Какую сумму можно перевести с карты на карту

Ограничения на снятие наличных и денежные переводы: что нужно знать

При подключении пакетов услуг банк может установить более высокий лимит на снятие, например, до 750 тыс. ₽ в сутки. На переводы через мобильный банк также установлены лимиты.

Часть ограничений устанавливает Центробанк, например, на международные переводы и операции с валютой. Другие лимиты банки вводят самостоятельно.

Подробно рассмотрим, какие лимиты и комиссии действуют в России, и как выгоднее проводить банковские операции.

Максимальная сумма перевода через Сбербанк Онлайн

Денежные переводы очень популярны среди клиентов Сбербанка. Благодаря удобному сервису можно отправить деньги родным или знакомым, вернуть долг и так далее. Однако нужно учитывать все варианты переводов, а также связанные с ними лимиты и ограничения. Подробнее об этом в данной статье.

Почему устанавливают лимит перевода

Лимит на переводы устанавливают преимущественно для того, чтобы производить контроль. Также это помогает защитить самого владельца счета. Мошенники, даже если получат доступ к счету, не смогут моментально перевести все деньги. Собственник увидит сообщение о первой же транзакции и немедленно заблокирует счет. А еще банки очень неохотно расстаются с деньгами своих клиентов, ведь пока они не востребованы, их можно использовать для того, чтобы зарабатывать еще больше.

Способы перевода с карты на карту

Существует несколько способов перевести средства с одной карты на другую. Чаще используют Сбербанк Онлайн, одноименное приложение для смартфонов, а также переводы при помощи СМС сообщений. Рассмотрим все.

В мобильном приложении Сбербанк Онлайн

Удобный способ для всех клиентов Сбербанка, которые активно пользуются смартфонами. Для перевода средств, необходимо:

1. Открыть приложение на смартфоне (если его еще нет, то сначала нужно скачать с официального сайта, ссылки на загрузку в нижней части страницы).
2. Зайти в раздел «Платежи».
3. Выбрать нужный вариант перевода, например, на карту в другой банк.
4. Ввести номер карты человека, которому необходимо отправить деньги и нажать на кнопку «Продолжить».
5. Ввести сумму и подтвердить платеж.

Через СМС

Следующий вариант – отправка СМС сообщений:

1. Создать сообщение на номер 900.
2. В тексте указать «ПЕРЕВОД 89ХХХХХХХХХ YYY», где 89ХХХХХХХХХ – это номер телефона получателя, а YYY сумма платежа.
3. Отправить сообщение.

В Сбербанк Онлайн

Если под рукой есть компьютер с доступом к интернету, то переводить с карт Сбербанка на другую карту можно при помощи браузерной версии личного кабинета. Для этого, нужно:

1. Зайти в личный кабинет через сайт банка.
2. Ввести логин и пароль, после чего указать проверочный код (придет в СМС сообщении).
3. Перейти в раздел «Переводы и платежи».
4. Выбрать нужный вариант перевода.
5. Указать номер карты получателя, сумму, сообщение (если требуется), счет, с которого будут списываться деньги и подтвердить операцию.

В банкомате

Если под рукой нет смартфона, обычного телефона или компьютера, но недалеко находится банкомат, то можно совершить перевод с его помощью:

1. Подойти к устройству и вставить карту.
2. Ввести ПИН-код.
3. Выбрать вариант с переводами на другие карты.
4. Ввести номер карты получателя и сумму платежа.
5. Подтвердить операцию.

В отделении Сбербанка России

Это наименее удобный способ, который подходит только в том случае, если других вариантов нет:

1. Найти подходящее отделение.
2. Зайти в него и обратиться к ближайшему менеджеру.
3. Описать проблему.
4. Дать номер карты получателя и отметить сумму перевода.
5. Согласиться с операцией.

Лимит перевода с карты на карту Сбербанка

Лимит перевода с карты на карту в отдельных случаях зависит от выбранного способа перечисления средств:

Способ перевода

Суточный лимит (руб)

Количество переводов

Лимит в месяц (руб)

MasterCard Moneysend и Visa Money Transfer

Комиссии за перевод с карты на карту

Помимо лимитов, существуют еще и комиссии за перечисление:

Тип перевода

Между своими картами Сбербанка

Через Сбербанк на карту Сбербанка в том же регионе

Через Сбербанк на карту Сбербанка в другом регионе

1,5% но не меньше 30 рублей

Перевод в офисе Сбербанка

1,5% но не меньше 30 рублей

Перевод на карту другого банка

1,5% но не меньше 30 рублей

Между дебетовыми картами

Перечисление средств между дебетовыми картами подчиняется тем же правилам, которые описаны выше. Так как на дебетовой карте хранятся только деньги клиента, банк не берет дополнительной комиссии.

Между кредитными картами

С кредитными картами все несколько сложнее. Любое перечисление приравнивается к снятию заемных средств в наличном виде и потому, помимо комиссий, представленных выше, действуют дополнительный платеж в размере 3% от суммы, но не меньше 390 рублей. Если нужно перечислить средства с кредитной карты Сбербанка на карту другого банка, то общая комиссия составит 4,5%, но не меньше 390 рублей.

Как увеличить лимит перевода Сбербанк

Банк не предполагает такой возможности. Тем не менее к клиентам, которые пользуются картами элитного класса, обычно применяются индивидуальные тарифы. Таким образом, если необходимо перечислять больше денег, необходимо обсудить такую возможность с менеджером Сбербанка и, скорее всего, приобрести более дорогостоящую карту. Как вариант, можно просто перечислять средства в отделении банка. Тут придется заплатить комиссию, зато никаких лимитов нет.

Часто задаваемые вопросы

У пользователей карт Сбербанка возникает множество вопросов относительно перечисления средств. Рассмотрим наиболее распространенные.

Какую максимальную сумму можно перевести через Сбербанк Онлайн

Максимальная сумма перевода в сутки не может превышать 1 миллиона рублей для всех основных карт.

Какой лимит перевода с кредитной карты

Лимит перевода с кредитной карты подчиняется тем же правилам: 1 миллион рублей. Но следует учитывать остаток доступных средств на счету.

Что делать, если лимит перевода превышен

Придется ждать, пока лимит не обновится. Чаще всего – это около 24 часов с момента перечисления средств.

Как узнать лимит кредитной карты

Если представленная в этой статье информация по каким-то причинам не устраивает, всегда можно лично обратиться в любое отделение Сбербанка и уточнить данные. Как вариант можно позвонить на горячую линию или написать сообщение в онлайн-чате на сайте Сбербанка.

Юрист Соловьев заявил, что у обычных переводов с карты на карту нет последствий

МОСКВА, 5 июл — ПРАЙМ. Банкам выгодна активность их клиентов, поэтому все разговоры о том, что переводы на карту могут быть чреваты неприятными последствиями, в большинстве своем — миф, рассказал «Прайму» заслуженный юрист России Иван Соловьев.

Юрист раскрыла, что делать с “липовым” кредитом

Он напомнил, что лимит сумм переводов с карты на карту физических лиц устанавливают банки-эмитенты, и зависит он от статуса клиента и вида его «пластика».

«В отношении таких переводов не возникает и налоговых последствий. Исключением является тот случай, если налоговый орган докажет, что переведенная сумма является доходом гражданина и подлежит налогообложению. Но это совсем другая история», — объяснил специалист.

По его словам, не стоит опасаться оставлять небольшие комментарии под денежным переводом — большинство банков предоставляют такой сервис.

Часто при переводах средств за аренду, оплату услуг человек, который отправляет деньги, пишет: «за квартиру июль 2023 года», «за урок Маши», «за экскурсию».

«Если получатель средств хочет скрыть от налогообложения получаемый доход, он просит не оставлять никаких комментариев. Однако факт получения дохода будет доказываться по другим параметрам — показаниям свидетелей, договорам, периодичности платежей и так далее», — предупредил Соловьев.

Юрист раскрыл, зачем мошенники пополняют счета банковских карт

Между тем, в соответствии с указанием ЦБ, банки обязаны повышенное внимание уделять следующим переводам физлиц:

• необычно большое количество контрагентов — физических лиц, являющихся плательщиками или получателями (например, более десяти в день, более 50 в месяц);
• необычно большое количество операций по зачислению или списанию безналичных денежных средств, проводимых с контрагентами-физлицами (более 30 операций в день);
• значительные объемы операций по списанию или зачислению безналичных денежных средств, совершаемых между физлицами (более 100 тысяч рублей в день, более миллиона рублей в месяц);
• короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств;
• в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец дня не превышает десять процентов от среднедневного объема операций по банковскому счету и другое.

Делается это по требованию Закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Поэтому обычный пользователь банковских инструментов вряд ли попадет под пристальное внимание банка, а также контрольных и правоохранительных органов. «Самое главное, что необходимо знать, — любой перевод денег на карту оставляет след, стереть или уничтожить который — невозможно», — заключил эксперт.

Какие существуют лимиты перевода денег с карты на карту

В последние годы в России значительно выросла популярность переводов с одной карты на другую.

Для отправления денежных сумм сегодня используются различные способы: по номеру карты или телефона, онлайн-банк, специальные приложения и электронные кошельки.

Востребованность переводов можно объяснить их простотой и удобством. Сделать перевод денег с карты на карту можно, используя приложение, сайт или какой-либо сервис. Для этого отправителю нужен только 16-ти значный номер карты.

Процесс отправки и зачисления обычно занимает несколько минут. Но при этом важно знать, существует ли лимит на сумму перевода в вашем банке, какой размер комиссии начислят на эту сумму. Узнать это можно, прочитав правила банка, карточкой которого вы владеете и собираетесь воспользоваться.

Безопасны ли переводы

Перевод денег с карты на карту не вызовет проблем и потери ваших средств, если вы будете пользоваться проверенным сайтом или сервисом для отправлений и проявите внимательность при переводе.

Например, некоторые люди допускают ошибки при вводе номера карты. Соответственно, в этом случае деньги поступят другому адресату. Сообщая 16-ти значный номер карты, можно также не беспокоиться за безопасность своей карты. Главное, не говорить человеку, обещающему переслать вам энную сумму, другие данные — пин-код или трехзначный код с обратной стороны.

На какие карты можно пересылать деньги

Перевести деньги другому человеку можно с карт всех крупных российских банков. Получателем может быть клиент этого же банка, другого банковского учреждения или даже зарубежного банка.

Банковское учреждение обращает внимание и проверяет операции, сумма которых превышает 600 тысяч рублей, но чаще всего лимит на перевод денег с карты на карту имеет меньшее значение и варьируется в пределах 100-150 тысяч рублей.

Подробнее о лимитах

В каждом банке установлены свои тарифные и технические лимиты на переводы денежных средств с одной карточки на другой. Это может быть лимит суммы на одну операцию, лимит в месяц или лимит, превысив который ваши переводы будут облагаться комиссией.

В банке “Тинькофф” тарифный лимит зависит от класса карты или программы лояльности. Перевести деньги с дебетовой карты на другие карты Тинькофф можно без ограничений. С обычной банковской карты на карту другого банка лимит на переводы составляет 20 тысяч рублей, а с премиальной — 50 тысяч рублей.

Если говорить о технических ограничениях в “Тинькофф”, то это разовый перевод на сумму, не превышающую 150 тысяч рублей, и совершение в сутки не больше 20 операций, при этом сумма, которую человек перевел за месяц, должна укладываться в 1,5 миллиона рублей.

Банк ВТБ также установил лимиты на суммы и количество некоторых операций. Клиент может переводить любые суммы между своими картами и счетами. Лимиты в ВТБ затрагивают различные операции: отправления внутри банка физическим или юридическим лицам, переводы на банковскую карту другого банка, отправления по номеру телефона через систему быстрых платежей, оплата мобильной связи, интернета и телевидения, внесение средств на интернет-кошельки. Подробнее с актуальными суммами и категориями можно познакомиться в специальной таблице.

Изменения в этом году произошли в “Сбербанке”. Теперь переслать без комиссии на другую карту Сбербанка независимо от региона можно только сумму в пределах 50 тысяч рублей в месяц.

Удобно использовать для перевода денег с карты на карту специальные сервисы, в частности molnia-card.ru . На сайте можно отправить деньги на карту любого банка, в том числе и другой страны. Лимит одной операции составляет 140 тысяч рублей.

Расчеты осуществляются ПАО «АК БАРС»БАНК. Генеральная лицензия ЦБ РФ № 2590 от 12.08.2015г.

На правах рекламы

Для отправления денежных сумм сегодня используются различные способы: по номеру карты или телефона, онлайн-банк, специальные приложения и электронные кошельки.

Востребованность переводов можно объяснить их простотой и удобством. Сделать перевод денег с карты на карту можно, используя приложение, сайт или какой-либо сервис. Для этого отправителю нужен только 16-ти значный номер карты.

Процесс отправки и зачисления обычно занимает несколько минут. Но при этом важно знать, существует ли лимит на сумму перевода в вашем банке, какой размер комиссии начислят на эту сумму. Узнать это можно, прочитав правила банка, карточкой которого вы владеете и собираетесь воспользоваться.

Безопасны ли переводы

Перевод денег с карты на карту не вызовет проблем и потери ваших средств, если вы будете пользоваться проверенным сайтом или сервисом для отправлений и проявите внимательность при переводе.

Например, некоторые люди допускают ошибки при вводе номера карты. Соответственно, в этом случае деньги поступят другому адресату. Сообщая 16-ти значный номер карты, можно также не беспокоиться за безопасность своей карты. Главное, не говорить человеку, обещающему переслать вам энную сумму, другие данные — пин-код или трехзначный код с обратной стороны.

На какие карты можно пересылать деньги

Перевести деньги другому человеку можно с карт всех крупных российских банков. Получателем может быть клиент этого же банка, другого банковского учреждения или даже зарубежного банка.

Банковское учреждение обращает внимание и проверяет операции, сумма которых превышает 600 тысяч рублей, но чаще всего лимит на перевод денег с карты на карту имеет меньшее значение и варьируется в пределах 100-150 тысяч рублей.

Подробнее о лимитах

В каждом банке установлены свои тарифные и технические лимиты на переводы денежных средств с одной карточки на другой. Это может быть лимит суммы на одну операцию, лимит в месяц или лимит, превысив который ваши переводы будут облагаться комиссией.

В банке “Тинькофф” тарифный лимит зависит от класса карты или программы лояльности. Перевести деньги с дебетовой карты на другие карты Тинькофф можно без ограничений. С обычной банковской карты на карту другого банка лимит на переводы составляет 20 тысяч рублей, а с премиальной — 50 тысяч рублей.

Если говорить о технических ограничениях в “Тинькофф”, то это разовый перевод на сумму, не превышающую 150 тысяч рублей, и совершение в сутки не больше 20 операций, при этом сумма, которую человек перевел за месяц, должна укладываться в 1,5 миллиона рублей.

Банк ВТБ также установил лимиты на суммы и количество некоторых операций. Клиент может переводить любые суммы между своими картами и счетами. Лимиты в ВТБ затрагивают различные операции: отправления внутри банка физическим или юридическим лицам, переводы на банковскую карту другого банка, отправления по номеру телефона через систему быстрых платежей, оплата мобильной связи, интернета и телевидения, внесение средств на интернет-кошельки. Подробнее с актуальными суммами и категориями можно познакомиться в специальной таблице.

Изменения в этом году произошли в “Сбербанке”. Теперь переслать без комиссии на другую карту Сбербанка независимо от региона можно только сумму в пределах 50 тысяч рублей в месяц.

Удобно использовать для перевода денег с карты на карту специальные сервисы, в частности molnia-card.ru . На сайте можно отправить деньги на карту любого банка, в том числе и другой страны. Лимит одной операции составляет 140 тысяч рублей.

Расчеты осуществляются ПАО «АК БАРС»БАНК. Генеральная лицензия ЦБ РФ № 2590 от 12.08.2015г.