Разморозка всем коллективом
Заблокированные активы впервые удалось освободить для группы инвесторов
Как стало известно “Ъ”, в практике появился первый публичный пример разблокировки активов за рубежом по коллективной заявке, поданной от управляющей компании (УК),— по 250 клиентам в целом более чем на $33 млн. Процедура получения такой лицензии аналогична индивидуальной, но из-за большого числа участников заявки сложнее в реализации. По большинству коллективных заявок УК европейские казначейства еще не приняли решений или до сих пор давали отказы.
Фото: Александр Музыченко, Коммерсантъ
Фото: Александр Музыченко, Коммерсантъ
В коллегии адвокатов Delcredere рассказали “Ъ”, что на прошлой неделе получили лицензию по коллективной заявке на разблокировку активов. В компании пояснили, что положительный ответ от Казначейства Бельгии пришел по заявке «крупной российской УК», отказавшись раскрыть название.
Сумма разблокированных активов (иностранные облигации и акции, депозитарные расписки, структурные ноты и денежные средства) превысила $33 млн.
Это первый официально известный случай лицензии по коллективной заявке, подчеркнул соруководитель санкционной практики коллегии адвокатов Delcredere Андрей Тимчук. «Полученная лицензия дает возможность разморозить активы в общей сложности более 250 наших клиентов,— уточнил он.— Это как физические, так и юридические лица».
В последние месяцы Минфин Бельгии уже выдавал несколько подобных лицензий, но по индивидуальным заявкам, как физическим лицам, так и юридическим (см. “Ъ” от 28 июня). На прошлой неделе ИК «Фонтвьель» сообщила, что получила от регулятора разрешение перевести заблокированные активы клиента, хранящиеся на счете НРД в Euroclear, на счет в иностранном банке.
По словам партнера АБ НСП Александра Некторова, большая часть полученных индивидуальных лицензий относится к заявителям, которые имеют европейское присутствие (ВНЖ/ПМЖ или паспорт государства—члена ЕС). Но есть и лицензии, которые получены инвесторами без иностранного ВНЖ.
Коллективные запросы на получение лицензии на разблокировку активов подавались профучастниками российского рынка в минфины Люксембурга и Бельгии в конце 2022 года и начале 2023 года. По большей части таких запросов решения до сих пор не приняты.
«На данный момент мы не получали какого-либо ответа»,— сообщил директор по правовым вопросам УК «Первая» Олег Горанский. По словам руководителя управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрия Леснова, пришло лишь одно сообщение, еще весной — собственно, о том, что обращение получено.
Несколько участников рынка получили отказы — в частности, в Бельгии отклонили заявки УК «Альфа-Капитал» и «Цифра брокер». «В адрес самого казначейства направлены возражения и запрос о пересмотре решения, также подана административная жалоба на отказ в разблокировке в вышестоящий Государственный совет Бельгии с соблюдением порядка и сроков такого обжалования»,— пояснили в «Альфа-Капитале».
Низкая скорость рассмотрения коллективных заявок может быть связана с большим количеством запросов в минфины Бельгии и Люксембурга и их нерасторопностью.
По оценке Александра Некторова, российские инвесторы подали несколько тысяч заявок (коллективных и индивидуальных).
Групповые заявки сложнее в реализации из-за большего количества интересантов в рамках заявки. «Одним из требований (получения лицензии.— “Ъ” ) является то, что активы должны остаться внутри ЕС. Одному человеку намного легче открыть счет в ЕС, чем сделать это для всех участников коллективной заявки»,— поясняет Андрей Тимчук.
Как зависшая валюта граждан РФ преодолевает межбанковское пространство
Как отмечает управляющий частными инвестиционными фондами Gloveq & Eagle Management Андрей Трифонов, усложняет процесс рассмотрения коллективных заявок введение санкций в отношении ряда банков и брокеров. В итоге, отмечает господин Трифонов, все больше и больше инвесторов «решают взять дело в свои руки и направить индивидуальную заявку самостоятельно либо через банк или брокера».
В сложившейся ситуации профучастники изучают возможность подачи исков к Euroclear в российские суды. В июле УК «Первая» подала иск к Euroclear в Арбитражный суд Москвы. Олег Горанский говорит, что в случае отказа по заявкам на разблокировку иски будут подаваться в суды ЕС. В УК «Первая» обещают использовать и «другие механизмы защиты прав клиентов», не уточняя деталей.
Разблокировка активов началась: дождались?
Российские частные инвесторы не оставляют попыток вернуть свои заблокированные за рубежом деньги — и что самое главное, у некоторых получается. Бельгия впервые выдала коллективную лицензию на разблокировку российских активов. Заявление бельгийскому регулятору подала неназванная управляющая компания. В итоге Брюссель разморозит активы более 250 клиентов этой УК на общую сумму $33 млн.
Ранее Минфин Бельгии уже выдавал такие лицензии, но лишь в индивидуальном порядке. Например, на прошлой неделе Euroclear разморозил активы российского клиента инвесткомпании Fontvielle на несколько миллионов долларов. Эти активы были заблокированы на счете НРД в бельгийском депозитарии. При этом речь об «обычном» гражданине России, у которого нет гражданства ЕС или вида на жительство в Европе. Это редкий случай: обычно «добро» на разморозку активов дают гражданам с европейскими документами.
Тенденция будет набирать обороты?
Пока сложно сказать. В целом россияне отправили несколько тысяч заявок на разблокировку активов в ЕС — как индивидуальных, так и коллективных. Некоторые пытаются добиться справедливости через суд. Всего в России подано более 20 исков к Euroclear на общую сумму свыше 200 млрд рублей. В числе заявителей, как частные инвесторы, так и профучастники рынка, включая банки и управляющие компании.
Как видим, успех иногда случается, но пока таких кейсов все еще крайне немного. Ничего удивительного:
1. Рассматриваются такие дела достаточно долго.
2. Европейские регуляторы в первую очередь изучают заявки на крупные суммы в несколько миллионов долларов. Издержки заявителя в таких случаях могут исчисляться десятками тысяч долларов.
3. Предпочтение отдается инвесторам, которые покупали зарубежные активы через европейскую, а не через российскую компанию.
Хотите достичь финансовой свободы? Подписывайтесь на наш Телеграм-канал, там мы каждый день рассказываем о самом главном.
Когда разблокируют акции иностранных компаний
На внебиржевых торгах «Тинькофф» стали доступны 20 фондов FinEx 25 сен, 16:37 Новости Покупать и продавать паи, торги по которым остановлены с февраля 2022 года, клиенты брокера могут только между собой. Продавцы соглашаются на продажу за 18–22% от справедливой стоимости
Минфин Бельгии раскрыл географию одобренных заявок на разблокировку 25 сен, 14:35 Новости Минфин Бельгии продолжает выдавать разрешения на разблокировку активов частных и институциональных инвесторов. Как следует из ответа ведомства «РБК Инвестициям», их география распространяется далеко за пределы России
Бельгия выдала первую лицензию на коллективную разблокировку активов 25 сен, 09:24 Новости Крупная российская УК, название которой не раскрывается, получила лицензию на разблокировку активов более 250 физических и юридических лиц. Общая стоимость активов, которые разрешили разблокировать, превышает $33 млн
Брокер «Тинькофф» ошибочно списал с клиентов комиссию 15% вместо 1,5% 24 сен, 10:44 Новости Недавно «Тинькофф Инвестиции» запустили внебиржевые торги замороженными фондами FinEx. Некоторые клиенты, которые покупали эти активы, пожаловались на то, что им пришлось заплатить комиссию в 10 раз выше, чем в тарифе
Паи еще 5 фондов FinEx стали доступны на внебиржевых торгах «Тинькофф» 19 сен, 13:25 Новости Покупать и продавать паи, торги по которым остановлены с февраля 2022 года, клиенты брокера могут только между собой. Брокер предупреждает о существенном дисконте на внебиржевых торгах
Euroclear не захотел отвечать в России за блокировку активов инвесторов 13 сен, 20:29 Новости Арбитражный суд Москвы начал первый судебный процесс по иску частного инвестора против международного депозитария Euroclear. Последний не согласен отвечать в России
«Тинькофф Инвестиции» запустили внебиржевые торги еще трех фондов FinEx 07 сен, 13:46 Новости Покупать и продавать паи, торги по которым остановлены с февраля 2022 года, клиенты брокера могут только между собой. Дисконт на внебиржевых торгах варьируется в диапазоне 63–69%
УК «Альфа-Капитал» получила отказ в разблокировке активов в Euroclear 07 сен, 09:06 Новости Управляющая компания заявила, что при поддержке внешних консультантов сейчас оспаривает действия Казначейства Бельгии. УК обратилась в ведомство для пересмотра этого решения, а также подала жалобу в вышестоящий орган
В «Тинькофф Инвестициях» начали внебиржевые торги одного из фондов FinEx 05 сен, 12:44 Новости Купить и продать паи, торги по которым остановлены с февраля 2022 года, клиенты брокера могут только между собой. И брокер, и провайдер фондов предупреждают желающих продать паи ETF о вероятном значительном дисконте
ЦБ не ведет переговоров с Западом об обмене заблокированными активами 01 сен, 15:10 Новости Глава Банка России Эльвира Набиуллина рассказала об отсутствии переговоров с иностранными регуляторами и контрагентами по вопросу заблокированных активов российских инвесторов
«Тинькофф Страхование» получила от Бельгии отказ в разблокировке активов 30 авг, 13:44 Новости При этом ответа на заявку о разблокировке активов «Тинькофф Инвестиций» и клиентов брокера по-прежнему нет
Российский инвестор вывел из Euroclear разблокированные активы на $2 млн 30 авг, 13:34 Новости Юридическая фирма NSP сообщила о том, что один из ее клиентов совершил перевод активов из российского депозитария в европейский. Этот перевод стал возможным благодаря ранее полученному разрешению от регуляторов ЕС
Первый системно значимый банк подал иск против Euroclear в российский суд 23 авг, 17:55 Новости Новый иск зарегистрировал Арбитражный суд Костромской области. Общая сумма требований к европейскому депозитарию, который заблокировал активы российских инвесторов, превышает ₽200 млрд
Российский инвестор без ВНЖ Евросоюза разблокировал активы на €10 млн 22 авг, 17:14 Новости Юридическая фирма BGP Litigation отметила, что получивший лицензию на разблокировку активов инвестор не имел иностранного гражданства или ВНЖ в какой-либо стране ЕС
Российские инвесторы подали первый иск к Clearstream о разблокировке 18 авг, 12:34 Новости Адвокатское бюро NSP сообщило о подаче коллективного иска на ₽200 млн против международного депозитария Clearstream от имени российских частных инвесторов
Частный инвестор подал иск против Euroclear на ₽91,5 млн 13 авг, 14:09 Новости Новый иск частного лица зарегистрировал Арбитражный суд Москвы. Общая сумма требований к европейскому депозитарию, который заблокировал активы российских инвесторов, превысила ₽200 млрд
В чем суть трех судебных стратегий для разблокировки активов инвесторов 11 авг, 20:32 Новости Юристы перечислили относительно эффективные средства правовой защиты для разблокировки активов, замороженных на счетах НРД в Бельгии и Люксембурге. Каждый из них займет от одного года до нескольких лет
Минфин Бельгии выдал Экспобанку лицензию на разблокировку активов 04 авг, 14:01 Новости Разрешение на разблокировку касается собственных активов Экспобанка и не включает средства на счетах клиентов
МТС Банк подал иск против Euroclear на ₽3,5 млрд 04 авг, 11:40 Новости Предметом судебного спора стал доход кредитной организации по облигациям, которые держал банк. Международный депозитарий Euroclear заморозил средства от погашения бумаг и купонных выплат эмитентов облигаций
«Цифра брокер» получил отказ на разблокировку активов в Euroclear 03 авг, 14:52 Новости Компания не согласна с формальными основаниями для отказа и готовит жалобу в Государственный совет Бельгии
В Минфине Бельгии опровергли дедлайн НРД по разблокировкам активов 02 авг, 17:55 Новости Минфин Бельгии продолжает рассматривать обращения российских инвесторов. Санкционные юристы сообщили «РБК Инвестициям», что срок ответа на обращения российских инвесторов не имеет строгого дедлайна
Частный инвестор подал иск к Euroclear на ₽1,5 млрд 31 июл, 19:47 Новости 
Арбитражный суд Москвы зарегистрировал иск на ₽1,49 млрд к Euroclear от частного лица
Первая компания не из сферы финансов подала иск к Euroclear в России 27 июл, 11:29 Новости Комбайновый завод «Ростсельмаш» обратился в Арбитражный суд города Москвы с иском против международного депозитария Euroclear на ₽20,7 млн. Это первая нефинансовая компания в России, которая судится с Euroclear
Уральский банк реконструкции и развития подал иск к Euroclear 24 июл, 18:22 Новости Новый иск к Euroclear подал Уральский банк реконструкции и развития, сумма претензий не раскрывается. В настоящий момент российские суды ведут шесть дел в отношении депозитария — все они связаны с разблокировкой активов
Российские инвесторы подали первый коллективный иск к Euroclear 22 июл, 13:22 Новости 
В картотеке Арбитражного суда Москвы появились два новых иска к Euroclear от российских инвесторов. Один из них стал первым коллективным — готовившие его юристы оценили сумму претензий в ₽2 млрд
Инвесткомпания из Иркутска подала иск к Euroclear на ₽144 млн 14 июл, 19:15 Новости Иск «Энергия-Инвест» стал третьим по счету иском к Euroclear, который находится на рассмотрении в рамках российской судебной системы. Ранее в суд подала УК «Первая», а также частный инвестор Элида Хасанова
УК «Первая» подала иск к Euroclear на ₽185 млрд 12 июл, 11:26 Новости Профучастник подал иск против международного депозитария Euroclear в Арбитражный суд Москвы 11 июля
СПБ Биржа наcтроила цепочку безопасного хранения для активов Гонконга 11 июл, 15:37 Новости С 12 июля на СПБ Бирже начнутся торги паями гонконгских биржевых фондов, которые хранятся через дружественные депозитарии. Другие бумаги с листингом в Гонконге впоследствии тоже переведут в выстроенную инфраструктуру
ЦБ допустил регистрацию ГДР «Эталона» для листинга на Московской бирже 07 июл, 19:12 Новости В мае 2023 года совет директоров девелопера принял решение получить первичный листинг на Московской бирже. Для этого было необходимо разрешение Банка России
ЦБ допустил валютные интервенции при угрозе финансовой стабильности 06 июл, 11:55 Новости Глава ЦБ Эльвира Набиуллина в очередной раз отметила, что регулятор устраивает режим плавающего валютного курса. В то же время при определенных условиях Банк Росси готов вмешаться в ход валютных торгов
3,5 миллионам инвесторов найден способ вернуть иностранные деньги
Вместо заблокированных из-за санкций иностранных активов частных российских инвесторов они получат компенсацию, было заявлено во вторник на заседании Совета по стратегическому развитию и нацпроектам. Там также были объявлены планы привлечения в экономику средств как российских, так и иностранных инвесторов из дружественных стран, по поводу последних Минфин выпустил вчера, в среду специальный документ. И с 1 января 2024 года начнёт действовать программа добровольных долгосрочных сбережений граждан. Макроэкономическая цель всех этоих мер — привлечение средств в экономику через фонрдовый рынок.
Разблокировка
Правительство, собственно Минфин и ЦБ готовы начать спасение заблокированных активов российских граждан: планируется обменивать их на активы иностранные, замороженные в РФ. Об этом министр финансов Антон Силуанов сообщил во вторник на заседании Совета по стратегическому развитию и нацпроектам, проведенном президентом РФ Владимиром Путиным.
«У нас сегодня заблокированы активы более 3,5 миллиона российских граждан на сумму 1,5 триллиона рублей. И с учётом поддержанных Вами решений мы предусматриваем начало обмена активов наших граждан на активы иностранных инвесторов, которые сегодня аккумулируются на счетах типа С», – сообщал глава Минфина, – «На первом этапе мы планируем разблокировать счета порядка 100 миллиардов рублей, принадлежащих розничным инвесторам, и здесь Правительство и Центральный банк подготовили соответствующий проект указа. Просили бы Вас тоже поддержать это решение».
Позднее существенные детали добавили в Банке России.
«Предполагается, что на начальном этапе будут созданы условия для "разблокировки" активов в первую очередь розничным инвесторам: заинтересованным иностранным инвесторам будет предоставлена возможность приобрести у российских инвесторов соответствующие "заблокированные" иностранные ценные бумаги за счет денежных средств, находящихся на счетах типа "С"», – привел «Интерфакс» комментарий пресс-службы регулятора.
У разблокировки есть и макроэкономический смысл: она нужна для повышения доверия к фондовому рынку в целом. «Мы с вами не раз говорили о важности развития фондового рынка, о том, что нужно создать дополнительные возможности для привлечения акционерного капитала внутри нашей страны, в том числе для быстрорастущих высокотехнологичных компаний. Причём это надо делать независимо от того, какая складывается конъюнктура на зарубежных площадках», – заявил Владимир Путин, открывая совещание.
«Отмечу, что сейчас российские компании практически не размещают акции на отечественном фондовом рынке, — добавил он. — С начала текущего года состоялось лишь два первичных размещения. Кстати, они были удачными. Знаю, что Центральный банк и Правительство работают в этой части, однако здесь ещё многое предстоит сделать. Обращаю внимание коллег: надо существенно нарастить усилия и добиться конкретных, осязаемых результатов».
Триллионы рублей – на фондовый рынок
Говоря о том, что российской экономике нужно больше долгосрочных вложений, Владимир Путин вполне конкретно обозначил, где их взять – у граждан.
«Отдельная тема – создание в экономике, в банковской системе так называемых длинных денег. Мы постоянно об этом говорим в течение многих лет. Речь идёт о создании ресурса для финансирования масштабных комплексных проектов, рассчитанных на длительный срок окупаемости. При этом такие проекты гарантируют рентабельность вложенных средств, доход в течение долгого времени», – заявил глава государства, – «Чтобы поддержать такие вложения, привлечь дополнительные средства в развитие экономики, с 1 января 2024 года начнёт действовать программа добровольных долгосрочных сбережений граждан».
В том, что у граждан эти деньги есть, сомнений нет. По словам первого зампреда ЦБ Владимира Чистюхина, накопления граждан, имеющиеся на финансовом рынке, составляют порядка 56 трлн рублей.
«Вроде бы ресурс большой, но проблема заключается в том, что значимая часть этого ресурса вложена в краткосрочные инструменты, только 36 процентов от этого объема можно считать долгосрочными ресурсами», – отметил первый зампред ЦБ.
Владимир Путин напомнил, что деньги граждан, вложенные по новой программе, будут страховаться государством – по аналогии с банковскими вкладами, причем не 1,4 млн рублей, а 2,8 млн. Кроме того, при пополнении сбережений на сумму до 400 тысяч рублей в год будет действовать налоговый вычет.
По словам Антона Силуанова, такие условия позволят привлечь в программу как минимум два миллиона человек.
«Новые ресурсы, по нашим оценкам, должны быть дополнительно привлечены – в сумме 300 миллиардов рублей», – добавил министр финансов.
При этом господин Чистюхин, а точнее Банк России, видит и более широкие горизонты. «Все те меры, которые были господином Силуановым перечислены, ‒ мы работаем здесь совместно с Правительством, с Министерством финансов ‒ должны, с нашей точки зрения, сдвинуть инвестиционные предпочтения, в том числе к более долгосрочному инвестированию. И здесь не важно, какие инструменты: страховые, долгосрочные сбережения либо иные инструменты, ‒ важно, чтобы они были более долгосрочные. Предположим, если эти 36 процентов превратить хотя бы в 50 процентов, то тогда это дало бы нам дополнительно долгосрочный ресурс более семи триллионов рублей, что, конечно, очень значимая сумма», – заявил первый зампред ЦБ.
Однако ключевое слово в этой цитате «если». Для того, чтобы оно превратилось в «когда» должно сойтись еще немало условий. Так что пока остается надеяться на то, что россияне оправдают хотя бы чаяния Минфина.
Все деньги в гости будут к нам
Впрочем, Антон Силуанов и от других вариантов не отворачивается. На прошедшем Совете министр финансов отметил: мы и иностранцам рады. Дружественным, конечно.
«Финансовый суверенитет – это, безусловно, не самоизоляция, и мы приветствуем иностранные инвестиции, работаем над повышением привлекательности нашего рынка. Для этого в августе текущего года принято решение о выплате без ограничений дивидендов иностранцам, которые вкладывают деньги сейчас, в настоящее время, в российскую экономику», – заявил глава финансового ведомства.
Он отметил, что в июле этого года был принят закон, разрешающий удаленную идентификацию иностранных клиентов банков – как физических, так и юридических лиц. Это позволит им открывать счета дистанционно, управлять ими, и, соответственно, вкладывать деньги в российские предприятия и активы.
Причем вкладывать не просто так – а с отдачей. Тем иностранцам, которые решились инвестировать в российскую экономику в столь непростое время, разрешено платить дивиденды «без ограничений».
В среду на сайте Минфина появились конкретные «условия» выплаты (не путайте с ограничениями): объем прибыли не должен быть выше объема инвестиций в РФ, средства должны быть инвестированы, начиная с апреля 2023 года (в зачет пойдет и расширение производства, и развитие новых технологий).
«Ранее объем выплаты дивидендов не мог превышать 50% от общего размера чистой прибыли предыдущего года при условии выполнения поставленных KPI», – сообщает пресс-служба Минфина.
По словам Антона Силуанова, весь комплекс мер даст ощутимые результаты уже совсем скоро: в 2024 году, по оценке ведомства, в экономику удастся привлечь 1,3 трлн дополнительных инвестиций.
«Мы планируем увеличить капитализацию российского рынка в следующем году на два процентных пункта ВВП, доведя её до уровня более 26 процентов ВВП. Мы планируем привлечь при первичном размещении акций во втором полугодии текущего года около 10 миллиардов рублей, в следующем году – более 30 миллиардов рублей. Деньги, может быть, незначительные, но это первые шаги после перерыва выпуска акций для привлечения капитала», – оптимистично резюмировал министр.
Как «Тинькофф» вернул клиентам возможность торгов иностранными акциями
Тинькофф Банк, который выполнял функции брокера для своего сервиса «Тинькофф Инвестиции», попал под блокирующие санкции Евросоюза 25 февраля этого года. Они означали блокировку всех активов банка в европейской юрисдикции, а также запрет на операции в евро. В тот же день банк заявил о том, что планирует перевести активы клиентов «Тинькофф Инвестиций» в новую неподсанкционную структуру и на это время торги иностранными ценными бумагами для пользователей будут остановлены. «Мы переведем [активы] в новую компанию, которая не находится под санкциями. Мы разработали решение, которое позволит бесшовно перевести бумаги в неподсанкционный депозитарий», — говорилось в сообщении «Тинькофф Инвестиций». Перевод должен был занять от одной до трех недель.
Банк выполнил обещания и 17 марта сообщил, что в тестовом режиме возобновляет доступ к ценным бумагам, торгующимся на Гонконгской бирже, а также к ограниченному числу американских бумаг «при посредничестве независимой инфраструктуры для доступа клиентов к торговым операциям с [иностранными ценными бумагами]».
Одновременно сменился депозитарий для хранения иностранных ценных бумаг, обратили внимание клиенты брокера. В справках брокера вместо Тинькофф Банка теперь указана компания «Тинькофф Инвест Лаб», сообщали инвесторы. В том, что гонконгские ценные бумаги теперь числятся в «Тинькофф Инвест Лаб» убедился и корреспондент Forbes. При этом для российских активов в справке со счета в качестве депозитария по-прежнему указан Тинькофф Банк.
Санкционная лаборатория
«Тинькофф Инвест Лаб» была создана в феврале 2020 года. Ее стопроцентный владелец — материнская компания Тинькофф Банка, кипрская TCS Group Holding. Как пояснили в пресс-службе «Тинькофф Инвестиций», «Тинькофф Инвест Лаб» — это «одно из десятков юридических лиц, входящих в периметр группы «Тинькофф» для работы с физическими лицами», в том числе для переноса маржинальных позиций и для внебиржевых сделок.
Первоначально в видах деятельности компании была указана только дилерская. В конце мая 2022 года «Тинькофф Инвест Лаб» получила лицензии на ведение брокерской и депозитарной деятельности, открыла специальный брокерский счет в «Тинькофф Банке», 16 ноября — в Национальном расчетном депозитарии (НРД), а 21 февраля 2023 года, за несколько дней до введения санкций, — в СПБ Банке, расчетном депозитарии для сделок на СПБ Бирже, — главной в России площадке, где торгуются иностранные бумаги.
«Тинькофф Инвест Лаб» работает как депозитарий, где учитываются активы клиентов «Тинькофф Инвестиций», говорит управляющий партнер экспертной группы Veta Илья Жарский, ознакомившийся с документами на официальном сайте «Тинькофф Инвест Лаб». При этом фактическими местами хранения бумаг остаются Национальный расчетный депозитарий и СПБ Банк — основные депозитарии Мосбиржи и СПБ Биржи.
В НРД находится большой объем активов, которые были заблокированы как со стороны европейских депозитариев, так и со стороны самого НРД летом прошлого года. Сейчас «Тинькофф Инвест Лаб» может учитывать эти бумаги и получать на неторговые разделы выплаты по купонам и дивиденды, при этом получать средства на личные счета инвесторы по этому классу активов не могут.
Помогать в организации торгов могут и другие компании, считает источник на фондовом рынке. Сейчас «Тинькофф Инвестиции» уведомляют клиентов о том, что сделки с иностранными бумагами «проходят при посредничестве независимой инфраструктуры». Пресс-служба компании пока не комментирует детали возобновления торгов. Источник вспоминает, что похожая ситуация была с переводом активов брокера «Открытия», который попал под санкции в прошлом году в числе первых. Он перевел активы клиентов в воронежскую компанию «Инвестиционная палата». Свой выбор в «Открытии» объясняли тем, что это крупнейший региональный брокер с большим опытом работы.
Что доступно инвестору
Сегодня для клиентов «Тинькофф Инвестиций» в тестовом режиме доступны торги бумагами с листингом в Гонконге (всего в приложении брокера корреспондент насчитал 109 таких акций) — в частности, Alibaba, Baidu, Tencent, Sinofarm, Lenovo, Haier. Они торгуются за гонконгские доллары, которые можно купить на Мосбирже, такие сделки клиентам также доступны, санкции на них не рапространяются.
Для квалифицированных инвесторов доступен большой список американских бумаг, включая Apple, Amazon, Boeing, Walt Disney, Virgin Galactic, Pfizer. Пока доступны торги даже акциями оборонных предприятий США — Lockheed Martin и Raytheon Technologies. Также в списке иностранных акций, доступных для торгов через приложение «Тинькофф Инвестиций», — акции казахстанской нефтяной компании «Казмунайгаз» (в тенге), паи зарубежных биржевых фондов (в долларах).
Как говорилось в сообщении на сайте компании, возобновлены торги биржевыми фондами самого «Тинькофф», расчеты по которым проводились в валюте. Теперь они ведутся в рублях. И сейчас инвесторам доступен фонд «Тинькофф Золото», а на внебиржевом рынке — «Тинькофф UAS 500».
При этом, как отмечается на сайте, торги евро с 27 февраля остановлены (но вывод евро доступен), евро исключен из списка ликвидных инструментов. Ценные бумаги в евро и паи биржевых фондов в евро в приложении также недоступны — вернуть удалось не все. В то же время торги долларом и другими валютами, которые представлены на бирже, идут в прежнем режиме.
Запасные варианты
Наличие специализированных «дочек» и «внучек» — распространенная практика для брокерских компаний, говорит независимый финансовый аналитик Андрей Бархота. Он отмечает, что зачастую российские компании открывают иностранные структуры для этих целей. «Тинькофф» же пошел другим путем и открыл компанию, зарегистрированную в России, но принадлежащую иностранной. Это, по мнению эксперта, более практичный вариант. «Это более надежно и снижает риски. Потому что получается, что корневой капитал — иностранный», — объясняет он.
«Они («Тинькофф». — Forbes) вели серьезную работу до попадания в санкции, готовились к этому», — говорит источник на фондовом рынке. Он добавляет, что такое решение имеет право на существование, если нет прямой связи с подсанкционным Тинькофф Банком.
При этом риски хоть и снижаются, но не исключаются полностью, говорит источник Forbes на банковском рынке. «Крупные финансовые группы достаточно творчески относятся к тому, кого считать подсанкционной компанией, а кого нет. Даже в тех случаях, когда какая-либо компания не находится в санкционных списках, но входит в группу, находящуюся под санкциями, ей могут отказывать в обслуживании. Причем происходит иногда так, что счета закрывают спустя месяцы, а не сразу после попадания компании группы под санкции. Поэтому даже если сегодня все работает отлично, завтра может быть все иначе», — говорит собеседник Forbes.
В то же время он отмечает, что российские финансовые структуры уже набрались опыта и, как правило, имеют запасные варианты решений.
3,5 миллионам инвесторов найден способ вернуть иностранные деньги
Вместо заблокированных из-за санкций иностранных активов частных российских инвесторов они получат компенсацию, было заявлено во вторник на заседании Совета по стратегическому развитию и нацпроектам. Там также были объявлены планы привлечения в экономику средств как российских, так и иностранных инвесторов из дружественных стран, по поводу последних Минфин выпустил вчера, в среду специальный документ. И с 1 января 2024 года начнёт действовать программа добровольных долгосрочных сбережений граждан. Макроэкономическая цель всех этоих мер — привлечение средств в экономику через фонрдовый рынок.
Разблокировка
Правительство, собственно Минфин и ЦБ готовы начать спасение заблокированных активов российских граждан: планируется обменивать их на активы иностранные, замороженные в РФ. Об этом министр финансов Антон Силуанов сообщил во вторник на заседании Совета по стратегическому развитию и нацпроектам, проведенном президентом РФ Владимиром Путиным.
«У нас сегодня заблокированы активы более 3,5 миллиона российских граждан на сумму 1,5 триллиона рублей. И с учётом поддержанных Вами решений мы предусматриваем начало обмена активов наших граждан на активы иностранных инвесторов, которые сегодня аккумулируются на счетах типа С», – сообщал глава Минфина, – «На первом этапе мы планируем разблокировать счета порядка 100 миллиардов рублей, принадлежащих розничным инвесторам, и здесь Правительство и Центральный банк подготовили соответствующий проект указа. Просили бы Вас тоже поддержать это решение».
Позднее существенные детали добавили в Банке России.
«Предполагается, что на начальном этапе будут созданы условия для "разблокировки" активов в первую очередь розничным инвесторам: заинтересованным иностранным инвесторам будет предоставлена возможность приобрести у российских инвесторов соответствующие "заблокированные" иностранные ценные бумаги за счет денежных средств, находящихся на счетах типа "С"», – привел «Интерфакс» комментарий пресс-службы регулятора.
У разблокировки есть и макроэкономический смысл: она нужна для повышения доверия к фондовому рынку в целом. «Мы с вами не раз говорили о важности развития фондового рынка, о том, что нужно создать дополнительные возможности для привлечения акционерного капитала внутри нашей страны, в том числе для быстрорастущих высокотехнологичных компаний. Причём это надо делать независимо от того, какая складывается конъюнктура на зарубежных площадках», – заявил Владимир Путин, открывая совещание.
«Отмечу, что сейчас российские компании практически не размещают акции на отечественном фондовом рынке, — добавил он. — С начала текущего года состоялось лишь два первичных размещения. Кстати, они были удачными. Знаю, что Центральный банк и Правительство работают в этой части, однако здесь ещё многое предстоит сделать. Обращаю внимание коллег: надо существенно нарастить усилия и добиться конкретных, осязаемых результатов».
Триллионы рублей – на фондовый рынок
Говоря о том, что российской экономике нужно больше долгосрочных вложений, Владимир Путин вполне конкретно обозначил, где их взять – у граждан.
«Отдельная тема – создание в экономике, в банковской системе так называемых длинных денег. Мы постоянно об этом говорим в течение многих лет. Речь идёт о создании ресурса для финансирования масштабных комплексных проектов, рассчитанных на длительный срок окупаемости. При этом такие проекты гарантируют рентабельность вложенных средств, доход в течение долгого времени», – заявил глава государства, – «Чтобы поддержать такие вложения, привлечь дополнительные средства в развитие экономики, с 1 января 2024 года начнёт действовать программа добровольных долгосрочных сбережений граждан».
В том, что у граждан эти деньги есть, сомнений нет. По словам первого зампреда ЦБ Владимира Чистюхина, накопления граждан, имеющиеся на финансовом рынке, составляют порядка 56 трлн рублей.
«Вроде бы ресурс большой, но проблема заключается в том, что значимая часть этого ресурса вложена в краткосрочные инструменты, только 36 процентов от этого объема можно считать долгосрочными ресурсами», – отметил первый зампред ЦБ.
Владимир Путин напомнил, что деньги граждан, вложенные по новой программе, будут страховаться государством – по аналогии с банковскими вкладами, причем не 1,4 млн рублей, а 2,8 млн. Кроме того, при пополнении сбережений на сумму до 400 тысяч рублей в год будет действовать налоговый вычет.
По словам Антона Силуанова, такие условия позволят привлечь в программу как минимум два миллиона человек.
«Новые ресурсы, по нашим оценкам, должны быть дополнительно привлечены – в сумме 300 миллиардов рублей», – добавил министр финансов.
При этом господин Чистюхин, а точнее Банк России, видит и более широкие горизонты. «Все те меры, которые были господином Силуановым перечислены, ‒ мы работаем здесь совместно с Правительством, с Министерством финансов ‒ должны, с нашей точки зрения, сдвинуть инвестиционные предпочтения, в том числе к более долгосрочному инвестированию. И здесь не важно, какие инструменты: страховые, долгосрочные сбережения либо иные инструменты, ‒ важно, чтобы они были более долгосрочные. Предположим, если эти 36 процентов превратить хотя бы в 50 процентов, то тогда это дало бы нам дополнительно долгосрочный ресурс более семи триллионов рублей, что, конечно, очень значимая сумма», – заявил первый зампред ЦБ.
Однако ключевое слово в этой цитате «если». Для того, чтобы оно превратилось в «когда» должно сойтись еще немало условий. Так что пока остается надеяться на то, что россияне оправдают хотя бы чаяния Минфина.
Все деньги в гости будут к нам
Впрочем, Антон Силуанов и от других вариантов не отворачивается. На прошедшем Совете министр финансов отметил: мы и иностранцам рады. Дружественным, конечно.
«Финансовый суверенитет – это, безусловно, не самоизоляция, и мы приветствуем иностранные инвестиции, работаем над повышением привлекательности нашего рынка. Для этого в августе текущего года принято решение о выплате без ограничений дивидендов иностранцам, которые вкладывают деньги сейчас, в настоящее время, в российскую экономику», – заявил глава финансового ведомства.
Он отметил, что в июле этого года был принят закон, разрешающий удаленную идентификацию иностранных клиентов банков – как физических, так и юридических лиц. Это позволит им открывать счета дистанционно, управлять ими, и, соответственно, вкладывать деньги в российские предприятия и активы.
Причем вкладывать не просто так – а с отдачей. Тем иностранцам, которые решились инвестировать в российскую экономику в столь непростое время, разрешено платить дивиденды «без ограничений».
В среду на сайте Минфина появились конкретные «условия» выплаты (не путайте с ограничениями): объем прибыли не должен быть выше объема инвестиций в РФ, средства должны быть инвестированы, начиная с апреля 2023 года (в зачет пойдет и расширение производства, и развитие новых технологий).
«Ранее объем выплаты дивидендов не мог превышать 50% от общего размера чистой прибыли предыдущего года при условии выполнения поставленных KPI», – сообщает пресс-служба Минфина.
По словам Антона Силуанова, весь комплекс мер даст ощутимые результаты уже совсем скоро: в 2024 году, по оценке ведомства, в экономику удастся привлечь 1,3 трлн дополнительных инвестиций.
«Мы планируем увеличить капитализацию российского рынка в следующем году на два процентных пункта ВВП, доведя её до уровня более 26 процентов ВВП. Мы планируем привлечь при первичном размещении акций во втором полугодии текущего года около 10 миллиардов рублей, в следующем году – более 30 миллиардов рублей. Деньги, может быть, незначительные, но это первые шаги после перерыва выпуска акций для привлечения капитала», – оптимистично резюмировал министр.
Разблокировка активов НРД: что нужно знать
2 марта 2023 года Бельгия и Люксембург продлили до конца июля 2023 года срок подачи документов для разблокировки активов россиян. Раньше документы нужно было подать до 7 января 2023 года. Но расширение сроков подачи заявок на разблокировку касается не всех участников рынка, а только клиентов европейских дочерних компаний ВТБ.
В марте 2022 года крупнейшие европейские депозитарии — бельгийский Euroclear и люксембургский Clearstream — отказались от сотрудничества с Национальным расчетным депозитарием, фактически заморозив все его счета и активы.
3 июня Еврокомиссия официально закрепила решение своих депозитариев в шестом пакете санкций против России и ввела прямой запрет на сотрудничество с НРД. Но уже в восьмом пакете ЕС дал возможность российским инвесторам, которые не подпали под европейские санкции, разблокировать свои замороженные активы. Для этого физлицам необходимо было до 7 января 2023 года подать заявления в Минфины Бельгии и Люксембурга.
В конце 2022 года крупнейшие российские брокерские компании подали совместные прошения от своих инвесторов на разблокировку активов. 9 января 2023 года бельгийский Минфин начал рассматривать полученные заявки от российских профучастников рынка, а уже 17 февраля зарубежный регулятор отправил первые ответы.
Трем российским юридическим фирмам, которые представляли интересы инвесторов, отказали в разблокировке активов на основании статьи 6 b (5) постановления 269/2014.
В качестве основных причин отказа бельгийский финансовый регулятор привел две. Первая: запрос «не касался продажи позиций на замороженных счетах НРД, а являлся запросом на перевод денежных средств за пределы ЕС».
Вторая: «клиент юридической фирмы не продемонстрировал, что операции, контракты и другие соглашения, заключенные с НРД или каким-либо образом связанные с НРД, были прекращены».
Кроме европейских санкций еще есть дублирующие российские меры: 30 мая 2022 года ЦБ РФ ограничил обращение на организованных торгах западных ценных бумаг, заблокированных международными расчетно-клиринговыми организациями, за исключением ценных бумаг иностранных эмитентов, которые ведут основную работу в России. Это касается HeadHunter, Yandex, Ozon Holdings, Cian, TCS Group и Fix Price.
Всего под майское ограничение ЦБ РФ подпало 995 иностранных бумаг. При этом заблокированными оказались не все зарубежные акции в портфеле инвесторов, а только те, что изначально хранились в НРД, — примерно 14% от общего объема, если верить данным СПб-биржи. Подсанкционные бумаги пропорционально изъяли у всех инвесторов, после чего их перенесли на неторговые счета.
В конце октября СПб-биржа смогла разблокировать небольшую часть иностранных ценных бумаг. Компания провела обмен с крупным зарубежным инвестором: торговая площадка отдала ему акции, в цепочке учета прав которых был НРД, а взамен получила бумаги тех же эмитентов, но без НРД в цепочке учета прав.
Другим ограничением со стороны Банка России стала полугодовая блокировка российских ценных бумаг, купленных у нерезидентов или переведенных из иностранных депозитариев в РФ после 1 марта 2022 года. ЦБ ввел новые правила в начале августа 2022 года, а ближе к концу года решил еще их продлить на 6 месяцев.
В марте 2023 года президент России своим указом № 138 сделал эти ограничения бессрочными, то есть местные инвесторы не смогут торговать подсанкционными ценными бумагами до полной отмены временных мер. По данным СМИ, всего заблокировали активов на сумму в 1,36 трлн рублей, из которых 94% — это ОФЗ.
В апреле 2023 года Минфин Бельгии впервые выдал разрешение на разблокировку российских активов. Европейский регулятор разморозил активы банка «Санкт-Петербург», хранящиеся на счете НРД в Euroclear, на сумму около 110 млн долларов. При этом речь идет только о собственных зарубежных активах российской кредитной организации, а не о ценных бумагах ее клиентов.
По одной из версий, на решение бельгийских властей мог повлиять судебный иск. В феврале 2023 года Арбитражный суд Москвы взыскал с Euroclear в пользу банка «Санкт-Петербург» более 107 млн долларов. Основная причина — неисполнение депозитарием своих обязательств перед банком по выплате купонного дохода и погашению облигаций.
В июне 2023 года Euroclear решил немного ослабить общие ограничения, возобновив расчеты по пяти российским облигациям: ОФЗ-29006-ПК , ОФЗ-24021-ПК , ОФЗ-52001-ИН , ОФЗ-52004-ИН и Russia-25 . Первые четыре выпуска номинированы в рублях, а последний — в евро.
При этом доступ к подсанкционным бумагам будет доступен инвесторам только после того, как они пройдут тщательную проверку. Детальной информации, как будет проходить эта проверка, пока нет. В случае если инвесторам не удастся пройти проверку, их бумаги снова окажутся заблокированными.
Ранее расчеты по всем бумагам с RU ISIN официально приостановили осенью 2022 года, после того как НРД начал осуществлять операции по «принудительному переводу» этих бумаг в российский учетный периметр в соответствии с федеральным законом № 319-ФЗ .
Главным позитивным моментом в этом решении Euroclear видится тот факт, что в основном бумаги покупали российские инвесторы. А это значит, что если европейские регуляторы среди держателей не обнаружат санкционных лиц, то российские клиенты смогут частично вернуть свои заблокированные деньги.
Позже к облигациям прибавились и акции — 28 июня Euroclear объявил о возобновлении расчетов по российским акциям таких эмитентов, как «Газпром», «Газпром-нефть», «Лукойл», «Норникель», «Мечел», Московская биржа, «Интер РАО», «Магнит», «Аэрофлот», АФК «Система», «Сегежа», МТС, « М-видео », «Белуга», и многим другим бумагам с идентификационным кодом RU ISIN.
Свое решение европейский депозитарий в этот раз объяснил тем, что активы этих компаний не подлежат замораживанию в связи с международными санкциями. Кроме этого, Euroclear сообщил, что после проверок продолжит расширять список ценных бумаг, по которым возобновятся расчеты.
Главные вопросы
Какие активы российских инвесторов заблокировал Euroclear и Clearstream? Замороженными оказались иностранные ценные бумаги, БПИФ, ETF, еврооблигации, которые ранее учитывались в данных депозитариях, а также купоны и дивиденды по ним и деньги.
Какой объем денег российских инвесторов заморозили? По подсчетам Банка России, заблокированными остаются активы на 5,7 трлн рублей. Европейские депозитарии утверждают, что сумма больше — около 10 трлн рублей, или 124 млрд евро.
Когда Euroclear и Clearstream разморозят акции российских инвесторов? Точной даты пока нет. Для начала нужно получить от Минфинов Бельгии и Люксембурга лицензию на разблокировку активов, потом придется выполнить их дополнительные условия. И только после этого российские инвесторы смогут воспользоваться своими зарубежными активами.
Какой депозитарий первым разблокирует активы? Вероятно, это будет Clearstream, так как 20 декабря 2022 года Минфин Люксембурга выдал лицензию, но процесс не сдвинулся с мертвой точки из-за новых невыполнимых условий. Например, НРД должен прекратить отношения с Clearstream до 7 января. Но это невозможно из-за того, что там зависли бумаги санкционных лиц, которые не подлежат разблокировке. Российский депозитарий пока не смог найти выход из ситуации, и поиски оптимального решения продолжаются.
Какой срок у рассмотрения заявок? Сначала рассмотрят заявления физлиц, а только потом — заявления от профучастников. При этом из-за большого числа запросов срок изучения обращений увеличат. Обычный нормативный срок на рассмотрение — 30 рабочих дней.
Чем отличается процесс получения лицензии у Минфинов Бельгии и Люксембурга? Передача данных по заблокированным активам в Clearstream происходит через НРД. Для этого НРД собирает данные по замороженным бумагам и их владельцам от российских брокеров и депозитариев. В Euroclear все выглядит иначе: все взаимодействие происходит при посредничестве европейской компании.
Какие брокерские компании подали заявку на разблокировку активов? Практически все крупнейшие российские фирмы: Тинькофф Инвестиции, БКС, «Финам», «Альфа-инвестиции», УК «Альфа-капитал», УК «Первая», «Инвестиционная палата», «Велес-капитал», ВТБ и другие, менее известные.
Как узнать, сколько бумаг сейчас хранится на неторговых счетах? Информацию об этом вам может предоставить ваш брокер: он должен перечислить наименование этих бумаг и пояснить, какие есть ограничения при распоряжении ими. Например, в приложении и личном кабинете Тинькофф Инвестиций заблокированная часть ценных бумаг отображается отдельно, с иконкой замка.
Можно ли сейчас перевести заблокированные бумаги к другому брокеру? Да, это сделать возможно, если мы говорим о переводе ценных бумаг в другой депозитарий внутри НРД. Но там эти бумаги тоже будут заблокированы, так как блокировка коснулась всех без исключения брокеров.
Можно ли сейчас покупать ценные бумаги из майского списка заблокированных акций? Да, можно, так как эти бумаги не должны подпасть под ограничения ЦБ РФ: начиная с 31 мая 2022 года их учет ведется без участия НРД.
Если я куплю иностранные акции, дойдут ли до меня дивиденды? Сейчас российские инвесторы могут получить только выплаты по ценным бумагам, которые хранятся вне счетов НРД. По заблокированным бумагам дивиденды не дойдут, так как они останутся на счетах НРД в Euroclear.
Что будет, если Euroclear и Clearstream откажет в разблокировке активов? У всех участников останется еще одна возможность добиться своего — для этого им в течение 60 дней нужно будет обжаловать это решение в Государственном совете каждой из стран.
Что в итоге
Российские инвесторы сделали все от них зависящее, и теперь им остается только ждать решения бельгийского и люксембургского Минфинов в вопросе разблокировки активов. Процесс разморозки затянется на более долгий срок, так как европейские регуляторы сейчас не обременены дедлайном из-за огромного количества запросов, которые зарубежные госорганы не могут обработать оперативно.
15 июня 2023 года Мосбиржа представила следующий шаг. В случае если НРД не удастся найти мирное решение с Euroclear и Clearstream до конца июля 2023 года, российский депозитарий намерен начать судебное разбирательство. А пока компания проводит последние непубличные переговоры с органами ЕС и европейскими регуляторами, чтобы как можно быстрее решить эту проблему.
Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique.
Хочется вернуться в беззаботный 2021 и хорошенько надавать себе по рукам, когда в App Store рядом с приложением «Тинькофф Инвестиции» нажала кнопку «загрузить»
Miss, думаю, огромное количество людей хотели бы вернуться в 21-й год и надавать. И скорее всего не по рукам и не себе.
Ну это вы горячитесь! В 1992 году у очень большого количества людей было заблокировано очень много денег в Сбербанке и до сих пор нет никакого просвета в решении этого вопроса, а все эти люди не просто скачали приложение сбербанка, а продолжают пользоваться банком и не вспоминают про это, думаю и вы являетесь клиентов этого банка, так что пройдет очень мало времени как вы забудете про свои потери и продолжите доверять всем кто вас ещё не раз обманет)
Александр, А мы не старое поколение безграмотных людишек, и долги прощать не умеем, а надо объединяться и идти трятся Банковских толстосумов.
Ну, ви таки узнали, что переоценили свою терпимость к риску, здорово же
У меня например половина портфеля в финексах, это все 50%, а у кого-то и все 100
Рано или поздно придется полюбовно договариваться. Западу — разблокировать активы российских инвесторов, РФ — активы иностранных инвесторов.
А какие объемы заблокированы с той и другой стороны? Мне кажется, что они не очень сопоставимы. Или нет?
Николай, в рф заблокирована только часть акций. У меня, например, 3% от портфеля заблокировано. А у иностранцев тупо все заблокировано.
Тут даже никакая статистика особо не нужна.
Где-то раза в 2 у иностранцев больше заблокированно. У иностранцев 150 лярдов $, у РФ 80 лярдов $
Ilya, Иностранцы уже вышли почти. Откуда данные?
Ilya, давно бы уже сделали взаимный обмен
Ilya, что-то мне подсказывает, что полюбовно придётся России заплатить за весь этот марлезонский балет. Ну т. е. нам с вами.
Почему вы не написали ничего о том, что ВТБ и Открытие сразу же с Февраля 2022 заморозили все 100 % иностранных ценных бумаг? Многие люди потеряли все свои деньги, и никто из российской банковской системы (банки, брокеры, ЦБ РФ) ничего не сделал, чтобы вернуть людям их сбережения.
А вы, я так понимаю, намеренно обошли 100% блокировку акций брокерами ВТБ и Открытия?
Товарищи, а никто не разбирался, почему все бумаги клиентов ВТБ попали в блок независимо от места хранения БЭБ/НРД? Я покупал акции только за доллары и они хранились в БЭБе. В феврале ВТБ заблокировал возможность осуществлять сделки. Ну, допустим это ОК, т.к. брокер опасался, что транзакции зависнут. После перевода в Альфу акции через пару дней (возможно и сразу при переводе, точно не могу сказать) оказались в НРД и уже крепко сели в заморозку. И вот этот финт крайне непонятен и неприятен. У меня гипотез пять: 1) Криворукие сотрудники ВТБ/Альфы при переносе накосипорили и все ушло не туда, куда надо, а теперь с покерфейсом пишут дежурные отмазки; 2) ВТБ/Альфа где-то внутри своих депозитариев обменяли мои акции из БЭБа на акции НРД каких-нибудь уважаемых господ, которым западло терять свои деньги, а я как-нибудь перетопчусь; 3) Какой-нибудь уважаемый банкир, спонсор щекастого Леонида, за пару серебрянников попытался нагадить максимальному числу клиентов во славу демократических стран, перенеся бумаги в заведомо подсанкционную юрисдикцию; 4) ВТБ/Альфа решила от греха подальше всех отправить в заморозку, чтобы обезопасить себя от наплыва клиентов в кассы за долларами; 5) ВТБ/Альфа решила, что 5 миллионов леммингов быстрее наноют разблокировку, чем сотня попавших под санкции банкиров, не могут же уважаемые люди страдать одни.
В пользу криворукости кого-то из брокеров говорит то, что они даже накосячить нормально не могли: бумаги Интела упали как надо и оказались разблокированы. Их удалось продать. Значит и с остальными бумажками такое могло быть. Никто не разбирался в проблеме? Только просьба без теорий заговора и стенаний. Интересны факты, а не домыслы и натягивания совы на глобус.
Алексей, 2) ВТБ/Альфа где-то внутри своих депозитариев обменяли мои акции из БЭБа на акции НРД каких-нибудь уважаемых господ, которым западло терять свои деньги, а я как-нибудь перетопчусь
Алексей,
Мои из Втб в Рсхб перевели. Частично разбллкировали в рсхб уже.
user1342792, Спасибо. А прослеживается логика в типе/количестве разблокированных бумаг или «как карта легла»?
Алексей, У меня тоже разблокировали частично. Только примерно 2% от стоимости всех американских акций
Георгий, не хочу показаться адвокатом дьявола, но почему вам кто-то должен возвращать средства из прибыли? Вы самостоятельно вложили средства в актив с вполне понятными условиями возврата средств. Теперь если уж с кого и спрашивать, то только с тех, кто начал всю эту заварушку чуть больше года назад.
holden, то есть Байден должен вернуть?
holden, после 2014 кому было не ясно.
Alex, 14% акций было заморожено только по инициативе ЦБ РФ в мае. Это официальные данные — https://spbexchange.ru/ru/about/news.aspx?bid=25&news=29130
P.S. Это не общий объем заблокированных средств
Alex, у меня Центробанк "обособил" половину портфеля. И это не говор о замороженных FXCN и KWEB
все кто сидел в сбер инвестиции в акциях сша, заблокированно 100% карл, потому что всё через НРД
Почему не рассматривается вариант равнозначного обмена с другой стороной? Ведь с "той стороны" тоже заблокировано не мало и объем сделок нерезидентов на спб бирже раньше превышал нас — резидентов.
Виктор, Потому-что если дать иностранцам продать российские акции — Московская биржа рухнет. ЦБ не может этого допустить, мы в заложниках у собственного регулятора. Решение которого, кстати, и привело к переводу активов ВТБ в другую депозитарную цепочку.
Alex, с хуяли она рухнет, если мы же их и выкупим по дешёвке.
Alex, а почему бумаги Интела выпали из этой схемы? Они остались в БЭБе и прекрасно продавились через Альфу невзирая на SDN и всю вот эту красивую картинку
Виктор, уже выходят они.
Будь проклят финэкс
А , что нельзя поменять пленных на пленных . У нас , если я не ошибаюсь , не меньше замороженных активов противника. Пусть забирают наше бабло , а их бабло у нас поделить пропорционально замороженного.
Александр, Они уже прилично вышли. Там мало что осталось.
Александр, им американцы не разрешают, сами европейцы не дееспособны.
Это была дорогая прививка портфельного патриотизма и лекарство от бпиф/ETF
Ну, на самом деле, хочется более реальных и возможных вещей, чем возвращение в прошлое, как следует наказать в 2024 воров в Бельгии и взыскать с них неустойку.
Научный фонд бизнеса и инвестиций предлагает рычаги для разблокировки средств. Разводилово?
Всё как у военных. Ответ точный, ясный . но абсолютно бесполезный, результат отсутствует
Ну это вы горячитесь! В 2022 году у очень большого количества людей было заблокировано очень много денег в Сбербанке и до сих пор нет никакого просвета в решении этого вопроса, а все эти люди не просто скачали приложение сбербанка, а продолжают пользоваться банком и не вспоминают про это, думаю и вы являетесь клиентов этого банка, так что пройдет очень мало времени как вы забудете про свои потери и продолжите доверять всем кто вас ещё не раз обманет)
Валерий, Ебанк может.
Я ощутил это с двух сторон.
У иностранного брокера были куплены adr сбера, мтс, янлекса и тд, что было заблокировано, а у РФ брокера были куплены в том числе Американские акции.
В итоге потихоньку все разрешилось с расписками российских эмитентов, теперь жду по американским бумагам в Тинькове.
Отныне РФ акции у Рос брокера и Американские акции у брокера из США, и никаких adr, только акции, только хардкор
HLEBA, а как вам иностранный брокер не торгующиеся псевдороссийские адры и гдр вернул, перевели в рос. юрисдикцию или просто обнулил с убытком?
Вера, перевёл сбер с конвертацией в Тинькоф. А МТС, Норильск, Газпром перекинул без конвертации во Фридом. Жду чтобы книги открылись чтобы остальное тоже расконвертировать
Научный фонд бизнеса и инвестиций
предлагает рычаги разблокировки средств. Как думаете — разводилово?
Alex, у меня заморожены абсолютно все бумаги
Георгий, так они и вернут из своей прибыли, когда эту прибыль им европейцы с разрешения Байдена отдадут, а пока ищут варианты как бы вернуть не из своей прибыли.
Ерунда какая то. у меня по заблокированным #M (Macy's) в марте дивиденды пришли.
Так я не понял, adr Озона и Яндекса купленными до известных событий сейчас можно торговать? Писали же, что торги ими разрешили у не подсанкционных брокеров.
Альфу капиталу выгодна заморозка ,деньги у них отражаются на балансе под них можно занимать.Вот такой бессрочный и беспроцентный кредит.
Пора идти вскрывать наши банки, раз они не шевелятся.
Лучше бы поскорее разблокировали.
Я ждать умею, но терпение скоро лопнет, и пиздеЦ придёт какую-нибудь БАНКУ.
Когда разблокируют акции иностранных компаний
На внебиржевых торгах «Тинькофф» стали доступны 20 фондов FinEx 25 сен, 16:37 Новости Покупать и продавать паи, торги по которым остановлены с февраля 2022 года, клиенты брокера могут только между собой. Продавцы соглашаются на продажу за 18–22% от справедливой стоимости
Минфин Бельгии раскрыл географию одобренных заявок на разблокировку 25 сен, 14:35 Новости Минфин Бельгии продолжает выдавать разрешения на разблокировку активов частных и институциональных инвесторов. Как следует из ответа ведомства «РБК Инвестициям», их география распространяется далеко за пределы России
Бельгия выдала первую лицензию на коллективную разблокировку активов 25 сен, 09:24 Новости Крупная российская УК, название которой не раскрывается, получила лицензию на разблокировку активов более 250 физических и юридических лиц. Общая стоимость активов, которые разрешили разблокировать, превышает $33 млн
Брокер «Тинькофф» ошибочно списал с клиентов комиссию 15% вместо 1,5% 24 сен, 10:44 Новости Недавно «Тинькофф Инвестиции» запустили внебиржевые торги замороженными фондами FinEx. Некоторые клиенты, которые покупали эти активы, пожаловались на то, что им пришлось заплатить комиссию в 10 раз выше, чем в тарифе
Паи еще 5 фондов FinEx стали доступны на внебиржевых торгах «Тинькофф» 19 сен, 13:25 Новости Покупать и продавать паи, торги по которым остановлены с февраля 2022 года, клиенты брокера могут только между собой. Брокер предупреждает о существенном дисконте на внебиржевых торгах
Euroclear не захотел отвечать в России за блокировку активов инвесторов 13 сен, 20:29 Новости Арбитражный суд Москвы начал первый судебный процесс по иску частного инвестора против международного депозитария Euroclear. Последний не согласен отвечать в России
«Тинькофф Инвестиции» запустили внебиржевые торги еще трех фондов FinEx 07 сен, 13:46 Новости Покупать и продавать паи, торги по которым остановлены с февраля 2022 года, клиенты брокера могут только между собой. Дисконт на внебиржевых торгах варьируется в диапазоне 63–69%
УК «Альфа-Капитал» получила отказ в разблокировке активов в Euroclear 07 сен, 09:06 Новости Управляющая компания заявила, что при поддержке внешних консультантов сейчас оспаривает действия Казначейства Бельгии. УК обратилась в ведомство для пересмотра этого решения, а также подала жалобу в вышестоящий орган
В «Тинькофф Инвестициях» начали внебиржевые торги одного из фондов FinEx 05 сен, 12:44 Новости Купить и продать паи, торги по которым остановлены с февраля 2022 года, клиенты брокера могут только между собой. И брокер, и провайдер фондов предупреждают желающих продать паи ETF о вероятном значительном дисконте
ЦБ не ведет переговоров с Западом об обмене заблокированными активами 01 сен, 15:10 Новости Глава Банка России Эльвира Набиуллина рассказала об отсутствии переговоров с иностранными регуляторами и контрагентами по вопросу заблокированных активов российских инвесторов
«Тинькофф Страхование» получила от Бельгии отказ в разблокировке активов 30 авг, 13:44 Новости При этом ответа на заявку о разблокировке активов «Тинькофф Инвестиций» и клиентов брокера по-прежнему нет
Российский инвестор вывел из Euroclear разблокированные активы на $2 млн 30 авг, 13:34 Новости Юридическая фирма NSP сообщила о том, что один из ее клиентов совершил перевод активов из российского депозитария в европейский. Этот перевод стал возможным благодаря ранее полученному разрешению от регуляторов ЕС
Первый системно значимый банк подал иск против Euroclear в российский суд 23 авг, 17:55 Новости Новый иск зарегистрировал Арбитражный суд Костромской области. Общая сумма требований к европейскому депозитарию, который заблокировал активы российских инвесторов, превышает ₽200 млрд
Российский инвестор без ВНЖ Евросоюза разблокировал активы на €10 млн 22 авг, 17:14 Новости Юридическая фирма BGP Litigation отметила, что получивший лицензию на разблокировку активов инвестор не имел иностранного гражданства или ВНЖ в какой-либо стране ЕС
Российские инвесторы подали первый иск к Clearstream о разблокировке 18 авг, 12:34 Новости Адвокатское бюро NSP сообщило о подаче коллективного иска на ₽200 млн против международного депозитария Clearstream от имени российских частных инвесторов
Частный инвестор подал иск против Euroclear на ₽91,5 млн 13 авг, 14:09 Новости Новый иск частного лица зарегистрировал Арбитражный суд Москвы. Общая сумма требований к европейскому депозитарию, который заблокировал активы российских инвесторов, превысила ₽200 млрд
В чем суть трех судебных стратегий для разблокировки активов инвесторов 11 авг, 20:32 Новости Юристы перечислили относительно эффективные средства правовой защиты для разблокировки активов, замороженных на счетах НРД в Бельгии и Люксембурге. Каждый из них займет от одного года до нескольких лет
Минфин Бельгии выдал Экспобанку лицензию на разблокировку активов 04 авг, 14:01 Новости Разрешение на разблокировку касается собственных активов Экспобанка и не включает средства на счетах клиентов
МТС Банк подал иск против Euroclear на ₽3,5 млрд 04 авг, 11:40 Новости Предметом судебного спора стал доход кредитной организации по облигациям, которые держал банк. Международный депозитарий Euroclear заморозил средства от погашения бумаг и купонных выплат эмитентов облигаций
«Цифра брокер» получил отказ на разблокировку активов в Euroclear 03 авг, 14:52 Новости Компания не согласна с формальными основаниями для отказа и готовит жалобу в Государственный совет Бельгии
В Минфине Бельгии опровергли дедлайн НРД по разблокировкам активов 02 авг, 17:55 Новости Минфин Бельгии продолжает рассматривать обращения российских инвесторов. Санкционные юристы сообщили «РБК Инвестициям», что срок ответа на обращения российских инвесторов не имеет строгого дедлайна
Частный инвестор подал иск к Euroclear на ₽1,5 млрд 31 июл, 19:47 Новости Арбитражный суд Москвы зарегистрировал иск на ₽1,49 млрд к Euroclear от частного лица
Первая компания не из сферы финансов подала иск к Euroclear в России 27 июл, 11:29 Новости Комбайновый завод «Ростсельмаш» обратился в Арбитражный суд города Москвы с иском против международного депозитария Euroclear на ₽20,7 млн. Это первая нефинансовая компания в России, которая судится с Euroclear
Уральский банк реконструкции и развития подал иск к Euroclear 24 июл, 18:22 Новости Новый иск к Euroclear подал Уральский банк реконструкции и развития, сумма претензий не раскрывается. В настоящий момент российские суды ведут шесть дел в отношении депозитария — все они связаны с разблокировкой активов
Российские инвесторы подали первый коллективный иск к Euroclear 22 июл, 13:22 Новости В картотеке Арбитражного суда Москвы появились два новых иска к Euroclear от российских инвесторов. Один из них стал первым коллективным — готовившие его юристы оценили сумму претензий в ₽2 млрд
Инвесткомпания из Иркутска подала иск к Euroclear на ₽144 млн 14 июл, 19:15 Новости Иск «Энергия-Инвест» стал третьим по счету иском к Euroclear, который находится на рассмотрении в рамках российской судебной системы. Ранее в суд подала УК «Первая», а также частный инвестор Элида Хасанова
УК «Первая» подала иск к Euroclear на ₽185 млрд 12 июл, 11:26 Новости Профучастник подал иск против международного депозитария Euroclear в Арбитражный суд Москвы 11 июля
СПБ Биржа наcтроила цепочку безопасного хранения для активов Гонконга 11 июл, 15:37 Новости С 12 июля на СПБ Бирже начнутся торги паями гонконгских биржевых фондов, которые хранятся через дружественные депозитарии. Другие бумаги с листингом в Гонконге впоследствии тоже переведут в выстроенную инфраструктуру
ЦБ допустил регистрацию ГДР «Эталона» для листинга на Московской бирже 07 июл, 19:12 Новости В мае 2023 года совет директоров девелопера принял решение получить первичный листинг на Московской бирже. Для этого было необходимо разрешение Банка России
ЦБ допустил валютные интервенции при угрозе финансовой стабильности 06 июл, 11:55 Новости Глава ЦБ Эльвира Набиуллина в очередной раз отметила, что регулятор устраивает режим плавающего валютного курса. В то же время при определенных условиях Банк Росси готов вмешаться в ход валютных торгов