Сколько всего денег в России
Центробанк каждый месяц публикует финансовую статистику.
В этих отчетах содержится информация о том, сколько наличных рублей в обращении, а сколько хранится на счетах граждан и предприятий.
Мы попробовали представить себе такие колоссальные суммы и выяснили, почему за этим пристально следят экономисты.
Сколько наличных денег в России
По состоянию на 1 мая 2023 года в обращении в России находилось 16,242 трлн наличных рублей. Это примерно по 111 тысяч на человека, хотя, конечно, не все эти деньги находятся в кошельках и заначках граждан: что-то лежит в магазинных кассах, сейфах предприятий и так далее. Еще около 0,9 трлн находится в хранилищах банков — это не учитывая наличные в кассах Центробанка и деньги где-то в пути между ЦБ и обычными банками.
Общая площадь всех находящихся в наличном обращении купюр — 76,7 км², этими деньгами можно покрыть ровным слоем центр Москвы. А если сложить в куб — получится сооружение со стороной 21,2 м. Статистика по количеству купюр каждого номинала тоже находится в открытом доступе.
Еще в России циркулирует 71,4 млрд монет — на каждого россиянина приходится по 485 штук, это 1,5 кг. Монет, если считать в штуках, почти в десять раз больше, чем купюр, но по номиналу это всего лишь 0,7% всех наличных денег: две трети из них — номиналом меньше рубля.
Что такое денежные агрегаты и денежная масса
Кроме наличных есть безналичные деньги. Если в первом случае невозможно понять, сколько лежит в кошельках граждан, а сколько — в кассах условных «Пятерочек», то в случае с безналом такие подсчеты сделать можно: банкам, а соответственно, и государству известно, кому принадлежат счета.
Вот, например, сколько безналичных денег у населения:
- на текущих и расчетных рублевых счетах, куда поступают в том числе зарплаты и пенсии, хранится 14,3 трлн рублей, в среднем по 97,5 тысячи на человека;
- на срочных депозитах и счетах в драгметаллах — 21,2 трлн рублей, в среднем по 144,7 тысячи на россиянина;
- в валюте — эквивалент 3,8 трлн рублей, по 25,6 тысячи на человека.
В итоге на среднестатистического гражданина приходится 267,8 тысячи рублей на счетах — в пересчете на российскую валюту. В сумме на всех россиян это 39,2 трлн рублей.
Еще есть деньги на счетах предприятий и организаций. Это сопоставимая сумма — 42,4 трлн. Счета кредитных организаций, то есть банков, здесь не учитываются.
Если посчитать только наличные деньги, то на языке Центробанка этот показатель будет называться «денежный агрегат М0». Если к наличным добавить все рубли с текущих и расчетных счетов — получится «денежный агрегат М1». Если прибавить к этому еще и рублевые депозиты — «агрегат М2».
Агрегат М2, или, как его еще называют, «денежная масса в национальном определении», — это все легкодоступные наличные и безналичные рубли, которые есть в экономике России, — около 84,6 трлн. Обычно экономисты следят за денежной массой именно по этому показателю. Для сравнения: расходы государственных бюджетов всех уровней за прошлый год составили 55,2 трлн, ВВП — 153,4 трлн, а выручка всех российских организаций — 274,2 трлн.
Как менялась денежная масса и при чем здесь ключевая ставка
Объем денежной массы, в общем, должен расти. Если страна производит или покупает за границей новые товары и услуги, то должны появляться новые деньги, которые будут обслуживать весь этот процесс.
Сложность в том, чтобы денежная масса росла не очень медленно — иначе в экономике не будет денег для трат, инвестиций и развития, — но и не слишком быстро. Последнее, как отмечают в Центробанке, «при прочих равных увеличивает риск инфляции».
Какая скорость роста оптимальна, а также какой в целом должна быть денежная масса — предмет дискуссии экономистов. Например, в России на конец 2021 года денежная масса составляла около 51% ВВП, в США и Германии — около 100%, в Китае и Японии — свыше 200%, а в Индии — 26%.
На объем денежной массы влияет много факторов: например, ситуация на мировых рынках и темпы роста национальной экономики. Центробанк, взвешивая все факторы, оказывает на нее решающее воздействие, повышая или понижая ключевую ставку — то есть увеличивая или уменьшая стоимость денег в стране. При низкой ставке и дешевых кредитах денежная масса растет быстрее, чем при жесткой политике высоких ставок от ЦБ.
