Чем отличается форекс от биржи

Чем отличается форекс от биржи

• Технические вопросы
• Финансовые вопросы
• Торговые счета
• Торговые условия
• Партнерская программа
• Конкурсы
• МТ5 счета
• Обучение Трейдингу
• Верификация
• Сервисы компании
• Бонусы ИнстаФорекс

Обучение Трейдингу

Глава 16. Отличие Форекс-торговли от торговли ценными бумагами

Существуют как сторонники, так и противники некоторых аспектов торговли на финансовых рынках. Финансовый рынок включает в себя рынок золота, фондовый рынок (рынок ценных бумаг), Форекс (валютный рынок) и различные товарные рынки. Невозможно рассматривать один из рынков вне контекста других, поскольку в глобальной экономике все процессы взаимосвязаны. Ситуация на фондовом рынке может влиять на курсы валют на Форексе (валютном рынке), что в свою очередь может сказываться на рынке золота, и наоборот. Тем не менее в этой главе мы ограничимся тем, что рассмотрим валютный рынок Форекс и рынок ценных бумаг и выясним, в чем их преимущества и недостатки для участников (брокеров, дилеров и трейдеров).

В предыдущих главах мы с вами уже изучили основы валютного рынка Форекс. Теперь давайте разберемся, что такое рынок ценных бумаг. На фондовых рынках торгуют такими инструментами, как ценные бумаги. Ценная бумага – это некое доказательство права собственности на какое-либо имущество, которое передается другому владельцу на временной или постоянной основе с тем, чтобы предоставить право получения части доходов по этому имуществу. Иначе говоря, инструментом фондового рынка является документ, содержащий правовой титул собственности, который может быть исполнен по требованию владельца. Считается, что акции, облигации, производные ценные бумаги (варранты, фьючерсные контракты, биржевые опционы), сберегательные и депозитные сертификаты и векселя образуют группу ценных бумаг. Давайте кратко опишем каждый из перечисленных типов.

Акции – это основной тип ценных бумаг. Они определяют права собственности владельца на часть прибыли акционерного общества. Акционеру принадлежит доля в акционерном капитале корпорации. Существуют личные акции, сертификат на предъявителя (варрант), обыкновенные и привилегированные акции. Первые два типа не требуют особых разъяснений. Обыкновенные акции дают право голоса на общих собраниях акционеров, а количество выплачиваемых дивидендов определяется ежегодными финансовыми результатами компании. Держатели привилегированных акций получают фиксированные дивиденды, однако они лишены права голоса. Как мы видим, акции предоставляют право на владение частью капитала и получение прибыли в форме дивидендов.

Облигации – это долговые обязательства. Они подтверждают факт предоставления денежной ссуды эмитенту (лицу, выпустившему в обращение облигацию) в обмен на право получения дохода заранее оговоренным способом. Как правило, прибыль идет от фиксированной годовой процентной ставки, которая рассчитывается в зависимости от затрат на выпуск облигации или номинальной стоимости облигации. Существуют также государственные и корпоративные облигации. Государственные облигации характеризуются более высокой степенью надежности, но меньшей прибыльностью. Корпоративные облигации, наоборот, приносят больше дохода, но они менее надежны. Как и в любом другом случае доходность и риск напрямую взаимосвязаны – чем выше риск, тем больше прибыли получает держатель акции.

Как на фондовом рынке, так и на Форекс существуют производные ценные бумаги (деривативы). К фондовым деривативам относятся варранты – ценные бумаги, определяющие право покупать или продавать акции при определенных условиях или обменивать их на другие акции.

Фьючерсы – это стандартные контракты на покупку или продажу определенного количества акций в будущем по цене, установленной на момент заключения контракта. Как покупатель, так и продавец должны соблюдать условия фьючерсного контракта. Чтобы гарантировать выполнение этих условий, обе стороны платят страховой депозит, размер которого определяется на фондовом рынке. Депозит хранится на бирже, где происходит операция.

Опционы – это ценные бумаги, аналогичные фьючерсам, за исключением того, что они не налагают обязательств на продавца, а лишь дают право на покупку или продажу установленного количества ценных бумаг по определенной цене. Американские опционы могут исполняться в любое время между датами покупки и истечения опциона. Европейские контракты на опционы исполняются только по истечении срока жизни опциона. Продавец опциона обязан соблюдать условия контракта – в этом и заключается риск. В связи с этим покупатель выплачивает продавцу опционную премию. Чтобы гарантировать выполнение обязательств по сделке, продавец вносит залог, аналогичный страховому депозиту во фьючерсах. Размер залога определяется фондовой биржей и хранится там же. Собственно, сумма премии, выплачиваемая покупателем, – это и есть основной объект опционной торговли.

К ценным бумагам также относятся сертификаты. Сертификат – это письменное свидетельство банка-эмитента о депонировании средств, предоставляющее держателю право на получение суммы вклада и накопленных процентов за него по истечении срока контракта. Депозитный сертификат выдается в тех случаях, когда держатель – юридическое лицо. Сберегательный сертификат выдается физическим лицам.

Вексель – вид долгового инструмента, предоставляющий право потребовать выплаты указанной суммы по истечении срока действия векселя. Векселя могут быть переводными или простыми. Простой вексель – это обещание заемщика выплатить определенную сумму кредитору. Переводной вексель (тратта) выписывается кредитором и должен быть принят или опротестован заемщиком. В случае согласия заемщик обязуется выплатить сумму, указанную в переводном векселе.

Теперь, когда мы немного разобрались с финансовыми инструментами валютного рынка, обратим внимание на особенности такой торговли. В отличие от Форекс, фондовому рынку свойственны территориальные ограничения – местом торговли является фондовая биржа. Фондовые биржи располагаются в крупнейших мировых финансовых центрах; типы акций и котировки на различных биржах могут отличаться. Однако благодаря развитию Интернета, фондовые биржи получили возможность быстро обмениваться котировками для ограничения возможности выполнения арбитражных операций. Арбитражные операции подразумевают покупку акций на одной бирже и их дальнейшую продажу на другой бирже по более выгодному курсу. На Форекс арбитражные операции невозможны в связи с тем, что рынок валют не имеет центрального места торгов.

Для осуществления операций купли-продажи на рынке ценных бумаг продавец и покупатель должны сначала друг друга найти. Вследствие этого количество участников фондовых бирж ограничено; стало быть, ликвидность операций по акциям намного ниже, чем ликвидность валютных сделок на Форекс. На фондовом рынке может случиться так, что вы не найдете покупателя для своих акций и понесете существенные убытки. В отличие от Форекс, на рынке ценных бумаг получить доход можно только с помощью спекулятивных операций при повышении стоимости акций. Другими словами, вам придется сначала купить ценные бумаги по более низкой цене, чтобы затем продать их по более высокой цене. Невозможно продать акции, если у вас их нет. Правда, существуют некоторые схемы, позволяющие избежать таких ограничений. Можно, например, заключить фиктивную сделку по продаже ценных бумаг, при этом не обладая ими, с обязательством выполнить обратную операцию повторной продажи – такую услугу предоставляют частным трейдерам биржевые посредники на фондовом рынке.

На рынке ценных бумаг нельзя воспользоваться преимуществами маржинальной торговли, как на Форекс. вы можете покупать акции только на те средства, которыми обладаете. Акции не всегда приобретаются в целях спекуляции. Как уже было сказано, акции дают право на часть капитала организации, а также позволяют принимать участие в голосовании на общих встречах акционеров и получать дивиденды. Вот почему вы можете приобрести акции не только с целью дальнейшей продажи. В этом случае такие понятия, как «открытые и закрытые позиции» и «кредитное плечо» теряют значимость.

В отличие от Форекс, который открыт круглосуточно, на фондовом рынке существуют определенные часы работы, которые определяются расписанием биржи (стандартная продолжительность рабочего дня составляет 8 часов по будням). Если вы торгуете на рынке ценных бумаг через Интернет и при этом находитесь в другой часовой зоне, это может создавать существенные неудобства. Рабочие часы фондовой биржи могут выпадать на ночное время в вашем регионе, так что вы постоянно будете страдать от недостатка сна. По этой причине круглосуточная торговля на Форекс дает вам больше преимуществ.

Чтобы успешно торговать ценными бумагами, недостаточно пользоваться только теми механизмами анализа, которые широко применяются на Форекс и являются достаточными для рынка валют. Технический и фундаментальный анализ могут быть использованы для прогнозирования колебаний курсов акций, но немаловажное значение имеют также и микроэкономические факторы, влияющие на деятельность компании. Для принятия верного решения относительно покупки или продажи акций вам нужно иметь доступ к финансовой отчетности, информации о кадровых перестановках в компании, правительственных заказах на их продукцию. Такая информация порой может быть доступна только в иностранных источниках, таких как телевидение, газеты, журналы, опубликованные финансовые отчеты. Зачастую понимание может усложняться языковыми трудностями, поскольку информация публикуется на иностранных языках.

Следует заметить, что перечисленные финансовые инструменты на фондовой бирже могут иметь свои преимущества. Например, право получения дивидендов по акциям, возможность участвовать в управлении компанией, погашение государственных ценных бумаг и купонные выплаты по облигациям. Эти преимущества частично компенсируют риск убытков при торговле на рынке ценных бумаг.

В этой главе мы с вами сравнили Форекс и фондовый рынок. Мы выяснили, что у каждого из них есть свои преимущества и недостатки, и каждый по-своему привлекателен для инвесторов. В следующей главе мы детально рассмотрим взаимосвязь этих рынков и поймем, как прогнозирование событий на одном из них может помочь в принятии верного торгового решения на другом.

Отличия фондового рынка от Форекс

Начинающие инвесторы, решившие себя попробовать в сфере трейдинга, в одночасье теряются и не могут сделать четкий выбор. Им в помощь предлагается сравнительный анализ двух известных бирж с оценкой их ключевых преимуществ и недостатков. Кроме того, у новичков есть возможность ознакомиться с принципом работы рынков и по результатам изучения выбрать для себя лучшее место для работы и получения прибыли.

Содержание статьи

Особенность фондового рынка и Форекс

Чтобы сохранить и увеличить собственные активы многие предприниматели вкладывают средства в инвестиции. Идеальным вариантом для многих эмитентов является торговля на финансовом рынке, так как она предусматривает получение высокого дохода. Однако существует важное правило, которому должен следовать каждый трейдер: досконально изучить основные понятия и методы осуществления торговых операций. От этого зависит успех и будущее материальное благополучие.

Сделать выбор в пользу фондового или валютного рынка без помощи профессионала достаточно сложно. Прежде чем установить между ними разницу стоит ближе узнать об их особенностях. Несмотря на то, что оба рынка имеют непосредственное отношение к биржевой торговле, они абсолютно отличаются друг от друга. Однако даже после изучения слабых и сильных сторон площадок невозможно навязать свое мнение и с точностью сказать, какая биржа больше подойдет и будет выгодна конкретному трейдеру.

Стоит отметить, что отличие Форекс от фондового рынка можно заметить с первых минут пребывания на платформе благодаря такому аспекту, как организация рабочего процесса. У участника есть возможность сразу оценить предложения фондовых брокерских компаний, которые имеют фиксированное требование – минимальный уровень инвестиций. Для сотрудничества с рейтинговой посреднической фирмой трейдеру придется вложить свыше 30 тысяч рублей. В это время дилинговые центры, специализирующиеся на ведении финансовой деятельности на Форекс, предлагают более лояльные условия, поэтому для стартовой торговли на валютном рынке понадобится небольшой депозит – от 1 доллара.

Немаловажным аспектом, вносящим коррективы в условный анализ рынков, является система налогообложения. При ведении торговой деятельности на фондовой бирже налоговым представителем является брокер. В его обязанности входит осуществление выплат в государственные инстанции на официальных основаниях. Именно поэтому каждый трейдер может получить справку о доходах от брокерской компании, с которой он ведет деловые отношения.

На рынке Форекс не улажена тема о задействовании системы налогообложения, следовательно, платить налоги или воздержаться дело сугубо индивидуально. Достаточно сложно будет соответствующему органу заставить вкладчика производить безвозмездный платеж. Если сравнивать Форекс и фондовую биржу на основании этих двух критериев, то можно сделать смелое заявление, что валютный рынок является отличной сферой для трейдеров, которые не располагают большим капиталом. В это время фондовый рынок представлен более серьезной площадкой, подходящей для состоятельных инвесторов с опытом работы в данной отрасли.

Регистрация на бирже является важной операцией, которую должен пройти будущий инвестор. Создание личного аккаунта на рынке Форекс считается быстрой процедурой, которая займет не более 5 минут. К сожалению, об оперативности регистрации на фондовом рынке стоит лишь мечтать. Средняя продолжительность создания счета варьируется от 10 до 14 дней, так как для этого требуется прохождение ряда этапов:

• заполнение заявки на создание учетной записи;
• уточнение личных данных посредствам телефонного разговора с менеджером компании;
• визит в офис брокера для подписания договора о сотрудничестве.

Из этого можно сделать вывод, что регистрация на фондовой бирже – это затяжное мероприятие. Оно является еще одним подтверждением предназначения платформы для вкладчиков, переросших валютный рынок.

После того как были рассмотрены основные организационные аспекты работы можно приступить к ознакомлению с торговлей на двух популярных биржах. Среди основных показателей стоит заострить внимание на более значимых, среди которых:

1. Объем торговли. Четких рамок и ограничений на Форекс не существует, чего нельзя сказать о фондовом рынке, ведь прежде чем заключить определенный договор трейдеру предлагается изучить и провести технический анализ реального размера сделки.
2. Лимитные ордера. На рассматриваемых площадках методика проведения этих операций имеет существенное отличие. К примеру, при выдвижении ордера с лимитом на валютном рынке продажа активов производится по цене бид, а покупка по котировке аск. Подобная позиция на фондовой бирже автоматически выдвигает инвестора на роль поставщика ликвидности, то есть делает его заявки доступными для всех участников рынка.

Даже после рассмотрения ключевых особенностей двух рынков сложно дать однозначный ответ, какая биржа является прибыльной и продуктивной, ведь каждая из них индивидуальна и действует по уникальным алгоритмам.

Чем отличается Форекс от фондового рынка

Известно, что рынок ценных бумаг представлен в международной сфере двумя крупнейшими биржами: Нью-Йоркской и NASDAQ. На сегодняшний день торговля на этих площадках предусматривает размещение около 5000 акций разных компаний и холдингов. Чтобы сделать правильный выбор и заключить прибыльную сделку инвестору придется изучить все актуальные предложения, действующие на фондовом рынке.

Дилинговые центры на Форекс предлагают торговые операции с применением нескольких десятков валют. Среди опытных трейдеров особой популярностью пользуются четыре валютные пары – EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD. По их мнению, они отличаются эффективностью и к тому же провести анализ тенденций такого количества денежных стандартов гораздо проще, чем круглосуточно изучать тысячи акций. Это, пожалуй, одно из важных преимуществ международного валютного рынка перед фондовой биржей. Помимо этого существует еще ряд сравнительных характеристик рассматриваемых ресурсов, которые могут оказать серьезное влияние на трейдера.

Ограничение коротких продаж на рынках

На валютной площадке отсутствуют ограничения на короткие сделки, ведь для трейдеров существуют единые условия для открытия разных позиций. Данная тенденция достигается путем осуществления торговой деятельности с помощью валютных пар. К примеру, при продаже одной денежной единицы пары одновременно происходит продажа другой валюты. Это позволяет сохранить структурный баланс и дать возможность участнику Форекс увеличивать собственные активы за счет роста и падения валюты.

Исполнение торговых приказов

Еще одним отличием рынка ценных бумаг и Форекс заключается в реализации команды на совершение сделки. Так, на валютном рынке такие приказы выполняются дилером в момент поступления сигнала, следовательно, стоимость активов при открытии ордера будет равна показателю, зафиксированному ранее трейдером. Стоит отметить, что игрок на Форекс проводит операцию по действующему курсу валюты в онлайн-режиме.

Отличие в графиках работы разных рынков

На Форекс существует определенный режим торговли, который не совпадает по времени с деятельностью фондовых бирж. Валютный рынок работает круглосуточно без перерывов с понедельника по пятницу. В свою очередь фондовый рынок задействован в четко установленные часы, которые отличаются у каждой площадки. Кроме того, режим торговли ценными бумагами открыт ежедневно, кроме выходных, однако на ночь все биржи закрывают сделки.

Спред и комиссионные расходы на рынках

Форекс имеет низкие торговые убытки, хотя обладает более практичным и удобным сервисом. Доход дилеров формируется за счет спредов, то есть средств, которые представляют собой разницу между стоимостью покупки и продажи валютных пар. Чтобы снизить затраты на комиссию брокеры прибегают к заключению сделок в режиме реального времени или по телефону.

Отсутствие брокеров на валютном рынке

К сожалению, главным минусом работы фондов является наличие посреднических организаций, которые за предоставление услуг устанавливают комиссионную плату и дополнительные сборы. Именно поэтому при заключении сделок на централизованных биржах участникам придется выкладывать значительную сумму денег. В отличие от фондового рынка Форекс является децентрализованной площадкой, на которой происходит здоровая конкуренция между дилерами, а значит, каждая фирма старается предоставить максимально выгодные и привлекательные условия для сотрудничества.

Исходя из этого, можно сказать, что на валютном рынке Форекс начинающие и профессиональные трейдеры получают лучшее сервисное обслуживание за минимальную плату.

В какой рынок лучше вкладывать деньги

Уже было рассмотрено множество параметров, которые формируют различия между Форекс и фондовой биржей. Однако существует еще перечень критериев, которые стоит учитывать при выборе торговой площадки. Среди них стоит отметить:

1. Стартовый капитал. Это главный показатель, который стоит брать во внимание трейдеру. К примеру, минимальный депозит на валютном рынке может колебаться в пределах 50-100 долларов, а на фондовой бирже инвестору понадобиться гораздо значительнее сумма, которая будет использована для совершения сделок.
2. Надежность ведения торгов. Этот критерий характеризует защищенность денежных средств от рисков в случае заключения убыточных контрактов. Здесь положительную сторону занимает фондовый рынок, ведь деятельность брокерских компаний данной сферы строго регламентируется надзорными государственными органами. В свою очередь дилинговые центр Форекс функционируют без предоставления гарантий сохранности вложений.
3. Способы транзакций. Для инвестирования и вывода заработанных денег на валютном рынке существует несколько вариантов: перевод на банковские реквизиты и электронный кошелек. При работе с фондовым брокером получить материальные средства можно только банковским переводом.
4. Политика торгового процесса. Немаловажным показателем валютной и фондовой биржи является схема ведения торговой деятельности. Она не имеет особых различий, так как в обоих случаях для осуществления операций применяются различные финансовые инструментарии, в частности индикаторы, которые позволяют проводить технический анализ ценовых графиков и котировок.

Выбирая между Форекс и фондовым рынком, рекомендуется полагаться не только на советы экспертов, но и личные пожелания. Если ставить вопрос, где лучше хранить деньги, то этот вопрос является не совсем уместным, так как любая из предложенных площадок предназначена для ведения торговли с задействованием капитала, которая может сопровождаться как приумножением активов, так и возможной потерей средств.

Форекс

Форекс – это децентрализованный общемировой рынок торговли валютами. Он является крупнейшим и наиболее ликвидным рынком в мире по объему торгов, ежедневный оборот исчисляется триллионами долларов.

Как устроен Форекс

Форекс – это не биржа, а внебиржевой рынок, у которого нет центрального физического положения для проведения торгов. Он работает 24 часа 5 дней в неделю, кроме праздников.

Участниками рынка Форекс являются крупнейшие и центральные банки разных стран, государственные финансовые органы, большие компании и частные инвесторы с огромным личным капиталом.

Основа торговли проста — покупается определенное количество валюты по одной цене (желательно как можно дешевле), для того чтобы через какое-то время ее продать, но уже по более высокому курсу и заработать на разнице валют.

Цены на рынке Форекс образуются исходя из спроса и предложения в определенный момент времени. Если заявок на покупку больше, чем на продажу, то цена автоматически растет и наоборот. Но также на ситуацию с валютными курсами влияют и политические, экономические, психологические и еще целый ряд факторов, которые каждый трейдер должен уметь анализировать и грамотно использовать в своих целях.

Разница между биржей Форекс и фондовой биржей.

Начнем с терминологии.

Форекс – это международный финансовый рынок, на котором покупается и продается валюта. У него нет единой биржевой площадки и работает по всему миру 5 дней в неделю круглосуточно.

Фондовый рынок – это рынок, г де обращаются акции и облигации компаний, а также производные финансовые инструменты – фьючерсы, опционы. Все фондовые рынки мира привязаны к национальным биржевым площадкам, а рабочее время ограничено часами конкретных бирж.

Теперь давайте рассмотрим основные отличия торговли на этих рынках.

1. Регулирование торговли.

Торговля на крупных биржах осуществляется под строгим регулированием всех аспектов работы биржи и ее игроков. Любой брокер в нашей стране, предоставляющий доступ к фондовому рынку, должен обладать соответствующей лицензией. Лицензии выдает Центральный Банк. После получения лицензии брокеры также как и банки попадают под контроль ЦБ РФ и обязаны соблюдать все требования законодательства и отдельных инструкций и положений центрального банка. В случае нарушений лицензия может быть отозвана.

В тоже время деятельность Форекс до недавнего времени никак не регулировалась законодательно. В 2014 году в законе № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» появился соответствующий раздел, но на сегодняшний день выдано очень мало лицензий форекс-дилера. Отсутствие лицензирования ведет к полному отсутствию какой-либо защиты инвестора.

2. Кредитное плечо.

Для торговли акциями на Мосбирже кредитное плечо разрешено до 1:10 в зависимости от инструмента и уровня риска клиента. Вдобавок к этому относительно низкому коэффициенту существуют также квалификационные требования, которые должен выполнить трейдер, прежде чем он будет одобрен. Многие трейдеры не имеют права открывать маржинальный счет.

Тогда как на рынке Форекс кредитное плечо может быть 1:500 и выше, а для того, чтобы получить доступ к счету с высоким кредитным плечом, трейдеру нужно только открыть этот самый счет.

3. Права владения.

Когда вы держите акции, вы держите реальные материальные активы. На фондовом рынке, после покупки актив поступает в депозитарий. Деятельность депозитариев строго регулируется — держатель ценной бумаги может быть уверен в безопасности активов, так как операции записываются в реестр.

На форексе вы заключаете контракт между собой и регулируемым брокером. Активы на Форексе не имеют «физического» воплощения, т.е. нет физического обмена деньгами от одного участника к другому, как в обменном пункте. Все сделки существуют в электронном виде и вычитаются в зависимости от рыночной цены.

4. Стратегия торговли.

В основе торговли на Форекс всегда лежат спекуляции — это краткосрочные вложения в активы исключительно с целью перепродать их и получить прибыль от роста или падения цен.

А инвестиции в ценные бумаги — это активы, которые растут в долгосрочной перспективе.

Преимущества Форекс

1. Круглосуточный режим работы Круглосуточный режим работы позволяет торговать валютой из любой точки мира в свободное время;

2. Большое кредитное плечо (до нескольких тысяч к одному). Можно заключать крупные сделки с небольшим капиталом ;

3. Высокая прибыльность сделок. Прибыль может достигать даже тысячи процентов за небольшой период;

4. Низкий порог входа: для начала работы достаточно небольшой суммы;

5. Обучиться основам работы достаточно просто – есть много бесплатных образовательных программ и учебных материалов. Есть возможность практики на тестовом счете (с виртуальными деньгами).

Торговля на Форекс

Торговля на рынке Форекс осуществляется с помощью специальных контрактов, именуемых «валютными парами». Пара состоит из двух валют: на первом месте стоит базовая (товар), а на втором – котируемая (величина, отображающая стоимость единицы товара).

Сделки, которые открывают трейдеры на рынке Форекс , бывают двух видов: на покупку (в надежде на рост) и на продажу (в расчете на падение курса валюты). Если цена идет вверх, то трейдер зарабатывает на росте курса валютной пары, если пара падает – сделка приносит убыток.

Если у трейдера нет необходимой суммы для проведения сделки, то брокер обеспечивает его необходимыми средствами. В рамках маржинальной торговли, трейдеру предоставляется «кредитное плечо» — это заёмные средства, которые предоставляет брокер или форекс-дилер под определённый залог. Для заключения сделки, достаточно внести залог (маржу), который в 100-500 раз меньше, чем объемы лота. Чем больше плечо, тем больше возможностей для трейдинга, но и выше риски.

На курсы валют влияют политические, экономические, природные, психологические факторы. Опираясь на поток финансовых и экономических новостей, применяя методы технического и фундаментального анализа трейдер прогнозирует, какие валюты вырастут в цене, а какие — упадут. Если прогноз оправдался, участник торгов получает прибыль, в обратном случае он несёт убытки.

Как заработать на Форекс

Чтобы начать торговать на рынке Форекс, нужно:

– о ткрыть торговый счет. По закону открытие счета осуществляется при заключении официального договора;

– с качать торговый терминал – программу для онлайн-торговли.

Основные факторы, влияющие на заработок трейдера – это величина депозита и величина кредитного плеча. Также особую важность имеют успешность прогноза и правильная оценка общеэкономической ситуации в мире. Но непосредственный заработок в любом случае определяется депозитом. То есть чем больше вложили – тем больше можете получить.

Основными составляющими успешной рыночной торговли на Форекс являются: везение, правильный выбор брокера, а также стратегии, и, конечно же, знания. Трейдинг сопряжен с финансовыми рисками. Профессионалы рекомендуют не спешить заводить реальный торговый счет, а открыть демо счет на Форекс. Брокеры, как правило, предоставляют бесплатные тренировочные счета.

Форекс в России

В России валютой можно торговать через банковских брокеров на бирже или через форекс-дилеров. Также есть вариант совершать операции через зарубежных брокеров или офшоры, но в этом случае стоит понимать то, что их интересы не защищены. Поэтому стоит выбирать для маржинальной торговли профессиональных участников — форекс-дилеров с лицензией Банка России. Таковых на сегодняшний день, по данным ЦБ, четверо: Альфа-Форекс, ВТБ Форекс, ФИНАМ ФОРЕКС и БКС-Форекс.

Чем отличается фондовый рынок от рынка форекс

Финансовые инструменты бывают разными: акции, облигации, валюты, контракты, кредиты, структурные ноты. Они обращаются в разных местах, каждое из которых предполагает свои правила и порядки. В этой статье рассказано, в чем отличия фондового рынка и рынка форекс. Для трейдинга могут использоваться одинаковые торговые терминалы и методы аналитики, но это два совершенно непохожих мира.

Forex — глобальный валютный обменник, в работе которого участвуют центральные, коммерческие банки, ФРС, фонды, брокеры, розничные трейдеры.

Частным лицам для торгов валютными парами на электронной площадке возможен доступ только через брокеров, дилеров, поставщиков ликвидности. Рынок не регулируется, но посредники Forex должны иметь лицензию центрального банка страны или другого регулятора.

Фондовый называют рынком ценных бумаг (ЦБ). Здесь продаются акции, облигации, деривативы, государственные, муниципальные ЦБ. Инструменты обращаются на организованных торгах, проводимых на национальных биржах. Большинство активов местные, однако есть и иностранные. Например, российская компания OZON в конце 2020 разместила акции на Nasdaq (американская технологическая биржа). Чтобы торговать ценными бумагами, достаточно открыть брокерский счет у посредника с доступом к интересующей бирже.

Котировки российской депозитарной расписки

Основные отличия фондового рынка и рынка форекс

Теперь детальнее о различиях между этими популярными площадками для инвестиций и трейдинга.

Лицензии

Чтобы вести брокерскую деятельность на рынке ЦБ, участник должен соответствовать ряду требований. Одно из них — уложиться в норматив достаточности средств. В РФ он составляет 15 млн руб. Кроме этого, нужно выполнить ряд других требований законодательства. После получения лицензии брокер обязан поддерживать соответствие нормам.

Деятельность регулируется Банком России. В случае нарушения правил лицензия будет отозвана.

К размеру собственных средств форекс-дилера требования более серьезные — от 100 млн руб. Также необходимо делать взносы в компенсационный фонд саморегулируемой организации. Это причина, почему в реестре ЦБ РФ только три брокера с лицензиями.

Много компаний, которые предоставляют платформы для желающих торговать на форекс, зарегистрированы в офшорах, поскольку там требования лояльнее.

Список форекс дилеров на сайте Банка России

Права владения

Здесь преимущество на стороне фондового рынка. После покупки актив поступает в депозитарий. Деятельность депозитариев строго регулируется — держатель ЦБ может быть уверен на 100% в безопасности активов, так как операции записываются в реестр.

С лицензированными форекс-дилерами у трейдера тоже есть гарантии сохранности средств — деньги лежат на отдельных счетах в российских банках. С офшорными компаниями намного сложнее. Клиенту в любой момент могут заблокировать счет, отказать в выплате, приписать нарушение. Минус в том, что через зарубежного регулятора очень трудно добиться справедливости. Если это CySEC, FCA Великобритании или другой серьезный регулятор, шанс есть. Про деньги, застрявшие на Сейшелах, в случае нечестности дилера можно забыть.

В трейдинге есть понятие маржинальной торговли. У брокеров форекс кредитное плечо достигает 1:2000. Трейдеры открывают сделки, в 2000 раз превышающие депозит. Такая опция позволяет быстро заработать с небольшой суммой. Регуляторы на фондовом рынке не дают торговать с таким огромным плечом. Причина в том, что слить деньги можно так же быстро, как и заработать.

На фондовой секции Мосбиржи маржинальное кредитование разрешено до 1:10 в зависимости от инструмента и уровня риска клиента. Лицензированные форекс-дилеры предоставляют плечо до 1:50.

Стратегии торговли

Валюта проводит большую часть времени в консолидациях, а движение ее котировок зависит от монетарной политики отдельных стран. Экономические новости больше влияют на краткосрочное поведение цен. Рынок Forex от биржи отличается тем, что здесь преобладают спекулятивные стратегии. Нет смысла держать позиции долгосрочно. Это не принесет дивидендов и огромной прибыли от роста валюты. Трейдеры на форекс больше работают с инструментами технического анализа — это позволяет прогнозировать движение на короткие периоды.

Ценные бумаги — активы для долгосрочных инвестиций. Ими невыгодно скальпить и торговать интрадей. Здесь считается нормальным держать сделку от 1 года. Долгосрочные и среднесрочные инвесторы получают прибыль за счет купонов облигаций и дивидендов акций. Похожие с форекс стратегии на бирже ценных бумаг можно увидеть при торговле срочными инструментами (фьючерсы, опционы).

Принципы продвижения и продаж

Для большинства организаций, предлагающих услуги на валютном рынке, характерен агрессивный маркетинг. Целевая аудитория получает предложения, в которых озвучивают «беспроигрышные стратегии», высокие проценты доходности и быстрое обучение с нуля. У тех, кто использует бонусные программы, конверсия возрастает в разы. О рисках не упоминается или написано мелким шрифтом в усеченной форме. В итоге на Forex для прибыльного трейдинга приходят люди без достаточных знаний.

Регуляторы на фондовых биржах строго ограничивают пиар-программы. Например, российским брокерам с лицензией Банка России запрещено предлагать клиентам бонусы, а перед заключением договора человек должен ознакомиться с уведомлением о рисках.

Посредникам на рынке ценных бумаг выгодно, чтобы трейдеры и инвесторы постоянно оставались на бирже и наращивали депозит — это приносит брокерам прибыль в виде сборов.

Инструменты и комиссии

На Forex все просто. Сделки в основном заключаются на расчетные контракты по валютным парам. При открытии длинной позиции по EUR/USD на счет не поступает новая валюта. Когда котировка пары вырастет, трейдер после закрытия ордера получит прибыль, а если снизится — убыток.

