Сколько всего денег в россии
Перейти к содержимому

Сколько всего денег в россии

  • автор:

Сколько всего денег в России

Центробанк каждый месяц публикует финансовую статистику.

В этих отчетах содержится информация о том, сколько наличных рублей в обращении, а сколько хранится на счетах граждан и предприятий.

Мы попробовали представить себе такие колоссальные суммы и выяснили, почему за этим пристально следят экономисты.

Сколько наличных денег в России

По состоянию на 1 мая 2023 года в обращении в России находилось 16,242 трлн наличных рублей. Это примерно по 111 тысяч на человека, хотя, конечно, не все эти деньги находятся в кошельках и заначках граждан: что-то лежит в магазинных кассах, сейфах предприятий и так далее. Еще около 0,9 трлн находится в хранилищах банков — это не учитывая наличные в кассах Центробанка и деньги где-то в пути между ЦБ и обычными банками.

Общая площадь всех находящихся в наличном обращении купюр — 76,7 км², этими деньгами можно покрыть ровным слоем центр Москвы. А если сложить в куб — получится сооружение со стороной 21,2 м. Статистика по количеству купюр каждого номинала тоже находится в открытом доступе.

Еще в России циркулирует 71,4 млрд монет — на каждого россиянина приходится по 485 штук, это 1,5 кг. Монет, если считать в штуках, почти в десять раз больше, чем купюр, но по номиналу это всего лишь 0,7% всех наличных денег: две трети из них — номиналом меньше рубля.

Обложка статьи

Что такое денежные агрегаты и денежная масса

Кроме наличных есть безналичные деньги. Если в первом случае невозможно понять, сколько лежит в кошельках граждан, а сколько — в кассах условных «Пятерочек», то в случае с безналом такие подсчеты сделать можно: банкам, а соответственно, и государству известно, кому принадлежат счета.

Вот, например, сколько безналичных денег у населения:

  • на текущих и расчетных рублевых счетах, куда поступают в том числе зарплаты и пенсии, хранится 14,3 трлн рублей, в среднем по 97,5 тысячи на человека;
  • на срочных депозитах и счетах в драгметаллах — 21,2 трлн рублей, в среднем по 144,7 тысячи на россиянина;
  • в валюте — эквивалент 3,8 трлн рублей, по 25,6 тысячи на человека.

В итоге на среднестатистического гражданина приходится 267,8 тысячи рублей на счетах — в пересчете на российскую валюту. В сумме на всех россиян это 39,2 трлн рублей.

Еще есть деньги на счетах предприятий и организаций. Это сопоставимая сумма — 42,4 трлн. Счета кредитных организаций, то есть банков, здесь не учитываются.

Если посчитать только наличные деньги, то на языке Центробанка этот показатель будет называться «денежный агрегат М0». Если к наличным добавить все рубли с текущих и расчетных счетов — получится «денежный агрегат М1». Если прибавить к этому еще и рублевые депозиты — «агрегат М2».

Агрегат М2, или, как его еще называют, «денежная масса в национальном определении», — это все легкодоступные наличные и безналичные рубли, которые есть в экономике России, — около 84,6 трлн. Обычно экономисты следят за денежной массой именно по этому показателю. Для сравнения: расходы государственных бюджетов всех уровней за прошлый год составили 55,2 трлн, ВВП — 153,4 трлн, а выручка всех российских организаций — 274,2 трлн.

Обложка статьи

Как менялась денежная масса и при чем здесь ключевая ставка

Объем денежной массы, в общем, должен расти. Если страна производит или покупает за границей новые товары и услуги, то должны появляться новые деньги, которые будут обслуживать весь этот процесс.

Сложность в том, чтобы денежная масса росла не очень медленно — иначе в экономике не будет денег для трат, инвестиций и развития, — но и не слишком быстро. Последнее, как отмечают в Центробанке, «при прочих равных увеличивает риск инфляции».

Какая скорость роста оптимальна, а также какой в целом должна быть денежная масса — предмет дискуссии экономистов. Например, в России на конец 2021 года денежная масса составляла около 51% ВВП, в США и Германии — около 100%, в Китае и Японии — свыше 200%, а в Индии — 26%.

На объем денежной массы влияет много факторов: например, ситуация на мировых рынках и темпы роста национальной экономики. Центробанк, взвешивая все факторы, оказывает на нее решающее воздействие, повышая или понижая ключевую ставку — то есть увеличивая или уменьшая стоимость денег в стране. При низкой ставке и дешевых кредитах денежная масса растет быстрее, чем при жесткой политике высоких ставок от ЦБ.

Обложка статьи

Периоды смягчения и ужесточения денежной политики чередуются. Например, во время валютного кризиса 2014 года Центробанк резко поднял ставку — до 17%, чтобы снизить инфляцию. Реальный — то есть с учетом инфляции — объем денег в экономике в этот период стал даже снижаться. В пандемийном 2020 году Центробанк, наоборот, снижал ставку вплоть до исторического рекорда 4,25% — и денежная масса быстро росла. Это «удешевило» деньги и стимулировало спрос в экономике в условиях локдаунов.

Похожим образом ЦБ регулировал ситуацию в последнее время. Резко повысив 28 февраля 2022 года ключевую ставку — с 9,5 до 20%, — регулятор сократил денежную массу и снизил инфляцию. Уже через несколько месяцев ставка вернулась к прежним уровням, а денежная масса начала расти высокими темпами — и продолжила в 2023 году: +23,6% в мае по отношению к маю прошлого года.

Теперь это можно связать не столько с решениями ЦБ, сколько с внешними факторами. Одна из возможных причин — девалютизация сбережений: валютные депозиты стали менее доступны или просто невыгодны. Соответственно, все эти деньги перетекают в рубли.

Центробанк считает, что фактор валюты будет терять значение, а скорость роста денежной массы — замедляться. По базовому прогнозу, рост номинальной денежной массы в 2024 году составит 9—14% , а в 2025 — 6—11% при нынешних 20—25% .

Согласно Федеральному закону № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России монопольно осуществляет эмиссию наличных денег (рублей) и организует наличное денежное обращение. Поскольку наличные рубли выпускает только ЦБ РФ, то он владеет на каждый момент времени информацией о количестве денег в обращении и их покупюрной разбивке. Сколько денег в России? Ниже приводятся официальные данные Банка России по состоянию на 1 апреля 2023 года.

У тех, кто добился больших успехов, и мечты были большими. Курс профессиональной переподготовки банковскому делу – ключ к Вашему успеху!

Отзыв о курсе: Очень интересный курс, хотел пройти его, задерживаясь на работе на час-полтора каждый день, в итоге увлекался и сидел по два-три часа. Всё очень интересно и доступно. Изучал курс, можно сказать, на одном дыхании 🙂 Курс даже превзошел мои самые лучшие ожидания.

По состоянию на 1 апреля 2023 года в России всего выпущено наличных рублей на общую сумму 16 735,1 млрд рублей (16 триллионов 735 миллиардов 100 миллионов рублей). Годом ранее, на 1 апреля 2022 года (для сравнения) в обращении находилась сумма 14 908,8 млрд рублей, а 10 лет назад – на 1 апреля 2013 года – 7 113,3 млрд рублей.

В экономике чаще используется другой показатель, который учитывает только те наличные деньги, которые находятся вне банковской системы, он называется «Денежный агрегат М0». М0 не учитывает наличность в кассах Центрального банка Российской Федерации и коммерческих банков, то есть, по сути, это «рубли в кошельке и под подушкой», которые находятся на руках населения, а также рубли в кассах предприятий. Денежный агрегат М0 на 1 апреля 2023 года равен 15 819,6 млрд рублей.

Интернет-магазин обложек для дипломов и других образовательных документов

В нашей стране в обращении находятся купюры достоинством 5 рублей (почти нет в обращении), 10, 50, 100, 200, 500, 1000, 2000 и 5000 рублей, а также монеты номиналом 1 копейка, 5, 10, 50 копеек, 1 рубль, 2 рубля, 5 рублей, 10 и 25 рублей (последние выпускаются только в рамках памятных программ с различными рисунками реверсов). При этом в штуках в общей массе всех денег 91% занимают монеты, которые по сумме составляют менее 1% от наличной денежной массы.

Больше всего в наличном обороте страны купюр номиналом 5000 рублей (38% от всех банкнот в штуках), следом идут купюры 1000 рублей (19%), и третье место принадлежит 100-рублевым банкнотам (их удельный вес в общем числе банкнот составляет 16%). Самые часто встречающиеся монеты – это 10 копеек и 1 рубль.

Центральный банк Российской Федерации осуществляет эмиссию наличных денег (то есть их выпуск в оборот), но печатаются бумажные деньги и чеканятся монеты на предприятиях, входящих в состав АО «Гознак». Центральный банк Российской Федерации является заказчиком АО «Гознак».

Денежная масса в России выросла до 82,4 трлн рублей

Денежная масса в России по состоянию на 1 января 2023 года выросла до 82 388 млрд рублей, свидетельствует статистика Банка России.

По данным ЦБ, в 2022 году прирост денежной массы в национальном определении продолжился и составил 24,4%. А только за декабрь рост к ноябрю составил 7,2%, или 5,5 трлн рублей.

За последний месяц 2022 года объем наличных денег в обращении вне банковской системы вырос на 4,7%, или 695,4 млрд рублей, а объем депозитов — на 7,8%, или 4,8 трлн рублей.

В структуре денежной массы на 1 января 2023 года наибольшая доля приходилась на депозиты населения (41,62%, 34 292 млрд рублей), далее следуют депозиты нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций (39,64%, 32 660 млрд рублей) и наличные деньги (18,74%, 15 436 млрд рублей).

В Центробанке посчитали, сколько в России денег

В Центробанке посчитали, сколько в России денег

Автор: Демидова Марина. Экономист, математик. 30 лет опыта в государственной статистике. Дата: 20 мая 2019. Время чтения 6 мин.

Сколько денег в России, ответит ЦБ. Именно в его ведении находятся вопросы, связанные с выпуском, изъятием денежных средств, запуском их в экономику. На 01.01.2019 их насчитывалось 42,4 трлн руб., 19,8% из них – наличность на руках россиян

Деньги – с ними знаком каждый. Это средство расчета между покупателем и продавцом, значимый элемент финансовой деятельности, формирующий торговые отношения. Дензнаки России пережили немало реформ. А в своем нынешнем виде купюры и монеты появилисьу россиян относительно недавно, в 1997 году. Денежный рынок обеспечивает поступления наличных средств в государственную казну и предоставляет возможность для получения дохода корпорациями и отдельными лицами от использования ими своих временно свободных средств. В соответствии с Конституцией, Центральный Банк организует обращение в России денег, их выпуск и эмиссию.

Из истории

В самые тяжелые времена правительства сначала молодой Советской Республики, а потом и СССР старались установить устойчивое денежное обращение в стране.

Таблица 1. Платежные единицы, ходившие в России в разные годы

Год реформы Название Соотношение с предшествующей купюрой Примечания
1924 червоный рубль 1 черв. руб. = 1/10 червонца
1929 червоный рубль, обозначаемый в документах как «рубль» 1 руб. = 1 черв. руб.
1947 рубль 1 руб.’47 = 10 руб. старых денег обмен не являлся деноминацией, заработная плата, пенсии и т.п. выплачивались в новых деньгах в прежних размерах
1961 рубль 1 руб.’61 = 1/10 руб.’47 обмен денег с деноминацией нарицательной стоимости рубля в 10 раз.

По данным из архивных фондов ЦБ РФ можно заключить об обороте денежных доходов населения и суммах наличности на руках у граждан.

До 1929-го хозяйственный год начинался 1 октября.

Таблица 2. Обращение наличных денег населения в Советской России

Годы Единицы измерения Оборот (внутрикрестьянский до 1928 и между рабочими и колхозниками) Наличные на руках у населения
1927/28 млрд черв. руб. 38,7 0,2
1945 млрд руб.’24 957,0 11,2
1958 млрд руб.’47 1644,4 7,1
1990 млрд руб.’61 1281,8 27,2

Особенности банкнот Российской Федерации

С перестройкой в стране вводились в оборот новые деньги. Реформа началась в 1991 году. Она носила конфискационный характер и целью имела избавление от «лишней» денежной массы, что находилась в наличном обращении, и частичное решение проблемы товарного дефицита в СССР.

Следующая случилась в 1993-м уже в новом государстве – Российской Федерации. Все дензнаки обрели дополнительные «000».

В 1997 году вид российских денег кардинальным образом поменялся. Была проведена деноминация. Три нуля исчезли с новых банкнот. Сегодня в обращении бумажные купюры номиналом в 10, 50, 100, 200, 500, 1000, 2000, 5000 рублей. Только в 2018 году появились 200- и 2000-рублевые. Кстати, Центробанк выпустил памятные сотни, одна посвящена присоединению Крыма, другая (впервые в России пластиковая) – ЧМ-2018 по футболу.

Рис. 1. Банкноты Банка России

Рис. 1. Банкноты Банка России

Особенности политики РФ в отношении денежных средств:

  • не предусмотрено обеспечение рубля золотыми, валютными или другими активами;
  • рубль – законное платежное средство на всей территории страны.
  • печатать наличные деньги и вводить их в экономику страны вправе исключительно ЦБ России – единоличный и безусловный гарант всей наличности в стране.

Денежная масса М2 (национальное определение)

Установить, сколько в России денег и как меняется их количество, позволит нам показатель М2.

Определение: это совокупность наличных денег, находящихся в обращении, и остатков безналичных средств на счетах, которыми располагают физические, юридические лица и государство

Согласно сведениям, размещенным на официальном сайте Центробанка, по состоянию на 1.04.19 г. М2 = 46 140 млрд руб.

Таблица 3. Динамика денежной массы в 2006-2019 гг.

Годы Млрд руб. Годы Млрд руб.
1998 374,1 2009 12975,9
1999 453,7 2010 15267,6
2000 714,6 2011 20011,9
2001 1150,6 2012 24204,8
2002 1609,4 2013 27164,6
2003 2130,5 2014 31155,6
2004 3205,2 2015 31615,7
2005 4353,9 2016 35179,7
2006 6032,1 2017 38418,0
2007 8970,7 2018 42442,1
2008 12869,0 2019 47109,3

Источник: Центробанк России

Удельный вес наличности в М2 с течением времени менялся. В 1999-м ее доля была максимальной – 41,4%.

Рис. 2. М2 и ее наличная составляющая, млрд рублей на начало года

Рис. 2. М2 и ее наличная составляющая, млрд рублей на начало года

До 2006-го включительно не менее трети денежной массы составляли наличные средства.

Рис. 3. Доля наличных в М2, в %

Рис. 3. Доля наличных в М2, в %

Через соотношение М2 к золотовалютным резервам можно определить максимально возможный в стране долларовый курс

Денежная эмиссия

Наличные деньги в обращение выпускаются непрерывно, равно как и их изъятие по причине изнашивания или порчи. При этом денежная масса в обращении остается постоянной. Наглядный пример – выпуск новых 200- и 2000-рублевых купюр.

Часто с обыкновенным выпуском денег путают эмиссию.

Определение: это введение в пользование граждан и предприятий новых наличных и безналичных средств, отчего объем используемых в стране денежных средств увеличивается

Эмиссия носит кредитный характер. И это один из основополагающих принципов организации денежной системы государства. Различают эмиссию наличных (монопольная функция Банка России) и безналичных средств.

Принципы ее в России:

  • монопольность. Выпуск новых купюр, изымание средств из оборота и перераспределение денежных потоков вправе проводить исключительно государство в лице Центробанка;
  • отсутствие привязки. Не требуется установления соотношения рубля к золоту и другим драгоценным металлам;
  • обмениваемость. Рубль подлежит обмену в любых размерах. Достаточно предъявить документ, удостоверяющий личность;
  • обязательность. Рубль – единственное официальное средство платежа при проведении расчетов на территории России.

Пример денежной эмиссии ЦБ России

Рис. 4. Сезонная эмиссия в период с 01.11.2011 по 01.02.2015

Рис. 4. Сезонная эмиссия в период с 01.11.2011 по 01.02.2015

Этот процесс регулируется законодательством и осуществляется государством, которое распределяет данную функцию между центральным банком и казначейством. Центральный банк выпускает кредитные деньги – банковские билеты. Казначейство изготовляет казначейские билеты и разменные монеты.

Прогнозы

Согласно проекту основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2019 г. и период 2020-2021 гг., подготовленному ЦБ до 2020 года (размещён на сайте ЦБ), рост реальной денежной массы в 2019-2021 гг. будет составлять ежегодно 7-12% к предыдущему году.

Рассуждения о том, не пора ли покупать валюту, не ждет ли Россию в 2019 году девальвация, в видеосюжете:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *