В новый банк со своим валютным договором
Итальянский магазин закупает ткани с моим принтом, договор на 8 млн рублей. Я уже получал деньги по договору в одном банке, но хочу перейти в другой. Как поменять банк, чтобы избежать проблем с валютным контролем?
Отвечаем: всё зависит от суммы договора
Если получаете или платите деньги в валюте, вы проходите валютный контроль. Валютный контроль — обязательный процесс, миновать его нельзя.
Что такое валютный контроль и как его пройти
О валютном контроле мы рассказываем в статьях «Дела». Если без деталей: валютный контроль проходит в банке. Так вы объясняете банку, что получили деньги законно, например, не финансировали террористов и не отмывали деньги.
Главный документ для валютного контроля — договор, по которому работаете с клиентом. Допустим, итальянский магазин моды подписал договор на ивановский текстиль и платит за поставки по этому договору. Вот этот договор и нужен банку.
Об уникальном номере — в статье «Валютный контроль по новым правилам»
Чтобы сменить банк, вы переводите валютный договор из старого банка в новый. Процесс зависит от того, есть ли у договора уникальный номер. Номер присваивает банк при договоре на сумму:
- от 3 000 000 рублей, если компания покупает, получает заемные деньги или дает взаймы;
- от 6 000 000 рублей, если получает деньги от клиента.
Если у договора есть уникальный номер, договор нужно снять с учета в старом банке и рассказать об этом новому. Правила описывает инструкция Центробанка: есть общие для всех, а есть такие, где банки сами решают, как поступать.
Требуют все банки:
- написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк;
- передать в новый банк скан валютного договора и его уникальный номер.
- написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк;
- получить от старого банка ведомость банковского контроля, в ведомости — отметка о том, что банк снял договор с учета;
- подписать с клиентом дополнительное соглашение или подготовить письмо о смене реквизитов;
- передать в новый банк ведомость, скан валютного договора и документ о смене реквизитов.
Чтобы вам зря не тратить время, рассказываю, как выполнить максимум требований. Даже если соберете больше документов, чем нужно, они не помешают смене банка.
Валютный контроль: проводим за день, сами следим за сроками, сами готовим документы и справки. От 300 до 3000 рублей за сделку, в зависимости от суммы.
Заявление о смене банка
Итак, ваш договор — с уникальным номером, и чтобы перевести договор из банка в банк, вы снимаете его с учета в старом банке. В этом помогает заявление: компания пишет заявление о смене банка и отдает его в старый банк.
Единого шаблона заявления нет, поэтому советую попросить шаблон у своего банка. Заявление может выглядеть так:
В заявлении — кто и почему снимает договор с учета. Причины могут быть разными: например, закончился срок действия договора или компания переуступает долг. Для каждой причины свой код, он называется «основанием». Код для перевода договора в другой банк —
В заявлении есть пункт «Уникальный номер контракта», его выдает банк, когда компания начинает работать по договору. Если не помните уникальный номер, банк его подскажет.
Заполненное заявление передаете в банк. В Модульбанке можно подписать заявление в личном кабинете, как в других банках — лучше уточнить напрямую.
Ведомость от старого банка
Вы передали заявление в старый банк, и банк его получил. Следующий шаг — попросить банк прислать ведомость с отметкой: договор снят с учета.
Ведомость — документ со сведениями о валютном договоре. В ней информация о договоре и платежах: например, когда клиент начал получать деньги, от кого, что менял в договоре и почему снял с учета. Пока нет отметки в ведомости, договор еще на учете старого банка.
Банки могут передать ведомость как угодно: по электронной почте или вживую, если придете в отделение.
Если получили ведомость с отметкой, — значит, банк снял договор с учета, и теперь его можно передавать в новый банк.
Соглашение или письмо о смене реквизитов
Для перехода в новый банк компания должна передать договор с клиентом. Проблема в том, что в договоре — реквизиты старого банка, а это риск. Возможно, итальянский магазин переведет деньги на старые реквизиты, и компания их не получит. Чтобы подстраховать компанию, банк просит подтвердить, что клиент знает о новых реквизитах.
В договорах обычно есть требование, как сообщать о новых реквизитах. Чаще всего, это дополнительное соглашение или письмо. Вместе с юристами подготовила пример документов: текст можно скопировать, добавить свои реквизиты и отправить клиенту.
Дополнительное соглашение №1
к договору № 1 от 1 декабря 2017 г.
ООО «Компания», именуемая в дальнейшем «поставщик», и «Итальянский дом моды», именуемый в дальнейшем «заказчик», заключили настоящее дополнительное соглашение:
В связи с изменением реквизитов ООО «Компания» с 1 января 2018 года раздел №3 договора изложить в следующей редакции:
(Нужные адреса, реквизиты)
1. Дополнительное соглашение:
- является неотъемлемой частью договора и вступает в силу с даты подписания сторонами;
- составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Каждая сторона получает по одному экземпляру.
2. Во всем, что не предусмотрено настоящим дополнительным соглашением, стороны руководствуются договором.
Дата, печать и подписи сторон
У письма о смене реквизитов нет строгой формы, поэтому писать можно, как удобно. Письмо может быть таким:
Письмо отправляете по электронной почте или с помощью обычной, а банку передаете скан самого письма.
Документы — в новый банк
Вы собрали документы, теперь пора передавать их в новый банк. Банк ждет сканы ведомости, договора, допсоглашения или письма с новыми реквизитами. Документы нужны, чтобы новый банк поставил договор на учет.
Банки по-разному принимают документы: могут попросить привезти в отделение, отправить по почте или загрузить в чат банка.
Вы переслали документы, банк их принял, но это еще не всё. Новый банк должен получить сведения о платежах по договору, для этого он делает запрос в ЦБ. На запрос в Центробанк уходит два рабочих дня. Как только банк получает сведения, он ставит договор на учет. С этого момента можно получать деньги от клиента по этому договору.
В статье рассказываю, как менять банк тем, у кого валютный договор с уникальным номером. Если у вас договор без номера — всё проще. Можно подождать нашу статью об этом или спросить менеджера в банке.
Валютные переводы для бизнеса за границу: условия и тарифы
Собрали список крупных банков, которые переводят валюту российских компаний и предпринимателей за границу, и рассказываем, сколько придется заплатить за операцию и какие ограничения по валютам действуют для бизнеса.
Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Действующие комиссии и дополнительные условия валютных переводов для ИП и юрлиц
Банк
Комиссия для исходящих переводов
Комиссия для входящих переводов
Валютный контроль
Дополнительные условия
Доллары США и евро: 0,4%, минимум 60 у. е., максимум 300 у. е.
Фунт: 0,2%, минимум 35 фунтов, максимум 200 фунтов
Швейцарский франк: 0,2%, минимум 35 франков, максимум 200 франков
Японская иена: 0,085%, минимум 4 000 иен
Китайский юань: 0,1%, минимум 300 юаней, максимум 1 500 юаней
0,15%, минимум 25 долларов США, максимум 1 180 долларов США
Открытие счета в долларах США и франках – 2 500 рублей, обслуживание – от 0,01% до 0,05% ежедневно в зависимости от остатка.
Счет в иенах и юанях – бесплатно, обслуживание – от 0% до 0,75% ежедневно в зависимости от остатка в иенах, обслуживание в юанях – бесплатно
Доллары США: 30–35 долларов
Другие валюты: 35 евро плюс комиссия иностранных банков
0,15%, минимум 1 000 рублей, максимум 30 000 рублей
Доступны китайские юани, казахстанские тенге, таджикистанские сомони, киргизские сомы, армянские драмы, белорусские рубли
Доллар США, евро, швейцарские франки, фунты: 30 у. е.
Китайский юань: в материковый Китай – 575 юаней, в Гонконг – 700 юаней
0,15%, минимум 360 рублей, максимум 15 000 рублей
Требуется подключение опции «Работа с валютой» – 500 рублей в месяц.
Покупка валюты – плюс 20–60 копеек к курсу Центробанка в зависимости от валюты
35 долларов, 40 евро и 150 юаней вне зависимости от суммы перевода
от 0,12% до 0,15%, минимум 612 рублей, максимум 13 160 рублей
Комиссия за продажу и покупку валюты – 0,15% к биржевому курсу.
0,27%, минимум 40 долларов США, максимум 250 долларов США
от 0,13 до 0,17%, минимум 10 долларов, максимум 3 000 долларов
Покупка валюты по курсу ВТБ без дополнительных комиссий
Комиссия за 1 перевод – 3 тыс. рублей независимо от суммы
Комиссия за 1 перевод – 3 тыс. рублей независимо от суммы. Платит бенефициар перевода
0,13%, минимум 400 рублей, максимум 70 тыс. рублей
Переводы доступны в юанях и лирах.
Открытие стандартного счета – 3 тыс. рублей, ежемесячная плата за обслуживание – 900 рублей в месяц
Доллары США: 0,1%, минимум 20 долларов, максимум 200 долларов
Евро: 0,15%, минимум 30 евро, максимум 200 евро
Другая валюта: 0,15%, минимум 40 евро, максимум 200 евро
Открытие валютного счета – бесплатно, обслуживание – 800 рублей в месяц
Кредит Европа Банк
3%, минимум 60 долларов, максимум 200 долларов
0,15%, минимум 10 долларов
Открытие валютного счета – 50 долларов, обслуживание – 85 долларов в месяц.
Минимальная сумма перевода составляет 10 тыс. у. е.
Турецкая лира: 0,15% от суммы платежа, минимум 100 лир
Китайский юань: 0,1% от суммы платежа, минимум 60 юаней
Индийская рупия: 0,1%, минимум 1 000 рупий
Евро и доллар США: 3%, минимум 50 000 у. е.
Нужно открыть расчетный счет для бизнеса – от 0 до 4 165 рублей в месяц.
Все доступные валюты здесь
Китайский юань: 0,3%, минимум 80 долларов США, максимум 350 долларов США
Азербайджанский манат, армянский драм, белорусский рубль, казахстанский тенге, киргизский сом, таджикский сомони, узбекский сум, турецкая лира: 0,3%, минимум 1 000 рублей, максимум 10 000 рублей
Арабский дирхам: 0,3%, минимум 80 долларов США, максимум 350 долларов США
Другие валюты: 0,5%, минимум 120 долларов США, максимум 700 долларов
0,15%, минимум 1 000 рублей, максимум 45 000 рублей
Открытие счета в иностранной валюте без комиссии.
Евро: 0,2%, минимум 50 евро, максимум 300 евро
Доллары и другие валюты: 0,2%, минимум 50 долларов США, максимум 300 долларов США
0,15%, максимум 1 000 долларов США
Открытие счета – 1 210 рублей, обслуживание – 2 750 рублей. Если хранить на счете больше 250 000 рублей, комиссии за обслуживание нет
Тарифа «Валютный»: 0,5%, минимум 20 долларов США, 300 долларов США
Тариф «Малый бизнес»: 0,1%, минимум 40 долларов США, максимум 300 долларов США
Внутрибанковские переводы – без комиссий
0,15%, минимум 290 рублей, максимум 15 000 рублей
Открытие валютного счета – бесплатно, ежемесячная плата – 25 долларов в месяц для субъектов МСП, 4 100 рублей для тарифа «Валютный»
Валюты стран СНГ и Монголии: 0,09%, минимум 20 долларов США, максимум от 99 до 189 долларов США в зависимости от тарифного плана РКО
Евро: 0,15%, минимум 100 евро, максимум 200 евро
Китайский юань: 0,09%, минимум 59 китайских юаней, максимум от 179 до 499 китайских юаней
0,15% при каждом поступлении
Доступны переводы в евро, юанях, казахстанских тенге, армянских драмах, монгольских тугриках, узбекских сумах, таджикских сомони, киргизских сомах.
Покупка и продажа валюты без комиссии по курсу Росбанка.
Открытие валютного счета бесплатно, обслуживание от 5 990 до 13 900
0,3%, минимум 1 900 рублей, максимум 10 000 рублей
от 0,08% до 0,15%, минимум 300 рублей, максимум 45 000 рублей
Доступны доллары США, евро, китайские юани, армянские драмы, казахские тенге, узбекские сумы.
Открытие валютного счета – 2 000 рублей, ежемесячная плата – 800 рублей
Китайские юани: 0,2%, минимум 230 юаней, максимум 1 700 юаней
Евро: 0,4%, минимум 70 евро, максимум 500 евро
Остальные валюты: 0,4%, минимум 70 долларов США, максимум 500 долларов США
от 0,1% до 0,22% в зависимости от суммы в месяц, минимум 1 000 рублей
Открытие расчетного счета в иностранной валюте – от 900 до 2 000 рублей (для новых клиентов).
Обслуживание счета с дистанционном обслуживанием – 3 000 рублей плюс от 0,1 до 1% от среднего остатка в зависимости от валюты.
У банка есть тарифные планы РКО по внешнеэкономической деятельности с меньшими комиссиями для целевых переводов – например, участия в выставках или оплате гостиниц
Доллары США и евро: 0,25%, минимум 60 у. е., максимум 300 у. е.
Китайский юань: 190 юаней
Турецкие лиры: 0,25%, минимум 800 лир, максимум 2 000 лир
0,15%, минимум 300 рублей, максимум 40 000 рублей
Открытие и обслуживание валютного счета бесплатно.
Минимальная сумма перевода в лирах – 10 000 лир
0,1%, от 30 у. е. до 250 у. е.
Без комиссии. Условия валютного контроля те же
от 0,1 до 0,15%, минимум 122 рубля, максимум 45 763 рубля
Открытие валютного счета – бесплатно, обслуживание – от 1 200 до 4 000 рублей
Доллар США, евро, фунты: от 0,2% до 0,15%, минимум 19, максимум 49 у. е. в зависимости от тарифного плана
Китайский юань: от 0,15% до 0,2%, минимум 59 юаней, максимум 99 юаней
Без комиссии. Условия валютного контроля те же
от 0,15% до 0,2%, минимум 490 рублей
Конвертация валюты: плюс от 0,5 до 1% к биржевому курсу.
Открытие валютного счета и его обслуживание бесплатно на любом тарифном плане
От 20 до 45 долларов в зависимости от тарифа
Без комиссии. Валютный контроль для входящих переводов до 150 тыс. рублей бесплатный, свыше – с комиссией
от 0,1% до 0,2%, минимум 300 рублей, максимум 9 500 рублей
Открытие валютного счета бесплатно на всех тарифах
0,1%, минимум 17 долларов США, 25 евро или 125 юаней; максимум 125 долларов, 140 евро или 960 юаней
0,1% для китайских юаней (не более 1 000 юаней) и 0,12% для остальных валют
Открытие валютного счета – 900 рублей, обслуживание – 5 долларов
0,15%, минимум 20 долларов США, максимум 250 долларов США
Без комиссии. Условия валютного контроля те же
0,12%, минимум 400 рублей, максимум 60 тыс. рублей
Открытие счета – 2 200 рублей, обслуживание – 1 000 рублей в месяц.
Покупка валюты – от 0,1% до 0,6% от курса
0,1%, минимум 500 рублей, максимум 20 000 рублей
0,1%, минимум 500 рублей, максимум 20 000 рублей
Обязательно подключение пакетного тарифа «ВЭД» за 4 500 рублей
от 0,15% до 0,4% минимум 30 долларов США, максимум 250 долларов США
Без комиссии. Условия валютного контроля те же
0,15% от суммы каждой операции, минимум 800 рублей, максимум 500 000 рублей по каждой операции
Открытие счета – 1 200 рублей, обслуживание – 800 рублей. Только для действующих клиентов
Стоимость переводов в иностранной валюте дана по стандартному тарифу в банках. Если его нет, то по пакетным предложениям.
Конечная стоимость перевода зависит также от других переменных – нужно ли регистрировать контракт или является ли получатель налоговым резидентом России.
За каждую корректировку данных в платеже или розыск денег взимается дополнительная плата.
Как правило, бенефициар перевода также оплачивает комиссии всех банков-корреспондентов, которые участвуют в переводе. Эта сумма удерживается во время движения средств, поэтому всегда уточняйте, какую сумму необходимо указать в платежном поручении, чтобы до получателя дошла конкретная сумма.
Страны, из которых банк принимает платежи и в которые отправляет, нужно уточнять в кредитном учреждении.
Банки под санкциями не принимают и не отправляют валюту в страны, которые наложили ограничения, однако могут отправить валюту, в том числе евро и доллары, в кредитные учреждения третьих государств.
К примеру, Абсолют Банк разрешает клиентам переводить доллары США и евро, но только в банки материкового Китая.
Выплата в валюте сотрудникам компании, у которых нет налогового резидентства в России, проходит по другим тарифам.
Для тех, кто часто работает с валютой, банк предоставляет услуги валютного сопровождения. Они могут входить в пакет «Внешнеторговая деятельность» (ВЭД) за фиксированную плату, либо можно оплачивать каждую операцию отдельно.
Ограничения в работе с валютой для ИП и российских компаний
Российские юрлица и ИП могут без ограничений:
открывать валютные счета и принимать платежи из-за границы;
безналично обменивать валюту;
инвестировать в компании из дружественных стран;
рассчитываться с нерезидентами наличной валютой в рамках внешнеторговой деятельности. Если получатель из «недружественной» страны, то только через рублевые счета типа «С»;
снимать наличную валюту на командировочные расходы не более 5 000 долларов или эквивалента в евро, фунтах, иенах в одном банке однократно;
зачислять валюту на свои счета за рубежом;
продавать и покупать доли своей компании в валюте.
А для этих операций понадобится разрешение государственных органов:
выплата дивидендов в «недружественные» страны;
выдача займов в валюте;
покупка и продажа акций компаний из «недружественных» стран;
инвестиции в размере более 15 млн рублей в проекты и компании из «недружественных» стран;
покупка недвижимости у нерезидентов из «недружественных» стран.
Рассчитываться с нерезидентами в валюте можно только в этих случаях:
транспортировка и страхование грузов;
сделки с внешними ценными бумагами;
выплата заработной платы физическим лицам – резидентам, которые находятся не в России.
Продавать валютную выручку не нужно – это правило отменили 10 июля 2022 года.
А вот получить наличные доллары США, евро, фунты и иены нельзя ни ИП, ни юрлицам до 9 сентября 2023 года.
Исключение – командировочные расходы, но не больше 5 000 долларов в одном банке однократно.
Перевести контракт из другого банка
Чтобы перевести контракт на учет из другого банка в Тинькофф, следуйте инструкции:
Если заполняете форму вручную, следуйте подсказкам — с их помощью найдете нужные данные в ВБК:
Контракт отправится на постановку на учет — в течение 2 рабочих дней вам придет СМС или пуш‑уведомление с результатом проверки.
Сколько времени занимает перевод контракта из другого банка?
Обычно контракт из другого банка ставят на учет за 1—7 рабочих дней, иногда срок может быть больше. Процесс выглядит так:
Если банк откажет в постановке контракта на учет, обратитесь в чат поддержки Тинькофф Бизнеса. Возможно, потребуется направить обращение в Банк России в свободной форме. Интернет-приемная Банка России
Чтобы обращение рассмотрели, укажите в нем УНК, номер и даты при наличии, а также свой ИНН. Что такое УНК
Когда ставить контракт на учет?
Если в контракте прописана сумма и она превышает порог — контракт нужно ставить на учет до совершения первого платежа или до предоставления справки о подтверждающих документах.
Если контракт без суммы — его можно не ставить на учет до тех пор, пока сумма обязательств по нему не достигнет пороговых значений.
Когда не нужно ставить контракт на учет?
-
При любой сумме контракта в случае:
- купли/продажи ценных бумаг;
- взноса в уставный капитал компании или оплаты и получения дивидендов;
- получения дохода с финансирования иностранных проектов;
- работы по трудовому договору — неважно, какого типа;
- продажи товара на территории РФ без ввоза или покупки товара за пределами РФ без вывоза;
- покупки недвижимости за границей;
- аренды движимого и недвижимого имущества, исключение — лизинг и аренда с правом выкупа.
Как поставить контракт на учет?
-
Постановка на учет необходима, если:
- сумма сделки больше 3 млн ₽, в случае импорта товаров и услуг
- сумма сделки больше 10 млн ₽, в случае экспорта
Чтобы поставить контракт на учет перейдите в раздел
Валютный контроль ➝ Постановка контракта на учет
Нажмите кнопку «Создать документ».
Выберите «Новый контракт».
1. Заполните общую информацию
Выберите нужный действующий счет. Остальные поля заполнятся автоматически.
2. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет связаться сотрудник банка и его контрактный телефон.
3. Укажите информацию о контрагенте
Нажмите кнопку «Добавить», чтобы указать информацию о контрагенте.
В открывшемся модальном окне укажите название контрагента.
Выберите код страны контрагента. Поле «Страна» заполнится автоматически, после выбора кода страны.
Нажмите кнопку «Сохранить» после заполнения всех полей.
Нажмите кнопку «Добавить», если у вас несколько контрагентов.
4. Заполните данные о контракте
Укажите номер, который указан в вашем контракте. Если контракт без номера – оставьте поле пустым.
Укажите дату заключения контракта. Если в контракте есть дата заключения и дата подписания, то укажите более позднюю.
Укажите дату завершения исполнения обязательств по контракту. Обычно это ориентировочная дата окончания взаимодействия с контрагентом, например, дата оплаты, поставки товара или предоставления услуги.
Укажите сумму контракта. Если контракт без суммы – оставьте поле пустым.
5. Укажите уникальный номер контракта, в случае получения контракта от резидента
УНК – это номер, который присваивается банком при первой постановке на учет. Его можно найти на первой странице ведомости банковского контроля.
Если контракт не был передан по переуступке, оставьте поле пустым.
6. Прикрепите необходимые документы
Приложите контракт и все дополнительные соглашения и изменения к нему. Если в контракте не указан товар, загрузите спецификацию, инвойс или приложение, где он перечислен.
После заполнения формы нажмите «Подписать и отправить».
Контракты, направленные в банк до 16:00 МСК в будние дни, ставятся на учет не позднее следующего рабочего дня. Если контракт направлен после 16:00 по МСК, то он считается полученным банком следующим днем и постановка, следовательно, через день.
Как перевести контракт из другого банка?
1. Снимите контракт с учета в предыдущем банке
Перед заполнением заявления на перевод контракта в Райффайзен Банк снимите контракт с учета и запросите ведомость банковского контроля с отметкой о снятии с учета в предыдущем банке.
Ведомость банковского контроля (ВБК) — документ, который создается банком при постановке контракта на учет. В ней содержатся все движения средств и все изменения, которые происходят с контрактом.
2. Уточните, кто подписывает заявление о переводе
Чтобы перевести контракт на учет из другого банка, перейдите в раздел
Валютный контроль ➝ Постановка контракта на учет
Нажмите кнопку «Создать документ».
Выберите «Из другого банка».
3. Заполните общую информацию
В случае если у вас несколько организаций, выберите нужную. Также укажите филиал банка, в котором контракт будет стоять на учете.
4. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет связаться сотрудник банка, и его контрактный телефон.
5. Уточните, есть ли у вас ведомость банковского контроля
Укажите уникальный номер контракта. УНК – это номер, который присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на первой странице ведомости банковского контроля.
Выберите основание, по которому контракт был снят с учета в прошлом банке. В случае выбора пунктов 6.1.3 или 6.1.4 заполните дополнительные поля формы.
Приложите указанные документы.
Нажмите кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать заявление на перевод контракта в Райффайзен Банк.
Укажите уникальный номер контракта – это номер, который присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на первой странице ведомости банковского контроля.
Укажите дату первой постановки на учет и дату снятия контракта с учета.
Укажите регистрационный номер банка – это первые четыре цифры, и номер филиала банка – последние четыре цифры.
Выберите основание, по которой контракт был снят с учета в прошлом банке. В случае выбора пунктов 6.1.3 или 6.1.4 заполните дополнительные поля формы.
5. Заполните данные о контракте
Укажите номер, который указан в вашем контракте. Если контракт без номера – оставьте поле пустым.
Укажите дату заключения контракта. Если в контракте есть дата заключения и дата подписания, то укажите более позднюю.
Укажите дату завершения исполнения обязательств по контракту.
Если контракт бессрочный или в нем нет даты завершения исполнения обязательств, то укажите дату, указанную в ведомости банковского контроля. Обычно это ориентировочная дата окончания взаимодействия с контрагентом, например, дата оплаты, поставки товара или предоставления услуги.
Укажите сумму контракта. Если контракт без суммы – оставьте поле пустым.
Выберите валюту контракта.
Укажите название и страну контрагента.
Нажмите кнопку «Добавить контрагента», если у вас несколько контрагентов. Укажите их название и страну.
6. Прикрепите необходимые документы
Приложите указанные документы.
Нажмите кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать заявление на перевод контракта в Райффайзен Банк. Перевод займет примерно 5 рабочих дней.
Чтобы перевести контракт на учет из другого банка, перейдите в раздел
Валютный контроль ➝ Информация для валютного контроля
Нажмите кнопку «Создать».
2. Выберите тему заявления
В поле «Тема» введите: «Заявление о приеме переводного договора» и выберите нужный пункт. Если основание снятия с учета 6.1.3, выберите тему с (уступка от резидента).
3. Уточните, есть ли у вас ведомость банковского контроля
4. Укажите уникальный номер контракта
Номер присваивается банком при первой постановке на учет и указывается на первой странице ведомости банковского контроля.
5. Прикрепите необходимые документы
Приложите ведомость банковского контроля с отметкой о снятии с учета и контракт с изменениями, доп. соглашениями и спецификацией товаров. Если в контракте не указан товар, загрузите спецификацию, инвойс или приложение, где он перечислен. После этого нажмите кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать заявление на перевод контракта в Райффайзен Банк.
4. Заполните заявление
Укажите номер контракта и его дату, как в ведомости банковского контроля. Если в контракте есть дата заключения и дата подписания, то укажите более позднюю.
Укажите уникальный номер контракта. Номер присваивается банком при первой постановке на учет и указывается на первой странице ведомости банковского контроля.
После двоеточия укажите дату первой постановки контракта на учет.
Укажите название контрагента и его код страны.
Укажите код валюты контракта и его сумму. Если контракт без суммы, то укажите «БС».
Укажите дату завершения исполнения обязательств с контрагентом. Если контракт бессрочный или без даты завершения исполнения обязательств, то укажите дату, как в ведомости банковского контроля. Обычно это ориентировочная дата окончания взаимодействия с контрагентом, например, дата оплаты, поставки товара или предоставления услуги.
Укажите регистрационный номер и филиал банка, из которого переводится договор. Первые четыре цифры – это регистрационный номер банка, последние – номер филиала. Их можно посмотреть на сайте Центрального банка России. В случае если у банка нет филиалов, пропишите последние четыре цифры в формате: 0000.
Укажите дату снятия контракта с учета в прошлом банке.
Укажите основание для снятия контракта с учета в прошлом банке. Отметку о снятии с учета можно найти в ведомости банковского контроля в разделе 4. Сведения о постановке на учет, переводе и снятии с учета контракта.
5. Прикрепите необходимые документы
Приложите контракт с изменениями, доп. соглашениями и спецификацией товаров. Если в контракте не указан товар, загрузите спецификацию, инвойс или приложение, где он перечислен. После этого нажмите кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать заявление на перевод контракта в Райффайзен Банк.
Как внести изменения в учетный контракт?
Подготовьте документ, на основании которого вносятся изменения. Подтвердить изменения можно, например, дополнительным соглашением.
Предоставьте изменения в контракт не позднее 15 рабочих дней после даты подписания документа основания, так вы не получите штраф от регулятора (ФНС, ФТС).
1. Выберите тип учетного контракта
Чтобы внести изменения в учетный контракт, перейдите в раздел
Валютный контроль ➝ Изменение сведений о контракте
Нажмите кнопку «Создать документ»
2. Заполните общую информацию
Выберите любой активный счет
Выберите второй пункт, если изменились данные вашей организации, если изменения с этим не связаны – оставьте этот блок без изменений
Укажите уникальный номер контракта. УНК – это номер, который присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на первой странице ведомости банковского контроля.
Укажите дату, когда контракт впервые поставили на учет в банк
3. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет связаться сотрудник банка и его контрактный телефон
4. Укажите изменения
Укажите те данные, с которыми произошли изменения. Остальные поля оставьте пустыми.
Рассмотрим для примера заполнение формы, если у вас изменилась валюта кредитного контракта на евро
Выберите поле «Валюта контракта»
Выберите необходимую валюту
5. Укажите документ, обосновывающий изменения
Нажмите кнопку «Добавить»
В открывшемся модальном окне укажите название документа обосновывающего изменения, в случае изменения валюты напишите «Дополнительное соглашение»
Укажите номер и дату подписания обосновывающего документа
После заполнения нажмите кнопку «Сохранить»
6. Приложите обосновывающий документ
Прикрепите скан обосновывающего документа
После заполнения заявления нажмите кнопку «Подписать и отправить»
Чтобы внести изменения в кредитный учетный контракт, перейдите в раздел
Валютный контроль ➝ Изменение сведений о кредитном контракте
Нажмите кнопку «Создать документ»
2. Заполните общую информацию
Выберите любой активный счет
Выберите второй пункт, если изменились данные вашей организации, если изменения с этим не связаны – оставьте этот блок без изменений
Укажите уникальный номер контракта. УНК – это номер, который присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на первой странице ведомости банковского контроля
Укажите дату, когда контракт впервые поставили на учет в банк
3. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет связаться сотрудник банка и его контрактный телефон
4. Укажите изменения
Укажите те данные, с которыми произошли изменения. Остальные поля оставьте пустыми.
Рассмотрим для примера заполнение формы, если изменилась валюта контракта на евро
Выберите поле «Валюта контракта»
Выберите необходимую валюту
Перейдите в блок 5.2 и нажмите кнопку «Добавить»
В открывшемся модальном окне выберите необходимую валюту и нажмите кнопку «Сохранить»
5. Укажите документ, обосновывающий изменения
Нажмите кнопку «Добавить»
В открывшемся модальном окне укажите название документа обосновывающего изменения, в случае изменения валюты напишите «Дополнительное соглашение»