Как скачать приложение interactive brokers в россии

Мобильное приложение Interactive Brokers. Полный обзор.

Interactive Brokers является одним из крупнейших мировых брокеров, который работает на всех континентах.

Многие инвесторы из России предпочитают работать именно через этого брокера, из-за своей надежности, удобства. Так же это единственный брокер, из США который открывает для граждан РФ счета полностью онлайн, что дает доступ к мировым площадкам и тысячам различных инструментов.

Так же, немаловажным преимуществом является мобильное приложение для торговли от Interactive Brokers, которое может заменить целый компьютер. И небольшой обзор данного приложения будет в этой статье.

Нажав слева вверху на 3 полоски, у нас появляется основное меню, в котором множество различных функций.

Основными закладками, которыми придется чаще всего пользоваться это счет, портфель и конверсия валют.

Конверсия валют нужна в том случае, если вы пополняете счет в рублях, для конвертации в доллары. Так же и наоборот, в случае вывода денег, их можно конвертировать обратно в рубли и отправить сразу себе на карточку.

Для нас первым делом стоит ознакомиться со счетом.

Как видно на картинке, что чистая ликвидная стоимость это все ваши деньги с учетом наличных, акций, дивидендов и прочих процентов.

Проценты МДД, брокер начисляет на остаток на вашем счете, если они у вас лежат и какое-то время не используются.

Акции – это та сумма на которую у вас куплено акций, отображается их рыночная стоимость.

Дивиденды к получению отображаются за несколько недель до их выплаты. Далее они автоматом будут перечислены на ваш счет.

Далее если мы хотим приобрести через мобильное приложение, какой-либо инструмент, акции или золото, то переходим на следующую вкладу ТИКЕР ОРДЕРА.

Тикер это краткое название ценной бумаги торгующейся на фондовом рынке. Т.к. бумаг большое количество, у каждой есть свой уникальный ТИКЕР, который на международных площадках имеет одно и то же название.

А ордер это поручение для брокера купить ту или иную бумагу, по заданным параметрам – количество, цена.

В строке поиска указываем нужный нам тикер, далее выбираем из появившегося результата, то что нужно нам – акция.

Далее создаем ордер – указываем необходимое количество лотов. Стоимость указываем либо Рынок (текущая рыночная цена покупки) либо любую другую, и ждем когда ордер будет исполнен.

Чтобы предварительно посмотреть ордер, нажимаем справа внизу на калькулятор, где будет высвечена информация о том, сколько будет списано с брокерского счета и сколько будет составлять комиссия.

Стоит ли открывать счет в Interactive Brokers

От матерых инвесторов можно услышать, что счет в Interactive Brokers — абсолютный мастхэв: разнообразие американских ETF с демократичным обслуживанием, страховка и другие прелести.

На самом деле не менее важна другая сторона вопроса: в каких ситуациях вообще выгодно заводить такой счет, за что на нем придется платить и какие дополнительные действия совершать. Вполне может оказаться, что начинающему инвестору счет принесет больше проблем, чем удовольствия.

В этой статье разберемся, почему люди открывают счет в Interactive Brokers, что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно.

Преимущества счета

Interactive Brokers — американская брокерская компания, глобальный игрок на финансовом рынке с представительствами более чем в 10 странах и доступом к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах. Есть несколько преимуществ счета у такого брокера.

Страховка. Interactive Brokers находится под надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.

SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.

FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.

SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. А вот такого в России нет.

Именно членство в SIPC — одно из главных преимуществ счета у американского брокера, в том числе Interactive Brokers. SIPC страхует брокерский счет инвестора и деньги на нем на случай любых непредвиденных ситуаций, например банкротства брокера. Сумма страхования составляет 500 000 $, включая 250 000 $ в деньгах. Конечно, потеря денег из-за падения рыночной цены активов к непредвиденным ситуациям не относится.

Доступ к большому количеству инструментов. Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям более 35 разных стран. Не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.

Еще брокер дает возможность участвовать в IPO новых компаний, выставлять заявки по офертам — это когда компании анонсируют выкуп акций у акционеров в определенных целях, обычно по причинам структурных изменений бизнеса. Часто такого рода сделки могут принести намного большую прибыль, а в случае с офертами эта прибыль еще и с низким риском.

Еще один важный плюс — доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Московской бирже.

Например, комиссия индексного фонда Сбербанка SBMX составляет до 1,1% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.

Есть еще множество инструментов, о которых я не сказал. На сайте брокера есть полный список.

Работа с гражданами РФ. Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.

Теперь про минусы

Порог входа. Официального порога входа в Interactive Brokers нет — можно завести на счет хоть 100 $ и торговать. Но комиссия за содержание зарубит такую идею на корню:

1. Если активов больше чем на 100 000 $, комиссии за содержание нет.
2. 2000—100 000 $ — фиксированный сбор составляет 10 $ в месяц. Сбор уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть если за месяц вы заплатили 6 $ комиссий за сделки, дополнительно за обслуживание заплатите еще 4 $. Заплатили 20 $ комиссий — отдельно за обслуживание уже не платите.
3. Меньше 2000 $ — фиксированный сбор составляет 20 $ в месяц. Он тоже уменьшается на комиссию, которую вы заплатили.
4. Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3 $.

Вот какие важные выводы можно сделать из такой ценовой политики.

Если ваш портфель меньше 2000 $ — абсолютно точно не стоит открывать счет. Содержание счета будет ежегодно съедать больше 10% портфеля.

Если портфель меньше 10 000 $ — стоит несколько раз подумать и все взвесить. Даже с портфелем 10 000 $ содержание счета будет забирать 120 $ в год, то есть 1,2%. Если прибавить к этому плату за перевод денег — она зависит от банка, — то, возможно, Санкт-Петербургская биржа окажется выгоднее.

Мое мнение: долгосрочному инвестору, который не будет заниматься спекуляциями и внутридневной торговлей, имеет смысл открывать счет с суммой не меньше 12 000 $. И далее стоит продолжать регулярно пополнять счет, чтобы стоимость содержания при отсутствии сделок была не больше 1% активов. Если на счете 12 000 $, то 120 $ годовой комиссии — как раз 1%.

В следующем разделе мы еще разберем подробно, за что и сколько нужно платить кроме обслуживания счета, а сейчас вернемся к другим недостаткам.

Налоги и регулирование со стороны РФ. Регулирование со стороны РФ заключается в трех вещах:

1. Вы должны уведомлять налоговую об открытии или закрытии счета и изменении его реквизитов.
2. Ежегодно вы должны отправлять отчет о движении денежных средств по счету: сколько пришло, сколько ушло, какой остаток на начало и конец периода.
3. Ежегодно вы должны заполнять декларацию 3-НДФЛ и самостоятельно платить налоги с дохода.

Если у вас открыт счет у российского брокера и вы покупаете акции американских компаний через Санкт-Петербургскую биржу, налог платить не нужно. Исключение — если вы подписали форму W-8BEN , чтобы уменьшить налоги с дивидендов американских компаний. Тогда придется платить налог в размере 3% от дивидендов.

Подытожим. Задумываться о счете в Interactive Brokers есть смысл, если:

1. Вы готовы вложить в него не меньше 10 000 $, а лучше больше.
2. Вы готовы самостоятельно отчитываться о своем счете перед налоговой, заполнять декларации и платить налоги.

Виды брокерских счетов в Interactive Brokers

Кратко: гражданам РФ подходит обычный индивидуальный счет. А теперь давайте разбираться.

В Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета, а также и совместные банковские счета.

Совместный брокерский счет вы открываете вместе с супругом, партнером или другом. У каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.

Также все средства автоматически наследуются совладельцем при смерти другого владельца. Это удобно, но для граждан России преимущества таких счетов работать не будут: для нерезидентов США совместный счет не означает автоматического наследования средств на счете. В случае смерти одного из владельцев партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.

А еще вы можете выводить деньги с совместного брокерского счета только на тот банковский счет, что привязан к брокерскому. Это ограничение введено для стран, где высок риск money laundering — того, что деньги заработаны нечестным путем и их пытаются отмыть. Россия как раз относится к таким странам. Учитывая, что понятия «совместный банковский счет» в России нет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.

Как итог, Interactive Brokers не рекомендует открывать совместный брокерский счет из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.

Российские инвесторы в 99% случаев открывают обычный индивидуальный счет. Такие счета делятся на два типа: денежный и маржинальный. Тип счета можно поменять в любой момент.

На денежном счете инвестор использует только свои, доступные в данный момент деньги, минимальной суммы для открытия счета нет. Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но из-за режима торгов Т+ здесь нельзя использовать деньги от проданных акций в тот же день — нужно ждать, когда они реально поступят на ваш счет.

На маржинальном счете инвестору доступно маржинальное кредитование — не нужно ждать поступления денег по режиму Т+, можно использовать деньги брокера. Но тут есть ограничения: минимальная сумма для открытия счета — 2000 $, а еще есть строгие требования к запасу маржи.

На маржинальном счете инвестор должен держать сумму, составляющую не меньше 25% от рыночной стоимости всех открытых позиций. Это называется минимальной маржой, maintenance margin. Эти деньги не обязательно должны лежать наличными — на них можно покупать любые ценные бумаги, суть в том, что это собственные деньги инвестора.

Если инвестор классифицируется как системный дневной трейдер, pattern day trader, то требования увеличиваются: на счете должно быть не менее 25 000 $ или 25% от стоимости позиций — в зависимости от того, какая сумма больше.

Системным дневным трейдером считается инвестор, который за неделю совершает четыре дневных сделки или более. Дневная сделка — это когда инвестор в один и тот же день открывает и закрывает позицию по отдельно взятой бумаге или опциону. Фьючерсные контракты и фьючерсные опционы сюда не включаются.

Купили акции и продали через час — это дневная сделка. Если вы не системный дневной трейдер, таких сделок можно совершать до трех в неделю. Купили акции сегодня, а продали завтра — это не дневная сделка. Таких сделок можно совершать сколько угодно вне зависимости от классификации.

Если баланс маржинального счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличить размер обеспечения, то есть внести дополнительные деньги на счет.

В итоге. Если выбрать денежный счет:

• �� никаких ограничений, вы торгуете только на свои деньги;
• �� нет рисков принудительных закрытий позиций;
• �� из-за режима торгов T+ после продажи акций придется ждать зачисления средств на счет, чтобы на эти деньги совершать новые сделки;
• �� нельзя шортить акции.

Если выбрать маржинальный счет:

• �� можно шортить акции;
• �� не нужно ждать, пока деньги от продажи ценных бумаг зачислятся на счет, чтобы использовать эти деньги для новой покупки;
• �� жесткие требования к минимальной марже: 25% от стоимости позиций для всех, а для системных трейдеров — не менее 25 000 $;
• �� риск принудительного закрытия позиций при нарушении требований к минимальной марже.

За что нужно платить

Разберемся с комиссиями и оплатой разных услуг. Можно выделить несколько типов платежей.

За подписки на сервисы и данные. Бесплатно предоставляются рыночные котировки с 15-минутной задержкой. Онлайн-поток — за дополнительную плату. Задержка в 15 минут — это не проблема для долгосрочных и среднесрочных инвесторов, но трейдерам без онлайн-потока никак.

За новости и аналитику в терминале Interactive Brokers тоже иногда нужно платить: есть как бесплатные материалы, так и платные.

За сделки. Комиссии различаются в зависимости от инструментов, рынков, бирж и объема ваших сделок — как и у российских брокеров. Есть два главных тарифных плана: фиксированный и многоуровневый.

Фиксированный тариф — это комиссия с фиксированной ставкой за акцию или установленный процент от стоимости сделки. Такой тариф включает все биржевые и регуляторные сборы.

Многоуровневый тариф — это отдельно брокерская комиссия на основе объемов торговли, отдельно биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.

За бездействие. Точнее, просто за содержание счета. Об этом уже писали выше: если на счете 2000—100 000 $ — 10 $ в месяц, если меньше 2000 $ — 20 $ . Если вам меньше 25 лет, то сбор составит 3 $. Если на счете больше 100 000 $ — бесплатно.

Разберем на небольшом примере возможные комиссии. Допустим, инвестор открывает счет с 10 000 $ и затем ежемесячно пополняет его еще на 500 $. Это долгосрочный инвестор, который пришел на Interactive Brokers за ETF: он покупает акции ETF от Blackrock на весь индекс S&P 500. Сделки совершает раз в месяц. Вот что он будет платить брокеру:

• 10 $ в месяц за содержание счета;
• 0 $ в месяц за сделки с ETF, так как по ETF США на Interactive Brokers нет комиссии.

Таким образом, за год расходы составят 120 $.

Еще комиссию берет сам Blackrock за управление ETF, но платить самостоятельно ее не нужно, она вшита в стоимость акции: (10 000 $ + 6000 $) × 0,04% = 6,4 $.

За вывод средств. Interactive Brokers бесплатно обрабатывает один запрос на вывод средств в календарный месяц. Все последующие запросы в том же месяце — платные.

Какой тариф выбрать

При подсчете есть один нюанс: комиссия за обслуживание в Interactive Brokers уменьшается на размер комиссии от сделок. То есть если вы наторговали на 0 $ комиссии, за содержание счета заплатите 10 $, а если на 6 $ — за содержание заплатите 4 $. В обоих случаях сумма составит 10 $.

Это значит, что больше 10 $ вы заплатите, только если наторговали более чем на 10 $ комиссии. Прикинем, какой объем торговли для этого нужен и какой тариф выгоднее.

Фиксированный тариф. Вспомним комиссии по акциям США: 1% от сделки, но минимум 1 $. То есть если совершить больше 10 сделок с акциями за месяц, то комиссия точно составит больше 10 $. Отсюда вывод: нужно минимизировать количество сделок.

Многоуровневый тариф. Напомним, какие там условия:

В 99% случаев частные инвесторы с портфелем до 50 000 $ и редкими сделками тарифицируются по верхней строчке — до 300 000 акций. Если принять цену акций за 1 $, то оборот составит 300 000 $ в месяц, а это очень много. Тем более что обычно акции стоят дороже доллара.

Минимальная комиссия за ордер, то есть сделку, здесь составляет 0,35 $ — в три раза меньше, чем на фиксированном тарифе.

Но кроме этого нужно заплатить комиссию бирже — около 0,003 $ за акцию от суммы сделки, в зависимости от биржи. А еще — 0,0002 $ за акцию со сделки клирингу.

Со сделки на покупку 10 000 акций биржа и клиринг вместе возьмут 32 $.

Вывод. Если вы не трейдер и ваш портфель не составляет сотни тысяч долларов, ключевой комиссией будет минимальная комиссия за сделку.

На фиксированном тарифе она составляет 1 $, а на многоуровневом — 0,35 $. Получается, что уже с 11-й сделки на фиксированном тарифе суммарная комиссия превысит 10 $. В то время как на многоуровневом тарифе это превышение произойдет только на 29-й сделке . Поэтому для портфелей до 50 000 $ выгоднее выбирать многоуровневый тариф.

Как проходит торговля

Есть несколько инструментов, с помощью которых можно торговать.

TWS — основной торговый терминал для компьютеров на Виндоус и Мак-ос . Программа предоставляет наибольшее количество функций для торговли и трейдинга. Это аналог QUIK, только функций еще больше, а интерфейс еще сложнее.

Можно установить демоверсию, для этого даже не нужно регистрироваться.

Блок для выставления сделки находится в левом верхнем углу программы. Нужно выбрать инструмент, тип операции — покупка или продажа, — количество, цену, а затем нажать Submit.

IBKR WebTrader — браузерная версия торгового терминала. Здесь авторы постарались вместить возможности основного терминала в браузер. Возможностей при этом все-таки меньше, а вот интерфейс точно не проще. Еще клиентам сейчас доступен онлайн-портал, который также позволяет проводить сделки без установки ПО, поэтому данное решение, на мой взгляд, уже можно считать устаревшим.

IBKR Mobile — мобильное приложение для торговли. Удобно для тех, кто предпочитает торговать через мобильный телефон. Есть версии для Ай-ос и Андроида.

Портал клиентов — личный кабинет. Там можно смотреть статистику своего счета и проводить сделки. Имеет намного более приятный интерфейс. Есть подробное описание.

На портале клиентов также есть демоверсия кабинета, для доступа к ней придется зарегистрироваться: ввести логин и пароль, а затем подтвердить электронную почту. Единственный минус — демоверсия жутко тормозит. Так, во всяком случае, было у меня.

Во все инструменты встроен чат-бот IBot. С его помощью можно отдавать поручения на сделки. Например, можно написать ему «купи 10 акций Apple», бот спросит цену и так далее. В итоге бот отправит детали итоговой сделки — останется только ее подтвердить.

Как открыть счет

Процесс можно разбить на следующие этапы:

1. Регистрация на сайте.
2. Заполнение подробной пошаговой заявки на открытие счета.
3. Ожидание проверки и подтверждение данных сканами и фото.
4. Валютный банковский перевод с вашего банковского счета на брокерский счет.

Регистрация на сайте. Тут все стандартно: регистрируетесь, подтверждаете электронную почту — и можно начинать заполнять заявку.

Заполнение подробной пошаговой анкеты. Interactive Brokers не любит открывать счета начинающим инвесторам без опыта торговли на рынке, а еще тем, у кого свободный запас средств составляет менее 20 000 $. Interactive Brokers таким образом защищает себя от возможных претензий, связанных с тем, что неквалифицированные инвесторы были допущены к торгам.

Поэтому если в форме указать отсутствие опыта или низкий капитал, то продолжить регистрацию не получится. Но ничто не мешает указать в анкете больший опыт и капитал — и все же зарегистрироваться.

Во время заполнения заявки система спросит, к каким инструментам и рынкам вы хотите получить доступ. Лучше выбрать все рынки и все инструменты: это ни к чему не обязывает и не увеличивает стоимость содержания счета, но снимает ограничения на использование.

На одном из шагов брокер предложит опцию повышения доходности акций. Суть в том, что, если участвовать в программе, брокер сможет отдавать ваши акции в кредит другим клиентам, например для короткой продажи, а вы за это будете получать небольшой процент. Изменить эту настройку можно позже в личном кабинете.

Ожидание проверки и подтверждение данных. Раньше было нужно подтверждать информацию о себе в процессе оформления заявки: прикладывать необходимые документы и сканы. Но когда я оформлял заявку сейчас, подтверждения сразу от меня не потребовали.

Пока вы ожидаете одобрения, можно ознакомиться со списком документов, которые вам нужно будет приложить. Подтвердить нужно свою личность и адрес проживания.

Перевод денег на счет. Для валютного перевода потребуется предоставить банку копию заключенного брокерского договора и уведомление об открытии брокерского счета. Эти документы понадобятся только для первого перевода.

Переводить деньги на брокерский счет можно в рублях или в долларах. Чтобы деньги быстрее начислили на счет, брокер рекомендует создавать у него на сайте специальное уведомление о депозите. То есть нужно заполнить на сайте Interactive Brokers форму, в которой говорится, что вы с такого-то счета отправили на счет Interactive Brokers такую-то сумму. И когда деньги действительно придут, Interactive Brokers быстрее их обработает и начислит на счет инвестора.

Запомнить

Вот в каких случаях открывать счет в Interactive Brokers, скорее всего, не стоит:

1. Вы хотите вложить меньше 10 000 $, а ваш принцип торговли — «купил и держи».
2. Вы не уверены, что сможете правильно и вовремя отчитываться перед налоговой.
3. У вас нет четкого понимания, в чем для вас заключается преимущество Interactive Brokers перед Санкт-Петербургской биржей.

А в остальных случаях стоит как минимум знать о такой возможности.

Спасибо за полезный материал. Не ожидал здесь такое увидеть (с учётом активного продвижения Тинькофф Инвестиций).

Еще лет десять копить, чтобы счет там был выгоден.
Но в перспективе, зная отношение нашего государства к частной собственности, брокерский счет за рубежом — разумный и логичный выбор.

Сергей, держатели счетов например в Гонконге смогут порассказать немало отличий реальности от мечты. Не успели ответить на звонок с неведомого номера? Это был звонок из комплаенса банка, перезванивать они не станут, ваш счёт теперь заблокирован, просто явитесь в банк лично с нотариально заверенными переводами плюс оригиналами. Нет-нет, частная собственность священна, это же ваш счёт деньги не пропали. Ах, границы закрыты, а сейф с оригиналами вообще в третьей стране?

Сергей, тоже об этом думаю как о защите.

Слишком скромно описаны плюсы. Осторожно, я бы сказал. Вопросы страновых рисков и рисков юрисдикции очевидны, но почему-то не упомянуты.

Риски в пользу IB.

— Риск мошенничества (а не только банкротства) брокера, когда ваши акции на самом деле не ваши. Это явный криминал, но это не значит, что невозможно у российских брокеров.
— Риск ошибочного изъятия: ФНС может заблокировать средства на счету у российского брокера в некоторых случаях без предупреждения (вас предупреждали, но не по тому телефону или адресу; или вы за границей) до счета в США ФНС руки коротки без серьёзной причины, если человек не в международном розыске
— Риск юрисдикции в целом: может быть принят какой-то анти инвестиционный закон, на который вовремя инвестор не успеет среагировать — в США привлечение инвесторов приоритет номер один и пока стоит белый дом, жести не будет
— Страновой риск: банальная диверсификация на случай проблем в России — в США тожн могут быть проблемы, но в 2020 мат. ожидание этих проблем — величина другого порядка
— Риск "приходите в офис чтобы подписать бумаги": IB на 100% онлайн

Ilya, а новые санкции не могут привести к принудительному закрытию брокерского счета?

Вадим, я не знаю. 🙂 Все может быть. Если смотреть на прошлый опыт, то кто-то из брокеров США перестал открывать счета резидентам РФ и попросил их на выход. Кто-то из брокеров США перестал открывать счета резидентам РФ — но не трогал существующих клиентов, они смогли остаться и совершать сделки. Кто-то, кто ограничивал резидентов РФ — снял ограничения. Например, Firstrade снова открывает счета резидентам РФ. Итого, практика разная.

Но даже если IB однажды решит принудительно закрыть все счета для резидентов РФ — что это меняет сейчас? В данный момент это хорошая альтернатива. Для кого-то даже лучшая. Если в будущем нужно будет уйти из IB — можно будет перевести средства к более подходящему брокеру в тот момент. Есть возможность сделать это без продажи активов, через ACAT перевод.

Ilya, да риск одного только отключения от SWIFT, уже перекрывает все возможные плюсы от брокеров. Нет страховок, как тут уже писалось. Завтра ЦБ скажет что этот брокер больше не пляшет, и прощай денежки. А если кто не в курсе, посмотрите как дербанят банки, Лебедев(бывший банкир) очень интересные вещи рассказывает. Если IB перестанет работать с россиянами, вам просто вернут ваши три куруши на ваш счёт. Им такие репутационные потери дороже будут стоить. <$120 в год и капитал застрахован. Можно конечно сэкономить и рискнуть на всю котлету 🙂 Местных брокеров имеет смысл рассматривать ради схематоза с ИИС.

Dmitry,ЦБ американским брокерам не указчик. Даже если и внесут в черный список (что и сделали) никто не мешает дальше в них инвестировать и ничего ЦБ не сделает.

Пропущено несколько важных моментов:
1. Для открытия секции фьючей и опционов требуется собственный ликвидный капитал более 45000$. Если вы укажете, что они у вас есть, то после заполнения анкеты могут затребовать подтверждения источника дохода.
2. Сделки для упалты налога нужно дважды переводить в рубли: отдельно комиссию и отдельно транзакцию (так как комиссия и поставка в разные дни). Если самостоятельно подавать 3-НДФЛ с учётом результата в рублях лень самому — сейчас это делают на аутсорсе за 5-10 тыр.
3. Если укзать в анкете себя как безработного или трейдера без другого дохода — будут требовать подтверждение источника капитала и счёт открывают неохотно, вероятность неодобрения очень высокая даже при всех нужных бумажках.
4. Вывод средств бесплатен раз в месяц, но если бесплатная попытка вывода закончилась неудачно (россиские банки тупят при приёме денег) и деньги вернулись в IB, то за следующую попытку в том же месяце с вас всё равно возьмут 10$.
5. В США без комиссии не все ETF, а только из списка https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=38027
6. Прежде, чем торговать через СПБ, задумайтесь: могут ли маркетмейкеры убрать ликвидность, а биржа — исключить из торгов бумагу, которую вы уже купили? Кому открыт счёт номинального держателя в DTC (самому РДЦ или есть и другие звенья в цепочке учета прав)? Почему торги организованы по схеме «без согласия эмитента»? Может ли эмитент воспротивиться организации торгов на этой площадке? Каковы инфраструктурные риски и последствия закрытия биржи, какова процедура перевода бумаг в другие депозитарии и т.д. В свете фокусов на МосКухне я бы не стал и на Спб серьёзные суммы заводить. Там же россияне торгуют сами с собой, депозитарий мутный, периодически встречаются зашкварные истории с налогом на дивы 30% (даже при заполненной форме W-8BEN), требованием привести свои бумаги кратно 200-м и т.д.

Dimtos, по п. 1: есть позиции фьючей и опционов, капитал сильно меньше. Возможно, помогло указание опыта.
по п. 6 еще добавлю фокусы с маржинальностью бумаг на Спб, требования закрывать шорты перед отсечкой (хотя тут возможно виноват Финам).

Joe, капитал в п.1 может быть меньше, просто есть риск, что после заполнения анкеты для одобрения счёта прилетит требование подтверждения наличия суммы.

Dimtos, Могли бы Вы подсказать, с кем работали на аутсорсе за 5-10 по подаче 3-НДФЛ для IB?

"комиссия за покупку акции — 1% от сделки, минимум 1 $"

1% это максимальная комиссия на фиксированном тарифе, а вы указываете ее как базовую, там же указано 0.005 за акцию.

Виктор, А можно на примере пожалуйста. Сейчас одна акция ETF VOO стоит 300$. Сколько я заплачу купив 40 акций?

Виктор, и они там еще пропустили одну небольшую сноску — если 1% суммы сделки меньше 1$, то тогда комиссия составит 1% от сделки, а не 1$.

Nick, это не так

Виктор, если сумма сделки будет менее 100$, то комиссия составит 1% от суммы сделки, а не 1$. Так написано в примере на сайте IB

СтОит. Захотел купить в пятницу TMF, его в списке нет. Написал менеджеру. Жду ответа до сих пор. При этом вход во многие бумаги у Тинька начинается от 5000$. IB проще, дешевле, удобней, быстрей, комиссия меньше (у Тинька премиум аккаунт в месяц 3000 руб) и IB лучше в этом плане.

А, да, для тех кто боится налоговых, деклараций и прочего, например, российский брокер АТОН сделал доступ на IB и берет проблемы с декларациями на себя. Подробности гуглите сами.

И еще один маленький нюанс. Зарубежные акции, которые вы покупаете у Тиньков Инвестиции очень сложно перенести к другому брокеру.
https://vc.ru/claim/126968-tinkoff-investicii-ne-pereveli-akcii-ssha-k-zarubezhnomu-brokeru

Евгений, спасибо за ссылку. Пропустил эту новость

Евгений, Товарищ не разобравшись пишет ерунду про комиссию за перевод.
15% за перевод бумаг: Это не комса Тинька, это комса СПБ депозитария БэстЭф. банка за перевод в ДРУГОЙ ДЕПОЗИТАРИЙ.
У БКС и ТКС один депозитарий на СБП — БЭФ. Поэтому автор перевел свои бумаги бесплатно. У IB — другой депозитарий
Если бы автор, по какой либо причине, захотел перевести на хранение бумаги в НРД (такое можно) с него бы тоже попросили 15%

Добавлю к плюсам:
1. Плата за плечи! Лонг ставка US + 1.5% (у нас в среднем ставка ЦБ + 7%). Шорт ликвидных бумаг меньше 1%(sic!), у нас около 13%. Разница в комиссии чудовищна. Но с маржиналкой там будьте осторожнее.
2. Выбор бумаг. Часть бумаг, рассмотренных в ТЖ, в РФ не купить. ZM тот же самый.
3. TWS также работает под Linux.

И вопрос: с формами отчетов о счете для ФНС не появилось ясности?

+стоит отдельно отметить что заводить деньги в IB из разных банков РФ надо, т.к. вывод потом обратно будет доступен только туда, т.е. только на те счета с которых заводились деньги.

For, раз в неделю с этим вопросам прилетают в тему IB на банках и каждому объясняют одно и тоже. Не несите дезу в массы)

Сергей, а в чем объективность? У российских брокеров нет страховки, юрисдикция защищает частных инвесторов хуже.
В дополнение, разумная работа с рисками предполагает американские бумаги хранить у американских брокеров, европейские- у европейских, российские — у российских. Хранить бумаги США у российских брокеров — держать деньги в одной корзине и фактически в случае беды в России иметь риск утраты средств.

Несомненно работать с нашими брокерами проще и удобнее, во многом дешевле. Однако, учитывая что мы живем в авторитарном режиме и неправовом государстве куда безопаснее будет открыть счет за рубежом. К тому же у нас очень скудный выбор ETF.

Роман спасибо всё по полочкам! порог входа огорчает особенно на фоне нулевых комиссий для американцев у charles schwab 🙁

Alex, Вот можно в не менее крупном брокере обслуживаться. Все те же гарантии и страховки. Только комиссии меньше и нет обслуживания
https://www.firstrade.com/content/en-us/pricing

Αндрей, firstrade не обслуживает россиян.

Bespalov, При регистрации там написано, что если не резидент СШП то открывайте международный аккаунт. И собственно там спокойно есть Россия.

Ruslan, в тот день IB потерял 12 миллиардов долларов из-за ушедшей в минус нефти. Мосбиржа такого себе позволить не могла, и в долгу осталась куча трейдеров.

George, кто больше?) сперва было 88 лямов, потом вроде признали 120 с чем-то там. Какие лярды?

Семён, да, ошибся чутка, в интернете вижу разброс цифр от 88 до 104 миллионов. Такую небрежность оправдывает лишь тот факт, что для человека с моим богатством что 88М, что 12В – одинаково огромные цифры, не укладывающиеся в голове.

Главным в моем комментарии был не порядок чисел.

Сергей, и Сбербанк и другие брокеры по-прежнему не делают некоторых операций без визита в офис, пусть и редких. У меня нет под рукой странички с актуальным статусом, что можно делать онлайн у какого брокера — а что нет. Но пока еще не было ни одного календарного года, чтобы кого-то из моих друзей не вынудили идти в офис. Сбербанк может сколько угодно уменьшать количество причин для визитов, но надёжная защита от такого одна: брокер или банк без клиентских офисов.

Что касается случаев мошенничества российских брокеров, то они были. У меня нет под рукой правильной ссылки, я не сохранял, а гуглить такое сложно сквозь Форекс, поэтому не могу легко дать пруф. Если найду — вернусь.

Что касается ФНС — то это пример риска, который есть, независимо от пруфа. Полно историй, когда ФНС снимает деньги с банковского счета неправомерно, и после суда возвращает. ФНС можно обобщить компетентными органами. Вопрос в том, хотите ли вы быть участником такой истории с брокерским счётом и в суде доказывать, что вы не верблюд. И в целом следить за такими историями чтобы отслеживать риски. Или же хотите риск нивелировать.

Сергей, я знаю, кто такие дилеры и брокеры. :)) Проясню. Я знаю, что с российскими брокерами были и случаи мошенничества с бумагами клиентов и банкротства. Да, речь не про Сбербанк. У меня нет по рукой ссылки на разбор этих случаев: это было несколько лет назад, ссылки я не сохранял, а найти с помощью гугла такое сложно из-за слишком большого количества мусора от дилеров и форекса в поисковой выдаче.

Я также знаю, что арест банковского и брокерского счета — это разные вещи. Банковские арестовывают массово, про брокерские пока нет публичных прецедентов. Но. Во-первых, вывести деньги от российского брокера можно только через российские банковские счета, так что мимо ФНС деньги сложно провести, только если ACAT перевод делать. Во-вторых, то что публичных случаев ареста брокерских счетов ещё не было — не значит, что не будет в будущем. Не хотелось бы метаться после принятия новых законов про это. В-третьих, очевидно, что российским органам "по ошибке " в целом проще добраться до средств у российских брокеров чем у иностранных, про какие бы конкретные законы мы ни обсуждали.

В сухом остатке, с иностранными брокерами я могу забыть про риск доступа к деньгам российских служб. И это приятно.

Ilya, внесу свои пять копеек. Товарищ явно упёртый патриот, и будет тут упираться, пока, как котёнка, не мокнуть в испражнения. Потом будет долго отрицать и это, скорее всего. Когда в марте нефть пошла на -$40, то все нормальные люди отыграли это нормально, без истерики. Что сделали наши биржи и брокеры? ДА ПРОСТО КИНУЛИ ЛЮДЕЙ НА БАБЛО! Сейчас там суды-муды, время покажет. Но когда ты стоп-торги по $8 делаешь, а потом рассчитываешь людей по -$40, о чём тут ещё говорить? =

Константин,
1. Комис в ноль на IB после 100к$
2. Перевод бумаг из депозитария СПб биржи — 15% от стоимости бумаг Оо

тьфунатебя, это все потому что вашему соседу нужно было срочно сокращать позицию по самогону, чтобы освободившийся кэш перевести в другие позиции. Если бы он держал самогон долго, то на любом тридцатилетнем периоде обгонял бы инфляцию и даже казначейские облигации!

Mikhail, есть риск, что на таком большом временном отрезке сосед вложит самогон в себя.

Сергей, это значит ничего креативного Вы не делали через Сбер. Первое, что там невозможно сделать онлайн Премьер-клиенту с персональным менеджером — исходящий валютный swift-перевод, в том числе себе самому на счёт в Interactive Brokers. Второе — исходящий рублёвый, мать его, перевод средств себе самому на счёт в Interactive Brokers. Третье — обновить реквизиты паспорта после замены. Четвертое — заказать новую карту или закрыть старую карту.

Сергей, "кинуть" тут совершенно не при чем. Я не говорил, что этого хочу. Я лишь рассуждаю о том, какой круг лиц и ведомств имеет влияние на мой счет, по любой причине. Вероятность претензий на мои средства со стороны российских и американских ведомств- величины различных порядков.

Сергей, дело о банкротстве, да. Почитайте его внимательно. У человека был ИИС, и ему не возвращают с него деньги, включив деньги на ИИС в конкурсную массу. Это именно то, чего хотелось бы избежать.

Сергей, когда речь про мошенничество, это как ни крути мошенничество каких-то сотрудников. Или вы про то, что в РФ пока ещё не мошенничали владельцы брокеров? Но мне как клиенту всё равно, в какие именно отношениях мошенник и брокер.

Самое время обновить статью!

Семён, на прошлой неделе разговаривал с тех. поддержкой IB по поводу этого вопроса. Да, они подтвердили, что для резидентов РФ процедура наследования будет проходить в стандартном порядке по законам РФ.

Sergey, брокер Альфа-Директ, комиссия 30% с дивидендов. При подписанной форме W-8BEN.
Причем, со слов сотрудника поддержки, эта форма необходима для доступа на Спб биржу (как формальность — подписал и получаешь доступ).
Дичь. У кого брокеры также удерживают 30%? Как с этим боролись?

С появлением опыта инвестирования, русский брокераж окончательно исчерпал себя по множеству причин. За классными ETF с низкой комиссией приходится лезть на америкосовские рынки. Политика IB в отношении monthly maintenance fee угнетала, выпадающие с капитала в год по 120$, за 5 и более лет (с учетом потенциальной упущенной доходности) становятся все ощутимее и ощутимее.

Всеми правдами — неправдами, со сменой резиденства и новым "Аусвайсом" мне удалось открыть счет у TD Ameritrade — там бесплатное обслуживание счета и Fees: Stocks Online $0.00. Все отлично, только Свифты с РФ они не хотят принимать.

Пришлось таки открыть счет у IB. В планах — сразу после пополнения, ACATSом мигрировать кэшем к TD, и закрыть IB. (Перевод аккаунта тоже бесплатный).

Ощущения смешанные, то ли я умный, то ли дурак. Ну-с, время покажет.

Вопрос про сравнение Interactive Brokers и Tinkoff Инвестиции для покупки ETF. Правильно ли я понимаю, что выгоднее переходить на Interactive Brokers только если ты в месяц будешь тратить больше 4000$? Сейчас в Tinkoff комиссия составляет 0.25% на тарифе премиум для квал инвестора. Получается что (4000$*0.24)/100 * 12 === 120$ (120$ — это фиксированная плата в год за бездействие на Interactive Broker)

И как только соберёшь сумму в 100 000$ Interactive Brokers выигрывает (так как не нужно платить комиссию)

Interactive Brokers. Полный гайд на декабрь 2022г

Зачем Interactive Brokers (IB) трейдерам? Большой выбор инструментов. Огромная ликвидность. Низкие комиссии. Дешевая маржиналка.

Зачем IB инвесторам? Доступ к самым лучшим etf, REITS, бондам, акциям и прочему. Низкие комиссии по некоторым из них, например по etf от Vangard (в разы меньше, чем по некоторым отечественным аналогам).

Зачем IB бизнесменам? Диверсификация страновых рисков.

На данный момент IB открывает счета резидентам РФ.

Сейчас IB принимает без проблем от резидентов РФ (доллары, евро, юани итд, кроме рубля).

Ограничения.

Для резидентов РФ не показываются рыночные данные по биржам Америки, нет возможности покупать некоторые акции ЕС. Также для всех нерезидентов США с 1 января 2023 года вводят налог 10% при продаже PTP (Publicly Traded Partnerships) — это узкая ниша активов.

Защита клиентов.

IB действует в юрисдикции США, подчиняется американским законам. Клиенты брокера застрахованы на $500тыс.

Пример. Весной 2020-го года фьючерсы на нефть WTI закрылись по отрицательной цене -$37. Это был прецедент, которому не было аналогов. Тысячи трейдеров получили маржинкол, многие из них еще и долг перед брокером. Трейдеры подали в суд, ибо брокеры и биржа не предупреждали о возможности отрицательной цены на поставочный фьючерс. В РФ все суды трейдеры проиграли. В США суд обязал IB возместить убытки, полученные трейдерами.

Ограничения для трейдинга.

SEC и Госдеп устанавливает правила, обязательные для исполнения всеми брокерами, включая IB:

• Внутридневная торговля на маржинальном счете доступна с депозитом не менее $25000.
• Плечи. Cчет до $110000 ( в течение дня досупно плечо 4, при переносе через ночь только 2). Счет более $110000 (тут более сложная схема, но в течение дня доступно плечо 6).
• Маржинальный счет доступен только для лиц старше 21 года.

Для IB, как и для любого другого американского брокера важны KYC и SOW. Первое — это знай своего клиента. Второе — источник фондирования. Брокер хочет быть уверен, что клиент:

• Законопослушный обыватель, а не террорист или мошенник. Не числится в списках лиц, на которых наложены санкции. Не является резидентом (в отдельных случаях — гражданином) некоторых стран или регионов. Подробнее о нюансах этого пункта напишу ниже.
• Имеет легальный доход, источники которого может подтвердить. Может подтвердить источники происхождения крупной суммы, которая единоразово завели на счет.
• Не происходит отмывание денег.

Триггеры, на которые возбуждается комплаенс.

• Несколько подряд крупных переводов.
• Использование приложения IBKR или подключение к личному кабинету в странах/регионах, которые являются токсичными для Госдепа. На данный момент это: Иран, Сирия, Куба, Крым, Беларусь. Есть непроверенная информация, что к этому списку можно добавить местности, где ведутся боевые действия недалеко от Крыма. Да, одно подключение к IBKR из Крыма или Беларуси может стать причиной блокировки счета (таких случаев много).
• Постоянное использование vpn.

Что произойдет, если IB остановит обслуживание вашего счета?

Это может произойти как из-за прямого указания Госдепа США (например в отношении всех клиентов с паспортами РФ, или постоянно проживающих в РФ), так из-за решения внутреннего комплаенса (подозрительные операции на счете итд итп). В этом случае клиенту дается месяц, в течение которого он должен закрыть все позиции и вывести деньги.

Виды счетов.

1. Частный. Владеет и пользуется один человек.

2. Совместный. Владеют и пользуются два и более человек (до 5 пользователей).

3. IRA-cчет (пенсионный). Только граждан или резидентов США.

Заполнение анкеты.

При открытии счета заполняется анкета, где указываются персональные данные, адрес (подходит выписка из банка, счета за коммунальные услуги, договор аренды итд). Также необходимо указать сферу деятельности, ваш ежегодный доход. Минимум один раз в год необходимо актуализировать анкету.

• Пишите максимально правдиво, не завышайте свой доход. В любой момент по любому клиенту могут запросить подтверждение указанного дохода.
• Позиция IB такова, что указание недостоверных данных — это повод в отказе от обслуживания.

Если кому интересно, то по реферальной ссылке обещают бесплатные плюшки (акции) открывшим счет:https://ibkr.com/referral/sergey281

Паспорт vs постоянное место жительства.

На данный момент постоянное место жительство для IB имеет больший приоритет, чем наличие паспорта той или иной страны (или паспортов). Гражданин РФ, который проживает в Турции/Армении или другой стране, которая не является членом ЕС, также может получать рыночные данные от бирж Америки, которые недоступны проживающим в РФ. Но если гражданин РФ проживает в стране ЕС, то ему будут недоступны для покупки некоторые американские индексы, например VOO (для Европы есть свои аналоги).

А если у вас более, чем одно гражданство? На какой паспорт открывать счет? Вопрос не имеет однозначного ответа. Слишком много факторов — где постоянно проживаете, особенности налогообложения, планы на будущее итд итп.

Как заводить крупную сумму?

Если вы сразу заводите крупную сумму, то сразу подготовьте подтверждающие документы. Они понадобятся минимум дважды: для валютного контроля и для комплаенса IB. Идеально подойдет договор продажи квартиры и выписка с банковского счета. Некоторые наши клиенты так и делали, например проводили продажу квартиры через Райф (или раскрывали аккредитив на счет в Райфе), покупали валюту на бирже и отправляли по swift. Тут я писал пошаговый гайд для отправки денег через Райфайзен.

Как заводить мелкие суммы?

Покупка долларов на бирже + перевод из через SWIFT. Про использования Райфа писал тут.

Покупка юаней на бирже + перевод через SWIFT. Список банков, условий и прочего постоянно меняется.

Из РФ через другую страну.

Перевод рублей на свой счет в “дружественной стране”, конвертация в доллары, дальнейший трансфер на свой счет в IB. Тут много нюансов и все очень быстро меняется. Напишу отдельный гайд.

Комиссия по купле/продаже акций.

1. Фиксированная комиссия. $0.005 за акцию, но не менее $1 за ордер.

2. Плавающая комиссия. $0.0005-$0.0035 за акцию, но не менее $0.35 за ордер (могут дополнительно начислять биржевые, клиринговые, транзитные сборы — очень незначительные)

Актуальная ставка по маржинальному кредитованию 5.8% (при оборотах более $100тыс ставка снижается). В начале года ставка была всего 1.6%, но после нескольких повышений ставки ФРС поднялась до «почти 6%».

У РФ и США действует соглашение об избежании двойного налогообложения. При открытии счета подписывается форма W-8BEN. При этом с дивидендов у вас автоматически высчитают в США 10%, еще 3% надо доплатить в РФ самостоятельно. Доход по некоторым REIT облагают налогом в 30% (не является дивидендами).

Налог на доход от сделок с акциями надо платить только в РФ — это 13%. Считать его нужно самостоятельно.

При открытии счета надо уведомить налоговую. На следующий год: 3-НДФЛ с расчетом налога (и подтверждающими доками, например выпиской из IB) + отчет о движении денег (если заводили/выводили деньги)

Обзор брокера Interactive Brokers

Interactive Brokers (также используются названия «Интерактив Брокерс», «IBKR») — это крупнейшая брокерская компания родом из США. Биржевый брокер обслуживает клиентов из более 170 стран, включая Украину. Компания предлагает широчайший выбор торговых возможностей: Forex, биржевые фонды, акции, облигации, опционы, фьючерсы и т. д.

Данная брокерская фирма была зарегистрирована в 1978 году и сегодня считается одной из старейших на рынке. За время работы компания удостоилась более 40 престижных американских и европейских наград. Капитал составляет более $12 млрд, т. о. Interactive Brokers входит в десятку крупнейших компаний по работе с ценными бумагами.

Ключевые особенности брокера:

• 11 лицензий;
• более 135 рынков 33 стран;
• собственная торговая платформа с расширенными настройками;
• поддерживает 26 валют для пополнения депозита и вывода средств;
• самые низкие комиссии на рынке;
• универсальный счет для торговли акциями, опционами и фондами по всему миру;
• подробные обучающие материалы.

Брокер предоставляет услуги как частным клиентам, так и юридическим лицам. На платформе IB открыть счет сможет любой желающий, так как в Интерактив Брокерс минимальный депозит не установлен.

Безопасность и лицензии брокера Интерактив Брокерс

Деятельность брокера Interactive Brokers регулируется 11 лицензиями, в том числе соответствующими органами США (SEC), Великобритании (FCA) и Европейского Союза (CSSF). Украинской лицензии у брокера нет.

Interactive Brokers по праву считается одним из самых надежных брокеров в мире. Он не связан с банками, соответственно, в случае рыночного кризиса сможет обеспечить полный расчет с клиентами. По заверениям компании, 92% клиентских денег Интерактив Брокерс используют для краткосрочных инвестиций в ценные бумаги казначейства США, еще 8% хранят на депозитных счетах клиентов IBKR. Такой подход позволяет гарантировать сохранность вкладов пользователей. Кроме того, клиентские средства застрахованы FDIC.

Каждая открытая позиция на рынке проходит обязательную проверку степени риска Interactive Brokers в режиме реального времени. Если на счету клиента недостаточно активов для покрытия маржи, позиция ликвидируется.

Счета пользователей защищены SIPC — американской Корпорацией защиты инвесторов в ценные бумаги.

Пользовательские аккаунты защищены двухфакторной аутентификацией. Кроме того, в личном кабинете предусмотрены гибкие настройки лимитов на снятие средств, что позволяет минимизировать риск вывода денег без ведома владельца в случае взлома его аккаунта.

Торговые условия

Брокер предлагает большой выбор финансовых продуктов и собственную платформу для доступа к рынкам. Для удобства клиентов используется универсальный счет для торговли опционами, фьючерсами, акциями, валютами и т. д. Пользователям открыто более 135 мировых рынков.

На платформе доступна маржинальная торговля. В Interactive Brokers максимальное кредитное плечо составляет 1:40. Правда, для открытия маржинального счета нужно держать от $2000 на депозите.

Торговый терминал биржи реализован в трех вариантах: клиент для ПК, приложение для смартфона и браузерная версия. Интерактив Брокерс предлагают собственную торговую платформу с расширенными возможностями. По мнению экспертов и опытных трейдеров, она является одной из самых глубоких в мире.

В Interactive Brokers минимальный депозит не установлен, однако с учетом специфики площадки открывать счет на сумму меньше $10000 не имеет смысла. Свободные средства, которые пользователь хранит в системе брокера, могут приносить ощутимый пассивный доход — до 6% годовых.

Клиенты могут использовать на сайте Interactive Brokers демо счет и симулятор торговли, чтобы попрактиковаться и ознакомиться с функционалом площадки без финансовых рисков.

Официальный сайт брокера Interactive Brokers

Сайт брокерской компании — interactivebrokers.com. На первый взгляд он может показаться перегруженным информацией, однако она неплохо структурирована. Дизайн стильный и современный, сайт оформлен в сдержанной цветовой гамме с яркими элементами. Интерфейс по умолчанию доступен на английском языке, на русский можно переключиться в меню справа. Украинский язык не поддерживается.

Основные разделы сайта брокерской компании:

• «Почему IBKR» — здесь собрана вся информация о компании.
• «Цены» — в этом разделе можно ознакомиться с актуальными рыночными данными, комиссиями площадки, процентными ставками по разным инвестиционным продуктами и т. д.
• «Трейдинг» — обзор всех доступных способов торговли и финансовых инструментов: это акции, фонды, опционы Interactive Brokers и т. д.
• «Услуги» — дополнительные услуги, предоставляемые брокером. Например, инвестиционные вклады, управление финансами, ПО для управления и аналитики инвестиционного портфеля и др.
• «Образование» — подробные обучающие инструкции для начинающих.
• «Новости» — актуальные новости брокера и всего финансового рынка в целом.

В нижней части страницы представлена юридическая информация о брокерской компании Interactive Brokers и ссылки на ее страницы в социальных сетях.

Обучение для начинающих трейдеров

Брокер Interactive Brokers ориентирован на опытных трейдеров. Интерфейс торговой платформы достаточно сложный, поэтому новички могут растеряться. Чтобы помочь неопытным клиентам разобраться в специфике финансового рынка и трейдинга, брокер подготовил исчерпывающее руководство.

В разделе «Образование» вы найдете такие разделы:

• «Академия трейдеров». Платформа, на которой собраны полноценные обучающие курсы. Каждый состоит из отдельных уроков. Доступные темы — акции, опционы, фьючерсы, облигации и взаимные фонды.
• «Короткие видео». На странице собраны видео-инструкции, поясняющие, как происходит в Interactive Brokers открытие счета, как использовать глобальную торговую платформу TWS и т. д.
• «Глоссарий трейдеров». В этом разделе собраны все специфические термины с разъяснениями.
• «Блог» и «Подкасты IBKR». Разделы с общеобразовательной информацией, обзорами торговых инструментов, новостями рынков и т. д.

Минус в том, что вся информация представлена на английском языке. С текстовыми материалами автоматический переводчик справляется вполне сносно, но в видео-инструкциях не предусмотрено субтитров.

Дополнительно на площадке есть сборник ответов на распространенные вопросы: он расположен внизу страницы. Также можно обратиться за помощью в саппорт — служба поддержки отзывчивая и поможет разобраться со всеми трудностями, с которыми может столкнуться новичок.

Регистрация в Interactive Brokers

В Интерактив Брокерс регистрация достаточно сложная и длительная.

Она приравнивается к созданию клиентского счета. Во время создания аккаунта нужно указать персональные данные. Доступ к торговой платформе вы получите только после их проверки, а это может занять до двух суток.

На платформе Interactive Brokers регистрация происходит следующим образом:

1. Перейдите на официальный сайт брокера и нажмите кнопку «Открыть аккаунт» («Open account»).
2. Выберите первый пункт меню — «Запустить приложение»/«Start application».
3. Справа выберите тип счета, который хотите создать — «Частные лица».
4. Заполните форму справа: укажите email и имя, пароль, выберите страну (определяется автоматически). Затем нажмите «Создать счет». После этого необходимо перейти в почту, открыть письмо от брокера и подтвердить создание аккаунта, нажав на соответствующую ссылку.

На этом регистрация аккаунта будет завершена, но пользователю окажутся доступны только демо-счет и торговый симулятор. Для полноценного использования площадки необходимо завершить регистрацию счета.

Как открыть счет Interactive Brokers — пошаговая инструкция

1. Выберите тип счета. Здесь доступно несколько вариантов, мы же рассмотрим на примере индивидуального брокерского счета для частного лица.
2. Поставьте галочку напротив нужного пункта — в нашем случае «Частное лицо».
3. Ниже выберите язык ввода данных. Здесь доступны английский и русский.
4. Нажмите «Начать заполнение заявки». Обратите внимание, что вы в любой момент можете прервать заполнение заявки в Interactive Brokers и вернутся к ней позже. Все указанные данные сохраняются, так что вы начнете с того места, на котором остановились ранее.
5. Заполните таблицу «Личная информация». Здесь необходимо указать ФИО, адрес, номер телефона, дату рождения, семейное положение, страну налогообложения и свой ИНН.
6. Далее заполните блок «Идентификация». Здесь необходимо выбрать документ и ввести его номер.
7. Выберите из предложенных вариантов тип трудовой деятельности и укажите источник благосостояния. Обратите внимание, что при выборе вариантов «Самозанятый» и «Наемный работник» необходимо указать место работы и адрес офиса.
8. Далее выберите валюту счета. Здесь доступно 26 валют, но гривны нет. Клиенты Interactive Brokers из Украины обычно открывают счет в долларах США или евро.
9. Выберите секретные вопросы и укажите на них ответы. Это обеспечит дополнительную безопасность вашего счета. После этого нажмите «Продолжить».
10. Подтвердите номер телефона, нажав на кнопку в верхней части страницы. На указанный номер придет смс с кодом подтверждения, который нужно ввести в соответствующей графе.
11. В форме «Regulatory», которая откроется следом, укажите налоговую информацию. Здесь необходимо снова ввести имя и фамилию, указать гражданство, место жительства и ИНН.
12. Далее подтвердите, что вы являетесь резидентом страны, гражданство которой указали в форме.
13. Прочитайте предупреждение о соглашении с ФНС США и введите под ним свое имя и фамилию — это расценивается как электронная подпись.
14. Нажмите «Продолжить».
15. Следом откроется еще одна форма — «Настройка счета». В верхней строке выберите денежный или маржинальный счет. Второй позволяет использовать все торговые инструменты и кредитное плечо. Впрочем, в Interactive Brokers можно легко переключаться между ними.
16. В графе «Доход» введите размер капитала и ежемесячного дохода.
17. Выберите цель торговли. Эксперты рекомендуют поставить отметки напротив пунктов «рост», «сохранение капитала» и «получение прибыли от торговли». Доступен также вариант «хеджирование», но такой выбор может вызвать дополнительные вопросы со стороны брокера.
18. В форме «Опыт» укажите, сколько времени вы занимаетесь трейдингом, и оцените ваш уровень знаний. В этой форме нужно выбрать финансовые продукты и направления, которые вас интересуют: например, опционы, акции, конверсия валюты, фьючерсы и т. д. Для каждого варианта нужно указать опыт. Если по мнению брокера его окажется недостаточно (например, если в графе «Навыки» напротив определенного финансового инструменты вы выбрали «Нет знаний»), доступ к этому продукту будет закрыт.
19. После заполнения этого блока нажмите «Продолжить».
20. Откроется форма «Соглашение». Прочитайте документы и примите все соглашения.
21. Подтвердите, что ознакомились с документами. Для этого введите имя и фамилию в строку «Подпись».
22. Снова нажмите «Продолжить».

После этого на экране появится форма заполненной вами заявки на открытие счета в Interactive Brokers. Внимательно проверьте внесенные данные. Если допущены ошибки, нажмите «Правка» и внесите изменения. Если все верно, нажмите «Продолжить».

У некоторых клиентов Interactive Brokers возникают проблемы с открытием счета. Брокер «не любит» неопытных пользователей с невысокими доходами, поэтому рассмотрение заявки может растянуться еще на дольше.

Верификация в Interactive Brokers

После регистрации и создания счета необходимо пройти верификацию. Для этого нужно сфотографировать паспорт и любой документ, подтверждающий адрес проживания (копию оплаченного счета за коммунальные услуги, разворот паспорта с пропиской или фото документа, подтверждающего право собственности). Украинцы могут пройти верификацию по ID-карте и по загранпаспорту.

Чтобы пройти верификацию:

1. Откройте раздел «Статус заявки».
2. Под формой «Завершение заявки» кликните по строке «Электронная почта, факс, почта».
3. Скопируйте адрес почтового ящика брокера, который отобразится в открывшейся форме.
4. Сфотографируйте документы и отправьте файлы на указанный ящик. В теме письма укажите «new accounts», в теле — ваш ID клиента. Он отображается на сайте слева после авторизации.

После этого остается только дождаться проверки. В IBKR регистрация завершается в течение двух суток. Об успешном открытии счета вы узнаете из письма, которое придет на указанную вами почту.

Личный кабинет Интерактив Брокерс

После успешной верификации и открытия счета становится доступен клиентский портал — так называется в Interactive Brokers личный кабинет. В нем есть следующие разделы:

• «Портфель» — здесь отображаются все активы и средства пользователя. В разделе можно посмотреть отчет по движению финансов за выбранный период.
• «Торговля» — доступ ко всем торговым инструментам и браузерной версии платформы. Здесь же отображаются открытые и закрытые позиции клиента.
• «Аналитика» — актуальные данные рынка, календарь событий, новости. В этом разделе размещены навигатор рисков IBKR, лаборатории волатильности и прочие полезные аналитические инструменты.
• «Доходность и отчеты» — развернутая аналитика движения средств в портфеле клиента. В этом разделе можно заказать выписку для налоговой службы.
• «Образование» — раздел учебных материалов и курсов для начинающих трейдеров.

В целом в IBKR личный кабинет устроен достаточно просто. В нем также предусмотрена функция быстрой связи со службой поддержки.

Вход в личный кабинет Interactive Brokers

В Интерактив Брокерс вход в личный кабинет происходит таким образом:

1. Откройте официальный сайт.
2. Нажмите кнопку «Вход».
3. Введите логин и пароль.
4. Нажмите на значок пользователя.

В разделе настроек личного кабинета можно подключить двухфакторную аутентификацию. В зависимости от выбора пользователя вход на официальный сайт Interactive Brokers придется подтверждать с помощью кода из электронного письма или смс.

Если вы забыли логин или пароль, используйте функцию сброса в форме авторизации. Для сброса пароля нужно указать ID пользователя или логин и дату рождения. Для восстановления логина — дату рождения и номер паспорта или ИНН.

Демо-счет Interactive Brokers

Interactive Brokers нацелен в первую очередь на опытных трейдеров. Тем не менее о новичках брокер тоже позаботился, подготовив тренировочный демо-счет. Он позволит протестировать все возможности площадки. В симуляторе доступны все виды ордеров, покупка и продажа акций, торговля на рынке Форекс в безрисковой среде. Другими словами, с его помощью вы сможете заключать тренировочные сделки без финансовых рисков. Понятно, что условия демонстрационной торговли далеки от реальных, тем не менее, это хорошая тренировка, которая поможет разобраться в специфике платформы.

Как открыть демо-счет в Interactive Brokers:

1. Зайдите на сайт брокера.
2. Нажмите кнопку «Пробная версия».
3. Нажмите «Запустить пробную версию».
4. Заполните заявку, указав email, логин, пароль и страну проживания.
5. Авторизуйтесь на сайте с этими данными.

Для тестирования счета брокер начисляет 1 млн учебных долларов. Также пользователям доступны кредитные средства — до $3 млн. В Интерактив Брокерс личный кабинет предоставляется даже при регистрации демо-счета, так что вместе с ним вы сможете лучше ознакомиться с интерфейсом клиентского портала.

Демо-счет предоставляется всем клиентам. Переключиться на него можно в форме авторизации, передвинув бегунок с «Торговля» на «Симулятор».

Типы счетов в Интерактив Брокерс

Для частных лиц Interactive Brokers предлагает три типа счетов:

• Частный. Владельцем такого счета является одно физическое лицо.
• Совместный. Доступ к счету может быть у двух людей, например, супругов, родственников, матери и ребенка, двух друзей. Оба владельца имеют одинаковые права доступа к финансам на счету.
• Трастовый. Частный счет, на котором хранятся финансы в пользу другого лица. В США принято открывать трастовые счета детям. Доступ к деньгам на счете они получают после совершеннолетия. Управлять таким счетом может собственник, учредитель и даритель.

Также брокер предлагает два типа инвестиционных счетов — частный сберегательный счет акций для резидентов Великобритании и частный пенсионный счет для резидентов США. В Украине они недоступны.

В целом, у брокера Interactive Brokers для украинцев подходят только частные счета. Совместный можно открыть только через общий банковский счет, а в нашей стране такой подход пока не практикуется. То же самое справедливо в адрес трастовых счетов.

Организациям и частным предпринимателям Interactive Brokers предлагают несколько типов счетов: счет малого бизнеса, управляющего финансами (доверительное управление), брокера, трейдинговой компании и т. д. Открыть их сложнее, так как к заявке нужно прикрепить большой перечень документов. Для Украины эти счета недоступны.

Торговые платформы для работы с Interactive Brokers

Торговая платформа — это специальное программное обеспечение, которое позволяет разместить заказ на покупку или продажу финансового продукта на фондовом рынке. Interactive Brokers предлагает собственную продвинутую платформу для трейдинга в трех вариантах:

• Браузерная версия;
• ПО для компьютеров;
• приложение для смартфонов.

По мнению опытных трейдеров и экспертов, у Interactive Brokers лучшая платформа для дневной торговли. При этом особого различия между версиями нет, во всех доступен одинаковый функционал.

Название платформы	Описание	Функционал
TWS	ПО для компьютеров на базе Windows	Расширенные настройки сделки, P&L, непрерывный мониторинг в режиме реального времени, управление рисками, развернутая аналитика
IBKR WebTrader	Браузерная версия	Доступны все ордера и типы сделок, но обновление графика может отставать. Нет развернутой аналитики рынка и новостей
IBKR Mobile	Приложение для смартфонов	Доступны все ордера и типы сделок, но обновление графика может отставать. Нет развернутой аналитики рынка и новостей

Браузерная версия платформы открывается по кнопке «Торговля» из личного кабинета. Скачать ПО для компьютеров и приложение для смартфона можно на сайте. «Золотым стандартом» Interactive Brokers является платформа TWS, однако новичкам она может показаться сложной. Браузерная версия в клиентском портале не перегружена дополнительными графиками, но периодически подтормаживает, поэтому пользоваться ею не так комфортно.

Пополнение счета в Интерактив Брокерс

Пополнить счет на сайте брокера можно банковским переводом и через Wise. Здесь поддерживаются 26 валют. Так как гривны в списке нет, клиенты из Украины обычно выбирают доллар и евро. В Interactive Brokers доступна конвертация валют в личном кабинете по рыночному курсу, так что в целом пополнить счет можно любой государственной валютой из тех, что доступны на площадке, а затем обменять на нужную в личном кабинете. Обратите внимание, что двойная конвертация валют не поддерживается, так что отправить деньги с гривневой карты в любом случае не получится. Выход — открыть валютный счет в любом украинском банке. Если по какой-то причине это невозможно, есть альтернатива — двойная конвертация в системе Wise.

Банковский перевод

В Interactive Brokers пополнение счета в Украине происходит следующим образом:

1. Нужно авторизоваться на сайте и открыть клиентский портал.
2. Открыть главный раздел.
3. В блоке «Ваш портфель» нажать «Внесение средств».
4. Выбрать вариант «Банковский перевод».
5. Указать название банка-отправителя, например, Privatbank или monobank.
6. Ниже выбрать валюту и указать сумму, например, 1000 USD.
7. Нажать «Создать депозит».
8. Сохранить реквизиты для перевода.
9. Перейти в свой онлайн-банкинг.
10. Открыть счет в выбранной валюте, если это необходимо, или перевести гривну в доллары на инвестиционный счет. Создать свифт-перевод в гривне не выйдет.
11. Открыть раздел SWIFT-платежей.
12. Указать валюту и сумму для перевода.
13. Ввести реквизиты брокера.
14. Провести платеж.

Можно сделать еще проще и провести SWIFT-перевод через кассу любого банка. В этом случае вам необходимо распечатать реквизиты и предоставить кассиру. Обратите внимание, что пополнение счета Interactive Brokers происходит на ваш депозит, открытый в брокерской компании, соответственно, в имени получателя перевода вы увидите свои данные.

В некоторых случаях банк может потребовать доказательства открытия счета в брокерской компании. В Интерактив Брокерс можно заказать выписку в личном кабинете, открыв раздел «Доходность и отчеты».

Время зачисления средств на аккаунт составляет 1-6 суток, все зависит от скорости обработки платежа банком. Брокер не снимает комиссию, однако ее придется заплатить банку. Размер будет указан непосредственно во время оформления платежа по реквизитам.

В Interactive Brokers минимальная сумма пополнения составляет $1. Однако маржинальный счет брокер открывает только при условии, что на аккаунте клиента хранится не менее $2000.

Пополнение через Wise

Для этого способа оплаты вам необходимо зарегистрироваться в платежной системе Wise и открыть счет. Регистрация простая и проходит с помощью email.

Для пополнения счета в Интерактив Брокерс таким способом необходимо:

1. Перевести деньги со своей банковской карты на счет в системе Wise. Обратите внимание, что из-за ограничений НБУ вы можете перевести не более 100 000 грн в месяц.
2. Открыть клиентский портал Интерактив Брокерс и выбрать раздел ввода средств.
3. Выбрать вариант «Прямой ACH-перевод» и скопировать реквизиты для пополнения.
4. Открыть свой счет в системе Wise, выбрать валюту и указать сумму. В качестве базовой валюты на Interactive Brokers используется доллар США, так что удобнее отправлять сразу именно эту валюту.
5. Выбрать «Новый получатель», ввести реквизиты счета Интерактив Брокерс и сохранить их.
6. Отправить перевод.

Таким образом реквизиты останутся в системе Wise и повторное пополнение пройдет быстрее.

Торговые инструменты в Interactive Brokers

Интерактив Брокерс предлагает широкий выбор инструментов. В торговой платформе брокера доступно более 130 рынков 33 стран. Доступ ко всем финансовым продуктам происходит из одного терминала, пользователю предлагается просто переключаться между рынками прямо в меню платформы.

Акции

Interactive Brokers предлагает акции фондовых рынков Северной Америки, Европы и Азии. Всего доступно более 90 площадок. Клиентам доступна торговля дробными акциями в Interactive Brokers. Также брокер предлагает достаточно большой выбор вариантов для дневной торговли акциями крупных компаний (Google, Amazon, Tesla и т. д.). Комиссия на биржах Западной Европы фиксированная и составляет всего 3 евро за сделку. На американских рынках — до 0,0035 USD за акцию.

С полностью оплаченных акций можно получать дополнительный пассивный доход в рамках программы повышения доходности. IBKR заимствует акции клиента для кердитования других пользователей и за это начисляет вознаграждение на счет. Причем это происходит автоматически — ничего дополнительно подключать не нужно, достаточно просто держать акции в своем портфеле. В Interactive Brokers дивиденды таким способом можно получать только при условии, что общая стоимость купленных клиентом акций составляет от $50 000.

Биржевой фонд, или ETF, — это готовые портфели ценных бумаг (акций, облигаций) разных компаний. Interactive Brokers предлагает трейдерам покупать и продавать паи в таких портфелях. Причем торговля ETF доступна круглые сутки, а не только на протяжении биржевого дня, как в случае с акциями. На Interactive Brokers доступны фонды США: SOXL, LABU, XLF и др. В торговом терминале предусмотрен поиск по тикеру. Обратите внимание, что за покупку ETF инвесторы не платят комиссии.

Фьючерсы

Фьючерсами называются ценные бумаги, в которых отображается договор на поставку актива в будущем по заранее оговоренной цене. Интерактив Брокерс предлагает торговлю расчетными и поставочными фьючерсами следующих классов:

• Валюты;
• криптовалюты;
• сельское хозяйство;
• сырьевые товары;
• энергетика;
• металлы;
• фондовые индексы;
• индексы волатильности.

В Interactive Brokers доступны фьючерсы 30 ведущих мировых рынков.

Опционы

Опционами называются производные финансовые инструменты, стоимость которых зависит от изменения цены базового актива. Interactive Brokers предлагает торговлю call и put опционами. Первые представляют собой контракт на возможность покупки актива по цене, зафиксированной в нем, вторые — право продажи базовых активов в назначенное время с сохранением установленной стоимости.

Интерактив Брокерс обеспечивает доступ к опционам на более 30 мировых площадках.

Облигации

Облигации — одно из самых перспективных направлений для новичков на Interactive Brokers. По сути, это долговые расписки, которые компания или государство выпускают для привлечения капитала. Компания Interactive Brokers предлагает большой выбор облигаций:

• Государственные ценные бумаги США;
• муниципальные облигации;
• корпоративные ценные бумаги;
• депозитарные сертификаты иностранных компаний.

Всего доступно более миллиона ценных бумаг. На официальном сайте Interactive Brokers предусмотрен инструмент поиска облигаций, в котором можно просмотреть цены и сравнить их с котировками других брокеров.

Валюта

В компании Interactive Brokers доступна спотовая торговля валютой. Брокер предлагает более 100 валютных пар по 24 мировым валютам, узкие спреды и актуальные котировки в режиме реального времени. В Interactive Brokers тарифы на торговлю валютой составляют от 0.08 базисных пунктов. Кроме того, для этого направления предусмотрен отдельный торговый интерфейс — FXTrader, который поддерживает 20 типов ордеров. Он доступен в формате дополнительной вкладки во всех видах торговых платформ брокера.

Драгоценные металлы

На платформе Интерактив Брокерс можно торговать золотом и серебром — для этого предусмотрены инструменты Spot Gold и Spot Silver. Брокер обеспечивает доступ к оптовым ценам драгоценных металлов, причем независимо от количества пунктов в сделке. Котировки проходят на основе доллара США, единицей торговли является тройская унция драгоценного металла. Комиссии на металлы на площадке одни из самых низких: от 1.5 б.п. для золота и от 3 б.п. для серебра. Для этого вида торговли доступно кредитное плечо со ставкой 1% в день.

Криптовалюты

На брокерской площадке Interactive Brokers прямая торговля криптовалютами не реализована. Однако брокер предлагает торговлю фьючерсными контрактами на стоимость биткоина и эфириума (BTC и ETH). Расчет по фьючерсами происходит в долларах, пополнить счет в криптовалюте нельзя.

Контракт на разницу цен (CFD) — это договор на передачу разницы между начальной и конечной стоимостью актива. Преимущество этого инструмента в том, что продавец фактически не владеет активом, а покупатель не имеет права требовать реальную поставку. На платформе Interactive Brokers доступны CFD на акции, индексы фондовых рынков, драгоценные металлы и Форекс. Для этого инструмента брокер предлагает более выгодные маржинальные требования — допускается держать 20% от рыночной цены всех открытых позиций вместо 25%, чтобы использовать кредитное плечо.

Торговля на рынке Forex с Interactive Brokers

Брокерская компания Интерактив Брокерс предлагает отличные условия для торговли валютами на рынке Форекс:

• Профессиональный торговый интерфейс FXTrader;
• прямой доступ к межбанковским котировкам;
• отдельные площадки для крупных сделок;
• свыше 100 валютных пар;
• узкие спреды;
• низкие комиссии.

В интерфейсе торговой платформы брокера предусмотрен отдельный раздел именно для торговли валютами. Графики меняются в режиме реального времени без задержек. Чтобы торговать валютой, выполните следующее:

1. Скачайте и установите торговую платформу TWS.
2. Войдите, указав свой логин и пароль.
3. Переключитесь на вкладку FXTrader.
4. Выберите валютную пару. Например, USD-JPY.
5. В разделе настройки ордеров (выше ячейки выбора валютной пары) выберите тип операции — продать или купить.
6. Выберите тип ордер. Например, рыночный (MKT в интерфейсе торговой платформы).
7. Рядом введите количество валюты в сделке.
8. Еще раз нажмите на тикер и подтвердите размещение ордера.

Размещенный ордер сразу отобразится в журнале заказов.

Обратите внимание, что на сайте брокера Interactive Brokers размещены подробные обучающие материалы по торговле на Форекс.

Типы ордеров в Interactive Brokers

Ордером называется запрос от клиента к брокеру на покупку или продажу ценной бумаги. Интерактив Брокерс предлагает максимально широкий выбор ордеров и расширенные алгоритмы от финансовых компаний CSFB, Fox River, Jefferies и Quantitative Brokers.

В торговой платформе доступно более 100 типов ордеров. Разобраться начинающему трейдеру в них достаточно сложно, особенно с учетом сложного и запутанного интерфейса торговой платформы. Однако брокер подготовил подробные инструкции по каждому типу с детальным разъяснением их особенностей. Ознакомиться можно в разделе «Типы ордеров» на вкладке «Торговля». Мы же рассмотрим три базовых типа.

Рыночный ордер

Рыночный ордер обеспечит мгновенное закрытие сделки сразу после размещения заказа в биржевом стакане. Ордер будет исполнен по рыночной цене. Собственную стоимость указать в нем нельзя. При этом из-за небольшой задержки в торговом терминале есть риск проскальзывания цены, то есть стоимость исполнения ордера может оказаться ниже или выше отображаемой на платформе. В платформе TWS этот ордер обозначается как «MKT» (от «market»).

Лимитный ордер

Этот ордер применяется для того, чтобы закрыть сделку по собственной цене. Во время оформления заявки трейдер указывает брокеру, по какой минимальной цене готов продать акцию (или по какой максимальной — купить). Пока рыночная цена не сравняется с указанной, ордер не будет исполнен.

В торговых платформах Interactive Brokers предусмотрены гибкие настройки лимитных ордеров. Например, вы можете выбрать срок размещение ордера, установив параметры:

• GTC («годен до отмены») — заказ будет активен до исполнения или пока вы вручную не отмените его;
• LOO («лимитный при открытии рынка») — автоматически размещается в момент открытия рынка, но исполняется по лимитной цене;
• LOC («лимитный при закрытии рынка») — размещается при закрытии торгов и будет исполнен по текущей цене, если она равна или выше лимитной.

В торговом интерфейсе брокера лимитный ордер обозначается как «LMT».

Стоп-лимитный ордер

Этот тип представляет собой набор настроек для отсроченной отправки и исполнения ордера. В нем необходимо указать две цены: стоповую — для размещения заказа в биржевом стакане, и лимитную — стоимость закрытия сделки. Как только рыночная цена сравняется со стоповой, на рынке будет размещен обычный лимитный ордер. На платформе брокера этот тип обозначается как «STP LMT».

Торговля на Interactive Brokers

Купить ценные бумаги в Interactive Brokers можно двумя способами — через личный кабинет и торговую платформу. Рассмотрим оба варианта.

Для покупки акций через личный кабинет выполните следующее:

1. Зарегистрируйтесь на сайте и заполните заявку на открытие счета.
2. Пройдите верификацию и дождитесь одобрения.
3. Переведите деньги на депозит брокера SWIFT-платежом и дождитесь зачисления. Здесь отметим, что одобрение заявки, проверка и поступление денег могут занять 3-5 дней.
4. Откройте клиентский портал (личный кабинет).
5. Нажмите «Торговля».
6. Выберите тип ценных бумаг, например, акции и биржевые фонды.
7. В строке поиска введите тикер, например, VOO (название фондового индекса S&P 500).
8. Выберите «Купить ордер».
9. Введите количество лотов.
10. Ниже выберите тип ордера, например, рыночный.
11. Нажмите «Разместить».

Ордер будет мгновенно исполнен и в вашем портфеле сразу отобразится купленный ETF.

Разберемся, как его продать:

1. Откройте портфель.
2. Нажмите на доступную позицию.
3. Справа нажмите «Продажа». Здесь же можно посмотреть котировки в режиме реального времени, нажав на соответствующую кнопку.
4. Выберите тип ордера. Например, лимитный.
5. Установите цену продажи.
6. Укажите количество лотов.
7. Нажмите «Разместить».

Размещенный заказ появится в разделе «Ордера и сделки».

Еще один простой вариант покупки или продажи ценных бумаг — использование бота IBot. Он работает очень просто: нужно лишь словами написать указание, например, «Купи или продай акцию Амазон по такой-то цене». Бот станет отличным решением для торговли по рыночной цене. Чтобы открыть его, нажмите на значок с изображением работника в нижнем углу справа личного кабинета.

Трейдинг через торговое ПО TWS практически ничем не отличается от описанного метода, разве что на экране сразу доступны графики котировок, обновляемые в режиме реального времени. Рассмотрим, как купить акции:

1. Скачайте и установите торговую платформу TWS для компьютеров.
2. Запустите клиент.
3. Авторизуйтесь, введя логин и пароль от вашего кабинета на сайте брокера.
4. Слева выберите акцию из торгуемых в данный момент. Например, AMZN (Амазон).
5. Ниже кликните по операции — «Buy» или «Sell». В нашем примере речь о покупке, поэтому мы выбираем «Buy».
6. Рядом выберите тип ордера. Для этого нужно кликнуть по кнопке и выбрать нужный из раскрывающегося меню. Например, мы хотим купить акцию прямо сейчас по рыночной цене, поэтому установим MKT.
7. Нажмите «Submit» для размещения заказа.

Ордер тут же будет исполнен. Купленная ценная бумага сразу же появится в портфеле клиента.

Купив в Interactive Brokers акции, клиент может получать дополнительный пассивный доход до 6% годовых. Кроме того, вы можете получать 1.9% ежегодно за хранение валюты на депозите брокера. Эта услуга подключается автоматически при условии, что на вашем счету находится от $10 000.

Комиссии Интерактив Брокерс

Интерактив Брокерс — это посредник между биржами и клиентами. Брокер обеспечивает простоту и надежность сделки, но за свои услуги берет небольшую плату. Здесь используются два вида комиссии — многоуровневая и фиксированная. Первая рассчитывается от общего числа акций за месяц, вторая снимается с каждой акции. Тип пользователь выбирает сам.

Фиксированная комиссия составляет $0.05 от одной акции. Размер многоуровневой комиссии приведен в таблице.

Объем торгов (кол-во акций)	Комиссия за акцию
Меньше 300 000	$0.0035
300 000 – 3 000 000	$0.0020
3 000 0001 – 20 000 000	$0.0015
20 000 001 – 100 000 000	$0.0010
Больше 100 000 000	$0.0005

Дополнительно нужно заплатить комиссию за размещение заказа. Минимум для одного ордера составляет $1, максимум — 1% от общей суммы сделки, независимо от типа комиссии.

В Интерактив Брокерс комиссии за содержание счета зависят от возраста клиента и количества средств на депозите.

Возраст клиента	Сумма на счету	Комиссия
Старше 25 лет	$2000 – 100 000	$10
	До $2000	$20
До 25 лет	До $100 000	$3
	Больше $100 000	Бесплатно

Из комиссии за обслуживание аккаунта вычитается плата за торговлю. Например, если вы заплатили за торговлю акциями в этом месяце $6 комиссии, вместо $10 за обслуживание аккаунта вы заплатите только $4.

В Interactive Brokers комиссии за неактивность отсутствуют. За пополнение депозита комиссия не взимается, однако ее снимает банк за международный перевод. Вывод средств с аккаунта происходит бесплатно, но только один раз в месяц. За каждый следующий вывод клиент должен заплатить 8 евро или 10 долларов США в зависимости от валюты перевода.

Вывод денег в Interactive Brokers

В компании Interactive Brokers вывод средств с аккаунта осуществляется практически так же, как и ввод. Повторимся, что гривна не поддерживается, украинцы могут вывести доллары или евро. Важно, чтобы ваш банковский счет был открыт в этой же валюте, так как конвертация невозможна. Инструкция следующая:

1. Откройте личный кабинет.
2. В разделе «Ваш портфель» на главной странице клиентского портала нажмите «Вывод средств».
3. Заполните заявку. Здесь нужно указать информацию о себе, реквизиты банка и номер счета (карты). Детализированные данные про свой счет вы можете найти в разделе Swift-платежей в вашем онлайн-банкинге.
4. Подтвердите операцию и дождитесь перевода.

Вывод не моментальный и займет до трех банковских дней. Напоминаем, что в Interactive Brokers комиссия за вывод отсутствует, если это первая заявка за месяц.

Мобильное приложение Interactive Brokers

Пользоваться услугами брокерской компании можно не только через официальный сайт Интерактив Брокерс, но и мобильное приложение. Оно полнофункциональное и поддерживает все возможности площадки. Интерфейс приложения во многом напоминает официальный сайт, личный кабинет устроен точно также. Торговая платформа реализована по принципу терминала в личном кабинете, но с расширенными настройками отображения графиков котировок.

Установить программу можно на смартфоны и планшеты под управлением ОС Android и iOS, скачав в соответствующем магазине. Приложение подходит для всех устройств с актуальной версией операционной системы. Подробная инструкция:

1. Откройте магазин приложений Google Play Market или App Store, в зависимости от операционной системы смартфона.
2. В поиске введите название приложения — «IBKR Mobile».
3. Нажмите «Установить».
4. Дождитесь установки, откройте приложение и авторизуйтесь.

В приложение Интерактив Брокерс вход происходит с теми же данными, которые вы используете для авторизации на официальном сайте. Заново регистрироваться не нужно.

Быстродействие приложения оставляет желать лучшего, впрочем, как и официального сайта. Торговый терминал заметно подтормаживает.

Служба поддержки Интерактив Брокерс

Связаться со службой поддержки брокерской компании можно тремя способами: по адресу электронной почты, номеру телефона и в онлайн-чате на сайте. Служба поддержки отвечает оперативно, максимальное время ожидания — не более 20 минут. Саппорт общается на языке клиента, так что проблем с коммуникацией не возникнет. Следует отметить, что сначала вашу проблему попытаются решить без непосредственного участия сотрудника, предложив изучить раздел с ответами на популярные вопросы. Саппорт доступен 5 дней в неделю, по выходным служба поддержки не работает.

Отзывы клиентов Interactive Brokers

Про компанию Interactive Brokers отзывы противоречивые. Что касается плюсов, клиенты отмечают большой выбор инструментов и настроек торговой платформы. В отзывах акцентируют внимание на высоком проценте исполнения ордеров и низких комиссиях. Отдельной похвалы заслуживает демо-счет. Он полнофункциональный и доступен всем желающим, неопытные трейдеры смогут оценить его по достоинству.

Однако про Интерактив Брокерс отзывы далеко не всегда позитивные. Критике в основном подвергается неудобный и запутанный интерфейс сайта, приложения и ПО для торговли. Многие отмечают проблемы с быстродействием — платформа работает с заметным подтормаживанием.

Оценка экспертов Liga.Crypto брокера Interactive Brokers

Interactive Brokers входит в список крупнейших брокерских компаний мира. Опытным трейдерам однозначно стоит присмотреться к этой площадке. Брокер предлагает отличный выбор инструментов для трейдинга, лучшую торговую платформу и одни из самых низких комиссий на рынке. При этом компания накладывает ряд жестких ограничений и требований. Например, чтобы использовать в Interactive Brokers финансирование счета для открытия позиций с плечом, необходимо сделать депозит от $2000 и держать на кошельке не менее 25% от стоимости всех активов.

Новичкам эта брокерская компания вряд ли подойдет. Во-первых, сайт сделан неудобно, а торговый клиент для ПК имеет слишком много настроек, так что разобраться будет сложно. Во-вторых, на Интерактив Брокерс тарифы за обслуживание счета достаточно высокие, так что с небольшим депозитом использовать площадку просто невыгодно. Судите сами: за обслуживание счета до $2000 за год придется заплатить $240 минус размер комиссий за торговлю. Если вы не торгуете акциями, а используете их для долгосрочных инвестиций, за год на обслуживании потеряете более 10% первоначального капитала.

Таким образом, может рекомендовать Interactive Brokers только опытным трейдерам с большим депозитом.

Анализ брокерской компании Интерактив Брокерс от Liga.Crypto:

• Торговая платформа — 4.7/5
• Исполнение ордеров — 4.6/5
• Количество торговых инструментов — 4.5/5
• Инвестиционные инструменты — 4.3/5
• Работа службы поддержки — 4/5
• Скорость вывода денег — 4/5
• Удобство интерфейса — 3.5/5
• Общая оценка — 4.22

Вопросы-ответы о Interactive Brokers

ᐈ Что такое Interactive Brokers?

Интерактив Брокерс — это брокерская компания, которая выступает посредником между клиентом и фондовой или валютной биржей. Брокер обеспечивает доступ к более 100 рынкам, следит за исполнением ордеров, предлагает клиентам собственную торговую платформу и страхует сделки. Выбрав в Interactive Brokers тип счета с маржой, клиент может торговать с кредитным плечом, используя финансирование от брокера.

ᐈ Есть ли налоги с прибыли в Интерактив Брокерс для Украины?

Инвестиционная прибыль в Украине облагается налогом, который составляет 18% +1.5% военного сбора. Налог нужно заплатить на разницу между стоимостью покупки и продажи акций. Вы можете заказать выписку в личном кабинете Interactive Brokers в разделе «Доходность и отчеты». С прибыли, полученной от дивидендов, в Украине нужно платить 9% + 1.5% налогов, а в США — 15%, так как на Интерактив Брокерс торгуются облигации американских компаний. Налог США снимается со счета автоматически. Между Украиной и США подписано соглашение об избежании двойного налогообложения, поэтому достаточно предоставить выписку о том, что вы уже заплатили налог в США.

ᐈ Как получить справку об открытии счета в Interactive Brokers?

Налоговую службу необходимо оповестить о том, что вы открыли счет в брокерской компании. Для этого необходима выписка от последней. Кроме того, эта же выписка понадобится для пополнения брокерского счета через кассу банка. Получить ее просто: откройте клиентский портал Interactive Brokers, перейдите в раздел «Доходность и отчеты», затем откройте «Налоговые отчеты».

ᐈ Какой тип счета выбрать в Интерактив Брокерс?

В Интерактив Брокерс доступно два основных типа счета — денежный и маржинальный. Первый также называется универсальным. Открыть денежный счет может каждый новый клиент. Он позволяет использовать только собственный баланс для заключения сделок. Маржинальный счет открывает доступ к кредитному плечу. Чтобы открыть его, необходимо перевести на баланс сумму от $2000. Для использования кредитного плеча на этом счету должно быть не меньше 25% от суммы сделки.

ᐈ Есть ли нюансы работы брокера Interactive Brokers в Украине?

В Interactive Brokers регистрация в Украине доступна, однако к счетам могут применяться более жесткие требования. Например, украинцы могут выводить средства только на тот банковский счет, с которого пополняли баланс. Вывести деньги на свой же счет в другом банке, особенно, если он иностранный, не получится. Также украинцы могут использовать только счета для частных лиц. Interactive Brokers предлагает совместный счет, которым могут владеть два человека, однако в банковской системе Украины такой тип отсутствует, соответственно может возникнуть ряд проблем с выводом денег и уплатой налогов.