Что грозит России при отключении от платежной системы SWIFT
По мнению ряда экспертов, есть более эффективные виды санкций
© The Financial Times Limited 2023. All Rights Reserved. Не допускается перепечатка, копирование или любая модификация текста. Перевод осуществлен The Moscow Times. Financial Times Limited не несет ответственности за качество и точность перевода.
Андрей Любимов / Агентство «Москва»
Вопрос отключения России от международной платежной системы SWIFT неоднократно поднимался при обсуждении санкций в случае ее возможного вторжения на Украину. Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, расположенное в Бельгии некоммерческое кооперативное общество, обеспечивает передачу информации о транзакциях и совершение платежей между банками на триллионы долларов. SWIFT уже несколько раз оказывалась в центре внимания во время международных кризисов: в частности, в 2012 г. и затем в 2018 г. от системы отключали иранские банки, попавшие под санкции в связи с разработкой Ираном ядерной программы.
Сейчас многие официальные лица и эксперты настаивают, что отключение от SWIFT российских банков в случае вторжения на Украину — не самый эффективный способ оказать давление на Москву.
Почему SWIFT так важна
Система обеспечивает передачу платежных сообщений между банками по всему миру, записи о них хранятся на серверах в Европе и США. Ежедневно SWIFT, которая принадлежит более чем 2000 банкам и финансовым институтам, обрабатывает около 42 млн таких сообщений.
Американские политики предлагали отключить Россию от SWIFT еще после присоединения Крыма в 2014 г. Бывший министр финансов Алексей Кудрин предупреждал тогда, что в этом случае сокращение ВВП могло бы составить до 5%. Но идея так и не был реализована.
В 2020 г. на долю России пришлось 1,5% транзакций в SWIFT. После 2014 г. в стране была разработана собственная Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС), где обрабатывается около 20% внутренних платежей, но она уступает SWIFT по функциональности.
Насколько вероятно отключение России от SWIFT
Евросоюз, Великобритания и США договорились использовать финансовые санкции в рамках базового пакета мер, которые могут быть расширены или сокращены в зависимости от масштабов действий России против Украины. «Рассматриваются все варианты», подчеркнули европейские чиновники, но отключение от SWIFT не рассматривается как наиболее вероятная мера в рамках базового пакета.
SWIFT занимает «нейтральную» позицию, говорится в ее заявлении, и «любое решение о наложении санкций на страны или отдельные организации должно приниматься исключительно правомочными государственными органами и соответствующими регуляторами».
Бывший генеральный директор SWIFT Готфрид Либбрандт в прошлом году сказал на конференции Financial Times, что, хотя технически система является независимой организацией, более 40% проводимых через нее платежей осуществляется в долларах США, поэтому по факту Вашингтон имеет значительную власть над ней в вопросе санкций.
Какие альтернативы есть у западных союзников
Более вероятный подход – адресные санкции в отношении российских банков, например, ограничивающие их способность конвертировать рубли в твердую валюту (ЕС также договаривается с другими странами, таким как Швейцария, чтобы не дать России попросту перенаправить платежи).
Санкции против банков и нефтяного экспорта России будут наиболее эффективным инструментов, считает Фишман.
«Отключение от SWIFT не означает запрета на трансграничные операции», – говорит Дмитрий Долгин, главный экономист ING в России. «Самым тяжелым сценарием» он считает возможное наложение санкций США на любой из трех крупнейших госбанков – Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, учитывая их ключевую роль в обработке валютных платежей.
Менее крупные банки способны пережить санкции США, добавляет Долгин, – как банк «Россия» выжил в 2014 г. благодаря поддержке властей и в результате стал основной кредитной организацией в Крыму и на российском оптовом рынке электроэнергии.
Может ли Европа платить за российский газ без SWIFT
Делать это станет сложнее. «Если Россия будет отключена от SWIFT, то мы не получим [иностранную] валюту, но покупатели, в первую очередь европейские страны, не получат наши товары — нефть, газ, металлы», – заявил вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев.
Возможна такая альтернатива, говорит высокопоставленный европейский банкир: Европа размещает деньги в европейском банке от имени российских поставщиков на эскроу-счете, к которому те получат доступ после снятия санкций. Это, впрочем, маловероятно, учитывая огромные суммы и риск для поставщиков.
США и ЕС, вероятно, будут подходить к этому вопросу с осторожностью, учитывая возможность нарушения поставок, в частности, газа, полагает бывший сотрудник Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC) Дэниел Таннебаум, который сейчас руководит отделом консалтинга по санкционным вопросам в Oliver Wyman. Отключить российские банки от SWIFT – «все равно что использовать гранатомет, в то время как винтовка будет практически столь же эффективной», говорит он и добавляет:
Чем грозит россиянам отключение от SWIFT?
Министр финансов Франции Брюно ле Мэр в пятницу призвал отключить Россию от банковской системы SWIFT из-за вторжения на Украину. Однако некоторые страны-члены ЕС, например, Венгрия были против этого, считая это крайней мерой. В субботу в Елисейском дворце заявили, что в данный момент ни одно государство не препятствует отключению России от платежной системы SWIFT.
"Дискуссии все еще продолжаются, но скоро увенчаются успехом", — сообщили во дворце.
К чему может привести для России потеря доступа к системе SWIFT?
Что такое SWIFT и чем он похож на WhatsApp
SWIFT — фактически мессенджер, в котором финансисты всего мира обмениваются платежными поручениями, подтверждениями сделок и другой финансовой документацией. Это не платежная система, но главный и единственный универсальный канал передачи распоряжений о переводе денег и других ценностей между 11 тысячами финансовых и нефинансовых организаций практически во всех странах планеты. В год через SWIFT пересылается более 5 млрд таких сообщений.
В отдельных странах — от США до России — есть собственные системы внутренних коммуникаций между банками, однако даже там многие предпочитают использовать SWIFT, поскольку удобнее, да и все распоряжения о платежах в иностранной валюте все равно отправляются через эту систему.
Можно провести очень грубую бытовую аналогию. Зачем городить огород и общаться с бабушкой в Viber, c соседями — в WhatsApp, с друзьями — в Telegram, а с коллегами — в Slack, если есть один проверенный и надежный канал связи, к которому все в любом случае подключены? Для банков это — SWIFT.
Но отключение от него не отменяет других каналов связи. В конце концов, SWIFT пришел на смену телефону, пневмопочте и телексу в 1973 году, а с тех пор мир пережил несколько революций в телекоммуникациях и шифровании — от факса и имейла до блокчейна.
Чем чревато отключение SWIFT для российских банков и экономики
Поскольку все три дата-центра SWIFT находятся за пределами России (в США, Нидерландах и Швейцарии), все сообщения российских банков улетают за границу, даже если свифтовка предназначена другому российскому банку или казначейству российской компании через дорогу.
Поэтому отключение от SWIFT сродни ситуации, когда банку отключили международную телефонную линию или перерезали интернет-кабель, по которому он отдает распоряжения о переводах денег, драгоценных металлов и ценных бумаг со своих счетов в других банках. Неудобно, но не конец света. Можно письмом, конечно, или факсом — но это долго и дорого.
Это первая проблема. Перевод банковского обслуживания в каменный век, удорожание и резкое замедление финансовых потоков в эпоху глобальной торговли и международных технологических и сбытовых цепочек нанесет серьезный удар по бизнесу.
Вторая проблема — репутационная.
Страновые санкции, вынуждавшие SWIFT отключать банки, вводились до сих пор только против Ирана и Северной Кореи. Если Россия окажется в компании отъявленных отщепенцев международного сообщества, то многие западные банки и компании сами откажутся от работы в стране и сотрудничества с российским бизнесом и государством.
Смогут ли россияне расплачиваться картами в России и открывать валютные счета в случае отключения SWIFT?
Если коротко — да, смогут.
После аннексии Крыма в 2014 году, когда Россия попала под санкции и над ней нависла угроза отключения от SWIFT, российский ЦБ создал собственный аналог для обмена платежными поручениями между российскими банками со звучным названием СПФС. Им пользуются некоторые, но пока SWIFT работает, большинство предпочитает общаться в единой и привычной системе. Но если надо — перейдут на свою.
Поскольку россияне рассчитываются между собой только в рублях, необходимости отправлять поручения об их операциях в банки-корреспонденты за границей нет, а значит, и отключение SWIFT задержки внутренних рублевых платежей не вызовет.
Мы быстро, просто и понятно объясняем, что случилось, почему это важно и что будет дальше.
Конец истории Реклама подкастов
Аналогичная ситуация с платежными картами. Международные лидеры Visa и MasterCard еще в 2015 году договорились перевести процессинг и клиринг внутрироссийских платежей в Россию. Но если что — в стране есть собственная национальная платежная система "Мир".
Что касается счетов в иностранной валюте, то опять же, отключение банка от SWIFT не заставит вкладчиков конвертировать все сбережения в рубли. Поскольку SWIFT лишь пересылает поручения в банки-корреспонденты, в которых у российских банков открыты соответствующие корреспондентские счета в долларах, евро, фунтах или юанях. То есть, технически отключение от SWIFT лишь затрудняет передачу распоряжений о переводе этих денег на другие счета, но не вынуждает отказываться от них.
Если США и Евросоюз захотят ограничить доступ россиян к долларам и евро, для этого у них есть дубина покрепче отключения SWIFT — прямые санкции против российских банков и компаний, которые лишат их возможности открывать корреспондентские счета в западных банках и, следовательно, проводить валютные операции.
К системе SWIFT подключены не страны целиком, а каждый банк в отдельности. Поэтому возможен и половинчатый вариант, когда часть российских банков сохранят доступ к системе даже в случае отключения от нее госбанков и госкомпаний.
Почему отключить Россию от SWIFT непросто
По двум основным причинам.
Во-первых, SWIFT — независимый частный кооператив, которым владеют 3,5 тысячи его членов — банков и финансовых организаций. Он базируется под Брюсселем в сердце Европы, надзор за ним отдан центробанкам 10 крупнейших западных экономик. Он очень резко противится тому, чтобы его использовали как инструмент санкций.
Лишь пару раз это удалось. Против Ирана и Северной Кореи — но оба раза эти страны попали под санкции международного сообщества, и самое главное — Европейского союза.
Как бельгийская организация SWIFT был вынужден подчиниться и отключить банки, против которых ЕС ввел санкции.
Однако когда речь зашла о России после аннексии Крыма в 2014 году, SWIFT предпринял несвойственный ему демарш и выпустил специальное заявление с требованием прекратить давить на него и с обещанием игнорировать любые отдельные призывы отключать банки.
SWIFT подчеркивает все время, что он лишь предоставляет каналы связи и не собирается быть инструментом санкций против кого бы то ни было. Единственный способ заставить его отключить банк — это решение Европейского парламента, утвержденное властями Бельгии.
Если ЕС не договорится, а США решат, что надо отключать, они могут пригрозить санкциями самому SWIFT. Правда, это уже раздор между союзниками.
Во-вторых, отключить Россию непросто еще и потому, что политически это — палка о двух концах. Она несет серьезные риски и для Запада. Вот почему.
Платежи, проходящие через SWIFT, прозрачны для американских спецслужб, и полный уход российских международных банковских расчетов из западной электронной системы в альтернативную тень усложнит жизнь разведке США.
Но это полбеды. Есть и глобальные последствия.
Запад долго создавал институты глобализации, вроде МВФ и Всемирного банка, и использование одного из инструментов объединения мира в политических целях приведет к фрагментации и торможению на том пути, который мир под руководством Запада избрал для себя после Второй мировой войны. Первые признаки уже налицо: Россия и Китай сокращают долю доллара в расчетах и резервах и не единожды уже заикались о создании собственной системы межбанковских платежей.
Так что отключение от SWIFT России — одного из пяти постоянных членов Совета Безопасности ООН, ядерной державы и крупнейшего поставщика энергоресурсов в Европу — будет иметь серьезные последствия не только для российской экономики, но и для мирового порядка.
Выражаясь словами ныне опального российского экс-министра Алексея Улюкаева, это — "безумие и военные действия на самом деле". А также полный разрыв отношений, вплоть до высылки послов, и новая холодная война между Россией и США, предупреждал госбанкир Андрей Костин в январе 2015-го в Давосе.
Что ждет Россию, если ее отключат от платежной системы SWIFT
Ряд международных СМИ, например Bloomberg, Reuters, Telegraph, CNN, пишут, что США готовят против России новые санкции. CNN называет их даже "худшими из когда-либо налагавшихся на страны, за исключением Ирана и Северной Кореи".
По данным СМИ, США могут также попытаться добиться от нового правительства Германии остановки "Северного потока – 2", ввести санкции против российских банков и экспорта товаров из страны, персональные ограничения против членов ближайшего окружения Путина и российских производителей энергии, перекрыть доступ российским олигархам к зарубежным активам. Самым болезненным может стать отключение России от SWIFT.
Рассказываем, почему банковская система SWIFT-платежей важна и как обычные россияне почувствуют на себе ее отключение, если до этого все же дойдет.
Что ждет Россию, если ее отключат от платежной системы SWIFT
- Поделиться в Facebook
- Поделиться в Twitter
No media source currently available
"России необходимо заранее знать, какова будет экономическая цена". Это слова министра иностранных дел Латвии, Эдгара Ринкевича.
"Во-первых, нам нужно подготовить очень сильный пакет политических и экономических санкций. Я не исключаю таких мер, как санкции против "Северного потока – 2" и отключение от SWIFT", – говорит глава МИД.
Отключением от SWIFT России грозят еще с 2014 года, когда был аннексирован Крым и началась война на востоке Украины. Эта мера считается крайней и чрезвычайно жесткой. Среди стран, которые пережили такой опыт, только Иран и КНДР.
SWIFT, или Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, основана в 1973 году. SWIFT используют более чем 200 стран, это самая крупная в мире межбанковская система обмена информацией. С ее помощью банки могут быстро и безопасно переводить друг другу платежи. Россия использует SWIFT очень активно: она на втором месте по количеству операций, после США. Если отключить российские банки от SWIFT, граждане и бизнесы просто не смогут принимать и отправлять средства из-за рубежа и за границу через банковские переводы.
Конечно, возникает вопрос: а как почувствуют на себе отключение SWIFT россияне, которые не часто путешествуют за границу, не переводят туда деньги и не владеют бизнесами? Например, бюджетники или пенсионеры. Экономист Сергей Хестанов говорит, что многие мировые компании, которые поставляют свои товары на российские рынки, уйдут. Покупатели в магазинах увидят, что ухудшился ассортимент и выросли цены. Пострадать может и курс рубля, а это может привести к панике.
Другой вопрос, смогут ли россияне расплачиваться банковскими картами внутри страны. И тут можно с уверенностью сказать, что да. Российские власти к апокалиптическому сценарию подготовились: в стране действует своя собственная Национальная система платежных карт и своя система быстрых платежей. Это карточки "Мир". Именно на такие карты получают зарплаты бюджетники еще с 1 июля 2018 года.
Американское агентство Reuters со ссылками на неназванных чиновников Белого дома пишет, что новые санкции могут затронуть крупнейшие банки России и, цитата, способность Москвы конвертировать рубли в доллары и другие валюты. Экономист Сергей Хестанов говорит, что такая мера еще никогда не вводилась, примеров нет, поэтому и о последствиях судить сложно. Экономист Максим Блант считает, что такая мера может ударить по Европе, которой нужен российский газ.
Оба экономиста – и Максим Блант, и Сергей Хестанов – убеждены, что до таких радикальных мер, как отключение от системы SWIFT или запрет на конвертацию рубля, не дойдет. Как не дойдет и до новой войны с Украиной.
Что будет с рублем и нашими сбережениями, если Россию все-таки отключат от глобальной банковской системы
Над Россией нависла угроза очередных санкций. На этот раз более жестких. Россию хотят отключить от международной банковской системы SWIFT. Об этом теперь просят не только власти США, но и депутаты Европарламента. И если на американские угрозы можно было не обращать внимание, потому что штаб-квартира компании находится в Бельгии и она не подчиняется заокеанским политикам, то теперь ситуация усложняется. Давайте разберемся, чем именно грозят нам Штаты и Евросоюз и как это отразится на наших кошельках.
ЧТО ЗА «СВИФТ» ТАКОЙ?
SWIFT расшифровывается как Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. Это международная организация, которая контролирует крупнейшую межбанковскую систему обмена информацией. Она нужна для того, чтобы банки могли быстро и безопасно переводить деньги друг другу. Таких систем в мире несколько. Но эта самая большая.
— По сути дела, это компания-монополист, которая оказывает инфраструктурные услуги. То есть предоставляет механизм маршрутизации платежей между юридическими лицами. Она обрабатывает платежи. И каждый контрагент уверен, что, если система подтверждает, то деньги ему точно дойдут. Условно это «мозг» для быстрой переправки денег от одной компании в другую, — объясняет Михаил Королюк, макроэкономист, начальник отдела доверительного управления ИФК «Солид».
В этой системе есть единые правила, которые выполняют все участники. Ею пользуются 11 тысяч банков в 200 странах. Российские банки входят в первую тройку по количеству операций.
КОГО ИМЕННО МОГУТ ОТКЛЮЧИТЬ?
Все зависит от того, как именно будут прописаны новые санкции. Обычно они действуют избирательно. Так, от SWIFT отключили несколько российских банков, которые работали в Крыму. Одно дело – если отключат всю банковскую систему. И совсем другое – если только госбанки. Скорее всего, если что-то и произойдет, то второе. Потому что даже в Иране от системы отключали не все местные банки, а примерно половину.
В этом случае проблемы возникнут у тех юридических лиц, которые держат счета в госбанках и работают в сфере внешнеэкономической деятельности (то есть, они что-то экспортируют или импортируют). Получается, они не смогут отправлять деньги своим контрагентам. Но, как утверждают эксперты, эти трудности будут временными.
— В теории отправлять и получать деньги можно и без SWIFT, но это будет дольше и затратнее, — объясняет Михаил Королюк.
В частности, банки смогут работать через тех или иных посредников.
— Отключение от SWIFT может коснуться наших госбанков. Но даже если их отключат, они будут фронтиться (использовать в качестве посредников, чтобы не было видно реального отправителя. – Ред.) через другие частные банки. Плюс всегда есть альтернативные платежные системы. Отключение всей банковской системы от SWIFT выглядит крайне маловероятным, — считает Евгений Коган, профессор Высшей школы экономики, автор телеграм-канала bitkogan.
ЧТО БУДЕТ, ЕСЛИ ОТКЛЮЧАТ ПОЛНОСТЬЮ?
Действительно маловероятный сценарий. Таких прецедентов в истории еще не было. Но его все равно стоит рассматривать, хотя бы потому, что теоретически он возможен. И к такому развитию событий стоило бы подготовиться.
— Это достаточно серьезно скажется на всем российском бизнесе, так как Россия очень тесно интегрирована с мировой экономикой. Это ударило бы по международной торговле и, в частности, снизило бы спрос на наше сырье. Но через год ситуация стабилизируется, даже в случае полного отключения от SWIFT, — считает Евгений Коган.
Один из вариантов — российский госбанк может сначала отправить деньги на счет в белорусский банк (по Системе передачи финансовых сообщений, организованной ЦБ), а тот уже отправит эти деньги дальше.
— Если говорить о сегодняшней ситуации, то я считаю, что она достаточно спокойная. Мы не видим каких-либо рисков отключения от международных платежных систем, и я думаю, что международным платежным системам это самим крайне невыгодно, — поясняет Ольга Скоробогатова, первый зампред Центробанка.
КАКОЕ ВЛИЯНИЕ САНКЦИИ ОКАЖУТ НА РУБЛЬ?
Объявление подобных санкций, конечно, отразится на российской экономике. Собственно, именно поэтому Запад и пытается под любым предлогом использовать торговые ограничения – чтобы ослабить нашу страну. А если экономика оказывается под давлением, то ее валюта дешевеет.
— Отключение от SWIFT всей банковской системы, вероятно, приведет к росту доллара относительно рубля минимум на 7 — 10%, а, возможно, и больше. Если речь пойдет об отдельных госбанках, последствия будут мягче, — объясняет Евгений Коган.
Большой плюс в том, что этими санкциями нашу страну пугают уже несколько лет. За это время мы успели построить аналоги международных платежных систем: и платежную систему «Мир» (как замена VISA и MasterCard), и Систему передачи финансовых сообщений (как замена SWIFT), и Система быстрых платежей (как замена розничным транзакциям с помощью переводов по номеру телефона). Есть альтернативные системы, которые подстрахуют в случае необходимости и смягчат удар.
— Национальная система платежных карт (НСПК) прекрасно работает и закрывает вопросы карточных операций на территории России. При этом карты «Мир» принимаются и в 13 других странах, в том числе Армении, Белоруссии, Казахстане, Узбекистане и Турции. У нас есть Система передачи финансовых сообщений, которая трафик финансовых сообщений внутри России спокойно перерабатывает, и там нет никаких ограничений производительности. И наконец, у нас есть Система быстрых платежей (СБП), которая делает второй альтернативный канал помимо использования карт для оплаты. То есть у нас созданы три мощнейшие платежные инфраструктуры, которые российский рынок обеспечивают не только бесперебойностью, но и развитием новых сервисов и услуг для граждан и бизнеса, — пояснила Ольга Скоробогатова.
Внутри страны и в соседних государствах эти системы уже вовсю используются. Единственное – они еще не вышли на глобальный рынок. Но это дело времени.
КАК САНКЦИИ ОТРАЗЯТСЯ НА НАШИХ КОШЕЛЬКАХ?
Про курс рубля мы уже упомянули. Если говорить о прямых последствиях, то здесь пострадают те, кто переводит деньги за рубеж со своего банковского счете или, наоборот, принимает деньги из-за границы. Им придется найти другой способ для подобных переводов. Но косвенные тоже могут быть.
В частности, может подорожать импорт. И не только из-за роста курсов доллара и евро. Поскольку санкции заденут компании, работающие с зарубежными контрагентами, то им станет сложнее заказывать и оплачивать товар. Это может отразиться на конечной стоимости.
На наших деньгах, лежащих в банках, это никак не отразится. На это не повлияет ни отключение от SWIFT, ни даже отключение от VISA и MasterCard. Во-первых, потому что все операции вот уже несколько лет обрабатываются внутри страны. Во-вторых, потому что деньги лежат не на картах, а на счетах (подробнее).
На финансовой устойчивости российских банков санкции тоже вряд ли отразятся. Запас прочности у наших банков большой. Но даже если что-то случится, всегда есть система страхования вкладов. Она гарантирует возврат до 1,4 млн рублей каждому вкладчику.
КАК МЫ МОЖЕМ ОТВЕТИТЬ, ЕСЛИ САНКЦИИ ВСЕ ЖЕ ВВЕДУТ?
В дипломатии принято отвечать пропорциональными мерами. Пока Россия не озвучивала свои планы. Но если нас все же отключат, ответные шаги стопроцентно будут. И здесь варианты могут быть самыми разными. От перекрытия газового вентиля Европе (хотя американцы этого только и ждут, чтобы начать поставлять в ЕС свой сжиженный газ), до запрета работы в России американских транснациональных компаний (того же «Макдоналдса»).
Тем не менее все эти меры обоюдоострые. То есть бьют как по Западу, так и по России. Поэтому применять их будут аккуратно, чтобы не навредить себе. По крайней мере, хочется надеяться, что ни американские, ни российские власти рубить с плеча не будут. И вновь, как это было все последние годы, ограничатся лишь словесными угрозами или точечными санкциями.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
Новая денежная реформа: Зачем Центробанк собирает монеты, меняет дизайн купюр и вводит в обращение цифровой рубль
Как изменения скажутся на простых россиянах (подробности)
Читайте также
Возрастная категория сайта 18 +
Сетевое издание (сайт) зарегистрировано Роскомнадзором, свидетельство Эл № ФС77-80505 от 15 марта 2021 г.
ГЛАВНЫЙ РЕДАКТОР — НОСОВА ОЛЕСЯ ВЯЧЕСЛАВОВНА.
ШЕФ-РЕДАКТОР САЙТА — КАНСКИЙ ВИКТОР ФЕДОРОВИЧ.
АВТОР СОВРЕМЕННОЙ ВЕРСИИ ИЗДАНИЯ — СУНГОРКИН ВЛАДИМИР НИКОЛАЕВИЧ.
Сообщения и комментарии читателей сайта размещаются без предварительного редактирования. Редакция оставляет за собой право удалить их с сайта или отредактировать, если указанные сообщения и комментарии являются злоупотреблением свободой массовой информации или нарушением иных требований закона.
АО "ИД "Комсомольская правда". ИНН: 7714037217 ОГРН: 1027739295781 127015, Москва, Новодмитровская д. 2Б, Тел. +7 (495) 777-02-82.