Как зарегистрироваться в ЛК на сайте Сбербанк инвестор
Сбербанк предлагает своим клиентам воспользоваться уникальным инвестиционным инструментом. Он называется Сбербанк инвестор. Программа рассчитана на обычных потребителей инвестиционных услуг. В ней предложена упрощенная процедура по приобретению или продаже ценных бумаг, выпущенных российскими компаниями, а именно, акций либо облигаций. Благодаря созданию интерактивной платформы Сбербанк инвестор каждому гражданину предоставляется возможность покупки части выбранной организации, к примеру, акций РЖД либо Газпрома. Это позволит получать прибыль благодаря повышению цены. Для удобной работы со своими акциями клиента должен выполнить вход в личный кабинет Сбербанк инвестор.
Регистрация личного кабинета
Пользоваться личным кабинетом Сбербанк инвестор могут исключительно зарегистрированные пользователи. Для открытия брокерского счёта и регистрации необходимо:
- Войти в персональный профиль Сбербанк-онлайн. В строке поиска нужно указать адрес https://www.sberbank.ru/ru/person.
- На открывшейся странице выбрать раздел Сбербанк-онлайн, расположенный в верхней части справа.
- Затем следует зарегистрироваться в системе, нажав на клавишу «Регистрация».
- Чтобы пройти регистрационную процедуру, требуется наличие активной платёжной карты Сбербанка и действующего мобильного телефона с подключенным «Мобильным банком».
- В анкете следует указать реквизиты платёжного инструмента и номер мобильного телефона, затем нажать на кнопку «Продолжить».
- Спустя некоторое время на указанный телефонный номер поступит SMS-сообщение, содержащее код. Его надо записать в специальном окне, чтобы подтвердить проведение операции.
- После этого необходимо составить реквизиты для логина и пароля и кликнуть по кнопке с надписью «Зарегистрироваться».
- Далее можно провести тестовую авторизацию в системе.
Вход в личный кабинет
Чтобы приступить к работе в персональном профиле Сбербанк инвестор для получения прибыли, требуется провести пополнение брокерского счёта. Выполнить это достаточно просто, посетив личную страницу в системе.
Чтобы авторизоваться в личном кабинете, необходимо выполнить такие действия:
- На главной странице официального сайта выбрать раздел Сбербанк-онлайн, авторизоваться в нём и кликнуть по вкладке «Прочее».
- После этого в открывшемся выпадающем меню выбрать подпункт «Брокерское обслуживание».
- Теперь надо выбрать ссылку «Открыть брокерский счёт».
- По завершении этих этапов будет открыт счёт, а также будет подписано брокерское соглашение.
Получение логина и пароля для авторизации в личном кабинете Сбербанк инвестор
Чтобы получить логин с паролем, требуется открытие брокерского счёта в данной банковской структуре. Для этого надо войти на платформу Сбербанк Инвестор и кликнуть по клавише «Заполнить заявку на открытие брокерского счёта».
При первом открытии брокерского счёта через Сбербанк необходимо однократно посетить отделение банка, чтобы подписать соглашение. В дальнейшем посещать банковскую структуру не понадобится.
Важно! Когда будут получены счета, они автоматически появятся в системе. На это понадобится максимум 3 рабочих дня.
Действующим клиентам Сбербанка с подключенной услугой QUIK и способом подачи поручения с двухфакторным входом нужно выполнить такие действия:
- Провести подготовку кодовой таблицы, чтобы пройти идентификацию.
- Связаться с отделом «Поддержки брокерского обслуживания», чтобы подключить доступ к персональному профилю, используя логин и пароль (без ключа).
- Получить SMS-сообщение, содержащее временный пароль.
- Запустить программу. На странице входа указать логин (код пользовательского соглашения) и данные временного пароля, полученного в SMS-сообщении.
Теперь можно приступить к работе с функционалом личного кабинета. Во время первичной авторизации системой будет предложено осуществить смену временного пароля постоянным.
Такой вариант входа актуален для клиентов Сбербанка, которые в ходе подписания брокерского соглашения выбрали вариант передачи заявок «С использованием двухфакторной идентификации».
В случае потери пароля от профиля в системе Сбербанк инвестор необходимо позвонить по номеру 8 800 555 55 51.
Пополнение брокерского счёта
Для пополнения брокерского счёта не нужно посещать отделение банка. Пополнение выполнить сделать в персональном аккаунте Сбербанк-онлайн. Для этого нужно следовать такой инструкции:
- Войти в кабинет, воспользоваться услугой «Карта списания» и «Счёт зачисления»
- Затем требуется подтверждение операции с помощью SMS-сообщения.
- Торговля на интернет-площадке может быть начата с любой денежной суммы.
Использование мобильного приложения
Некоторые клиенты банка предпочитают работать с функционалом личного кабинета через мобильные устройства, так как это дает возможность выполнять определенные действия вне зависимости от места пребывания. Для этого было разработано мобильное приложение Сбербанк инвестор, которое можно установить на смартфон или планшет с операционной системой iOS либо Android.
Важно! Мобильная версия персонального профиля позволяет ознакомиться с аналитической информацией и ситуацией на биржевом рынке. Пользователям предоставляется доступ к проведению собственных инвестиционных операций.
Для начала работы в мобильном приложении нужно выполнить такие действия:
- Скачать и осуществить установку приложения на свой смартфон.
- Перейти в брокерский счёт через приложение или персональный аккаунт.
- Осуществить перевод денежных средств на счёт брокера, воспользовавшись сайтом Сбербанк-онлайн.
- Определиться с более подходящим вариантом инвестиционных вложений.
Через мобильное приложение пользователи могут выполнять такие операции:
- Просматривать состояние своего счёта, текущих рыночных котировок, инвестиционных идей. Можно проводить транзакции по купле-продаже акций и облигаций дистанционным способом. Программа регистрируется и используется бесплатно.
- Просматривать информацию обо всех своих брокерских счетах, открытых в Сбербанке, а также счёт ИИС.
- Просмотреть текущее состояние своего брокерского счёта, отследить активные позиции с финансовым результатом относительно счёта.
- Ознакомиться с инвестиционными идеями, которые разработаны аналитическим отделом Сбербанка.
- Получить информацию относительно фондового и валютного московского биржевого рынка.
- Покупать и продавать ценные бумаги, ETF, осуществлять обмен валюты.
- Квалифицированные инвесторы могут также воспользоваться внебиржевым рынком.
Мобильное приложение также обладает детальным разделом FAQ, где можно ознакомиться с ответами на самые распространенные вопросы, которые задают пользователи. Также через мобильную версию личного кабинета можно связаться со службой поддержки клиентов, воспользовавшись онлайн-чатом или посмотрев номер телефона для последующего обращения в телефонном режиме.
W-8BEN Сбербанк. Инструкция
Наконец-то я успешно зарегистрировал форму W-8BEN в Сбербанке, для истории решил написать, как это было, может кому-то это актуально.
1. Нужно проверить, заполнен ли ИНН, если нет, то указать его.
Для этого открываем Сбербанк Онлайн, переходим в раздел брокерский счетов и нажимаем ссылку «Управление счетами».
Далее выбираем нужный счет и нажимаем кнопку «Подробнее».
Опускемся в самый низ в раздел «Персональные данные», там будет указан ИНН, либо будет поле, чтобы его указать.
Если ИНН не был указан, то нужно его вписать и отправить запрос на внесение изменений в персональные данные (появится кнопка).
Первый этап выполнен, после того, как ИНН добавят переходим ко 2 этапу:
2. Нужно купить 1 любую иностраннцию акцию, я купил AT&T, но компания не принципиальна.
Через пару дней мне пришло на почту письмо следующего содержания:
Там уже была приложена форма W-8BEN, но не заполненная. И была информация о том, что можно подписать данную форму электронно, для чего необходимо выполнить следующие действия:
«Заполните Поручение в Сбербанк Онлайн web-версии, выбрав подачу электронной формы (Вернуться в старый дизайн/Прочее/Счета депо/Корпоративные действия). Вам будет направлена ссылка для входа в Web-кабинет налогового агента на e-mail адрес, указанный в Вашей анкете к счету депо. Срок действия ссылки 7 календарных дней, если иной срок не установлен налоговым агентом. Уточнить срок можно в Web-кабинете налогового агента.
Я так и сделал. Переходим в старый дизайн:
Открываем вкладку со счетами Депо и нажимаем на номер (зеленый) нужного счета, если их несколько.
После этого переходим в раздел «Корпоративные действия»
В поле, выделенным красным появится подача формы W-8BEN, я ее уже подал, поэтому сейчас в данном поле пусто.
После подачи запроса, через пару дней придет письмо со ссылкой на личный кабинет депозитария.
Перейдя по ссылке проверяете все указанные данные в депозитарии, там все просто и понятно, заполняете поля, которые не заполнены и отправляете форму на проверку.
Все, после отправки через 1 день мне пришло письмо о том, что форма принята и там был указан ее срок действия, форма обычно заполняется на 3 года.
Да, в Сбербанке пока это определенный квест, у дргих брокеров попроще (Тинькофф и ВТБ), но я решил пройти данное испытание и заодно поделиться с вами опытом.
ПО НЕПОДТВЕРЖДЕННЫМ ДАННЫМ, С 2021 ГОДА ДАННАЯ УСЛУГА СТАНЕТ ПЛАТНОЙ, ИМЕЙТЕ В ВИДУ.
Надеюсь, статья окажется полезной.
Всем успешных инвестиций!
Моя группа ВКонтакте — ИнвестократЪ
Мой Telegram-канал — ИнвестократЪ
Как открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн
Еще недавно такие понятия, как инвестиции, брокерский счет, управление капиталами казались недоступными. Сегодня благодаря услугам брокерского обслуживания, предлагаемым Сбербанком, каждый в состоянии управлять собственным капиталом, принимать и анализировать инвестиционные решения.
Очень важно, что все процедуры от открытия счета и управления активами до вывода свободных денежных средств можно совершать дистанционно в режиме онлайн.
Обслуживание
Сбербанк Брокер позволяет инвестировать любому гражданину, имеющему свободные сбережения. Сервис бесплатно обучит и поможет смоделировать идею для успешных вложений.
Сбербанк создал сеть из дочерних обществ, каждое из которых на высоком профессиональном уровне отвечает за определенный вид посреднических услуг.
Страховой брокер
ООО “Страховой брокер Сбербанка”, произведя полный анализ возможных финансовых рисков, готов подобрать оптимальную программу страхования. Общество поможет на всех стадиях оформления страховой защиты от первичной консультации до оформления документов при страховой выплате.
Кредитный брокер
ООО “Центр недвижимости от Сбербанка” создает сервисы и реализует услуги в области недвижимости и сопровождения сделок по ипотечному кредитованию. Сервис объединяет клиентов, работников банка и партнеров — надежных застройщиков и коммерческих агентств недвижимости.
Современная онлайн-площадка позволяет решить вопрос приобретения недвижимости от момента подачи заявки до момента государственной регистрации сделки.
Торговый брокер
ЗАО “Сбербанк-АСТ” позволяет частным лицам, предпринимателям и корпорациям участвовать в электронных торгах как в качестве продавца, так и в качестве заказчика. В автоматизированной системе торгов доступно:
- участие в аукционах на выполнение государственных и муниципальных заказов;
- продажа имущества предприятий, находящихся в статусе банкротов;
- реализация, приватизация или сдача в аренду имущества;
- выбор подрядных организаций для осуществления капитального ремонта;
- объективный мониторинг рынка по ценообразованию.
Инвестиционный брокер
АО “Сбербанк КИБ” — сфокусировал в себе весь спектр корпоративно-инвестиционного бизнеса, осуществляемого Сбербанком:
- кредитование сотрудников компаний;
- осуществление расчетов в форме аккредитива и инкассо, проведение гарантийных операций;
- инвестиционно-банковские услуги;
- операции по купле-продаже ценных бумаг;
- собственные инвестиции.
В сервисе Sberbank CIB можно воспользоваться любым аналитическим продуктом, в том числе экспертным обзором рынков:
- эмиссионных ценных бумаг;
- облигаций;
- отраслей;
- инвестиций.
Сбербанк, возложив на себя функции учредителя, осуществляет контроль за деятельностью дочерних предприятий и:
- предоставляет возможность заключать договоры на открытие брокерских счетов;
- осуществляет обслуживание открытых брокерских счетов.
Тарифы, условия и комиссии Сбербанка
Сбербанк предлагает два тарифа в рамках брокерского обслуживания:
- Инвестиционный, предполагающий осуществление крупных торговых сделок с серьезной аналитической поддержкой в виде:
- новостной информации о развитии национального и мирового рынков;
- портфеля облигаций в трех мировых валютах;
- подборки инструментов инвестирования;
- предложений по сложным комплексам финансовых стратегий;
- ежедневных аналитических обзоров, освещающих фондовый рынок.
Стоимость тарифного плана основана на взимании комиссионного сбора в виде процента от оборота средств за торговый день. Процент находится в зависимости от выбранного тарифного плана, а конкретно для тарифа “Инвестиционный” еще и от вида произведенной торговой операции:
Комиссии, взимаемые при операциях на фондовом рынке Московской биржи (%)
До 1 млн рублей
От 1 млн. до 50 млн. рублей
От 50 млн. рублей
Комиссии, взимаемые при операциях на валютном рынке Московской биржи (%)
До 100 млн. рублей
Свыше 100 млн. рублей
Комиссии, взимаемые при операциях на срочном рынке Московской биржи (руб.)
0,5 — за контракт
0,5 — за контракт
Принудительное закрытие позиций
10 — за контракт
10 — за контракт
Комиссии, взимаемые при операциях на внебиржевом рынке ценных бумаг (%)
До 50 тыс. ед. валюты
Свыше 50 тыс. ед. валюты
При подаче поручений посредством телефонной связи взимается плата в размере 150 рублей, только начиная с 21-го поручения. А также взимается плата в размере 149 рублей за услуги депозитария.
Как открыть брокерский счет?
Открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн можно в личном кабинете автоматизированного дистанционного сервиса, а также подать электронную заявку на открытие в мобильном приложении. При отсутствии доступа к Сбербанк Онлайн необходимо:
- дождаться звонка от сотрудника;
- посетить офис банка для подписания документов на открытие счета.
Наличие банковской карточки и договора банковского обслуживания в Сбербанк Онлайн позволяет открыть счет в режиме реального времени. Процедура открытия такова:
-
Входите в систему, введя логин и пароль. Предварительно необходимо сменить режим клавиатуры на английский язык.
- фондовый, позволяющий заключать сделки с российскими и иностранными инструментами;
- валютный, позволяющий совершать торговые операции с иностранной валютой на биржевых торгах Московской Биржи;
- срочный, позволяющий заключать сделки с контрактами фьючерсными и опционными.
- Инвестиционный;
- Самостоятельный.
- счет для вывода в рублях;
- счет для вывода в иностранной валюте.
- дополнительного дохода;
- заемных денег для фондового рынка, предварительно ознакомившись с условиями маржинальной торговли.
Стандартно заявление-анкета потенциального инвестора рассматривается в течение двух дней. При необходимости сотрудник банка выйдет на связь и укажет, какие изменения необходимо внести в заявку.
Как пополнить брокерский счет в Сбербанк Онлайн?
Клиенту Сбербанка не составляет никакой проблемы пополнить денежными средствами счет в любое время через систему интернет-банкинга Сбербанк Онлайн. Войдя в личный кабинет, нужно:
- Пройти по ссылке “Прочее”, расположенной в верхнем горизонтальном меню.
- Выбрать в выпадающем меню “Брокерское обслуживание”.
- Кликнуть на функцию “Пополнить счет”.
Как разместить средства в инструменты?
Сбербанк предлагает многочисленные инструменты инвестирования:
-
Акции крупных перспективных российских компаний, позволяющих получать доходы от дивидендов — части прибыли акционерного общества. В результате покупки ценной бумаги и участия в управлении компании.
- потенциальную валютную доходность;
- дополнительную рублевую на разнице курсов.
Чтобы реализовать главный принцип инвестирования, необходимо вложить денежные средства ради их приумножения в различные прибыльные материальные и нематериальные активы. Для этого придется анализировать, разрабатывать стратегию и даже рисковать.
Неопытные трейдеры могут воспользоваться сервисом доверительного управления — “Простые инвестиции” от Сбербанка, который предлагает ожидаемую доходность в размере 13,26 процента годовых.
- принимать самостоятельные решения;
- изучать тенденции фондового рынка;
- следить за новостями, — так как автоматический финансовый советник, лишенный человеческих эмоций:
- рассчитает план инвестиций;
- будет управлять деньгами.
Все что нужно сделать:
- Ответить на вопросы анкеты.
- Определить сумму дохода к определенному сроку.
- Подписать дистанционно документы и перевести деньги.
Сервис автоматически рассчитает индивидуальный план инвестиций и распределит денежные средства в инструменты.
При открытии индивидуального инвестиционного счета (ИИС) можно:
- получать налоговые льготы от государства в размере 13% от суммы взносов;
- быть освобожденным от налога с получаемого дохода на весь период инвестирования.
Как работать со счетом?
После того как открыт брокерский счет, необходимо скачать и установить специальную программу на рабочее устройство, имеющее доступ в интернет.
С телефона
Чтобы совершать сделки со смартфона, нужно скачать программное приложение “Сбербанк Инвестор”.
При авторизации, логином — именем учетной записи, будет номер брокерского счета, который можно посмотреть в Сбербанк Онлайн. Пароль необходимо будет запросить в контактном центре, позвонив по номеру 88005555551, и отправив оператору посредством электронной почты код из таблицы инвестора.
С компьютера
Если в качестве рабочего места выбран персональный компьютер, то потребуется установить другую программу — QUIK. Предназначенную для трейдинга более опытных инвесторов, так как в ней представлен широкий спектр финансовых инструментов, а также возможность отслеживать динамику торгов по акциям компаний на графиках.
Для входа в QUIK в качестве:
- логина будет выступать номер брокерского счета;
- пароля — пароль, поступивший в СМС в момент открытия брокерского счета.
Как выводить деньги с брокерского счета Сбербанка?
На стадии заполнения заявки на заключение договора при открытии брокерского счета, стоит:
- выбрать один из способов перевода денежных средств;
- указать реквизиты.
Деньги с личного счета можно снимать начиная с четвертого дня после операции реализации ценных бумаг. Подавать распоряжения на вывод денег с брокерского счета на другой карточный или расчетный счет, можно:
- Звонком в централизованную службу “трейд-деск” на номер 88005555571, указанный на карте “Кодовая таблица инвестора”, получаемую клиентом в момент заключения договора на брокерское обслуживание. Потребуется назвать один из размещенных на таблице инвестора паролей.
- Через бесплатные торговые терминалы:
- Сбербанк Инвестор;
- QUIK;
- WebQUIK;
- IQUIK,
- QUIK ANDROID.
Как закрыть брокерский счет в Сбербанке Онлайн?
Стоит иметь в виду, что прибыльное инвестирование — процесс долгий. Именно поэтому рекомендуется вкладывать свободный капитал на большой срок. Так как обслуживание брокерского счета осуществляется бесплатно, лучше оставить счет открытым, если деньги не требуются срочно.
Но может случиться так, что инициатива расторжения договора будет исходить от Сбербанка. Причины могут быть разными, например:
- инвестор нарушил условия договора;
- отсутствуют обороты в течение длительного времени — более 12 месяцев;
- недостаточное количество средств на брокерском счете для выполнения условий договора.
В таком случае необходимо закрыть счет. Лучше совершить эту процедуру через Сбербанк Онлайн:
- Зайдите в систему дистанционного банковского обслуживания посредством логина и пароля.
- Выберите раздел верхнего горизонтального меню “Вклады и счета”.
- Активируйте пункт “Закрытие вклада”.
- Заполните форму электронного заявления.
- Подтвердите операцию.
- Проверьте корректность введенных данных.
- Нажмите “Продолжить”.
- Получите в СМС одноразовый код.
- Введите в отведенное поле.
- Нажмите “Продолжить”.
- Получите на экране уведомление об успешной операции.
- Сохраните документ в электронном виде, а лучше распечатайте.
Если, кроме основного счета открыт индивидуальный инвестиционный счет, то до закрытия ИИС:
- продайте ценные бумаги;
- подайте поручение на вывод денег;
- дождитесь, когда деньги поступят на баланс;
- снимите денежные средства.
Система Квик
Специальный торговый терминал Квик, выполняющий услуги посредника в торговых операциях на бирже, позволяет инвестировать в комфортном режиме как квалифицированным инвесторам, так и начинающим. Подробно познакомиться с системой и понять преимущество ее модульного построения можно, прочитав отдельную статью.
Приложение Сбербанк Инвестор
Специальное удобное мобильное приложение Сбербанк Инвестор позволяет инвестировать, находясь в режиме онлайн. Регистрация, как и использование программного обеспечения, предоставляется без взимания платы. Функции приложения позволяют:
- контролировать состояние собственных счетов;
- мониторить динамику текущих котировок;
- пользоваться инвестиционными идеями;
- совершать сделки купли-продажи.
Новички получают доступ к валютному и фондовому рынку Московской Биржи. Инвесторы с квалификацией имеют возможность торговать на внебиржевом рынке. По каждой ценной бумаге можно просмотреть графики и котировки, получить актуальную новостную информацию.
Удобно, что в приложении можно подать бесплатно поручение на:
- вывод денежных средств по указанным в анкете реквизитам;
- перевод средств между торговыми площадками внутри одного открытого брокерского счета.
В приложении имеется доступ к консультационному материалу, а также обеспечена связь с поддержкой.
Даже не являясь клиентом Сбербанка, можно:
- подать анкету-заявление на открытие брокерского счета;
- воспользоваться демонстрационной версией.
Скачать Сбербанк Инвестор можно в одном из интернет-магазинов приложений:
- в App Store для устройств на базе ОС iOS;
- в Google Play для устройств на базе ОС Android.
Как выводить деньги с брокерского счета?
Вывод денег осуществляется после подачи распоряжения на перевод денежных средств на банковский счет, реквизиты которого указаны в анкете инвестора. Распоряжение можно подать:
- по телефону контактного центра;
- через систему интернет-трейдинг.
Как закрыть счет в Сбербанке?
Прежде чем закрыть счет, необходимо:
- Реализовать все имеющиеся в наличии активы.
- Дождаться завершения процедуры взаиморасчетов.
- Вывести деньги на платежный инструмент Сбербанка или получить наличными.
После этого следует подать поручение на закрытие счета в любом дополнительном отделении Сбербанка. И в результате получить письменное заверенное печатью уведомление о расторжении договоров брокерского и депозитарного.
Преимущества и недостатки брокерского счета в Сбербанке
Сбербанк является самой солидной и надежной кредитной компанией в России, оснащенной широкой и доступной сетью офисов и автоматизированных устройств самообслуживания. Поэтому инвестировать со Сбербанком, открыв брокерский счет удобно:
- Клиент Сбербанка может открыть счет и заключить договор на брокерское обслуживание в режиме онлайн без посещения офиса.
- Подавать оперативно поручения можно по телефону.
- Открывать счет можно без наличия даже минимальной суммы.
- Пополнять брокерский счет и выводить с него денежные средства можно посредством Сбербанк Онлайн.
- Пользоваться комплексом дополнительных услуг, позволяющих:
- грамотно собрать пакет документов;
- объективно оценить степень рисков;
- разобраться в маржинальной торговле.
Что касается недостатков, то можно выделить следующие:
- в мобильном приложении Сбербанк Инвестор нельзя осуществить перевод денежных средств;
- ограниченность времени работы биржи Сбербанка и службы поддержки.
Многих смущают большие комиссии, но стоит учитывать, что время от времени проводятся акции, позволяющие инвестировать без взимания комиссий и платы за депозитарное обслуживание.
Чтобы открытие брокерского счета привело к значительным прибылям, стоит воспользоваться огромным информационным и консультационным ресурсом Сбербанка, чтобы иметь существенные представления о бирже и ценных бумагах.
Брокерский счет в Сбербанке — вся информация в одном месте
В данной статье речь пойдет о процедуре открытия брокерского счета в Сбербанке, будут представлены подробные инструкции, условия использования, тарифы, а также преимущества и недостатки выбора Сбера в качестве посредника по брокерству. После прочтения этого материала каждый получит детальный расклад по данному процессу и сможет определиться относительно того, стоит ли пользоваться данной услугой.
Что из себя представляет брокерский счёт в Сбере
Услуга предоставляет возможность любому гражданину, который имеет свободные сбережения, заниматься инвестированием. По факту, такой счет является своеобразным электронным кошельком, где будут находиться средства для инвестиций и купленные активы.
После оформления брокерского счета станут доступны торговые площадки ряда рынков.
В зависимости от интересов каждого клиента Сбер предлагает ряд специализированных опций для осуществления проекта: страховой брокер, кредитный брокер, торговый брокер, а также инвестиционный брокер.
Страховой брокер
Данный тип брокера позволит произвести полноценный анализ потенциальных финансовых рисков и, исходя из заданных параметров, поможет подобрать наиболее подходящую программу страхования.
Кредитный брокер
В сфере ипотечного кредитования эта платформа применяется для
приобретения недвижимости и сопровождает вплоть до госрегистрации.
Торговый брокер
При выборе данной разновидности брокера, клиенты смогут принимать участие в электронных торгах либо в качестве продавца, либо заказчика.
Инвестиционный брокер
Такой брокер содержит целый спектр услуг корпоративно-инвестиционного бизнеса Сбера, среди которых купля-продажа ценных бумаг, осуществление гарантийных операций, а также собственные инвестиции.
Открываем брокерский счёт через мобильное приложение
Для открытия счета через мобильное приложение нужно совершить ряд последовательных действий.
Вход в мобильное приложение
После ввода пароля найти раздел «Инвестиции» и нажать «+».
Выбор типа счёта
Далее необходимо выбрать тип счета. Исходя из озвученных ранее целей, более подходит вариант открытия основного брокерского счета.
Заполнение персональных данных
Этот шаг подразумевает заполнение персональных данных (ФИО, номер паспорта, фактический адрес/адрес регистрации, страна рождения, подтверждение статуса налогового резидента РФ).
Выбор торговых площадок
Здесь необходимо выбрать интересующие площадки для проведения финансовых операций.
Открытие ИИС (опционально)
Также будет предложено дополнительно открыть индивидуальный инвестиционный счет для получения льгот, выбрать счет для вывода средств и указать контактные данные для связи (номер телефона или электронную почту).
Ознакомление с договором
Этот шаг подразумевает изучение документации для последующего подписания договора с банком на оказание брокерских услуг. После рассмотрения документов нажать кнопку «Открыть брокерский счет».
Подтверждение получения заявки
Далее на указанный номер телефона придет СМС-сообщение с кодом подтверждения. Это заключительный этап оформления анкеты. Специалист банка уведомит о решении в течение двух рабочих дней.
Открываем через Сбербанк онлайн
Этот метод открытия брокерского счета предполагает альтернативный алгоритм действий.
Переход на сайт
Открыв страницу сайта, необходимо выполнить вход в свой личный кабинет. Для этого требуется ввести логин и пароль.
Вход в личный кабинет
После этого придет СМС-сообщение с кодом подтверждения для входа в систему.
Выбор услуги брокерского обслуживания
В личном кабинете необходимо навести на кнопку «Прочее» на линейной панели, расположенной на зеленом фоне в верхней части страницы. Высветится ряд опций, из которых нужно нажать «Брокерское обслуживание». На открывшейся странице нажать «Открыть брокерский счет», выделенную зеленым цветом.
Ознакомление с брокерским договором
Перед подписанием соглашения на оказание брокерских услуг необходимо прочитать договор и внимательно изучить предлагаемые тарифы (инвестиционный или самостоятельный), а также выбрать интересующие рынки для совершения операций и счет для вывода денежных средств в рублях или в зарубежной валюте. На фондовом рынке можно совершать сделки с российскими и зарубежными инструментами, на валютном – с иностранной валютой на торгах, а на срочном – инвестировать в опционы и фьючерсы. Определившись с выбором, нужно нажать на кнопку «Продолжить», подсвеченную зеленым цветом.
Выбор дополнительных опций
Далее банк предложит опции получения дополнительного дохода на фондовом рынке (клиенту нужно согласиться или отказаться от размещения свободных бумаг) и использования заемных средств. Для принятия решения по этим пунктам рекомендуется заранее изучить условия маржинальной торговли. Данный шаг завершается нажатием на кнопку «Продолжить».
Подтверждение заключения соглашения
Заключительный шаг в процедуре подачи заявки на открытие брокерского счета в Сбербанке. Ознакомившись с документацией, нажать на кнопку «Отправить заявление». Процесс завершен.
Через отделение банка
В случае невозможности подачи заявки через электронные ресурсы можно лично обратиться в отделение банка для заключения договора на открытие счета, предварительно получив консультацию от специалиста банка по телефону.
Как пользоваться брокерским счётом
Отправленная анкета потенциального инвестора, как правило, изучается банком в течение двух-трех дней. В случае недостатка требуемой информации или необходимости внесения корректировок в заявление, банковский специалист свяжется с клиентом по телефону или по электронной почте.
После подтверждения банком открытия брокерского счета нужно установить мобильное приложение для осуществления торговли «Сбербанк Инвестор».
Номер брокерского счета (он же логин) будет выдан при подписании соглашения на оказание брокерских услуг, впоследствии его можно будет увидеть в Сбербанк Онлайн.
Инвестировать можно в акции российских и зарубежных компаний, облигации, фьючерсы, еврооблигации.
Тарифы
Как уже упоминалось ранее, для физических лиц предлагаются два тарифа: самостоятельный и инвестиционный.
Самостоятельный подойдет начинающим инвесторам, среди его преимуществ – минимальные комиссии за сделки и отсутствие оплаты за обслуживание счета.
Для опытных и квалифицированных инвесторов создан инвестиционный тариф, который подразумевает постоянную инвестиционную поддержку от экспертов Сбера и предоставление доступа к ежедневным обзорам по инструментам фондовых рынков. Вместе с тем, с данным тарифом установлены более высокие комиссии Сбербанка.
Самостоятельный Инвестиционный Аналитическая поддержка Инвестиционный дайджест Отсутствует Регулярное оповещение Комиссии за совершение сделок на фондовом рынке Мосбиржи До 1 000 000 рублей 0,06% 0,3% 1 000 001 – 50 000 000 рублей 0,035% 0,3% 50 000 001 рублей и выше 0,018% 0,3% На фондовом рынке Мосбиржи по заявкам, поданным по телефону До 250 000 рублей 0,3% 0,3% 250 001 – 1 000 000 рублей 0,06% 0,3% 1 000 001 – 50 000 000 рублей 0,035% 0,3% 50 000 001 рублей и выше 0,018% 0,3% На валютном рынке Мосбиржи До 100 000 000 рублей 0,2% 0,2% 100 000 001 рублей и выше 0,02% 0,2% На срочном рынке Мосбиржи За срочные сделки 0,5 рублей 0,5 рублей За принудительное закрытие позиций 10 рублей 10 рублей На внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС) Приобретения, кроме структурированных нот и структурных облигаций 0,17% 1,5% Продажи, кроме структурированных нот и структурных облигаций 0,17% 0,1% Приобретение структурированных нот и структурных облигаций 1,5% 1,5% Продажа структурированных нот и структурных облигаций 0,17% 0,1% ОФЗ-н, размещённые до 1 мая 2019 года До 50 000 рублей 1,5% 1,5% 50 001 – 300 000 рублей 1% 1% 300 001 рублей и выше 0,5% 0,5% Как пополнить счет
В интернет-банке Сбербанк Онлайн можно пополнить с учетом ограничения в объеме до 1 млрд. руб. в сутки, совершив ряд последовательных действий.
После ввода логина и пароля на главной странице выбрать раздел «Инвестиции», затем «Брокерское обслуживание». В новой вкладке «Брокерский счет» кликнуть пункт «Пополнить счёт».
Затем потребуется указать код брокерского договора и выбрать рынок. После этого останется выбрать счет списания, обозначить сумму и кликнуть «Пополнить».
Альтернативным способом пополнения является приложение Сбербанк Онлайн (установлен лимит в размере до 1 млрд. руб. ежедневно). После входа нужно выбрать раздел «Платежи» → «Остальные», затем в строке «Поиск» выделить «Пополнение брокерского счета», после чего с этапа ввода кода брокерского договора процесс идентичен с указанным выше для интернет-банка.
Еще одним вариантом является пополнение без ограничений через отделение Сбербанка. Данный момент предусматривает обращение к специалисту банка и формулирование намерения пополнить собственный брокерский счет с указанием торговой площадки для начисления средств. Также потребуется сообщить работнику банка код брокерского договора.
Плюсы и минусы
- Простая процедура оформления
- Возможность открыть брокерский счет и подписать договор на обслуживание онлайн
- Передача поручений по телефону
- Счет может быть открыт без наличия минимальной суммы
- Пополнение и вывод средств с открытого счета при помощи Сбербанк Онлайн
- Использование пакета дополнительных услуг
- Возможность инвестировать без комиссии за обслуживание
- Сбербанк Инвестор не позволяет осуществлять перевод средств
- Ограниченный режим работы биржи
- Высокий уровень комиссии Сбербанка
- Долгое ожидание в очереди на линии службы поддержки
Часто задаваемые вопросы
Какие брокерские операции доступны в интернет-банке?
Существует комплекс услуг по брокерскому обслуживанию в разделе «Прочее» – «Брокерское обслуживание», с помощью которого можно управлять брокерским счетом. Среди них смена тарифного плана; фиксация зачислений и списаний денежных средств; оценка состояния портфеля; заказ отчётов брокера; подключение новых рынков.
Где можно пройти обучение по брокерской тематике?
Предоставляется возможность посещения вебинаров банка и его партнёров. Также существует специализированный интернет-портал «Инвестиции. Доходчиво» с информацией об инвестиционных идеях и инструментах.
Как можно связаться со службой поддержки?
Номера службы поддержки: 8 800 555 5551 / 8 495 967 1823.
Номера службы выполнения поручений: 8 800 555 5571 / 8 495 967 9181.Как осуществить перевод средств между торговыми площадками?
Для перевода денежной суммы необходимо отправить распоряжение в период с 9:35 до 23:35 по московскому времени либо самостоятельно в системе QUIK, либо по телефону трейд-деск.
Как вывести денежные средства?
Для этого требуется создать распоряжение в период с 9:30 до 17:55 по московскому времени либо самостоятельно в системе QUIK или в Сбербанк Инвестор, либо по телефону трейд-деск.
Как найти брокерский отчёт?
Официальные отчёты брокера отправляются на указанный электронный адрес инвестора. Дневные отчеты высылаются на следующий день после совершения операций на рынке, а ежемесячный отчёт — в течение пяти рабочих дней следующего месяца. В случае отсутствия движений по счёту, отчёт не высылается. Оперативные данные можно заказать в формате отчёта в системе QUIK.
Что такое демо-режим Сбербанк Инвестора?
В данном формате клиент получает возможность заранее изучить интерфейс, потренироваться приобретать и продавать финансовые инструменты. Всё очень приближено к жизненным реалиям, но с одной разницей — нет никакого риска и соответственно дохода. Для начала тренировки требуется нажать «Гостевой вход» на главной странице входа в Сбербанк Инвестор. Подписка активна в течение одного календарного месяца.