Что такое кредитное плечо простыми словами?
Для того чтобы начинающий инвестор мог торговать на фондовом рынке, ему необходимо работать через брокера, который осуществляет сделки на его behalf. Брокеры предоставляют различные услуги, в том числе кредитное плечо. Но что такое кредитное плечо и как оно может помочь инвесторам зарабатывать деньги?
Кредитное плечо — это беспроцентный заем, который брокер предоставляет инвестору для совершения сделок на более крупные суммы. Это соотношение между собственными средствами трейдера и заемными деньгами, предоставляемыми брокером или дилинговым центром на специальных условиях.
Для того, чтобы увеличить свой заработок, трейдер должен инвестировать больше денег, но иногда минимальный порог для совершения сделок слишком высок для многих, особенно для новичков.
В таких случаях полезно использовать кредитное плечо на фондовом рынке, особенно если трейдер хочет быстро заработать.
Например, если трейдер имеет $100 и хочет купить 10 акций, то он может заработать только $10, если вложит в сделку $10. Однако брокер может предложить ему кредитное плечо в 1к10, что позволит ему купить акции на $1000 и заработать $100, увеличив свой заработок в 10 раз.
Соотношение собственных средств к заемным может быть любым (1:2, 1:4, 1:10, 1:100 и т. д.) .
Особенность заключается в том, что даже с маленькими суммами можно получить большое кредитное плечо, что позволяет начинающим трейдерам зарабатывать относительно своего стартового капитала.
Для того чтобы получить кредит от брокера, трейдер должен внести залог, который называется маржой. В качестве залога могут использоваться различные активы, включая деньги. Эти активы возвращаются на счет трейдера сразу после закрытия сделки и возврата долга брокеру.
Чтобы защитить свои деньги, брокеры обычно устанавливают порог убытка. Этот порог позволяет брокеру защитить свои средства, даже если сделка заканчивается неудачей. Важно также понимать, что при маржинальной торговле трейдер рискует не только своим залогом, но и всей суммой на своем счете.
После изучения того, что такое кредитное плечо, мы перейдем к его преимуществам и недостаткам. Среди преимуществ кредитного плеча можно назвать:
- Простоту получения — для получения такого займа не нужно собирать множество документов или проходить сложные юридические процедуры.
- Отсутствие комиссии — если сделка оказывается удачной, то брокер просто забирает те средства, которые он одолжил трейдеру.
- Возможность быстрого и большого заработка — если есть уверенность в сделке, то кредитное плечо в трейдинге помогает заработать больше, причем за короткий промежуток времени.
Недостатки тоже существуют, и главным из них являются риски. Чем больше инвестор вкладывает, тем больше он потеряет в случае неудачи. Если неудачно вложить 10-100 долларов, это одно, но если сделать неудачную инвестицию на тысячи долларов — совсем другое дело.
Кроме того, получить такой кредит можно только на некоторые виды активов, список которых можно уточнить у брокера. В основном займ выдается только на ликвидные ценные бумаги.
Чтобы уменьшить возможные риски, рекомендуется новичкам не брать кредитное плечо, превышающее отметку 1:100. Лучше начинать с небольших займов, которые помогут увеличить доход, сохраняя при этом низкий уровень риска.
Как мы установили, кредитное плечо является эффективным и полезным инструментом для трейдеров, который может использоваться как новичками, так и опытными инвесторами, при разумном подходе.
Как правильно выбрать кредитное плечо
Как мы и обещали в прошлый раз, когда рассматривали причины просадки и способы выхода из нее, сегодня поговорим о кредитном плече.
Кредитное плечо — это финансовый рычаг, который позволяет трейдеру фактически оперировать большей суммой капитала, чем его собственные средства. Брокерская компания, предлагая кредитное плечо (леверидж), дает средства на открытие сделок пропорционально сумме депозита на счету трейдера.
Наиболее популярное кредитное плечо на Форекс — 1:100, хотя сейчас брокерские компании предоставляют возможность выбирать подходящий вам размер левериджа. Так, например, брокер Gerchik & Co дает возможность выбора плеча в соотношении от 1:5 до 1:100, а другие компании позволяют увеличивать его до 1:200, 1:500 и даже 1:1000.
Содержание статьи:
Кредитное плечо на Форекс — что это
Размер стандартного лота на валютном рынке составляет 100 000 или 150 000 единиц базовой валюты, в зависимости от пары. Это значит, что для открытия сделки одним лотом по паре EUR/USD при цене 1,1805, необходимо потратить $118 050. Однако не у всех трейдеров есть возможность оперировать такими суммами.
Используя кредитное плечо 1:100, для сделки одним целым лотом необходимо затратить сумму в 100 раз меньшую. Но надо помнить, что, предоставляя кредит, брокер берет в залог $1180. Посмотрим на это с другой стороны. Если ваш торговый счет составляет, например, $10 000, используя кредитное плечо 1:100, вы можете совершать сделки на сумму в 100 раз больше, то есть $1 000 000.
Кредитное плечо на фондовом рынке
Кредитное плечо при торговле акциями тоже используется, но оно, в большинстве случаев, меньше, чем на Форекс, и представляет собой соотношение личных средств трейдера к размеру лота, которым он торгует. Размер кредитного плеча можно понять по сумме маржинального обеспечения, которое может быть разным для различных инструментов СПОТ или срочного рынка. Например, при маржинальном требовании 20 % кредитное плечо будет равно 1:5, то есть в залог брокер берет ⅕ часть от стоимости актива при заключении сделки.
Стоит отметить, что при торговле акциями на фондовом рынке «в кредит» у брокера можно брать и ценные бумаги (благодаря этому возможно открытие сделок на продажу).
Кредитное плечо: выгоды и риски
Мы разобрались с тем, что такое кредитное плечо. Его выгоды, казалось бы, очевидны, однако стоит помнить, что пропорционально с возможностью увеличить прибыль растут и риски. Ниже мы рассмотрим преимущества торговли с плечом, а также обстоятельства, которые необходимо учитывать, начиная маржинальную торговлю.
Кредитное плечо: чем оно выгодно трейдеру
1. Возможность начать торговлю на Форекс с малых сумм
Мы уже выяснили, что торговать целым лотом на валютном рынке очень дорого, поэтому не каждый трейдер может себе это позволить. Условия маржинальной торговли позволяют снизить необходимую сумму капитала для начинающих трейдеров. Например, если у вас есть начальный депозит в $1000, используя кредитное плечо 1:100, вы фактически можете заключать сделки на сумму $100 000, а это уже, согласитесь, куда большие возможности.
2. Пропорциональное увеличение прибыли
Кредитное плечо позволяет увеличить размер торгового лота. Например, если без использования маржинальных условий ваших денег на счете хватит на открытие сделки 0,01 частью лота, то при плече 1:100 вы можете открыть позицию размером в 1 лот. А это значит, что и прибыль в сделке будет в 100 раз больше. Таким образом, леверидж-торговля хороша для «разгона» небольших депозитов.
3. Доступ к диверсификации
Чем больше сумма на вашем торговом счете, тем больше сделок вы можете открыть. А следовательно, вы можете диверсифицировать торговый портфель и увеличить вероятность прибыльных сделок.
4. Выгодные кредитные условия
Пользуясь кредитным плечом, вы фактически берете кредит у брокера. За пользование этими деньгами вы платите комиссию — спред. Также по открытым сделкам, которые переносятся через ночь, начисляется своп.
Если бы вы взяли такую же сумму в банке, это было бы гораздо дороже. К тому же все заемные средства необходимо было бы вернуть, заплатив процент, даже если бы вы ими не пользовались.
Риски кредитного плеча
Наряду с выгодами, у маржинальной торговли есть и «обратная сторона медали» — риски.
1. Повышение прибыли — повышение риска
Кредитное плечо пропорционально увеличивает размеры лота, прибыли и убытка, если вы его получаете. При этом в расход идут ваши деньги, а не деньги брокера.
2. Легкий слив — долгое восстановление
Увеличение риска — это способ быстро слить депозит. А с каждой убыточной сделкой у вас уменьшается сумма собственных средств, на которые вы можете открывать сделку. Это значит, что восстановить счет до первоначального уровня становится все сложнее. Если вы теряете половину торгового счета на одной-двух сделках с плечом, перед вами стоит задача заработать 100 % к оставшемуся депозиту, чтобы выйти в ноль.
3. Уменьшение размера стоп-лосса
Способ безопасно торговать, используя кредитное плечо, есть — это соблюдение правил мани-менеджмента. Расчет объема лота должен вестись в этом случае от риска. И чем меньший риск в процентах от депозита вы хотите заложить, тем меньший стоп-лосс в пунктах вы сможете выставить. А это сразу снижает количество потенциальных точек входа.
4. Фатальность погрешностей в мани-менеджменте
Торгуя без плеча, вы теоретически можете безболезненно увеличивать размер стоп-лосса и размер торгового лота. А вот даже небольшая ошибка в риск-менеджменте грозит потерями, которые будут расти пропорционально размеру кредитного плеча.
Риск- и мани-менеджмент — основы прибыльной торговли. Подробней узнать о них вы можете, пройдя обучение с ботом-наставником.
Хотите успешно торговать на финансовых рынках?
Жмите на кнопку�� и пройдите бесплатное обучение трейдингу прямо сейчас!
Какое кредитное плечо лучше выбрать
Теперь вы знаете о выгодах и рисках кредитного плеча, и, взвесив все за и против, можете выбирать то, которое подойдет под ваши цели и размер депозита.
Если у вас небольшой счет и вы хотите его увеличить, кредитное плечо лучше брать больше. Но если вы новичок и у вас еще нет торговой стратегии, которая дает от 75 % прибыльных сделок, то плечо лучше брать как можно меньше.
Таким образом, трейдер сталкивается с необходимостью примирить между собой свои финансовые возможности (размер счета), цели по прибыли и готовность рисковать. В этом случае лучше искать золотую середину, помня, что выбор кредитного плеча — это только одна из составляющих успешного торгового результата, поэтому к задаче необходимо подойти комплексно.
Неопытным трейдерам лучше выбирать минимальное кредитное плечо, например 1:10. При этом начинать торговать на финансовых рынках лучше с $10 000. А что делать, если сумма для старта у вас небольшая и кредитного плеча 1:10 вам не хватит?
1. Не берите деньги в долг для того, чтобы увеличить депозит. Если выбирать между увеличением кредитного плеча и торговлей на заемные средства, первый вариант безопасней.
2. Решите, что для вас предпочтительней: высокий потенциал прибыли или минимальный риск. Исходя из этого, принимайте решение о том, каким будет ваше кредитное плечо. Помните, что чем оно выше, тем серьезнее ваши риски, но и потенциал прибыли больше.
3. Торгуйте по заранее протестированной торговой стратегии с положительным математическим ожиданием.
4. Тщательно соблюдайте правила мани-менеджмента. Рассчитывая объем входа в сделку, отталкивайтесь от риска в валюте депозита и учитывайте размер кредитного плеча.
Если вы уже опытный трейдер и ваша торговая стратегия показывает большой процент прибыльных сделок, вы вполне можете увеличить кредитное плечо для того, чтобы прибыль в валюте депозита была больше.
Можно ли изменить кредитное плечо в процессе торговли
Технические условия форекс-брокеров, в частности компании Gerchik & Co, позволяют изменять размер кредитного плеча на вашем счете. Сделать это можно в «Личном кабинете» самостоятельно. Если на счете нет выставленных ордеров и открытых сделок, плечо можно как уменьшать, так и увеличивать. При наличии открытых позиций кредитное плечо можно изменять только в большую сторону.
Когда стоит изменить кредитное плечо? Если на счете уже зафиксированы убытки, риски лучше уменьшить путем снижения кредитного плеча. Это позволит осторожно вернуть потери.
Кредитное плечо — отличная возможность зарабатывать больше при меньшем стартовом капитале. Однако, чтобы поставленные цели были достигнуты, трейдеру стоит грамотно использовать его.
А как грамотно анализировать убыточные сделки, мы расскажем в следующий раз.
Ловушка для новичка. Почему не стоит торговать с кредитным плечом
Многие начинающие трейдеры пытаются использовать заемные средства для торговли криптовалютой, поскольку они позволяют существенно увеличить потенциальную прибыль. Однако использование кредитного плеча сопряжено с высоким риском потери депозита. Чтобы понять, как использовать этот инструмент, нужно разобраться в том, как он работает.
Что такое кредитное плечо
Кредитное плечо — это займ денежных средств у брокера для открытия позиции. Например, при наличии $1 тыс. депозита и кредитного плеча x2 можно открыть позицию на $3 тыс. При займе средств у брокера залогом всегда выступают средства трейдера, поскольку таким образом торговая платформа страхует себя от возможных убытков. Также стоит учитывать тот факт, что брокер выдает займ с процентной ставкой, которая обычно превышает среднюю процентную ставку в банках.
В случае, если открытая позиция с кредитным плечом на $3 тыс. принесла убыток в 25%, то трейдер потеряет большую часть своего депозита ($750). $250 трейдер теряет с собственных $1 тыс. и еще $500 убытка — это потери от заемных средств ($2 тыс). Более того, убыток трейдера составит большую сумму, поскольку еще стоит учитывать процентную ставку по займу.
Если же открытая позиция принесла 25% прибыли, то трейдер получит $750 ($250 со своего депозита и $500 с заемных средств) за вычетом процентной ставки по займу. Это означает, что в случае успешной сделки трейдер увеличит свой капитал на 75%, а в случае неудачной сделки — лишится 75% средств.
В чем сложность
Кредитное плечо — это сложный финансовый инструмент, который может использовать каждый трейдер, однако для этого ему необходимо иметь большой опыт торговли цифровыми активами, пояснил финансовый аналитик криптобиржи Currency.com Михаил Кархалев. По его словам, основная ошибка новичков при работе с кредитным плечом — это азарт и желание заработать много и сразу.
«Большое кредитное плечо действительно может принести невероятную прибыль, однако, если вы попробуете поработать с плечом на демо-счете ради интереса, вы увидите, что с плечом 100х депозит может уйти, в прямом смысле слова, за считанные секунды», — отметил аналитик.
Слишком импульсивным и азартным трейдерам Кархалев не рекомендовал использовать кредитное плечо больше x5.
Ловушка для новичков
Часто начинающие трейдеры используют заемный капитал для совершения сделок, поскольку имеют малый депозит, а зарабатывать хочется много и уже сейчас, отметил CEO Cryptorg Андрей Подолян.
«Это большая ошибка. Для начала нужно научиться не терять», — добавил эксперт.
По мнению Подоляна, начинать торговать с небольшими кредитным плечом можно после полугода торговли без убытков. Одним из преимуществ торговли с кредитным плечом эксперт назвал возможность зарабатывать на падающих рынках. Также заемные средства можно использовать для хеджирования позиций на спотовом рынке, добавил Подолян.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Кредитное плечо: что это такое и какое значение оно имеет на бирже
Что такое кредитное плечо? По определению энциклопедии Britannica, кредитное плечо — это заемные деньги, которые повышают непосредственную покупательную способность, но должны быть возвращены.
В мире финансов кредитное плечо, которое называется финансовым рычагом или левериджем, используется для повышения финансовой способности компании или трейдера на рынке. При грамотных действиях на рынке кредитные средства позволяют получить большую прибыль.
Investopedia указывает, что инвесторы и трейдеры используют кредитное плечо в первую очередь для увеличения прибыли. Финансовый леверидж позволяет получить доступ к более дорогим вариантам инвестирования, к которым у инвестора с меньшим объемом первоначального капитала не было бы доступа. Кредитное плечо можно использовать в краткосрочных ситуациях с низким риском, когда требуется большой капитал.
Например, во время поглощений или выкупа у растущей компании может возникнуть краткосрочная потребность в капитале, чтобы обеспечить рост бизнеса в среднесрочной и долгосрочной перспективе. В отличие от использования дополнительного капитала, кредитное плечо позволяет компаниям использовать возможности в идеальные моменты с намерением быстро выйти из своей слабой позиции.
Чем опасно кредитное плечо? Несмотря на выгоды, кредитное плечо имеет один существенный недостаток. По словам Clear Tax, единственный риск, который возникает при использовании кредитного плеча, — это убытки. Компании могут понести финансовые потери, если стоимость активов снизится и станет ниже, чем проценты, которые компании должны платить по долгам. Этот финансовый риск особенно высок в таких отраслях, как строительство, нефтедобыча и автомобилестроение.
Озадаченная девушка считает деньги: Freepik/benzoixmaster1305
Многим начинающим инвесторам не рекомендуется использовать кредитное плечо, пока они не наберутся достаточно опыта. При неправильном использовании кредитное плечо может оказаться фатальным для бизнеса и даже привести к тому, что компания обанкротится.
Такому риску наиболее подвержены компании с менее предсказуемым доходом. Яркий пример опасности неконтролируемого использования финансового рычага — банкротство в 1995 году банка братьев Бэринг, одного из самых старых банков в мире. Для краха банка было достаточно необдуманных агрессивных действий на рынке фьючерсов одного сотрудника — Ника Лисона.
Как работает кредитное плечо
Для понимания того, как работает кредитное плечо, рассмотрим пример. Начинающий предприниматель хочет заняться бизнесом по перевозке грузов. Для этого ему нужен автомобиль с определенной грузоподъемностью. Собственных средств на покупку грузоподъемной машины достаточной мощности у него нет. Он может взять кредит на покупку, который и будет играть в этой ситуации роль кредитного плеча. Бизнесмен сможет возить нужный объем грузов и увеличить свою прибыль.
При отсутствии кредитного плеча в виде кредита на покупку грузовика предприниматель вынужден был бы заниматься более мелкими перевозками с меньшим доходом или вовсе не имел бы доступа к такому виду деятельности.
Но не стоит забывать, что использование кредитного плеча подразумевает возврат заемных денег. При неправильном ведении бизнеса у бизнесмена есть риск не получить прибыль и остаться с большим долгом по кредиту за автомобиль.
Как работает кредитное плечо? С финансовой точки зрения кредитное плечо, как утверждает Investopedia, предполагает использование долга (заемного капитала) для осуществления инвестиций или проекта. В результате умножается потенциальная отдача от проекта и размер прибыли. Концепция кредитного плеча используется как инвесторами, так и компаниями.
Инвесторы используют кредитное плечо, чтобы значительно увеличить прибыль, которую можно получить от инвестиций. Они усиливают инвестиции, вкладывая в различные финансовые инструменты, торгуя такими инструментами, как опционы и фьючерсы. Компании могут использовать кредитное плечо для финансирования своих активов.
Другими словами, вместо более долгосрочного процесса выпуска акций для привлечения капитала компании могут использовать быстрое заемное финансирование для инвестирования в бизнес-операции.
Девушка готовит презентацию: Freepik
Как закрыть кредитное плечо? Следует понимать, что использование кредитного плеча всегда сопряжено с наличием задолженности и какого-то кредита. Поэтому для его закрытия следует выплатить задолженность по телу кредита и проценты.
Оценивать возможность закрытия долга по кредиту следует заблаговременно. Forbes указывает на то, что хотя кредитное плечо и дает большой потенциал для роста, оно может в конечном итоге стоить значительно больше, чем было взято взаймы, особенно если нет возможности идти в ногу с процентными платежами. Полученную прибыль за счет кредитного плеча следует разделить между дальнейшими инвестициями и выплатами долга (проценты и тело кредита).
Кредитное плечо позволяет получить доступ к активам, инвестициям или видам деятельности, которые недоступны без привлечения кредитных средств. Использование кредитных средств сверх своих собственных при грамотном ведении бизнеса позволяет существенно увеличить прибыль. Однако не стоит забывать, что кредитные средства должны быть возвращены.