Что значит дебетовая карта тинькофф
Перейти к содержимому

Что значит дебетовая карта тинькофф

  • автор:

Как заработать на Tinkoff Black

Tinkoff Black — это дебетовая карта, которая одновременно работает как счет и как копилка.

Она помогает управлять ежедневными тратами и умеет зарабатывать деньги на остатке, который владелец держит на счете. Выглядит карта так:

У Tinkoff Black много фишек и тонкостей, которые помогают зарабатывать на сбережениях и покупках. Если использовать их все и не делать ошибок, вот сколько можно зарабатывать каждый год:

Траты по карте в месяц Среднемесячный остаток на счете Минимум получите за год с подпиской Pro
20 000 ₽ 50 000 ₽ ≈2500 ₽
55 000 ₽ 100 000 ₽ ≈5000 ₽
70 000 ₽ 210 000 ₽ ≈10 500 ₽
90 000 ₽ 300 000 ₽ ≈15 000 ₽
Траты по карте в месяц — 20 000 ₽
Среднемесячный остаток на счете 50 000 ₽
Минимум получите за год с подпиской Pro ≈2500 ₽
Траты по карте в месяц — 55 000 ₽
Среднемесячный остаток на счете 100 000 ₽
Минимум получите за год с подпиской Pro ≈5000 ₽
Траты по карте в месяц — 70 000 ₽
Среднемесячный остаток на счете 210 000 ₽
Минимум получите за год с подпиской Pro ≈10 500 ₽
Траты по карте в месяц — 90 000 ₽
Среднемесячный остаток на счете 300 000 ₽
Минимум получите за год с подпиской Pro ≈15 000 ₽

Держите на карте больше денег

Карта работает как вклад, поэтому держите на ней больше денег. Каждый месяц банк начисляет на остаток по вашей карте до 5% годовых с подпиской Tinkoff Pro.

Важно, чтобы эти деньги были на карте каждый день. Карта фиксирует остаток на счете ежедневно и «запоминает», сколько денег вам должен банк. В начале следующего месяца эти деньги поступают на счет. Для этого вам не нужно звонить в колцентр или включать услугу в интернет-банке. Все работает автоматически.

Сколько вы заработаете на процентах, зависит от того, сколько денег вы храните на карте и есть ли у вас подписка Tinkoff Pro:

Остаток на счете Ежемесячные выплаты с подпиской Доход за год с подпиской
36 000 ₽ 150 ₽ 1800 ₽
60 000 ₽ 250 ₽ 3000 ₽
120 000 ₽ 500 ₽ 6000 ₽
240 000 ₽ 1000 ₽ 12 000 ₽
300 000 ₽ 1250 ₽ 15 000 ₽
Остаток на счете — 36 000 ₽
Ежемесячные выплаты с подпиской 150 ₽
Доход за год с подпиской 1800 ₽
Остаток на счете — 60 000 ₽
Ежемесячные выплаты с подпиской 250 ₽
Доход за год с подпиской 3000 ₽
Остаток на счете — 120 000 ₽
Ежемесячные выплаты с подпиской 500 ₽
Доход за год с подпиской 6000 ₽
Остаток на счете — 240 000 ₽
Ежемесячные выплаты с подпиской 1000 ₽
Доход за год с подпиской 12 000 ₽
Остаток на счете — 300 000 ₽
Ежемесячные выплаты с подпиской 1250 ₽
Доход за год с подпиской 15 000 ₽

Платите с карты хотя бы раз в месяц

Если за месяц вы ничего не купили с карты, проценты не будут начисляться совсем. Чтобы получать до 5% на остаток, сходите два раза за продуктами в супермаркет с картой и потратьте там больше 3000 ₽.

Карта — это платежный инструмент. Если вы совсем не пользуетесь деньгами на счете, выгоднее открыть вклад.

Открывайте вклад, если храните больше 300 000 ₽

Дело в том, что проценты на остаток начисляют на сумму до 300 000 ₽. Если вы хотите хранить на счете больше, выгоднее открыть вклад.

Допустим, вы зачислили на Tinkoff Black 500 000 ₽. Банк разделит эту сумму на две:

Остаток Вернется на счет Годовой доход
300 000 ₽ 5% 15 000 ₽
200 000 ₽ 0% 0 ₽
Остаток — 300 000 ₽
Вернется на счет 5%
Годовой доход 15 000 ₽
Остаток — 200 000 ₽
Вернется на счет 0%
Годовой доход 0 ₽

Если же на «лишние» 200 000 ₽ открыть вклад в Тинькофф под 11%, то сможете заработать на них 23 168 ₽ за год.