Кроме валюты, многие брокеры форекс добавляют возможность торговать контрактами на разницу цен товаров, криптовалют, акций. Такой инструмент называют CFD. Благодаря кредитному плечу, размеры которого позволяют открывать сделки, превышающие объем депозита, здесь можно заработать намного быстрее, чем при торговле ЦБ.

Фондовый рынок — территория более материальных инструментов. Купленные акции дают право на получение дивидендов и другие преференции (в зависимости от количества). Облигации — инструмент, при помощи которого компании и государство берут деньги в долг у покупателя. Они наиболее похожи на такие контракты форекс, как опционы и фьючерсы. Все активы записываются в реестр и хранятся в депозитарии.

Комиссии зависят от брокера. На форекс сборы высчитываются в виде спреда (разницы цены покупки и продажи). Их размер составляет от 0,5 до нескольких пунктов — смотря какого типа посредник и валютная пара.

Самые большие спреды у дилерских центров (их называют кухнями), так как заявки не выводятся на межбанк, а котировки могут браться откуда угодно.

Формирование сборов на фондовых биржах проходит сложнее. Они взимаются по тарифу, к которому прибавляется комиссия площадок. Например, «Открытие Брокер» за каждую сделку с акциями или облигациями на Мосбирже берет 0,05% от объема — сюда уже включен процент платформы. За опционы и фьючерсы инвесторы платят фиксированную сумму — несколько рублей за каждый контракт. По остальным активам тоже разные условия.

Пример комиссии на рынке ценных бумаг

Преимущества рынка форекс

Что лучше — фондовая биржа или форекс для определенного трейдера? Чтобы выбрать, необходимо оценить аспекты спекулятивной торговли, которые привлекают людей.

Минимальный депозит

На фондовом и на Forex можно начать хоть с 100 рублей. Однако на фондовых секциях мало инструментов, которые продаются за подобные деньги. Активы торгуются лотами, поэтому редко стоят меньше 700 руб. На валютном рынке благодаря кредитному плечу можно заработать и с такой суммой.

Скорость открытия счета

Многие брокеры форекс не требуют от новых клиентов подтверждения личности во время создания аккаунта. Особенно это касается офшорных компаний. Процедура может занять не более 10 минут. Верификация потребуется позже, когда нужно будет вывести средства.

Ввод и вывод денег

У фондовых брокеров финансовые транзакции возможны через банковские счета и карты. Посредники на Forex предоставляют клиентам больше платежных систем:

• Карты и переводы.
• Электронные кошельки.
• Криптовалюты.

Бонусы и промоакции

Посредники, не ограниченные жесткими требованиями регуляторов, дают трейдерам возможность заработать стартовый депозит без вложений. Они проводят турниры на демосчетах, зачисляют бездепозитные средства, предлагают партнерские программы.

Промоакции популярного нерегулируемого брокера

Преимущества фондового рынка

В отличие от форекс, организованные торги ценными бумагами могут дать больше, чем заработок на спекуляции валютными парами.

Надежность

Деятельность всех участников на фондовых биржах в обязательном порядке регулируется государственными органами, такими как центральные банки. Брокеры никак не влияют на сделки клиентов, только выводят их на биржу. Ценные бумаги хранятся у других участников (в депозитариях), а права на активы заносятся в реестры. Даже в случае банкротства посредника акции облигации останутся у клиента, просто будут переведены другому участнику.

Заинтересованность брокеров

Биржевые посредники имеют интерес в том, чтобы клиенты торговали прибыльно и часто. С каждой сделки взимается фиксированная плата или процент от объема. Чем больший оборот проходит у клиентов компании, тем лучше она живет. Участники торгов, которые предоставляют доступ к биржевым инструментам, стараются разработать лучшие условия по тарифам и предлагают учебные материалы.

Бесплатные курсы на Т-Ж

Возможности

Назначение ценных бумаг (кроме фьючерсов и опционов) — среднесрочные и долгосрочные инвестиции. Компании таким образом привлекают в бизнес новые деньги, а вкладчики реализуют стратегии с разными целями:

• Получение пассивного дохода.
• Создание финансовой подушки.
• Страхование средств от инфляции.
• Увеличение капитала.

Вложения в ЦБ — альтернатива банковским вкладам, ставки по которым не спасают от инфляции. Кроме того, инвестиционные накопления — фундамент для достатка в преклонном возрасте.

Выводы

Фондовый рынок и форекс, биржа и торговля на нерегулируемой площадке — это два рынка, на которые приходят с разными целями. На первой — минимальные риски, долгосрочные инвестиции и гарантия безопасности средств, на второй — быстрый заработок, спекуляции и адреналин. Неправильно будет назвать лучшим выбором что-то одно.