС Капитал пока такого отчета — нет, т.к. фонд создан только в 2023

4. Требование указывать в ПДУ размер иных расходов — общее для всех УК, которые управляют ОПИФ. Согласно Указанию Банка России № 6023-У в правилах ОПИФ указывается:
11.1.3. Перечень расходов, связанных с доверительным управлением фондом и подлежащих оплате за счет имущества, составляющего фонд, а также максимальный совокупный размер указанных расходов, за исключением налогов и иных обязательных платежей, связанных с доверительным управлением фондом, в процентах от среднегодовой стоимости чистых активов фонда.

Налог придëтся заплатить в любом случае — и при продаже пая с разницы в цене и при выплате процентов, так что волноваться за это глупо. Тем более, как в некоторые периоды падают стоимости пая разных фондов мы все знаем. Тут же ты стабильно будешь получать ежеквартальные выплаты. Вот расходы этого фонда большие — это минус, да! Я, лично, хочу посмотреть сколько будет выплата и тогда уже вложусь в этот фонд.

Купонный доход по облигациям

Выпуская облигации, государство или частные компании берут у инвесторов деньги в долг и потом возвращают их с процентами. Проценты, которые компании выплачивают инвесторам за покупку облигаций, называются купонами, или купонным доходом. На этой странице разобрали, где смотреть дату выплаты и размер купона, на какой счет он приходит и какие существуют ограничения на вывод купонов с ИИС.

На этой странице

Что такое купон?

Купон, или купонный доход, — это денежная выплата держателям облигаций от эмитента, то есть от компании или госоргана, выпустивших эти облигации.

«Купонным» он называется по историческим причинам: раньше облигации существовали в виде бумажных документов, и при выплате дохода от них отрезали части — то есть купоны.

Даты и размер выплат по облигациям известны заранее — например, в приложении Тинькофф Инвестиций эта информация указана в карточке конкретной облигации. Как узнать, когда купон поступит на счет

Размер купона задается в процентах от номинала — то есть от цены облигации при ее выпуске. Величина купона может быть фиксированной или плавающей.

Иногда у облигации может вовсе не быть купона, тогда инвесторы получают доход за счет разницы между ценами размещения и погашения облигации. Как заработать на облигациях

Подробнее про то, какие виды облигаций бывают и что нужно учитывать перед их покупкой, можно узнать на странице «Что такое облигации», а коротко об этом же мы рассказали в 8-минутном видеоуроке:

00:00 — Что такое облигации

01:21 — Чем облигации отличаются от акций

03:11 — Как оцениваются облигации

04:12 — Виды облигаций

05:41 — Что такое ОФЗ

06:18 — Как покупать облигации

07:28 — Налоги с облигаций

Когда выплачивают купоны?

Даты выплат купонов, а также их размер указаны в карточке облигации в приложении Тинькофф Инвестиций или на сайте tinkoff.ru. Их можно посмотреть перед покупкой конкретной облигации.

В личном кабинете на сайте tinkoff.ru — перейдите на вкладку «Инвестиции» → «Каталог» → «Облигации» → нажмите на нужную облигацию → «Купоны».

В приложении Тинькофф Инвестиций — нажмите на вкладку «Что купить» на нижней панели → кнопка «Облигации» → нажмите на нужную облигацию → вкладка «Купоны».

Когда именно деньги фактически поступят на счет, зависит от типа облигации:

Как получить и вывести купоны по облигациям?

Купонный доход приходит на тот же счет, на который вы купили облигации.

Купон, который зачислили на брокерский счет, можно вывести в любой момент — без комиссии и ограничений по количеству операций. Максимально за одну операцию можно вывести до 50 млн ₽ либо их эквивалент в долларах или евро. Что такое «Вывод 24/7»

В личном кабинете на tinkoff.ru — перейдите на вкладку «Инвестиции» → «Портфель» → выберите брокерский счет → в блоке «Действия» нажмите «Развернуть» → «Вывести средства». Как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Тинькофф

После этого вам останется указать сумму вывода и выбрать карту или счет, на который вы хотите перевести деньги.

В приложении Тинькофф Инвестиций — на вкладке «Главная» нажмите на нужный счет → на экране этого счета в правом верхнем углу нажмите на значок ⚙️ → «Вывести».

Показали в коротком видео, как вывести деньги с брокерского счета

Купоны по облигациям, купленным на ИИС, зачисляются на ИИС. По закону с ИИС нельзя вывести даже часть денег без закрытия счета. Но если закрыть ИИС раньше 3 лет с момента его открытия, вы потеряете право на налоговый вычет. Подробнее про условия вывода денег с ИИС

В какой валюте приходит купон?

Обычно купон выплачивают в той же валюте, в которой торгуется сама облигация: в рублях — для рублевых облигаций, в долларах — для евробондов.

Однако сейчас выплаты по еврооблигациям также могут приходить в рублях по курсу ЦБ. Так происходит, если эмитент не может совершать валютные переводы из‑за санкций.

Например, 4 июля по еврооблигации компании Х должно быть выплачено 10 $, но эмитент не может совершать переводы в долларах. Курс доллара, установленный Центробанком России на 4 июля, составлял 53,7676 ₽, поэтому инвесторы получат 537,676 ₽ за каждую имеющуюся у них еврооблигацию.

Нужно ли продавать облигации, чтобы получить доход?

Нет, продавать облигации необязательно. Вы можете держать их до дня погашения — в эту дату эмитент вернет вам номинальную стоимость бумаги

. При погашении облигаций комиссия за операцию не списывается.

Но также вы можете в любой момент продать облигацию на бирже по рыночной цене. При этом вы все равно получите доход по купонам, который накопился у вас к моменту продажи, — это называется накопленным купонным доходом (НКД). Его выплатит тот, кто купит у вас облигации. Цена облигации без НКД называется «чистой», а цена с учетом НКД — «грязной». В Тинькофф Инвестициях отображается чистая цена, без учета НКД. Подробнее про накопленный купонный доход

Например, у вас есть облигации с купоном 64,8 ₽. Дата выплаты была недавно, следующий купон вы должны получить через 182 дня.

Если через 100 дней вы решите продать облигации, новый владелец заплатит вам за каждую облигацию НКД в размере: 64,8 ₽ / 182 × 100 = 35,6 ₽.

Специально ни ему, ни вам делать ничего не придется: накопленный купонный доход будет учтен в цене облигации.

При продаже облигаций на бирже вы заплатите стандартную комиссию за операцию по вашему тарифу. Тарифы и комиссии в Тинькофф Инвестициях

Некоторые нюансы взаимоотношений с брокером

Редко ругаюсь с БКС. Как правило, все возникающие вопросы решаются оперативно. Да и работаю с ними уже достаточно давно. Но вот последнее недоразумение заставило задуматься, если не о перспективах дальнейшего сотрудничества, то о сокращении размещенного капитала однозначно.
Суть вопроса: 16.01.2020 состоялось погашение очередного купона ФЭС-АгроБ1. Обычно у БКС купоны перечисляются день в день, ну может на другой день. В данном случае этого не произошло. 20.01., когда загорелось красное окошко по не поступившим купонам. Я обратился письменно через мобильное приложение. Переписка происходила в течение дня, результат нулевой.
22.01 я обратился повторно. Переписка также происходила в течение всего дня.
Некоторые ответы:

В Депозитарий нашей компании, Александр Александрович.
Установлен срок 7 рабочих дней распределения суммы, в который Депозитарий Брокера распределяет сумму купонов и тела от погашения облигации по клиентам (п. 3 ст. 7.1. № 39-ФЗ и п. 1.6 Регламента Депозитария БКС).

Александр Александрович, спасибо за ожидание! К сожалению сегодня ответа по вашему вопросу не поступило. Как только сотрудники предоставят ответ, я напишу вам.

Какие у меня мысли и выводы по итогам данной переписки.
1. Все мои бумаги находятся в депозитарии БКС. Отсюда: брокер в любое время имеет к ним неограниченный доступ. Не важно, разрешал я ему это или нет, ставил галочку в Условиях… или нет.
2. Если в течение недели брокер не может ответить, где мой купон, значит имеют место быть определенные проблемы в учете ЦБ.
3. Что может быть с моими ЦБ, если нас накроет полномасштабный кризис?!
Вот такая информация к размышлению.

А вот уже сегодняшнее продолжение истории:

Александр Александрович, здравствуйте!
Получен ответ от депозитария: сумма купона по облигациям ФЭС-АгроБ1 сегодня будет распределена. Посмотреть факт зачисления на брокерский счет можно в отчетах, выложенных на портале БКС-Онлайн в разделе Отчетность — Брокерские отчеты. Отчет за сегодня будет доступен завтра.

Хотелось бы еще получить ответ: по какой причине, сумма, перечисленная эмитентом 16! будет перечислена только сегодня 23.01?!

Александр Александрович, депозитарием установлен срок перечисления суммы. Этот срок не нарушен.

Рекомендации и пошаговая инструкция по покупке облигаций на фондовом рынке

БКС – одна из самых крупных брокерских компаний на отечественном рынке. Более 25 лет она оказывает услуги опытным и начинающим инвесторам, а также предоставляет всестороннюю информационную поддержку, публикует новости и аналитику на БКС Экспресс. В 2020 году брокер обновил тарифную линейку пакетов услуг и мобильное приложение, а также провел небольшой ребрендинг. Теперь услуги БКС стали еще доступнее, особенно, для новичков биржевой торговли.

Выбор тарифного плана

При подписании договора на открытие ИИС или брокерского счета клиент сразу выбирает подходящий тарифный план, поэтом ознакомиться с условиями необходимо заранее.

В 2021 году БКС брокер ввел новые тарифы для физических лиц:

• «Инвестор». Комиссия 0,1% за каждую сделку и 0,125% по валютным операциям. Подходит для инвесторов, которые совершают мало сделок и для портфелей менее 500 000 рублей. Без депозитарных сборов.
• «Трейдер». Комиссия 0,015% (фондовый рынок 0,015 – 0,05%) за операцию. Подходит для активных инвесторов, которые регулярно торгуют на нескольких площадках одновременно.
• «Инвестор ПРО». Комиссия 0,015 – 0,3% (чем больше счет, тем ниже комиссионный сбор). Тариф выгоден для портфелей от 900 000 рублей.

Новичкам биржевых торгов можно порекомендовать стартовать с тарифа «Инвестор». Комиссионный сбор по нему самый высокий, однако, начать торги можно с любой суммы, даже с 500 рублей. Платы за депозитарий нет, поэтому комиссия рассчитывается только от суммы сделки. Такой вариант поможет освоиться в торговом терминале в реальных условиях, не рискуя крупными суммами.

Более опытные инвесторы выбирают в БКС тарифы на брокерское обслуживание, исходя их объема торгов и количества сделок в месяц, в день. Оперируя крупными суммами, важно учитывать даже десятые доли процента, поэтому депозитарные пакеты услуг с малой комиссией выгоднее.

Преимущества брокерского обслуживания в БКС

В числе преимуществ данного брокера можно назвать:

1. Большой выбор услуг для клиентов с разными объёмами капитала. Можно передать средства в доверительное управление, воспользоваться опцией «Персональный брокер» или получить кредитное плечо на выгодных условиях. У квалифицированных инвесторов есть доступ к структурным нотам.
2. Удобное инвестиционное приложение. Пользователь может посмотреть полноценное описание каждого инструмента и ознакомиться с прогнозами ведущих мировых аналитиков. Также в приложении регулярно публикуются полезные статьи и новости, с помощью которых инвестор может составить собственное мнение о текущем положении дел на рынке или о конкретном активе.
3. Наличие платформы для онлайн-обучения. Клиентам БКС предоставляется бесплатный доступ к текстовым материалам и видеоурокам для начинающих трейдеров. Для закрепления полученных знаний есть тесты для самопроверки. Кроме того, пользователям предлагается огромное количество платных и бесплатных вебинаров.

Как открыть счет — пошаговая инструкция

Открыть ИИС либо обычный брокерский счет в БКС можно двумя способами:

Дебетовая #Кэшбэк карта

1. Онлайн, на официальном сайте БКС.
2. В обслуживающем офисе.

При оформлении заявки через интернет, необходимо:

1. Перейти на сайт брокера, кликнуть по кнопке «Открыть счет» в правом верхнем углу, выбрать способ «Открыть онлайн».
2. Ввести номер мобильного и подтвердить его кодом из СМС. Это должен быть личный телефон, оформленный на себя – он используется для связи с менеджером и совершения сделок на бирже.
3. Заполнить анкету и загрузить скан паспорта либо ввести данные вручную. При печатном заполнении все буквы и цифры необходимо вводить внимательно, как в документе.
4. Подтвердить действия СМС-кодом.

На электронную почту поступит логин для входа в личный кабинет, а по СМС – временный пароль. Система попросит сменить его при первой авторизации и аккаунт автоматически активируется.

Если система не сможет распознать личность, потребуется личный визит в офис. Поэтому скан-копии паспорта должны быть хорошего качества, а при ручном заполнении нельзя допускать опечатки.

Заявленный срок открытия – 5 минут, но на практике он может занять до суток, так как счет регистрируется на Московской бирже.

Чтобы открыть брокерский счет в обслуживающем офисе, необходим только паспорт и мобильный телефон. Сотрудники БКС предоставят исчерпывающую консультацию, подготовят все документы и ответят на любые вопросы. Этот вариант – лучшее решение для начинающих инвесторов.

При регистрации счета рекомендуется сразу оформить заявку на выпуск карты банка БКС. С ее помощью можно пополнять счет без комиссии.

Как пополнить счет?

Пополнить счет можно в приложении БКС Онлайн с любой дебетовой карты, а также наличными — в офисах компании. Наиболее приемлемый вариант — использование пластиковой карты Брокер. Комиссия за операцию со стороны инвестиционной компании не взимается. Брокер БКС Инвестиции зачисляет деньги на счета мгновенно и круглосуточно. Рекомендуемая сумма пополнения — от 50 000 рублей.

Рекомендуемая сумма не является обязательной, поэтому открыть счет в компании можно при любой стартовой сумме. Главное, чтобы вложенных денег хватило инвестору хватило на покупку интересующих его активов. Наиболее общий нижний порог — 5 000 — 7 000 рублей.

Как пополнять счет и выводить деньги

Внести деньги на брокерский счет можно разными способами:

• Через операционные кассы, без комиссий.
• Со счета или с карты БКС Банка, без комиссий.
• С карты любого банка, через СБП. Комиссия 0,6%, минимум 39 рублей.
• По реквизитам счета, которые есть в приложении или в личном кабинете.

Деньги зачисляются практически мгновенно, в редких случаях пополнение занимает 10-20 минут. Финансы сразу доступны для покупки биржевых активов.

Вместе с брокерским счетом стоит открыть и банковский в БКС-банке. Карта БКС – обычная дебетовая карточка, которую можно использовать для расчетов в торгово-сервисных сетях. Пополняется пластик без комиссий в собственных банкоматах, а также через устройства ВТБ, Открытие. Услуги банка позволяют открыть текущий счет в рублях или валюте и переводить их на брокерский баланс без дополнительных сборов.

Дебетовая карта Tinkoff Black

Перед тем, как выводить деньги с БКС, необходимо разобраться, на какой счет поступают дивиденды, купонные выплат и доходы от продажи активов. Как правило, зачисление по умолчанию производится на брокерский счет. В личном кабинете веб-версии можно перенастроить перевод на банковскую карту, однако такой способ доступен не для всех ценных бумаг.

Перевод денежных средств с брокерского счета осуществляется в личном веб-кабинете, в разделе «Продукты» — «Брокерские» — «Вывод средств с брокерского счета». Финансы можно зачислись на карту БКС-банка и снять наличными в банкоматах.

Вывод средств из БКС брокер

Вывод средств из БКС
Вывести средства из БКС брокер можно на расчетный счет

1. Через приложение «Мир инвестиций».
2. Через приложение «БКС Банк».
3. Через терминал Quik.
4. По телефону.
5. В офисе БКС.

Данные способы актуальны только для обычного брокерского счета. При работе с ИИС средства можно вывести исключительно в офисе БКС, написав заявление на ликвидацию индивидуального инвестиционного счета.

При выводе средств в рублях комиссия отсутствует. Если же средства выводятся в валюте, то комиссия зависит от выбранного тарифного плана.

Преимущества БКС перед конкурентами

Брокер БКС – один из самых крупнейших на российском рынке, а значит это надежный и опытный партнер. Компания предоставляет полный комплекс финансовых услуг и оказывает качественную техническую поддержку клиентов.

Среди конкурентных преимуществ:

• Выгодные комиссии. Объективно, есть брокеры с меньшим сбором по бездепозитарным тарифам, однако разница не критична. Плюс, БКС – узкоспециализированная компания и работа с инвесторами для нее – основная деятельность.
• Квалифицированная информационная поддержка. На портале БКС Экспресс есть онлайн котировки акций, облигаций и другие полезные новости.
• Удобное приложение БКС «Мир Инвестиций». Легкость совершения сделок – важный плюс для брокера, софт от БКС признан одним из лучших.
• Качественное обслуживание. Открыть счет и стать клиентом БКС очень просто, как и пополнять, выводить, деньги, перемещать их между собственными счетами.

В пользу БКС брокера говорят отзывы клиентов. В 2021 году его выбирают и новички, и опытные инвесторы. Тенденция не измениться и в последующие годы, ведь в надежности финансового партнера сомнений нет.

Какие услуги предоставляет брокер БКС?

Владелец брокерского счёта в БКС может совершать сделки через мобильное приложение «БКС Мир Инвестиций» или через торговые терминалы QUIK, WebQUIK и MetaTrader. Клиенты получают доступ к следующим площадкам:

1. Московская биржа. На данном рынке можно заключать сделки с акциями, облигациями, валютой, ETF, фьючерсами и опционами. Эмитентами ценных бумаг являются преимущественно российские компании.
2. Санкт-Петербургская биржа. Здесь торгуются иностранные и российские фондовые инструменты.
3. Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE). Это крупнейший в мире рынок ценных бумаг, на котором заключаются сделки с акциями компаний всех сфер бизнеса.
4. Фондовая биржа США (NASDAQ). На этой площадке преимущественно торгуются ценные бумаги высокотехнологичных компаний (Apple, Google, Facebook).
5. Лондонская фондовая биржа (LSE). Представляет собой один из ключевых мировых центров, на котором заключаются сделки с акциями и облигациями.
6. Франкфуртская фондовая биржа (XETRA). Здесь совершаются операции с акциями и корпоративными облигациями ведущих европейских компаний.

В БКС можно открыть как обычный брокерский, так и индивидуальный инвестиционный счёт.

БКС брокер – какая комиссия по тарифным планам у компании?

Следует сказать, что БКС брокер для своих клиентов предлагает исходя из выбранных ими инструментов самые разнообразные линейки тарифных планов. В целом, у брокера насчитывается 24 тарифных плана (комиссия по тарифным планам, соответственно различная), актуальность которых необходимо уточнять у представителей компании, так как они могут нести маркетинговый либо сезонный характер.

Как уже говорилось комиссия по тарифным планам у брокера по каждому плану индивидуальна:

• Так, скажем, комиссия по тарифному плану «Профессиональный» составляет 0,0531%.

Сразу отметим, что БКС брокер при этом вводит минимальную дневную и месячную комиссию, поэтому если внутридневные обороты не слишком высоки, то ваши расходы могут превысить размер базовых комиссионных.

• Если вы ведете более активную торговлю, то компания предлагает воспользоваться тарифным планом «БКС Спекулятивный», в котором комиссия начисляется от 0,0354%.
• Пожалуй, наивысшая комиссия по тарифным планам, повышенная в 10 раз, предусматривается планом «Персональный брокер».

Здесь БКС брокер от любой трейдерской сделки будет в неплохом профите. При этом необходимо отметить, что минимальные активы клиента, которые компания берется обслуживать по такому тарифному плану, не должны быть меньше 1 000.000 рублей.

• По рынку облигаций и акций наиболее привлекательным, особенно для новичков, будет тариф «БКС старт», где комиссия по тарифным планам снижена на период теста, срок которого составляет 30 дней.

Комиссионные по данному тарифному плану в течение месяца будут составлять 0,0177% от объемов продаж.

Далее, когда тестовый период закончится, размер комиссии по тарифному плану будет зависеть от оборотов:

• обороты до 1 000 000 – комиссия 0,0354%;
• начиная с 1 000 000 — 5 000 000 – комиссия 0,0295%;
• начиная с 50 000 – комиссия 0,0236%;
• начиная с 15 000 000 и выше – комиссия 0,0177%.

Также, среди трейдеров пользуется максимальным спросом тариф «Маржинальный турбо».
Данный тарифный план предназначен для ведения краткосрочных торгов, а комиссия по тарифным планам здесь плавающая и варьируется в пределах от 0,0195% — 0,0531%, все зависит от оборотов и маржинальной ставки.

Для тех, кто ведет активную торговлю на американском рынке, наилучшим образом подойдет план «БКС USA Классический».

Однако, тут комиссия по тарифным планам предусматривает дополнительно оплату за доступ к данным по торговым операциям на американских площадках в размере 0,01$ за акцию.

Для тех, кто серьезно торгует фьючерсами и опционами самым перспективным вариантом будет тарифный план «BCS CQG», использование которого открывает доступ к таким международным биржам, как EUREX, CBOT, CME, NYMEX, ICE.

Следует отметить, что терминал CQG позволяет использовать самый обширный спектр инструментов, в том числе синтетические и биржевые спреды, а также индексы. Комиссия по тарифным планам здесь составляет 1,75 доллара или евро за 1 контракт. Также БКС брокер установил фиксированную ставку за пользование платформой CQG, составляющую 25$ за использование 1-го терминала.

Рекомендую: Обзор + отзывы о БКС брокере

Для тех, кого интересуют валюты, БКС брокер предоставляет на выбор 2 тарифных плана трейдерам:

«
Валютный старт». Здесь комиссия по тарифным планам плавающая и в зависимости от объема дневного оборота варьируется в пределах от 0,002% до 0,034%.
Также по данному плану, насчитывается от 0,01416% — 0,0708% на вывод средств;

«
Интернет-банк». Здесь для любителей валюты действует процентная ставка 0,034% от торгового дневного оборота, а также на вывод средств зачислится комиссия в 0,02%. Но, пожалуй, самым интересным тарифным планом, который предлагает клиентам БКС брокер, будет инновационная разработка, не имеющая аналогов среди российских брокеров – «Все включено».
Этот тарифный план можно сравнить с отелем для отдыха, где «Все включено» — заплатив небольшой фиксированный взнос (в месяц 499 рубля) клиент компании получает доступ к западным и российским биржам, торговым терминалам, а также сервисам с рекомендациями по ведению торгов. При этом, вы полностью освобождаетесь от оплаты любых дополнительных сборов (исключение комиссия с оборота).

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ ПО ДАННЫМ «ИНТЕРФАКС»

2007 год. БОНУС $1500 НА СЧЕТ. | СЕРВИС FXCOPY | обзор/отзывы 1998 год. ECN брокер!
CASHBASK ОТ АЛЬПАРИ | обзор / отзывы 2007 год. FinaCom. 15% БОНУС + КЕШБЭК | обзор / отзывы 1997 год. Нацбанк РБ. Не для РФ! 50.000$ НА ДЕМО | обзор / отзывы
А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ В 2021:

Депозит от 10$!
ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор / отзывы Копирование сделок! 10.000 НА ДЕМО СЧЕТ | обзор / отзывы

Комиссия по тарифным планам на использование терминалов у БКС брокера

Компания предоставляет платформы QUIK и WebQUIK бесплатно в случае, если на последний торгуемый день в отчетном месяце стоимость трейдерских активов составит от 30.000 р. и больше. В противном случае, комиссия по тарифным планам за их использование будет составлять 300 рублей в месяц.

Отметим, что это касается лишь одного терминала, за каждый последующий комиссия будет взиматься, не зависимо от состояния счетов.

Помимо этого, терминал PocketQUIK (QUIK Android и iQUIK) будет предоставлен бесплатно в том случае, когда на последний рабочий день в отчетном месяце стоимость трейдерских активов составляет от 100.000 р. и больше. Если эти требования не будут соблюдены, то БКС брокер взимает комиссию за использование терминала в размере 200 рублей.

Что касается терминала MetaTrader 5, то за работу с ним взимается ежемесячная комиссия в размере 200 рублей с уменьшением на размер уплаченного брокеру вознаграждения по тарифному плану. Более подробно о этих и других тарифных планах и комиссиям по ним, вы узнаете на официальном веб-ресурсе брокера БКС.

Критерии выбора брокера

Итак, вы задумались, какого брокера выбрать. Рекомендую проверять будущего партнера (да-да, брокер – ваш ближайший партнер в деле покупки акций!) по нескольким критериям.

Надежность. Ну тут всё понятно. У брокера должна быть лицензия. Причем Центрального банка, а не той странной конторы с Каймановых островов. Ведь он является регистратором ваших акций. Брокер с лицензией реально будет вносить все записи и вести кучу документации, а оффшорный – просто нарисует фантики. Список, какие брокеры надежные и лицензированные, найти можно здесь: https://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur. Скрольте до низу. Важно: там не рейтинг надежности брокеров. Там алфавитный порядок тех, кто вообще имеет разрешение на работу на фондовом рынке.

Удобство. У сайта брокера не должно быть вырвиглазного интерфейса и непонятных программ для трейдинга, которые тормозят сильнее, чем жираф в известном анекдоте. Ведь вам пялится на эту «красоту» регулярно. Интерфейс сайта должен быть понятен и лаконичен, чтобы вы могли быстро найти нужную инфу. То же касается документации. Она должна быть на виду.

Большой выбор инструментов. Конечно, если вы хотите покупать бумаги только Сбера и Газпрома, то Лондонская биржа нафиг вам сдалась. Но если вы хотите стать акционером Гугла или «яблочником», то тут важно, с каким брокером работать. Обязательно нужен брокер с международными связями лицензиями, позволяющими торговать на Нью-Йоркской, Лондонской, Франкфуртской и Санкт-Петербургской биржей. Это, так сказать, джентльменский набор.

Низкие тарифы и отсутствие скрытых комиссий. Об этом еще поговорим ниже.

Открытие ИИС. Если вы хотите получить свои уплаченные налоги назад, то индивидуальный инвестиционный счет must have. О том, как его открыть и в чем фишка ИИС – подробности тут.

Много способов подачи заявки. Скорее всего, вам не придется пользоваться подачей заявок по телефону (помните, как в фильме «Американцы» все кричат в трубку: «Продавай! Покупай!»). Но если такая возможность есть – отлично. Возможно, вы услышите по радио, что акции Яндекса начинают стремительно расти и захотите их продать. А вы за рулем. Один звонок брокеру – и проблема решена.

А вот еще интересная статья: Обзор United Traders: как участвовать в IPO американских компаний

Современные платформы для трейдинга. Наличие QUIK или МетаТрейдера – это признак хорошего тона. Конечно, брокер может предлагать свою платформу для торгов или вообще веб-интерфейс. Но проверьте, чтобы всё работало качественно.

Есть ли аналитика. Это поможет принимать взвешенные решения и находить неожиданные варианты обогащения. Можно, конечно, применить лайфхак. Держать деньги у одного брокера, а пользоваться аналитикой другого, пополнив счет на «минималку». Тут никто ничего не может запретить.

Однозначного ответа, какой брокер самый лучший, я не смогу дать. Проанализируйте брокера по предложенным критериям, и вы сможете выбрать наиболее подходящего именно вам.