Следите за категориями с повышенным кэшбэком до 15%

Кэшбэк — это когда банк возвращает часть ваших трат на счет. Деньги приходят в конце месяца в рублях, а не в бонусах или милях. Потратить кэшбэчные рубли можно где угодно, в том числе снять в банкомате.

Работает это так. В конце каждого месяца банк предлагает вам выбрать несколько категорий покупок с кэшбэком до 15%. Всего можно выбрать четыре категории из семи, и в следующем месяце банк начислит вам кэшбэк за покупки в выбранных категориях. Среди семи категорий каждый месяц есть 1% на все покупки от 100 ₽.

Предположим, вы выбрали на февраль такие категории: 1% за все покупки, 5% за покупки в категориях «Аптеки» и «Спорттовары» и 3% за покупки в «Пятерочке». Вот как работают ваши категории с повышенным кэшбэком:

Категория Где действует Что можно купить Вернется на счет
Аптеки Аптеки и специализированные магазины медикаментов Таблетки от кашля и спрей для горла, 500 ₽ 25 ₽
Спорттовары Товары и услуги в специализированных спортмагазинах Кроссовки Nike в Спортмастере, 10 000 ₽ 500 ₽
Пятерочка Магазины сети «Пятерочка» Продукты за месяц, 12 000 ₽ 360 ₽
Итого 22 500 ₽ 885 ₽
Аптеки
Где действует Аптеки и специализированные магазины медикаментов
Что можно купить Таблетки от кашля и спрей для горла, 500 ₽
Вернется на счет 25 ₽
Спорттовары
Где действует Товары и услуги в специализированных спортмагазинах
Что можно купить Кроссовки Nike в Спортмастере, 10 000 ₽
Вернется на счет 500 ₽
Пятерочка
Где действует Магазины сети «Пятерочка»
Что можно купить Продукты за месяц, 12 000 ₽
Вернется на счет 360 ₽
Итого
Траты 22 500 ₽
Вернется на счет 885 ₽

Покупки с повышенным кэшбэком помечаются в интернет-банке вот таким значком:

Еще повышенный кэшбэк работает для всех покупок на сайте travel.tinkoff.ru. Это сервис в экосистеме Тинькофф, где можно купить билет на самолет, забронировать отель или оплатить тур. Например, двухнедельное путешествие в Токио на одного — с оплатой билетов и бронированием отеля в центре — на общую сумму 308 847 ₽ вернет на счет 15 442 ₽.

Если вы увидели, что операция совпадает с категориями повышенного кэшбэка, но деньги почему-то не вернулись на счет, напишите в чат службы поддержки в приложении Тинькофф. Если ваши подозрения верны, мы пойдем вам навстречу. Вероятность решить проблему будет выше, если иметь чек.

Про акции партнеров мы рассказываем в наших соцсетях во «Вконтакте» и «Телеграме». Подпишитесь, чтобы не пропустить.

Возвращайте до 30% по акциям от партнеров

В приложении Тинькофф есть список наших партнеров. На эти платежи распространяется повышенный кэшбэк до 30%. Чтобы получить кэшбэк, нужно выбрать спецпредложение и оплатить покупку по его условиям. Следуйте инструкции:

  1. На главном экране приложения Тинькофф нажмите «Кэшбэк и бонусы» → «Кэшбэк у партнеров» → выберите интересное для вас предложение.
  2. Ознакомьтесь с условиями: иногда в них могут быть ограничения — например, покупку надо совершить в конкретных магазинах или предложение действует лишь на первую покупку.<
  3. Оплатите покупку картой Тинькофф и дождитесь начисления кэшбэка. Обычно начисляем кэшбэк в ближайшую дату выписки по карте, но можем и в другой день — в этом случае срок указан в условиях спецпредложения. В истории операций покупки, оплаченные по спецпредложению, отмечены желтой иконкой с короной.

Проверяйте раздел акций раз в две−три недели , чтобы не пропустить выгодное предложение. Скидки бывают разные — в виде процентов от траты или в виде фиксированных сумм.

Где действует акция Кэшбэк Что можно купить Вернется на счет
Доставка еды из «Вкусвилла» 15% Рацион здоровой еды на неделю, 8800 ₽ 1300 ₽
Магазин одежды Bat Norton 10% Утепленная куртка, 15 490 ₽ 1540 ₽
Маркетплейс «Яндекс-маркет» 10% Смартфон iPhone Х, 53 800 ₽ 5000 ₽
Сервис для бронирования туров Level.Travel 3% Тур в Турцию на одного, 44 894 ₽ 1340 ₽
Где действует акция Доставка еды из «Вкусвилла»
Кэшбэк 15%
Что можно купить Рацион здоровой еды на неделю, 8800 ₽
Вернется на счет 1300 ₽
Где действует акция Магазин одежды Bat Norton
Кэшбэк 10%
Что можно купить Утепленная куртка, 15 490 ₽
Вернется на счет 1540 ₽
Где действует акция Маркетплейс «Яндекс-маркет»
Кэшбэк 10%
Что можно купить Смартфон iPhone Х, 53 800 ₽
Вернется на счет 5000 ₽
Где действует акция Сервис для бронирования туров Level.Travel
Кэшбэк 3%
Что можно купить Тур в Прагу на одного, 24 000 ₽
Вернется на счет 1340 ₽

Не платите за обслуживание счета

Карта стоит 99 ₽ в месяц. Но обслуживание будет бесплатным, если:

  1. каждый день на карте, вкладах, накопительных и брокерских счетах в Тинькофф в сумме хранится не менее 50 000 ₽;
  2. вы взяли кредит наличными в Тинькофф;
  3. вы подключили подписку Tinkoff Pro, которая улучшает условия основных банковских продуктов.

Чтобы получить от карты максимум, используйте акции, следите за категориями повышенного кэшбэка, тратьте с карты как можно больше и храните на карте от 50 000 до 300 000 ₽.

Что значит дебетовая карта тинькофф

Что такое дебетовая карта? Это современный платежный инструмент, который позволяет отказаться от использования наличных денежных средств. Первое время многие люди опасались использовать данный платежный инструмент по самым разнообразным причинам. Однако, со временем люди поняли, что пользоваться им выгодно, удобно и максимально просто. Сегодня даже появились разные способы использования дебетовых карт.

Способы использования

  • Для получения денежных средств. Данный способ в основном востребован среди людей старшего поколения. То есть карта используется исключительно для зачисления денежных средств, а дальше человек снимает наличные через банкомат или в отделении банка по своему усмотрению;
  • Оплата в физических магазинах. В данном случае наличные денежные средства совсем не используются, то есть пластиковая карта вставляется или прикладывается к специальному устройству в магазине, и происходит оплата покупки. На сегодняшний день это наиболее распространенный способ;
  • Оплата покупок в интернет-магазинах. Сегодня многие люди совершают покупки через интернет. Ранее оплачивать такие покупки можно было только наличными при получении, однако, на сегодняшний день вполне возможно просто ввести данные карты и оплатить товар до момента его получения;
  • Виртуальная оплата. В данном случае имеется ввиду оплата покупок при помощи наиболее удобного гаджета. То есть на смартфон или часы устанавливается специальное приложение, к которому привязывается банковская карта. Таким образом, можно расплачиваться по безналу, но карту с собой не носить.

Получить дебетовую карту можно через интернет. Данный способ позволяет значительно экономить собственное время, к тому же не нужно подстраиваться под режим работы банка. Однако, недостаток заключается в том, что даже сегодня не каждый человек владеет компьютером в достаточной для этого степени.

Мультиинструмент от банка: что такое Tinkoff Black

Мультиинструмент от банка: что такое Tinkoff Black

Банковская карта давно перестала быть просто средством оплаты покупок в магазине. Хорошую платежную карту можно сравнить со швейцарским ножом — это одновременно инструмент для обмена валюты, оплаты услуг ЖКХ, получения/отправки денег, хранения сбережений, накопления всевозможных бонусов-кешбэков. Финтолк объясняет, на что способен один из самых популярных в России банковских мультиинструментов — дебетовая Tinkoff Black.

Как пользоваться Tinkoff Black

Как пользоваться Tinkoff Black

С помощью Tinkoff Black можно, как с традиционной дебетовой платежной картой, совершать платежи через терминалы эквайринга, оплачивать услуги по реквизитам, оформлять платные подписки с ежемесячным списанием и всё в таком духе.
Можно настроить переводы с Тинькофф на карты других банков: до 20 000 рублей в месяц бесплатно. От суммы превышения комиссия за перевод составит 1,5 %, но не менее 30 рублей. Комиссии не будет, если переводить деньги по номеру телефона через систему быстрых платежей.

Бонусы по карте Tinkoff Black действуют так: за покупки в любимых категориях и местах, которые были выбраны через сервисы Тинькофф (мобильное приложение, онлайн-банк), начисляется кешбэк в размере от 1 до 15 %. Есть еще спецпредложения магазинов-партнеров, по которым вознаграждение может достигать 30 %. А по всем остальным покупкам кешбэк составит 1 %.

Сколько стоит Tinkoff Black

Сколько стоит Tinkoff Black

Эта карта Тинькофф Банка — из тех, что стоит денег за пользование, если ею пользоваться неправильно. Ежемесячное обслуживание обойдется в 99 рублей, если не соблюдать условия банка:

  • на счете карты либо другом банковском/брокерском счете, вкладе в Тинькофф Банке должны лежать общим остатком 50 000 рублей;
  • вы взяли кредит у Тинькофф, и средства зачислены на Tinkoff Black;
  • вам больше 14, но меньше 18 лет;
  • подключена услуга Tinkoff Pro (199 рублей в месяц, включает опции типа повышенных бонусов за развлечения или поездки через сайты Тинькофф Банка, бесплатную связь Тинькофф Мобайл).

Зато держателю Tinkoff Black положены 3 % годовых на остаток по карте. Есть лишь два условия:

  • счет должен быть рублевым;
  • процент начисляется на остаток размером до 300 000 рублей при сумме покупок от 3 000 рублей.

Также доступен повышенный процент по остатку — 6%. Это возможно, если у вас есть подписка Tinkoff.

Наталья Плохая, директор департамента розничного бизнеса и платёжных технологий Банка Нейва

Наталья Плохая, директор департамента розничного бизнеса и платёжных технологий Банка Нейва:

— Использование дебетовых банковских карт дает ряд возможностей для накопления: поддерживая определенный оборот в виде покупок по карте, в продвинутых банках вы можете получать проценты на остаток по счету и кешбэк за покупки. Обычно такие проценты на остаток выше, чем предлагаемые по срочным вкладам. Эти дополнительные средства, которые ваша карта для вас зарабатывает, можно прибавлять к сумме накопления, что позволит увеличивать ваш баланс на постоянной основе.

Кстати, Tinkoff Black поддерживает возможность обмена до 30 разных валют, а не только доллара и евро. Полезная функция для тех, кто много путешествует.
Например, вы приехали в Чехию и вместо того, чтобы искать ближайший обменник, вы можете моментально конвертировать рубли в чешские кроны через мобильное приложение прямо на карте. А затем расплачиваться в ближайшем магазине.

Пополнить карту, снять наличные можно бесплатно через банкомат Тинькофф. Если захотите воспользоваться услугами других банков, могут взиматься дополнительные комиссии: от 90 рублей фиксированного платежа и от 2 % с суммы снятия. Впрочем, лайфхак: снимать в других банкоматах России лучше всего сумму от 3 000 рублей, а для зарубежных банкоматов от 100 долларов, тогда можно избежать лишних переплат по комиссиям.

Как оформить Tinkoff Black

Как оформить Tinkoff Black

Подать заявку на получение карты Tinkoff Black можно онлайн. Для оформления карты нужно быть гражданином России (или иностранцем, который может документально подтвердить свой статус) старше 14 лет, предоставить паспорт и сообщить номер мобильного телефона.
Представитель банка доставит вам карту бесплатно после одобрения заявки. Также можно оформить дополнительную карту, например, на супруга или друга.

Дебетовые карты у конкурентов

Дебетовые карты у конкурентов

Одним из ближайших аналогов Tinkoff Black является «Альфа-карта» Альфа-Банка.

С одной стороны, максимальный кешбэк по «Альфа-карте» выше — до 33 %. Правда, он доступен только у партнеров банка, и то далеко не у всех. Зато обслуживание — бесплатное. С другой стороны, общие условия по кешбэку лучше по дебетовой карте Тинькофф. У Альфа-Банка при сумме покупок от 100 000 рублей в месяц начисляется до 2 % кешбэка, а при сумме покупок от 1 рубля 1,5 %.

Снятие наличных через банкомат Альфа-Банка (или терминалы партнеров) бесплатное, но с других банкоматов бесплатно только до 50 000 рублей в месяц. В остальных случаях комиссия составит 1,99 % плюс минимум 199 рублей. Для оформления «Альфа-карты» так же, как и для карты Тинькофф, достаточно подать онлайн-заявку.

Алексей Охорзин, руководитель дирекции развития розничного и электронного бизнеса МКБ

Алексей Охорзин, руководитель дирекции развития розничного и электронного бизнеса МКБ:

— Дебетовую карту можно использовать для хранения накоплений, ведь многие банки предлагают процент на остаток по своим картам. Например, в МКБ это 4 % годовых. Но максимальная сумма для начисления, как правило, ограниченна. Если есть задача сохранить возможность оперативного управления деньгами без потери процентов при закрытии вклада, то для этих целей подойдет отдельный накопительный счет, который позволит снимать средства без каких-либо потерь.

Кому подходит Tinkoff Black: кто готов сделать ее своей основной платежной картой. Кто пользуется и другими инструментами системы Тинькофф Банка — взял там кредит, открыл вклад, брокерский счет. Срочно снимать наличные удобно даже в чужом банкомате в любой точке мира — когда сумма выше 3 000 рублей. Кроме того, если в списке партнеров Тинькофф магазины и сервисы, услугами которых вы постоянно пользуетесь, Tinkoff Black выгодна благодаря кешбэку.

Понравилась наша статья? У нас около 900 полезных публикаций на самые разные темы. Лучшей благодарностью для нас станет, если вы подпишитесь на наш канал в Telegram.

Оформить карту Tinkoff Black с кешбеком

карта тинькофф блэк

Существует множество видов дебетовых карт, но «Тинькофф Блэк» особенно выделяется среди массы других предложений. Пользователи активно рекомендуют эту дебетовую карту, которая имеет к тому же еще и неплохой кешбек.

Дистанционное обслуживание без офисов

Банк Олега Тинькова является новатором в сфере использования интересных идей по организации кредитно-финансового бизнеса. Отделений Tinkoff нет ни в каких городах, кроме главного офиса в Москве. Все услуги осуществляются дистанционно.

К кому обращаться и как решать проблемы?

Два варианты обращения в банк по любым вопросам:

  1. По телефону бесплатной горячей линии — 8 800 555-227-7
  2. Официальный сайт Тинькофф и личный кабинет

Тинькофф Банк - нет отделений

Тинькофф Блэк поможет с получением кредита

Если вы активно пользуетесь больше года дебетовой картой и по ней проходят денежные транзакции, то при подаче заявки на кредит одобрение в 80% случаев.

  • Можно взять в кредит сумму до 300 тысяч рублей, которая зачисляется прямо в день обращения на дебетовую карту «Тинькофф Блэк».
  • Лучше брать кредит наличными, а не кредитной картой. Его проще платить, деньги можно снять без комиссии в ближайшем банкомате, да и процентная ставка ниже на порядок.

Личный кабинет

В личный кабинет можно попасть через номер телефона или при введении пароля и логина. После заполнения этих данных на телефон вам придет СМС-уведомление со специальным кодом, который добавляется в форму на сайте и открывает доступ к кабинету. Сам личный кабинет встречает пользователя главной страницей, на которой есть рекламные предложения и интересная информация по тарифам и вкладам.

вход в личный кабинет

  • Вы можете посмотреть информацию по имеющимся дебетовым картам, тарифным планам, узнать о кредитных картах, которые доступны вам как клиенту банка «Тинькофф».
  • Также можно совершить платежи, переводы или оплатить коммунальные услуги. Все просто и максимально доступно.
  • Если вы хотите посмотреть свои последние транзакции или посмотреть потраченные суммы, то тогда необходимо зайти в раздел «События».

В разделе «События» вы сможете посмотреть последние поступления и денежные переводы за один, три месяца и год. В личном кабинете уже есть разделы, которые помогают быстро оплачивать интернет, мобильную связь, штрафы и государственные услуги. Также активным держателям дебетовой карты начисляются бонусы, которые можно обменять на скидки в разных магазинах.

события в личном кабинете по карте тинькофф блэк

СМС-информирование и мобильный банк для клиентов

Помимо личного кабинета клиентам доступно пользование мобильным банком и СМС-уведомлениями.

  • Стоит информирование держателя карты посредством СМС-оповещения 39 рублей в месяц. Это полный пакет о всех совершаемых транзакциях за месяц.

Как отключить?

Отключить его можно при помощи обращения операторам банка «Тинькофф» по бесплатному телефону горячей линии или путем подачи заявки через обратную связь в личном кабинете.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *