Альфа инвестиции как купить акции

«Альфа Инвестиции»: обзор нового приложения

«Альфа-Инвестиции» — это новое мобильное приложение для ведение торгов на фондовой бирже от «Альфа-Банка», запущенное в 2021 году. Этот торговый терминал пришел на смену устаревшему софту “Альфа Директ”. Читайте статью далее, и вы узнаете в чем фишки, сильные и слабые стороны приложения “Альфа Инвестиции”, как открыть счет и начать им пользоваться.

Краткое содержание статьи

Альфа Инвестиции — что это?

“Альфа Инвестиции” — это новое приложение для интернет-трейдинга от Альфа-Банка, выступающее под обновленным бендом. Ранее софт назывался “Альфа-Директ”.

Программа была выпущена в 2 форматах:

• терминал для компьютеров (скачать можно по ссылке https://alfabank.ru/make-money/investments/terminal-alfa-direct/);
• мобильное приложение для смартфонов.

В качестве альтернативы брокер предлагает установить и классический QUIK для Windows.

Приложение «Альфа-Инвестиции» можно скачать в Google Play и App Store. Для тех, кто уже установил Альфа-Директ ранее, обновление терминала будет произведено автоматически.

Обновленная программа обладает удобным и простым интерфейсом, в котором с легкостью разберется даже начинающий инвестор. Для новичков доступны подсказки, учебные материалы и подборки перспективных ценных бумаг от экспертов.

В 2020 году в конкурсе “Золотое приложение 2020” терминал получил первое место в номинации “Инвестиции и коммерция”.

Напомним, что“Альфа Банк” работает на рынке финансовых сервисов уже более 25 лет и входит в десятку крупнейших банков страны. Он имеет высокий кредитный рейтинг ВВ+ по данным международных рейтинговых агентств Standard & Poor`s и Fitch Ratings.

Брокерское обслуживание осуществляется бесплатно. Плата взимается только за совершаемые сделки.

Приложение имеет следующие особенности:

• настройка главного экрана по своему усмотрению;
• возможность вывода денег с брокерского счета в любое время 24/7;
• простое управление активами в портфеле;
• более 3 тысяч финансовых инструментов на выбор
• широкий выбор инструментов для теханализа;
• трансляция котировок в реальном времени в биржевом стакане;
• возможность выставлять лимитные, рыночные, условные заявки (стоп-маркет, стоп-лимит и “тэйк-профит”);
• возможность маржинальной торговли на Московской и Санкт-Петербургской биржах;
• настройка уведомлений об изменении цен;
• каждая сделка подтверждается с помощью электронной подписи.

Тарифы, комиссии и условия брокерского обслуживания

На выбор брокер предлагает 3 тарифа: Инвестор, Трейдер, Советник.

Тариф	Комиссия за брокерское обслуживание.	Комиссия за сделку	Фьючерсы
“Инвестор”	0	0,3% (кроме фьючерсов)	от 0,5 биржевого сбора
“Трейдер”	199 руб./мес при наличии сделок	от от 0,014%	от 0,5 биржевого сбора
“Советник”	0,5% годовых от суммы инвестиций	0,1%	1 биржевой сбор

Как открыть брокерский счет?

1. Откройте официальный сайт брокера
2. Кликните по ссылке “Открыть счет”.
3. Заполните анкету, состоящую из 4 разделов.
4. Если вы еще не являетесь клиентом Альфа Банка, то для открытия счета к вам может приехать представитель банка и привезти документы на дом. Для этого необходимо оставить заявку.

Аналогичным образом можно оставить заявку в мобильном приложении «Альфа Инвестиции».

Регистрация и вход

1. Скачайте мобильное приложение на смартфон.
2. Нажмите на кнопку “Войти в приложение”.
3. Выберите вариант входа — по логину, номеру карты или номеру счета. Введите номер и нажмите на кнопку “Продолжить”.
4. Пройдите второй этап аутентификации по одноразовому паролю, отправленному в СМС или push-уведомлении.
5. Установите 4-значный код для быстрого доступа к приложению и повторите его.

Обзор личного кабинета

Интерфейс программы представлен 5 вкладками:

• “Главный” . Здесь размещена информация о состоянии портфеля, популярных акциях, “Календарь инвестора”, Инвестиционные идеи от экспертов Альфа-Банка, Обмен валюты, Подборки готовых инвестиционных портфелей, Обучение для новичков в виде уроков и вебинаров. В нижней части расположена ссылка “Настроить главный экран”, с помощью которой можно настраивать внешний вид и порядок расположения виджетов по своему усмотрению.
• “Портфель” . В этом разделе можно ознакомиться с состоянием активов, просматривать историю заявок и сделок, подавать заявки на пополнение счета и вывод средств..
• “Котировки” . В этом разделе размещен каталог инструментов.
• “Поддержка” . Здесь размещен чат службы поддержки и общий чат для общения с другими инвесторами.
• “Еще” . В этом блоке размещены разделы “Настройки”, “Обучение”, “Что нового, “О приложении”, а также ссылка на личный кабинет.

Информационная карточка актива включает в себя следующие вкладки:

• “График” . На графике размещено 6 значков. Функционал позволяет настраивать вид графика, отображаемые элементы, добавлять индикаторы для теханализа (скользящие средние SMA, EMA, WMA), выбирать таймфрейм, рисовать линии, отрезки, стрелки, лучи, пользоваться режимом перекрестие.
• «Обзор» (здесь размещены общие сведения об эмитенте)
• «Стакан» (таблица текущих ордеров на покупку и продажу)
• «Заявка»
• «Позиция» (здесь отображаются информация по купленным ценным бумагам)
• «Дивиденды» (история дивидендных выплат)
• «Сводка» (дневной диапазон цен)

В правом верхнем углу можно настроить уведомление о достижении цены заданного порога, а также добавить бумагу в избранное.

Демо-режим

Демо-режим в терминале “Альфа-Инвестиции” не предусмотрен. Это один из немногочисленных минусов программы.

Какие акции и активы можно купить?

В каталоге представлено более 3000 российских и зарубежных финансовых инструментов. Каталог размещен на вкладке “Котировки”. В первую вкладку, обозначенную флажком помещаются избранные ценные бумаги, которые отметил инвестор.

Каталог состоит из следующих категорий активов:

• акции (Европа, США, РФ);
• облигации (государственные, корпоративные, еврооблигации;
• валюты (евро, доллар, британский фунт стерлингов);
• фонды (ETF, БПИФ, ЗПИФ)
• фьючерсы
• индексы

Как купить акции?

Чтобы купить акции, необходимо:

1. Пополнить брокерский счет на необходимую сумму. Для этого заранее ознакомьтесь с котировками. Учтите, что ценные бумаги продаются лотами. Один лот может включать в себя как 1, так и 1000 акций.
2. В рабочее время фондовой биржи перейдите в раздел “Котировки”.
3. Найти ценные бумаги вы можете через поисковую строку по тикеру или наименованию.
4. Перейдите в карточку ценной бумаги и кликните по зеленой кнопке “Buy”. Выберите тип заявки (рыночная, лимитная, стоп-маркет, стоп-лимит, айсберг, тейк-профит). Укажите количество лотов. Как только заявка будет исполнена, ценные бумаги будут добавлены в ваш портфель и отобразятся в истории сделок.

Как пополнить счет?

Чтобы пополнить брокерский счёт, перейдите на вкладку «Портфель» и кликните по значку «Пополнить». Далее выберите, откуда будут зачислены денежные средства — с банковского счета Альфа Банка или по реквизитам со стороннего банка. Переводы внутри банка осуществляются без комиссии. Обычно деньги зачисляются в течение 10 минут. Срок зачисления средств из стороннего банка может составлять до 5 рабочих дней.

Как вывести деньги?

Для вывод денежных средств перейдите на вкладу “Портфель” и перейдите по ссылке “Переводы”. Укажите счет, на который необходимо перевести деньги и сумму. Вывести деньги можно не раньше чем через 2 дня после продажи ценных бумаг. Это обусловлено особенности работы фондовой биржи в режиме Т+2.

Тестирование для неквалифицированных инвесторов

С 1 октября 2021 года было введено обязательное тестирование для неквалифицированных инвесторов при торговле инструментами с повышенным уровнем риска. Чтобы пройти тест, перейдите в личный кабинет. На главном экране в верхнем левом углу нажмите на имя профиля -> “Личный кабинет” -> “Тестирование”.

Как закрыть счет?

Подать заявление на расторжение договора можно при личном визите в офис с паспортом, а также через чат клиентской поддержки. В последнем случае достаточно обозначит причину и изъявить свое желание.

Закрытие брокерского счета в Альфа Банке производится в следующем порядке:

1. Продажа активов (при их наличии) или их перевод к другому брокеру на новый брокерский счет.
2. Вывод средств на банковский счет.
3. Удержание комиссий и налогов от полученной прибыли. При необходимости счет придется пополнить.
4. Перечисление остатка денежных средств на счет инвестора.
5. Закрытие брокерского счета.

Телефон поддержки

Телефон горячей линии Альфа-Банка для частных клиентов 8 800 2000-000. Для бизнеса предусмотрен другой номер службы поддержки — 8 800 100-77-33.

О маржинальной торговле

Альфа-Банк позволяет зарабатывать на растущем и падающем рынке с помощью заемных средств. Инвесторы могут торговать с плечом 1:20. За использование заемных средств взимается комиссии от 0,05% в рублях и 0,02% в долларах. Маржинальная торговля доступна при работе с валютными парами и акциям российских и американских эмитентов.

Как платить налоги?

Альфа Банк является налоговым агентом и осуществляет все расчеты по налоговым сборам. Прибыль от продажи ценных бумаг и дивидендные выплаты облагаются налогом в размере 13%. если годовой доход превышает 5 миллионов рублей в год, то ставка будет равна 15%. Для налоговых нерезидентов действует повышенная ставка налога 30 %.

Для снижения налогового бремени при инвестировании в иностранные ценные бумаги предусмотрена форма W8BEN. Подписывая эту форму, вы подтверждаете тот факт, что не являетесь резидентом США. И тогда налог будет уменьшен с 30% до 13%.

Смена тарифа

При открытии брокерского счета автоматически подключается тариф “Инвестор” с бесплатным обслуживанием, комиссии по сделкам 0,3% от суммы сделки. При необходимости сменить тариф можно в личном кабинете lk.alfadirect.ru

Торговля с помощью роботов

“Альфа Банк” предлагает использовать математические алгоритмы искусственного интеллекта для автоматизации торгов на фондовых рынках. Роботы анализируют биржевые данные и выбирают лучшие моменты для покупки и продажи активов. Весь функционал предоставляется бесплатно. Данная функция доступна только в веб-терминале.

Доступно 2 режима работы:

• Робот — самостоятельно совершает сделки на бирже, а трейдеру остается лишь следить за результатом.
• Советник (отправляет уведомления трейдеру о лучших моментах для совершения сделок).

Новички могут записаться на бесплатный вебинар, чтобы больше узнать об автоматизированных торговых стратегиях и как это работает на практике.

Отзывы

В маркетплейсе App Store приложение «Альфа Инвестиции» имеет оценку 4,6 баллов. В категории «Финансы» по популярности оно занимает 19 позицию рейтинга. Пользователи Андроид-устройств оказались более благосклонны к софту. В Google Play приложение получило рейтинг 4.8 звезд.

По отзывам реальных пользователей, терминал имеет следующие плюсы:

• удобное управление;
• возможность использовать инструменты для теханализа;
• низкие комиссии;
• быстрый ввод и вывод средств;

Однако присутствуют и негативные отзывы.

Из отрицательных моментов инвесторы отмечают следующее:

• вылет приложения и зависания;
• некорректное отображение результатов по сделке;
• не всегда приходят уведомления;
• отсутствие информации об удержанной комиссии;
• нет возможности отключить маржинальную торговлю;
• отсутствуют финансовые показатели по компаниям.

Стоит отметить, что разработчики конструктивно реагируют на критику и внимательно относятся к каждому отклику, регулярно производя доработки и обновления.

Как работает Альфа Капитал Инвестиции и как правильно пользоваться приложением?

Если инвестор решил использовать площадку Альфа-Капитал, нужно узнать заранее, как работает данный сервис. Площадка для инвестиций получает неоднозначные отзывы пользователей, что заставляет задуматься о его благонадежности. Так ли это, и в чём подвох, стоит разобраться подробнее.

Что такое Альфа Инвестиции

Сервис Альфа-Капитал – это возможность увеличить свои сбережения и получить надежный источник дополнительного дохода на многие годы.

Из преимуществ компании стоит отметить:

• Высокий уровень доходности (в некоторых фондах процентные ставки от вкладов составляют 25%).
• Возможность приобрести паи, внося минимальную сумму.
• Оформление в режиме онлайн.
• Маленькие размеры комиссии от торговых операций на бирже.
• Простой интерфейс, в котором легко разберется инвестор с опытом и без него.
• Обширный набор финансового инструментария.
• Возможность управлять активами, используя мобильное приложение.

Воспользоваться услугами Альфа-Капитал не сложно. Пай можно получить, заполнив заявку, указав паспортные реквизиты и скрепив договор электронной подписью.

Помимо возможности купли/продажи облигаций и акций различных компаний, Альфа Банк предлагает своим клиентам приобрести паи в нефтяной, торговой, строительной, газовой, государственной отрасли – ПИФы. Чтобы рассчитывать на прибыль, нужно изучить доходность каждого предприятия в отдельности. В зависимости от периода она повышается и снижается. Также нужно уметь управлять личными активами на платформе и четко понимать, как работает фондовое приложение Альфа-Капитал.

Паевые инвестиционные фонды– оптимальный вариант вложения денежных средств как физических, так и юридических лиц.

Предложения брокера можно разделить на три большие категории:

1. Классические. Это фонды, инвестирующие в популярные биржевые продукты. Сюда входят «Ликвидные акции», «Индекс Мосбиржи», «Акции роста», «Еврооблигации», «Резерв» и пр. Они отличаются небольшой доходностью и низким уровнем риска.
2. Отраслевые. Здесь вкладывают ресурсы в ценные бумаги определённой сферы, например, в строительство. Это фонды «Ресурсы», «Бренды», «Технологии», «Инфраструктура», «Торговля».
3. Специализированные. Данная категория настроена на стратегическую форму инвестирования. В неё входит всего три фонда – «Стратегические инвестиции, «Альфа-Капитал», «Золото».

Инвестируя в ПИФы, необходимо придерживаться основных правил. Иначе можно столкнуться с потерей денежных средств. Например, реальные вкладчики рекомендуют покупать паи при низком уровне их стоимости. Высокая доходность облигаций в прошлом не гарантирует такой же успех в будущем.

В портфель желательно собрать «Баланс» и «Еврооблигации» – классический вариант, «Инфраструктуру, «Торговлю» – довольно рисковый, но необходимый шаг, а для стабилизации – «Бренды» Паи лучше держать не меньше 3 лет. Так не придется платить за погашение и налог. Также любой ПИФ Альфа-Капитала за этот период обязательно даст прибыль.

Если изучить, каким образом работает брокер Альфа-Капитал, ознакомиться с отзывами, можно понять, что всё зависит от набора инструментов и формы портфеля. Все ПИФы являются типом общих вложений при котором деньги всех инвесторов объединяют для проведения различных операций. В дальнейшем профессионалы размещают вклады для получения коллективной прибыли.

Сотрудники компании самостоятельно занимаются управлением активами, а клиенты могут получить освобождение от НДФЛ либо возврат от вложенной суммы.

Данная программа имеет несколько достоинств:

• Получение возврата от вложенной суммы.
• Наличие готовых стратегий для выгодных вложений.
• Минимальная сумма на счете 10000 рублей, максимальная – 1 млн.
• Возможность оформления в онлайн режиме.

Клиенту остается выбрать одну из предложенных стратегий и подать заявку.

Инвестиции в облигации

С помощью Альфа-Капитал клиент может приобрести ценные бумаги федерального займа, что позволяет получить хорошую прибыль.

К преимуществам программы относят:

• Минимальную сумму вложений в размере 1000 рублей.
• Доход выше, чем от депозитов.
• Возможность продать облигации с сохранением процентов в любое время.
• Подача заявки в онлайн режиме либо в отделении банка.

Инвестировать в облигации также просто, как и вкладывать в акции. По истечении даты погашения клиент получает свои деньги и проценты. Они выплачиваются раз в квартал, полгода или год. О дате выплаты инвестора информируют заранее.

Планируя работать на фондовой бирже и вкладывать деньги в фонд Альфа-Капитал нужно разобраться, как пользоваться сервисом, и какие предложения готова предоставить компания. Рассчитать примерный процент от инвестирования в облигации можно с помощью онлайн калькулятора на сайте.

Доверительное управление

Как и в случае с ПИФами, пользуясь программой доверительного управления, клиенту нужно вносить значительную сумму. Однако доходность от инвестирования будет достаточно большой.

К основным преимуществам относят:

• Индивидуальный портфель ля каждого вкладчика.
• Возможность снижения уровня риска за счёт валютной диверсификации.
• Наличие эксклюзивной программы Alfa Capital Wealth, предусматривающей начисление бонусов и привилегий.
• Возможность контролировать счёт в любое время.

Перед тем как клиент начнёт пользоваться приложением Альфа-Капитал по данной программе, он должен располагать суммой от 500 тысяч рублей. Именно столько необходимо внести на счет, после чего специалисты будут работать над получением прибыли. В среднем доход составляет 19% в год, что значительно превышает прибыль от вкладов.

Мобильное приложение Альфа Инвестиции

Альфа Банк для удобства работы на фондовом рынке выпустил приложение Альфа инвестиции. Это простая, понятная для новичков и опытных трейдеров платформа, с помощью которой можно совершать куплю/продажу акций и ценных бумаг как отечественных, так и иностранных компаний. Пользуясь приложением, клиент имеет возможность менять валюту, собирать портфель инвестиций, контролировать свой доход.

Зная, как пользоваться сервисом Альфа-Капитал, правильно совершенные операции позволяют заработать хорошие деньги. Для открытия брокерского счета в банке нужно воспользоваться приложением Альфа инвестиции и ввести свои контактные данные. Посещать офис и вводить реквизиты паспорта не понадобится.

Сколько можно заработать в Альфа Инвестициях

Узнать, на какой доход рассчитывать, используя мобильное приложение Альфа Банка, клиент может на главной странице. Нужно зайти в раздел «Витрина» и кликнуть на любую фирму, готовую взять займ. При этом высветится полная информация о предложениях:

• Покупная и продажная цена облигаций в стоковом режиме.
• Доходность и дата полного погашения.
• Срок выплаты процентов.
• Общая сумма дохода.

Также показывается разница между ставкой по процентам и доходностью погашения, которая выплачивается в срок погашения облигации. Обращать внимание на данную сумму не стоит, так как этот период тянется несколько лет. Поэтому лучше смотреть на процентную ставку. Например, компания Мегафон платит своим инвесторам 7,85%, а МТС – 9%. Именно от этой ставки и зависит уровень доходности клиента. Раз в полгода на его счет будет приходить отчисление от выбранной компании.

Показатель доходности к погашению остается неизменным. Если инвестор не продаст купон до срока погашения, он получит определенную сумму. В неё входит сумма на покупку, а также проценты на погашение. За каждую сделку взимается 0,3% за обслуживание брокерского счета.

Узнать, как работает Альфа-Капитал Инвестиции достаточно просто. Клиенты, сумевшие выполнить удачные операции, и вложить деньги в прибыльные компании отзываются о сервисе положительно. Те, кому не удалось заработать, оставляют негативные отзывы, считая предложения брокера максимально невыгодными.

Альфа-Банк Инвестиции: обзор брокерского счета

Брокер Альфа занимал 4 строку рейтинга Московской биржи по количеству активных клиентов по данным на сентябрь 2021 года. Данные за 2022 год и после введения санкций против брокера отсутствуют. Как открыть брокерский счет в Альфа-банке, в чем преимущества и недостатки сотрудничества для инвесторов, разобрался специалист сервиса Бробанк.ру.

1. Как открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции
2. От Альфа-Директ к Альфа-Инвестиции: что изменилось
3. Мобильное приложение Альфа-Инвестиции
4. Регистрация
5. Как провести сделку
6. Как зарабатывать на инвестициях
7. Тарифы в Альфа-Инвестиции
8. Плюсы и минусы оформления брокерского счета в Альфа-Инвестиции
9. Подходит ли Альфа-Инвестиции для начинающих

Как открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции

Открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции можно:

• лично в офисе по паспорту;
• дистанционно через сайт Альба-банка.

Если есть авторизованный аккаунт на Госуслугах, его можно использовать для подтверждения личности и подать дистанционную заявку на открытие брокерского счета или ИИС, даже если нет других продуктов оформленных в Альфа-банке.

Брокерские счета могут открыть российские граждане с 18 лет. Если потенциальному клиенту исполнилось 14 лет, он может открыть счет с согласия родителей, опекунов или других законных представителей.

Через Альфа-Инвестиции клиенты получают доступ Мосбирже. Проводить сделки на иностранных биржах или с ценными бумагами в долларах и евро у этого брокера не получится.

Обратите внимание, открыть ИИС в Альфа банке вы сможете только в том случае, если у вас нет других индивидуальных инвестиционных счетов у этого же или любых других российских брокеров. В Альфа-банке вы можете передать брокерский счет и ИИС в доверительное управление, тогда вашими инвестициями будут заниматься опытные аналитики.

От Альфа-Директ к Альфа-Инвестиции: что изменилось

• пользователь может сам настраивать главный экран и добавлять те инструменты, которыми пользуется чаще;
• в «Портфеле» можно просмотреть статистику по выплатам и сделкам, а также аналитику по отдельным активам;
• инвестор сразу видит, для какого инструмента нужно обязательное тестирование. Пройти тест и отправить ответы тоже можно в приложении. Количество попыток для прохождения – не ограничено;
• добавлена информация об эмитенте ценной бумаги в раздел котировок;
• стакан цен на акции предоставлен пользователям в режиме реального времени;
• в разделе «Календарь инвестора» появились даты выплаты купонов по облигациям;
• в «Прогнозах» стало больше рекомендаций и инвестиционных идей для новичков и более опытных инвесторов.

После проведения ребрендинга брокер Альфа отметил, что итоговое число клиентов превысило млн. Большинство действующих клиентов также оценили удобство нового приложения.

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции

Инвестировать у брокера Альфа-Инвестиции можно несколькими способами – через мобильное приложение, личный кабинет на сайте и торговый терминал. Наиболее востребованный вариант – мобильное приложение. У него дружественный и интуитивно понятный интерфейс, а также доступ к большинству тех же функций, что с сайта и торгового терминала.

Торговый терминал Альфа-Инвестиции чаще используют опытные инвесторы и трейдеры, которым нужен расширенный функционал и наглядные инструменты для сделок на бирже.

Полный курс по работе в мобильном терминале Альфа-Инвестиции доступен по этой ссылке. Знания представлены в видео-формате, их можно изучать в любое удобное для вас время.

Регистрация

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции есть на RuStore и NashStore. также можно скачать файл и установить по инструкции. Также приложение загружается по QR-коду на официальной странице Альфа-Инвестиции.

Открываете брокерский счет, если у вас его еще нет. Документы и карту специалист Альфа-банка доставит по удобному вам адресу.

В Альфа-Инвестиции после введения санкций нельзя покупать некоторые валюты. Это значительный недостаток брокера, но в свете последних событий не факт, что торги этими валютами будут доступны и у других брокеров. К примеру, Мосбиржа уже не проводит сделки с швейцарскими франками, фунтами стерлингов и японскими йенами.

• Гонгонгский доллар — HKD.
• Китайский юань — CNY.
• Турецкая лира — TRY.
• Белорусский рубль — BYN.
• Казахстанский тенге — KZT, операции доступны только в новой версии терминалов.

На начало октября 2022 года недоступны к покупке и продаже через брокера Альфа доллары США, евро, фунты стерлингов и швейцарский франк. На сайте брокера указан весь перечень валют с которыми он работает, и если есть какие-то ограничения, их также указывают.

Обратите внимание, минимальный лот у брокера Альфа — 1 000 единиц валюты. То есть инвестор не сможет купить 5 юаней или 125 турецких лир. В этом вопросе у Тинькофф более выгодные условия — лот от 1 единицы.

Как провести сделку

• через интернет-банк Альфа-Клик;
• через мобильное приложение Альфа-Мобаил;
• в отделении банка платежным поручением;
• переводом со счета или карты в другом банке.

Самые удобные и быстрые способы – интернет-банк и мобильное приложение. При пополнении брокерского счета или ИИС из стороннего банка, деньги могут поступать в срок от 1 до 3 рабочих дней.

Как зарабатывать на инвестициях

• акции;
• облигации;
• ПИФы – паевые инвестиционные фонды;
• ETF – биржевые фонды.

Брокер помогает новичкам освоить знания, связанные с торговлей на фондовой бирже. Если вникать в инвестиции не хочется, можно передать брокерский счет в управление, купить паи ПИФа, подключить программу ИЖС или вложить деньги в структурные ноты.

1. ИИС «Альфа-Капитал Российские акции». Управляющие будут вкладывать деньги в российские компании. Управляющий отбирает акции в портфель по принципу фундаментальной привлекательности. Минимальная сумма от 200 рублей.
2. ИИС «Альфа-Капитал Сбалансированный». Портфель состоит из паевых фондов, которые инвестируют в российские акции и облигации. Состав бумаг устанавливает управляющая компания на основе анализа рынков. Минимальная сумма от 10 000 рублей.

Минимальная сумма для начала инвестирования по этим готовым стратегиям ограничена по сроку – от 1 года, но для сохранения права на налоговый вычет придется не выводить деньги с ИИС минимум три года.

Информацию обо всех способах доверительного управления капиталом в Альфа-Инвестиции можно узнать по этой ссылке.

Тарифы в Альфа-Инвестиции

У Альфа-Инвестиций 5 тарифных планов для разного типа инвесторов и трейдеров:

Наименование услуги	Инвестор	Трейдер	Советник Lite	Советник	Персональный брокер
Плата за ежемесячное обслуживание	Бесплатно	Бесплатно, если нет операций в месяце, иначе 199 рублей	От 0,6% от суммы инвестирования	От 0,5% годовых от суммы инвестированных средств	Бесплатно
Сделки с ценными бумагами	0,3% (кроме фьючерсов)	От 0,014% для биржевого и от 0,1% для внебиржевого рынка	0,1% для биржевого и 0,2% для внебиржевого рынка	0,1% для биржевого и 0,2% для внебиржевого рынка	От 0,014% для биржевого и от 0,5% для внебиржевого рынка
Сделки с валютой	0,3% (кроме фьючерсов)	От 0,014%	0,1%	0,1%	От 0,011%

1. «Инвестор» подойдет клиентам, которые инвестируют до 82 000 рублей в месяц. Размер комиссии не зависит от объема сделок.
2. «Трейдер» для активных участников фондового рынка, которые проводят много сделок. Брокер снижает комиссию, если дневной оборот превышает 100 тысяч рублей.
3. «Советник Lite» для инвестирования в готовые портфели от экспертов под цели, уровень риска и сроки клиента с портфелем от 200 000 рублей.
4. «Советник» для клиентов, готовых инвестировать от 3 млн рублей, которые хотят получать персональные квалифицированные консультации. Размер платы советнику зависит от выбранного уровня риска и ожидаемой доходности брокерского счета.
5. «Персональный брокер» подойдет клиентам с капиталом от 6 млн рублей, которые хотят проводить сделки на бирже с персональной поддержкой брокера.

Зачисление и вывод между брокерскими и текущими счетами Альба-банка бесплатны. Доступ к личному кабинету, мобильному приложению и торговому терминалу также бесплатный. Для ИИС доступны только тарифы «Инвестор» и «Трейдер».

Плюсы и минусы оформления брокерского счета в Альфа-Инвестиции

• пополнять брокерский счет можно на любую сумму без ограничений, главное помните, что инвестиции в РФ не застрахованы в отличие от банковских вкладов.
• нет комиссий за пополнение и вывод средств с брокерского счета;
• Альфа не берет комиссии за пополнение брокерского счета от сторонних банков;
• инвестор получает доступ к аналитике и инвестиционным идеям;
• бесплатный доступ к базе знаний, которая собрана на официальном сайте брокера;
• доступ к инструментам теханализа, рисовать линии поддержки и ценовые коридоры можно прямо в графике;
• несколько тарифов, из которых можно выбрать наиболее подходящий;
• можно открыть счет без обращения в офисы банка;
• есть выбор между самостоятельным и доверительным управлением;
• любой инвестор может оставить заявку на консультацию.

• частые сбои в работе мобильного приложения;
• нельзя торговать некоторыми популярными у инвесторов иностранными валютами;
• высокие комиссии по сравнению с некоторыми другими российскими брокерами;
• минимальный лот при покупке валюты от 1 000 единиц, что подходит не всем инвесторам с небольшими капиталами;
• жалобы на квалификацию и обратную связь службы поддержки.

Однако команда Альфа-банка работает со всеми негативными отзывами и постоянно дорабатывает сервис, поэтому постепенно приложении становится более удобным и стабильным в использовании.

Подходит ли Альфа-Инвестиции для начинающих

По оценкам и отзывам самих пользователей брокер Альфа-Инвестиции подходит для новичков. После введения санкций против компании многие пользователи оказались один на один со своей проблемой. Брокер не смог качественно оказать помощь всем действующим клиентам, поэтому в интернет вылилась масса негативных отзывов.

Однако клиентский сервис постепенно улучшается. Брокер стал давать более развернутые консультации в мобильном приложении и в социальных сетях. Поэтому тем кто готов или хочет инвестировать только в российский фондовый рынок этот брокер подойдет.

Открытие брокерского счета в Альфа-Банке — покупаем акции, валюту и облигации с ETF

Российские банки агрессивно рекламируют свои брокерские продукты. Как не запутаться во всем этом многообразии предложений? Финтолк на примере Альфа-Банка объясняет, что представляет собой брокерский счет, куда с его помощью можно инвестировать, какие условия обслуживания предлагает брокер.

Брокерский счет в Альфа-Банке: что это такое

Если вы задумались о покупке ценных бумаг, первое, что нужно сделать, — открывать счет у брокера. По закону брокер — это юридическое лицо, обязательный посредник между частным инвестором и биржей. Обычный человек не может самостоятельно покупать акции, облигации, биржевые фонды и валюту, а дает поручение брокеру, который от его имени покупает или продает финансовые активы. На счет физическое лицо зачисляет деньги, а брокер по его поручению покупает ценные бумаги.

Альфа-Банк — одна из крупнейших кредитных организаций в России, входит в список системообразующих. Помимо банковских услуг он предлагает брокерское обслуживание и доверительное управление. Количество пользователей инвестиционного бизнеса удвоилось с начала года и достигло 1,2 миллиона человек, по этому показателю брокер занимает четвертое место в России. Это надежный брокер, его клиентам доступны все виды основных операций на фондовом рынке.

Раньше брокерское подразделение Альфа-Банка называлось «Альфа-Директ», а после его переименовали в «Альфа-Инвестиции». Добавился новый функционал.

В банке можно открыть и индивидуальный инвестиционный счет — ИИС, он позволяет получать не только доход от инвестиций, но и вычеты по налогу на доходы физических лиц до 52 000 рублей каждый год. Для этого счет нужно пополнить на 400 000 рублей.

Что можно купить с помощью брокерского счета в Альфе

Счет позволяет покупать:

• Акции — то есть доли в бизнесе. Они могут подорожать, если компания развивается и выходит на новые рынки, или их цена может снизиться, если в бизнесе проблемы или экономика на спаде.
• Облигации — заем государству или компании, которая выпустила облигацию. Обеспечивают регулярный доход из-за купона, то есть процентов, которые платит держателю государство или компания-эмитент.
• ETF. Такой фонд инвестирует в несколько компаний сразу, а затем продает свои ценные бумаги на бирже. Доля в фонде — это вложения в готовый набор финансовых активов.
• Валюту: евро, доллары и другую.

Брокерский счет в этом банке дает доступ к активам, торгуемым как на Московской фондовой бирже, так и на Санкт-Петербургской. Таким образом, клиенту доступны и российские ценные бумаги, и иностранные.

Тарифы брокерского счета в Альфа-Банке

Брокер выполняет функции посредника на бирже не бесплатно. За свои услуги он взимает плату — комиссию. Поэтому перед открытием счета надо определиться с тарифом, чтобы не переплачивать.

Счет можно открывать на одном из трех тарифных режимов:

• «Инвестор». Подходит для начинающих инвесторов и тех, кто готов инвестировать только небольшие суммы. Комиссия за совершение операций — 0,3 % от суммы сделок с ценными бумагами и валютой и 0,5 % от биржевого сбора при сделках с фьючерсами. Обслуживание бесплатное.
• «Трейдер». Выгодный для тех, кто совершает много сделок на крупные суммы. Чем больше сделок ежедневно совершает трейдер, тем ниже для него комиссия. За операции с финансовыми инструментами на биржевом рынке взимается от 0,014 % для биржевого и от 0,1 % для внебиржевого рынка. Операции с фьючерсами — от 0,5 % от биржевого сбора. Обслуживание — 199 рублей в месяц или бесплатно, если операций нет.
• «Советник». Для тех, кто управляет большим портфелем на большую сумму и хочет получать консультации советника. Стоимость услуг определяется индивидуально. За операции с активами на биржевом рынке берут 0,1 %, на внебиржевом — 0,2 %. Сделки с фьючерсами — один биржевой сбор. Обслуживание обойдется в 0,5 % годовых от суммы инвестированных средств.

Как открывать счет

Если вы уже пользуетесь интернет-банком «Альфа-Клик» или мобильным банком «Альфа-Мобайл», договор на обслуживание можно заключить удаленно, онлайн, через:

• сайт «Альфа-Инвестиции»;
• интернет-банк «Альфа-Клик»;
• мобильный терминал «Альфа-Инвестиции»;
• мобильный банк «Альфа-Мобайл».

В выбранном приложении необходимо ознакомиться с документами и условиями. Далее, следуя инструкции, подписать договор с помощью одноразового кода, который придет по смс. При заключении договора автоматически будет присвоен тариф «Инвестор», но позже его можно будет сменить.

Другой вариант — открывать брокерский счет в отделении при личной встрече с сотрудником кредитной организации. Понадобятся паспорт, СНИЛС, ИНН, банковские реквизиты. Счет откроют в течение двух дней с момента подписания документов.

Условия

Открыть брокерский счет может физическое лицо старше 18 лет. Несовершеннолетние с 14 лет могут инвестировать с письменного разрешения родителей.

Для открытия нужна дебетовая карта в том же банке. Перед заключением договора банк проверит, соблюдаются ли эти требования. Минимальный капитал на брокерском счете не установлен, то есть сумма пополнения может быть любой.

Как пополнять брокерский счет

Сделать денежный перевод на брокерский счет или вывести с него деньги можно следующими способами:

• Через мобильное приложение банка. Бесплатно.
• Через интернет-банк «Альфа-Клик». Бесплатно.
• В любом отделении Альфа-Банка. Бесплатно.
• Через сторонний банк. Вывод средств бесплатно, при пополнении — по правилам организации-отправителя.

Доступные валюты для пополнения — рубли, доллары, евро, фунты стерлингов. Деньги на счет поступят в течение 5–20 минут.

Как покупать и продавать ценные бумаги

• Через мобильное приложение «Альфа-Инвестиции» — сделки можно совершать в одно касание из любой точки мира. В нем же собраны все инструменты для технического анализа активов.
• Работать через торговый терминал программу QUIK — классический терминал для торговли на бирже в России.
• Пользоваться мобильным приложением «Альфа-Мобайл», которое предоставляет минимальный набор инструментов прямо в приложении.

Плюсы и минусы брокерского счета в Альфе

• быстрое открытие;
• бесплатное обслуживание, если выбрать тариф «Инвестор»;
• нет ограничений по минимальной сумме пополнения;
• нет комиссий при снятии денег и при пополнении.

• высокие комиссии;
• медленная поддержка и плохой сервис;
• частые неполадки в приложении.

Реальные отзывы открывших брокерский счет в Альфе

Владельцы брокерского счета отмечают быстрое поступление денег на счет и удобство при создании роботов-конструкторов.

«Самый быстрый ввод и вывод денег. Реально моментальный. Причем выводить деньги можно как с помощью десктопного терминала, так и через мобильное приложение. У других брокеров время на ввод и вывод может занимать от получаса до двух суток. Самое удобное мобильное приложение, которое оповещает о сделках. Можно выставлять заявки на покупку с любым сроком действия. В терминале есть специальный конструктор, который можно настроить для покупки и продажи ценных бумаг в зависимости от заданных условий».

«Самое удачное мобильное приложение среди всех брокеров: понятный интерфейс и минимальные технические сложности. Недостатки: нет разделения на биржи, нет налоговых льгот на дивиденды американских компаний».

В то же время пользователи жалуются на медленную поддержку и не всегда дружелюбный сервис.

«Из-за сбоя в работе системы QUIK и невозможности изменить и выставить заявки даже по телефону и закрыть позиции многие клиенты понесли потери, мои убытки составили 25 000 рублей, но Альфа просто отказался от всех претензий клиентов, сославшись на декларацию о рисках».