На какой бирже купить доллары без комиссии
Перейти к содержимому

На какой бирже купить доллары без комиссии

  • автор:

Брокеры с минимальной комиссией

Чтобы торговать успешно, ваш брокер должен быть не только надежным, но и предлагать хорошие условия сотрудничества. В первую очередь это касается расценок посредника.

За что взыскиваются комиссии:

  • Плата за проведение сделок, зависит от суммы операции. В среднем она составляет 0,014-0,3%.
  • За обслуживание, зависит были операции в текущем месяце или нет. Многие брокеры не взыскивают комиссию.
  • Оплата депозитария.

Дополнительно могут взыскиваться комиссии за ввод и вывод денег, за перевод ИИС от другого брокера, по операциям с фьючерсами, при подаче заявки по телефону и т.д.

Предлагаем вам ТОП брокеров, которые готовы предоставлять брокерские услуги под минимальные комиссии.

Брокер

Тариф

Комиссия за биржевые сделки с акциями и облигациями на МосБирже

Комиссия за обслуживание + услуги депозитария, рублей

Тинькофф

БКС

Сбербанк

ВТБ

Открытие

0.05% (от 50 рублей)

АТОН

ФИНАМ

0.05% (от 50 рублей)

0.05% (от 50 рублей), 0.0177% в первые 30 дней

0.035%, 0.0177% в первые 30 дней

0.0354%, 0.0177% в первые 30 дней

0.108324%, 0.0177% в первые 30 дней

Альфа Инвестиции

От 0.6% годовых от суммы на счету

Ренессанс Капитал

Райффайзенбанк

Обязательно обращайте внимание на фиксированные платежи. Это комиссия за обслуживание, стоимость услуг депозитария.

Кроме выгодных тарифов по основным платежам, чтобы правильно выбрать брокера, обращайте внимание на следующее:

  1. По тарифному плану. У каждого брокера стандартно есть несколько тарифных планов с разными комиссиями. Начинающему трейдеру лучше выбирать программы с небольшими первоначальными вложениями, но тарифы по ним могут быть не самыми выгодными, поэтому нужно анализировать условия на перспективу, с учетом будущих проектов.

Например, если вы начинающий инвестор, выгодно будет довериться брокеру БКС. При обороте до 500 тыс. руб. в месяц по тарифу «Инвестор» предлагаются хорошие тарифы, до конца года комиссия по биржевым операциям не взыскивается. Но и для активных клиентов, совершающих операции с крупными активами, по тарифу «Трейдер» предлагаются хорошие условия: комиссия от 0,01% – чем больше оборот, тем меньше тариф, ежемесячный платеж 299 руб., если были сделки, не зависимо от их количества. При этом за ведение счета на срочном рынке Мосбиржи, ведение счета депо, пользование мобильным приложением БКС «Мир инвестиций» плата не взимается.

  1. Стратегия деятельности. Выбор тарифа зависит от того, какую стратегию вы выбираете при работе на фондовых биржах.

Например, минимальные комиссии предлагает ФИНАМ по тарифному плану «Стратег», для клиентов, желающих приобрести ценные бумаги и держать их продолжительное время. Но, если инвестор планирует торговать несколько раз в месяц, ему будет выгоднее воспользоваться тарифом «Инвестор». Комиссия с оборота за сделки составит 0,00983–0,025%, комиссия за трейд отсутствует. Ежемесячная абонентская плата 200 руб. При этом Фьючерсы и опционы на Московской бирже стоят в два раза дешевле, чем по тарифу «Стратег» – 45 копеек за контракт против 90 копеек.

  1. Наличие льготных акций для новых инвесторов.

Например, ФИНАМ для начинающих инвесторов предлагает специальный льготный тариф на 30 дней с минимальной комиссией, всего в 0,001%, бесплатным обучающим курсом, без комиссии депозитария и абонентской платы. Акция действует, если пополнить счет в день регистрации на сумму от 30 тыс. руб. За это время вы сможете изучить тактику действий, определиться со стратегией.

  1. Наличие персональных брокеров.

Как составлялся рейтинг

При составлении рейтинга посредников с низкими тарифами мы учитывали следующие критерии:

  • выбирали надежных брокеров, находящихся в списках рейтингов лучших брокеров Московской биржи по количеству активных клиентов и по объему клиентских операций;
  • с наличием необходимых разрешительных документов на осуществление деятельности;
  • предложением нескольких тарифных планов, для перспективы на будущее и предоставления возможности выбора, со специальными предложениями для начинающих инвесторов;
  • какая величина основных тарифов по брокерскому обслуживанию, наличие дополнительных комиссий и платежей.

Информация была взята с официальных сайтов брокеров, поэтому является актуальной на текущий момент.

Забудьте про обменник. Почему купить валюту выгоднее на бирже

Фото: РБК

Почти каждый следит за курсом валют. Он интересует нас не меньше, чем прогноз погоды или выход нового iPhone.

Представим ситуацию, что вы собрались идти в обменник, чтобы купить доллары. Если это действительно так, скорее всего вы не знаете, что есть более выгодные и простые пути. На самом деле вам уже не нужно брать паспорт, искать банк с самым выгодным курсом, бежать туда изо всех сил, пока не изменился курс, и покупать бумажные доллары. Технологии ушли далеко вперед и дали возможность нам, частным инвесторам, покупать валюту в один клик не выходя из дома или офиса.

Но главное преимущество, пожалуй, даже не в удобстве, а в цене покупки. Покупая валюту на бирже, вы максимально приближены к реальному рыночному курсу. Это гораздо выгоднее, чем купить доллары в обменнике с наценкой в размере до ₽2–3 и даже чем в мобильном приложении банка, где тоже будет разница между ценой покупки и продажи.

Как купить валюту на бирже?

Как получить доступ к торгам валютой Московской биржи

Какие валюты можно купить на бирже

Алгоритм обмена валюты на бирже

А налоги платить нужно?

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Как сейчас выгоднее покупать валюту?

Как сейчас выгоднее покупать валюту?

Курс доллара сейчас находится на минимальных за последние пять лет уровнях. Беспокойство по поводу чрезмерного укрепления рубля уже выражают сами министры и представители Банка России. При этом по прогнозу Минэкономразвития к концу года доллар будет стоить порядка 80 рублей. Таким образом, купив доллары сейчас, в теории можно очень хорошо заработать в будущем. В связи с этим возникает вопрос: как сейчас выгодно приобрести валюту?

Вариант 1: в банке

Когда каждый день слышишь про «курс ЦБ» или что «Центробанк установил курс доллара», может сложиться впечатление, что именно Банк России определяет цену доллара. В действительности же курс ЦБ — это расчетный индикатор или, проще говоря, вывеска, имеющая значение лишь для государственных расчетов.

Банки, продавая населению валюту, ориентируются в первую очередь не на курс ЦБ, а на текущие цены купли-продажи доллара на Московской бирже. Да и сам ЦБ свой курс определяет исходя из торгов на Мосбирже. Какая цена складывается на бирже к определенному времени, таким ЦБ и объявляет курс доллара на завтра. Так что курс ЦБ — это еще и старая вывеска, так как к моменту, когда он официально вступит в силу, ситуация на бирже может существенно поменяться.

Если вы собираетесь покупать валюту, надо смотреть не на курс ЦБ, а на то, какой сейчас курс на бирже. Банки на продаже валюты зарабатывают проценты, поэтому их курс продажи долларов всегда выше, чем биржевой, а курс покупки всегда ниже. Здесь все зависит от аппетитов конкретного банка; разница с текущей биржевой ценой может быть от 1–2 рублей до 20–30 рублей. Нет ни одного банка, который продавал бы валюту по биржевому курсу. Кроме того, банки всегда продают валюту дороже, чем сами готовы у вас купить. И здесь разлет сейчас тоже может доходить до десятков рублей, тогда как на бирже разница в курсах купли-продажи составляет копейки.

Все эти банковские валютные минусы действуют как при продаже наличной валюты, так и при безналичной конвертации. Кроме того, сейчас существенные суммы долларов и евро просто не купить. Банкам в кассах разрешено продавать только те наличные доллары и евро, которые поступили в кассы после 9 апреля 2022 года. По факту купить в кассе банка наличными сейчас можно максимум пару сотен долларов — и то если повезет.

Безналичным способом конвертировать рубли в доллары через интернет-банк можно на любые суммы, но надо помнить, что из-за действующих валютных ограничений купленную после 9 марта валюту до сентября снять не удастся (и неизвестно, удастся ли после). Можно только безналичным способом перевести деньги в другой банк, причем даже за границу: лимит для зарубежных валютных переводов недавно повысили до 150 тыс. долларов в месяц.

Вариант 2: на бирже

Итак, именно на Московской бирже определяется стоимость доллара. Как следствие, закупаться валютой выгодней всего непосредственно на бирже. Что же для этого надо сделать?

Торговать на бирже можно только через посредника — брокера. К выбору брокерской компании нужно подойти очень серьезно. Если при закрытии банка государство компенсирует вкладчикам до 1,4 млн рублей, то в случае с брокерами никакой госстраховки нет. В России брокеры банкротятся крайне редко, но все-таки банкротятся. Жертвой нынешнего кризиса, например, стала компания «Универ Капитал»: в марте ее руководство обратилось в ЦБ с просьбой о санации, то есть, по сути, о спасении. В итоге в «Универ Капитал» сменился собственник. Это еще относительно благополучный исход для клиентов, так как в случае банкротства брокера его клиенты вполне могут остаться ни с чем. Поэтому нужно семь раз отмерить, а потом уже открывать брокерский счет.

Брокер — не мужчина средних лет в костюме, который берёт ваши деньги и куда-то их уносит, это ваш проводник на фондовой бирже, инструмент, с помощью которого вы покупаете ценные бумаги.

Как выбрать брокера?

Вопрос определения надежности брокера дискуссионный, но размер в данном случае имеет ключевое значение. А если брокер при этом еще и принадлежит банку из перечня системно значимых, можно выбирать его относительно спокойно. Системно значимые банки влияют на устойчивость всей банковской системы, а значит, спасать их государство будет всеми силами. В списке системных сейчас тринадцать банков: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк, ЮниКредит Банк, Совкомбанк, Московский Кредитный Банк, «Открытие», Росбанк, Райффайзенбанк и Тинькофф Банк. Все они предлагают брокерское обслуживание.

Если вы уже клиент одного из этих банков, открыть брокерский счет можно дистанционно: подаете заявку через личный кабинет и затем устанавливаете приложение брокера.

Выбрать брокера можно на Банки.ру. На сайте представлена подробная актуальная информация о крупнейших брокерах России, а также рейтинги и отзывы реальных пользователей, которые уже открыли брокерский счет и на своем опыте оценили операторов фондового рынка по качеству сервиса, надежности и удобству приложений.

Помимо надежности симбиоз банка и брокера удобен и выгоден тем, что можно практически моментально перевести деньги с банковского счета на брокерский и наоборот, причем бесплатно. В случае же с переводом из банка на сторонний брокерский счет, как правило, придется заплатить комиссию и ждать поступления средств от нескольких часов до нескольких дней.

Но прежде чем открывать брокерский счет для покупки долларов на бирже, в первую очередь надо поинтересоваться, сможете ли вы их вообще купить. До февраля такой вопрос показался бы абсурдным, но сейчас из-за санкций некоторые даже крупные брокеры ввели мораторий на сделки по валюте. К примеру, в компании «ВТБ Инвестиции» сейчас нельзя ни покупать, ни продавать на бирже ни доллары, ни евро.

Сколько придется платить брокеру?

Если брокеры сопоставимы по надежности, то выбирать стоит того, чьи услуги дешевле. Да, в отличие от покупки валюты в банке брокеру придется дополнительно платить. Но по факту вы платите и при покупке в банке, просто свою комиссию банк закладывает в курс продажи.

В случае с брокерами все комиссии прозрачны и заранее известны. Любой брокер предлагает на выбор несколько тарифов. Здесь все по-разному, но обычно брокеры не берут плату за обслуживание либо устанавливают какую-то незначительную сумму, а взимают комиссию за сделки плюс биржевой сбор. Размер комиссии у большинства брокеров зависит от суммы сделки: чем больше сумма, тем меньше комиссия. Если покупать доллары на десятки тысяч рублей, то суммарно брокерская и биржевая комиссии могут доходить и до 0,9% от суммы, а если на десятки миллионов рублей — то всего до 0,006%.

Комиссионная дифференциация у каждого брокера своя, и выбирать нужно исходя из индивидуальной ситуации. Если нужна небольшая сумма долларов, лучше заранее просчитать, во сколько обойдется их покупка на бирже с учетом всех комиссий, и понять, не проще ли будет тогда купить в банке. Ради пары сотен долларов открывать брокерский счет смысла нет.

Кроме того, минимальный биржевой лот — 1 000 долларов, у большинства брокеров меньшую сумму просто не купить. Есть несколько брокеров, которые предоставляют возможность покупать даже по 1 доллару, но, как правило, поштучно они продают доллары уже не по биржевому, а более высокому курсу.

Если же планируется покупать больше 1 000 долларов, сейчас однозначно есть смысл идти на биржу. Допустим, вы покупаете на бирже доллары по курсу 57 рублей за доллар. Тогда 1 000 долларов с учетом комиссии в 0,9% — а это практически максимальный сейчас размер на рынке — обойдется в 57 513 рублей. При биржевом курсе в 57 рублей за доллар в банке доллар будет стоить точно не меньше 60 рублей. В результате та же 1 000 долларов обойдется уже в 60 000 рублей, то есть на 2 487 рублей дороже, чем на бирже. И чем больше будет сумма покупки на бирже, тем больше вы сэкономите по сравнению с приобретением валюты в банке.

Для инвестиций на бирже требуется посредник — банк, брокер, управляющая компания. На какие критерии стоит обратить внимание в первую очередь?

Как покупать?

Для того чтобы купить доллары на бирже, не надо быть супертрейдером. Сейчас практически все брокеры предоставляют возможность проводить сделки не только на компьютере, но и в мобильном приложении. Если вы не собираетесь становиться активным трейдером, для разовых сделок вполне достаточно будет брокерского приложения. Они сейчас у всех брокеров, в принципе, стали интуитивно понятными. Кроме того, каждый брокер проводит бесплатные обучающие курсы, хотя и без них алгоритм действий не сложный.

В большинстве приложений сразу при входе высвечивается перечень наиболее популярных активов. Среди них вы обязательно увидите надписи: usd\rub _ tod и usd\rub _ tom.

Это и есть пара доллар/рубль. Обозначение tod означает today, то есть сегодня, а tom — tomorrow, завтра. Разница в том, что если вы выбираете для покупки usd\rub _ tod , то сможете вывести купленные доллары с брокерского счета уже в день покупки, а если usd\rub _ tom, то перевести получится только на следующий день.

Пары usd\rub _ tod и usd\rub _ tom торгуются отдельно, поэтому курс у них отличается. Как правило, курс usd\rub _ tod на несколько копеек ниже. Кроме того, торги по usd\rub _ tod заканчиваются в 17:45 по московскому времени, а по usd\rub _ tom торги сейчас идут до 19:00.

В остальном никакой разницы между usd\rub _ tod и usd\rub _ tom нет, поэтому для покупки можно выбирать пару, по которой в данный момент будет более выгодный курс.

Для этого надо просто нажать на значок usd\rub _ tod или usd\rub _ tom, после чего откроется окошко с графиком котировок с кнопками «купить» и «продать».

После нажатия нужной кнопки вы переходите к оформлению так называемой лимитной заявки, указываете курс, по которому хотите купить, и количество покупаемых лотов.

Минимальный лот — это 1 000 долларов. Если вы хотите купить 1 000 долларов, в количестве лотов надо указать «1», так как если написать 1 000, это будет означать, что вы хотите купить 1 млн долларов.

После заполнения формы нажмите кнопку «подать заявку» — вот и все. Как только курс в течение торговой сессии достигнет указанного вами уровня, покупка произойдет автоматически. Если не достигнет, на следующий день просто повторяете заявку. В случае с продажей долларов схема действий такая же, просто вместо кнопки «купить» надо нажать на «продать».

Если есть желание понаблюдать за тем, какие заявки на покупку или продажу сейчас выставляют другие участники торгов, можно нажать на раздел «стакан» — тогда вы увидите, по какой цене и в каком объеме сейчас выставляются заявки и как быстро они исполняются.

Вот и все базовые необходимые манипуляции для непрофессионального трейдера. Как правило, в большинстве приложений с процессом покупки разобраться можно буквально за несколько минут.

Купили — что дальше?

Что делать с купленными долларами, вопрос непростой. Наличными снять доллары с брокерского счета просто технически нельзя — так было и раньше. Можно было перевести валюту с брокерского счета на банковский и затем уже снять в банке, но до 9 сентября 2022 года в банке сейчас тоже валюту не снять. Кроме того, далеко не в каждый банк сейчас можно перевести с брокерского счета доллары и евро. До февраля никаких проблем с этим не было, можно было переводить валюту в любой банк, причем, как правило, бесплатно.

Сейчас из-за введенных санкций переводы валюты работают только в банк, которому принадлежит брокер. Хорошо, если этот банк переводит сейчас доллары и евро в другие банки. Тогда, если требуется, можно будет перекинуть валюту дальше, но, скорее всего, за это придется заплатить комиссию минимум в 1% от суммы перевода. Если же банк не проводит валютные переводы, ничего не останется, как держать доллары в нем либо на брокерском счете. Придется дожидаться отмены ограничений на снятие либо момента продажи долларов по устраивающему вас курсу.

Если вы решите держать доллары не у брокера, а в банке, лучше разместить валюту на вклад. Дело тут даже не в ставке — они сейчас у всех практически нулевые, а в том, что банки начали вводить комиссии за обслуживание текущих валютных счетов. Центробанк уже заявил, что без персонального согласия клиента банк не имеет права ухудшать условия обслуживания, но лучше размещать валюту на депозиты. В случае с вкладами у банков точно нет никаких законных оснований для введения каких-либо комиссий. Лучше всего выбрать вклад «до востребования», так как он бессрочный — можно сколько угодно ждать подходящего момента для продажи. Когда такой момент наступит, моментально переводите валюту обратно на брокерский счет и продавайте ее на бирже. С полученными от продажи рублями уже не будет никаких сложностей, их можно будет прямо с брокерского счета вывести в любой банк бесплатно.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *