Карта с милями какая лучше

А мне летать охота: топ-5 выгодных карт с авиамилями

Тратить деньги в супермаркетах, откладывая при этом на Бали? Легко! У банков уже давно существуют карты для тех, кто часто путешествует. Их называют мильными — это кредитные и дебетовые продукты банков, которые, помимо всего прочего, позволяют накапливать специальные бонусы. Эти мили как раз можно тратить на покупку авиабилетов, бронь отелей и аренду авто. Мы сделали подборку из пяти самых выгодных карт для накопления миль.

1. All Airlines от Тинькофф

Считается среди любителей полетов самой выгодной картой. Ее милями можно расплатиться за покупку билетов абсолютно любой авиакомпании мира. Карта работает так: клиент оплачивает ею авиаперелет, после чего сразу же компенсирует его стоимость милями — деньги моментально возвращаются на карту. При этом неважно, через какой сервис происходит покупка билетов — будь то сторонний агрегатор или же официальный сайт авиакомпании.

На карте 1 миля равна 1 рублю. Начисление авиамиль происходит следующим образом (первая цифра — для кредитной карты All Airlines, вторая — для дебетовой):

• при оплате отелей и аренде авто через сервис Тинькофф Путешествия — до 10 % (на обе карты);
• покупка туров или билетов на поезд через сервис Тинькофф Путешествия — до 5 %;
• покупка авиабилетов через Тинькофф Путешествия — 3 % и 4,5 %;
• любые другие покупки — 2 % и 1,5 %;
• на остаток средств на счете (только на дебетовой карте) — до 3,5 % годовых милями, если оплачивали картой покупки на сумму от 20 000 рублей.

Важно учитывать, что минимальная сумма компенсации за покупку авиабилета составляет 6 000 миль, любые более дорогие билеты компенсируются с шагом в 3 000 миль. То есть при покупке билета за 5 500 рублей вы можете списать 6 000 миль и получить на счет 5 500 рублей обратно. А при покупке билета за 6 500 рублей вам придется потратить 9 000 миль, чтобы вернуть свои деньги. Деньги возвращаются на счёт моментально.

Стоимость обслуживания карты: кредитной — 1 890 рублей в год, дебетовой — 299 (бесплатно, если есть кредит, выданный на карту, или неснижаемый остаток не меньше 100 000 рублей).

Попробуйте также другие карты банка Тинькофф с бонусами и кешбеком до 30% и процентом на остаток: Tinkoff Black и Tinkoff Platinum.

2. Alfa Travel от Альфа Банка

Дебетовая карта Alfa Travel выпускается бесплатно. Обслуживается тоже бесплатно первые два месяца после оформления и далее, если сумма на счете больше 30 000 рублей или покупки в предыдущем месяце были больше, чем на 10 000. В иных случаях стоимость годового обслуживания — 1 200 рублей.

При первой покупке на Alfa Travel уже поступает приветственная 1 000 миль. Одна миля = одному рублю. По карте действует следующая система мильных вознаграждений:

• покупки от 10 000 до 70 000 в месяц — 2 %;
• покупки от 70 000 в месяц — 3 %;
• покупка билетов или бронь отелей на сайте Alfa Travel — до 9 %.

Процент начисляется и на остаток по счету — до 6 % при покупках в текущем месяце от 70 000 рублей и 1 %, если меньше.

Накопленные мили можно тратить на сайте Alfa Travel. При этом остаток миль не сгорает.

3. Карты «Аэрофлот» от Сбербанка

У Сбербанка достаточно большая линейка мильных карт: Классическая карта Аэрофлот, Золотая карта Аэрофлот, карта Аэрофлот Signature и Сберкарта Тревел.

Карты отличаются стоимостью годового обслуживания:

• Классическая карта Аэрофлот — 900 рублей за первый год, 600 — последующие;
• Золотая карта Аэрофлот — 3 500 в год;
• Аэрофлот Signature – 12 000 в год;
• Сберкарта Тревел — 200 рублей в месяц.

При этом система начисления по разным картам такая:

• 60 рублей, потраченные с Классической карты, — это 1 миля;
• 60 рублей с Золотой — 1,5 мили;
• 60 рублей с Signature — 2 мили;
• 1 рубль с Тревел — 1 Сбермиля (на этой карте до 3 % милями начисляется за обычные покупки и от 7 до 10 % за покупки в разделе «Путешествия» на сайте Сбербанка).

Сбербанк при первой покупке с каждой карты дарит приветственные мили: 500 по Классической карте, 1 000 по Золотой и Signature. Потратить мили можно только на услуги альянса Sky Team, куда входит Аэрофлот и еще 19 авиакомпаний.

4. #МожноВсё от Росбанка

Тревел-программа для держателей дебетовых карт Росбанка. Ее можно подключить взамен программы Cashback к своему пластику. Годовое обслуживание по карте будет бесплатным, если за месяц вы пополните ее больше чем на 20 000 рублей, потратите больше 15 000, а средний остаток на вкладах и счетах будет больше 100 000 рублей. В противном случае плата составит 99 рублей в месяц (1 188 в год).

Travel-бонусы начисляются за каждые потраченные 100 рублей, но количество бонусов зависит от суммы покупок с начала месяца:

• от 0 до 40 000 рублей — 1 бонус;
• от 40 000 до 100 000 рублей — 2 бонуса;
• от 100 000 до 300 000 рублей — 5 бонусов.

При этом в месяц Росбанк не начисляет более 5 000 бонусов. Такими милями можно оплатить авиабилеты или забронировать отель на портале OneTwoTrip.

5. Air Visa от ЮниКредит Банка

Карта изготавливается бесплатно. Годовое обслуживание — 2 988 рублей. Но если тратить больше 10 000 рублей в месяц — бесплатно.

Владелец карты зарабатывает на годовом остатке на счете и на покупках. На годовой остаток начисляется 7 % независимо от оборотов и количества средств. Начисление миль происходит исходя из месячного баланса, но более 2 000 баллов в месяц.

На Air Visa 1 балл равен 1 рублю. В случае если миль не хватает на покупку билета, владелец карты может оплатить 25 % стоимости билета. Мили с течением времени не сгорают.

Баллы начисляются за:

• покупки в DutyFree — до 30 %;
• покупки товаров на сайте travel. unikredit. ru — 10 % за оплату отелей, 5 % — за покупку билетов;
• любые расчетные операции — 2 %.

Для удобства мы составили сравнительную таблицу.

А вы когда-нибудь летали бесплатно? Поделитесь в комментариях опытом покупки билета за авиамили.

4 лучших банковских карты для накопления миль

Мильная карта – банковский продукт, по которому легко накапливать бонусы, оплачивая покупки и услуги. В роли бонусов вместо традиционных баллов выступают мили. Банки предлагают расходовать их на покупку авиабилетов, бронирование номеров в гостиницах, услуги аренды автомобилей, в том числе в путешествиях. В статье рассмотрим 4 карты крупнейших российских банков, с которыми выгодно накапливать и тратить мили.

Содержание

1. Кредитная карта «All Airlines» от Тинькофф
2. Кредитные карты «Аэрофлот» от Сбербанка
3. «Мультикарта» от ВТБ с опцией «Путешествия»
4. Универсальная карта «Alfa Travel» от Альфа-банка
5. Как выбрать банковскую карту для накопления миль

Кредитная карта «All Airlines» от Тинькофф

Как начисляются мили по карте «All Airlines»:

• за расходные операции при условии остатка на карточном счете более 100 тысяч рублей банк начислит мили – 1,5 % от суммы покупки. При несоблюдении этого условия начисления составят 1 % от суммы трат;
• если сумма трат по карточному счету превышает 20 тысяч рублей за расчетный период, «Тинькофф» дополнительно начислит мили – 6 % годовых от суммы остатка на счете;
• за покупки на собственном сайте банка travel.tinkoff.ru будут начисляться мили – до 10 % (по аналогии с кэшбэком дебетовых карт).

Преимущества карты

1. Бесплатное снятие наличных на сумму от 3 до 150 тысяч рублей.
2. Бесплатная страховка путешествий по всему миру.

Недостатки

1. Плата за обслуживание составит либо 1890 рублей в год, либо 299 рублей в месяц.
2. Бесплатное обслуживание возможно лишь при ежемесячных тратах в 50 тысяч рублей.

Это зависит от индивидуального тарифного плана.

Кредитные карты «Аэрофлот» от Сбербанка

Сбербанк предлагает серию кредитных карт «Аэрофлот», за пользование которыми начисляются мили.

Тарифы за использование карт из серии «Аэрофлот»

1. Классическая карта «Аэрофлот» обойдется в 900 рублей в первый год и в 600 рублей – в последующие;
2. Золотая карта – 3,5 тысячи ежегодно;
3. «Аэрофлот Signature» – 12 тысяч рублей ежегодно.

Важно: Сбербанк начисляет бонусные мили за каждые 60 рублей, потраченные с карты. При этом начисление осуществляется по следующему принципу:

• 60 рублей с классической карты – 1 миля;
• 60 рублей с золотой – 1,5 мили;
• за те же траты с «Signature» — 2 мили.

Преимущества серии мильных кредитных карт от Сбербанка

1. Комиссии за снятие наличных в пределах 150 тысяч (для классической карты), 500 тысяч (для «Signature») в банкоматах банка отсутствуют.
2. Возможность выпуска дополнительных карт к одному и тому же счету.

1. Высокая плата за годовое обслуживание для продуктов «Gold» и «Signature».
2. Скудная бонусная программа по начислению миль. Особенно, если сравнивать с Тинькофф.
3. Расход миль – в рамках трат на услуги альянса «Sky Team», куда входит «Аэрофлот» и еще 19 авиакомпаний.

«Мультикарта» от ВТБ с опцией «Путешествия»

Важно: сама карта не является мильной. Начисление миль будет происходить при условии подключения соответствующей опции под названием «Путешествия».

«Мультикарта» на данный момент признана лучшей с позиции преимуществ начисления и траты бонусов, поступающих в виде миль.

Условия начисления бонусов в рамках опции «Путешествия»

• за траты от 5 до 15 тысяч в течение расчетного периода банк начислит 1 % от их суммы в мильном эквиваленте;
• за траты от 15 до 75 тысяч – 2 %;
• за траты, превышающие 75 тысяч – 6 %.

Важно: за расчетный период ВТБ начисляет не больше 5 тысяч миль. Расходовать их можно на специализированном сайте путешествий travel.vtb.ru.

Преимущества карты в рамках опции «Путешествия»

1. При условии трат более 5 тысяч рублей за расчетный период обслуживание станет бесплатным.
2. Начисление до 6 % годовых на остаток по карточному счету на условиях, приведенных ранее.
3. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира. Важно: если валюта карты – рубли, а снятие денег происходит за границей, придется платить комиссию за конвертацию. Ее размер определяется условиями тарифного плана.
4. Услуги смс-оповещений бесплатны. Без дополнительных условий.
5. К одному счету можно открыть до 5 дополнительных карт, значительно увеличив начисление миль.
6. Бонусы не сгорают. Ни при каких условиях.

Недостатки

1. В процессе начисления процентов банком будет учтен минимальный месячный остаток.
2. В некоторых случаях ВТБ при начислении миль учитывает оборот средств по карте за предыдущий расчетный период.

Универсальная карта «Alfa Travel» от Альфа-банка

«Alfa Travel» — почти универсальный банковский продукт, когда дело касается начисления миль за операции трат по карточному счету.

Преимущества карты для любителей путешествий

1. Мили можно тратить на услуги 60 туристических операторов и сервисов и покупать авиабилеты у более 300 авиакомпаний.
2. При подключении к программе «Premium» клиенты получают скидки в 20 % на услуги такси, а также доступ в залы ожидания Priority Pass.
3. Открыть счет можно в рублях, долларах США, евро, франках и фунтах.
4. За траты более 10 тысяч рублей за расчетный период и остаток на счете от 30 тысяч банк не возьмет платы за обслуживание.
5. За оформление карты Альфа-банк дарит клиентам 1000 миль.
6. Бонусы не сгорают.
7. Снятие наличных в любой точке мира бесплатно.
8. Совершая заказы на сайте travel.alfabank.ru, клиенты (пользующиеся картой «Alfa Travel») получают 9 % от суммы трат на карточные счета в виде мильного кэшбэка.
9. 3 % от каждой покупки или расходной операции возвращаются на счет в виде миль.
10. В зависимости от условий тарифного плана, банк начисляет 6 % годовых в милях от суммы трат. Начисление происходит на суммы остатков, не превышающие 300 тысяч рублей.

Недостаток

1. Стоимость обслуживания карты «Alfa Travel Premium» – 5 тысяч рублей.

Как выбрать банковскую карту для накопления миль

Решаясь на оформление карты, стоит руководствоваться:

1. Личным туристическим поведением и предпочтениями. Если Тинькофф предлагает лучшие условия по ряду опций и условий, даже не предлагаемых Сбербанком, то для клиентов исключительно «Аэрофлота» именно кредитки последнего банка станут полезнее «All Airlines». То же касается и дебетовых карт ВТБ и Альфа-банка.
2. Актуальными условиями по тарифным планам, предложениям и акциям.

Тарифные планы постоянно обновляются, условия по картам меняются. Приведенные в статье данные актуальны на июль 2019 года. Следите за предложениями и акциями банков — они часто вводят стимулирующие кампании. В рамках кампаний оформление карт будет выгоднее. Например, можно получить год бесплатного обслуживания, другие бонусы и приятные условия.

Анализируйте, изучайте предложения, ищите актуальные условия на сайтах банков или по номерам горячих линий. И точно не ошибетесь!

Поделитесь с друзьями:

• 

Кредиты для бизнеса: как получить деньги, если в банках отказывают

«Займер»: робот выдает кредиты лучше человека

РКО: 5 банков с самыми выгодными предложениями

Кредит погашен, а банк требует долг

Сергей Нимитулаев

А для чего нужны именно банковские карточки для накопления миль? Если я правильно помню, то у каждой авиакомпании есть своя программа, которая позволяет копить мили, а после тратить их на покупку авиабилетов и прочих услуг.

Олег Балицкий

Эта информация больше для тех, кто постоянно летает. Тогда выгодно оформлять подобные карты. Если же вы летаете в другие страны не чаще двух-трех раз в год, то особого смысла нет, поскольку бонусные мили имеют свойство сгорать через определенный промежуток времени.

Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы оставить комментарий

Пройдите тест за 1 минуту и узнайте, сможете ли вы законно списать долги и оформить банкротство!

• Микрозаймы
• Кредитные карты
• Дебетовые карты
• Потребительские кредиты
• Займы для юридических лиц

• Подбор кредита
• Кредитный рейтинг
• Оплата кредита

• О нас
• Партнерам
• Служба поддержки
• Вопросы и ответы

Услугу подбора предложений «Credithub» предоставляет ООО «Юстива», ОГРН 1177847401500, ИНН 7813295787. Сайт оказывает бесплатные услуги по подбору кредитных продуктов для клиентов, а именно предлагает клиенту список предложений кредитных учреждений, некредитных финансовый организаций, в которые клиент может обратиться с целью оформления заявки на кредитный продукт. Проект «Credithub» не является банком или кредитором, не относится к финансовым учреждениям и не несёт ответственности за последствия любых заключенных договоров кредитования или условия по заключенным договорам. Минимальная процентная ставка у некоторых партнеров составляет 0%. Чтобы оформить заявку на получение займа, необходимо заполнить анкету на сайте проекта. Совершая любые действия на сайте, вы даете свое Согласие на обработку персональных данных и Правила размещения контента. Вы ознакомились и соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных, Пользовательским соглашением, Персональные данные в Российской Федерации.

По любым вопросам вы можете связаться со специалистами сервиса по электронной почте help@credithub.ru. Юридический адрес: 420500, РФ, Республика Татарстан, Верхнеуслонский район, город Иннополис, улица Университетская, дом 7, офис 503.

Мы используем файлы cookie. Продолжив работу с сайтом, вы соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных.

Выбираем лучшую карту для путешественников. Мили за рубли, скидки на билеты и отели и другие бонусы специальных карт

Российские туристические места после пандемии все больше набирают популярность, а другие страны начинают открывать границы. Карты путешественников снова актуальны и дают хорошие бонусы во время поездок. Рассказываем, чем они отличаются от обычных дебетовых, что предлагают банки и какие карты можно оформить прямо сейчас.

Поделиться

Чем карта путешественника отличается от обычной дебетовой

По такой карте действует особая программа лояльности на категорию «Путешествия»: повышенный кешбэк и мили за покупку авиабилетов, аренду автомобилей и жилья, бесплатную страховку для визы и снятие наличных за границей, мобильную связь в роуминге и пр. Накопленными милями можно оплачивать билеты, аренду жилья и прочие траты в поездках.

Также для пользователей карт могут действовать дополнительные бонусы во время поездок: свободный проход в бизнес-зал аэропортов, личный консультант или бесплатный трансфер.

Какие бонусы бывают по картам путешественников

Каждый банк предоставляет свой пакет бонусов. Вот самые популярные преимущества, которые можно получить:

• Бесплатная страховка для поездок за границу;
• Страхование багажа во время перелетов на самолете;
• Возможность покупать авиабилеты или билеты на поезд за счет накопленных бонусных миль;
• Снятие наличных по всему миру без комиссии;
• Скидки на зарубежные сервисы такси;
• Повышенный кешбэк на покупки в категории «Путешествия»;
• Пропуск в бизнес-зал международных аэропортов;
• Проход на посадку в самолет в приоритетном порядке;
• Бесплатный мобильный интернет и/или Wi-Fi за границей;
• Круглосуточная поддержка и юридическая помощь.

Сравниваем предложения от банков

В таблице собрали предложения по дебетовым картам путешественников базового тарифа. Данные актуальны на октябрь 2021 года

Предложения от российских банков

Название	Обслуживание	Мили/кешбэк и условия	Дополнительные бонусы	Снятие наличных в других банкоматах	Платежная система
Alfa Travel	Бесплатно	— До 9% милями за оплату на travel.alfabank.ru

— До 3% милями за любые покупки по карте

— До 30% милями за покупки у партнеров

— До 1,5% милями за обычные покупки

— 1% СберМилями за любые покупки

— 5% кешбэк за покупки в категории «Путешествия»

— 3% кешбэк за любые покупки за рубежом

— Кешбэк до 10% на бронирование отелей на booking.com

— 1,5% милями за покупки за границей и путешествия

— 1% милями за все остальные покупки

— До 5% на сумму среднемесячного остатка при сумме покупок от 25 000 ₽ в месяц

Как копить мили

Мили — это накопительные баллы, которые можно потратить на покупки. Каждый банк сам определяет в договоре, как их можно получить, на что потратить, в каком размере и какой период. Чаще всего 1 миля равна 1 рублю.

На картах для путешественников такие баллы обычно получают за любые покупки, но в категории «Путешествия» начисляют больше. Быстрее всего можно их накопить, если покупать ж/д или авиабилеты, арендовать отели, апартаменты и автомобили или закупаться у партнеров банка..

Например, по карте Tinkoff ALL Airlines можно получить до 10% бонусами с каждой траты на путешествия и до 30% за покупки у партнеров банка.

Некоторые банки дают приветственные мили всем новым держателям карт.

Банк ПСБ дарит 500 приветственных бонусов по карте путешественника «Мир без границ».

На что можно потратить мили

Чаще всего всего — на авиабилеты и бронирование отелей. Разберем на примере, как и за какое время можно накопить достаточное количество бонусов.

На авиабилеты

Например, Михаил хочет накопить на билет Москва — Будапешт для поездки в ноябре 2022 года. Билеты туда-обратно стоят около 10 500 рублей.

Чтобы оплатить билет милями, ему лучше накопить 12 000 бонусов, учитывая возможный рост цен в будущем.

У Михаила оформлена карта путешественника от «СберБанка» «СберКарта Тревел». На сайте банка с помощью специального калькулятора можно быстро рассчитать, сколько можно заработать бонусов за год. Чтобы накопить 12 000 миль к ноябрю 2022 года, Михаилу нужно тратить ежемесячно по карте «СберКарта Тревел» минимум 67 000 рублей.

На бронирование отеля

Инна планирует в конце 2022 года забронировать отель в Лондоне на семь дней за 75 500 рублей. Она хочет накопить 76 000 баллов для оплаты по карте «Райффайзен Buy&Fly». На карту начисляют 4 мили за каждые потраченные 100 рублей, если тратить больше 75 000 рублей. Чтобы за год накопить необходимое количество бонусов, Инне нужно в течение года тратить по карте путешественника не менее 157 000 рублей в месяц. Рассчитать сумму накопленных за год миль можно с помощью онлайн-калькулятора на сайте банка.

На что обращать внимание при выборе карты

Стоимость обслуживания

Оформляя карту, изучите не только цены годового обслуживания, но и другие параметры: комиссию за снятие наличных в офисах и банкоматах других банков, комиссию за переводы, конвертацию в валюту и пр.

Бывает, что клиентов привлекает бесплатное обслуживание, но за каждый перевод и конвертацию валюты есть повышенная комиссия, которая выходит дороже средней суммы обслуживания карты в других банках.

Изучите, какие операции вы планируете чаще всего совершать во время поездки. Например, если вы часто оплачиваете покупки наличными, выберите карту с бесплатным снятием средств в любых банкоматах мира.

Дебетовая или кредитная карта

Существуют не только дебетовые, но и кредитные карты для поездок по всему миру. Даже если у вас достаточно средств на дебетовой карте, запасная кредитная может выручить в непредвиденных обстоятельствах или поможет высвободить больше денег на покупки в поездках. Пользоваться кредитной картой можно бесплатно и даже заработать на ней дополнительные бонусы. Вот как это работает:

• С кредитной карты можно оплачивать покупки с залогом. Например, за аренду автомобиля, жилья или спортивного инвентаря вам нужно внести возвращаемый залог. Такую услугу удобно оплатить кредиткой, особенно если залог большой, и его вернут вам не позже чем через 25 дней (в беспроцентный период, который длится в среднем 28-31 день). Залоговая сумма вернется обратно на кредитку без лишних комиссий и процентов. Плюс за покупку по кредитной карте могут начислить дополнительные мили, кешбэк или бонусы. Если залог снимают вместе с оплатой услуги, сумму за основную услугу можно сразу перевести с дебетовой карты на кредитную.
• Кредитка поможет, если появились неожиданные траты. Если успеете пополнить кредитный счет в беспроцентный период, ничего не потеряете и заработаете бонусы по карте, при этом легко пережив непредвиденные траты.

Условия начисления, накопления и списания миль, бонусов и баллов

Внимательно ознакомьтесь с условиями пользования бонусов по разным картам:

Карты с бонусными милями

Существует своеобразный сервис для поддержания клиентов авиаперевозчиков — так называемые дополнительные (бонусные) мили. Постоянным клиентам на специальный счет зачисляются поощрительные мили. Чем больше пассажир пользуется услугами определенной авиакомпании или группы компаний, тем больше милей перечисляется на его персональный бонусный счет.

Заработать бонусы не сложно, для этого нужно вступить в одну из программ лояльности авиаперевозчиков или оформить банковскую карту с начислением бонусных миль. После регистрации или оформления карты будет открыт ваш персональный бонусный счет. На этот счет в дальнейшем будут перечисляться накопленные в результате приобретения тех или иных услуг мили. Кроме того, бонусы легко можно получить в подарок или попросту купить на сайте компании.

Мили можно с легкостью обменять на билет в любую сторону света. Для этого нужно лишь посчитать, сколько бонусов требуется для приобретения билета или любой другой услуги. Для этого на сайтах авиакомпаний есть специальные калькуляторы миль. Кроме того, накопленные бонусы можно потратить на бронь номеров в отеле, автомобиля, более высокий сервис обслуживания.