Периоды смягчения и ужесточения денежной политики чередуются. Например, во время валютного кризиса 2014 года Центробанк резко поднял ставку — до 17%, чтобы снизить инфляцию. Реальный — то есть с учетом инфляции — объем денег в экономике в этот период стал даже снижаться. В пандемийном 2020 году Центробанк, наоборот, снижал ставку вплоть до исторического рекорда 4,25% — и денежная масса быстро росла. Это «удешевило» деньги и стимулировало спрос в экономике в условиях локдаунов.
Похожим образом ЦБ регулировал ситуацию в последнее время. Резко повысив 28 февраля 2022 года ключевую ставку — с 9,5 до 20%, — регулятор сократил денежную массу и снизил инфляцию. Уже через несколько месяцев ставка вернулась к прежним уровням, а денежная масса начала расти высокими темпами — и продолжила в 2023 году: +23,6% в мае по отношению к маю прошлого года.
Теперь это можно связать не столько с решениями ЦБ, сколько с внешними факторами. Одна из возможных причин — девалютизация сбережений: валютные депозиты стали менее доступны или просто невыгодны. Соответственно, все эти деньги перетекают в рубли.
Центробанк считает, что фактор валюты будет терять значение, а скорость роста денежной массы — замедляться. По базовому прогнозу, рост номинальной денежной массы в 2024 году составит 9—14% , а в 2025 — 6—11% при нынешних 20—25% .
Согласно Федеральному закону № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России монопольно осуществляет эмиссию наличных денег (рублей) и организует наличное денежное обращение. Поскольку наличные рубли выпускает только ЦБ РФ, то он владеет на каждый момент времени информацией о количестве денег в обращении и их покупюрной разбивке. Сколько денег в России? Ниже приводятся официальные данные Банка России по состоянию на 1 апреля 2023 года.
У тех, кто добился больших успехов, и мечты были большими. Курс профессиональной переподготовки банковскому делу – ключ к Вашему успеху!
Отзыв о курсе: Очень интересный курс, хотел пройти его, задерживаясь на работе на час-полтора каждый день, в итоге увлекался и сидел по два-три часа. Всё очень интересно и доступно. Изучал курс, можно сказать, на одном дыхании 🙂 Курс даже превзошел мои самые лучшие ожидания.
По состоянию на 1 апреля 2023 года в России всего выпущено наличных рублей на общую сумму 16 735,1 млрд рублей (16 триллионов 735 миллиардов 100 миллионов рублей). Годом ранее, на 1 апреля 2022 года (для сравнения) в обращении находилась сумма 14 908,8 млрд рублей, а 10 лет назад – на 1 апреля 2013 года – 7 113,3 млрд рублей.
В экономике чаще используется другой показатель, который учитывает только те наличные деньги, которые находятся вне банковской системы, он называется «Денежный агрегат М0». М0 не учитывает наличность в кассах Центрального банка Российской Федерации и коммерческих банков, то есть, по сути, это «рубли в кошельке и под подушкой», которые находятся на руках населения, а также рубли в кассах предприятий. Денежный агрегат М0 на 1 апреля 2023 года равен 15 819,6 млрд рублей.
Интернет-магазин обложек для дипломов и других образовательных документов
В нашей стране в обращении находятся купюры достоинством 5 рублей (почти нет в обращении), 10, 50, 100, 200, 500, 1000, 2000 и 5000 рублей, а также монеты номиналом 1 копейка, 5, 10, 50 копеек, 1 рубль, 2 рубля, 5 рублей, 10 и 25 рублей (последние выпускаются только в рамках памятных программ с различными рисунками реверсов). При этом в штуках в общей массе всех денег 91% занимают монеты, которые по сумме составляют менее 1% от наличной денежной массы.
Больше всего в наличном обороте страны купюр номиналом 5000 рублей (38% от всех банкнот в штуках), следом идут купюры 1000 рублей (19%), и третье место принадлежит 100-рублевым банкнотам (их удельный вес в общем числе банкнот составляет 16%). Самые часто встречающиеся монеты – это 10 копеек и 1 рубль.
Центральный банк Российской Федерации осуществляет эмиссию наличных денег (то есть их выпуск в оборот), но печатаются бумажные деньги и чеканятся монеты на предприятиях, входящих в состав АО «Гознак». Центральный банк Российской Федерации является заказчиком АО «Гознак».
Денежная масса в России выросла до 82,4 трлн рублей
Денежная масса в России по состоянию на 1 января 2023 года выросла до 82 388 млрд рублей, свидетельствует статистика Банка России.
По данным ЦБ, в 2022 году прирост денежной массы в национальном определении продолжился и составил 24,4%. А только за декабрь рост к ноябрю составил 7,2%, или 5,5 трлн рублей.
За последний месяц 2022 года объем наличных денег в обращении вне банковской системы вырос на 4,7%, или 695,4 млрд рублей, а объем депозитов — на 7,8%, или 4,8 трлн рублей.
В структуре денежной массы на 1 января 2023 года наибольшая доля приходилась на депозиты населения (41,62%, 34 292 млрд рублей), далее следуют депозиты нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций (39,64%, 32 660 млрд рублей) и наличные деньги (18,74%, 15 436 млрд рублей).
В Центробанке посчитали, сколько в России денег
Автор: Демидова Марина. Экономист, математик. 30 лет опыта в государственной статистике. Дата: 20 мая 2019. Время чтения 6 мин.
Сколько денег в России, ответит ЦБ. Именно в его ведении находятся вопросы, связанные с выпуском, изъятием денежных средств, запуском их в экономику. На 01.01.2019 их насчитывалось 42,4 трлн руб., 19,8% из них – наличность на руках россиян
Деньги – с ними знаком каждый. Это средство расчета между покупателем и продавцом, значимый элемент финансовой деятельности, формирующий торговые отношения. Дензнаки России пережили немало реформ. А в своем нынешнем виде купюры и монеты появилисьу россиян относительно недавно, в 1997 году. Денежный рынок обеспечивает поступления наличных средств в государственную казну и предоставляет возможность для получения дохода корпорациями и отдельными лицами от использования ими своих временно свободных средств. В соответствии с Конституцией, Центральный Банк организует обращение в России денег, их выпуск и эмиссию.
Из истории
В самые тяжелые времена правительства сначала молодой Советской Республики, а потом и СССР старались установить устойчивое денежное обращение в стране.
Таблица 1. Платежные единицы, ходившие в России в разные годы
| Год реформы | Название | Соотношение с предшествующей купюрой | Примечания |
| 1924 | червоный рубль | 1 черв. руб. = 1/10 червонца | – |
| 1929 | червоный рубль, обозначаемый в документах как «рубль» | 1 руб. = 1 черв. руб. | – |
| 1947 | рубль | 1 руб.’47 = 10 руб. старых денег | обмен не являлся деноминацией, заработная плата, пенсии и т.п. выплачивались в новых деньгах в прежних размерах |
| 1961 | рубль | 1 руб.’61 = 1/10 руб.’47 | обмен денег с деноминацией нарицательной стоимости рубля в 10 раз. |
По данным из архивных фондов ЦБ РФ можно заключить об обороте денежных доходов населения и суммах наличности на руках у граждан.
До 1929-го хозяйственный год начинался 1 октября.
Таблица 2. Обращение наличных денег населения в Советской России
| Годы | Единицы измерения | Оборот (внутрикрестьянский до 1928 и между рабочими и колхозниками) | Наличные на руках у населения |
| 1927/28 | млрд черв. руб. | 38,7 | 0,2 |
| 1945 | млрд руб.’24 | 957,0 | 11,2 |
| 1958 | млрд руб.’47 | 1644,4 | 7,1 |
| 1990 | млрд руб.’61 | 1281,8 | 27,2 |
Особенности банкнот Российской Федерации
С перестройкой в стране вводились в оборот новые деньги. Реформа началась в 1991 году. Она носила конфискационный характер и целью имела избавление от «лишней» денежной массы, что находилась в наличном обращении, и частичное решение проблемы товарного дефицита в СССР.
Следующая случилась в 1993-м уже в новом государстве – Российской Федерации. Все дензнаки обрели дополнительные «000».
В 1997 году вид российских денег кардинальным образом поменялся. Была проведена деноминация. Три нуля исчезли с новых банкнот. Сегодня в обращении бумажные купюры номиналом в 10, 50, 100, 200, 500, 1000, 2000, 5000 рублей. Только в 2018 году появились 200- и 2000-рублевые. Кстати, Центробанк выпустил памятные сотни, одна посвящена присоединению Крыма, другая (впервые в России пластиковая) – ЧМ-2018 по футболу.
Рис. 1. Банкноты Банка России
Особенности политики РФ в отношении денежных средств:
- не предусмотрено обеспечение рубля золотыми, валютными или другими активами;
- рубль – законное платежное средство на всей территории страны.
- печатать наличные деньги и вводить их в экономику страны вправе исключительно ЦБ России – единоличный и безусловный гарант всей наличности в стране.
Денежная масса М2 (национальное определение)
Установить, сколько в России денег и как меняется их количество, позволит нам показатель М2.
Определение: это совокупность наличных денег, находящихся в обращении, и остатков безналичных средств на счетах, которыми располагают физические, юридические лица и государство
Согласно сведениям, размещенным на официальном сайте Центробанка, по состоянию на 1.04.19 г. М2 = 46 140 млрд руб.
Таблица 3. Динамика денежной массы в 2006-2019 гг.
| Годы | Млрд руб. | Годы | Млрд руб. |
| 1998 | 374,1 | 2009 | 12975,9 |
| 1999 | 453,7 | 2010 | 15267,6 |
| 2000 | 714,6 | 2011 | 20011,9 |
| 2001 | 1150,6 | 2012 | 24204,8 |
| 2002 | 1609,4 | 2013 | 27164,6 |
| 2003 | 2130,5 | 2014 | 31155,6 |
| 2004 | 3205,2 | 2015 | 31615,7 |
| 2005 | 4353,9 | 2016 | 35179,7 |
| 2006 | 6032,1 | 2017 | 38418,0 |
| 2007 | 8970,7 | 2018 | 42442,1 |
| 2008 | 12869,0 | 2019 | 47109,3 |
Источник: Центробанк России
Удельный вес наличности в М2 с течением времени менялся. В 1999-м ее доля была максимальной – 41,4%.
Рис. 2. М2 и ее наличная составляющая, млрд рублей на начало года
До 2006-го включительно не менее трети денежной массы составляли наличные средства.
Рис. 3. Доля наличных в М2, в %
Через соотношение М2 к золотовалютным резервам можно определить максимально возможный в стране долларовый курс
Денежная эмиссия
Наличные деньги в обращение выпускаются непрерывно, равно как и их изъятие по причине изнашивания или порчи. При этом денежная масса в обращении остается постоянной. Наглядный пример – выпуск новых 200- и 2000-рублевых купюр.
Часто с обыкновенным выпуском денег путают эмиссию.
Определение: это введение в пользование граждан и предприятий новых наличных и безналичных средств, отчего объем используемых в стране денежных средств увеличивается
Эмиссия носит кредитный характер. И это один из основополагающих принципов организации денежной системы государства. Различают эмиссию наличных (монопольная функция Банка России) и безналичных средств.
Принципы ее в России:
- монопольность. Выпуск новых купюр, изымание средств из оборота и перераспределение денежных потоков вправе проводить исключительно государство в лице Центробанка;
- отсутствие привязки. Не требуется установления соотношения рубля к золоту и другим драгоценным металлам;
- обмениваемость. Рубль подлежит обмену в любых размерах. Достаточно предъявить документ, удостоверяющий личность;
- обязательность. Рубль – единственное официальное средство платежа при проведении расчетов на территории России.
Пример денежной эмиссии ЦБ России
Рис. 4. Сезонная эмиссия в период с 01.11.2011 по 01.02.2015
Этот процесс регулируется законодательством и осуществляется государством, которое распределяет данную функцию между центральным банком и казначейством. Центральный банк выпускает кредитные деньги – банковские билеты. Казначейство изготовляет казначейские билеты и разменные монеты.
Прогнозы
Согласно проекту основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2019 г. и период 2020-2021 гг., подготовленному ЦБ до 2020 года (размещён на сайте ЦБ), рост реальной денежной массы в 2019-2021 гг. будет составлять ежегодно 7-12% к предыдущему году.
Рассуждения о том, не пора ли покупать валюту, не ждет ли Россию в 2019 году девальвация, в видеосюжете: