Озон карта это какой банк

Ozon запускает «Ozon Карту» от собственного банка: скидка до 30% на товары маркетплейса, кешбэк до 10% и возможность рассчитываться за рубежом

Онлайн-ретейлер Ozon сообщил о запуске дебетовой карты от собственного банка. Ранее маркетплейс предлагал брендированную банковскую карту, выпущенную банком-партнёром, но новая «Ozon Карта» — самостоятельный финансовый продукт, выпускаемый собственным банком с универсальной лицензией. Благодаря использованию платёжной системы «Мир» дебетовая карта будет приниматься повсеместно в России и в ряде зарубежных стран.

Преимуществом новой «Ozon Карты» при покупках на маркетплейсе станут скидки на товары до 30%. Её можно использовать для покупок на любых площадках и при этом получать выгоду в виде кешбэка. Он составит до 10% на три любимые категории на выбор, а также до 1% на другие покупки.

Протестировать карту предложат первым 100 тысячам пользователей Ozon, с 1 августа возможность открыть карту появится у всех.

Пользователи, у которых уже был открыт «Ozon Счёт», автоматически увидят в своём личном кабинете вместо него «Ozon Карту». Чтобы ею можно было пользоваться вне маркетплейса, необходимо пройти быструю онлайн-идентификацию, которая займёт несколько минут. После этого «Ozon Карта» становится полноценной дебетовой картой с кешбэком на любые покупки вне маркетплейса. В личном кабинете сразу появится виртуальная карта, а пластиковую можно получить вместе с заказом Ozon курьером или в пункте выдачи.

Ozon начал выпускать карты от собственного банка

Интернет-ретейлер Ozon запустил в тестовом режиме дебетовую карту, которую можно использовать для оплаты покупок не только внутри маркетплейса. На первом этапе ее опробуют 100 000 пользователей Ozon. С 1 августа оформить карту смогут все желающие.

Обслуживание Ozon Карты будет бесплатным, сообщил Ozon. Пользователи карты получат скидку 30% на товары маркетплейса и кешбек до 10% на покупки, совершенные вне его, сообщается в пресс-релизе компании. Ozon Карта обслуживается платежной системой «Мир», которая, помимо России, принимается еще в нескольких странах.

Данная карта стала первой самостоятельной картой, выпущенной Ozon. Ранее ретейлер предлагал брендированную банковскую карту в рамках партнерского проекта с РНКО «Платежный центр».

Весной 2021 года Ozon выкупил Оней Банк (позже переименованный в Оzon Банк) у Совкомбанка с целью создания собственного банка. Сумма сделки составила 615 млн рублей. В сообщении пресс-службы холдинга сообщалось, что стратегическое обоснование сделки — снабдить Ozon необходимой банковской лицензией. За день до закрытия сделки гендиректор Ozon Александр Шульгин сообщил изданию Financial Times, что Ozon необходима банковская лицензия для того, чтобы впоследствии выдавать займы продавцам своей торговой площадки.

В феврале 2022 года Минфин США ввел санкции против Озон Банка из-за его прошлого владельца — Совкомбанка, который также оказался в санкционном списке. В связи с этим Ozon пришлось создать новый банк — Еком Банк. В марте этого года ЦБ выдал ему универсальную лицензию. Озон Банк США впоследствии из санкционного списка исключили.

По данным ЦБ, уставной капитал Оzon Банка составил 345 млн рублей, а Еком Банка — 3,6 млрд рублей. Правление обоих банков возглавил Андрей Личманов.

Что такое Ozon Карта и как ее получить: пошаговая инструкция

И вообще нужна ли эта карта для чего-то еще, кроме покупок на маркетплейсе? – да, но есть особенности.

«Это мир киберпанка, а это карта Ozon Банка.

Это полёт бумеранга, а это большой кэшбек по карте Ozon Банка.

Это положение цугцванга, а это скидки по карте Ozon Банка» .

Звучит как бред? Такими словами Дмитрий Маликов, который часто появляется в рекламе маркетплейса, рекламирует товары и услуги не только Ozon, но и Ozon Карту.

На самом деле, Ozon уже давно не только маркетплейс, а группа компаний, куда входит в том числе и Ozon Банк, основной продукт продукт которого – Ozon Карта.

Ozon Карта дает скидки на покупки многих товаров на Ozon, а еще кэшбек, который можно тратить в обычных магазинах. Рассказываем, зачем еще нужна карта и как ее получить и использовать.

В статье — речь про Ozon Карту, а не Ozon Card, которая находилась в приложении Ozon и которой можно было оплачивать товары на маркетплейсе со скидкой. Вот в чем разница между Ozon Картой и Ozon Card:

А еще у Ozon Card больше нет кэшбэка и она не доступна для новых покупателей — только для тех, кто оформил ее ранее.

Что такое Ozon Карта и зачем она нужна

Ozon Карта — обычная банковская карта, которую нужно оформлять на Ozon. Ее можно выпустить в пластике, привязать к Mir Pay, с нее можно переводить деньги и оплачивать товары как онлайн, так и офлайн, ее можно заблокировать и закрыть.

Вы наверняка видели такие зеленые ценники на Ozon:

Эти «зеленые» цены возможны только с Ozon Картой. Оформить ее можно прямо на маркетплейсе, никуда ходить не нужно.

Благодаря карте не только некоторые товары будут дешевле, но еще за них будет начисляться до 30% кэшбэка, который можно тратить в обычных магазинах. Для этого нужно оформить пластиковую карту (для iOS) или подключить карту к Mir Pay.

В Google и «Яндексе», соцсетях, рассылках, на видеоплатформах, у блогеров

Как получить карту

Можно оформить карту для себя или для бизнеса.
Здесь показываем, как оформить карту для себя. А про бизнес — в разделе «Что еще нужно знать».

Зайдите в личный кабинет. Под информацией про ваши баллы и бонусы будет предложение оформить карту, нажмите на него:

Откроется интерфейс Ozon Банка, нажмите «Оформить карту».

Ваши данные уже заполнены — нужно только придумать и ввести кодовое слово. Это должно быть одно слово на кириллице без цифр и специальных символов.

Дальше нужно будет ввести код из смс-сообщения:

Готово, карта оформлена. Теперь в личном кабинете Ozon появится раздел «Карта»:

В мобильном приложении он выглядит так:

Как использовать карту

1. Карту можно пополнить:

1. С карты можно переводить деньги — но только с «Базовым» или «Расширенным» счетом. По умолчанию у всех подключен «Анонимный счет». Если планируете расплачиваться картой только на Ozon, можно его и оставить.

Чтобы сразу же после открытия карты подключить другой счет, нажмите «Повысить лимиты» в разделе «Платежи»:

Вот чем отличаются «Анонимный», «Базовый» и «Расширенный» счета:

«Анонимный» счет позволяет оплачивать только товары на самом Ozon, но не дает возможности использовать карту в других магазинах. Хранить на «Анонимном»

счету можно до 15 000 рублей, потратить за раз — тоже до 15 000 рублей, а потратить всего в месяц — до 40 000 рублей.

Кэшбэк тоже начисляется только тем, у кого «Базовый» или «Расширенный» счет. Кэшбэк по Карте приходит один раз в месяц в рублях. Начисляется только за покупки вне Ozon. Категории кэшбэка на месяц можно выбрать. Они стандартные, как у других банков: фастфуд, рестораны, одежда, транспорт, кино, АЗС и другие.

Базовый кэшбэк — 1%, Повышенный — до 10%. У него есть лимиты — не более 1 500 рублей в месяц по категориям Повышенного кэшбэка и не более 3 000 рублей в месяц всего.

Важно: если вы накопите кешбэк больше лимита, остаток сгорит и не будет перенесён на следующий месяц. У других банков он обычно сохраняется.

У «Финансов» Ozon есть отдельная поддержка, где можно задавать вопросы по Карте и по Ozon Рассрочке:

В разделе «Настройки» можно сделать так, чтобы баланс Карты не показывался на экране, а покупки были возможны только с паролем:

Что еще можно делать с картой:

Привязать к Mir Pay виртуальную карту

Для этого нужно:

1. В разделе «Финансы» нажать «Ozon Карта».
2. В блоке «Мои финансы» нажать «Рублевый счет».
3. Нажать «Получить карту бесплатно». Если вы еще не повышали лимиты, нажмите «Прокачать бесплатно», заполните анкету и нажмите «Отправить анкету».

Затем эту карту можно будет привязать к Mir Pay.

1. Оформить пластиковую карту, получить в пункте выдачи или курьером

Нажмите «Заказать карту» в «Финансах»:

Затем нужно будет: сделать фото первого разворота паспорта и селфи с открытым на первом развороте паспортом, ввести адрес проживания.

Когда все фото и данные будут корректно загружены, карта добавится в корзину. Ее можно будет получить курьером или в пункте выдачи заказов, как обычную посылку. Как и с любой другой картой, эту нужно будет активировать и защитить PIN-кодом.

1. Снимать наличные — бесплатно и без комиссии в банкоматах ВТБ

В других банкоматах — без комиссии от 3 000 до 40 000 рублей. Если сумма операции меньше 3 000, то комиссия — 1% от суммы операции, минимум 90 рублей. Это на Базовом счету, на Расширенном лимиты больше.

Что еще нужно знать о карте

1. В «Финансы» будет отдельный вход. Точнее, входить в раздел вы будете через Ozon, но при переходе в банк будет еще одна проверка — по биометрии или с помощью кода, прямо как в других мобильных банках.
2. Существует Ozon Счет для бизнеса (по сути, это ИП в Ozon Банке). Такой вариант подходит для селлеров на Ozon. Чтобы его оформить, нужно в самом начале выбрать не «Для себя», а «Для бизнеса». К такому счету будет присоединена Ozon Карта, о которой мы рассказали в этой статье. Только обслуживание в случае «Для бизнеса» будет платное — от 490 рублей в месяц.
3. У Карты бесплатное обслуживание. Платные только push-уведомления и смс — 59 рублей в месяц.
4. У push-уведомлений и смс есть бесплатный пробный период — 14 дней.
5. При возврате товара, который был оплачен Ozon Картой, деньги возвращаются на нее же моментально. Если при этом подключен Ozon Premium, товар бесплатно заберет курьер.
6. Переводить с Карты на карты иностранных банков можно через сервисы «Юнистрим» и «Золотая корона». Максимальный лимит перевода — до 200 000 рублей за операцию и 600 000 рублей в месяц.
7. Блокируются карты, как и обычные банковские, в приложении по кнопке «Заблокировать».
8. Карту можно закрыть, только если на ней нет денег. Чтобы на ней не осталось денег — их нужно либо перевести себе в другой банк по СБП (если у вас Базовый или Расширенный счет), либо потратить на покупки на Ozon (если у вас Анонимный счет).

Стоит ли оформлять Ozon Карту

Это просто карта — не лучше и не хуже других. Подойдет, если вы регулярно используете Ozon — тогда можно выгодно покупать товары на маркетплейсе и еще получать дополнительные плюшки в других магазинах.

Если же вы покупаете на Ozon редко, скорее всего, карта вам ни к чему. Кэшбэк за обычные покупки есть и у карт других банков, зачастую побольше, чем у Ozon.

Отзывы на сам банк есть и положительные, и отрицательные:

Отзывы на Банки.ру, если верить сервису, тщательно проверяются, поэтому тут все должно быть более или менее объективно. У банка 91 место из 330 в народном рейтинге и оценка 2,02 из 5. Для справки — начало этого рейтинга занимают: на 1 месте Россельхозбанк (4,58), на 2 — Тинькофф банк (3,68), на 3 — Совкомбанк (3,88), и дальше Альфа-Банк (3,5) и МТС Банк (2,86) соответственно.

В финансовом рейтинге Банки.ру Ozon Банк на 307 месте из 350 в 2022 году, однако его активы — на основе которых и формируется этот рейтинг — только растут.

Мы, безусловно, рекомендуем внимательно изучить официальную информацию о карте перед тем, как ее оформлять.

«Покупай на Ozon и сэкономь несколько тысяч»: честный обзор «Ozon Карты»

Один из крупнейших российских маркетплейсов Ozon в 2022 году начал предлагать открыть карту имени себя и с ее помощью платить за товары по более низким ценам. Казалось бы, халява налицо. Но нет ли тут скрытых комиссий? Правда ли можно сэкономить? Финтолк разобрался во всех подводных камнях «Ozon Карты» и готов объяснить.

Что за «Ozon Карта»

Заходим на маркетплейс, выбираем товары и видим два ценника: обычный и зеленый с заманчивой скидкой:

С «Ozon Картой» зеркало дешевле аж на 774 рубля

Но чтобы купить товар по сниженной цене, маркетплейс предлагает сначала оформить «Ozon Карту». Обещают, что скидки на товары с ней будут чуть ли не до 30 %:

Опять придумали какое-то разводилово? Оформишь, понавешают на тебя скрытые комиссии, плату за обслуживание — и вся выгода сведется к нулю?

Оказывается, существует три конфигурации «Ozon Карты»:

1. Привязанная к вашему личному аккаунту в маркетплейсе «Оzon Карта». Используется для оплаты покупок внутри маркетплейса «Озон». При оплате выбор данной карты позволяет получить скидку. Иногда всего в несколько рублей.
2. Виртуальная банковская «Ozon Карта». Помимо возможности оплатить товар по зеленому ценнику, позволяет оплачивать покупки онлайн в других магазинах, не только на «Озоне».
3. Пластиковая «Ozon Карта». Отличается только наличием в физической форме и возможностью платить за покупки в любых розничных и сетевых магазинах с кассовым способом оплаты (короче, обычная банковская карта, только с лого «Озон»).

Каждая карта привязывается к одному счету одного клиента.

Обслуживает «Ozon Карту» Ecom (e-commerce) Банк. Кредитная организация принадлежит тем же хозяевам, что и маркетплейс. Банк действительно существует, у него есть даже лицензия от Центробанка:

До 1 августа 2022 года существовали «Озон Счет» и Ozon Card. Обслуживал их другой банк, «РНКО Платежный центр». Система работала в тестовом режиме. Пластиковая карта была от Mastercard, сейчас от российской системы «Мир».

Все скрытые комиссии по «Ozon Карте»

За счет того, что есть три вида «Ozon Карты» и вдобавок к этому три типа счета — анонимный, базовый и расширенный, без бутылки не разобраться с первого раза разобраться достаточно сложно, че к чему и зачем. Слишком запутанная система всех этих типов счетов, лимитов и прочего.

Как работают тарифы

Начнем с тарифов. Они общие для всех типов карт и счетов:

1. Выпуск карты любого типа бесплатный.
2. Обслуживание — бесплатное.
3. Пуш-уведомления и СМС — 59 рублей в месяц. Есть возможность отключить и не пользоваться этой функцией. При первом подключении есть бесплатный 14-дневный период.
4. Пополнение и переводы через Систему быстрых платежей (СБП) — бесплатно. Пополнение с банковской карты другого банка — бесплатно.

Теперь стоит обратить внимание на типы счетов, от них зависят лимиты по карте.

Анонимный счет

Это база. Как только вы оформите «Ozon Карту», у вас автоматически будет открыт анонимный счет. При регистрации потребуется ввести номер телефона, почту и придумать кодовое слово, которое может понадобиться при обращении в поддержку.

Далее надо будет ввести код из СМС, который придет на номер телефона. И последний шаг — придумать 4-значный пароль для входа в «Ozon Карту».

Лимиты анонимного счета:

• хранить на «Ozon Карте» можно до 15 000 рублей;
• потратить за раз до 15 000 рублей;
• потратить в месяц до 40 000 рублей.

Пополнить анонимный счет может только его владелец с помощью СБП или другим переводом. Номер телефона, привязанный к карте, должен совпадать с номером телефона, привязанным к личному кабинету Банка Ozon.

Если вдруг для покупки вам требуются бОльшие суммы, для этого стоит оформить базовый или расширенный счета.

Базовый счет

Чтобы его открыть требуется в личном кабинете в разделе «Мои финансы» нажать на кнопку «Лимиты» и в окошке «Базовый счет» нажать на кнопку «Повысить лимиты бесплатно».

Для этого типа счета потребуется заполнить несколько данных в анкете: ФИО, серия и номер паспорта, дата рождения и ИНН. После этого ввести код из СМС и отправить анкету на рассмотрение.

Лимиты повышаются до следующих значений:

• хранить до 60 000 рублей;
• потратить за раз до 60 000 рублей;
• потратить или перевести в месяц до 200 000 рублей;
• переводить деньги в другие банки по номеру телефона или по запросу с «Ozon Карты» в приложении вашего банка.

Снять наличные можно бесплатно только в банкоматах ВТБ.

В банкоматах других банков можно бесплатно снять до 40 000 рублей в течение месяца, при этом минимальная беспроцентная сумма за раз составляет 3 000 рублей. Если за раз захотите снять, к примеру, 2 500 рублей или более 40 000 рублей, тогда придется заплатить — 1 % от суммы операции / суммы превышения или минимум 90 рублей.

Расширенный счет

Расширенный счет позволяет:

• хранить до 600 000 рублей;
• потратить за раз до 600 000 рублей;
• потратить в месяц до 600 000 рублей;
• выводить по СБП до 200 000 рублей;
• переводить деньги в другие банки по номеру телефона или по запросу с «Ozon Карты» в приложении вашего банка.

Повысить лимит до расширенного можно только гражданам России с 14 лет по фото паспорта или через мобильного оператора: «Билайн», МТС или «МегаФон». При повышении лимитов через мобильного оператора сим-карта должна быть оформлена на паспортные данные того, кто открыл «Ozon Карту».

Процедура повышения в целом схожа с повышением лимита с анонимного до базового счета. Более подробно можно посмотреть здесь, как это делается.

В банкоматах других банков — можно бесплатно снять до 50 000 рублей в течение месяца, при этом минимальная беспроцентная сумма за раз составляет 3 000 рублей. Если за раз захотите снять, к примеру, 2 500 рублей или более 50 000 рублей, тогда придется заплатить — 1 % от суммы операции / суммы превышения или минимум 90 рублей.

Важно знать: с «Ozon Карты» невозможно перевести деньги другому человеку по номеру карты.

Что дает «Ozon Карта»

Виртуальная или физическая «Ozon Карта» дает возможность выбрать категорию товаров, за которую можно получить кешбэк рублями за покупки как в сторонних магазинах, так и на маркетплейсе Ozon: до 10 % стоимости на три выбранные категории товаров и 1 % на другие покупки.

Есть нюанс: за месяц можно накопить не более 3 000 баллов кешбэка! Если накопить больше — разница сгорает, а не переходит на следующий месяц. При этом кешбэк всегда округляется в меньшую сторону. Например, если вы наберете 99 копеек кешбэком, на выходе получите ноль.

Сколько можно сэкономить

Автор материала воспользовалась «Ozon Картой».

Мы с мужем делаем ремонт в квартире. Встал вопрос покупки мебели и бытовой техники. Помониторив цены на различных маркетплейсах: «Яндекс Маркет», «СберМегаМаркет», Wildberries, DNS, М.Видео, Эльдорадо, Ситилинк, Hoff, — пришли к выводу, что некоторые товары выгоднее покупать с помощью «Ozon Карты» на Ozon.

Что мы купили и сколько на это потратили:

Теперь посмотрим, сколько бы мы потратили денег на других маркетплейсах. Некоторых товаров прям таких же не было, поэтому в расчет берутся аналоги по критериям, которые были бы приемлемы для нас. Для итогового подсчета недостающие позиции будут взяты с Ozon.

По самым минимальным подсчетам с помощью «Ozon Карты» удалось сэкономить 4 341 рубль.

Подводим итоги: стоит оформлять или нет

По сути, «Ozon Карта» — обычная дебетовая карта с привилегиями.

Оформлять ее выгодно, но только в том случае, если у вас больше одной покупки в месяц на маркетплейсе или если покупка изначально дорогостоящая. В противном случае выгода в пару рублей выглядит не столь привлекательно.

Также не на все товары есть скидка. Даже одни и те же товары могут продаваться с зеленым ценником и без. Возможно, это зависит от продавца.

Скидка чаще всего составляет 7–13 %. Чтобы найти товар с реальной скидкой в 30 %, а не нарисованной, нужно ооочень постараться.

Что значит нарисованная? Возьмем, к примеру чайник Redmond. Маркетплейс пишет, что скидка по зеленому ценнику составит 30 %. Однако есть смотреть на обычную цену — 4 999 рублей, то итоговая скидка составит 6,7 %.

А вот если брать в учет нарисованную стоимость — 7 199, тогда с «Ozon Картой» конечная скидка выходит в 35 %. Вот и откуда и берутся те самые обещания, почему по зеленому ценнику товар можно купить на ⅓ дешевле.

Также напоминаем: в любой момент халявные тарифные условия могут быть изменены НЕ в пользу клиента. Сейчас условия по карте действительно выгодны. Возможно, это лишь временный пиар-ход, который позволяет компании за счет демпинговых цен переманить к себе как можно больше клиентов.